某產(chǎn)品基本形態(tài)客戶畫像十年金瑞優(yōu)勢分析教育養(yǎng)老計劃課件

——十年金瑞建議書講解十年金瑞勢不可擋1——十年金瑞建議書講解十年金瑞勢不可擋12目錄產(chǎn)品基本形態(tài)客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃2目錄產(chǎn)品基本形態(tài)【金瑞人生2020+聚財寶】產(chǎn)品形態(tài)30%保額*8年第6年滿期金200%*保額生存金生存金生存金生存金…………..特別生存金第5年特別生存金100%期交保費*2年10年交身故金：所交保費第15年【金瑞人生2020+聚財寶】產(chǎn)品形態(tài)30%保額*8年第6年滿3五個賣點講金瑞（高快活穩(wěn)翻）：高（高領(lǐng)取、高回報）高生存金領(lǐng)?。旱?-9個保單周年日，按主險年交保費的100%給付生存金。(部分領(lǐng)取需符合合同約定的條件)高回報：第15個保單周年日，按照主險基本保額的200%給付滿期生存金?？欤ㄔ鲋凳找婵欤┰鲋凳找婵欤旱?個保單周年日起，當年生存金轉(zhuǎn)入聚財寶賬戶進行增值，快速積累專屬財富。利益超保費快：生存總利益第10個保年度年超過所交保費，第26個保單年度達到所交保費的兩倍。活（可領(lǐng)可貸）功能靈活可領(lǐng)可貸：做部分領(lǐng)取用于教育金、養(yǎng)老金；保單貸款額度最高可達現(xiàn)金價值80%。(部分領(lǐng)取需符合合同約定的條件)穩(wěn)（資金回報穩(wěn)）資金回報穩(wěn)：15年滿期后，生存金和滿期金將在聚財寶中結(jié)算利率直到終身。翻（輕癥倍護）輕癥倍護：首創(chuàng)輕癥翻倍，主險15年保險期內(nèi)，被保人發(fā)生輕癥，當時的聚財寶賬戶價值翻倍。(輕癥翻倍需符合合同約定的條件)五個賣點講金瑞（高快活穩(wěn)翻）：4三個極致講聚財寶（極致穩(wěn)健、極致靈活、極致支配）：極致穩(wěn)健生存金和滿期金將在聚財寶中結(jié)算利率直到終身首次發(fā)生輕癥，賬戶價值翻倍極致靈活賬戶價值可領(lǐng)可貸，打破部分領(lǐng)取限制，打通旺財，即時到賬(部分領(lǐng)取需符合合同約定的條件)極致支配投保人對聚財寶賬戶資金具有極致的可支配權(quán)三個極致講聚財寶（極致穩(wěn)健、極致靈活、極致支配）：56目錄產(chǎn)品基本形態(tài)客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃6目錄產(chǎn)品基本形態(tài)初為父母的新生代家庭的困頓上有老——父母贍養(yǎng)工作壓力大——亞健康狀態(tài)下有小——子女教育未來養(yǎng)老擔憂——品質(zhì)養(yǎng)老客戶特征初為父母的新生代家庭的困頓上有老——父母贍養(yǎng)工作壓力大——亞7中年父母的擔心——“月光”族、透支族的孩子1.孩子不一定能掙錢，但一定能花錢2.“啃老”現(xiàn)象普遍3.孩子換工作頻繁，收入不穩(wěn)定4.孩子生活習慣差5.孩子離婚率高，婚姻不穩(wěn)定客戶特征中年父母的擔心——“月光”族、透支族的孩子1.孩子不一定能掙89目錄客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃9目錄客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析——對客戶強制投入且繳費期長，在不知不覺中就留住了錢年交保費低，繳費壓力小附加豁免，更加人性化10年交特別生存金及滿期金給付比例更高應對人生三大剛需——教育、養(yǎng)老、醫(yī)療十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析——對客戶強制投入且繳費期長，在不知不覺10十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析——對業(yè)務員保費更低受眾客戶更廣更易出單傭金更高獎勵豐富（加傭加獎品）十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析——對業(yè)務員保費更低1112目錄產(chǎn)品基本形態(tài)客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃12目錄產(chǎn)品基本形態(tài)年交