財務分析與投資函數(shù)常見管理知識課件

第六章財務分析函數(shù)及應用第六章財務分析函數(shù)及應用6.1投資計算函數(shù)投資函數(shù)常見參數(shù)參數(shù)含義rate表示各期利率，是一個固定值pmt表示各期所應收取（或支付）的金額，其數(shù)值在整個年金期間（或投資期內）保持不變，通常pmt包括本金和利息，但不包括其他費用和稅款pv表示從該項投資或貸款開始計算時已經(jīng)入賬的款項，或一系列未來付款當前值的累計和，也稱為本金fv表示未來值，或在最后一次付款后可以獲得的現(xiàn)金余額type用以指定各期的付款時間是在期初還是期末（0為期末，1為期初），如果省略type，則默認值為0nper總投資（貸款）期，即該項投資（或貸款）的付款期總數(shù)per用于計算其本金數(shù)額的期數(shù)（介于1到nper之間）6.1投資計算函數(shù)投資函數(shù)常見參數(shù)參數(shù)含義rate表示各期超時貸款還款期數(shù)預測由于拓展業(yè)務的需要，欲向銀行貸款1000000元。根據(jù)新風超市目前的經(jīng)濟與經(jīng)營狀況，再綜合其他各種因素考慮，新風超市每月有能力且最適合的還款額為12000元，若以7.50%的平均年利率作為參考，選擇期（月）末付款方式，至少需要多久能還清貸款？超時貸款還款期數(shù)預測由于拓展業(yè)務的需要，欲向銀行貸款10006.1投資計算函數(shù)貸款定額還款期數(shù)計算函數(shù)NPER 功能：基于固定利率及等額分期付款方式，返回一項投資或貸款的期數(shù)語法形式NPER(rate,pmt,pv[,fv,type])6.1投資計算函數(shù)貸款定額還款期數(shù)計算函數(shù)NPER 超市貸款分期償還金額計算君華銀行向新風超市提供了四種基于固定利率及等額分期期末付款的貸款方案，還款期數(shù)及年利率如下表所示。新風超市選擇哪種貸款方案比較合適？超市貸款分期償還金額計算君華銀行向新風超市提供了四種基于固定貸款分期償還金額計算函數(shù)PMT功能：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資或貸款的每期付款額語法形式PMT(rate,nper,pv[,fv,type])貸款分期償還金額計算函數(shù)PMT超市貸款分期償還利息與本金金額計算在新風超市確定貸款方案后，第一年每月償還的利息和本金分別是多少？超市貸款分期償還利息與本金金額計算在新風超市確定貸款方案后，貸款分期償還利息、本金金額計算函數(shù)IPMT：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資或貸款在某一給定期次內的利息償還額。IPMT(rate,per,nper,pv[,fv,type])PPMT：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資或貸款在某一給定期次內的本金償還額PPMT(rate,per,nper,pv[,fv,type])貸款分期償還利息、本金金額計算函數(shù)超市存款投資未來值計算新風超市計劃在5年后創(chuàng)辦一所新風希望小學，需要資金200000元。從本年開始籌備資金，打算在每月月初存入5000元，在整個投資期間內，平均年投資回報率為7.60%，3年后這筆存款是否足夠創(chuàng)辦新風希望小學？超市存款投資未來值計算新風超市計劃在5年后創(chuàng)辦一所新風希望小投資未來值計算函數(shù)FV功能基于固定利率及等額分期付款方式，返回某項投資的未來值語法形式FV(rate,nper,pmt[,pv,type])投資未來值計算函數(shù)FV超市保險投資決策新風超市計劃為高級員工提高福利，購買一筆醫(yī)療保險，購買的成本為28000元，該保險可以在今后30年中每月末回報150元，投資年回報率為5.60%。新風超市購買這份保險是否劃算？超市保險投資決策新風超市計劃為高級員工提高福利，購買一筆醫(yī)療投資償還額現(xiàn)值計算函數(shù)PV功能返回投資的現(xiàn)值。現(xiàn)值為一系列未來付款當前值的累積和，可以作為一種權衡長期投資的方法語法形式PV(rate,nper,pmt[,fv,type])投資償還額現(xiàn)值計算函數(shù)PV超市收購投資決策新風超市計劃收購一小超市，收購成本為500000元，必須預先付清。經(jīng)過市場調研，預計今后6年的營業(yè)收入分別可達到110000元，130000元，160000元，180000元，190000元和210000元，每年的貼現(xiàn)率為8.7%。