2020年從資資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考前練習(xí)(第73套)

第第1頁2020年從資資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考前練習(xí)考試須知：1、考試時間：180分鐘。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標封區(qū)填寫無關(guān)的內(nèi)容。5、答案與解析在最后。姓名:考號:得分評卷入一、單選題（共70題）.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列哪些措施（）1、查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶2、進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。3、對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。4、查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料。1、2、31、2、42、3、41、2、3、4.上市公司發(fā)生下列（）情形，應(yīng)當(dāng)被強制退市。1、上市公司社會公眾持股比例不足公司股份總數(shù)的25%2、上市公司連續(xù)10個交易日（不含停牌交易日）每日股票收盤價均低于股票面值3、上市公司在證券交易所規(guī)定期限內(nèi)，未改正財務(wù)會計報告中的重大錯報4、法定期限屆滿后，上市公司在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)未能披露半年度報告1、2、3K2、42、3、4K3、4.商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。A.次級債券；信用債券B.次級債券；資本補充債券C.信用債券；資本補充債券D.信用債券；擔(dān)保債券4,按照行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求，中國證券業(yè)協(xié)會行使的職責(zé)有（）。①制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理②負責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊③負責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力測試④負責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進行注冊和自律管理⑤負責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理③④④⑤@@④⑤.基金評價機構(gòu)從事公募基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.基金行業(yè)自律組織.首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）。A.發(fā)行依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在三年以上的股份有限公司B.最近一期末無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%C.最近2個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近2個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元D.發(fā)行人最近三年的實際控制人沒有發(fā)生變更.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)包括（）（＞①通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)②委托證券業(yè)協(xié)會代理買賣證券業(yè)務(wù)③證券從業(yè)人員代理買賣證券業(yè)務(wù)④柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)??@@D.?@.創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。1、承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用2、優(yōu)化資源配置3、促進產(chǎn)業(yè)升級4、為中小高科技企業(yè)提供間接融資服務(wù)的重要一環(huán)1、22、31、2、31、2、3、4.基金信息披露義務(wù)人不包括（兒A.基金業(yè)協(xié)會B.基金管理人C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人.下列說法中正確的是（）..A.客戶一旦下達委托就不得撤銷B.證券營業(yè)部申報競價成交后也可以全部撤銷C.客戶變更委托，操作員操作后無須告知客戶執(zhí)行結(jié)果D.在一些情況下客戶可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單.我國基金托管費的計提通常是（底I.逐日計提n.逐月計提m.按月支付IV.按季支付I.IIIII.IVIlkNI、II12.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照（）的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。①保障客戶資產(chǎn)安全②防止風(fēng)險傳遞③方便投資者④有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新@@??④?@?.對于公司治理情況的分析主要包括（）?①董事會的構(gòu)成及運作②監(jiān)事會構(gòu)成及運作③公司財務(wù)狀況④公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況第第1頁??④???.證券公司申請IB業(yè)務(wù)的資格條件有（）oI.申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標符合規(guī)定標準n.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度in.全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制，且該期貨公司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請日前兩個月的風(fēng)險監(jiān)管指標持續(xù)符合規(guī)定的標準IV.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員II、HI、IVI、II、川I、II、川、IVI、II.IV.多層次資本市場的意義錯誤的是（）A.有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力B.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟金融風(fēng)險C.有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型D.有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩.彌補赤字的手段有（）.I.舉借國債n.增加稅收m.向中央銀行借款I(lǐng)V.動用歷年結(jié)余ii、n【、ni、II、ii、in、i、ii、in、iv17.證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按（）的原則進行申報競價。I.時間優(yōu)先n.價格優(yōu)先m.等級優(yōu)先IV.客戶優(yōu)先a.II、in、nB.I、n.Illc.i、II、川、ND.I.IV18.銀行間債券市場成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是（）。