合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法范文

1。（單選題）支行整理形成支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，應(yīng)經(jīng)（）審核后提交總行合規(guī)管理部IblankblankA。支行分管行長(zhǎng)B。支行行長(zhǎng)C.支行合規(guī)管理人員A。支行分管行長(zhǎng)B。支行行長(zhǎng)C.支行合規(guī)管理人員D。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人2。5~2~4~15~2~4~insA.支行各條線部門(mén)合規(guī)管理崗向支行合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告B.總行各條線部門(mén)合規(guī)管理崗向總行合規(guī)管理部報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告C.分理處合規(guī)管理崗向支行合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向分理處負(fù)責(zé)人報(bào)告D。2。5~2~4~15~2~4~insA.支行各條線部門(mén)合規(guī)管理崗向支行合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告B.總行各條線部門(mén)合規(guī)管理崗向總行合規(guī)管理部報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告C.分理處合規(guī)管理崗向支行合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向分理處負(fù)責(zé)人報(bào)告D。支行合規(guī)管理部門(mén)向總行合規(guī)管理部報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)報(bào)告支行行長(zhǎng)巳總行、支行、分理處員工向所在部門(mén)或機(jī)構(gòu)合規(guī)管理崗報(bào)告，同時(shí)向所在部門(mén)或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)3。（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而已經(jīng)遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn).4。（判斷題）合規(guī)性審查是指本行合規(guī)管理部門(mén)為確保本行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，而對(duì)本行的管理辦法和操作規(guī)程等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)等事項(xiàng)，在正式實(shí)施前進(jìn)行的審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見(jiàn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的活動(dòng)。（多選題）以下關(guān)于本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線的論述正確的是（）。錯(cuò)5。（判斷題）本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線采取金字塔式，并以條線報(bào)告為主。對(duì)（判斷題）總行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)入、退出機(jī)制。錯(cuò)7。（判斷題）全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表經(jīng)合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)總行合規(guī)負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，由合規(guī)管理部動(dòng)態(tài)管理。?對(duì)錯(cuò)II8。（判斷題）合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)管理部門(mén)及分理處.對(duì)?錯(cuò)II9。（判斷題）支行各條線部門(mén)、分理處合規(guī)性審查事項(xiàng)應(yīng)報(bào)送支行合規(guī)管理部門(mén)審查；需總行審查的，支行合規(guī)管理部門(mén)進(jìn)行合規(guī)性審查后及時(shí)報(bào)送總行合規(guī)管理部.?對(duì)錯(cuò)

10。（單選題）支行向總行合規(guī)管理部進(jìn)行書(shū)面咨詢(xún)的，應(yīng)由支行合規(guī)管理部門(mén)（）后再上報(bào)。A。領(lǐng)導(dǎo)簽字B。領(lǐng)導(dǎo)及分管行長(zhǎng)簽字C。提出初步咨詢(xún)意見(jiàn)B。領(lǐng)導(dǎo)及分管行長(zhǎng)簽字C。提出初步咨詢(xún)意見(jiàn)11。D.合規(guī)管理崗簽字（多選題）重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告非正式報(bào)告方式包括（）11。/A。傳真電子郵件電話(huà)/D.相關(guān)人員簽字確認(rèn)的紙質(zhì)報(bào)告錯(cuò)（多選題）合規(guī)管理部門(mén)的主要職責(zé):A。關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，實(shí)施制度合規(guī)管理定期對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)履職情況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)/C。對(duì)各管理部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線及其員工的合規(guī)咨詢(xún)事項(xiàng)提供參考性意見(jiàn)或建議D.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?巳按規(guī)定的報(bào)告路線向高級(jí)管理層報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)13。（判斷題）如果，合規(guī)管理部門(mén)認(rèn)為法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變動(dòng)將導(dǎo)致本行內(nèi)部規(guī)章制度存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)負(fù)責(zé)人書(shū)面匯報(bào)，并提出風(fēng)險(xiǎn)處置措施.對(duì)錯(cuò)合規(guī)管理部門(mén)在日常工作中，可借助以下渠道收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：【ABCDE】A。合規(guī)管理部門(mén)在合規(guī)日常工作中發(fā)現(xiàn)的需要引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題B。監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等C。本行或其它商業(yè)銀行曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和案件D。管理部門(mén)、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患E。內(nèi)外部審計(jì)、稽核、監(jiān)控等活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等（多選題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本特征主要有ABCD錯(cuò)A.違背業(yè)務(wù)發(fā)展要求的B。違背國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)規(guī)則和其他外部監(jiān)管規(guī)定的C?？赡芙o本行造成財(cái)務(wù)、聲譽(yù)等不良影響D。違背本行章程及其他內(nèi)部管理制度的（判斷題）合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分【對(duì)】（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),是指存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能性的特定的行為或狀態(tài)。【對(duì)】（判斷題）合規(guī)口頭咨詢(xún)可由咨詢(xún)?nèi)酥苯酉蚝弦?guī)管理人員提出，由合規(guī)管理人員予以口頭答復(fù)并做好電話(huà)記錄或咨詢(xún)記錄。