這項計劃是否可行？超市收購投資決策新風超市計劃收購一小超市，收購成本為5000投資定期現(xiàn)金流凈現(xiàn)值計算函數(shù)NPV功能計算一組定期現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值。通過使用貼現(xiàn)率以及一系列未來支出（負值）和收入（正值），返回一項投資的凈現(xiàn)值（當前純利潤）語法形式NPV(rate,value1,value2,…)投資定期現(xiàn)金流凈現(xiàn)值計算函數(shù)NPV超市項目投資決策新風超市計劃在2008年5月3日拿出500000元資金用于某項投資，預計可于如下時間內分4次獲取返回資金：2008年12月3日返回120000元，2009年2月3日返回160000元，2009年5月3日返回160000元，2009年12月3日返回90000元，資金流轉折扣為8.2%，這項投資是否可行？超市項目投資決策新風超市計劃在2008年5月3日拿出5000投資不定期現(xiàn)金流凈現(xiàn)值計算函數(shù)XNPV功能返回一組現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值，這些現(xiàn)金流不一定定期發(fā)生。語法形式XNPV(rate,value,dates)投資不定期現(xiàn)金流凈現(xiàn)值計算函數(shù)XNPV6.2折舊計算函數(shù)折舊計算函數(shù)常用參數(shù)參數(shù)含義cost固定資產(chǎn)原值salvage固定資產(chǎn)使用年限終了時的估計殘值life固定資產(chǎn)進行折舊計算的周期總數(shù)period進行折舊計算的期次，必須與life使用的單位相同6.2折舊計算函數(shù)折舊計算函數(shù)常用參數(shù)參數(shù)含義cost固定計算超市貨架的折舊金額新風超市計劃將現(xiàn)有一批已使用3年的貨架轉手賣出，3年前的購買價值為50000元，使用年限為8年，預計保費價值為1500元，使用直線折舊、固定余額遞減折扣、雙倍余額遞減折扣、年限總和折舊和可變余額遞減折舊5種不同的折舊方法計算出這批貨架這3年的折舊金額。計算超市貨架的折舊金額新風超市計劃將現(xiàn)有一批已使用3年的貨架折舊計算函數(shù)直線折舊函數(shù)SLN功能用直線折舊的計算方法，返回一項資產(chǎn)每期的直線折舊費。語法形式SLN(cost,salvage,life)固定余額遞減折舊函數(shù)DB功能用固定余額遞減的計算方法，返回一項資產(chǎn)在給定期間內的折舊值，用于計算固定利率下的資產(chǎn)折舊金額語法形式DB(cost,salvage,life,period[,month])折舊計算函數(shù)雙倍余額遞減這就函數(shù)DDB功能用雙倍余額遞減法或其他指定計算方法，返回一項資產(chǎn)在給定期間內的折舊值。語法形式DDB(cost,salvage,life,period[,factor])年限總和折舊函數(shù)SYD功能用年限總和折舊計算方法，返回一筆資產(chǎn)在給定期間內的折舊值語法形式SYD（cost,salvage,life,per）雙倍余額遞減這就函數(shù)DDB可變余額遞減這就函數(shù)VDB功能用可變余額遞減計算方法，返回一筆資產(chǎn)在給定期間內的折舊值語法形式VDB（cost,salvage,life,stat_period,end_period,factor,no_switch）可變余額遞減這就函數(shù)VDB銀行的貸款償還率計算新風超市于5年前創(chuàng)建，創(chuàng)建初期向銀行貸款200000元，期限5年，每個月償還4000元，這筆貸款銀行的年收益率是多少？銀行的貸款償還率計算新風超市于5年前創(chuàng)建，創(chuàng)建初期向銀行貸款6.3償還率計算函數(shù)投資償還率計算函數(shù)RATE功能返回年金的各期利率語法形式RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)6.3償還率計算函數(shù)投資償還率計算函數(shù)RATE超市投資定期現(xiàn)金流內部收益率計算5年來新風超市每年的收入分別為50000元、70000元、100000元、150000元和180000元，期初投資的200000元現(xiàn)在的內部收益率是多少？