2016反洗錢題庫(帶答案)

2016反洗錢題庫(帶答案)TOC\o"1-5"\h\z以 下 活 動 可 能 存 在 洗 錢 行 為 是 ( D) 。地 下 錢 莊購 買 保 險 立 即 退 保成 立 空 殼 公 司以 上 都 是根 據(jù)《 金融 機 構 客 戶身 份識別和客戶 身 份 資 料 及 交易記錄保存管理辦 法》，金 融 機 構 應當 保存 的 客 戶 身 份 資料包括(ABD ) 。記 載 客 戶 身 份 信 息 的 記 錄 和 資 料每 筆 交 易 的 數(shù) 據(jù) 信 息 、 業(yè) 務 憑 證 、 賬 簿反 映 金 融 機 構 開 展 客 戶 身 份 工 作 情 況 的 各種記錄和 資 料反 映 交 易 真 實 情 況 的 合 同 、 業(yè) 務 憑 證 、 單據(jù)、業(yè)務 函 件《 金 融 機 構 客 戶 身 份 識 別 和 客 戶 身 份 資 料及交易記 錄 保存管理辦法》規(guī)定 ，客 戶 身份 資料 自 業(yè) 務 關 系 結束當年、客 戶 交 易 記 錄 自交易記賬當年計起 ，至少 保 存 ( A)年 。A、 5B、 10C、 15 D 、 20反 洗 錢 調 查 中 的 臨 時 凍 結 措 施 不 得 超 過(B)。A、 24 小 時 B、 48 小 時 C、 64小 時 D、 7日以 下 不 屬 于 “黑 錢 ”來 源 的 是 (D ) 。毒 品 交 易 所 得敲 詐 勒 索 所 得走私收入誠實守法經(jīng)營所得TOC\o"1-5"\h\z金融機構 有下列行為之一的，由國 務院 反 洗 錢 行政主 管 部 門 或 者 其 授 權的 設 區(qū) 的 市 一 級 以 上 派 出 機 構 責 令 限 期 改 正 ;情 節(jié) 嚴 重 的，建 議 有 關 金 融 監(jiān) 督 管理 機 構 依 法 責 令 金 融 機 構 對 直 接 負 責 的 董 事 、高 級 管 理 人員和 其 他 直 接 責 任 人 員給 予 紀 律 處 分 ： (ABC)未 按 照 規(guī) 定 建 立 反 洗 錢 內 部 控 制 制 度 的 ;未 按 照 規(guī) 定 設 立 反 洗 錢 專 門 機 構 或 者 指 定內設 機構 負 責 反洗錢工作的;未 按 照 規(guī) 定 對 職 工 進 行 反 洗 錢 培 訓 的 ;未 按 照 規(guī) 定 履 行 客 戶 身 份 識 別 義 務 的 。作 為 普 通 市 民 ， 在 反 洗 錢 行 動 中 應 該 盡 量避免 (A) 行 為 。A、 大 額 存 取 現(xiàn) 金用 真 實 姓 名 開 立 銀 行 賬 戶身 份 證 不 輕 易 借 人發(fā) 現(xiàn) 可 疑 的 洗 錢 線 索 盡 快 舉 報照 反 洗 錢 國 際 標 準 和 各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施有(ABCD)?？?戶 身 份 識 別報 告 大 額 交 易 和 可 疑 交 易保 存 客 戶 身 份 資 料 和 交 易信息客 戶 身 份 登 記9、 根 據(jù) 《 中 華 人 民 共 和 國 反 洗 錢法》，具有反洗錢行政調查權的有(AB)。中 國 人 民 銀 行 總 行中 國 人 民 銀 行 省 一 級 分 支 機 構中 國 人 民 銀 行 地 市 中 心 支 行中 國 人 民 銀 行 縣 (市 )支 行1010、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是(C)。A、 公 安部 B、國務院 C、 中國人民銀行 D、 財 政 部《中 華 人 民共和國 反洗錢法》規(guī)定中 國人 民 銀 行 有權進行反洗錢調查，并可 采取 的措 施 有 (ABCDE ) 。詢問查閱復制封存臨時凍結下 列 屬 于 洗 錢 特 征 的 是(BCD) 。國際化專業(yè)化多樣化復雜化商業(yè)化洗 錢 的 過 程 一 般 分 為 (ABD)。