相關(guān)人員【錯(cuò)】（判斷題）審計(jì)稽核部門(mén)應(yīng)定期審計(jì)、評(píng)價(jià)合規(guī)性審查盡職情況并將合規(guī)審查意見(jiàn)落實(shí)情況納入合規(guī)審計(jì)范圍，據(jù)以評(píng)價(jià)相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門(mén)合規(guī)盡職情況。【對(duì)】（多選題）在實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中我們應(yīng)堅(jiān)持以下原則：【ABCD】A.風(fēng)險(xiǎn)可控與便于操作的原則B?！坝幸?guī)必依，無(wú)規(guī)請(qǐng)示”的原則C。服務(wù)業(yè)務(wù)、支持業(yè)務(wù)、促進(jìn)發(fā)展的原則D.主動(dòng)、獨(dú)立、公正、及時(shí)的原則（判斷題）總行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)入、退出機(jī)制【對(duì)】（判斷題）合規(guī)檢查,是指為掌握本行各條線部門(mén)、各支行對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的遵循情況進(jìn)行的檢查?！緦?duì)】（判斷題）本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線采取金字塔式，并以條線報(bào)告為主。矩陣式（單選題）支行向總行合規(guī)管理部進(jìn)行書(shū)面咨詢(xún)的，應(yīng)由支行合規(guī)管理部門(mén)（）后再上報(bào)?！綝.提出初步咨詢(xún)意見(jiàn)】（判斷題）全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表經(jīng)合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)總行合規(guī)負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，由合規(guī)管理部動(dòng)態(tài)管理.【對(duì)】（多選題）合規(guī)管理部門(mén)作為協(xié)助高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的部門(mén)，包括【ADE】？總行合規(guī)管理部、總行各條線部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗、支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗D?？傂泻弦?guī)管理部E.總行各條線部門(mén)合規(guī)管理崗（判斷題）合規(guī)管理部門(mén)可以與本行任何員工進(jìn)行溝通，無(wú)條件獲取便于其履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料?！緦?duì)】（判斷題）合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)管理部門(mén)及分理處?！惧e(cuò)】（判斷題）支行各條線部門(mén)、分理處合規(guī)性審查事項(xiàng)應(yīng)報(bào)送支行合規(guī)管理部門(mén)審查需總行審查的，支行合規(guī)管理部門(mén)進(jìn)行合規(guī)性審查后及時(shí)報(bào)送總行合規(guī)管理部。對(duì)（多選題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)程度分為（）五個(gè)層次，其標(biāo)準(zhǔn)按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和發(fā)生頻率兩個(gè)維度進(jìn)行確定?！続BCDE】A。中等B。很小C。嚴(yán)重D。較大E。較小（多選題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告事項(xiàng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度分為（A）和（D）.A.一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)D。重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。3、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì).內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本加附屬資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比不應(yīng)低于8%。9、合規(guī)員就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作向本單位（部門(mén)）負(fù)責(zé)人及合規(guī)管理部雙線報(bào)告工作并負(fù)責(zé)；對(duì)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或利益沖突而難以保障合規(guī)報(bào)告暢通、及時(shí)的或與本單位（部門(mén)）負(fù)責(zé)人有關(guān)聯(lián)的，可直接向合規(guī)管理部或總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。二、單選題（共計(jì)15題，每題2分）1、下列不屬于合規(guī)員工作方式的是A、日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告B、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告C、合規(guī)管理工作總結(jié)D、合規(guī)工作手冊(cè)2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的B應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D、全體員工3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括D■A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告共4頁(yè)D、分管業(yè)務(wù)條線4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是CA、合規(guī)績(jī)效的考核B、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度C、誠(chéng)信舉報(bào)制度D、獨(dú)立管理制度5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的B個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況、A、五B、十C、十五D、二十6、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門(mén)的直接依據(jù)?DA、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D、人員的數(shù)量7、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？AA、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序D、合規(guī)指南8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照B的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、重大事故報(bào)告制度B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度C、重大案件報(bào)告制度D、重大事件報(bào)告制度9以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是CA、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門(mén)工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類(lèi)監(jiān)管的重要依據(jù).10、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件DA、資質(zhì)B、經(jīng)驗(yàn)C、專(zhuān)業(yè)技能D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)11、商業(yè)銀行以A為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。