超市投資定期現(xiàn)金流內部收益率計算5年來新風超市每年的收入分別投資定期現(xiàn)金流內部收益率計算函數(shù)IRR功能返回由數(shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內部收益率這些現(xiàn)金流不一定必須為均衡的，但作為年金，必須按固定的間隔發(fā)生，如按月或按年。語法形式IRR(values[,guess])Values參數(shù)為數(shù)組或單元格的引用，包含用來計算返回的內部收益率的數(shù)字投資定期現(xiàn)金流內部收益率計算函數(shù)IRR超市投資修正收益率計算5年來，新風超市將每年所獲得的收益用于重新投資，每年的收益率為10%，那么開業(yè)5年后的修正收益率是多少？超市投資修正收益率計算5年來，新風超市將每年所獲得的收益用于投資修正收益率計算函數(shù)MIRR功能返回某一連續(xù)期間內現(xiàn)金流的修正內部收益率同時考慮了投資的成本和現(xiàn)金再投資的收益率語法形式MIRR(values,finance_rate,reinvest_rate)投資修正收益率計算函數(shù)MIRR6.4債券分析函數(shù)債券函數(shù)常用參數(shù)參數(shù)含義issue有價證券的發(fā)行日first_interest證券的起息日settlement證券的成交日rate有價證券的年息票利率par有價證券的票面價值，如果省略par，則視為$1000frequency年付息次數(shù)，如果按年支付，frequency=1；按半年期支付，frequency=2；按季支付，frequency=4basis日計數(shù)基準類型：0或省略----US(NASD)30/360；1—實際天數(shù)/實際天數(shù)；2—實際天數(shù)/360；3—實際天數(shù)/365；4—歐洲30/3606.4債券分析函數(shù)債券函數(shù)常用參數(shù)參數(shù)含義issue有價證

參數(shù)含義maturity債券到期日期yld有價證券的年收益率redemption有價證券到期時的清償價值discount有價證券的貼現(xiàn)率investment有價證券的投資額pr有價證券的價格 參數(shù)含義maturity債券到期日期yld有價證券的年收益有價證券應計利息計算新風超市員工小王于2007年5月16日購買了價值10000元的債券，該債券的發(fā)行日期是2007年3月1日，起息日期為2007年7月31日，息票利率為15.0%，按半年期支付，日計數(shù)基準30/360，計算該債券的應計利息。有價證券應計利息計算新風超市員工小王于2007年5月16日購有價證券應計利息計算函數(shù)ACCRINT功能返回定期付息有價證券的應計利息語法形式ACCRINT(issue,firse_interest,settlement,rate,par,frequency,basis)有價證券應計利息計算函數(shù)ACCRINT有價證券價格計算新風超市小林于2003年5月14日購買了面值為100元的債券，該債券的到期日期是2008年5月31日，債券息票利率為13.2%，按半年期支付，收益率為15.3%，日計數(shù)基準為實際天數(shù)/365，計算該債券的發(fā)行價格有價證券價格計算新風超市小林于2003年5月14日購買了面值有價證券價格計算函數(shù)PRICE功能返回定期付息的面值$100的有價證券的價格語法形式PRICE(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,basis)有價證券價格計算函數(shù)PRICE一次性付息證券利率計算新風超市員工小李于2002年3月19日購買了價值10000元的債券，該債券的到期日期是2007年9月20日，到期時的返還金額為17278元，日計數(shù)基準30/360，計算該債券的利率一次性付息證券利率計算新風超市員工小李于2002年3月19日一次性付息證券利率計算函數(shù)INTRATE功能返回一次性付息證券的利率語法形式INTRATE(settlement,maturity,investment,redemption,basis)一次性付息證券利率計算函數(shù)INTRATE有價證券貼現(xiàn)率計算新風超市員工小曹于2005年11月19日購買債券，該債券的到期日期是2009年9月15日，價格為70.32元，清償價格為100元，日計數(shù)基準實際天數(shù)/360，計算該債券的貼現(xiàn)率有價證券貼現(xiàn)率計算新風超市員工小曹于2005年11月19日購有價證券貼現(xiàn)率計算函數(shù)DISC功能返回有價證券的貼現(xiàn)率語法形式DISC