處置階段TOC\o"1-5"\h\z離 析 階 段轉 移 階 段融 合 階 段《 金融機構反洗錢規(guī)定 》在(A) 正式實施A:2007 年1月1 日B:2003 年7月 1日C:2007 年3月1日D:2004年4月1日FATF的主要職責是(ABC)。負 責 監(jiān) 督 成 員 國 對 反 洗 錢 和 反 恐 融 資 建 議的執(zhí)行情況TOC\o"1-5"\h\z研 究 和 總 結 洗 錢 和 恐 怖 融 資 的 趨 勢 方 法提 出 打 擊 洗 錢 和 恐 怖 融 資 犯 罪 活 動 的 措 施懲 處 國 際 洗 錢 和 恐 怖 融 資 犯 罪建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是(C)。《 維 也 納 公 約 》《 巴 勒 莫 公 約 》《 關 于 洗 錢 問 題 的 四 十 項 建議》《聯(lián) 合 國 反 腐 敗 公 約 》17、根 據(jù) 我 國《 刑 法 》關 于 對 洗 錢 犯 罪 的 定義，洗 錢 犯 罪 是 指 單 位 或 個 人明知是(ABCD ) 等 的 違 法 所 得 及 其 產 生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，提供資 金 賬戶、協(xié) 助 將 財 產 轉 換 為 現(xiàn) 金 或 金 融 票 據(jù) 、通 過轉賬 或 其 他 結 算 方 式 協(xié) 助轉移 資 金，以 及 協(xié) 助 將 資 金 匯 往 境 外 的 及 以 其 他 方式掩飾、隱 瞞 犯 罪 的 違 法 所 得及其收益性質和來源的行為。毒品犯罪黑 社 會 性 質 的 組織犯罪TOC\o"1-5"\h\z金 融 詐 騙 犯 罪恐 怖 活 動 犯 罪、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關規(guī)章有(AB)。《 金 融 機 構 反 洗 錢 規(guī) 定 》《 人 民 銀 行 結 算 賬 戶 管 理 辦 法》《 個 人 存 款 賬 戶 實 名 制 規(guī) 定 》《 現(xiàn) 金 管 理 條 例 》、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行(A)?？蛻羯矸葑R別TOC\o"1-5"\h\z大 額 和 可 疑 交 易 報 告可 疑 交 易 的 分 析與 司 法 機 關 全 面 合 作、下列屬于通過非金融機構進行洗錢的類型有(ABCD)。成 立 空 殼 公 司向 現(xiàn) 金 密 集 行業(yè)投 資走 私利 用 “地下錢莊”轉 移犯罪收益、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責有(ABCDE)。組 織 、 協(xié) 調 全 國 反 洗 錢 工 作負 責 反 洗 錢 的 資 金 監(jiān) 測制 定 金 融 機 構 反 洗 錢 規(guī) 章監(jiān) 督 、 檢 查 金 融 機 構 履 行 反 洗錢義務的情況在 職 責 范 圍 內 調 查 可 疑 交 易 活動、 我 國 成 為 金 融 行 動 特 別 工 作 組正式 成員的時間是(C)。2007 年 4 月 28 日2007 年 5 月 28 日2007 年 6 月 28 日2007 年 7 月 28 日、 不 得 作 為 實 名 證 件 使 用 的 有 (BCDE )A;臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是(ABD)。亞太反洗錢小組歐 亞 反 洗 錢 與 反 恐 融 資 小組TOC\o"1-5"\h\z巴 塞 爾 銀 行 監(jiān) 管 委 員 會金 融 行 動 特 別 工 作 組、FATF是(C)的簡稱。