A安全性、流動(dòng)性、效益性B安全性、商業(yè)性、效率性C穩(wěn)定性、流動(dòng)性、效益性D穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性12、商業(yè)銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循C原則.A、為客戶(hù)的交易信息保密的原則B、自愿、平等、誠(chéng)實(shí)交易的原則C、平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則D、平等、自愿、公平的原則共4頁(yè)13、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是AA、商業(yè)銀行因客戶(hù)違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷(xiāo)或者確認(rèn)無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)14、最高額保證合同的不特定債權(quán)確定后，保證人應(yīng)當(dāng)對(duì)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就一定期間連續(xù)發(fā)生的債權(quán)A承擔(dān)保證責(zé)任。A、余額、B、累計(jì)發(fā)生額C、首筆發(fā)生額D、最后一筆發(fā)生額15、物權(quán)法規(guī)定,抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在A期間行使抵押權(quán);未行使的,人民法院不予保護(hù)。A、主債權(quán)訴訟時(shí)效B、抵押合同訴訟時(shí)效C、二年D、三年三、多選題（共計(jì)10題，每題3分）1、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱(chēng)的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與ABCD相一致.A、法律B、法規(guī)C、準(zhǔn)則D、規(guī)則2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是ABCDA、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)3、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括ABCDA、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性4、以下在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？ABCDA、中資商業(yè)銀行B、外資獨(dú)資銀行C、中外合資銀行D、外國(guó)銀行分行5、董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過(guò)程中的職責(zé)包括ABCA、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)共4頁(yè)C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受ABCD的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財(cái)務(wù)損失D、聲譽(yù)損失7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其ACD相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A、經(jīng)營(yíng)范圍B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)D、業(yè)務(wù)規(guī)模8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的ABDA、要素、格式C、具體內(nèi)容D、頻率9、下列哪些質(zhì)押自登記起設(shè)立:BCDA、以合法存單為質(zhì)物的B、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的C、以可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)質(zhì)押的D、以著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的10、合同生效的要件有：ABCDA、行為人具有相應(yīng)的民事行為能力B、意思表示真實(shí)C、不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定或者社會(huì)公共利益D、合同必須具備法律所要求的形式四、判斷題（共計(jì)10題，每題2分）1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無(wú)關(guān).（X2、銀行合規(guī)管理部門(mén)享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利.(V)3、銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。(X)4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。(X)5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。(V)6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。(X)7、銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。(X8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。(X)9、擔(dān)保物權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時(shí)效結(jié)束后，擔(dān)保權(quán)人在訴訟時(shí)效結(jié)束后的二年內(nèi)行使擔(dān)保物權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)予以支持。(X)10、甲銀行向乙科技公司訂購(gòu)計(jì)算機(jī)一批，總價(jià)款200萬(wàn)元，并向乙公司支付定金25萬(wàn)元。因乙公司前期接受的訂單太多，不能按合同交貨，乙公司應(yīng)向甲銀行返還50萬(wàn)元(”)6、(單選題)()是我行評(píng)價(jià)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的重要方式.B.合規(guī)檢查7、（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是指在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法估計(jì)和測(cè)定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)損失的概率和損失大小，以及對(duì)本行整體運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生影響的程度。對(duì)8、（多選題）以下屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的是（ADE）A.在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬(wàn)元以上的事項(xiàng)B.因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的訴訟案件C.部門(mén)或機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人收到法紀(jì)追究、行政處罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的D.因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到處罰損失在5萬(wàn)元以上的事項(xiàng)E.涉嫌洗錢(qián)案件（判斷題）當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)程度為“中等"的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，且在各自部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)能進(jìn)行有效防范的，合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)向特定部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)提出處置方案并督導(dǎo)落實(shí).【錯(cuò)】10、（判斷題）監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見(jiàn)或建議屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng).【錯(cuò)】12、（判斷題）基本制度、管理辦法、操作規(guī)程等體系文件原則上應(yīng)在制度專(zhuān)家評(píng)審委員會(huì)進(jìn)行制度評(píng)審且總行擬文部門(mén)自行進(jìn)行合規(guī)性初審卮再將相關(guān)資料報(bào)送總行合規(guī)管理部進(jìn)行合規(guī)性審查?！