




版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡介
常用保全知識授課時(shí)間90分鐘授課方式講授、提問、互動、課程目標(biāo)幫助學(xué)員了解和掌握基礎(chǔ)的保全知識,為客戶服務(wù)打好基礎(chǔ)2022/12/13課程前言目錄CONTENTS保全基本概念常見保全問題解答保全注意事項(xiàng)123ü保全基本概念——申請途徑一、保險(xiǎn)公司服務(wù)網(wǎng)點(diǎn):客戶直接到本公司服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理,或委托他人到本公司服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理。二、客戶通過自助終端、95519客戶服務(wù)電話、公司服務(wù)網(wǎng)站、信函、E-mail、短信提出申請。此類申請限于部分本公司認(rèn)可的保全項(xiàng)目。保全服務(wù)基本概念——申請資格人1.生存金、滿期金和各種年金給付作業(yè)的申請資格人為各類生存保險(xiǎn)金受益人或其監(jiān)護(hù)人。2.受益人變更的申請資格人為被保險(xiǎn)人或其監(jiān)護(hù)人,投保人在征得被保險(xiǎn)人書面同意后可申請受益人變更。3.要約確認(rèn)的資格人為原簽名資格人,包括投保人、被保險(xiǎn)人。4.保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移,申請資格人一般為投保人,對于養(yǎng)老金類險(xiǎn)種,進(jìn)入領(lǐng)取期后,由被保險(xiǎn)人作為申請人。5.聯(lián)系信息變更的申請資格人為投保人或被保險(xiǎn)人。6.其他保全項(xiàng)目除條款另有約定外申請人均為投保人。目錄CONTENTS保全基本概念常見保全問題解答保全注意事項(xiàng)123ü常見保全問題解答——聯(lián)系方式變更【問】我的通訊地址(或者郵編/電話/電子郵箱等)變了怎么辦?【答】為保證我們與您的順利聯(lián)系,維護(hù)您的權(quán)益,請您在通訊地址或電話發(fā)生變更時(shí),及時(shí)以電話或書面形式通知我們。辦理此類變更有如下方式:電話:投保人(或被保險(xiǎn)人)本人致電客戶熱線95519。親辦:投保人(或被保險(xiǎn)人)本人攜帶身份證明,前往公司柜面辦理。代辦:委托銷售人員或他人到公司客戶服務(wù)中心辦理。受托人憑授權(quán)委托書、本人身份證明、第②條所示資料(即委托人臨柜親辦所需資料)到公司客戶服務(wù)中心辦理有關(guān)手續(xù)?!咀ⅰ恳话愦祟惵?lián)系方式變更建議開戶采用電話的方式,省時(shí)省力。常見保全問題解答——生存金/年金/滿期/紅利給付【問】我到時(shí)間了怎么去你們公司領(lǐng)錢?【答】辦理領(lǐng)款有如下方式:親辦:被保險(xiǎn)人(領(lǐng)取紅利則為投保人)本人攜帶身份證明、銀行賬戶(借記卡/活期存折)、{滿期金還需攜帶保險(xiǎn)合同}前往公司柜面辦理。代辦:委托銷售人員或他人到公司客戶服務(wù)中心辦理。受托人憑授權(quán)委托書、本人身份證明、第①條所示資料(即委托人臨柜親辦所需資料)到公司客戶服務(wù)中心辦理有關(guān)手續(xù)。常見保全問題解答——生存金/年金/滿期/紅利給付辦理領(lǐng)款時(shí)有如下注意事項(xiàng):個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單筆付費(fèi)金額超過人民幣5萬元,銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單筆付費(fèi)金額超過人民幣10萬元不接受委托代辦。首期年金領(lǐng)取不接受委托代辦。按照第①種方式(親辦),若提供的銀行賬戶不是款項(xiàng)所有人本人的,還需提供賬戶所有人身份證明。按照第②種方式(代辦),銀行賬戶必須為款項(xiàng)所有人賬戶不得為他人賬戶。常見保全問題解答——合同終止(退保/撤單)【問】這個(gè)保險(xiǎn)我不想要了,怎么退保?