埃格蒙特集團亞 太 反 洗 錢 小 組金 融 行 動 特 別 工 作 組歐 亞 反 洗 錢 與 反 恐 融資小組、具備金融機構反洗錢監(jiān)督管理職能的機構包括(ABCD)中國人民銀行中 國 銀 行 業(yè) 監(jiān) 督 管 理 委 員 會中 國 證 券 監(jiān) 督 管 理 委 員 會中 國 保 險 監(jiān) 督 管 理 委 員 會行 業(yè)自 律 組 織、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是(B)。埃 格蒙 特 集 團金 融 行 動 特 別 工 作 組歐 亞 反 洗 錢 與 反 恐 融 資小組亞 太 反 洗 錢 小 組、 下 列 屬 于 反 洗 錢 工 作 部 際聯(lián)席 會 議 成 員 單位的有 (BCDE)。A、中國工商銀行 B、公安部C、司法部TOC\o"1-5"\h\zD、 財 政 部 E、 建 設 部、 金 融 機 構 反 洗 錢 工 作 的 三項基 本 制 度 是 (ABC)?？?戶 身 份 識 別 制 度客 戶 身 份 資 料 和 交 易 記 錄 保 存制度大 額 交 易 和 可 疑 交 易 報 告 制 度保 密 制 度、 我 國 具 有 金 融 情 報 中 心 (FIU)職 能 的 機 構 是(D) 。中國人民銀行反洗錢局中 國 人 民 銀 行 調 查 統(tǒng) 計 司中 國 人 民 銀 行 支 付 結 算 司中 國 反 洗 錢 監(jiān) 測 分 析 中 心、 根 據(jù) 《金 融 機 構客戶身份 識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金 融 機 構應 當 按 照(ABCD)， 妥善保存客戶身份資料和交易記錄。安全性原則準 確 性 原 則完 整 性 原 則保 密 性 原 則、金融機構應遵循的反洗錢工作原則是(ABC)。合 法 審 慎 原 則保 密 原 則與 司 法 機 關 行 政機關全面合作的原則安全原則、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主有(BCD)。參與調查義務TOC\o"1-5"\h\z配 合 調 查 義 務如 實 提 供 信 息 義 務不 得 拒 絕 和 阻 礙 義 務、《關于洗錢問題的四十項建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指(ABCD)。賭 博 業(yè)房 地 產 經(jīng) 紀 人貴 金 屬 交 易 商珠 寶 商期 貨 業(yè)、 金 融 情 報 中 心 的 基 本 功 能 有 (ABCD)。收 集 金 融 信 息分 析 金 融 信 息分 發(fā) 金 融 信 息情 報 交 流指 導金融機 構 開 展 工 作、 我 國 開 展 反 洗 錢 工 作 的 重 要 意義有(ABC) 。是 維護我國 國 家 利 益 和 人民群眾根本利益的客觀需要是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要是 維 護 金 融 機 構 信 譽及金融穩(wěn)定的需要、我 國 嚴 禁 公 款 私 存 ，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，TOC\o"1-5"\h\z不 得 將企 業(yè) 單 位 資金 轉 入 個 人 儲 蓄 賬 戶 套 取現(xiàn)金 ，銀 行 不 得 為單位辦 理 資 金 轉 入個 人 儲蓄 的 轉 賬 結算 ， 但 以 下 ( CD ) 除 外 。重 大 疾 病 的 醫(yī) 療 費臨 時 差 旅 費 借 支 款代 發(fā) 工 資小 額 個 人 勞 務 報 酬、 屬 于 FATF 委 員 會 制 定 的 反 洗 錢 相 關 文 件的 是 (AB )。《 關 于 洗 錢 問 題 的 四 十 項 建議》《 反 恐 融 資 9 項 特 別 建 議 》《 有 效 銀 行 監(jiān) 管 核 心 原 則 》《 綜 合 KYC 風 險 管 理 》、根 據(jù)《 金融 機 構 反 洗 錢 規(guī) 定 》，中 國 人 民銀 行 及 其 分支機構 根 據(jù) 履 行 反洗錢職責的需要，可以采取(ABCD)措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。