案方施實(shí)作工查排險(xiǎn)風(fēng)資集法非展開市川銀

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上/r/n精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上/r/n專心---專注---專業(yè)/r/n專心---專注---專業(yè)/r/n精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上/r/n專心---專注---專業(yè)/r/n銀川市開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案/r/n為了貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》(國(guó)辦發(fā)明電〔2007〕34號(hào))、《寧夏回族自治區(qū)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》(寧政發(fā)〔2008〕111號(hào))精神，進(jìn)一步完善我市打擊非法集資工作體系，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)人民群眾的切身利益，保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展，根據(jù)國(guó)家、自治區(qū)依法懲處非法集資的有關(guān)要求，結(jié)合銀川市實(shí)際，制定本實(shí)施方案。/r/n一、高度重視非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作/r/n非法集資涉及面廣，往往以高額回報(bào)做誘餌，以騙取資金為目的，危害性極大。其主要表現(xiàn)形式是企業(yè)、組織或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資不僅擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，危害金融安全，而且嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，影響社會(huì)穩(wěn)定，影響國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。/r/n各縣(市)區(qū)人民政府、各行業(yè)主管部門是維護(hù)本地區(qū)、本行業(yè)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定的第一責(zé)任主體，對(duì)本地區(qū)、本行業(yè)的非法集資引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)穩(wěn)定負(fù)總責(zé)。各級(jí)政府、各有關(guān)部門務(wù)必統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)非法集資的危害性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件的發(fā)生，確保全市金融穩(wěn)定和金融安全。/r/n二、排查范圍/r/n2008年9月--2009年3月，在各縣(市)區(qū)、各行業(yè)、各駐銀單位范圍內(nèi)全面開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。排查的重點(diǎn)是有限責(zé)任公司、股份有限公司、外資企業(yè)、獨(dú)資企業(yè)等各類經(jīng)營(yíng)主體;房地產(chǎn)、林業(yè)、典當(dāng)拍賣寄賣、商品物流等行業(yè);聯(lián)營(yíng)入股、項(xiàng)目開發(fā)、互聯(lián)網(wǎng)、傳銷等多發(fā)形式。/r/n(一)非法集資活動(dòng)的12種主要表現(xiàn)形式。/r/n1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。/r/n2、以發(fā)行或變相發(fā)行債券、彩票、股票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。/r/n3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。/r/n4、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資/r/n5、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。/r/n6、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。/r/n7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的虛擬產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。/r/n8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。/r/n9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。/r/n10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。/r/n11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。/r/n12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。/r/n(二)涉嫌非法集資的8類廣告。/r/n1、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的非金融單位和個(gè)人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實(shí)物等融資活動(dòng)。/r/n2、房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷售活動(dòng)。