經(jīng)濟(jì)人假設(shè)與制度約束10-3-22

經(jīng)濟(jì)人假設(shè)與制度約束1

浙江大學(xué)公共經(jīng)濟(jì)與財政研究所所長、經(jīng)濟(jì)學(xué)院財政學(xué)系主任、教授。全國高校財政學(xué)教學(xué)研究會理事、浙江省高校經(jīng)濟(jì)學(xué)類教學(xué)指導(dǎo)委員會副主任委員、浙江省財政學(xué)會常務(wù)理事。國家級“十一五”規(guī)劃教材編著人，省級精品課程負(fù)責(zé)人。教育部“寶鋼優(yōu)秀教師獎”獲得者。全國MPA優(yōu)秀教學(xué)獎獲得者。浙江大學(xué)首屆教學(xué)名師獎獲得者。2

問題的提出

2004年12月26日，在泰國的哈特雷海灘，當(dāng)海嘯襲來時，有一個女子迎著海嘯跑，因為她的三個孩子在海水里玩，沒有注意到危險。她為什么義無返顧地去救自己的孩子？如果她救的是別人的孩子，又是為什么？3

我們總是被教導(dǎo)應(yīng)該成為怎樣的人，可是，從來沒有人告訴我們，我們在本質(zhì)上是什么樣的人。

——（荷蘭）伯納德·曼德維爾（B.Mandwille）：《蜜蜂的寓言》，1720年。4

一、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義是什么？

1、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義緣起于英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家亞當(dāng)·斯密在1776年《國富論》中的一句話：

“我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠戶、釀酒師和烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算?！苯?jīng)濟(jì)人假設(shè)：人總是在一定制度約束下，追求自身利益最大化的。52、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的地位主流經(jīng)濟(jì)學(xué)有兩塊基石：一是經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，二是稀缺性假設(shè)。經(jīng)濟(jì)人假設(shè)為數(shù)學(xué)工具的運用奠定基礎(chǔ)。張五常：是否從自利角度解釋人的行為，就決定了你是否在經(jīng)濟(jì)學(xué)的框架內(nèi)思考問題。6

二、現(xiàn)實中的人都是“經(jīng)濟(jì)人”嗎？

1、反對的意見（1）來自有限理性的批判赫伯特·西蒙：任何個人不可能絕對的理性，因為他掌握的信息和處理信息的能力是有限的。

萊本斯坦：任何人都有雙重性，既有注重計算、堅持標(biāo)準(zhǔn)和追求利益的理性傾向，又有不重計算、不堅持標(biāo)準(zhǔn)和追求安逸的非理性傾向。7

（2）來自社會—文化人的批判道格拉斯·諾斯：人的決策取決于周圍環(huán)境的約束以及本能、習(xí)慣、習(xí)俗、從眾等非理性因素的影響。阿馬蒂亞·森：對自身利益的追逐只是人類許多動機中最重要的動機，但人性、公正、慈愛和公共精神等品質(zhì)也相當(dāng)重要。8

2、贊成的意見人們從事各種活動，都是出于成本收益的考慮?！袄妗币辉~是廣義的。加里·貝克爾：人所追求的利益可能是貨幣收入，也可能是非貨幣的經(jīng)濟(jì)利益（福利條件），甚至可能是非經(jīng)濟(jì)的利益（職業(yè)聲望、理想、信念）。9

官僚經(jīng)濟(jì)學(xué)的代表人物尼斯卡寧認(rèn)為，人們所追求的目標(biāo)函數(shù)中有四個變量：地位（Position）權(quán)力（Power）財產(chǎn)（Property）聲望（Prestige）10

國內(nèi)學(xué)界也有不同意見。范小虎認(rèn)為，選擇了市場機制就意味著對“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)的承認(rèn)；沒有“經(jīng)濟(jì)人”的市場經(jīng)濟(jì)是難以想象的。程恩富認(rèn)為，“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)的人性基礎(chǔ)是歷史唯心主義，是在用人的低級本能及其經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)心理替代人的多樣性的社會本性。11

三、利他主義行為的動機是什么？

1、親緣利他源于基因拯救親緣利他：有血緣關(guān)系的生物體為自己的親屬提供幫助的行為。因為它們擁有共同的基因，對相同基因載體的拯救就是對自己基因的拯救。這是生物界存在利他行為的根本原因。12