(含猶豫期撤單)【答】辦理退保有如下方式:親辦:投保人本人攜帶身份證明、銀行賬戶(借記卡/活期存折)、保險(xiǎn)合同前往公司柜面辦理。代辦:委托銷售人員或他人到公司客戶服務(wù)中心辦理。受托人憑授權(quán)委托書、本人身份證明、第①條所示資料(即委托人臨柜親辦所需資料)到公司客戶服務(wù)中心辦理有關(guān)手續(xù)。常見保全問題解答——合同終止(退保/撤單)辦理退保時(shí)有如下注意事項(xiàng):個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單筆付費(fèi)金額超過人民幣5萬元,銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單筆付費(fèi)金額超過人民幣10萬元不接受委托代辦。按照第①種方式(親辦),若提供的銀行賬戶不是款項(xiàng)所有人本人的,還需提供賬戶所有人身份證明。按照第②種方式(代辦),銀行賬戶必須為款項(xiàng)所有人賬戶不得為他人賬戶。猶豫期為投保人簽收保險(xiǎn)合同次日起十日內(nèi)。常見保全問題解答——借款【問】你們公司銷售人員告訴我這個(gè)保險(xiǎn)可以借款,我要怎么辦理?【答】辦理借款的方式:親辦:投保人本人攜帶身份證明、銀行賬戶(借記卡/活期存折)、保險(xiǎn)合同前往公司柜面辦理。(因借款為專柜辦理,請事先確認(rèn)辦理地點(diǎn)和辦理時(shí)間)常見保全問題解答——借款辦理借款有如下注意事項(xiàng):領(lǐng)款賬戶須為投保人本人賬戶;借款不接受委托代辦;須被保險(xiǎn)人書面同意(提供聲明書或臨柜簽名確認(rèn),被保險(xiǎn)人未成年等情況需監(jiān)護(hù)人簽字的,借款時(shí)還需提供監(jiān)護(hù)關(guān)系證明)。不再批準(zhǔn)投保人借款申請的情況:1.國壽少兒兩全保險(xiǎn)、國壽英才少兒保險(xiǎn)、國壽子女教育婚嫁備用金保險(xiǎn)、福星少兒兩全保險(xiǎn)在發(fā)生免交保費(fèi)后;2.康寧終身保險(xiǎn)、福祿尊享等保險(xiǎn)在重大疾病保險(xiǎn)金給付后;3.養(yǎng)老金保類保險(xiǎn)在進(jìn)入養(yǎng)老金領(lǐng)取期后;4.保險(xiǎn)合同減額交清后;5.保險(xiǎn)合同銀行質(zhì)押、凍結(jié)期間。常見保全問題解答——合同效力恢復(fù)【問】收到你們公司消息說保單失效了,我該怎么辦?【答】請及時(shí)到我公司客戶服務(wù)中心辦理復(fù)效,辦理復(fù)效有如下方式:親辦:投保人本人攜帶身份證明{轉(zhuǎn)賬方式繳納欠繳保費(fèi)即利息的須提供銀行賬戶(借記卡/活期存折)}{如果填寫《補(bǔ)充告知問卷》的告知欄有疾病告知的需提供就診資料}前往公司柜面辦理。代辦:委托銷售人員或他人到公司客戶服務(wù)中心辦理。受托人憑授權(quán)委托書、本人身份證明、第①條所示資料(即委托人臨柜親辦所需資料)到公司客戶服務(wù)中心辦理有關(guān)手續(xù)。常見保全問題解答——合同效力恢復(fù)【注】辦理復(fù)效有如下注意事項(xiàng):一年期及以下附加險(xiǎn)不能夠恢復(fù)效力。(例如國壽長久呵護(hù)住院費(fèi)用補(bǔ)償醫(yī)療保險(xiǎn))合同效力恢復(fù)的生效時(shí)間是公司審核同意且投保人補(bǔ)交足所欠金額及利息的次日零時(shí)。(盡快辦理復(fù)效,在保單失效期間發(fā)生保險(xiǎn)事故保險(xiǎn)公司不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任)常見保全問題解答——保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移【問】我明年開始就不在北京了,要去上海定居,保險(xiǎn)單怎么處理?【答】建議辦理保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移,辦理方式如下:親辦:投保人本人攜帶身份證明、保險(xiǎn)合同、{如果在繳費(fèi)期建議提供最后一期繳費(fèi)憑證}前往公司柜面辦理。