進入金融機構進行檢查詢 問 金 融 機 構 的 工 作 人 員 ， 要 求 其 對 有 關 檢 查 事 項 作 出 說 明查 閱 、 復 制 金 融 機 構 與 檢 查 事 項 有 關 的 文 件 、 資 料 ， 并 對 可 能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存檢 查 金 融 機 構 運 用 電 子 計 算 機 管 理 業(yè) 務 數(shù) 據(jù) 的 系 統(tǒng)、 根據(jù)《 金 融 機構反洗 錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定 了解客 戶 的 (ABC)。交易性質交易目的交 易 的 受 益 人交 易 的 資 金 風險、金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立(BD)賬戶。實名賬戶TOC\o"1-5"\h\z匿 名 賬 戶真 名 賬 戶假 名 賬 戶、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具(ABC)等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。A、 戶 口 簿 B、 工 作 證 C、 機 動 車 駕 駛 證 D、 結婚證、 (B)是 我 國 國務 院 反 洗 錢 行 政 主管部門。TOC\o"1-5"\h\zA、 國 務 院 金 融 辦 公 室 B、 中 國 人 民 銀 行C、 中 國 銀 行 業(yè) 監(jiān) 督 管 理 委 員 會 D、 公 安 部、 根據(jù)《 金 融 機構 反 洗 錢 規(guī) 定 》 ，在(BD)情 形下金融機構應當重新識別客戶身份?？?戶 辦 理 大 額現(xiàn)金 存 取 業(yè) 務時對 先 前 獲 得 的 客 戶 身 份 資 料 的 真 實 性 、 有 效 性 、完整性有疑 問 的與 客 戶 的 業(yè) 務 關 系 存 續(xù) 期 間 建 立 業(yè) 務 關 系 的辦 理 業(yè) 務 中 發(fā)現(xiàn)異 常 現(xiàn) 象、根 據(jù)《 中華人 民 共 和 國 反 洗 錢 法 》，客 戶 由 他 人代理辦理業(yè) 務 時，金融機構應對 (BD ) 或 者 其 他 身 份 證 明 文 件 進 行 登 記 。兩人的代理協(xié)議TOC\o"1-5"\h\z代 理 人 的 身 份 證 件被 代 理 人 的 委 托 書被 代 理 人 的 身 份 證件、以下 屬 于《 金 融 機 構 大 額 交 易 和 可 疑 交 易報告 管 理 辦 法》所規(guī)定的大額交 易 的 是 (ABCD ) 。法 人 銀 行 賬 戶 之 間 單 筆 人 民 幣 200 萬 元 以上的 款 項 劃 轉法 人 銀 行 賬 戶 之 間 外 幣 等 值 20萬 美元以上的款 項劃轉自 然 人 銀行 賬 戶 之 間 單 筆 或 者 當 日 累 計 人 民 幣 50萬 元 以 上 或 者 外 幣 等值10萬 美 元 以 上 的 款 項 劃轉自 然 人 與法 人 銀 行 賬 戶 之 間 單 筆 或 者 當 日 累 計人 民幣 50 萬 元 以 上 或 者外 幣 等 值 10 萬 美 元 以 上 的 款 項 劃 轉、 根 據(jù) 《 金融 機 構 客 戶 身份 識 別 和 客 戶 身 份資料 及交 易 記 錄 保 存 管 理 辦法》，金 融 機 構 通過 第 三 方 識 別 客 戶 身 份 的 ， (AD ) 。應 當 確 保 第 三 方 已 經(jīng) 采 取 符 合 反 洗 錢 法 要 求 的 客 戶 身 份 識 別 措 施第 三 方 不 必 采 取 符 合 反