漢密爾頓：利他程度會隨著血緣關(guān)系的疏遠(yuǎn)而下降。

（R.道金斯《自私的基因》，上海三聯(lián)書店，1993年。）

E.O.威爾遜：人類的利他行為就其生物學(xué)的根源而言，與其他任何動物一樣，也是親緣選擇的結(jié)果。

（威爾遜《論人的天性》，貴州人民出版社，1987年。）13【案例】當(dāng)幼鳥遭受攻擊時，其父母會挺身而出，用偽裝受傷的方法把猛獸引向自己，使子女得以逃脫。父母可能因此喪生，但父母與子女之間有1/2的基因完全相同，從“基因遺傳頻率最大化”的角度看，只要能使2只以上的幼鳥得以逃生，父母作出的犧牲就是值得的。14

2、互惠利他源于期望回報互惠利他：生物個體追求客觀回報的行為。一個人想獲得尊重、榮譽等給他帶來的效用，他就可能關(guān)愛別人。在無法通過貨幣交換的領(lǐng)域，人們會互相幫助。幫助別人是為了能夠在以后得到別人的幫助。主觀為自己，客觀為別人。15

【案例】在非洲，一只剛剛飽餐一頓的蝙蝠往往會把自己吸食的血液吐出一些來反哺那些頻臨死亡的同伴，盡管它們之間沒有任何親屬關(guān)系。這種行為遵循著一個嚴(yán)格的游戲規(guī)則，即蝙蝠們不會繼續(xù)向那些知恩不報的個體饋贈血液。(Wilkinson，1984)

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3、純粹利他可能源于基因變異純粹利他：不追求任何客觀回報的行為。

【專欄】

湯姆遜瞪羚的利他行為：當(dāng)獅子或獵豹接近時，往往有一只瞪羚在原地不停地跳躍向同伴們發(fā)出警告。

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這一行為只發(fā)生在最早發(fā)現(xiàn)危險的湯姆遜瞪羚身上。照例，最早發(fā)現(xiàn)危險，應(yīng)該最早逃跑。但湯姆遜瞪羚的“英雄主義”卻放棄了第一時間逃生的機會，并以此代價向同伴報警。

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2007.11.30，解放軍第二炮兵某旅機要參謀孟祥斌與妻子、女兒，前往市區(qū)購物。途經(jīng)金華市婺江的通濟(jì)橋時，孟祥斌勇救跳江輕生的女青年，自己卻沉入水中，不幸犧牲。2036歲的溫州平陽縣人謝作旺在江蘇鎮(zhèn)江辦企業(yè)，2008年10月25日凌晨，為救一名跳江的女子，付出了寶貴的生命，留下妻子和兒子。那一瞬間，他們腦子里想的究竟是什么？

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以色列西伯萊大學(xué)的愛伯斯坦發(fā)現(xiàn)，促使人類表現(xiàn)純粹利他主義行為的基因變異，發(fā)生在第11號染色體上。

“利他主義”基因是通過促進(jìn)受體對神經(jīng)傳遞多巴胺的接受，給予大腦一種良好的感覺，促使人們表現(xiàn)利他行為。22

四、堅持經(jīng)濟(jì)人假設(shè)有何意義？

1、提倡自利反對自私自私（Selfish）和自利（Self-interested）有區(qū)別。自利的底線是：不損人。一個自利的人并不卑鄙，照樣可以高尚。23【專欄】

武漢市景明大樓建于1917年。1999年收到英國某設(shè)計單位的來函，稱該樓設(shè)計年限為80年，已超期服役2年。

2007年年底，上海市政工程管理局收到英國某公司的來信，稱外白渡橋“設(shè)計使用年限為100年，現(xiàn)在已到期，請注意維修”。

24【專欄】

在美國的超市里，折疊嬰兒床的說明書寫道：如果孩子在床上，請先將他抱走再折疊。電熨斗的說明書寫道：千萬不要熨燙正穿在身上的衣服。商家最怕打官司，把許多意外情況寫清楚，萬一真的出了事，勝算也大。25