(養(yǎng)老金類保險(xiǎn)如果已經(jīng)進(jìn)入領(lǐng)取期或已開始領(lǐng)取年金,保單權(quán)益已經(jīng)轉(zhuǎn)移給被保險(xiǎn)人,保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移應(yīng)由被保險(xiǎn)人申請)代辦:委托銷售人員或他人到公司客戶服務(wù)中心辦理。受托人憑授權(quán)委托書、本人身份證明、第①條所示資料(即委托人臨柜親辦所需資料)到公司客戶服務(wù)中心辦理有關(guān)手續(xù)。常見保全問題解答——保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移【注】辦理保單關(guān)系轉(zhuǎn)移有如下注意事項(xiàng):保單狀態(tài)有效可辦理保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移手續(xù);失效、永久失效、理賠處理中、保全處理中、滿期終止、借款、質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài),以及長期護(hù)理保險(xiǎn)保單,暫不受理該項(xiàng)申請。因險(xiǎn)種原因無法辦理轉(zhuǎn)移的,可以申請保單代服務(wù)。常見保全問題解答——變更受益人【問】我原來投保的時(shí)候沒填受益人,現(xiàn)在想補(bǔ)上怎么辦?【答】辦理變更受益人方式如下:親辦:被保險(xiǎn)人(或征得被保險(xiǎn)人書面同意的投保人)本人攜帶身份證明前往公司柜面辦理?!咀ⅰ哭k理變更受益人有如下注意事項(xiàng):死亡保險(xiǎn)金受益人變更必須以被保險(xiǎn)人生存為前提,且客戶申請時(shí)尚未發(fā)生保險(xiǎn)事故。投保人提出變更受益人須經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同意,并同時(shí)提供投保人身份證明及被保險(xiǎn)人身份證明,被保險(xiǎn)人須親臨柜面簽字確認(rèn)。變更受益人不接受委托代辦。常見保全問題解答——授權(quán)轉(zhuǎn)賬賬戶變更【問】我原來繳費(fèi)的賬戶不用了,想換個(gè)繳費(fèi)賬戶,怎么辦?(或這原來現(xiàn)金繳費(fèi)要改成轉(zhuǎn)賬繳費(fèi))【答】辦理(繳費(fèi))授權(quán)轉(zhuǎn)賬賬戶變更,有如下方式:親辦:投保人本人攜帶身份證明、銀行賬戶(借記卡/活期存折)、賬戶所有人身份證明前往公司柜面辦理。代辦:委托銷售人員或他人到公司客戶服務(wù)中心辦理。受托人憑授權(quán)委托書、本人身份證明、第①條所示資料(即委托人臨柜親辦所需資料)到公司客戶服務(wù)中心辦理有關(guān)手續(xù)?!咀ⅰ哭k理(繳費(fèi))授權(quán)轉(zhuǎn)賬賬戶變更,有如下注意事項(xiàng):客戶親臨柜面辦理自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)申請或變更手續(xù)時(shí),轉(zhuǎn)賬賬戶名稱可以為客戶本人或其他人員,對于指定他人賬戶轉(zhuǎn)賬處理的,須提供賬戶所有人身份證明,且應(yīng)由賬戶所有人親臨柜面簽名確認(rèn)??蛻粑兴舜k轉(zhuǎn)賬授權(quán)申請或變更手續(xù)時(shí),轉(zhuǎn)賬賬戶名稱應(yīng)為客戶本人。常見保全問題解答——授權(quán)轉(zhuǎn)賬賬戶變更【問】我原來領(lǐng)款的賬戶不用了,想換個(gè)領(lǐng)款賬戶,怎么辦?(或這原來現(xiàn)金領(lǐng)取要改成轉(zhuǎn)賬領(lǐng)?。敬稹哭k理(領(lǐng)款)授權(quán)轉(zhuǎn)賬賬戶變更,有如下方式:親辦:申請資格人本人攜帶身份證明、銀行賬戶(借記卡/活期存折)、賬戶所有人身份證明前往公司柜面辦理?!咀ⅰ哭k理(領(lǐng)款)授權(quán)轉(zhuǎn)賬賬戶變更,有如下注意事項(xiàng):客戶親臨柜面辦理自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)(領(lǐng)款)申請或變更手續(xù)時(shí),轉(zhuǎn)賬賬戶名稱可以為客戶本人或其他人員,對于指定他人賬戶轉(zhuǎn)賬處理的,須提供賬戶所有人身份證明。