(題庫版)證券從業(yè)資格考試真題在線模擬考試

(題庫版)證券從業(yè)資格考試真題在線模擬考試1.“除特定例外情形外，證券公司應全面評估客戶及地域、業(yè)務、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風險狀況”這屬于洗錢風險管理工作基本原則中的（）。A.

全面性原則B.

匹配性原則C.

有效性原則D.

獨立性原則【答案】:

A【解析】:根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》總則，證券公司洗錢風險管理工作的基本原則中的全面性原則是指，除特定例外情形外，證券公司應全面評估客戶及地域、業(yè)務、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風險狀況。2.公司不依照《公司法》規(guī)定提取法定公積金的，公司應承擔的法律責任包括（）。[2016年7月真題]Ⅰ．由縣級以上人民政府財政部門責令如數(shù)補足應當提取的金額Ⅱ．由公司登記機關責令如數(shù)補足應當提取的金額Ⅲ．可以對公司處以二十萬元以下的罰款Ⅳ．可以對直接負責的主管人處以三萬元以上三十萬元以下的罰款A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:《公司法》第二百零三條規(guī)定，公司不依照本法規(guī)定提取法定公積金的，由縣級以上人民政府財政部門責令如數(shù)補足應當提取的金額，可以對公司處以二十萬元以下的罰款。3.公開募集基金的基金管理人不得（）。[2017年6月真題]A.

向基金份額持有人進行信息披露B.

向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.

為基金份額持有人的利益進行證券投資D.

向基金份額持有人進行利益分配【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；⑧法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。4.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在1%～1.5%左右，貨幣市場基金一般不收取認購費。債券型基金的認購費率通常在（）以下。A.

2%B.

1.5%C.

1%D.

0.5%【答案】:

C【解析】:我國股票型基金的認購費率大多在1%～1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。5.證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事經(jīng)紀業(yè)務，應具備的條件不包括（）。A.

具備證券經(jīng)紀業(yè)務資格B.

配備開展經(jīng)紀業(yè)務必要人員C.

設立推薦業(yè)務專門部門，配備合格專業(yè)人員D.

建立投資者適當性管理工作制度、交易結(jié)算管理制度及其他經(jīng)紀業(yè)務管理制度【答案】:

C【解析】:證券公司申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事經(jīng)紀業(yè)務應具備下列條件：①具備證券經(jīng)紀業(yè)務資格；②配備開展經(jīng)紀業(yè)務必要人員；③建立投資者適當性管理工作制度、交易結(jié)算管理制度及其他經(jīng)紀業(yè)務管理制度；④具備符合全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的交易技術系統(tǒng)；⑤全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他條件。C項，設立推薦業(yè)務專門部門，配備合格專業(yè)人員，是證券公司申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務的條件之一。6.關于上市公司信息披露描述，錯誤的是（）。[2015年9月真題]A.

上市公司董事、高級管理人員應當對公司定期報告簽署書面確認意見B.

上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當保證上市公司所披露的信息真實、準確、完整C.

上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當對公司定期報告簽署書面確認意見D.

上市公司監(jiān)事會應當對董事會編制的公司定期報告提出書面審核意見【答案】:

C【解析】:C項，根據(jù)《證券法》，上市公司董事、高級管理人員應當對證券發(fā)行文件和定期報告簽署書面確認意見。發(fā)行人的監(jiān)事會應當對董事會編制的證券發(fā)行文件和定期報告進行審核并提出書面審核意見。監(jiān)事應當對審核意見簽署書面確認意見。7.下列有關企業(yè)債券的表述中，正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．募集的資金用于補充營運資金的，不得超過發(fā)債總額的30%Ⅱ．國家發(fā)改委核準通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽Ⅲ．募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，累計發(fā)行額不得超過其投資總額的60%Ⅳ．地方企業(yè)的申請材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項，籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策，所需相關手續(xù)齊全，用于補充營運資金的，不超過發(fā)債總額的20%。8.根據(jù)投資者身份，證券投資者可分為（）兩大類。A.