緦?duì)】3\總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)全行的合規(guī)咨詢(xún)事項(xiàng)，包括支行的合規(guī)咨詢(xún)事項(xiàng)【錯(cuò)】7\本行各管理部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線和各分支機(jī)構(gòu)發(fā)生下列（）情形之一的，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定進(jìn)行合規(guī)問(wèn)責(zé)【全選】、多選題）本行合規(guī)考核的目的是（）【全選】12、多選題）在合規(guī)性審查時(shí)，應(yīng)注意:【全選】13、（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，是指各報(bào)告單位針對(duì)管理范圍內(nèi)發(fā)生（或潛在）的重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)撰寫(xiě)的專(zhuān)題性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，屬于不定期報(bào)告?！緦?duì)】（判斷題）在工作中，發(fā)現(xiàn)本部門(mén)、本行負(fù)責(zé)人或其它員工利用職務(wù)之便或操作漏洞，違規(guī)、違法操作，可能會(huì)給本行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失或者聲譽(yù)上的負(fù)面影響的誠(chéng)信舉報(bào)事項(xiàng)由合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)受理、核查、處理。錯(cuò)11_1_ins（判斷題）合規(guī)檢查，是指為掌握本行各條線部門(mén)、各支行對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的遵循情況進(jìn)行的檢查。?對(duì)11_1_ins3。（多選題）本行合規(guī)考核的目的是（）。2~4~3~1~|1_2~4~3~1~_ins/A。提高本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平,B。促進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)與其他部門(mén)之間的交流，形成良好的溝通機(jī)制/C.為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動(dòng)、培訓(xùn)與發(fā)展等人力資源工作提供有效的依據(jù)-D.將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施情況與本行戰(zhàn)略目標(biāo)緊密結(jié)合起來(lái)，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實(shí)現(xiàn)4。（判斷題）總行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)入、退出機(jī)制.?對(duì)錯(cuò)1_1_ins|5。（判斷題）總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)全行的合規(guī)咨詢(xún)事項(xiàng)，包括支行的合規(guī)咨詢(xún)事項(xiàng).對(duì)?錯(cuò)|1_2_ins6。（單選題）發(fā)現(xiàn)或獲知一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，當(dāng)事部門(mén)應(yīng)及時(shí)專(zhuān)題報(bào)告上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)，并在（）個(gè)工作日內(nèi)將《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告》報(bào)總行合規(guī)管理部.4|1_4_insA。23?C.5D。1（判斷題）誠(chéng)信舉報(bào)是指本行所有員工在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或有違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為、不合規(guī)的業(yè)務(wù)流程、不合規(guī)的管理制度等情形，或?qū)弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議，報(bào)告給合規(guī)管理部門(mén)的行為。?對(duì)錯(cuò)「1「1_1_ins（單選題）總行各條線部門(mén)、分理處設(shè)置合規(guī)管理崗，應(yīng)配備（）合規(guī)管理人員。11_1_ins|兼職專(zhuān)職或兼職?C。專(zhuān)職錯(cuò)（多選題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告根據(jù)報(bào)告階段分為（）。4~1~3~2~14~1~3~2~insA.結(jié)案報(bào)告B。即時(shí)報(bào)告C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D4~1~3~2~14~1~3~2~insA.結(jié)案報(bào)告B。即時(shí)報(bào)告C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D。跟蹤報(bào)告10。（判斷題）監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見(jiàn)或建議屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。2|1_2_blank（判斷題）本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線采取金字塔式,并以條線報(bào)告為主。對(duì)*錯(cuò)2|1_2_ins（多選題）以下屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的是（）。5~2~1~|1_5~2~1~_insA。部門(mén)或機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人收到法紀(jì)追究、行政處罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的/B。涉嫌洗錢(qián)案件/C。因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到處罰損失在5萬(wàn)元以上的事項(xiàng)D。因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的訴訟案件-巳在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬(wàn)元以上的事項(xiàng)錯(cuò)（判斷題）總行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)在向高級(jí)管理層和董事會(huì)報(bào)告合規(guī)管理工作監(jiān)控檢查結(jié)果時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄送總行合規(guī)管理部。對(duì)2|1_2_blank1.（判斷題）支行各條線部門(mén)、分理處合規(guī)性審查事項(xiàng)應(yīng)報(bào)送支行合規(guī)管理部門(mén)審查；需總行審查的，支行合規(guī)管理部門(mén)進(jìn)行合規(guī)性審查后及時(shí)報(bào)送總行合規(guī)管理部。*對(duì)（判斷題）在工作中，發(fā)現(xiàn)本部門(mén)、本行負(fù)責(zé)人或其它員工利用職務(wù)之便或操作漏洞，違規(guī)、違法操作，可能會(huì)給本行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失或者聲譽(yù)上的負(fù)面影響的誠(chéng)信舉報(bào)事項(xiàng)由合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)受理、核查、處理。對(duì)?錯(cuò)2|1_2_ins（判斷題）全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表經(jīng)合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)總行合規(guī)負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，由合規(guī)管理部動(dòng)態(tài)管理。?對(duì)錯(cuò)11_1_ins|（單選題）（）是我行評(píng)價(jià)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的重要方式。?A.合規(guī)檢查合規(guī)審查合規(guī)考核合規(guī)管