(settlement,maturity,pr,redemption,basis)有價證券貼現(xiàn)率計算函數(shù)DISC有價證券收益率計算新風超市員工小鄭于2001年11月21日購買了價格為76元的票面價值100元的債券，該債券的到期日期是2007年9月15日，息票利率為7.98%，按半年期支付，日計數(shù)基準實際天數(shù)/365，計算該債券的收益率有價證券收益率計算新風超市員工小鄭于2001年11月21日購有價證券收益率計算函數(shù)YIELD功能用于計算債券收益率，返回定期付息有價證券的收益率語法形式YIELD(settlement,maturity,rate,pr,redemption,frequency,basis)有價證券收益率計算函數(shù)YIELD第7章數(shù)據(jù)分析工具及應用第7章數(shù)據(jù)分析工具及應用407.1模擬運算表假設有一液晶電視，每臺售價為98000元，采用分期付款的方式進行銷售，初步確定分期付款的方式為零首付，月分期手續(xù)費位0.7%，求在不同的分期付款期數(shù)（月）下，每期（月）消費者需要付款的金額7.1模擬運算表假設有一液晶電視，每臺售價為98000元如果輸入值被排在一行中，稱為行引用在“輸入引用行的單元格”文本框中輸入第一個變量的單元格地址如果輸入值被排在一列中，稱為列引用在“輸入引用列的單元格”文本框中輸入第一個變量的單元格地址如果輸入值被排在一行中，稱為行引用雙變量模擬運算表在行、列交叉處所在的單元格輸入運算公式雙變量模擬運算表在行、列交叉處所在的單元格輸入運算公式7.2單變量求解有一消費者可負擔的每月付款金額為5000元，想知道在固定的月分期手續(xù)費率下，該消費者可承受的付款期數(shù)是多少？7.2單變量求解有一消費者可負擔的每月付款金額為5000工具單變量求解輸入相應的目標值等給可變單元格設置一個值打開“單變量求解狀態(tài)”單變量求解=投資函數(shù)（NPER）工具單變量求解7.3方案分析假設已知超市2007年各部門的收入情況，現(xiàn)在想對2008年的收入情況做一個估計，分析在不同增長方案下的收入情況，這些增長方案包括經(jīng)營情況一般、良好和較差三種情況7.3方案分析假設已知超市2007年各部門的收入情況，現(xiàn)在7.4規(guī)劃求解假設超市以部門要銷售兩種商品，其中A商品的采購價為900元，銷售價為2400元，B商品的采購價為800元，銷售價為1800元，而且兩種商品的物流和倉儲成本不同，A商品的物流成本和倉儲成本分別為30元和19.5元，B商品的物流成本和倉儲成本分別為25元和6.5元。現(xiàn)在的問題是在每月的物流和倉儲費用固定的情況下（物流和倉儲總費用分別為2800和1500），該如何分配A、B兩種商品的進貨數(shù)量，才能得到最大的銷售利潤？7.4規(guī)劃求解假設超市以部門要銷售兩種商品，其中A商品的采工具加載宏，“可用加載宏”“規(guī)劃求解”工具加載宏，“可用加載宏”“規(guī)劃求解”7.5使用數(shù)據(jù)分析工具庫分析數(shù)據(jù)利用數(shù)據(jù)分析進行銷售預測超市有關部門要作如下的銷售預測，根據(jù)超市7年來的銷售收入數(shù)據(jù)，預測下一年的銷售量通過回歸分析工具來解決工具數(shù)據(jù)分析，“分析工具列表”選擇“回歸”7.5使用數(shù)據(jù)分析工具庫分析數(shù)據(jù)利用數(shù)據(jù)分析進行銷售預測利用數(shù)據(jù)分析工具進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計超市有關部門要作如下的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，根據(jù)當月的員工加班情況，統(tǒng)計出各加班段的人數(shù)使用數(shù)據(jù)分析工具庫中的直方圖進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計利用數(shù)據(jù)分析工具進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計第六章財務分析函數(shù)及應用第六章財務分析函數(shù)及應用6.1投資計算函數(shù)投資函數(shù)常見參數(shù)參數(shù)含義rate表示各期利率，是一個固定值pmt表示各期所應收?。