政府機構(gòu)和金融機構(gòu)B.

機構(gòu)投資者和個人投資者C.

合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者D.

企事業(yè)法人和各類基金【答案】:

B【解析】:根據(jù)投資者身份，證券投資者主要分為機構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。9.原有優(yōu)先認股權的股東對其所享有的優(yōu)先認股權可以做出三種選擇，其中不包括（）。A.

按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權利B.

不行使權力而聽任過期失效C.

將權力轉(zhuǎn)讓給其他人，從中獲得一定的報酬D.

行使此權利來認購新發(fā)行的股票【答案】:

A【解析】:享有優(yōu)先認股權的股東有三種選擇：①行使此權利來認購新發(fā)行的股票；②將該權利轉(zhuǎn)讓他人，從中獲取一定的報酬；③不行使也不轉(zhuǎn)讓此權利，任其過期失效。與分紅類似，股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前（包括此日）認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權；此日期之后認購普通股票的股東不享有此權利。10.申請基金募集，擬募集基金應當具備的條件包括（）。Ⅰ．有符合基金特征的投資者適當性管理制度Ⅱ．基金運作方式明確Ⅲ．投資方向明確、合法Ⅳ．招募說明書語言簡明、實用即可，至少符合機構(gòu)投資者的理解能力A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：①有明確、合法的投資方向；②有明確的基金運作方式；③符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定；④基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；⑤基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內(nèi)容；⑥招募說明書真實、準確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力；⑦有符合基金特征的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的鳳險警示內(nèi)容等。11.中國證券業(yè)協(xié)會對證券經(jīng)紀人自取得證券經(jīng)紀人證書之日起（）檢查一次。A.

每年B.

三年C.

半年D.

兩年【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)注冊登記暫行辦法》第十五條，協(xié)會對證券經(jīng)紀人自其取得證券經(jīng)紀人證書之日起每年檢查一次。12.證券經(jīng)紀業(yè)務運營管理的主要內(nèi)容包括（）。[2017年9月真題]Ⅰ．賬戶管理（包括證券賬戶和資金賬戶管理）Ⅱ．證券委托買賣Ⅲ．資產(chǎn)托管Ⅳ．適當性管理A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:經(jīng)紀業(yè)務運營管理的主要內(nèi)容包括：賬戶管理、信息了解、適當性管理、交易委托、交易席位與交易單元、異常交易行為管理、資產(chǎn)托管、傭金管理、轉(zhuǎn)銷戶、回訪與投訴等業(yè)務內(nèi)容。13.在上市公司增資發(fā)行的方式中，（）是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。A.

配股B.

定向增發(fā)C.

公開增發(fā)D.

發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券【答案】:

C【解析】:向不特定對象公開募集股份，簡稱增發(fā)（SeasonedEquityOffering），是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會公眾募集資金，擴大股東人數(shù)，分散股權，增強股票的流通性，并可避免股份過分集中。公募增資的股票價格大都以市場價格為基礎，是常用的增資方式。14.下列各項中，屬于債券特征的是（）。Ⅰ．永久性Ⅱ．流動性Ⅲ．安全性Ⅳ．收益性A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:債券是一種有價證券，是發(fā)行人按照法定程序發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的債權債務憑證，具有償還性、流動性、安全性和收益性的特征。15.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，承銷商應當保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料，如：推介宣傳資料、路演現(xiàn)場錄音等，至少保留（）年并存檔備查，如實、全面反映詢價、定價和配售過程。[2016年7月真題]A.

二B.

三C.

五D.

七【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十一條，發(fā)行人和主承銷商在推介過程中不得夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者，不得披露除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息。承銷商應當保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料至少三年并存檔備查，包括推介宣傳材料、路演現(xiàn)場錄音等，如實、全面反映詢價、定價和配售過程。16.成長型基金主要以（）為投資對象的證券。[2018年5月真題]A.

