2023年年度反洗錢工作總結(jié)

第69頁共69頁2023年年度反洗錢工作總結(jié)2023年年度反洗錢工作總結(jié)。202_年年度反洗錢工作總結(jié)202_年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2023年累積的珍貴經(jīng)歷上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，實在打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，裝備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，進(jìn)步反洗錢工作認(rèn)識。一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行202_年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回憶2023年我行反洗錢工作、安排布署我行202_年反洗錢工作。反____小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析^p和報告重點可疑交易典型平安解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)展了匯編印刷，全行員工人手一冊。三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)展了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都可以深化地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建立一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分施行細(xì)那么(試行)》、《xx反洗錢工作考核方法(試行)》、《關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶根本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)展客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的反面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進(jìn)展了兩次反洗錢專項檢查;202_年5月12日到202_年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建立和執(zhí)行情況等進(jìn)展了一次反洗錢工作專項審計四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識一是定點宣傳。202_年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)展了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，登載在了202_年8月13日《xx日報》周末版上，對進(jìn)步社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。三是結(jié)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣，承受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深化xx小學(xué)開展播送講座，發(fā)動學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。202_年年度反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，進(jìn)步xx信譽(yù)，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速安康開展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查施行細(xì)那么》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理方法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》(粵xx[XX]106號)的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，獲得了較好的成效?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了根據(jù)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步對反洗錢工作的認(rèn)識為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，進(jìn)步管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保實在履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)才能強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查施行細(xì)那么》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理方法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。三、注重宣傳，進(jìn)步廣闊群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣闊群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作獲得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)展核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)展客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實時監(jiān)控，并要求需提早一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)展大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)展總結(jié)匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。六、開展內(nèi)部審查，進(jìn)步反洗錢技能。202_年年度反洗錢工作總結(jié)202_年，為進(jìn)一步進(jìn)步我司對人民銀行反洗錢有關(guān)工作的認(rèn)識，普及反洗錢有關(guān)知識，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我司202_年度反洗錢實際情況，對我司202_年度反洗錢工作總結(jié)及下年度方案如下：一、202_年完成的主要工作(一)內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況202_年在我司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐懼融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。202_年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。(二)組織機(jī)構(gòu)建立情況公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長、首席風(fēng)險官任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃，并督導(dǎo)各部門、分支機(jī)構(gòu)落實反洗錢詳細(xì)工作。公司合規(guī)稽核部為反洗錢詳細(xì)工作的承當(dāng)部門。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢專員，并詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢有關(guān)的經(jīng)辦工作。202_年我司反洗錢專員發(fā)生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。(三)大額交易和可疑交易報告情況我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯(lián)絡(luò)，嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活潑品種等異常交易行為，并嚴(yán)格關(guān)注。截止202_年12月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進(jìn)展識別在辦理開戶業(yè)務(wù)時，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完好地填寫客戶根本信息表格等材料。____開戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。202_年我司所辦理各項業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。(2)客戶資料變更我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。202_年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供效勞。(3)客戶風(fēng)險等級劃分對新開戶客戶進(jìn)展風(fēng)險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)表》。2、客戶身份資料和交易記錄保存情況公司嚴(yán)格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他標(biāo)準(zhǔn)性文件要求平安、準(zhǔn)確、完好的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。202_年我司未發(fā)生____被泄密情況。3、相關(guān)資料報送情況202_年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部，未發(fā)生漏報、遲報等情況。二、202_年反洗錢工作方案(一)反洗錢宣傳工作202_年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的反洗錢作用，進(jìn)步公民及客戶的反洗錢意識，增強(qiáng)其履行反洗錢義務(wù)的自覺性，防范有關(guān)洗錢風(fēng)險的發(fā)生。同時，加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。1、宣傳內(nèi)容(1)反洗錢“一法四規(guī)”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》等;(2)反洗錢根本常識：包括什么是洗錢;洗錢手段有哪些，重點關(guān)注期貨市場洗錢有關(guān)手段;投資者反洗錢身份識別應(yīng)具備的條件;投資者反洗錢風(fēng)險等級劃分如何開展;反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等;(3)洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性，以及對社會、機(jī)構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良影響。2、宣傳時間由我司自行安排在202_年9或10月份進(jìn)展宣傳。3、宣傳方式(1)利用橫幅進(jìn)展宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號，“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識，增強(qiáng)受眾群體的反洗錢意識。(2)宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識及相關(guān)法律法規(guī)，宣傳折頁應(yīng)放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。(3)開展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳。各營業(yè)部根據(jù)自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設(shè)備定時播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識及法律法規(guī)。(二)反洗錢培訓(xùn)工作分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責(zé)，增強(qiáng)員工防范洗錢意識。1、培訓(xùn)內(nèi)容加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年方案將對《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案中，由各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實。2、培訓(xùn)方式培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作，總結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險等級劃分工作情況，明確對客戶風(fēng)險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。同時，保證參加培訓(xùn)人員深化領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同進(jìn)步。以上為我司202_年度反洗錢工作總結(jié)及202_年度反洗錢宣傳及培訓(xùn)工作方案。【以下為贈送相關(guān)文檔】精選工作總結(jié)閱讀保險反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，進(jìn)步xx信譽(yù)，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速安康開展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查施行細(xì)那么》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理方法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》〔粵xx［XX］106號〕的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，獲得了較好的成效?