/r/n3、內(nèi)部職工股、原始股、投資基金以及其他未經(jīng)過證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，公開或者變相公開發(fā)行證券的活動(dòng)。/r/n4、未經(jīng)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的活動(dòng)。/r/n5、地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動(dòng)。/r/n6、除國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動(dòng)。/r/n7、以購(gòu)買商品或者發(fā)展會(huì)員為名義獲利的活動(dòng)。/r/n8、其他未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的社會(huì)集資活動(dòng)。/r/n各縣(市)區(qū)人民政府、各行業(yè)主管部門要嚴(yán)格對(duì)照非法集資的12種表現(xiàn)形式和8類涉嫌廣告特征，加大對(duì)本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資的查處力度;市工商局、商務(wù)局、公安局、住房保障局、國(guó)資委、建設(shè)局、農(nóng)牧局、環(huán)保局、國(guó)土局、經(jīng)委、財(cái)政局、文廣局、城管局以及市政府辦公廳信息中心等各主管部門要對(duì)涉及本行業(yè)的非法集資活動(dòng)進(jìn)行徹底排查，確保不留死角。通過轄區(qū)政府與行業(yè)主管部門的聯(lián)動(dòng)，要摸清全市非法集資案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果;同時(shí)，對(duì)潛在的非法集資案件和線索進(jìn)行全面系統(tǒng)地排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，防患于未然。/r/n三、排查時(shí)間安排/r/n風(fēng)險(xiǎn)排查分為自查、上報(bào)自查報(bào)告和督查三個(gè)階段。/r/n(一)自查階段(2008年9月--10月27日)。/r/n各縣(市)區(qū)人民政府和各行業(yè)主管部門要認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)國(guó)家、自治區(qū)打擊非法集資的有關(guān)精神，制定全面、具體、細(xì)致的排查方案，明確任務(wù)，落實(shí)職責(zé)，狠抓實(shí)施，確保不留死角。自查方案務(wù)必于10月10日前報(bào)市金融辦。/r/n(二)自查總結(jié)階段(2008年10月底前)。/r/n各縣(市)區(qū)和各行業(yè)主管部門通過自查，要全面摸清本地區(qū)、本行業(yè)案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要方式、集資數(shù)額、參與人數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害程度等情況，提出處置意見，規(guī)劃下一階段排查方案，并撰寫自查報(bào)告。自查報(bào)告應(yīng)包括：非法集資項(xiàng)目名稱和涉及單位(個(gè)人)名稱;涉案金額、涉及行業(yè)和地區(qū)、參與人數(shù);針對(duì)已發(fā)生案件采取的處置預(yù)案;具有潛在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的線索、條目及處置預(yù)案;下一階段排查方案。自查報(bào)告應(yīng)于10月30日前報(bào)市金融辦。/r/n(三)督查階段(2008年11月底前)。/r/n根據(jù)各縣(市)區(qū)和各行業(yè)主管部門的自查情況，銀川市查處認(rèn)定取締非法集資協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組將進(jìn)行督查。對(duì)督查中發(fā)現(xiàn)的問題予以糾正;對(duì)因工作疏漏、措施不力造成危害或潛在危害的予以嚴(yán)肅處理。/r/n(四)迎檢階段(2008年11月--2009年3月)。/r/n接受自治區(qū)打擊非法集資督查組的檢查。/r/n四、有關(guān)要求/r/n(一)建立組織機(jī)構(gòu)，完善工作制度，強(qiáng)化對(duì)排查工作的領(lǐng)導(dǎo)。/r/n為加強(qiáng)對(duì)非法集資活動(dòng)的查處工作，維護(hù)全市正常的經(jīng)濟(jì)秩序和金融穩(wěn)定，成立“銀川市查處認(rèn)定取締非法集資協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組”，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部署、協(xié)調(diào)全市的打擊非法集資工作。各成員單位嚴(yán)格按照部門職責(zé)范圍和“誰準(zhǔn)入、誰負(fù)責(zé);誰主管、誰負(fù)責(zé);誰組建、誰負(fù)責(zé)”的原則各司其職，各負(fù)其責(zé)，做好涉及本地區(qū)、本行業(yè)、本系統(tǒng)范圍內(nèi)的非法集資信息報(bào)告及處置善后等工作，逐步形成各成員單位既協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、合理處置，又落實(shí)責(zé)任、分工負(fù)責(zé)的工作機(jī)制。同時(shí)，協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組建立聯(lián)絡(luò)員制度，明確聯(lián)絡(luò)員會(huì)議的工作職責(zé)。聯(lián)絡(luò)員由各成員單位主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，具體負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)、案件報(bào)告、信息反饋、工作督辦、落實(shí)案件查處等工作。聯(lián)絡(luò)員會(huì)議由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)召集，按季召開，特殊情況下隨時(shí)召開。