ɑ蛑Ц叮┑慕痤~，其數(shù)值在整個年金期間（或投資期內）保持不變，通常pmt包括本金和利息，但不包括其他費用和稅款pv表示從該項投資或貸款開始計算時已經(jīng)入賬的款項，或一系列未來付款當前值的累計和，也稱為本金fv表示未來值，或在最后一次付款后可以獲得的現(xiàn)金余額type用以指定各期的付款時間是在期初還是期末（0為期末，1為期初），如果省略type，則默認值為0nper總投資（貸款）期，即該項投資（或貸款）的付款期總數(shù)per用于計算其本金數(shù)額的期數(shù)（介于1到nper之間）6.1投資計算函數(shù)投資函數(shù)常見參數(shù)參數(shù)含義rate表示各期超時貸款還款期數(shù)預測由于拓展業(yè)務的需要，欲向銀行貸款1000000元。根據(jù)新風超市目前的經(jīng)濟與經(jīng)營狀況，再綜合其他各種因素考慮，新風超市每月有能力且最適合的還款額為12000元，若以7.50%的平均年利率作為參考，選擇期（月）末付款方式，至少需要多久能還清貸款？超時貸款還款期數(shù)預測由于拓展業(yè)務的需要，欲向銀行貸款10006.1投資計算函數(shù)貸款定額還款期數(shù)計算函數(shù)NPER 功能：基于固定利率及等額分期付款方式，返回一項投資或貸款的期數(shù)語法形式NPER(rate,pmt,pv[,fv,type])6.1投資計算函數(shù)貸款定額還款期數(shù)計算函數(shù)NPER 超市貸款分期償還金額計算君華銀行向新風超市提供了四種基于固定利率及等額分期期末付款的貸款方案，還款期數(shù)及年利率如下表所示。新風超市選擇哪種貸款方案比較合適？超市貸款分期償還金額計算君華銀行向新風超市提供了四種基于固定貸款分期償還金額計算函數(shù)PMT功能：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資或貸款的每期付款額語法形式PMT(rate,nper,pv[,fv,type])貸款分期償還金額計算函數(shù)PMT超市貸款分期償還利息與本金金額計算在新風超市確定貸款方案后，第一年每月償還的利息和本金分別是多少？超市貸款分期償還利息與本金金額計算在新風超市確定貸款方案后，貸款分期償還利息、本金金額計算函數(shù)IPMT：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資或貸款在某一給定期次內的利息償還額。IPMT(rate,per,nper,pv[,fv,type])PPMT：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資或貸款在某一給定期次內的本金償還額PPMT(rate,per,nper,pv[,fv,type])貸款分期償還利息、本金金額計算函數(shù)超市存款投資未來值計算新風超市計劃在5年后創(chuàng)辦一所新風希望小學，需要資金200000元。從本年開始籌備資金，打算在每月月初存入5000元，在整個投資期間內，平均年投資回報率為7.60%，3年后這筆存款是否足夠創(chuàng)辦新風希望小學？超市存款投資未來值計算新風超市計劃在5年后創(chuàng)辦一所新風希望小投資未來值計算函數(shù)FV功能基于固定利率及等額分期付款方式，返回某項投資的未來值語法形式FV(rate,nper,pmt[,pv,type])投資未來值計算函數(shù)FV超市保險投資決策新風超市計劃為高級員工提高福利，購買一筆醫(yī)療保險，購買的成本為28000元，該保險可以在今后30年中每月末回報150元，投資年回報率為5.60%。新風超市購買這份保險是否劃算？超市保險投資決策新風超市計劃為高級員工提高福利，購買一筆醫(yī)療投資償還額現(xiàn)值計算函數(shù)PV功能返回投資的現(xiàn)值?，F(xiàn)值為一系列未來付款當前值的累積和，可以作為一種權衡長期投資的方法語法形式PV(rate,nper,pmt[,fv,type])投資償還額現(xiàn)值計算函數(shù)PV超市收購投資決策新風超市計劃收購一小超市，收購成本為500000元，必須預先付清。經(jīng)過市場調研，預計今后6年的營業(yè)收入分別可達到110000元，130000元，160000元，180000元，190000元和210000元，每年的貼現(xiàn)率為8.7%。這項計劃是否可行？超市收購投資決策新風超市計劃收購一小超市，收購成本為5000投資定期現(xiàn)金流凈現(xiàn)值計算函數(shù)NPV功能計算一組定期現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值。