內(nèi)部控制重大缺陷綜述范文精選5篇

內(nèi)部控制重大缺陷綜述范文第一篇****人民醫(yī)院應(yīng)急醫(yī)療工作存在的缺陷與問題及持續(xù)改進(jìn)措施(附案例)一、應(yīng)急醫(yī)療任務(wù)的特點(diǎn)(一)、復(fù)雜性和多變性：進(jìn)入21世紀(jì)以來，世界范圍內(nèi)出現(xiàn)了一系列重大災(zāi)害，“911”恐怖事件的發(fā)生、SARS爆發(fā)、禽流感流行等公共衛(wèi)生事件和南亞海嘯、汶川大地震等自然災(zāi)害給人類生命財產(chǎn)造成極大傷害的同時，也給應(yīng)急醫(yī)療提出了新的挑戰(zhàn)。應(yīng)急醫(yī)療任務(wù)內(nèi)容更為廣泛，從群體事件醫(yī)療保障、緊急醫(yī)療救助到衛(wèi)生防疫，再到突發(fā)衛(wèi)生事件的干預(yù)，任務(wù)類型區(qū)分不同、性質(zhì)需求各異，往往出現(xiàn)多類型事件疊加發(fā)生，涉及醫(yī)學(xué)、社會學(xué)、管理學(xué)、心理學(xué)等多個范疇，任務(wù)的復(fù)雜性、多變性給醫(yī)院應(yīng)急醫(yī)療工作帶來很大的難度。(二)、突發(fā)性和時效性：應(yīng)急醫(yī)療任務(wù)從下達(dá)到遂行時間往往很短，特別是各種搶險救災(zāi)任務(wù)、應(yīng)急救援任務(wù)對時效性的要求更高，情況往往是瞬息萬任務(wù)的突發(fā)性對完成任務(wù)準(zhǔn)備的時效性提出很高的要求，傷者的緊急救治、疫情的防控都存在“黃金時間”，錯失時機(jī)、延誤時間可能就會直接導(dǎo)致任務(wù)的失敗和人民生命財產(chǎn)的損失。(三)、艱巨性和持續(xù)性：應(yīng)急保障任務(wù)的性質(zhì)特點(diǎn)決定了完成任務(wù)的艱巨性，醫(yī)療分隊往往要深入人煙稀少、后勤補(bǔ)給困難的地區(qū)，任務(wù)區(qū)的基本生活條件惡劣，基本生活設(shè)施不健全，隨著災(zāi)害事故的不斷惡化升級，應(yīng)急任務(wù)往往要持續(xù)兩周以上甚至更長的時間，保障消耗藥品器械總量多，經(jīng)費(fèi)支出大，對保障分隊獨(dú)立遂行任務(wù)和完成自身保障提出了很大的考驗(yàn)。二、目前應(yīng)急醫(yī)療工作中存在的問題內(nèi)部控制重大缺陷綜述范文第二篇缺乏控制意識，機(jī)構(gòu)設(shè)計不合理一些公司認(rèn)為，公司有嚴(yán)格的規(guī)章制度，有效地控制了內(nèi)部賬戶。單方面的理解使該實(shí)體無法將公司賬戶的內(nèi)部控制納入任何經(jīng)濟(jì)活動，從而導(dǎo)致公司會計內(nèi)部控制機(jī)制在實(shí)際運(yùn)作過程中沒有起到相應(yīng)的內(nèi)部控制和約束作用，而造成這種情況的原因，是不了解公司賬目的內(nèi)部控制，建立一個好的商業(yè)組織往往要遵循相互限制、分離和互補(bǔ)的原則管理。因此，需要彌補(bǔ)公司機(jī)構(gòu)設(shè)計不合理這一缺陷，提升公司內(nèi)部的控制管理意識，保證公司能夠長遠(yuǎn)、有效的發(fā)展與前進(jìn)。制度不健全，效果發(fā)揮不明顯雖然有些公司也有公司賬戶的內(nèi)部控制，但它們并不適合當(dāng)前公司的需要開發(fā)過程。因此無法對企業(yè)實(shí)施一定的內(nèi)部控制，而且業(yè)務(wù)流程中的漏洞無法及時發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致公司財務(wù)工作失控，因此，鑒于公司的持續(xù)發(fā)展，有必要對公司會計科目的內(nèi)部控制制度進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，以確保公司會計內(nèi)部控制機(jī)制健全，公司管理有效。但是有些企業(yè)對公司的賬目沒有足夠的內(nèi)部控制，許多公司在實(shí)際過程中，企業(yè)融資內(nèi)部審計失控。此外，有些財務(wù)報表存在一些缺陷和承諾披露信息，可能涉及財務(wù)風(fēng)險的數(shù)據(jù)可能會隨意修改。所以要建立健全公司內(nèi)部的管理制度。審計作用不明晰，信息質(zhì)量不高審計是企業(yè)內(nèi)部控制中一項(xiàng)非常重要的賬目。主要任務(wù)是準(zhǔn)確評估企業(yè)的財務(wù)狀況，并確定有關(guān)信息的真實(shí)性和完整性。但現(xiàn)階段，企業(yè)不再重視審計的作用，這直接損害了審計的獨(dú)立性。與此相比，企業(yè)會計具有重復(fù)性強(qiáng)的特點(diǎn)。目前的管理體制還不完善，一些公司在對財務(wù)信息進(jìn)行整理分析后，取得了成功，不在開放平臺上，甚至故意隱瞞一些長期以來大大降低信息質(zhì)量甚至公司市場信用的既定事實(shí)，導(dǎo)致出現(xiàn)了更多負(fù)面影響。內(nèi)部控制重大缺陷綜述范文第三篇銀行內(nèi)控整改措施【篇1：加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展】內(nèi)部控制是一個古老而又充滿活力的話題，其目的就是要規(guī)避風(fēng)險。