/r/n各縣(市)區(qū)人民政府和各行業(yè)主管部門是本地區(qū)、本行業(yè)打擊非法集資工作的責(zé)任主體，要指定專門機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)防控非法集資工作，并建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和工作機(jī)制，及時(shí)向銀川市查處認(rèn)定取締非法集資協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送查處、打擊非法集資的工作情況。在排查中發(fā)現(xiàn)的案件和隱患，要按照“打早、打小，把矛盾化解在當(dāng)?shù)?，把問題解決在萌芽狀態(tài)”的指導(dǎo)思想，加大查處力度，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置、早解決，防止風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大和蔓延。/r/n銀川市查處認(rèn)定取締非法集資協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組成員：/r/n組長(zhǎng)：/r/n梁積裕銀川市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)/r/n副組長(zhǎng)：/r/n王克善銀川市政府副秘書長(zhǎng)/r/n成員：/r/n丁洪銀川市委宣傳部副部長(zhǎng)/r/n強(qiáng)光明銀川市中級(jí)法院副院長(zhǎng)/r/n魏順明銀川市檢察院副院長(zhǎng)/r/n昝世英銀川市發(fā)改委副主任、金融辦主任/r/n溫輝銀川市國(guó)資委副主任/r/n牛海龍銀川市經(jīng)委副主任/r/n伍建國(guó)銀川市財(cái)政局副局長(zhǎng)/r/n侯春偉銀川市公安局副局長(zhǎng)/r/n梅建平銀川市國(guó)土資源局副局長(zhǎng)/r/n蔣會(huì)銀川市建設(shè)局副局長(zhǎng)/r/n李維國(guó)銀川市住房保障局副局長(zhǎng)/r/n屈彥學(xué)銀川市城管局副局長(zhǎng)/r/n常文建銀川市文廣局副局長(zhǎng)/r/n梁亞彬銀川市商務(wù)局副局長(zhǎng)/r/n郎武銀川市審計(jì)局副局長(zhǎng)/r/n李靜珍銀川市工商局副局長(zhǎng)/r/n周慶國(guó)興慶區(qū)副區(qū)長(zhǎng)/r/n馬勇金鳳區(qū)副區(qū)長(zhǎng)/r/n閆樹革西夏區(qū)副區(qū)長(zhǎng)/r/n錢克孝永寧縣副縣長(zhǎng)/r/n朱少鋒賀蘭縣副縣長(zhǎng)/r/n洪濤靈武市副市長(zhǎng)/r/n劉林科銀川市政府辦公廳信息中心副主任/r/n協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市金融辦，昝世英同志兼任辦公室主任。/r/n公開舉報(bào)電話：/r/n(二)加大宣傳力度，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，力爭(zhēng)從源頭上制止非法集資活動(dòng)。/r/n處置和打擊非法集資活動(dòng)，應(yīng)重在治本，著眼預(yù)防，強(qiáng)化宣傳，正面引導(dǎo)。各縣(市)區(qū)和各行業(yè)主管部門要始終把宣傳教育工作作為一項(xiàng)基礎(chǔ)工作來抓，通過多種形式有針對(duì)性地開展宣傳教育工作，可以編印抵制非法集資和防范投資風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)手冊(cè)，在公開媒體上開辟專欄等，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾的投資消費(fèi)行為，不斷增強(qiáng)全社會(huì)的金融意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法制意識(shí)，提升對(duì)非法集資活動(dòng)的識(shí)別、抵制能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。同時(shí)，要進(jìn)一步提高金融服務(wù)水平，拓寬融資渠道，從源頭上鏟除非法集資活動(dòng)滋生的土壤，壓縮非法金融活動(dòng)生存的空間。自本實(shí)施方案發(fā)布之日起，凡涉及非法集資活動(dòng)的12種主要表現(xiàn)形式和涉嫌非法集資的商業(yè)廣告，禁止在全市各種媒體刊登、宣傳。如有疑似非法集資的廣告(包括軟廣告)，難以認(rèn)定的，須事先報(bào)銀川市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)行審核。/r/n(三)突出重點(diǎn)，依法穩(wěn)妥處置非法集資案件。/r/n對(duì)事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，要果斷采取措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，依法妥善處置。同時(shí)，要按照《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》、《寧夏回族自治區(qū)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的要求，制定周密的應(yīng)急處置預(yù)案，防止極少數(shù)不法分子煽動(dòng)不明真相的群眾上訪，引發(fā)群體性事件。一旦出現(xiàn)突發(fā)事件征兆，迅速啟動(dòng)本地區(qū)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施，做好疏導(dǎo)勸阻工作，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。要認(rèn)真做好非法集資處置善后工作，明確債權(quán)登記部門，清理債權(quán)債務(wù)，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定做好清償工作，盡量減少群眾損失，切實(shí)維護(hù)群眾利益。/r/n