外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案2

外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案一、填空題：１、銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)人的具體申報(bào)信息實(shí)行嚴(yán)格保密)２、自2005年7月21日起，人民幣匯率不再盯?。▎我幻涝ㄖ?，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)外匯指定銀行（掛牌匯價(jià)）的監(jiān)督和檢查。理局。5、非居民個(gè)人持有外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時(shí)，匯出金額在等值（5000）美元以上的，憑本人真實(shí)身份證明和本人入境申報(bào)單辦理。6、對(duì)于從境外進(jìn)口商在境內(nèi)經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的銀行開(kāi)立的離岸賬戶收回的貨款，銀行應(yīng)當(dāng)在按規(guī)定辦理結(jié)匯或入賬后，出具核銷專用聯(lián)，并在核銷專用聯(lián)上注明(“境內(nèi)離岸賬戶劃轉(zhuǎn)”)。7、保稅區(qū)外的中國(guó)居民的貨物進(jìn)出品，不需作（國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)口收付匯核銷，而區(qū)內(nèi)的中國(guó)居民與境外非中國(guó)居民發(fā)生的收付款行為，需進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹實(shí)施（“了解你的客戶”）原則，遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名制等相關(guān)規(guī)定，在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，了解客戶的身份信息和日常經(jīng)營(yíng)狀況及其他資信狀況，識(shí)別客戶。9、“外匯指定銀行”是指經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)（結(jié)匯和售匯）業(yè)務(wù)的銀行。10、境外法人或自然人作為投資匯入的外匯，未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，不得（結(jié)匯11、大額外匯資金交易，系指（交易主體）通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以（各種結(jié)算）方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的外匯交易行為。12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存（5）年。13、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但（法律）另有規(guī)定的除外。14、金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》和《境內(nèi)外15操作程序，明確專人負(fù)責(zé)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。1617、境內(nèi)（經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)）的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，向國(guó)家外匯管理部門(mén)報(bào)告大額和可疑外匯交易情況。18理。192003年3月1日）起施行。20、可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有（異常特征）的交易行為。21(反洗錢(qián)內(nèi)控制度)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，明確專人負(fù)責(zé)。22、需金融機(jī)構(gòu)協(xié)助核查外匯資金交易信息的，外匯局應(yīng)填制(《大額和可疑外匯資金交易非現(xiàn)場(chǎng)核查通知書(shū)》)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求協(xié)助核查，并如實(shí)反饋核查結(jié)果。23保密制度，不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，不得向任何單位或個(gè)人透露客戶被詢問(wèn)、核查和調(diào)查的信息。國(guó)家另有規(guī)定的除外。24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹實(shí)施（“了解你的客戶”）原則，遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名制等相關(guān)及其他資信狀況，識(shí)別客戶。25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守(、反洗錢(qián))規(guī)定，認(rèn)真履行反洗錢(qián)職責(zé)。26,并及時(shí)向外匯局報(bào)告。27、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（收單行）報(bào)告。28、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交29、資金在外匯賬戶間流動(dòng)的，按照（非現(xiàn)金）的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)并報(bào)告。30、外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照（現(xiàn)金）的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)并報(bào)告。31、辦理對(duì)付款業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在提交付款委托書(shū)等文件時(shí)，在（付款銀行）辦理對(duì)外付款申報(bào)。32、辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬通知書(shū)或到款通知書(shū)之日起（5）個(gè)工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。33理局。34、解付銀行在（第二個(gè)）工作日結(jié)束前將關(guān)于本工作日發(fā)生的申報(bào)信息通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管理局。176、付款銀行營(yíng)業(yè)部門(mén)須于其工作日結(jié)束前，將關(guān)于本工作日發(fā)生的申報(bào)信息通過(guò)計(jì)35、采用押匯等方式辦理涉外收入的，應(yīng)在境外款項(xiàng)到達(dá)經(jīng)辦銀行時(shí)，由經(jīng)辦銀行通知（原收款人）辦理申報(bào)。363738、銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)人的具體申報(bào)信息實(shí)行嚴(yán)格保密)制度。