涉及銀行自動轉(zhuǎn)賬領(lǐng)款賬戶授權(quán)、變更的不得委托代辦。申請資格人:生存金/年金/滿期金的申請資格人一般為被保險(xiǎn)人;紅利的申請資格人為投保人。常見保全問題解答——保險(xiǎn)合同掛失【問】我保險(xiǎn)合同找不到了,怎么辦?【答】請及時(shí)到我公司辦理保險(xiǎn)合同掛失,辦理方式如下:親辦:投保人本人攜帶身份證明前往公司柜面辦理。【注】辦理保險(xiǎn)合同掛失有如下注意事項(xiàng):保險(xiǎn)合同書面掛失申請應(yīng)由投保人本人辦理不接受委托代辦。(投保人可委托他人領(lǐng)取補(bǔ)發(fā)的保險(xiǎn)合同)客戶可以先通過95519客服電話辦理口頭掛失,后及時(shí)到保險(xiǎn)公司服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)辦理書面掛失手續(xù)??陬^掛失后三日內(nèi)未進(jìn)行正式書面掛失的,本次掛失無效。若客戶在掛失的同時(shí),申請辦理退保、滿期給付、理賠,僅做掛失處理,不再補(bǔ)發(fā)保險(xiǎn)合同。普通個(gè)人壽險(xiǎn)保險(xiǎn)合同補(bǔ)發(fā),收取工本費(fèi)人民幣10元。常見保全問題解答——變更投保人【問】我想把這張保險(xiǎn)合同的投保人換成我太太,要怎么辦?【答】變更投保人是保險(xiǎn)合同權(quán)益的重大變化,請謹(jǐn)慎;辦理變更投保人有如下方式:親辦:原投保人、新投保人、被保險(xiǎn)人攜帶本人身份證明及保險(xiǎn)合同前往柜面辦理。常見保全問題解答——變更投保人【注】變更投保人有如下注意事項(xiàng):變更投保人,須經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同意,當(dāng)被保險(xiǎn)人為未成年人時(shí),須經(jīng)被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人書面同意。新投保人與被保險(xiǎn)人必須具有保險(xiǎn)利益。變更投保人須由保險(xiǎn)合同原投保人本人提出申請,不受理委托。對于已發(fā)生投保人身故豁免保費(fèi)的合同,不再更換投保人,由被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)人監(jiān)護(hù)人申請除交納保險(xiǎn)費(fèi)之外的保全項(xiàng)目。投保人變更時(shí),如果保險(xiǎn)合同尚有欠款及利息未歸還,或存在屬于投保人的應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)款項(xiàng),需提請客戶做如下處理(兩種方法中任選一種),否則本公司不予辦理投保人更換。1.辦理欠款清償或應(yīng)領(lǐng)款項(xiàng)領(lǐng)取手續(xù)。(一般建議選擇此種方式,減少后續(xù)麻煩)2.新投保人書面承諾:“保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的一切未償還欠款及利息由新投保人承接”;或原投保人書面聲明:“保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的投保人應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)款項(xiàng)歸新投保人(或被保險(xiǎn)人/受益人)所有。”目錄CONTENTS保全基本概念常見保全問題解答保全注意事項(xiàng)123ü保全注意事項(xiàng)——一般應(yīng)備資料的說明一、相關(guān)人員法定身份證明:法定身份證明是指有效期內(nèi)的身份證(包括有效期內(nèi)的臨時(shí)身份證)、戶口簿、軍人身份證明(包括軍官證、士兵證、文職軍官證、離退休軍人證)、武裝警察身份證明、港澳居民身份證或來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、外國公民護(hù)照(需由有翻譯資格單位翻譯為中文)、帶編號的軍事院校的學(xué)員證?!