通過使用貼現(xiàn)率以及一系列未來支出（負值）和收入（正值），返回一項投資的凈現(xiàn)值（當前純利潤）語法形式NPV(rate,value1,value2,…)投資定期現(xiàn)金流凈現(xiàn)值計算函數(shù)NPV超市項目投資決策新風超市計劃在2008年5月3日拿出500000元資金用于某項投資，預計可于如下時間內分4次獲取返回資金：2008年12月3日返回120000元，2009年2月3日返回160000元，2009年5月3日返回160000元，2009年12月3日返回90000元，資金流轉折扣為8.2%，這項投資是否可行？超市項目投資決策新風超市計劃在2008年5月3日拿出5000投資不定期現(xiàn)金流凈現(xiàn)值計算函數(shù)XNPV功能返回一組現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值，這些現(xiàn)金流不一定定期發(fā)生。語法形式XNPV(rate,value,dates)投資不定期現(xiàn)金流凈現(xiàn)值計算函數(shù)XNPV6.2折舊計算函數(shù)折舊計算函數(shù)常用參數(shù)參數(shù)含義cost固定資產(chǎn)原值salvage固定資產(chǎn)使用年限終了時的估計殘值life固定資產(chǎn)進行折舊計算的周期總數(shù)period進行折舊計算的期次，必須與life使用的單位相同6.2折舊計算函數(shù)折舊計算函數(shù)常用參數(shù)參數(shù)含義cost固定計算超市貨架的折舊金額新風超市計劃將現(xiàn)有一批已使用3年的貨架轉手賣出，3年前的購買價值為50000元，使用年限為8年，預計保費價值為1500元，使用直線折舊、固定余額遞減折扣、雙倍余額遞減折扣、年限總和折舊和可變余額遞減折舊5種不同的折舊方法計算出這批貨架這3年的折舊金額。計算超市貨架的折舊金額新風超市計劃將現(xiàn)有一批已使用3年的貨架折舊計算函數(shù)直線折舊函數(shù)SLN功能用直線折舊的計算方法，返回一項資產(chǎn)每期的直線折舊費。語法形式SLN(cost,salvage,life)固定余額遞減折舊函數(shù)DB功能用固定余額遞減的計算方法，返回一項資產(chǎn)在給定期間內的折舊值，用于計算固定利率下的資產(chǎn)折舊金額語法形式DB(cost,salvage,life,period[,month])折舊計算函數(shù)雙倍余額遞減這就函數(shù)DDB功能用雙倍余額遞減法或其他指定計算方法，返回一項資產(chǎn)在給定期間內的折舊值。語法形式DDB(cost,salvage,life,period[,factor])年限總和折舊函數(shù)SYD功能用年限總和折舊計算方法，返回一筆資產(chǎn)在給定期間內的折舊值語法形式SYD（cost,salvage,life,per）雙倍余額遞減這就函數(shù)DDB可變余額遞減這就函數(shù)VDB功能用可變余額遞減計算方法，返回一筆資產(chǎn)在給定期間內的折舊值語法形式VDB（cost,salvage,life,stat_period,end_period,factor,no_switch）可變余額遞減這就函數(shù)VDB銀行的貸款償還率計算新風超市于5年前創(chuàng)建，創(chuàng)建初期向銀行貸款200000元，期限5年，每個月償還4000元，這筆貸款銀行的年收益率是多少？銀行的貸款償還率計算新風超市于5年前創(chuàng)建，創(chuàng)建初期向銀行貸款6.3償還率計算函數(shù)投資償還率計算函數(shù)RATE功能返回年金的各期利率語法形式RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)6.3償還率計算函數(shù)投資償還率計算函數(shù)RATE超市投資定期現(xiàn)金流內部收益率計算5年來新風超市每年的收入分別為50000元、70000元、100000元、150000元和180000元，期初投資的200000元現(xiàn)在的內部收益率是多少？超市投資定期現(xiàn)金流內部收益率計算5年來新風超市每年的收入分別投資定期現(xiàn)金流內部收益率計算函數(shù)IRR功能返回由數(shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內部收益率這些現(xiàn)金流不一定必須為均衡的，但作為年金，必須按固定的間隔發(fā)生，如按月或按年。