商業(yè)銀行具有高負(fù)債、高風(fēng)險的特點(diǎn)，其經(jīng)營標(biāo)的物是貨幣，很容易成為犯罪分子作案目標(biāo)。從近幾年銀行發(fā)生的案件看，有許多是由于內(nèi)部控制不到位造成的。因此，商業(yè)銀行要想平穩(wěn)地開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須加強(qiáng)內(nèi)控管理。一、內(nèi)控管理存在的一些模糊認(rèn)識和薄弱環(huán)節(jié)(一)對內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認(rèn)識模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象。由于內(nèi)控管理是一個監(jiān)督的過程，所以當(dāng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展的時期，人們往往忽視了它的存在，淡漠了對它的重要性的認(rèn)識，對內(nèi)控管理說起來重要，做起來次要，忙起來不要的現(xiàn)象比較普遍。工作中，在業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時往往犧牲內(nèi)控崗位；在業(yè)務(wù)人員與內(nèi)控人員都緊張時，時常壓縮內(nèi)控人員；在業(yè)績考核時，也主要以業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況作為評價標(biāo)準(zhǔn)，甚至出現(xiàn)業(yè)務(wù)一好遮百丑的現(xiàn)象。長此以往，既削弱了內(nèi)控隊伍的力量，也影響了內(nèi)控人員的積極性，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營帶來隱患。(二)內(nèi)控制度的建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)，面對層出不窮的金融新業(yè)務(wù)、新知識、新技術(shù)，內(nèi)控制度明顯地存在滯后現(xiàn)象。創(chuàng)新是發(fā)展的源泉和動力，不創(chuàng)新業(yè)務(wù)就沒有出路，就只能在激烈的市場競爭中被淘汰。毫無疑問，銀行要發(fā)展，就必須不斷地創(chuàng)新業(yè)務(wù)。但創(chuàng)新業(yè)務(wù)必須與管理并舉，從防范風(fēng)險的角度來說應(yīng)該內(nèi)控優(yōu)先。然而在實(shí)際工作中，或出于改革的需要，或出于競爭的需要，往往是改革在先，創(chuàng)新在先，內(nèi)控在后，制度滯后。這主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在新業(yè)務(wù)的開辦中，為了強(qiáng)占市場，先辦起來再說，而管理制度未能及時跟上，出現(xiàn)一些斷層甚至空白點(diǎn)。二是在內(nèi)部崗位改革上，為了節(jié)約人力物力，方便服務(wù)，也有改革在先制度滯后問題。(三)規(guī)章制度與業(yè)務(wù)操作不相匹配，業(yè)務(wù)人員制度觀念淡薄，對執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識不足，造成差錯事故時有發(fā)生。一方面表現(xiàn)在上級行業(yè)務(wù)管理部門對于現(xiàn)行規(guī)章制度和管理辦法缺乏系統(tǒng)梳理，有的已明顯不能適應(yīng)當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)處理的要求，管理制度出現(xiàn)缺失、執(zhí)行不統(tǒng)一、控制過度及控制不力等問題。另一方面，前臺一線業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章、疏于內(nèi)控、違章操作、違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患。(四)內(nèi)控管理檢查部門較多，缺乏協(xié)調(diào)。目前，對基層行的內(nèi)部監(jiān)控管理既有業(yè)務(wù)職能管理部門，又有監(jiān)察的內(nèi)控部門，還有上級行的稽核中心，此外還有人行等外審部門。各個檢查部門依據(jù)不同的業(yè)務(wù)規(guī)章，帶著不同的檢查目的進(jìn)行檢查，檢查重點(diǎn)不盡相同。在檢查中，又常常相互采信、互為依據(jù)，使得有的業(yè)務(wù)檢查多遍，有的業(yè)務(wù)沒有檢查一遍，導(dǎo)致監(jiān)控效率降低。另外，有些檢查結(jié)論相互矛盾，也使得基層行無所適從。二、銀行必須建立健全高效、系統(tǒng)的內(nèi)部控制體系(一)領(lǐng)導(dǎo)要重視內(nèi)控建設(shè)。應(yīng)始終堅持以業(yè)務(wù)為中心，以內(nèi)控為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督。要提高思想認(rèn)識，把建立健全內(nèi)控制度當(dāng)做大事來抓，逐步建立一套比較完善的內(nèi)部控制機(jī)制，建立第一責(zé)任人制度，實(shí)行“誰主管，誰負(fù)責(zé)，一把手總負(fù)責(zé)”的工作要求。