二、選擇題：1、下列（D）不是外幣支付憑證A、票據(jù)B、銀行存款憑證C、郵政儲(chǔ)蓄憑證D、股票2、下列說(shuō)法不正確的是（D）A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入必須調(diào)回境內(nèi)，不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定將外匯擅自存放在境外。B、屬于個(gè)人所有的外匯，可以自行持有，也可以存入銀行或者賣(mài)給外匯指定銀行。C、個(gè)人移居境外后，其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益，可以持規(guī)定的證明材料和有效憑證向外匯指定銀行購(gòu)匯匯出或者攜帶出境。D、外匯市場(chǎng)交易的幣種和形式由外匯管理部門(mén)規(guī)定和調(diào)整。3、下列屬于“來(lái)華人員”的是（CA、駐華機(jī)構(gòu)的人員B、長(zhǎng)期入境的外國(guó)人C、應(yīng)聘在境內(nèi)機(jī)構(gòu)工作的外國(guó)人D、中國(guó)留學(xué)生4、外匯指定銀行和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的其它金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（D）公布的匯率和規(guī)定的浮動(dòng)范圍，確定對(duì)客戶的外匯買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，辦理外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)A、國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)B、國(guó)家外匯管理局C、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的總行D、中國(guó)人民銀行5、下列說(shuō)法正確的是（D）A、屬于個(gè)人所有的外匯，不能自行持有，應(yīng)當(dāng)存入銀行或者賣(mài)給外匯指定銀行B、個(gè)人移居境外后，其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益，可以向外匯指定銀行購(gòu)匯匯出或者攜帶出境C、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)的外債統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè)，并定期公布外債情況D、國(guó)家對(duì)外債實(shí)行登記制度。境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院關(guān)于外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的規(guī)定辦理外債登記6、境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯帳戶管理規(guī)定，擅自在境內(nèi)、境外開(kāi)立外匯帳戶的，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯帳戶的，或者擅自改變外匯帳戶使用范圍的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報(bào)批評(píng)，并處（A）的罰款。外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案。A、５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下B、30%以上３倍以下C、１倍以上５倍以下D、處１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款7、因公出國(guó)費(fèi)用，持（CA、境外機(jī)構(gòu)的支付通知B、經(jīng)費(fèi)預(yù)算書(shū)C、國(guó)家授權(quán)部門(mén)出國(guó)任務(wù)批件D、合同和發(fā)票8、外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)匯、售匯單證保留制度，并按照與客戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)將有關(guān)單據(jù)分別保存，保存期限不得少于（C）年。A、3年、4年C5年、29CA、外匯局批準(zhǔn)確后B、上級(jí)行C、外匯指定銀行D、外匯交易市場(chǎng)１0、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，可以處以（B）罰款。A、10000元以上50000元以下B、1000元以上5000元以下C、1000元以上3000元以下D、10000元以上30000元以下11易行為（DA、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上12D）營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。A、3個(gè)、5個(gè)、8個(gè)D、10個(gè)13、金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)其真實(shí)身份信息，主要包括（D）等信息。A、單位名稱B、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名C、開(kāi)戶的證明文件D、上述全對(duì)14、下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的是（DA、居民個(gè)人銀行卡、儲(chǔ)蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲(chǔ)戶）身份或資金用途明顯不符的；B、居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金的；C、居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的；D、上述、B、C全是。15、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交（B）機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A、政府、司法C、工商D、公安16D）A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名的一個(gè)定期賬戶里。B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款。C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一名下的一個(gè)賬戶里的活期存款。D、定期存款到期提取，將本金或者本金加部分利息存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名的一個(gè)定期賬戶里。17、對(duì)《管理辦法》中“通存通兌”問(wèn)題的解釋錯(cuò)誤的是（D）A、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由開(kāi)戶行（或發(fā)卡行）報(bào)告。B、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由收單行報(bào)告。C、客戶不通過(guò)賬戶（或銀行卡）發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告D、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告。