語法形式IRR(values[,guess])Values參數(shù)為數(shù)組或單元格的引用，包含用來計算返回的內部收益率的數(shù)字投資定期現(xiàn)金流內部收益率計算函數(shù)IRR超市投資修正收益率計算5年來，新風超市將每年所獲得的收益用于重新投資，每年的收益率為10%，那么開業(yè)5年后的修正收益率是多少？超市投資修正收益率計算5年來，新風超市將每年所獲得的收益用于投資修正收益率計算函數(shù)MIRR功能返回某一連續(xù)期間內現(xiàn)金流的修正內部收益率同時考慮了投資的成本和現(xiàn)金再投資的收益率語法形式MIRR(values,finance_rate,reinvest_rate)投資修正收益率計算函數(shù)MIRR6.4債券分析函數(shù)債券函數(shù)常用參數(shù)參數(shù)含義issue有價證券的發(fā)行日first_interest證券的起息日settlement證券的成交日rate有價證券的年息票利率par有價證券的票面價值，如果省略par，則視為$1000frequency年付息次數(shù)，如果按年支付，frequency=1；按半年期支付，frequency=2；按季支付，frequency=4basis日計數(shù)基準類型：0或省略----US(NASD)30/360；1—實際天數(shù)/實際天數(shù)；2—實際天數(shù)/360；3—實際天數(shù)/365；4—歐洲30/3606.4債券分析函數(shù)債券函數(shù)常用參數(shù)參數(shù)含義issue有價證

參數(shù)含義maturity債券到期日期yld有價證券的年收益率redemption有價證券到期時的清償價值discount有價證券的貼現(xiàn)率investment有價證券的投資額pr有價證券的價格 參數(shù)含義maturity債券到期日期yld有價證券的年收益有價證券應計利息計算新風超市員工小王于2007年5月16日購買了價值10000元的債券，該債券的發(fā)行日期是2007年3月1日，起息日期為2007年7月31日，息票利率為15.0%，按半年期支付，日計數(shù)基準30/360，計算該債券的應計利息。有價證券應計利息計算新風超市員工小王于2007年5月16日購有價證券應計利息計算函數(shù)ACCRINT功能返回定期付息有價證券的應計利息語法形式ACCRINT(issue,firse_interest,settlement,rate,par,frequency,basis)有價證券應計利息計算函數(shù)ACCRINT有價證券價格計算新風超市小林于2003年5月14日購買了面值為100元的債券，該債券的到期日期是2008年5月31日，債券息票利率為13.2%，按半年期支付，收益率為15.3%，日計數(shù)基準為實際天數(shù)/365，計算該債券的發(fā)行價格有價證券價格計算新風超市小林于2003年5月14日購買了面值有價證券價格計算函數(shù)PRICE功能返回定期付息的面值$100的有價證券的價格語法形式PRICE(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,basis)有價證券價格計算函數(shù)PRICE一次性付息證券利率計算新風超市員工小李于2002年3月19日購買了價值10000元的債券，該債券的到期日期是2007年9月20日，到期時的返還金額為17278元，日計數(shù)基準30/360，計算該債券的利率一次性付息證券利率計算新風超市員工小李于2002年3月19日一次性付息證券利率計算函數(shù)INTRATE功能返回一次性付息證券的利率語法形式INTRATE(settlement,maturity,investment,redemption,basis)一次性付息證券利率計算函數(shù)INTRATE有價證券貼現(xiàn)率計算新風超市員工小曹于2005年11月19日購買債券，該債券的到期日期是2009年9月15日，價格為70.32元，清償價格為100元，日計數(shù)基準實際天數(shù)/360，計算該債券的貼現(xiàn)率有價證券貼現(xiàn)率計算新風超市員工小曹于2005年11月19日購有價證券貼現(xiàn)率計算函數(shù)DISC功能返回有價證券的貼現(xiàn)率語法形式DISC(settlement,maturity,pr,redemption,basis)有價證券貼現(xiàn)率計算函數(shù)DISC有價證券收益率計算新風超市員工小鄭于2001年11月21日購買了價格為76元的票面價值100元的債券，該債券的到期日期是2007年9月15日，息票利率為7.98%，按半年期支付，日計數(shù)基準實際天數(shù)/365，計算該債券的收益率有價證券收益率計算新