緫艨诓荆簬д掌膽艨诓具m用于所有人,不帶照片的戶口簿僅適用于十八周歲以下未辦理身份證人員?!勘H⒁馐马?xiàng)——一般應(yīng)備資料的說明二、監(jiān)護(hù)關(guān)系證明:法定監(jiān)護(hù)人所申請辦理的保全業(yè)務(wù)視為資格人親辦。對于申請資格人為未成年人或精神病人等無民事行為能力、限制民事行為能力人的,由其法定監(jiān)護(hù)人代為辦理保全業(yè)務(wù),并須提供監(jiān)護(hù)關(guān)系證明和監(jiān)護(hù)人的有效身份證明。對于未成年人,若未指定監(jiān)護(hù)人,則其父母為其監(jiān)護(hù)人。對于已滿16周歲未滿18周歲的公民,在提供其收入證明的情況下,本人可申請辦理保全業(yè)務(wù),無需法定監(jiān)護(hù)人代為辦理;監(jiān)護(hù)關(guān)系證明包括出生證、結(jié)婚證、獨(dú)生子女證等親緣關(guān)系證明、監(jiān)護(hù)關(guān)系公證書、法院判決。若資格人與其監(jiān)護(hù)人戶籍在同一戶口簿內(nèi),且該戶口簿顯示雙方監(jiān)護(hù)關(guān)系可提供戶口簿作為監(jiān)護(hù)關(guān)系證明;如不在同一戶口簿內(nèi),則須提供特定部門(包括民政部門、村民委員會、居民委員會、街道辦事處)出具的監(jiān)護(hù)關(guān)系證明(現(xiàn)役軍人可提供部隊(duì)政治部開具的隨軍家屬證明)或法院證明監(jiān)護(hù)關(guān)系的文書。保全注意事項(xiàng)——一般應(yīng)備資料的說明三、生存證明:生存金的領(lǐng)取需以被保險(xiǎn)人生存為給付前提,所以客戶申請辦理生存金領(lǐng)取時(shí),需要提供被保險(xiǎn)人的生存證明,以證明保險(xiǎn)標(biāo)的仍生存。生存金受益人辦
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 新疆政法學(xué)院《新聞算法與編程》2023-2024學(xué)年第二學(xué)期期末試卷
- 天津渤海職業(yè)技術(shù)學(xué)院《衛(wèi)星通信系統(tǒng)》2023-2024學(xué)年第二學(xué)期期末試卷
- 四川國際標(biāo)榜職業(yè)學(xué)院《建筑工程造價(jià)管理》2023-2024學(xué)年第二學(xué)期期末試卷
- 內(nèi)蒙古大學(xué)《新能源汽車概論》2023-2024學(xué)年第二學(xué)期期末試卷
- 2024屆河北省石家莊二中實(shí)驗(yàn)學(xué)校高三下學(xué)期仿真模擬歷史試卷
- 2024-2025學(xué)年山東省聊城市第二中學(xué)高一上學(xué)期12月月考?xì)v史試卷
- 新疆醫(yī)科大學(xué)《高層建筑智慧施工》2023-2024學(xué)年第二學(xué)期期末試卷
- 廣州科技貿(mào)易職業(yè)學(xué)院《建筑CAD》2023-2024學(xué)年第二學(xué)期期末試卷
- 嶺南師范學(xué)院《高電壓技術(shù)實(shí)驗(yàn)》2023-2024學(xué)年第二學(xué)期期末試卷
- 湖南外貿(mào)職業(yè)學(xué)院《無機(jī)及分析化學(xué)(Ⅱ)》2023-2024學(xué)年第二學(xué)期期末試卷
- Python程序設(shè)計(jì)基礎(chǔ)及實(shí)踐(慕課版)PPT完整全套教學(xué)課件
- 雅思大作文寫作課件
- 水泥考試試題(含答案)
- 江蘇地理專題復(fù)習(xí)
- FIDIC設(shè)計(jì)-建造與交鑰匙工程合同條件(橘皮書)
- 筒袋泵檢修規(guī)程
- 雅思海外閱讀8套真題(含答案解析)
- 中國兒童普通感冒規(guī)范診治專家共識(2013年)
- 2023年武漢大學(xué)考博英語真題
- GB/T 4798.6-1996電工電子產(chǎn)品應(yīng)用環(huán)境條件船用
- 第2課 抗美援朝-【精準(zhǔn)備課】2021-2022學(xué)年八年級歷史下冊教學(xué)課件(部編版)
評論
0/150
提交評論