18總額核準(zhǔn)，外匯局允許企業(yè)在（D）期限內(nèi)保留外債資金，如超出此期限，外匯局應(yīng)以資本項(xiàng)目核準(zhǔn)件的形式通知開(kāi)戶銀行將超額部分資金沿原匯路退回。(A)一個(gè)月;(二個(gè)月;(六個(gè)月;(三個(gè)月。19、非居民個(gè)人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時(shí)應(yīng)如實(shí)向銀行說(shuō)明外匯資金結(jié)匯用途，填寫(xiě)（CA、外匯資金來(lái)源情況表、外匯資金用途表C、非居民個(gè)人外匯收支情況表、外匯資金去向情況表20、對(duì)于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯，出口單位應(yīng)當(dāng)向銀行辦理結(jié)匯，不得自行保留或存入銀行。對(duì)于攜入現(xiàn)鈔金額達(dá)到規(guī)定入境申報(bào)金額的，銀行應(yīng)當(dāng)在憑（E）為出同時(shí)應(yīng)當(dāng)在核銷專用聯(lián)上注明“外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯”。A、發(fā)票B、出口合同C、核銷單D、海關(guān)簽章的攜帶外幣入境申報(bào)單正本E、以上都對(duì)21、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)的，按照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定給予警告，并處（A）的罰款。A、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下C、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下D、以上都不對(duì)。22、外債按照債務(wù)類型劃分為（B）A、主權(quán)外債、非主權(quán)外債、B、外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款C、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款D、外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款23、境內(nèi)中資企業(yè)等機(jī)構(gòu)舉借中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款須經(jīng)（D）批準(zhǔn)。A、財(cái)政部、B、外匯管理局、、人民銀行、、國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)24、國(guó)家對(duì)各類外債和或有外債實(shí)行（A）管理。全口徑、、差額、、總量、、余額25、國(guó)家對(duì)境內(nèi)中資機(jī)構(gòu)舉借短期國(guó)際商業(yè)貸款實(shí)行余額管理，余額由（B）核定。A、財(cái)政部、B、外匯管理局、、人民銀行、、國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)26、國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由（D）統(tǒng)一對(duì)外舉借。A、財(cái)政部、B、外匯管理局、、人民銀行、、國(guó)家27、國(guó)家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì)，對(duì)舉借外債實(shí)行（A）管理。分類B、差額、、總量、D、余額28、按照償還責(zé)任劃分，外債分為（A）A、外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款B、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款C、外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款D、主權(quán)外債、非主權(quán)外債、29、辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬通知書(shū)或到款通知書(shū)之日起（A）個(gè)工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。A.5B.10C.15D.2530、留存?zhèn)洳榈膰?guó)際收支申報(bào)單保存期限均為（DA.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月31、被責(zé)令補(bǔ)充或修改其申報(bào)信息的申報(bào)者應(yīng)于經(jīng)辦銀行發(fā)出通知之日起（B）個(gè)工作日內(nèi)將經(jīng)補(bǔ)充或修改的申報(bào)信息反饋給責(zé)令其補(bǔ)充或修改申報(bào)信息的銀行。A.5B.10C.15D.2532、負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和修改國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)單的部門(mén)是（AA.國(guó)家外匯管理局B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家海關(guān)總署D.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局33、銀行應(yīng)于月后（B）個(gè)工作日內(nèi)將申報(bào)單外匯管理局留存聯(lián)裝訂成冊(cè)并轉(zhuǎn)交至同級(jí)外匯管理局。A.5B.8C.10D.1534A報(bào)號(hào)碼”并向收款人發(fā)出入賬通知書(shū)。A.當(dāng)日次日C.3日內(nèi)D.5日內(nèi)35、外匯管理局對(duì)銀行傳送來(lái)的涉外收、付款信息和申報(bào)信息經(jīng)檢查核對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)日通知有關(guān)銀行。銀行須于其接到通知之日起（B）工作日內(nèi)，按外匯管理局的要求責(zé)令申報(bào)者補(bǔ)充或修改其申報(bào)信息。A.第一個(gè)第二個(gè)三個(gè)D.五個(gè)36B）起施行。A.1995年7月1日B.1996年1月1日C.1996年7月1日D.1997年1月1日37、居民個(gè)人繳納國(guó)際學(xué)術(shù)團(tuán)體組織的會(huì)員費(fèi)銀行需審核的資料有（DA、書(shū)面申請(qǐng)B、本人戶籍證明和身份證明C、國(guó)際學(xué)術(shù)組織證明文件D、以上都對(duì)。38、以下不屬于境內(nèi)居民個(gè)人年金、退休金提取或結(jié)匯需提供的資料是（D）A、本人身份證明B、在境外工作證明C、境外稅務(wù)憑證D、雇傭協(xié)議39通知書(shū)之日起（D）個(gè)工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。A、25B、15、10D、5405個(gè)工作日內(nèi)將上月收集的申報(bào)單按月和申報(bào)單種類分別裝訂成冊(cè)，并加具封面，封面必須列明的事項(xiàng)有（D）A、申報(bào)單類別名稱、單位名稱C、月份、裝訂日期、經(jīng)辦人員等D、以上都對(duì)41、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，可以處以（B）罰款。