①中小金融機構(gòu)②存款類金融機構(gòu)③非金融機構(gòu)④大型金融機構(gòu)A.?@B.@@c.@@D.?@.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，會計師事務(wù)所注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）人，且每一注冊會計師的年齡均不超過（）周歲。120,65120,60100,65100,60.以下不屬于公開市場業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的傳導(dǎo)作用標量的是（）。A.價格B.法定存款準備金率C.市場利率D.信貸規(guī)模.深圳證券交易所的股價指數(shù)包括（）o①深證成分指數(shù)②深證綜合指數(shù)③深證A股指數(shù)④深證500指數(shù)??③?@@?@@?@@.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，需依法成立（）年以上。10853.經(jīng)濟出現(xiàn)波動時，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴張從而影響實體經(jīng)濟的投資和產(chǎn)出體現(xiàn)了金融與實體經(jīng)濟關(guān)系理論的（）A.實體經(jīng)濟影響金融市場B.金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因C.金融的作用D.金融與實體經(jīng)濟內(nèi)在的相互影響24.當(dāng)托賓q的值大于1時，下列說法正確的是（）?1、企業(yè)的市場價值小于重置成本2、企業(yè)的市場價值大于重置成本3、此時企業(yè)很容易以相對較高的價格來發(fā)行較少的股票4、此時企業(yè)難以相對較高的價格來發(fā)行較少的股票B.2、3C.3、4D.1、325.我國金融市場體系包括（）o①貨幣市場②債券市場③商品市場④金融衍生品市場A.④c.@@@D.@@@.我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于（）公告份額凈值。A.每周五B.當(dāng)日C.下一個交易日D.兩日后.對合格境外機構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件嚴格要求，有利于提高國內(nèi)市場投資者素質(zhì)和維護市場穩(wěn)定。我國對各種類型的合格境外機構(gòu)投資者的資產(chǎn)規(guī)模等條件做出了嚴格要求，不包括（）。A.資產(chǎn)管理機構(gòu)：經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.保險公司：成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.證券公司：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.商業(yè)銀行：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元28.下列關(guān)于風(fēng)險的說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險是結(jié)果的不確定性B.風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性C.風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是（收益的）波動性D.風(fēng)險是一定發(fā)生的損失29.財政政策對股票價格造成影響的途徑包括（①中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價下跌②擴大財政赤字，增加財政支出，剌激經(jīng)濟發(fā)展③調(diào)節(jié)稅率，影響企業(yè)利潤和股息④干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率@@@@@@?@@.（）是指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所作出的承諾提供訓(xùn)示、督促、輔導(dǎo)、指導(dǎo)和信用擔(dān)保的制度。A.保薦制度B.發(fā)審委制度C.保代制度D.推薦制度.以下屬于證券投資基金特點的有（）。I、集合理財，專業(yè)管理n.組合投資，分散風(fēng)險m.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)IV.獨立托管，保障安全I、II、川、IVI、II.NIIXIIII、IV）。.從理論上分析，公司經(jīng)營狀況和股票價格的關(guān)系是（）。①公司經(jīng)營狀況好，股價上升②公司經(jīng)營狀況好，股價下降③公司經(jīng)營狀況差，股價上升④公司經(jīng)營狀況差，股價下降??B.@@@@??33,1988年以前，我國國債發(fā)行采用（）方式發(fā)行。A.通過商業(yè)銀行銷售B.通過郵政儲蓄柜臺銷售C.行政分配D.承購包銷34.商業(yè)銀行的借款負債的渠道主要包括（）。①向中央銀行借款②同業(yè)借款③存款負債④回購協(xié)議A.??③??④???35.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金，說法正確的有（）。①開放式基金有固定的存續(xù)期，封閉式基金沒有②開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可提出申購或贖回申請③封閉式基金的基金單位在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能尋求在證券交易場所出售給第三者④封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，開放式基金不受市場供求關(guān)系影響A.?@???④?@@36.壓力測試的原則不包括（）。A.實踐性原則B.審慎性原則C.前瞻性原則D.合理性原則.詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括（八價②格式化詢價③協(xié)商④確認成交??③?????@.下列股票能被選入滬深300指數(shù)的有（）0A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，上市時間為一年，雖總市值不高，但是漲勢良好B.乙股票為主板上市股票，由于年度報告未及時披露等問題，被暫停上市.C.丙股票為主板上市的藍籌股，但是由于政策影響，近期漲勢低迷D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認定為ST股票，但從近期季度財務(wù)報告來看,本年有望扭虧為盈.張某購入A公司32%的股份，他具有的權(quán)利包括（）。①獲得資產(chǎn)收益②對財產(chǎn)直接支配第第1頁第第I貞③公司破產(chǎn)優(yōu)先清償④選擇公司管理者⑤對公司重大事項進行決策??⑤???@@@??⑤.關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是（）。A.規(guī)模越來越大B.發(fā)行方式趨于市場化C.業(yè)務(wù)發(fā)展綜合化D.期限趨于多樣化.中國證券業(yè)協(xié)會三大職能不包括（）。A.高效B.自律C.服務(wù)D.傳導(dǎo).金融業(yè)區(qū)域內(nèi)短期資金成本的基準指標包括（）。①SHIB0R②HIB0R③EURIBOR@TIBOR??（4）c.?@@D.@@?.在新加坡上市的外資股被稱為（）oH股N股S股L股.關(guān)于債券的票面價值，下列說法中正確的是（）oA.在債券的票而價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D.債券票而金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮.場外市場的特征具有（）。①掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松③交易制度通常采用競價交易制度④交易制度通常采用做市商制度??③?@@?@@?