2016金融場持證考試模擬二

2016金融市場持證考試模擬二單選題.申請在銀行間債券市場開立理財產(chǎn)品債券賬戶的管理人，應做好崗位設置工作，與理財投資管理業(yè)務相對應的交易前臺、風險控制、清算結算后臺的崗位，每一崗位至少配備（）名熟悉銀行間債券市場的專職人員。（1.5分）?A.1?B.2?C.3?D.4標準答案：B.（）是指對按照一定的計量方法所計量的市場風險設定的限額，如對內部模型計量的風險價值設定的限額和對期權性頭寸設定的期權性頭寸限額。（1.5分）?A.交易限額?B.風險限額?C.止損限額?D.福利限額標準答案：B.識別、計量和監(jiān)測流動性風險。持續(xù)監(jiān)控優(yōu)質流動性資產(chǎn)狀況；監(jiān)測流動性風險限額遵守情況，及時報告超限額情況；組織開展流動性風險壓力測試；組織流動性風險應急計劃的測試和評估。以上這些屬于（）應當履行的流動性風險管理中的職責。（1.5分）?A.高級管理層?B.風險管理部門?C.董事會?D.監(jiān)事會標準答案：B.票據(jù)當事人中（）故意壓票、拖延支付，影響持票人資金使用的，按中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率計付賠償金。（1.5分）?A.出票人?B.承兌人?C.背書人?D.保證人標準答案：B.業(yè)務支出賬戶除從其（）撥入款項外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。11.5分）?A.基本存款賬戶?B.一般存款賬戶?C.臨時存款賬戶?D.專用存款賬戶標準答案：A.內部審計部門應當針對流動性風險管理的內部審計報告跟蹤檢查整改措施的實施情況,并及時向（）提交有關報告。（1.5分）?A.董事會?B.高級管理層?C.風險管理部門?D.監(jiān)事會標準答案：A.（）是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設定的限額。（1.5分）?A.交易限額?B.風險限額?C.止損限額?D.福利限額標準答案：A.（）應記錄其與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)之間發(fā)送和接收的電子商業(yè)匯票票據(jù)信息，并按規(guī)定將該信息向客戶展示。（1.5分）?A.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)?B.中國人民銀行?C.代理機構?D.接入機構標準答案：D.影響電子商業(yè)匯票業(yè)務處理或造成其他票據(jù)當事人資金損失的，應承擔相應賠償責任。中國人民銀行有權視情節(jié)輕重對其處以警告或（）以下罰款。（1.5分）?A.1萬元?B.3萬元?C.5萬元?D.10萬元標準答案：B.（）是指承兌人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責令終止業(yè)務活動的，持票人請求前手付款的行為。（1.5分）?A.承兌?B.背書?C.拒付追索?D.非拒付追索標準答案：D.以下不屬于商業(yè)銀行董事會在流動性風險管理方面應當履行的職責的是（）。（1.5分）?A.有效的流動性風險管理治理結構?B.完備的管理信息系統(tǒng)?C.有效的流動性風險識別、計量、監(jiān)測和控制?D.定期提交獨立的流動性風險報告標準答案：D.持續(xù)關注流動性風險狀況，定期獲得流動性風險報告，及時了解流動性風險水平、管理狀況及其重大變化。以上這些屬于（）應當履行的流動性風險管理中的職責。（1.5分）?A.高級管理層?B.風險管理部門?C.董事會?D.監(jiān)事會標準答案：C.