委托拍賣協(xié)議課件

委托拍賣協(xié)議11四部分內(nèi)容組成：一、債權拍賣的概念、特點；二、拍賣協(xié)議總體的邏輯關系；三、從保護公司利益和防范風險的角度出發(fā)，理解協(xié)議的具體條款；四、物權、股權拍賣中注意的問題2四部分內(nèi)容組成：一、債權拍賣的概念、特點；2一、債權拍賣的概念、特點

1、概念：債權拍賣是指將可以拍賣的債權以公開競價的形式轉(zhuǎn)讓給最高應價者的一種特殊買賣方式。3一、債權拍賣的概念、特點32、債權拍賣的特點

（1）實現(xiàn)程度具有不確定性

（2）買受人高收益性與高風險性并存

（3）交接方式的特殊性。

42、債權拍賣的特點

（1）實現(xiàn)程度具有不確定性

（2）買二、委托拍賣協(xié)議總體的邏輯關系

1、委托拍賣2、拍賣的地點、公告與展示3、拍賣的實施階段4、拍賣傭金的支付5、拍賣成交的后續(xù)事項5二、委托拍賣協(xié)議總體的邏輯關系1、委托拍賣51、委托拍賣①確定拍賣機構②瑕疵披露與轉(zhuǎn)讓協(xié)議內(nèi)容的公示③交付權屬文件的復印件61、委托拍賣①確定拍賣機構62、拍賣的地點、公告與展示①確定拍賣的時間、地點、起拍價②通過媒體發(fā)布拍賣公告③拍賣標的的展示72、拍賣的地點、公告與展示①確定拍賣的時間、地點、起拍價73、拍賣的實施階段①拍賣人依法審查競買人的資格②競買人交納競拍保證金③拍賣行組織實施拍賣，召開拍賣會④簽署拍賣成交確認書

83、拍賣的實施階段①拍賣人依法審查競買人的資格84、拍賣傭金的支付

兩種方式：免收傭金或按比例支付傭金94、拍賣傭金的支付

兩種方式：免收傭金或按比例支付傭金95、拍賣成交的后續(xù)事項

①簽署相關的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》

②依約支付轉(zhuǎn)讓價款

③債權交割，移交權屬資料105、拍賣成交的后續(xù)事項

①簽署相關的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》

②依約第一條委托拍賣標的1.1、甲方委托乙方拍賣的債權為截止

年

月

日，甲方對

戶債務人享有的人民幣

萬元債權，其中：本金人民幣

萬元，利息人民幣

萬元。三、委托拍賣協(xié)議的具體條款

11第一條委托拍賣標的三、委托拍賣協(xié)議的具體條款

11法律依據(jù)：《拍賣法》第六條

拍賣標的應當是委托人所有或者依法可以處分的物品或者財產(chǎn)權利。《金融資產(chǎn)管理公司條例》第二十六條金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，主要采取招標、拍賣等方式。12法律依據(jù)：《拍賣法》第六條

拍賣標的應當是委托人所有或者依法《關于進一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司不良債權轉(zhuǎn)讓有關問題的通知》一、債務人或擔保人為國家機關；二、經(jīng)國務院批準的政策性破產(chǎn)企業(yè)；三、國防、軍工等涉及國家安全的債權。《財政部、人民銀行、銀監(jiān)會關于國有商業(yè)銀行股改過程中個人不良貸款處置有關問題的通知》對個人貸款進行全額追償，不得采取打包出售、打折減免等方式處置。不得公開轉(zhuǎn)讓債權的范圍13《關于進一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司不得公開轉(zhuǎn)讓債權的范圍13第二條甲方關于拍賣標的的特別聲明

2.2、甲方保證已經(jīng)將其知悉的與拍賣債權的有關文件和材料進行了披露，甲方不對該拍賣債權進行任何承諾與保證；拍賣債權的瑕疵披露詳見附件三。14第二條甲方關于拍賣標的的特別聲明