@@.從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的（）三大部分。I、市場營銷n、投資管理m、后臺管理w、前臺管理I、II.IIIII.UKIVc.I、in、nD.I、II、IV47.下列服務(wù)屬于證券、期貨投資咨詢服務(wù)的是（）。①接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)②舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等③在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)④通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)A.①@??③??④③④.二級市場的重要功能有（）。①籌資②為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動性③發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價格④降低風(fēng)險?@B.@@@@?@.編制指數(shù)股價的步驟有（）。I.選擇樣本股n.選定某基期m.計算計算期平均股價或市值IV.指數(shù)化I、II.NI、II、川、IVI、II、IIIII.III50.在間接融資方式下，融資的主動權(quán)主要掌握在（）手中。A.資金需求者B.資金供應(yīng)者C.金融中介機構(gòu)D.政府.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。23510.下列選項中屬于金融期貨主要交易制度的有（）。①限倉制度②大戶報告制度③集中交易制度④有負債的結(jié)算制度??④@@@?@@53.（）被稱為指數(shù)基金，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢是管理費、交易費較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.債券基金D.貨幣市場基金54.政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來（）.①協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補財政赤字②興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項目③實施某項特殊政策④彌補戰(zhàn)爭費用?(3)(4)?@③??④.下列說法正確的是（）?A.證券公司未能做到資本約束或內(nèi)控有力仍可設(shè)立另類子公司B.證券公司以自有資金全資設(shè)立另類子公司C.證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司D.每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過2家.下面關(guān)于中央銀行表述錯誤的是（）。A.中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨市、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票：中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D,中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對沖金融體系中過多的流動性57.不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以（）為目的，參與國債期貨交易。A.活躍證券市場B.套期保值C.利益輸送D.增加流動性.財政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團資格。A.一年B.半年C.季度D.兩年.在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準。A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.證券交易所C.中國證券業(yè)協(xié)會D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)60.作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負債表的（）項目。A.資產(chǎn)類B.負債類C.權(quán)益類D.綜合類61.1944年布雷頓森林會議后，（）成為世界金融中心。A.倫敦B.紐約C.東京D.華盛頓.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》做出的要求包括（）,①對投資進行分類評估和分類管理②對投資者提供同質(zhì)化服務(wù)③確立監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品目錄指引④經(jīng)營機構(gòu)制定具體分級標準的層層把關(guān)、嚴格風(fēng)險的產(chǎn)品分級機制@@@??③.交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度被稱為（）。A.逐日盯市制度B.大戶報告制度C.斷路器制度D.強行平倉制度64.根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。A.契約型基金；公司型基金B(yǎng).封閉式基金；開放式基金C.公募基金；私募基金D.主動型基金；被動型基金.證券公司向客戶融資、融券,應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金,保證金可以證券充抵。證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在（）＜，1、融券專用證券賬戶2、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶3、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶4、證券公司自營賬戶1、21、32、31、4.下列關(guān)于國際債券的說法，有誤的是（）。A.國際債券籌集資金的來源比國內(nèi)債券廣泛B.國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大C.發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金D.到期不支付本息風(fēng)險是國際債券的重要風(fēng)險67.關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)，以下說法正確的有（）,,I.取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可n.證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保m.在自營活動中要防范操縱市場和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為IV.許多國家都對證券的自營業(yè)務(wù)制定了法律法規(guī)，進行嚴格管理II、in、NI、II、川I、II、川、IVI、II.IV68.金融市場功能發(fā)揮的內(nèi)部條件包括（）,I.國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場組織n.豐富的市場交易品種m.市場交易機制IV.市場模式a.II、in、nI、II、川I、II、川、IVI、II.IV.申請發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)由公司董事會制訂方案，由股東會或股東大會對（）作出決議。①發(fā)行債券的數(shù)量②債券期限③募集資金的用途④決議的有效期??③??D.③④.以下關(guān)于政府債券的性質(zhì)說法正確的是（）oI.從形式上看，政府債券也是一種有價證券n.具有債券的一般性質(zhì)m.從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段IV.