商業(yè)銀行在計量銀行賬戶利率風險過程中，對于（），商業(yè)銀行應定期監(jiān)測基準利率之間的相關程度，評估定價基準不一致對銀行整體收益和經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響。（1.5分）?A.重新定價風險?B.基準風險?C.收益率曲線風險?D.期權性風險標準答案：B.見票即付的匯票，自出票日起（）個月內向付款人提示付款。（1.5分）?A.一?B.二?C.三?D.四標準答案：A.銀行匯票上的出票人的簽章、銀行承兌商業(yè)匯票的簽章，為該銀行的匯票（）加其法定代表人或者其授權的代理人的簽名或者蓋章。（1.5分）?A.異形章?B.特殊章?C.特別章?D.專用章標準答案：D.進入同業(yè)拆借市場的金融機構承擔向同業(yè)拆借市場（）的義務。（1.5分）?A.披露信息?B.獲取信息?C.保證誠信?D.提出建議標準答案：A.金融市場部門的職責中的資金運營管理包括依據(jù)本機構發(fā)展戰(zhàn)略，制定資金業(yè)務（）發(fā)展規(guī)劃和年度經(jīng)營計劃，并組織實施。（1.5分）?A.短期?B.中期?C.長期?D.中長期標準答案：D.銀行間市場中介機構有狹義與廣義之分，以下哪個屬于狹義的中介機構（）。（1.5分）?A.債券承銷商?B.信用增進機構?C.信用評級機構?D.會計師事務所標準答案：A.結算與支付手段促進了商品交換和（）的發(fā)展。（1.5分）?A.國際貿(mào)易?B.市場擴大化?C.投融資?D.利率市場化標準答案：A.中國外匯交易中心為銀行間外匯市場（）即期競價交易提供直接清算服務。（1.5分）?A.人民幣/人民幣、外幣/外幣?B.人民幣/外幣、外幣/外幣?C.人民幣/外幣?D.外幣/外幣標準答案：B.中國外匯交易中心在上海、北京雙中心異地備份體系結構的基礎上，發(fā)展為（）的容災系統(tǒng)。（1.5分）?A.兩地一中心?B.兩地兩中心?C.兩地三中心?D.三地兩中心標準答案：C.債務融資工具的發(fā)行一般采用簿記建檔方式，簿記管理人一般由（）擔任。（1.5分）?A.主承銷商?B.聯(lián)席主承銷商?C.副主承銷商?D.分銷商標準答案：A.目前，我國銀行間債券市場主要有中誠信、聯(lián)合資信、大公、新世紀以及中債資信評估有限責任公司（以下簡稱中債資信）等5家評級機構，除（）外，其余4家機構均采用發(fā)行人付費模式。（1.5分）?A.中誠信?B.大公?C.中債資信?D.聯(lián)合資信標準答案：C.遠期交易中，保證金（券）提交日是指（）。（1.5分）?A.保證金（券）的選定日?B.保證金（券）的到達日?C.保證金（券）的劃撥日?D.協(xié)議達成日標準答案：C.不管是普通互換還是基準互換，定價的基本方法都是求得相對于特定參考利率的固定利率公允價值，在定價的過程中判斷（）水平是關鍵。（1.5分）?A.信用風險?B.系統(tǒng)風險?C.即期利率?D.遠期利率標準答案：D.銀行間票據(jù)市場的交易方式包括針對商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票的貼現(xiàn)（也稱直貼）、轉貼現(xiàn)、回購和（）。（1.5分）?A.轉回購?B.再回購?C.再貼現(xiàn)?D.直貼標準答案：C.（）是指轉出行將其持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的承兌匯票轉出后，票據(jù)權利人即改變?yōu)槠睋?jù)轉入銀行。（1.5分）?A.買斷式轉貼現(xiàn)?B.轉貼現(xiàn)買入?C.回購式轉貼現(xiàn)?D.轉貼現(xiàn)賣出標準答案：A.（）在分散金融風險、提高資源配置效率、保證市政項目成本負擔的代際公平等方面具有積極的作用。（1.5分）?A.國債?B.中央銀行票據(jù)?C.地方政府債券?D.政府支持機構債券標準答案：C.