2.2、甲方保證已經(jīng)將2.3、最高應價者在簽署《拍賣成交確認

書》的同時，應與甲方簽署事先已

明示的《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務

減讓協(xié)議》或其它協(xié)議（附件四）。152.3、最高應價者在簽署《拍賣成交確認

書》的同時《拍賣法》第十八條：拍賣人有權要求委托人說明拍賣標的的來源和瑕疵。拍賣人應當向競買人說明拍賣標的的瑕疵。第二十七條：委托人應當向拍賣人說明拍賣標的的來源和瑕疵。

法律依據(jù)：16《拍賣法》法律依據(jù)：16第三條拍賣標的的起拍價和保留價3.1、拍賣標的的保留價由甲方確定，并在拍賣會前告知乙方指定的拍賣師，乙方應當保密3.2、拍賣標的的起拍價由乙方根據(jù)相關因素自行確定。17第三條拍賣標的的起拍價和保留價3.1、拍賣標的的保留價由法律依據(jù)：《拍賣法》第二十八條：委托人有權確定拍賣標的的保留價并要求拍賣人保密。拍賣國有資產(chǎn)，依照法律或者按照國務院規(guī)定需要評估的，應當經(jīng)依法設立的評估機構評，并根據(jù)評估結果確定拍賣標的的保留價。

18法律依據(jù)：《拍賣法》18第四條拍賣期限、地點4.4、拍賣公告發(fā)布后，乙方負責安排拍賣債權的展示時間、地點，拍賣債權的展示時間不得少于

個工作日。乙方應將甲方提供給乙方的有關拍賣債權的全部文件復印件、本協(xié)議附件展示給競買人，由競買人對該債權法律上的有效性及商業(yè)價值進行獨立判斷以決定是否參與競買。乙方須同時取得競買人已知悉并理解上述資料及文件的書面證明。19第四條拍賣期限、地點4.4、拍賣公告發(fā)布后，乙方負責安排《拍賣法》

第四十五條：拍賣人應當于拍賣日七日前發(fā)布拍賣公告。

第四十八條：拍賣人應當在拍賣前展示拍賣標的，并提供查看拍賣標的的條件及有關資料。拍賣標的的展示時間不得少于兩日。

法律依據(jù)：20《拍賣法》法律依據(jù)：20第五條債權權屬文件的保管與交付

5.2甲方應按照《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務減讓協(xié)議》或其它協(xié)議的約定向買受人履行債權權屬文件的交付義務。21第五條債權權屬文件的保管與交付5.2甲方應按照《法律依據(jù)：《拍賣法》第三十一條：按照約定由委托人移交拍賣標的的，拍賣成交后，委托人應當將拍賣標的移交給買受人。22法律依據(jù)：《拍賣法》22第六條拍賣價款及其支付6.2、乙方收取競買人支付的全部價款/每一期價款后的

個工作日內(nèi)應將拍賣價款支付給甲方。該款修改為“買受人在《拍賣成交確認書》規(guī)定的期限內(nèi)（自拍賣成交之日起最長不得超過日）向乙方支付全部價款后，乙方在個工作日內(nèi)應將拍賣價款支付給甲方。23第六條拍賣價款及其支付236.3、乙方確認競買人須按照拍賣規(guī)則要

求的時間和方式交納人民幣

萬

元的競拍保證金，若競買人未能簽

署《拍賣成交確認書》的，競拍保

證金歸甲方所有，乙方應在競買人

違約后

日內(nèi)將該競拍保證金支

付甲方。246.3、乙方確認競買人須按照拍賣規(guī)則要

求的時間和6.4、乙方確認該競拍保證金在競買人簽署

《拍賣成交確認書》之同時自動轉(zhuǎn)為締

約定金，該定金于買受人和甲方的《債

權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務減讓協(xié)議》或其

它協(xié)議簽訂日自動轉(zhuǎn)為履約保證金；買

受人逾期未與甲方簽訂《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)