具備了金融商品和信用工具的職能I、II.inI、II.IVc.II、in、wD.I、II、川、IV單選題答案:1:D2：D3：B4：D5：1C6：?C7：］D8：C9：A10：D11：A12：D13：c14：C15：B16：D17：D18：D19：A20：B21：A22：C23：D24：B25：A26：C27：B28：D29：B30：A31：A32：C33：C34：B35：D36：D37：C38：C39：A40：C41：A42：A43：C44：D45：B46：A47：D48：C49：B50：C51：B52：A53：B54：D55：B56：C57：B58：A59：D60：B61：B62：A63：B64：C65：C66：D67：C68：C69：D70：D單選題相關(guān)解析：1:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：(1)對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。(2)進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。⑶詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明。(4)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料。(5)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)2：考點：考查上市公司發(fā)生被強制退市的情形。上市公司連續(xù)20個交易日(不含停牌交易日)每日股票收盤價均低于股票面值，會被強制退市。故選項2錯誤，不選。3：考點：考查商業(yè)銀行債券發(fā)行的種類。商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括次級債券和資本補充債券。4：考點：考查中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，按照行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求，中國證券業(yè)協(xié)會行使以下職責(zé)：制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理：負責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊：負責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力測試：負責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進行注冊和自律管理；負責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理：負責(zé)場外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理；行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。5：基金評價機構(gòu)從事公募基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊。6：考點：中國證監(jiān)會發(fā)布的《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足以下條件：(1)發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬而凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算。⑵發(fā)行人最近3年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和堇事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更。(3)發(fā)行人規(guī)范運行。(4)最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)。⑸最7：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。8：創(chuàng)業(yè)板巾場的功能主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在風(fēng)險投資機制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用；二是作為資本市場所固有的功能，創(chuàng)業(yè)板市.場具有優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用，因而，建立創(chuàng)業(yè)板市場是完善風(fēng)險投資體系，為中小高科技企業(yè)提供直接融資服務(wù)的重要一環(huán)，也是多層次資本市場的重要組成部分。9：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。10：考點：在委托未成交之前，客戶可以變更和撤銷委托：證券營業(yè)部申報競價成交后，成交部分不得撤銷；客戶變更或撤銷委托，場內(nèi)交易員操作確認后，需立即告知客戶執(zhí)行結(jié)果：在采用客戶或者證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報情況下，客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單。11：我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。12：客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是落實《證券法》”客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理''和《證券公司監(jiān)督管理條例》關(guān)于保護客戶資產(chǎn)的有關(guān)規(guī)定，按照保障客戶資產(chǎn)安全、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新等原則設(shè)計和實施的新的客戶交易結(jié)算資金存管制度。13：對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作等因素。14：證券公司申請IB業(yè)務(wù)的資格條件：（1）申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標符合規(guī)定標準。（2）已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。（3）全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制，且該期貨公司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請日前兩個月的風(fēng)險監(jiān)管指標持續(xù)符合規(guī)定的標準。（4）配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展EB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。（5）已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度15：健全多層次資本巾場體系，是發(fā)揮市場配置資源決定性作用的必然要求，是推動經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和可持續(xù)發(fā)展的有力引擎，也是維護社會公平正義、促進社會和諧、增進人民福祉的重要手段。（一）有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資。提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力（二）有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟金融風(fēng)險（三）有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型（四）有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩（五）有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生。