（）策略的核心是在一定的時間內設置一個債券投資的最低收益線，若債券在這一時間內能夠達到最低收益線，則對其進行主動的管理，反之則將其變?yōu)閼钡馁Y產(chǎn)。（1.5分）?A.應急免疫?B.騎乘收益率曲線?C.水平分析?D.債券互換標準答案：A.債券投資策略中，（）是一種專門追求價差收益的策略，即投資者投資債券的目的就是獲取投資工具市場價格的波動所帶來的收益。（1.5分）?A.積極型投資策略?B.被動型投資策略?C.逐利型投資策略?D.復合投資策略標準答案：A.中期票據(jù)目前發(fā)行量較大的是（）年的品種。（1.5分）?A.1-2?B.2-4?C.3-5?D.4-6標準答案：C.'雙邊報價‘和‘單邊報價’是點擊成交交易方式下的報價類型，以下哪項是雙邊報價和單邊報價的區(qū)別（）。（1.5分）?A.雙邊報價是實價報價，單邊報價不是?B.雙邊報價一經(jīng)點擊即可成交，單邊報價不行?C.雙邊報價標的債券、存續(xù)時間、買賣價差都有限定，單邊報價沒有?D.雙邊報價對報價方不具有約束力，單邊報價有標準答案：C.遠期利率協(xié)議的定價關鍵在于判斷將來一段時間內的利率水平，即（）。（1.5分）?A.風險系數(shù)?B.貼現(xiàn)利率?C.遠期利率?D.市場利率標準答案：C.遠即期利率協(xié)議中，補充條款是對格式化詢價要素的補充說明或特殊要求，為文本格式,最多可輸入（）個漢字。（1.5分）?A.50.0?B.100.0?C.128.0?D.256.0標準答案：C.（）是交易雙方進行的以債券為質押的一種短期資金融通業(yè)務。（1.5分）?A.質押式回購?B.買斷式回購?C.遠期交易?D.遠期利率協(xié)議標準答案：A.在質押式回購交易中，（）決定了回購的機會成本。（1.5分）?A.存款利率?B.人民銀行的超額儲備存款利率?C.其它投資方式的收益?D.人民銀行的超額儲備存款利率和其它投資方式的收益標準答案：D（1.5分）.（1.5分）?A.存款利率?B.首期資金支付額?C.到期資金支付額?D.首期資金支付額和到期資金支付額標準答案：D.債券買斷式回購業(yè)務采用（）方式。（1.5分）?A.單方報價?B.雙方報價?C.議價交易?D.詢價交易標準答案：D.1984年，中國人民銀行開始獨立行使中央銀行職能，初步形成了以中央銀行為領導、（）為主體、其他金融機構并存的金融機構體系。（1.5分）?A.國有銀行?B.政策性銀行?C.專業(yè)銀行?D.普通銀行標準答案：C.1992年以后，我國銀行間同業(yè)拆借市場在市場組織構架上，撤銷（）以下金融機構違規(guī)辦理的有形拆借市場機構。（1.5分）?A.縣級?B.市級?C.省級?D.國家級標準答案：C多選題.商業(yè)銀行應當按照流動性風險管理辦法建立健全流動性風險管理體系，對法人和集團層面、各附屬機構、各分支機構、各業(yè)務條線的流動性風險進行有效（），確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足。（2分）?A.識別?B.計量?C.監(jiān)測?D.控制?E.報告標準答案：A,B,C,D.轉讓背書應當以真實、合法的交易關系和（）等合法行為為基礎。（2分）?A.債權債務關系?B.稅收?C.繼承?D.捐贈?E.股利分配標準答案：A,B,C,D,E.商業(yè)銀行應當及時向銀監(jiān)會報告下列哪些事項（）。（2分）?A.出現(xiàn)超過本行內部設定的市場風險限額的嚴重虧損?B.出現(xiàn)超過本行內部設定的重大收益?C.國內、國際金融市場發(fā)生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風險水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響?D.交易業(yè)務中的合法行為?E.