高成長性公司的股票B.

大盤藍籌股C.

公司債D.

政府債券【答案】:

A【解析】:按所持股票性質(zhì)分類，可分為價值型股票基金、成長型股票基金和平衡型股票基金等。價值型基金主要投資于收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票；成長型基金主要投資于收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?；同時投資于價值型股票和成長型股票的基金是平衡型基金。17.下列關于上市公司股份質(zhì)押的表述，錯誤的是（）。[2017年2月真題]A.

質(zhì)押合同自登記之日起生效B.

公司可以接受以本公司的股票作為質(zhì)押權的標的C.

股份設質(zhì)應訂立書面合同，并辦理出質(zhì)登記D.

股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權人同意的除外【答案】:

B【解析】:股份的設質(zhì)是指將依法可以轉(zhuǎn)讓的股份質(zhì)押，設定質(zhì)權。股份設質(zhì)應當訂立書面合同，并在證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效。股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權人同意的除外。經(jīng)質(zhì)權人同意，出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股份所得的價款應當向質(zhì)權人提前清償所擔保的債權或向與質(zhì)權人約定的第三人提存。但是，公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權的標的。18.下列各項中，可以用來衡量市場風險的方法有（）。Ⅰ．敏感性分析Ⅱ．波動率法Ⅲ．方差法Ⅳ．VaR法A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:衡量市場風險的方法主要有敏感性分析和波動性分析。波動性分析的方法主要包括波動率法和方差法、VaR法。19.下列對普通股票股東義務的敘述中正確的有（）。Ⅰ．公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任Ⅱ．公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責任逃避責任、嚴重損害公司債權人利益時，應當對公司債券承擔賠償責任Ⅲ．公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益Ⅳ．如違反相關規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國《公司法》第二十條規(guī)定：①公司股東應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權利，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益；②不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益；③公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任；④公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務承擔連帶責任；⑤公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。20.中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行（）管理。A.

自律B.

監(jiān)督C.

備案D.

審批【答案】:

A【解析】:中國證監(jiān)會對資信評級機構(gòu)從事證券市場資信評級業(yè)務進行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行自律管理。證券評級機構(gòu)應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。21.證券賬戶，是記錄證券及證券衍生品種持有及其變動情況的載體，下列關于證券賬戶的說法中，正確的是（）。Ⅰ．中國證券登記結(jié)算有限責任公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理Ⅱ．證券賬戶的開立方式包括現(xiàn)場方式和非現(xiàn)場方式Ⅲ．1個投資者在同1市場最多可以申請開立2個A股賬戶Ⅳ．1個投資者在同1市場只能申請開立1個信用賬戶A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:在證券賬戶的開立數(shù)量方面，1個投資者只能申請開立1個一碼通賬戶，1個投資者在同1市場最多可以申請開立3個A股賬戶、3個封閉式基金賬戶，只能申請開立1個信用賬戶、1個B股賬戶。投資者申請開立A股賬戶時，除投資者確有需要開立單邊A股賬戶之外，證券公司等開戶代理機構(gòu)應當為其同時開立滬市及深市雙邊A股賬戶。22.除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權與普通股票股東一起參與本期剩余盈利分配的是（）。[2018年9月真題]A.

可贖回優(yōu)先股票股東B.

累積優(yōu)先股票股東C.

參與優(yōu)先股票股東D.

可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票股東【答案】:

C【解析】:根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。持有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，被稱為非參與優(yōu)先股；持有人除可按規(guī)定的股息率優(yōu)先獲得股息外，還可與普通股股東分享公司剩余收益的優(yōu)先股，被稱為參與優(yōu)先股。23.金融互換交易可分為（）等類別。[2014年6月真題]Ⅰ．利率互換Ⅱ．貨幣互換Ⅲ．信用互換Ⅳ．權益互換A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、權益互換、信用互換等類別。24.資信評級機構(gòu)和資產(chǎn)評估機構(gòu)均屬于（）機構(gòu)。[2016年3月真題]A.

