2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我提分評估(附答案)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我提分評估(附答案)單選題（共80題）1、保險資金可以設(shè)立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】C2、(2016年)（）的資金劃付更快一點。A.貨幣市場基金B(yǎng).ETF基金C.LOF基金D.QDII基金【答案】A3、以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A4、證券監(jiān)管遵循（）原則。A.公開、公平、誠信B.公開、公平、公正C.公平、公正、誠信D.公開、公正、誠信【答案】B5、(2017年)下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C6、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是()。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D7、關(guān)于基金管理公司管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的合規(guī)管理責(zé)任，以下說法正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、下列機構(gòu)屬于基金自律組織的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、（2017年真題）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點的說法中，錯誤的是（）。A.是一項專業(yè)性很強的服務(wù)B.重點展示公司的投資業(yè)績C.在服務(wù)時必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D.要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求【答案】B10、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。A.2B.5C.1D.3【答案】A11、(2016年)LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。A.申購和贖回的標(biāo)的不同B.申購和贖回的場所不同C.申購和贖回的時間不同D.基金投資策略不同【答案】C12、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.在投資組合報告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時報告中披露偏離度信息【答案】C13、基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.《基金銷售人員職業(yè)守則》B.《基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》C.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》D.《基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》【答案】C14、（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】C15、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是（）。A.股票基金長期收益高于債券基金B(yǎng).每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金【答案】A16、―般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A17、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】B18、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費B.收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D.增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除【答案】D19、基金市場服務(wù)機構(gòu)不包括（）。A.基金份額注冊登記機構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.投資顧問機構(gòu)【答案】C20、關(guān)于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.私募基金往往對投資人的投資能力有較高的要求B.公募基金可以向不特定對象公開發(fā)行C.公募基金的監(jiān)管要求標(biāo)準(zhǔn)相對較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴(yán)格D.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發(fā)行【答案】C21、（）是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B22、(2017年)下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說法中，正確的是（）。A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域B.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預(yù)【答案】A23、基金銷售機構(gòu)對所代銷的股票型基金進行風(fēng)險評價的主要依據(jù)是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的歷史業(yè)績Ⅲ.基金凈值的波動率Ⅳ.基金的投資范圍A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、(2017年)封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C25、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D26、(2016年)基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務(wù)【答案】A27、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D28、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機構(gòu)應(yīng)當(dāng)入？（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D29、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A.基金規(guī)模是否變化B.基金募集是否為公募C.基金是否上市交易D.基金是否為獨立的法人【答案】D30、對于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對客戶的主要開戶資料進行電子化，并妥善保存在信息系統(tǒng)中?；鸸緫?yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在（）個月內(nèi)對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在（）個月內(nèi)完成開戶資料電子化。A.18；36B.15；30C.18；30D.15；36【答案】A31、（2017年真題）關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D32、貨幣市場基金于每個開放日的（）日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B33、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）的“海外及殖民地政府信托”。A.美國B.英國C.法國D.加拿大【答案】B34、（2021年真題）王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D35、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測【答案】A36、（2017年真題）基金管理人在進行會計核算時，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.6【答案】D38、我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）。A.各類機構(gòu)廣泛參與B.各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C.既相似又不同的混業(yè)局面D.傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化【答案】D39、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）以下簡稱中登）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括（）A.基金托管人B.代銷機構(gòu)總部C.基金管理人D.代銷機構(gòu)網(wǎng)點【答案】D40、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D.所有的開放式基金【答案】D41、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)D.房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B42、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B43、轉(zhuǎn)換基金的運作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】C44、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D45、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A.基金管理公司B.商業(yè)銀行C.基金監(jiān)督機構(gòu)D.自律組織【答案】A46、按照交易的標(biāo)的物分類,以下屬于金融市場的是A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C47、具有對外擴張能力的基金是（）。A.ETF基金B(yǎng).貨幣市場基金C.避險策略基金D.傘形基金【答案】D48、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【答案】D49、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】B50、基金銷售機構(gòu)在銷售時的價格策略中的價格調(diào)節(jié)手段不包括（）。A.前端收費模式B.首次認(rèn)申購客戶的費用折扣C.對同一基金設(shè)計不同的收費結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式D.設(shè)計費用優(yōu)惠政策【答案】A51、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.公司型基金在法律上具有獨立法人地位【答案】C52、（2016年真題）基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C.向基金份額持有人承諾5％的預(yù)期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易【答案】A53、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D54、(2017年)下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A.鼓勵銷售人員采取各種手段擴大銷售量B.綜合運用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段C.建立評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系D.識別潛在客戶，找到市場機會【答案】A55、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D56、關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C57、目前,我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.基金管理人指定的證券公司【答案】C58、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A59、QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D60、關(guān)于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說法錯誤的是（）。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合規(guī)情況B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法行為C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】A61、（）是對股東負(fù)責(zé)的決策機構(gòu)，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.理事會【答案】A62、保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機制【答案】B63、基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括()。A.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過往業(yè)績C.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D.不限制以個人名義接受投資者的款項【答案】D64、關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險策略基金能保證最低收益B.避險策略基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似C.避險策略基金與銀行存款相似D.避險策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險【答案】D65、基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1B.2C.5D.10【答案】C66、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A67、（2017年真題）開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D68、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D69、（2019年真題）關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D70、下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是（）。A.認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B.一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C.認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D.認(rèn)購是按l元進行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)【答案】C71、(2017年)“忠誠盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機構(gòu)B.所在機構(gòu)C.職業(yè)D.投資人【答案】B72、(2017年)關(guān)于投資研究業(yè)務(wù)的控制，下列表述正確的是（）。A.研究員按照基金經(jīng)理的意見，編寫研究報告B.基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流C.基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時補充研究報告D.研究員將研究報告優(yōu)先提供給某基金經(jīng)理決策使用【答案】B73、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.最近10個完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】B74、關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列