議》、《債務減讓協(xié)議》或其它協(xié)議

的，締約定金歸甲方所有。乙方應在買

受人逾期后

日內(nèi)將該締約定金支付

甲方。256.4、乙方確認該競拍保證金在競買人簽署

《拍賣成交第七條拍賣傭金及其支付7.1、免收甲方拍賣傭金7.2、買受人一次性付款的7.3、買受人分期付款的26第七條拍賣傭金及其支付26第八條拍賣標的的撤回甲方在拍賣開始前可以撤回拍賣標的，本協(xié)議因甲方撤回委托解除的，甲方應對乙方在協(xié)議解除前已實際支付的拍賣公告費用給予適當補償。27第八條拍賣標的的撤回甲方在拍賣開始前可以撤回拍賣標的，本第九條拍賣標的未售出的約定9.1、因未成交或因買受人未按約定付款而導致《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務減讓協(xié)議》或其它協(xié)議終止等不可歸責于乙方的事由，致使拍賣標的未能售出的，本協(xié)議終止（甲方另行出具續(xù)拍授權文件的除外），乙方不得要求補償其已實際支付的拍賣費用。28第九條拍賣標的未售出的約定9.1、因未成交或因買受人未按第十條乙方義務10.2、乙方應當嚴格審查競買人的主體資格，嚴禁向法律、法規(guī)規(guī)定的不合格主體參與本次拍賣活動的競買；29第十條乙方義務10.2、乙方應當嚴格審查競買人的主體資2法律依據(jù)：《財政部關于進一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司不良債權轉(zhuǎn)讓有關問題的通知》（財金【2005】74號）此外《拍賣法》的下述兩個條款也應引起注意：

第三十條：委托人不得參與競買，也不得委托他人代為競買。

第二十三條：拍賣人不得在自己組織的拍賣活動中拍賣自己的物品或者財產(chǎn)權利。

30法律依據(jù)：《財政部關于進一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司不良債權轉(zhuǎn)讓10.3、款該兩款均為拍賣行除有向競買人披

露瑕疵的義務外，還有將競買人知曉

上述瑕疵固定為證據(jù)的責任。可見債

權充分披露的重要性。3110.3、款該兩款均為拍賣行除有向競買人披

露瑕10.8乙方應將本協(xié)議第二條、第六條及本協(xié)

議附件三《拍賣債權的瑕疵披露》的內(nèi)

容記載于拍賣規(guī)則和競買須知并提示競

買人注意，并確保競買人簽字確認已知

悉拍賣規(guī)則和競買須知。3210.8乙方應將本協(xié)議第二條、第六條及本協(xié)

10.9、本協(xié)議附件應作為拍賣文件的組成部

分，由乙方提示競買人注意。如果乙

方未對拍賣債權的來源、瑕疵和風險

向競買人進行披露和說明，由乙方自

行承擔相應責任，甲方對此不承擔任

何責任。3310.9、本協(xié)議附件應作為拍賣文件的組成部

第十一條違約責任11.4、乙方的未能及時付款的行為遲延30日的，則甲方有權解除本協(xié)議，并要求乙方按照第11.3款約定承擔違約責任，且乙方無權要求甲方支付任何傭金和其它費用。同時，甲方有權書面通知買受人要求其按照《拍賣成交確認書》約定的金額、時間和方式直接將拍賣價款支付給甲方，乙方對此予以無條件接受。34第十一條違約責任11.4、乙方的未能及時付款的行為遲延3四、物權拍賣、股權拍賣中應注意的問題物權拍賣主要分為兩種：不動產(chǎn)拍賣、動產(chǎn)拍賣；股權拍賣主要分為：有限責任公司股權的拍賣、非上市股份有限公司股權的拍賣、上司股份有限公司股權的拍賣。35四、物權拍賣、股權拍賣中應注意的問題物權拍賣主要分為兩種：不（一）物權拍賣1、不動產(chǎn)拍賣中應注意的問題（1）不動產(chǎn)附屬設施應明確；（2）強調(diào)不動產(chǎn)或權屬文件的交付作為不動產(chǎn)毀損、滅失風險轉(zhuǎn)移的標志；（3）不動產(chǎn)現(xiàn)狀和瑕疵披露，如果不動產(chǎn)瑕疵較多，建議按債權轉(zhuǎn)讓的方式進。36（一）物權拍賣1、不動產(chǎn)拍賣中應注意的問題36（二）動產(chǎn)拍賣應注意的問題1、通過拍賣方式轉(zhuǎn)讓動產(chǎn)時，建議采取一次性付款的方式；2、在買受人付清全部轉(zhuǎn)讓價款前，保留轉(zhuǎn)讓標的物的所有權。37（二）動產(chǎn)拍賣應注意的問題1、通過拍賣方式轉(zhuǎn)讓動產(chǎn)時，建議采