(二)要健全內(nèi)控機(jī)制，進(jìn)一步整章建制，使管理制度逐步系統(tǒng)化、規(guī)范化、科學(xué)化。一是要合理確定崗位，基層銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)開展情況，嚴(yán)格崗位分工，因事設(shè)崗，因崗定人，對于一些不相容的崗位，必須實(shí)行崗位分離，以達(dá)到相互制約，預(yù)防風(fēng)險的目的。上級行也可以在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)不要充分利用現(xiàn)有各種業(yè)務(wù)的信息資料，開展非現(xiàn)場業(yè)務(wù)監(jiān)控，通過不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的比較分析發(fā)現(xiàn)差錯或問題，提高內(nèi)部控制管理的時效與質(zhì)量。要積極開展現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查是否按程序操作，特別要注意測試程序控制的合規(guī)性與有效性，防范業(yè)務(wù)程序流于形式、實(shí)質(zhì)失效。此外，內(nèi)控部門要與業(yè)務(wù)職能部門密切配合、加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，使內(nèi)部控制管理全面、深入。(五)加大科技投入，提高內(nèi)控的科技含量?？陀^地說，人控物控只能解決不想違和不敢違問題，但解決不了個別人想違而不能違問題。要真正解決不能違問題則需要程序控制?？茖W(xué)技術(shù)的迅速發(fā)展，特別是計算機(jī)在銀行業(yè)務(wù)中應(yīng)用的不斷深入，為我們進(jìn)行內(nèi)部控制提供了新的武器。通過軟件開發(fā)，將內(nèi)部控制的一些規(guī)定編入程序，由軟件程序進(jìn)行控制，可以解決人控物控控不了的問題，使得個別員工無意或有意的錯誤都將被電腦程序發(fā)現(xiàn)而難以通過。例如，柜員密碼的定期更換，柜員權(quán)限控制，重要業(yè)務(wù)換人復(fù)核和授權(quán)等等。此外，對重要崗位實(shí)施電視監(jiān)控和錄像也在一定程度上提高了內(nèi)控的管理能力，對提高員工自覺執(zhí)行制度將起到積極作用。(六)建立違規(guī)必糾的處罰機(jī)制。加強(qiáng)內(nèi)部管理，重在全面落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，督促全體員工按程序辦事。只有制定適當(dāng)?shù)奶幜P標(biāo)準(zhǔn)，建立嚴(yán)格的處罰機(jī)制，對違反規(guī)章的任何人都及時亮起紅燈、按章處罰，對屢查屢犯的從重處罰，必要時給予通報批評，才能從根本上解決長期以來重檢查、輕整改的弊端，才會有警示作用。(七)要進(jìn)行人性化管理，實(shí)施以德治行，提高全員內(nèi)控管理的自覺意識。不可否認(rèn)，目前我國銀行由于管理仍帶明顯的行政色彩，“人治”的成份多，“法治”的成份少，內(nèi)部控制嚴(yán)重不足，致使道德風(fēng)險日益突出。與此同時，銀行經(jīng)營戰(zhàn)略正在調(diào)整，人事制度和分配制度的各項(xiàng)改革也在不斷深入。因此，新的形勢對內(nèi)控工作提出了更高的要求，我們在強(qiáng)調(diào)按制度辦事的時候，必須切實(shí)加強(qiáng)員工思想道德教育，提高員工職業(yè)道德水準(zhǔn)，通過長期不間斷的合規(guī)經(jīng)營理念的滲透和企業(yè)文化的培育，強(qiáng)化員工合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的經(jīng)營觀念，提高每位員工執(zhí)行內(nèi)控制度的意識和自覺性，才能真正促使銀行業(yè)務(wù)朝著健康的方向發(fā)展【篇2：銀行內(nèi)控工作總結(jié)】銀行內(nèi)控工作總結(jié)銀行內(nèi)控工作總結(jié)(一)xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如：一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強(qiáng)化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。銀行內(nèi)控工作總結(jié)(二)***x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：一、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符。二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強(qiáng)化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強(qiáng)我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計劃。