《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)》實(shí)訓(xùn)大綱

PAGE5PAGE5《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)》實(shí)訓(xùn)大綱課程名稱課程類型總學(xué)時(shí):18課時(shí) 理論教學(xué)學(xué):9課時(shí) 技能訓(xùn)練學(xué):9課時(shí)適用專業(yè)：金融一、實(shí)訓(xùn)目標(biāo):教學(xué)中過(guò)程中設(shè)置了貸款業(yè)務(wù)操作實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容。二、實(shí)訓(xùn)要求:《智盛信貸業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)》主要功能：1、客戶信息管理：主要用于企業(yè)客戶、個(gè)人客戶的基本信息管理、業(yè)務(wù)活動(dòng)管理以及客戶交易管理、財(cái)務(wù)狀況管理。2、信貸業(yè)務(wù)管理：主要對(duì)信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中的貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查`進(jìn)行處理，實(shí)現(xiàn)電子化審貸流程。通過(guò)對(duì)行業(yè)信息、政策信息、銀行貸款信息的分析，結(jié)合企業(yè)客戶的財(cái)務(wù)狀況、非財(cái)務(wù)狀況、企業(yè)貸款或授信額度的分析，為信貸決策提供輔助支持。34、信貸資產(chǎn)管理：主要對(duì)銀行信貸不良資產(chǎn)的處置過(guò)程進(jìn)行管理。實(shí)訓(xùn)模塊一:信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)概述實(shí)訓(xùn)要求1、要求學(xué)生結(jié)合所學(xué)的貸款理論，初步掌握商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能、運(yùn)行環(huán)境、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用界面、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)登錄的操作規(guī)程和原理。2、要求學(xué)生根據(jù)實(shí)訓(xùn)內(nèi)容，在實(shí)訓(xùn)前對(duì)專業(yè)知識(shí)進(jìn)行預(yù)先學(xué)習(xí)。3、在實(shí)訓(xùn)前，教師要對(duì)學(xué)生實(shí)訓(xùn)進(jìn)行專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)。實(shí)訓(xùn)內(nèi)容一、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能二、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境三、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)人員管理四、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用界面操作概述（一）信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面說(shuō)明（二）信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)登錄實(shí)訓(xùn)方式信貸實(shí)訓(xùn)室操作商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟件實(shí)訓(xùn)模塊二:客戶信息管理實(shí)訓(xùn)要求1、要求學(xué)生結(jié)合所學(xué)的客戶信息登記、財(cái)務(wù)報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、財(cái)務(wù)報(bào)表指標(biāo)比例分析原理，初步掌握客戶信息登記、財(cái)務(wù)報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、財(cái)務(wù)報(bào)表指標(biāo)比例分析的操作規(guī)程，做到理論與實(shí)際相結(jié)合，以達(dá)到既能鞏固學(xué)生的理論知識(shí)，又能增強(qiáng)其動(dòng)手操作能力的目的。2、要求學(xué)生根據(jù)實(shí)訓(xùn)內(nèi)容，在實(shí)訓(xùn)前對(duì)專業(yè)知識(shí)進(jìn)行預(yù)先學(xué)習(xí)。3、在實(shí)訓(xùn)前，教師要對(duì)學(xué)生實(shí)訓(xùn)進(jìn)行專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)。實(shí)訓(xùn)內(nèi)容一、登記查詢（客戶概況登記）（一）登記（查詢）（二）前臺(tái)客戶號(hào)二、公司信息（一）（二）（三）（四）（五）（六）（七）（八）（九）（十）（十一）資本結(jié)構(gòu)（十二）對(duì)外投資及聯(lián)營(yíng)（十三）（十四）（十五）對(duì)外擔(dān)保情況（十六）重大事件（十七）違規(guī)記錄三、私人信息（一）（二）（三）個(gè)人收入信息（四）房廠信息（五）其它債務(wù)信息（六）保險(xiǎn)情況（七）對(duì)外擔(dān)保情況（八）重大事件（九）違規(guī)記錄四、銀行業(yè)務(wù)（一）（二）（三）（四）（五）信用等級(jí)五、財(cái)務(wù)信息（一）資產(chǎn)負(fù)債表（二）損益表（三）現(xiàn)金流量表（四）（五）（六）實(shí)訓(xùn)方式信貸實(shí)訓(xùn)室操作商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟件實(shí)訓(xùn)模塊三:信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)訓(xùn)要求1、要求學(xué)生結(jié)合所學(xué)的信貸業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票、票據(jù)管理、擔(dān)保業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)理論，初步掌握信貸業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票、票據(jù)管理、擔(dān)保業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和原理，做到理論與實(shí)際相結(jié)合，以達(dá)到既能鞏固學(xué)生的理論知識(shí)，又能增強(qiáng)其動(dòng)手操作能力的目的。2、要求學(xué)生根據(jù)實(shí)訓(xùn)內(nèi)容，在實(shí)訓(xùn)前對(duì)專業(yè)知識(shí)進(jìn)行預(yù)先學(xué)習(xí)。3、在實(shí)訓(xùn)前，教師要對(duì)學(xué)生實(shí)訓(xùn)進(jìn)行專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)。實(shí)訓(xùn)內(nèi)容一、信貸業(yè)務(wù)管理（一）業(yè)務(wù)啟動(dòng)（二）當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)（三）已完成工作（四）（—）業(yè)務(wù)啟動(dòng)（二）當(dāng)前匯票業(yè)務(wù)1、當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)2、填寫承兌匯票申請(qǐng)（一）貼現(xiàn)三、票據(jù)管理（一）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（二）支行票據(jù)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出（三）（四）（五）兌付查詢四、擔(dān)保業(yè)務(wù)模塊（一）擔(dān)保業(yè)務(wù)（二）授信業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)方式信貸實(shí)訓(xùn)室操作商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟件實(shí)訓(xùn)模塊四:信貸風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)訓(xùn)要求1、要求學(xué)生結(jié)合所學(xué)的信用評(píng)估、五級(jí)分類、不良貸款管理理論，初步掌握信用評(píng)估、五級(jí)又能增強(qiáng)其動(dòng)手操作能力的目的。2、要求學(xué)生根據(jù)實(shí)訓(xùn)內(nèi)容，在實(shí)訓(xùn)前對(duì)專業(yè)知識(shí)進(jìn)行預(yù)先學(xué)習(xí)。3、在實(shí)訓(xùn)前，教師要對(duì)學(xué)生實(shí)訓(xùn)進(jìn)行專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)。實(shí)訓(xùn)內(nèi)容—、信用評(píng)估（一）（二）（三）已完成工作（四）二、五級(jí)分類（一）三、呆帳認(rèn)定（一）業(yè)務(wù)啟動(dòng)（二）呆帳認(rèn)定業(yè)務(wù)（三）已完成工作（四）呆帳通知書打印四、貸后調(diào)查（一）業(yè)務(wù)啟動(dòng)（二）貸后調(diào)查業(yè)務(wù)（三）已完成工作五、不良貸款催收（一）催收認(rèn)定業(yè)務(wù)（二）催收回執(zhí)管理