通過比較動產(chǎn)與不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中關于風險轉(zhuǎn)移的條款，應注意兩個協(xié)議的約定是不同的。對于不動產(chǎn)來說約定以不動產(chǎn)的交付作為風險的轉(zhuǎn)移時點；動產(chǎn)的風險轉(zhuǎn)移是以所有權的取得為標志，而非交付。38通過比較動產(chǎn)與不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中關于風險轉(zhuǎn)移的條款，（二）股權拍賣股權拍賣中應注意的問題１、目標股權的轉(zhuǎn)讓價款應當根據(jù)實際情況明確是含權價格還是不含權價格，以免發(fā)生爭議；2、目標股權的股東優(yōu)先購買權。39（二）股權拍賣股權拍賣中應注意的問題39委托拍賣協(xié)議401四部分內(nèi)容組成：一、債權拍賣的概念、特點；二、拍賣協(xié)議總體的邏輯關系；三、從保護公司利益和防范風險的角度出發(fā)，理解協(xié)議的具體條款；四、物權、股權拍賣中注意的問題41四部分內(nèi)容組成：一、債權拍賣的概念、特點；2一、債權拍賣的概念、特點

1、概念：債權拍賣是指將可以拍賣的債權以公開競價的形式轉(zhuǎn)讓給最高應價者的一種特殊買賣方式。42一、債權拍賣的概念、特點32、債權拍賣的特點

（1）實現(xiàn)程度具有不確定性

（2）買受人高收益性與高風險性并存

（3）交接方式的特殊性。

432、債權拍賣的特點

（1）實現(xiàn)程度具有不確定性

（2）買二、委托拍賣協(xié)議總體的邏輯關系

1、委托拍賣2、拍賣的地點、公告與展示3、拍賣的實施階段4、拍賣傭金的支付5、拍賣成交的后續(xù)事項44二、委托拍賣協(xié)議總體的邏輯關系1、委托拍賣51、委托拍賣①確定拍賣機構②瑕疵披露與轉(zhuǎn)讓協(xié)議內(nèi)容的公示③交付權屬文件的復印件451、委托拍賣①確定拍賣機構62、拍賣的地點、公告與展示①確定拍賣的時間、地點、起拍價②通過媒體發(fā)布拍賣公告③拍賣標的的展示462、拍賣的地點、公告與展示①確定拍賣的時間、地點、起拍價73、拍賣的實施階段①拍賣人依法審查競買人的資格②競買人交納競拍保證金③拍賣行組織實施拍賣，召開拍賣會④簽署拍賣成交確認書

473、拍賣的實施階段①拍賣人依法審查競買人的資格84、拍賣傭金的支付

兩種方式：免收傭金或按比例支付傭金484、拍賣傭金的支付

兩種方式：免收傭金或按比例支付傭金95、拍賣成交的后續(xù)事項

①簽署相關的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》

②依約支付轉(zhuǎn)讓價款

③債權交割，移交權屬資料495、拍賣成交的后續(xù)事項

①簽署相關的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》

②依約第一條委托拍賣標的1.1、甲方委托乙方拍賣的債權為截止

年

月

日，甲方對

戶債務人享有的人民幣

萬元債權，其中：本金人民幣

萬元，利息人民幣

萬元。三、委托拍賣協(xié)議的具體條款

50第一條委托拍賣標的三、委托拍賣協(xié)議的具體條款

11法律依據(jù)：《拍賣法》第六條

拍賣標的應當是委托人所有或者依法可以處分的物品或者財產(chǎn)權利?！督鹑谫Y產(chǎn)管理公司條例》第二十六條金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，主要采取招標、拍賣等方式。51法律依據(jù)：《拍賣法》第六條