證券服務B.

投資咨詢C.

資產(chǎn)管理D.

證券代理【答案】:

A【解析】:證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)，主要包括律師事務所、會計師事務所、投資咨詢機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司等。25.下列機構(gòu)中有權對證券公司自營業(yè)務進行監(jiān)管的有（）。[2016年11月真題]Ⅰ．中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)Ⅱ．中國人民銀行Ⅲ．證券交易所Ⅳ．中國證券業(yè)協(xié)會A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司自營業(yè)務的監(jiān)管機構(gòu)主要是證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和證券交易所。證券交易所根據(jù)國家關于證券公司證券自營業(yè)務管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務規(guī)則，對會員的證券自營業(yè)務實施監(jiān)管。26.目前，在我國，從數(shù)量上看，（）是證券市場最廣泛的投資者。[2018年10月真題]A.

機構(gòu)投資者B.

非銀行金融機構(gòu)C.

個人投資者D.

證券公司【答案】:

C【解析】:根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括政府機構(gòu)類投資者，金融機構(gòu)類投資者、合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。27.以下關于封閉式基金的表述，正確的是（）。[2014年3月真題]Ⅰ．封閉式基金的規(guī)模是固定的Ⅱ．由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷Ⅲ．在證券交易所上市交易Ⅳ．通過證券公司進行委托買賣A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。Ⅱ項，投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。28.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會公眾開展證券投資咨詢業(yè)務活動時，禁止事項有（）。Ⅰ．代理投資人從事證券、期貨買賣Ⅱ．向投資人承諾證券、期貨投資收益Ⅲ．利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易Ⅳ．與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事的活動除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，還包括：①為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨；②法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺詐行為。29.選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權。A.

專門委員會B.

監(jiān)席委員會C.

會員大會D.

理事會【答案】:

C【解析】:會員大會是協(xié)會的最高權力機構(gòu)，由全體會員組成。會員大會的職權是：制定和修改章程；審議理事會工作報告和財務報告；審議監(jiān)事會工作報告；選舉和罷免會員理事、監(jiān)事；決定會費收繳標準；決定協(xié)會的合并、分立、終止；決定咨詢委員會的設立、注銷和更名；決定其他應由會員大會審議的事項。30.（）不可用于證券公司的自營業(yè)務。[2013年12月真題]A.

證券公司的自有資金B(yǎng).

集合資產(chǎn)管理計劃C.

證券公司依法籌集的資金D.

證券公司以自己名義開設的證券賬戶【答案】:

B【解析】:證券自營業(yè)務，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。31.銀行間債券市場是指商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)以及一些非金融機構(gòu)合格投資人通過（）進行債券買賣和回購的市場。A.

北京金融資產(chǎn)交易所B.

上海證券交易所C.

深圳證券交易所D.

證券登記結(jié)算機構(gòu)【答案】:

A【解析】:銀行間債券市場，是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限責任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)以及一些非金融機構(gòu)合格投資人通過北京金融資產(chǎn)交易所進行債券買賣和回購的市場。32.根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，證券分析師通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體以及報告會、交流會等形式，發(fā)表涉及具體證券的評論意見，或者解讀其撰寫的證券研究報告，應當遵循以下要求（）。[2017年9月真題]Ⅰ．由所在證券公司或者證券投資咨詢機構(gòu)統(tǒng)一安排Ⅱ．禁止明示或者暗示保證投資收益Ⅲ．說明所依據(jù)的證券研究報告的發(fā)布日期Ⅳ．符合證券信息傳播的有關規(guī)定A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券分析師通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體以及報告會、交流會等形式，發(fā)表涉及具體證券的評論意見，或者解讀其撰寫的證券研究報告，應當符合證券信息傳播的有關規(guī)定以及下列要求：①由所在證券公司或者證券投資咨詢機構(gòu)統(tǒng)一安排；②說明所依據(jù)的證券研究報告的發(fā)布日期；③禁止明示或者暗示保證投資收益；④準確地表述自己的研究觀點，不得與其所在公司已發(fā)布證券研究報告的最新意見和建議相矛盾，也不得就所在研究機構(gòu)未覆蓋的公司發(fā)表證券估值或投資評級意見。33.影響股價變動的基本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有（）。[2018年5月真題]Ⅰ．行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)Ⅱ．抗外部沖擊的能力Ⅲ．經(jīng)濟周期循環(huán)Ⅳ．行業(yè)估值水平A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)、行業(yè)可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇、勞資關系、財務與融資問題、行業(yè)估值水平。Ⅲ項，經(jīng)濟周期循環(huán)屬于宏觀經(jīng)濟與政策因素。34.有限責任公司從稅后利潤中提取法定公積金后，還可以提取任意公積金，但需經(jīng)（）通過決議。[2017年6月真題]A.

監(jiān)事會B.

股東會C.

職工代表大會D.

董事會【答案】:

B【解析】:根據(jù)《公司法》第一百六十六條，公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。35.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行主體為（）。[2014年11月真題]A.

2個（含）以上，10個（含）以下法人B.

沒有數(shù)量限制C.

2個（含）以上，5個（含）以下法人D.

2個（含）以上，20個（含）以下法人【答案】:

A【解析】:根據(jù)《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務指引》，中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指國家相關法律法規(guī)及政策界定為2個（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)發(fā)行的債務融資工具。36.關于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務投資主辦人，甲說資格需在證監(jiān)會注冊，乙說資格要通過所在公司提起注冊，丙說資格自注冊完成日起每兩年被檢查一次，丁說未過年檢的資格將被注銷，說法正確的人是（）。[2017年2月真題]Ⅰ．甲Ⅱ．乙Ⅲ．丙Ⅳ．丁A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)范》第三十條，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務投資主辦人應當在中國證券業(yè)協(xié)會進行執(zhí)業(yè)注冊。第三十二條規(guī)定，投資主辦人通過所在證券公司向協(xié)會進行執(zhí)業(yè)注冊。第三十四條規(guī)定，協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每兩年檢查一次，不符合相關規(guī)定的，不予通過年檢。未通過年檢的人員，協(xié)會注銷其投資主辦人資格，并將相關情況記入從業(yè)人員誠信檔案。37.證券公司開展融資融券業(yè)務必須經(jīng)（）批準。[2014年6月真題]A.

中國證券業(yè)協(xié)會B.

中國人民銀行C.

中國證監(jiān)會D.

證券交易所【答案】:

C【解析】:中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。38.2019年9月10日，國家外匯管理局決定取消合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者（）。A.

管理模式限制B.

投資范圍限制C.

貨幣幣種限制D.

投資額度限制【答案】:

D【解析】:2019年9月10日，國家外匯管理局決定取消合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者投資額度限制，其中包括：①取消QFII和RQFII投資額度限制；②明確不再對單家合格境外投資者的投資額度進行備案和審批；③此次取消合格境外投資者投資額度限制時，RQFII試點國家和地區(qū)限制也一并取消。39.保薦機構(gòu)推薦發(fā)行人發(fā)行證券，應當向中國證監(jiān)會提交（）。Ⅰ．發(fā)行保薦書Ⅱ．保薦代表人專項授權書Ⅲ．發(fā)行保薦工作說明Ⅳ．其他與保薦業(yè)務有關的文件A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:保薦機構(gòu)推薦發(fā)行人發(fā)行證券，應當向中國證監(jiān)會提交發(fā)行保薦書、保薦代表人專項授權書以及中國證監(jiān)會要求的其他與保薦業(yè)務有關的文件。40.保本基金的特點包括（）。Ⅰ．可以獲得一定的投資本金保證、收益保證Ⅱ．內(nèi)含衍生工具與杠桿的特征Ⅲ．極端情況下仍然存在本金損失的風險Ⅳ．80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:2017年1月24日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關于避險策略基金的指導意見》，將“保本基金”正式更名為“避險策略基金”。避險策略基金是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關保障機制，以便在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。Ⅱ項屬于分級基金的特點，Ⅳ項屬于“基金中的基金”的特點。41.根據(jù)《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，應當對證券分析師署名的證券研究報告內(nèi)容和觀點負責的是（）。A.