3萬，交10年——給孩子攢上學的錢孩子出生，開始準備教育金儲蓄期：每年3萬，存10年，累計30萬元使用期：孩子從中學到大學，每個階段都有教育金；退休后每年仍有4萬養(yǎng)老金；85歲還可以留下104萬祝壽金，合計領(lǐng)取240萬元；每次領(lǐng)取實時到賬年齡階段每年領(lǐng)取金額（萬）領(lǐng)取年數(shù)累計領(lǐng)取金額（萬）13---15歲初中1.534.516---18歲高中1.53919---22歲大學342130歲婚嫁1513660--85歲養(yǎng)老42513685歲祝壽金1041240在過程當中如果被投保人罹患合同中50種輕度重疾，豁免余下保費的同時，聚財寶賬戶金額翻倍年交3萬，交10年——給孩子攢上學的錢孩子出生，開始準備教育1314目錄產(chǎn)品基本形態(tài)客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃14目錄產(chǎn)品基本形態(tài)兒子18-22周歲張先生，今年30歲，公司白領(lǐng)，考慮到退休之后的養(yǎng)老生活，希望為自己和太太準備一筆專項養(yǎng)老金。經(jīng)過多方考慮，為自己投保平安金瑞人生（2020）年金保險產(chǎn)品計劃，10年交，首年保費約1.81萬，總投入約18.1萬金瑞人生2020：個人養(yǎng)老補充兒子18-22周歲張先生，今年30歲，公司白領(lǐng)，考慮到退休之15金瑞人生2020（中檔）演示下的養(yǎng)老金領(lǐng)取年交保費1.8萬，10年共計交費18萬60-65歲，每月領(lǐng)取1500元，共計領(lǐng)取9萬元66-70歲，每月領(lǐng)取2000元，共計領(lǐng)取12萬元71-75歲，每月領(lǐng)取2500元，共計領(lǐng)取15萬元76-85歲，每月領(lǐng)取3000元，共計領(lǐng)取36萬元合計領(lǐng)取72萬若發(fā)生輕癥，百年后可傳承341411元若未發(fā)生慶祝，百年后可傳承2582622元金瑞人生2020（中檔）演示下的養(yǎng)老金領(lǐng)取年交保費1.8萬，16老有所養(yǎng)65歲…領(lǐng)取方案：60歲開始領(lǐng)取，60-65歲：1500元*12*5=90000元66-70歲：2000元*12*5=120000元71-75歲：2500元*12*5=150000元76-85歲：3000元*12*5=360000元合計領(lǐng)?。?20000萬30歲交按照萬能（中檔）70歲75歲60歲85歲若發(fā)生輕癥，百年后可傳承341411元若未發(fā)生慶祝，百年后可傳承2582622元財富傳承老有所養(yǎng)65歲…領(lǐng)取方案：30歲交按照萬能（中檔）70歲7517/35不確定的時代把確定的財富在確定的時間用確定的方式給予確定的人完成確定的事不確定的時代1819第一天訓練內(nèi)容（含答案）孩子出生0歲，開始準備教育金或養(yǎng)老金儲蓄期：每年5萬，存10年，累計50萬元19第一天訓練內(nèi)容（含答案）孩子出生0歲，開始準備教育金或養(yǎng)年交5萬，交10年給孩子攢上學的錢——第一種領(lǐng)取方式孩子出生，開始準備教育金儲蓄期：每年5萬，存10年，累計50萬元使用期：孩子從中學到大學，每個階段都有教育金；退休后每年仍有6.6萬養(yǎng)老金；85歲還可以留下150萬祝壽金，合計領(lǐng)取383萬元；每次領(lǐng)取實時到賬年齡階段每年領(lǐng)取金額（萬）領(lǐng)取年數(shù)累計領(lǐng)取金額（萬）13---15歲初中33916---18歲高中331819---22歲大學543830歲婚嫁3016860--85歲養(yǎng)老6.62523385歲祝壽金1501383在過程當中如果被投保人罹患合同中50種輕度重疾，豁免余下保費的同時，聚財寶賬戶金額翻倍年交5萬，交10年給孩子攢上學的錢——第一種領(lǐng)取方式孩子出生20年交5萬，交10年——自己養(yǎng)老的錢，兒子養(yǎng)老的錢，孫子養(yǎng)老錢，一炮搞定我今年30歲，兒子剛剛出生30-40歲是儲蓄期：每年存5萬，合計存10年60歲開始每年領(lǐng)取5.6萬，作為養(yǎng)老補充，直到90歲，合計領(lǐng)取30年，領(lǐng)取168萬。我離開世界的時候兒子60歲，兒子接著領(lǐng)取養(yǎng)老錢，每年5.6萬，領(lǐng)取30年，合計又領(lǐng)取168萬。