促進社會和諧（六）有利于提高我國經(jīng)濟金融的國16：政府收支不平衡是一種經(jīng)?？赡艹霈F(xiàn)的現(xiàn)象，如果支出大于收入，便產(chǎn)生赤字。彌補赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動用歷年結(jié)余等。17：（注意一下題目問的是【證券經(jīng)紀商接受客戶委托】，是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先）申報原則。證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進行申報競價。時間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀商應(yīng)按受托時間的先后次序為委托人申報：客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營買賣申報與客戶委托買賣申報在時間上相沖突時，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報。競價原則。證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先''原則競價成交。⑴價格優(yōu)先。成交時價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。⑵時18：考點：考查銀行間債券市場間接結(jié)算成員。銀行間債券市場成員根據(jù)K是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是中小金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)。19：考點：按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，會計師事務(wù)所注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人，且每一注冊會計師的年齡均不超過65周歲。20：考點：公開市場業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場上公開買賣各種有價證券以控制貨幣供應(yīng)量和影響利率水平的行為。如果中央銀行買入證券，就會引起貨幣供應(yīng)量增加，信貸規(guī)模擴張，市場利率下降，刺激消費和投資的擴張。法定存款準備金率不受其影響。21：深圳證券交易所的股價指數(shù)：(1)深證成分指數(shù)。(2)深證綜合指數(shù)。(3)深證A股指數(shù)。(4)深證B股指數(shù)。⑸行業(yè)分類指數(shù)。(6)中小板綜合指數(shù).⑺創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)。(8)深證新指數(shù)。⑼深證100指數(shù)。22：考點：按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，需依法成立5年以上。23：考點：金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因.以商業(yè)銀行為例，資本充足率是影響信貸擴張的重要決定因素，當(dāng)經(jīng)濟衰退時，銀行的存量信貸質(zhì)量降低，威脅到其資產(chǎn)負債表和資本充足性，此時銀行將提高信貸準則，緊縮信貸，進而影響實體經(jīng)濟商務(wù)投資和產(chǎn)出。A和B選項只說明了一個方面，不完整。24：考點：當(dāng)托賓q的值大于1時，企業(yè)的市場價值大于重置成本，此時企業(yè)很容易以相對較高的價格來發(fā)行較少的股票，并買到較多的新的投資品，這會導(dǎo)致投資增加，最終會提高社會總需求和總產(chǎn)出。25：考點：我國已經(jīng)逐步形成了一個由貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市.場、黃金市場、商品期貨市場和金融衍生品市場等構(gòu)成的金融市場體系.商品市場是和金融市場并列的市場。26：考點：考查開放式基金的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一個交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進行估值，但每周披露一次基金份額凈值。27：考點：考查合格境外機構(gòu)投資者。保險公司：成立2年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元。28：目前，國內(nèi)外金融理論界對風(fēng)險的定義或界定主要有以下三類觀點：(1)風(fēng)險是結(jié)果的不確定性，是一種變化。⑵風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失。(3)風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是(收益的)波動性。29：考點：考查財政政策對股票價格的影響，二屬于貨幣政策的影響。財政政策對股票價格的影響有四個方面：其一，通過擴大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經(jīng)濟發(fā)展：或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，抑制經(jīng)濟增長，調(diào)整社會經(jīng)濟發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進而影響企業(yè)利潤水平和股息派發(fā)。其二，通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。提高稅率，企業(yè)稅負增加，稅后利潤下降，股息減少；反之，企業(yè)稅后利潤和股息增加。其三，干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率，例如利息稅、資本利得印花稅等，直接影響市場交易和30：保薦制度，指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所做承諾提供持續(xù)訓(xùn)示、督促、輔導(dǎo)、指導(dǎo)和信用擔(dān)保的制度。31：證券投資基金的特點包括：集合理財、專業(yè)管理：組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)：嚴格監(jiān)管、信息透明：獨立托管、保障安全。32：考點：考查公司經(jīng)營狀況和股票價格的關(guān)系。從理論上分析，公司經(jīng)營狀況與股票價格正相關(guān)。33：1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式：1988年，財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債；1991年，我國開始以承購包銷方式發(fā)行國債；從1996年起，公開招標方式被廣泛采用。34：考點：借款負債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議以及國外市場借款等。商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負債、借款負債。注意題目問的渠道，不是問的業(yè)務(wù)，所以存款負債不選35：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。開放式基金沒有固定期限，投資者可向基金管理人申購、贖回基金份額。36：證券公司在進行壓力測試，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性原則實踐性原則審慎性原則前胳性原則37：考點：考查詢價交易方式的步驟。詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認成交三個步驟。