證券分析師本人B.

證券分析師所在證券公司研究部門C.

證券分析師所在證券公司D.

轉(zhuǎn)載證券研究報告的媒體【答案】:

A【解析】:根據(jù)《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，證券分析師應當對其署名的證券研究報告的內(nèi)容和觀點負責。參與制作證券研究報告，但尚未注冊為證券分析師的研究部門或者研究子公司相關證券從業(yè)人員，如果已通過證券投資咨詢從業(yè)資格考試，經(jīng)署名證券分析師和研究部門或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名義在證券研究報告中列示。42.下面關于中國證券業(yè)協(xié)會的表述正確的有（）。Ⅰ．中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日Ⅱ．具有獨立法人地位、由經(jīng)營證券業(yè)務的證券公司自愿組成Ⅲ．是非營利性社會團體法人，是證券業(yè)的自律組織Ⅳ．采取會員制的組織形式，證券公司應當加入中國證券業(yè)協(xié)會A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:按照《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會是具有獨立法人地位、由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性的社會團體法人。43.客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.

3B.

5C.

10D.

20【答案】:

B【解析】:根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十九條，在業(yè)務存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存五年。金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構(gòu)。44.下列各個市場中，信息披露要求最高的是（）。[2015年11月真題]A.

柜臺交易市場B.

區(qū)域性股權交易市場C.

中小板市場D.

新三板【答案】:

C【解析】:我國交易市場分為場內(nèi)市場（主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、新三板市場）和場外市場（區(qū)域性股權交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場等）。場外市場通常對其信息披露頻率和內(nèi)容要求較低，監(jiān)管較為寬松，市場透明度不及交易所市場。中小板市場屬于主板市場。45.2017年以來我國資本市場對外開放新實踐的主要政策措施包括（）。Ⅰ．資本市場互聯(lián)互通機制逐步建立健全Ⅱ．境外機構(gòu)投資者持續(xù)增加對中國資本市場的配置Ⅲ．以人民幣計價的資產(chǎn)越來越多地被納入國際指數(shù)Ⅳ．不斷放開征信、評級、支付等資本市場基礎設施領域的準入限制A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:資本市場對外開放的新實踐的主要政策措施包括：①資本市場互聯(lián)互通機制逐步建立健全；②境外機構(gòu)投資者持續(xù)增加對中國資本市場的配置；③以人民幣計價的資產(chǎn)越來越多地被納入國際指數(shù)；④不斷放開征信、評級、支付等資本市場基礎設施領域的準入限制；⑤期貨品種對外開放邁出實質(zhì)性步伐。46.我國《公司法》的調(diào)整對象包括（）。Ⅰ．合伙公司Ⅱ．有限責任公司Ⅲ．股份有限公司Ⅳ．無限責任公司A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:《公司法》第二條規(guī)定，本法所稱公司是指依照本法在中國境內(nèi)設立的有限責任公司和股份有限公司。①有限責任公司是指由特定人數(shù)的股東所組成，股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任，公司以其全部資產(chǎn)對外承擔民事責任的公司。②股份有限公司是指由一定人數(shù)以上的股東組成，公司全部資本分為等額股份，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任，公司以其全部資產(chǎn)對外承擔民事責任的企業(yè)法人。47.下列關于金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易區(qū)別的說法，正確的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具Ⅱ．金融期貨交易的對象是金融期貨合約Ⅲ．金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資Ⅳ．金融期貨交易也是一種投資工具，能夠創(chuàng)造價值A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅳ項，金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價值，不是投資工具，是一種風險管理工具。48.下列說法中，錯誤的是（）。A.