A、10000元以上50000元以下B、1000元以上5000元以下C、1000元以上3000元以下D、10000元以上30000元以下42易行為（A、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合（A）情形的外匯現(xiàn)金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；B、企業(yè)頻繁使用大量外幣現(xiàn)鈔付匯；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D、上述、B、C均包括；44、下列外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易的是（CA、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁，與其經(jīng)營(yíng)性質(zhì)、規(guī)模相符的；B、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶，且資金呈無(wú)規(guī)律流動(dòng)；C、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯（支票、匯票、本票等）方式結(jié)算的出口收匯的；D、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與交易、清算有關(guān)外匯資金的；45D）營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。A、3個(gè)、5個(gè)、8個(gè)D、10個(gè)46、金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以（B）業(yè)務(wù)。A、取消其部分或全部結(jié)售匯B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉拷Y(jié)售匯C、暫停其部分或全部結(jié)售匯D、停止其部分或全部結(jié)售匯47、下列（B）外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易：A、非居民個(gè)人銀行卡頻繁存入大量人民幣現(xiàn)金的；B、企業(yè)外匯賬戶沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的；C、非居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金的；D、企業(yè)頻繁發(fā)生以現(xiàn)金方式收取出口貨款，與其經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模相符的；48、金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（A）個(gè)工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交A、5B、10、15、2049、金融機(jī)構(gòu)有下列（）情形的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，可以處以1000元以上5000元以下罰款：A、未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的；B、未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄的；C、未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶的；D、未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為單位開(kāi)立外匯賬戶的；50、金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)其真實(shí)身份信息，主要包括（）等信息。A、單位名稱B、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名C、開(kāi)戶的證明文件D、上述全對(duì)51、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)其真實(shí)身份信息，主要包括（）等信息。A、個(gè)人銀行賬戶存款人的姓名B、身份證件及其號(hào)碼C、經(jīng)濟(jì)收入、家庭狀況D、上述全包括52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合下列（B）情形的外匯非現(xiàn)金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。A、居民個(gè)人辦理個(gè)人實(shí)盤(pán)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，頻繁轉(zhuǎn)換幣種，明顯謀求盈利的；B、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)旅行支票或匯票的；C、企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部外匯資金往來(lái)劃轉(zhuǎn)未超出實(shí)際業(yè)務(wù)交易金額的；D、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易相符的；53、下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的是（A、居民個(gè)人銀行卡、儲(chǔ)蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲(chǔ)戶）身份或資金用途明顯不符的；B、居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金的；C、居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的；D、上述、B、C全是54A）A、金融機(jī)構(gòu)設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)為主報(bào)告機(jī)構(gòu)，省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市沒(méi)有一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，由金融機(jī)構(gòu)總部指定主報(bào)告機(jī)構(gòu)。B15個(gè)工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)送外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь?。C、各主報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月5日前匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)上月大額和可疑外匯資金交易情況，報(bào)所在地的國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局。D15日前將自身發(fā)生的上月大額和可疑外匯資金交易情況報(bào)外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь帧?5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合下列（D）情形的外匯非現(xiàn)金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。