在經(jīng)濟(jì)社會管理中，要盡可能抓住人的利己心。為什么有些制度順利實施？有些卻一再受阻？例如，“2＋2”模式很受學(xué)生歡迎。26【專欄】

17～18世紀(jì)的英國，讓私營船主送犯人到澳洲，按上船的犯人人數(shù)付費。船主克扣犯人的食物，大部分犯人在中途死去。死亡率最高達(dá)94％。后來，政府就按到澳洲時活著下船的犯人人數(shù)付費。船主千方百計讓犯人活著到達(dá)目的地。犯人的死亡率最低時只有1％。272、覺悟是靠不住的

《辭?！?、《現(xiàn)代漢語詞典》對于“覺悟”一詞的解釋：①從迷惑中醒悟過來；②領(lǐng)悟教義的真諦；③今常指一定的政治認(rèn)識。在利益面前，覺悟顯得很脆弱。282001年10月初，朱镕基總理打算所得稅共享改革以2001年執(zhí)行數(shù)為基數(shù)。項懷誠部長擔(dān)心出現(xiàn)人為做大基數(shù)的問題。朱總理說：要相信地方干部的思想覺悟。在11月14日國稅總局干部座談會上，朱總理披露以2001年實績?yōu)榛鶖?shù)。結(jié)果呢？各地聞風(fēng)而動，挖空心思上基數(shù)。29

2001年12月上中旬，地方企業(yè)所得稅同比增長187.1％。

增幅超過100％的地區(qū)

江西816.0％寧波708.7％河南609.0％廣西597.7％青島577.2％內(nèi)蒙古496.9％浙江467.5％寧夏462.2％安徽404.5％貴州376.5％30

新疆352.9％吉林314.8％山東235.6％天津230.1％江蘇223.5％重慶197.5％湖北179.2％河北173.3％甘肅167.4％大連164.0％山西155.7％云南142.8％湖南128.6％陜西104.6％312002年1月上旬，收到財政部《關(guān)于2001年所得稅增長情況的報告》時，朱總理被極端離譜的增長率震怒了。下令審計署派員趕赴各地，專項檢查，要求對弄虛作假人員嚴(yán)懲不貸。323、扎緊制度的籬笆人是利益的動物。只有良好的制度作保證，追求個人利益最大化的行為才不會卑鄙。黨紀(jì)、法律、道德、宗教等都是“制度”?，F(xiàn)在的問題是“牛欄關(guān)貓”。331999年6月，有人問在聯(lián)合國任職多年的全國政協(xié)委員楊天全老人：聯(lián)合國各類機構(gòu)龐雜，經(jīng)費開支浩繁，官員有無貪污現(xiàn)象？楊天全說：“我在聯(lián)合國任職30多年，從未耳聞。這并非說聯(lián)合國是一個‘君子國’，而是制度使然?！?4

西方人從《圣經(jīng)》關(guān)于亞當(dāng)與夏娃因偷食禁果而被上帝逐出伊甸園的故事中相信了人性惡；他們便編織嚴(yán)密的法網(wǎng)，減少政府官員腐敗犯罪的機會；同時對政府官員手中的權(quán)力進(jìn)行監(jiān)督。還有一種信念：資本主義的靈魂是即信用責(zé)任。

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由于不是農(nóng)耕時代了，靠單干不行了，所以就要聯(lián)合起來，聯(lián)合就涉及借貸和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而債權(quán)債務(wù)關(guān)系的履行是靠信用責(zé)任來維系的，離開信用責(zé)任什么也玩不轉(zhuǎn)。但這次次貸不還了，正常的貸款也不還了，經(jīng)過幾百年經(jīng)心培育的信托責(zé)任、信用制度以及相關(guān)的游戲規(guī)則統(tǒng)統(tǒng)出了問題。36

中國人則追隨孔孟的儒家學(xué)說，相信人性善。認(rèn)為只要加強教育，就可以避免違法犯罪。所以，忽視外在的監(jiān)督制約，認(rèn)為法律只是對付低下動物的低下手段，對于社會的絕大多數(shù)人特別是政府官員，則絕對是多余的。37

有研究表明幾乎所有的官員腐敗都是從掌握實權(quán)開始的。這些官員基本上都能夠把個人凌駕于組織之上，把權(quán)力凌駕于法律和制