兒子離開世界的時候還給孫子留122.4萬。50萬的本金，合計收益458.4萬。保單年度生存總利益當年收益第15年62.283.03第16年65.31第20年78.13.6第21年81.7第30年122.45.6第31年128第40年191.828.81第41年200.63第50年300.5813.8第51年314.38第60年47121.64第61年492.64第二種領(lǐng)取方式年交5萬，交10年——自己養(yǎng)老的錢，兒子養(yǎng)老的錢，孫子養(yǎng)老錢2122第二天訓練內(nèi)容（含答案）孩子出生0歲，開始準備教育金或養(yǎng)老金儲蓄期：每年10萬，存10年，累計100萬元22第二天訓練內(nèi)容（含答案）孩子出生0歲，開始準備教育金或養(yǎng)年交10萬，交10年給孩子攢上學的錢——第一種領(lǐng)取方式孩子出生，開始準備教育金儲蓄期：每年10萬，存10年，累計100萬元使用期：孩子從中學到大學，每個階段都有教育金；退休后每年仍有10萬養(yǎng)老金；85歲還可以留下370萬祝壽金，合計領(lǐng)取748萬元；每次領(lǐng)取實時到賬年齡階段每年領(lǐng)取金額（萬）領(lǐng)取年數(shù)累計領(lǐng)取金額（萬）13---15歲初中631816---18歲高中633619---22歲大學1047830歲婚嫁50112860--85歲養(yǎng)老102537885歲祝壽金3701748在過程當中如果被投保人罹患合同中50種輕度重疾，豁免余下保費的同時，聚財寶賬戶金額翻倍年交10萬，交10年給孩子攢上學的錢——第一種領(lǐng)取方式孩子出23年交10萬，交10年——自己養(yǎng)老的錢，兒子養(yǎng)老的錢，孫子養(yǎng)老錢，一炮搞定我今年30歲，兒子剛剛出生30-40歲是儲蓄期：每年存10萬，合計存10年60歲開始每年領(lǐng)取11.6萬，作為養(yǎng)老補充，直到90歲，合計領(lǐng)取30年，領(lǐng)取348萬。我離開世界的時候兒子60歲，兒子接著領(lǐng)取養(yǎng)老錢，每年11.6萬，領(lǐng)取30年，合計又領(lǐng)取348萬。兒子離開世界的時候還給孫子留255.2萬。100萬的本金，合計收益851.2萬。保單年度生存總利益（萬）當年收益（萬）第15年128.46.3第16年134.7第20年161.27.4第21年168.6第30年252.511.6第31年264.1第40年395.718.2第41年413.9第50年62028.6第51年648.6第60年971.744.6第61年1016.3第二種領(lǐng)取方式年交10萬，交10年——自己養(yǎng)老的錢，兒子養(yǎng)老的錢，孫子養(yǎng)老2425第三天訓練內(nèi)容孩子出生0歲，開始準備養(yǎng)老金儲蓄期：每年5萬，存10年，累計50萬元孩子60歲一次領(lǐng)取能領(lǐng)取多少、70歲？80歲？請分別測算25第三天訓練內(nèi)容孩子出生0歲，開始準備養(yǎng)老金26成人30歲，開始準備養(yǎng)老或資產(chǎn)傳承儲蓄期：每年5萬，存10年，累計50萬元成人65歲一次領(lǐng)取能領(lǐng)取多少、70歲？80歲？90歲？請分別測算第四天訓練內(nèi)容26成人30歲，開始準備養(yǎng)老或資產(chǎn)傳承第四天訓練內(nèi)容——十年金瑞建議書講解十年金瑞勢不可擋27——十年金瑞建議書講解十年金瑞勢不可擋128目錄產(chǎn)品基本形態(tài)客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃2目錄產(chǎn)品基本形態(tài)【金瑞人生2020+聚財寶】產(chǎn)品形態(tài)30%保額*8年第6年滿期金200%*保額生存金生存金生存金生存金…………..特別生存金第5年特別生存金100%期交保費*2年10年交身故金：所交保費第15年【金瑞人生2020+聚財寶】產(chǎn)品形態(tài)30%保額*8年第6年滿29五個賣點講金瑞（高快活穩(wěn)翻）：高（高領(lǐng)取、高回報）高生存金領(lǐng)?。旱?-9個保單周年日，按主險年交保費的100%給付生存金。(部分領(lǐng)取需符合合同約定的條件)高回報：第15個保單周年日，按照主險基本保額的200%給付滿期生存金。