拍賣標的應當是委托人所有或者依法《關于進一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司不良債權轉(zhuǎn)讓有關問題的通知》一、債務人或擔保人為國家機關；二、經(jīng)國務院批準的政策性破產(chǎn)企業(yè)；三、國防、軍工等涉及國家安全的債權?！敦斦?、人民銀行、銀監(jiān)會關于國有商業(yè)銀行股改過程中個人不良貸款處置有關問題的通知》對個人貸款進行全額追償，不得采取打包出售、打折減免等方式處置。不得公開轉(zhuǎn)讓債權的范圍52《關于進一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司不得公開轉(zhuǎn)讓債權的范圍13第二條甲方關于拍賣標的的特別聲明

2.2、甲方保證已經(jīng)將其知悉的與拍賣債權的有關文件和材料進行了披露，甲方不對該拍賣債權進行任何承諾與保證；拍賣債權的瑕疵披露詳見附件三。53第二條甲方關于拍賣標的的特別聲明

2.2、甲方保證已經(jīng)將2.3、最高應價者在簽署《拍賣成交確認

書》的同時，應與甲方簽署事先已

明示的《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務

減讓協(xié)議》或其它協(xié)議（附件四）。542.3、最高應價者在簽署《拍賣成交確認

書》的同時《拍賣法》第十八條：拍賣人有權要求委托人說明拍賣標的的來源和瑕疵。拍賣人應當向競買人說明拍賣標的的瑕疵。第二十七條：委托人應當向拍賣人說明拍賣標的的來源和瑕疵。

法律依據(jù)：55《拍賣法》法律依據(jù)：16第三條拍賣標的的起拍價和保留價3.1、拍賣標的的保留價由甲方確定，并在拍賣會前告知乙方指定的拍賣師，乙方應當保密3.2、拍賣標的的起拍價由乙方根據(jù)相關因素自行確定。56第三條拍賣標的的起拍價和保留價3.1、拍賣標的的保留價由法律依據(jù)：《拍賣法》第二十八條：委托人有權確定拍賣標的的保留價并要求拍賣人保密。拍賣國有資產(chǎn)，依照法律或者按照國務院規(guī)定需要評估的，應當經(jīng)依法設立的評估機構評，并根據(jù)評估結果確定拍賣標的的保留價。

57法律依據(jù)：《拍賣法》18第四條拍賣期限、地點4.4、拍賣公告發(fā)布后，乙方負責安排拍賣債權的展示時間、地點，拍賣債權的展示時間不得少于

個工作日。乙方應將甲方提供給乙方的有關拍賣債權的全部文件復印件、本協(xié)議附件展示給競買人，由競買人對該債權法律上的有效性及商業(yè)價值進行獨立判斷以決定是否參與競買。乙方須同時取得競買人已知悉并理解上述資料及文件的書面證明。58第四條拍賣期限、地點4.4、拍賣公告發(fā)布后，乙方負責安排《拍賣法》

第四十五條：拍賣人應當于拍賣日七日前發(fā)布拍賣公告。

第四十八條：拍賣人應當在拍賣前展示拍賣標的，并提供查看拍賣標的的條件及有關資料。拍賣標的的展示時間不得少于兩日。

法律依據(jù)：59《拍賣法》法律依據(jù)：20第五條債權權屬文件的保管與交付

5.2甲方應按照《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務減讓協(xié)議》或其它協(xié)議的約定向買受人履行債權權屬文件的交付義務。60第五條債權權屬文件的保管與交付5.2甲方應按照《法律依據(jù)：《拍賣法》第三十一條：按照約定由委托人移交拍賣標的的，拍賣成交后，委托人應當將拍賣標的移交給買受人。61法律依據(jù)：《拍賣法》22第六條拍賣價款及其支付6.2、乙方收取競買人支付的全部價款/每一期價款后的