證券公司與其子公司之間應當建立合理必要的隔離墻制度B.

證券公司設立子公司，要求最近12個月各項風險控制指標將持續(xù)符合規(guī)定標準C.

證券公司與其子公司之間在經(jīng)營存在競爭關系的同類業(yè)務時應當建立良好的風險隔離D.

證券公司子公司不得以任何方式向受同一證券公司控股的其他子公司投資【答案】:

C【解析】:《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十六條規(guī)定，2個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關系的，不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務。但國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。該規(guī)定主要是為了避免因母公司與子公司之間存在同業(yè)競爭而損害公司小股東的利益。49.甲、乙、丙、丁為中國證券業(yè)協(xié)會注冊的證券分析師，以下說法正確的是（）。[2017年6月真題]Ⅰ．甲應當具有大學本科以上學歷Ⅱ．乙可以在發(fā)布的證券研究報告上署名Ⅲ．丙應當具有兩年以上的證券從業(yè)經(jīng)歷Ⅳ．丁應當具有證券投資顧問資格A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項，根據(jù)《關于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關事宜的通知》，證券公司應當將研究部門或者研究子公司中簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務的人員，申請注冊登記為證券分析師。證券投資顧問和證券分析師不得由一人兼任。50.影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟、法律、市場等七個方面，其中關于經(jīng)濟因素說法正確的是（）。Ⅰ．經(jīng)濟因素是影響我國金融市場運行的最重要因素Ⅱ．除宏觀經(jīng)濟因素外，其他經(jīng)濟因素僅能改變金融市場中期和短期走勢Ⅲ．與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能Ⅳ．經(jīng)濟增長和財政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟因素A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟、法律、市場等七個方面，經(jīng)濟因素是最重要的因素，經(jīng)濟因素既包括經(jīng)濟增長和經(jīng)濟周期波動這種純粹的經(jīng)濟因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟政策及特定財政金融行為等混合因素，還包括國際經(jīng)濟環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟因素是影響金融市場長期走勢的最重要因素，其他因素可以暫時改變金融市場的中、短期走勢，但改變不了金融市場長期走勢，宏觀經(jīng)濟政策包括貨幣、財政和收入政策，與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。51.2001年年底《境外機構(gòu)參股、發(fā)起設立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，（）正式開始設立。A.

合資基金公司B.

公募基金公司C.

私募基金公司D.

獨資基金公司【答案】:

A【解析】:2001年年底《境外機構(gòu)參股、發(fā)起設立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，合資基金公司正式開始設立。2002年《外資參股基金管理公司設立規(guī)則》頒布，基金業(yè)對外開放的序幕正式拉開。52.封閉式基金的期限是指基金的（）。A.

清算期限B.

存續(xù)期限C.

發(fā)行期限D(zhuǎn).

贖回期限【答案】:

B【解析】:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期，即基金從成立起到終止之間的時間。53.證券公司不得以（）向他人提供融資或者擔保。Ⅰ．證券經(jīng)紀客戶的資產(chǎn)Ⅱ．證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)Ⅲ．公司自有資產(chǎn)Ⅳ．公司轉(zhuǎn)融通資產(chǎn)A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條規(guī)定，證券公司不得以證券經(jīng)紀客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保。任何單位或者個人不得強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以其證券經(jīng)紀客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔保。54.在（）上闡明投資理念，是一種吸引投資者購買的自薦方式，也體現(xiàn)了國內(nèi)基金投資和管理的日益規(guī)范和進步。A.

托管協(xié)議B.

風險提示書C.

招募說明書D.

份額發(fā)售公告【答案】:

C【解析】:在招募說明書上闡明投資理念，是一種吸引投資者購買的自薦方式，但也體現(xiàn)了國內(nèi)基金投