交易中的違法行為標準答案：A,C,E.票據(jù)（）不得更改，更改的票據(jù)無效。（2分）?A.金額?B.發(fā)行方名稱?C.日期?D.收款人名稱?E.出款人名稱標準答案：A,C,D.出票人在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法和本辦法規(guī)定的，票據(jù)無效；（）在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法和本辦法規(guī)定的，其簽章無效，但是不影響票據(jù)上其他簽章的效力。（2分）?A.出票人?B.背書人?C.保證人?D.承兌人?E.持票人標準答案：B,C,D.以（）等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權利。（2分）?A.意外獲得?B.拾取?C.欺詐?D.偷盜?E.脅迫標準答案：C,D,E.上海黃金交易所的清算業(yè)務包括根據(jù)交易結果和交易所的有關規(guī)定對（）及其他有關款項進行計算、收付的行為。（2分）?A.會員貨款?B.交易保證金?C.交易盈虧?D.手續(xù)費?E.延期補償費和超期費標準答案：A,B,C,D,E.主承銷商需結合宏觀經(jīng)濟、金融政策和行業(yè)運行變化情況，對企業(yè)和提供信用增進服務機構的（）等情況，進行動態(tài)監(jiān)測。（2分）?A.經(jīng)營管理?B.財務狀況?C.債務融資工具信息披露?D.募集資金用途?E.二級市場交易和公開市場信息標準答案：A,B,C,D,E.承銷業(yè)務機構在債務融資工具發(fā)行后的后續(xù)管理包括（）。（2分）?A.主承銷商需要對債務融資工具發(fā)行企業(yè)和提供信用增進服務的機構進行跟蹤、監(jiān)測、調查?B.及時準確地掌握債務融資工具發(fā)行企業(yè)和提供信用增進服務的機構的風險狀況及償債能力?C.持續(xù)督導融資工具發(fā)行企業(yè)和提供信用增進服務的機構履行信息披露、還本付息等義務?D.保護投資者權益?E.查明潛在投資者的需求情況標準答案：A,B,C,D.根據(jù)《全國銀行間債券市場債券遠期交易管理規(guī)定》，遠期交易標的債券券種應為已在全國銀行間債券市場進行現(xiàn)券交易的（）。（2分）?A.中央政府債券B.C.D.E.地方政府債券中央銀行債券金融債券經(jīng)中國人民銀行批準的其他債券券種標準答案：A,C,D,E51.本幣交易系統(tǒng)在利率互換交易的電子化確認功能的流程設計上（）?A.采用了雙層權限設置?B.采用了兩次審核的設置?C.模擬了機構的內部流程?D.錄入和確認為不同權限?E.錄入和確認為同一權限標準答案：A,B,C,D（2分）52.票據(jù)買斷式轉貼現(xiàn)轉入業(yè)務中，轉貼現(xiàn)行需填寫轉貼現(xiàn)申請審批書，第提供（）。（2分）?A.金融許可證次辦理業(yè)務須B.C.D.E.營業(yè)執(zhí)照企業(yè)代碼證及法人代表身份證復印件轉貼現(xiàn)申請審批書法人授權書或介紹信和經(jīng)辦人身份證復印件標準答案：A,B,C,D,E53.積極債券組合管理包括（）?A.水平分析?B.切面分析?C.債券互換?D.應急免疫?E.騎乘收益率曲線標準答案：A,C,D,E。（2分）54.質押式回購交易中，交易品種包括（）等。?A.R001（2分）?B.R014?C.R1M?D.R6M?E.R1Y標準答案：A,B,C,D,E55.同業(yè)拆借的交易要素有拆借方向、拆借期限、拆借利率、拆借金額、首次結算日、對手方、對手方交易員和（）。（2分）?A.到期還款日?B.實際占款天數(shù)?C.到期還款金額清算速度、成交日、?D.交易品種?E.資金賬戶信息標準答案：A,B,C,D,E判斷題.電子商業(yè)