A、金融機(jī)構(gòu)外匯現(xiàn)金賬戶收、付金額與外匯存款規(guī)模明顯不符，或波動(dòng)明顯超過(guò)外匯存款的變化幅度；B、金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)外匯資金往來(lái)賬戶收支與日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符；C、金融機(jī)構(gòu)與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的外匯信貸、結(jié)算業(yè)務(wù)在短期內(nèi)急劇增加或減少的；D、上述、B、C全符合56、下列說(shuō)法正確的是（AA、國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月20日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局；B、國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月15日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局；C、國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月10日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局；D、國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月5日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局；57、對(duì)涉嫌犯罪的外匯資金交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送當(dāng)?shù)兀―）部門(mén)，并上報(bào)總局。A、政府、工商C、稅務(wù)D、公安58、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交（B）機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A、政府、司法C、工商D、公安59義是（DA、“以上”包括本數(shù)、“以下”不包括本數(shù)。B、“以上”不包括本數(shù)、“以下”包括本數(shù)。C、“以上”、“以下”均不包括本數(shù)。D、“以上”、“以下”均包括本數(shù)。60、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。A、1B、2、3、5三、判斷題：１、自2003年1月1日起，因公臨時(shí)出國(guó)（境）人員在有臨時(shí)出國(guó)（境）任務(wù)（3個(gè)月以內(nèi)）的每一公歷年度內(nèi)，個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯標(biāo)準(zhǔn)由原來(lái)的200美元調(diào)整為400美元，每人每個(gè)公歷年度只能購(gòu)匯一次。(對(duì))2、對(duì)于已開(kāi)通因私購(gòu)匯系統(tǒng)的地區(qū)，中國(guó)銀行對(duì)已納入系統(tǒng)中所有個(gè)人售匯業(yè)務(wù)仍可手工操作。(錯(cuò))３、因公出國(guó)人員個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整后，因公出國(guó)人員個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯業(yè)務(wù)不納入有關(guān)售匯業(yè)務(wù)。(對(duì))4應(yīng)當(dāng)向國(guó)家外匯管理局提出申請(qǐng)，由國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)并核發(fā)核準(zhǔn)文件。(對(duì))5、繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)的居民，可持繳費(fèi)通知、境外國(guó)際組織證明、身份證或戶口簿到任何一家外匯指定銀行辦理。(錯(cuò))6、居民個(gè)人境外郵購(gòu)項(xiàng)下購(gòu)匯，應(yīng)當(dāng)在下一次購(gòu)匯前，憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理在銀行辦理購(gòu)匯核銷手續(xù)。(對(duì))7、現(xiàn)行沒(méi)有實(shí)際出境行為的購(gòu)匯指導(dǎo)性限額：居民個(gè)人并未出境，但因繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、境外直系親屬救助、境外郵購(gòu)等事由需購(gòu)匯時(shí)，其購(gòu)匯指導(dǎo)性限額統(tǒng)一調(diào)整為每人每次等值3000美元。(錯(cuò))8、外匯局在辦理外商投資企業(yè)外債資金結(jié)匯核準(zhǔn)手續(xù)時(shí)，如外商投資企業(yè)外債資金結(jié)匯用于償還人民幣債務(wù)，外匯局應(yīng)不予批準(zhǔn)。(對(duì))9、外商投資企業(yè)舉借的中長(zhǎng)期外債余額和短期外債余額之和嚴(yán)格控制在審批部門(mén)批準(zhǔn)的項(xiàng)目投資總額和注冊(cè)資本之間的差額以內(nèi)。(錯(cuò))10錯(cuò)）11、債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)匯償還）12、非居民個(gè)人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，只能為其辦理本人同一性質(zhì)外匯賬戶之間的）13）14、中國(guó)居民未在申報(bào)期內(nèi)按操作規(guī)程進(jìn)行申報(bào)的，之后其在外匯局規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)15、非中國(guó)居民通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)從境外收入款項(xiàng)的，由境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)按照有關(guān)操作規(guī)程進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)并通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)向外匯局傳送有關(guān)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)信息。（對(duì)）16錯(cuò)）17、外匯局和外匯指定銀行在對(duì)法規(guī)規(guī)定不明確的非貿(mào)易售付匯項(xiàng)目進(jìn)行真實(shí)性審核時(shí)，應(yīng)審核相關(guān)證明材料原件，并在原件上注明售付匯日期、金額，加蓋業(yè)務(wù)公章，留存復(fù)印件5錯(cuò)）18、金融機(jī)構(gòu)辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)中未按照本規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據(jù)的，由外匯局）19、辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬通知書(shū)或到款通知書(shū)之日起5）20、按照現(xiàn)行管理規(guī)定，對(duì)于企業(yè)支付工資、留存?zhèn)溆媒鸹蚪Y(jié)匯資金在20萬(wàn)美元以下（含20萬(wàn)美元）的小額支付，可以不要求申請(qǐng)企業(yè)提供書(shū)面支付命令而將結(jié)匯資金進(jìn)）21、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的外匯交易屬于大額外22、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（錯(cuò)，應(yīng)為應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分）23、可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有異常特征24、金融機(jī)構(gòu)設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)為主報(bào)告機(jī)構(gòu)，省會(huì)、自25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)職員以合理理由懷疑的任何外匯資金的交易進(jìn)行核查。