38：滬深300指數(shù)樣本空間由同時滿足以下條件的滬深A(yù)股組成：第一，非創(chuàng)業(yè)板股票，要求上市時間超過一個季度，除非該股票自上市以來日均A股總市值在全部滬深A(yù)股(非創(chuàng)業(yè)板股票)中排在前30位；創(chuàng)業(yè)板股票，要求上市時間超過三年。第二，非ST/*ST股票，非暫停上市股票。39：考點：考查股東權(quán)利，主要包括資產(chǎn)收益、參與重大決策、選擇管理者等權(quán)利，對財產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征，要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。40：A、B、D三項是關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體概括。41：考點：考查證券業(yè)協(xié)會三大職能。中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。42：為平衡資金頭寸而進行同業(yè)拆借是商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的日常慣例，銀行間同業(yè)拆借利率是銀行間無擔(dān)保短期借貸適用的利率，是金融機構(gòu)確定資金成本的重要參考指標。金融機構(gòu)往往會在此基礎(chǔ)上加減一定的百分點，產(chǎn)生不同金融產(chǎn)品的利率定價。上海銀行間同業(yè)拆借利率(SHIBOR)、香港銀行間同業(yè)拆借利率(HIBOR)、歐元區(qū)同業(yè)拆借利率(EURIBOR)、東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)都是區(qū)域內(nèi)短期資金市場的重要基準指標。43：在新加坡上市的外資股被稱為S股。44：A項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票而價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額：B項，票而金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高：C項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。45：考點：場外市場的特征包括掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求：信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松：交易制度通常采用做市商制度。競價交易制度是交易所市場采用的。46：從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的市場營銷、投資管理與后臺管理三大部分。47：考點：證券、期貨投資咨詢服務(wù)包括以下形式：接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)：舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等；在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)：通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)：中國證監(jiān)會認定的其他形式。48：考點：本題主要考查二級市場的功能，二級市場有兩個重要功能：一是為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動性。提高金融資產(chǎn)的流動性有利于金融資產(chǎn)的價值實現(xiàn)，從而便于發(fā)行人在一級市場銷售證券。二是通過二級市場發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價格，從而給一級市場銷售金融資產(chǎn)提供價格參照。49：股價指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值。第三步，計算計算期平均股價或市值。第四步，指數(shù)化。50：考點：本題主要考查間接融資的特點。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機構(gòu)手中。51：考點：考查招募說明書等文件的公布時間。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。投資人繳納認購的基金份額的款項時，基金合同成立。52：考點：金融期貨的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）標準化的期貨合約和對沖機制。（3）保證金制度。（4）結(jié)算所和無負債結(jié)算制度。（5）限倉制度。（6）大戶報告制度。（7）每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。（8）強行平倉制度。（9）強制減倉制度。53：考點：考查被動型基金的概念，與主動型基金概念區(qū)分。被動型基金通常被稱為指數(shù)基金，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢是管理費、交易費較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。54：考點：考查政府和政府機構(gòu)發(fā)行債券的作用。政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補財政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目，也可以用于實施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支。55：考點：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、誠實守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立另類子公司。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司。每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過1家。56：在一些國家（如美國），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金。但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。57：考點：2013年8月，中國證監(jiān)會制訂并發(fā)布《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》，規(guī)定證券公司以自有資金或受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易：不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以套期保值為目的，參與國債期貨交易。58：考點：憑證式國債的相關(guān)內(nèi)容。憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。59：考點：在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)組成。60：考點：作為“發(fā)行的銀行“，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負債表的負債的一個主要項目：”作為銀行的銀行“，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機構(gòu)間的業(yè)務(wù)關(guān)系主要體現(xiàn)在負債方：“作為政府的銀行“，中央銀行在業(yè)務(wù)上與政府的關(guān)系，主要體現(xiàn)在列于負債方的接受政府等機構(gòu)的存款，和列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府，以及為國家儲備外匯、黃金