個工作日內(nèi)應將拍賣價款支付給甲方。該款修改為“買受人在《拍賣成交確認書》規(guī)定的期限內(nèi)（自拍賣成交之日起最長不得超過日）向乙方支付全部價款后，乙方在個工作日內(nèi)應將拍賣價款支付給甲方。62第六條拍賣價款及其支付236.3、乙方確認競買人須按照拍賣規(guī)則要

求的時間和方式交納人民幣

萬

元的競拍保證金，若競買人未能簽

署《拍賣成交確認書》的，競拍保

證金歸甲方所有，乙方應在競買人

違約后

日內(nèi)將該競拍保證金支

付甲方。636.3、乙方確認競買人須按照拍賣規(guī)則要

求的時間和6.4、乙方確認該競拍保證金在競買人簽署

《拍賣成交確認書》之同時自動轉(zhuǎn)為締

約定金，該定金于買受人和甲方的《債

權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務減讓協(xié)議》或其

它協(xié)議簽訂日自動轉(zhuǎn)為履約保證金；買

受人逾期未與甲方簽訂《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)

議》、《債務減讓協(xié)議》或其它協(xié)議

的，締約定金歸甲方所有。乙方應在買

受人逾期后

日內(nèi)將該締約定金支付

甲方。646.4、乙方確認該競拍保證金在競買人簽署

《拍賣成交第七條拍賣傭金及其支付7.1、免收甲方拍賣傭金7.2、買受人一次性付款的7.3、買受人分期付款的65第七條拍賣傭金及其支付26第八條拍賣標的的撤回甲方在拍賣開始前可以撤回拍賣標的，本協(xié)議因甲方撤回委托解除的，甲方應對乙方在協(xié)議解除前已實際支付的拍賣公告費用給予適當補償。66第八條拍賣標的的撤回甲方在拍賣開始前可以撤回拍賣標的，本第九條拍賣標的未售出的約定9.1、因未成交或因買受人未按約定付款而導致《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務減讓協(xié)議》或其它協(xié)議終止等不可歸責于乙方的事由，致使拍賣標的未能售出的，本協(xié)議終止（甲方另行出具續(xù)拍授權文件的除外），乙方不得要求補償其已實際支付的拍賣費用。67第九條拍賣標的未售出的約定9.1、因未成交或因買受人未按第十條乙方義務10.2、乙方應當嚴格審查競買人的主體資格，嚴禁向法律、法規(guī)規(guī)定的不合格主體參與本次拍賣活動的競買；68第十條乙方義務10.2、乙方應當嚴格審查競買人的主體資2法律依據(jù)：《財政部關于進一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司不良債權轉(zhuǎn)讓有關問題的通知》（財金【2005】74號）此外《拍賣法》的下述兩個條款也應引起注意：

第三十條：委托人不得參與競買，也不得委托他人代為競買。

第二十三條：拍賣人不得在自己組織的拍賣活動中拍賣自己的物品或者財產(chǎn)權利。

69法律依據(jù)：《財政部關于進一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司不良債權轉(zhuǎn)讓10.3、款該兩款均為拍賣行除有向競買人披

露瑕疵的義務外，還有將競買人知曉

上述瑕疵固定為證據(jù)的責任?？梢妭?/p>

權充分披露的重要性。7010.3、款該兩款均為拍賣行除有向競買人披

露瑕10.8乙方應將本協(xié)議第二條、第六條及本協(xié)

議附件三《拍賣債權的瑕疵披露》的內(nèi)

容記載于拍賣規(guī)則和競買須知并提示競

買人注意，并確保競買人簽字確認已知

悉拍賣規(guī)則和競買須知。7110.8乙方應將本協(xié)議第二條、第六條