（對(duì)）26、非居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境外大量匯款，特別是從生產(chǎn)、販賣(mài)毒品問(wèn)題嚴(yán)重的27、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生在外匯局審核標(biāo)準(zhǔn)以下的對(duì)外支付進(jìn)口預(yù)付貨28、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額或可疑外匯資金交易行為須按季以紙質(zhì)文件、電子文件形式同時(shí)上29、對(duì)于外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或借入的直接外債，從有關(guān)聯(lián)3031(√)32應(yīng)自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)填寫(xiě)表四并附相關(guān)材料報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。(×)33、金融機(jī)構(gòu)在辦理外匯業(yè)務(wù)中違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大后果的，外匯局依照《管理辦法》第十九條的規(guī)定，可以暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)，并可建議其他金融監(jiān)管部門(mén)暫?；蛲Ｖ乖摻鹑跈C(jī)構(gòu)的其他外匯業(yè)務(wù)。(√)34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助、配合外匯局、其他監(jiān)管部門(mén)和司法部門(mén)的反洗錢(qián)工作。(√)35、外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照非現(xiàn)金的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)并報(bào)告。(×)36、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的大額債務(wù)掉期交易不需要報(bào)告。(√)37、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)的，依照《管理辦法》第二十條的規(guī)定，應(yīng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。(√)38、個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間轉(zhuǎn)換的大額交易需要報(bào)告。(×)39、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí)，對(duì)《管理辦法》規(guī)定的累計(jì)交易金額按資金收入或付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。(×)40金存款額基本吻合，是指從外匯賬戶提現(xiàn)、結(jié)匯、匯出、劃轉(zhuǎn)的金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)鈔存入金額基本吻合的交易。(√)41、大額和可疑外匯資金交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中，“轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出”是從客戶的角度來(lái)理解資42、銀行代客業(yè)務(wù)屬于金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)業(yè)務(wù)，不需按規(guī)定報(bào)告大額和可疑外匯資金交易。（錯(cuò)）43、遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易在到期交割發(fā)生實(shí)際資金收付時(shí)，進(jìn)行大額和可疑外匯資金交易報(bào)44、同一客戶一天存、取、結(jié)售匯累計(jì)超過(guò)等值1萬(wàn)美元是按存、取、結(jié)匯或售匯等交45464748國(guó)家統(tǒng)一對(duì)外舉借）49、債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)匯償還50確答案是：實(shí)行分類管理）51確答案是：實(shí)行分類管理）52535455、中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款重點(diǎn)用于引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和外債結(jié)構(gòu)的調(diào)56、債務(wù)人要以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)57四、簡(jiǎn)答題1、哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？1萬(wàn)美元以上。（二）以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上。2、簡(jiǎn)述違反《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則》的行為及如何處罰？（二）造成國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)信息遺失的；（三）誤報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)國(guó)際收支交易的；（四）阻撓、妨礙或破壞外匯局對(duì)國(guó)際收支申報(bào)信息進(jìn)行檢查、審核的。1－，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣。本條上款（四）中的罰款金額由外匯局根據(jù)違法情節(jié)輕重確定，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣。3、簡(jiǎn)述大額外匯交易和可疑外匯資金交易的定義。上的外匯交易行為?？梢赏鈪R資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有異常特征的交易行為。4、金融機(jī)構(gòu)有哪些情形之一的，依照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十九條的規(guī)定，由外匯局責(zé)令