二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計，累計扣分。三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。銀行內(nèi)控工作總結(jié)(三)20**年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國xxx黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國xxx紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。(一)公司條線根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。(二)個金條線1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個人客戶信息的保密工作。2、根》文件要求，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航?！酒?：銀行內(nèi)控自查報告】銀行內(nèi)控自查報告一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制；2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。二、公司治理概況本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負(fù)責(zé)人、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨(dú)立董事任主席。1、股東大會股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行2007年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。2、董事會董事會是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于2007年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?、監(jiān)事會監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價。4、內(nèi)部控制制度較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《xxx商業(yè)銀行法》、《xxx銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一%內(nèi)部控制重大缺陷綜述范文第四篇混凝土質(zhì)量缺陷整改措施A、麻面處理方法：麻面主要影響混凝土外觀，對于面積較大的部位修補(bǔ)。即將麻面部位用清水刷洗，充分濕潤后用水泥砂漿或1∶2水泥砂漿抹刷。水泥砂漿修補(bǔ)，如果是大蜂窩，則先將松動的石子和突出顆粒剔除，盡量形成喇叭口，外口大些，然后用清水沖洗干凈濕潤，再用高一級的細(xì)石混凝土搗實(shí)，加強(qiáng)養(yǎng)護(hù)；較深蜂窩可在其內(nèi)部埋壓漿管和排氣管，表面抹面砂漿或澆筑細(xì)石混凝土封閉后進(jìn)行水泥壓漿處理。C、孔洞治理方法對混凝土孔洞的處理，鑿除孔洞周圍松散混凝土，用高壓水沖洗干凈，安裝模板后用高一強(qiáng)度等級的細(xì)石混凝土(加膨脹劑)澆筑振搗密實(shí)，拆除模板后，剔除多余的混凝土并認(rèn)真養(yǎng)護(hù)。見附圖D、露筋治理方法將外露鋼筋上的混凝土殘渣和鐵銹清理干凈，用水沖洗濕潤，∶水泥砂漿抹壓平整，如露筋較深，將薄弱混凝土剔除，沖刷干凈濕潤，用高一級的細(xì)石混凝土搗實(shí)，認(rèn)真養(yǎng)護(hù)。F、缺棱掉角治理方法：缺棱掉角較小時，，清水沖洗可將該處用鋼絲刷刷凈充料顆粒鑿除，用水沖刷干凈濕潤，然后用比原混凝土高一級的細(xì)石混凝土補(bǔ)好，認(rèn)真養(yǎng)護(hù)。G、施工縫夾層治理方法：當(dāng)表面縫隙較細(xì)時，可用清水將裂縫沖洗干凈，充分濕潤后抹水泥漿。對夾層的處理慎重。補(bǔ)強(qiáng)前，先搭臨時支撐加固后，方可進(jìn)行剔鑿。將夾層中的雜物和松軟混凝土清除，用清水沖洗干凈，充分濕潤，再灌注，采用提高一級強(qiáng)度等級的細(xì)石混凝土或混凝土減石子砂漿，搗實(shí)并認(rèn)真養(yǎng)護(hù)。H、墻柱“爛根”處理方法：對于跑模形成爛的較大的部位，將跑模較多的部位剔鑿，并將表面處理平整。對于爛根面積較小的部位，可采用比墻體高一級的砂漿或細(xì)石混凝土人工抹壓密實(shí)，修補(bǔ)。對于爛根面積較大的部位，將松散顆粒鑿去，洗刷干凈并充分澆水濕潤后，用比混凝土墻體高一級的細(xì)石混凝土人工抹壓密實(shí)H、混凝土結(jié)構(gòu)疏松處理辦法1，用回彈儀探明兩柱實(shí)際混凝土強(qiáng)度與設(shè)計強(qiáng)度的差值，以及墻柱混凝土疏松范圍，取得混凝土強(qiáng)度數(shù)據(jù)以便指導(dǎo)加固處理施工。2，用小錘及鋼鑿小心鑿除靠近混凝土結(jié)構(gòu)疏松