快（增值收益快）增值收益快：第5個保單周年日起，當年生存金轉(zhuǎn)入聚財寶賬戶進行增值，快速積累專屬財富。利益超保費快：生存總利益第10個保年度年超過所交保費，第26個保單年度達到所交保費的兩倍?；睿深I(lǐng)可貸）功能靈活可領(lǐng)可貸：做部分領(lǐng)取用于教育金、養(yǎng)老金；保單貸款額度最高可達現(xiàn)金價值80%。(部分領(lǐng)取需符合合同約定的條件)穩(wěn)（資金回報穩(wěn)）資金回報穩(wěn)：15年滿期后，生存金和滿期金將在聚財寶中結(jié)算利率直到終身。翻（輕癥倍護）輕癥倍護：首創(chuàng)輕癥翻倍，主險15年保險期內(nèi)，被保人發(fā)生輕癥，當時的聚財寶賬戶價值翻倍。(輕癥翻倍需符合合同約定的條件)五個賣點講金瑞（高快活穩(wěn)翻）：30三個極致講聚財寶（極致穩(wěn)健、極致靈活、極致支配）：極致穩(wěn)健生存金和滿期金將在聚財寶中結(jié)算利率直到終身首次發(fā)生輕癥，賬戶價值翻倍極致靈活賬戶價值可領(lǐng)可貸，打破部分領(lǐng)取限制，打通旺財，即時到賬(部分領(lǐng)取需符合合同約定的條件)極致支配投保人對聚財寶賬戶資金具有極致的可支配權(quán)三個極致講聚財寶（極致穩(wěn)健、極致靈活、極致支配）：3132目錄產(chǎn)品基本形態(tài)客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃6目錄產(chǎn)品基本形態(tài)初為父母的新生代家庭的困頓上有老——父母贍養(yǎng)工作壓力大——亞健康狀態(tài)下有小——子女教育未來養(yǎng)老擔憂——品質(zhì)養(yǎng)老客戶特征初為父母的新生代家庭的困頓上有老——父母贍養(yǎng)工作壓力大——亞33中年父母的擔心——“月光”族、透支族的孩子1.孩子不一定能掙錢，但一定能花錢2.“啃老”現(xiàn)象普遍3.孩子換工作頻繁，收入不穩(wěn)定4.孩子生活習慣差5.孩子離婚率高，婚姻不穩(wěn)定客戶特征中年父母的擔心——“月光”族、透支族的孩子1.孩子不一定能掙3435目錄客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃9目錄客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析——對客戶強制投入且繳費期長，在不知不覺中就留住了錢年交保費低，繳費壓力小附加豁免，更加人性化10年交特別生存金及滿期金給付比例更高應對人生三大剛需——教育、養(yǎng)老、醫(yī)療十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析——對客戶強制投入且繳費期長，在不知不覺36十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析——對業(yè)務員保費更低受眾客戶更廣更易出單傭金更高獎勵豐富（加傭加獎品）十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析——對業(yè)務員保費更低3738目錄產(chǎn)品基本形態(tài)客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃12目錄產(chǎn)品基本形態(tài)年交3萬，交10年——給孩子攢上學的錢孩子出生，開始準備教育金儲蓄期：每年3萬，存10年，累計30萬元使用期：孩子從中學到大學，每個階段都有教育金；退休后每年仍有4萬養(yǎng)老金；85歲還可以留下104萬祝壽金，合計領(lǐng)取240萬元；每次領(lǐng)取實時到賬年齡階段每年領(lǐng)取金額（萬）領(lǐng)取年數(shù)累計領(lǐng)取金額（萬）13---15歲初中1.534.516---18歲高中1.53919---22歲大學342130歲婚嫁1513660--85歲養(yǎng)老42513685歲祝壽金1041240在過程當中如果被投保人罹患合同中50種輕度重疾，豁免余下保費的同時，聚財寶賬戶金額翻倍年交3萬，交10年——給孩子攢上學的錢孩子出生，開始準備教育3940目錄產(chǎn)品基本形態(tài)客戶畫像十年金瑞產(chǎn)品優(yōu)勢分析十年金瑞教育計劃十年金瑞養(yǎng)老計劃14目錄產(chǎn)品基本形態(tài)兒子18-22周歲張先生，今年30歲，公司白領(lǐng)，考慮到退休之后的養(yǎng)老生活，希望為自己和太太準備一筆專項養(yǎng)老金。經(jīng)過多方考慮，為自己投保平安金瑞人生（2020）年金保險產(chǎn)品計劃，10年交，首年保費約1.81萬，總投入約18.1萬金瑞人生2020：個人養(yǎng)老補充兒子18-22周歲張先生，今年30歲，公司白領(lǐng)，考慮到退休之41金瑞人生2020（中檔）演示下的養(yǎng)老金領(lǐng)取年交保費1.8萬，10年共計交費18萬60-65歲，每月領(lǐng)取1500元，共計領(lǐng)取9萬元66-70歲，每月領(lǐng)取2000元，共計領(lǐng)取12萬元71-75歲，每月領(lǐng)取2500元，共計領(lǐng)取15萬元76-85歲，每月領(lǐng)取3000元，共計領(lǐng)取36萬元合計領(lǐng)取72萬若發(fā)生輕癥，百年后可傳承341411元若未發(fā)生慶祝，百年后可傳承2582622元金瑞人生2020（中檔）演示下的養(yǎng)老金領(lǐng)取年交保費1.8萬，42老有所養(yǎng)65歲…領(lǐng)取方案：60歲開始領(lǐng)取，60-65歲：1500元*12*5=90000元66-70歲：2000元*12*5=120000元71-75歲：2500元*12*5=150000元76-85歲：3000元*12*5=360000元合計領(lǐng)?。?20000萬30歲交按照萬能（中檔）70歲75歲60歲85歲若發(fā)生輕癥，百年后可傳承341411元若未發(fā)生慶祝，百年后可傳承2582622元財富傳承老有所養(yǎng)65歲…領(lǐng)取方案：30歲交按照萬能（中檔）70歲7543/35不確定的時代把確定的財富在確定的時間用確定的方式給予確定的人完成確定的事不確定的時代4445第一天訓練內(nèi)容（含答案）孩子出生0歲，開始準備教育金或養(yǎng)老金儲蓄期：每年5萬，存10年，累計50萬元19第一天訓練內(nèi)容（含答案）孩子出生0歲，開始準備教育金或養(yǎng)年交5萬，交10年給孩子攢上學的錢——第一種領(lǐng)取方式孩子出生，開始準備教育金儲蓄期：每年5萬，存10年，累計50萬元使用期：孩子從中學到大學，每個階段都有教育金；退休后每年仍有6.6萬養(yǎng)老金；85歲還可以留下150萬祝壽金，合計領(lǐng)取383萬元；每次領(lǐng)取實時到賬年齡階段每年領(lǐng)取金額（萬）領(lǐng)取年數(shù)累計領(lǐng)取金額（萬）13---15歲初中33916---18歲高中331819---22歲大學543830歲婚嫁3016860--85歲養(yǎng)老6.62523385歲祝壽金1501383在過程當中如果被投保人罹患合同中50種輕度重疾，豁免余下保費的同時，聚財寶賬戶金額翻倍年交5萬，交10年給孩子攢上學的錢——第一種領(lǐng)取方式孩子出生46年交5萬，交10年——自己養(yǎng)老的錢，兒子養(yǎng)老的錢，孫子養(yǎng)老錢，一炮搞定我今年30歲，兒子剛剛出生30-40歲是儲蓄期：每年存5萬，合計存10年60歲開始每年領(lǐng)取5.6萬，作為養(yǎng)老補充，直到90歲，合計領(lǐng)取30年，領(lǐng)取168萬。我離開世界的時候兒子60歲，兒子接著領(lǐng)取養(yǎng)老錢，每年5.6萬，領(lǐng)取30年，合計又領(lǐng)取168萬。兒子離開世界的時候還給孫子留122.4萬。50萬的本金，合計收益458.4萬。保單年度生存總利益當年收益第15年62.283.03第16年65.31第20年78.13.6第21年81.7第30年122.45.6第31年128第40年191.828.81第41年200.63第50年300.5813.8第51年314.38第60年47121.64第61年492.64第二種領(lǐng)取方式年交5萬，交10年——自己養(yǎng)老的錢，兒子養(yǎng)老的錢，孫子養(yǎng)老錢4748第二天訓練內(nèi)容（含答案）孩子出生0歲，開始準備教育金或養(yǎng)老金儲蓄期：每年10萬，存10年，累計100萬元22第二天訓練內(nèi)容（含答案）孩子出生0歲，開始準備教育金或養(yǎng)年交10萬，交10年給孩子攢上學的錢——第一種領(lǐng)取方式孩子出生，開始準備教育金儲蓄期：每年10萬，存10年，累計100萬元使用期：孩子從中學到大學，每個階段都有教育金；退休后每年仍有10萬養(yǎng)老金；85歲還可以留下370萬祝壽金，合