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了根據(jù)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步對反洗錢工作的認(rèn)識為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，進(jìn)步管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保實在履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)才能強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查施行細(xì)那么》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理方法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。三、注重宣傳，進(jìn)步廣闊群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣闊群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作獲得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人〔或連同代辦人〕的有效身份證件進(jìn)展核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)展客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元〔含〕的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實時監(jiān)控，并要求需提早一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)展大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)展總結(jié)匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。六、開展內(nèi)部審查，進(jìn)步反洗錢技能。證券反洗錢工作總結(jié)根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都可以深化地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，結(jié)實樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個方法”來標(biāo)準(zhǔn)和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。在本季度我支行能堅持做到：一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶答應(yīng)證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完好性、合法性，并詳細(xì)詢問理解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)展核對并登記。二、對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)展核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)展全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提早一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深化理解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違背反洗錢相關(guān)規(guī)定。在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用處與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護(hù)投資者合法權(quán)益為主題，開展宣傳活動。時間：XX年10月8日星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯(lián)農(nóng)村信譽(yù)社所西城樓分社旁邊。我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協(xié)力開場布置現(xiàn)場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現(xiàn)場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。員工為現(xiàn)場客戶提供業(yè)務(wù)、反洗錢咨詢，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“怎樣洗錢”等相關(guān)知識；圍繞當(dāng)前反洗錢的開展形勢，介紹反洗錢根本知識以及公民反洗錢義務(wù)等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾〔尤其是客戶〕深化討論反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關(guān)部門反洗錢工作先進(jìn)事例，從正面引導(dǎo)和教育社會公眾，以進(jìn)一步擴(kuò)大反洗錢宣傳的社會效果?；顒尤藛T通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張、調(diào)查問卷，力圖讓公民可以充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作斗爭，維金融市場秩序。群眾積極參與，理解相關(guān)反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料?？偨Y(jié)本次活動，到達(dá)了預(yù)期效果，讓群眾認(rèn)識到反洗錢的相關(guān)知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。我部會繼續(xù)加強(qiáng)對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人理解并認(rèn)識反洗錢活動，維護(hù)社會及金融秩序穩(wěn)定。銀行反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，進(jìn)步xx信譽(yù)，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速安康開展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查施行細(xì)那么》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理方法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》〔粵xx［XX］106號〕的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，獲得了較好的成效?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了根據(jù)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步對反洗錢工作的認(rèn)識為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，進(jìn)步管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保實在履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)才能強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查施行細(xì)那么》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理方法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。三、注重宣傳，進(jìn)步廣闊群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣闊群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作獲得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人〔或連同代辦人〕的有效身份證件進(jìn)展核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)展客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元〔含〕的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實時監(jiān)控，并要求需提早一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)展大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)展總結(jié)匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。六、開展內(nèi)部審查，進(jìn)步反洗錢技能。本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進(jìn)展了內(nèi)部審計。11月6-9日xx分行組織結(jié)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進(jìn)展突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠，對反洗錢知識未能深化學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。七、下一年工作方案〔一〕、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定?！捕?、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的根底上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完好的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的根底?！踩场⒗^續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，進(jìn)步反洗錢技能。只有深化領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的理解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，實在打擊洗錢活動。反洗錢培訓(xùn)總結(jié)一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的根底性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)視和管理，進(jìn)步金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地施行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了根底。第三，對XX年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的形式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)展了裝訂，實現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，標(biāo)準(zhǔn)管理”檔案的目的。二、認(rèn)真完成了前3個季度的3次非現(xiàn)場監(jiān)管報表匯總和監(jiān)管報告。面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克制了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。在3季度施行金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報告機(jī)構(gòu)代碼，接口標(biāo)準(zhǔn)手冊和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)根本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫的完好準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點報表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)絡(luò)，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機(jī)構(gòu)提交的報表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)展審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報，對于格式填制不標(biāo)準(zhǔn)的，與報送人員一起進(jìn)展糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的施行，使金融機(jī)構(gòu)3季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著進(jìn)步。三、施行了“反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了進(jìn)步各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管方法》的有關(guān)規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農(nóng)業(yè)開展銀行寶雞分行、人民財產(chǎn)保險寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報送通知書》，“補(bǔ)報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質(zhì)量有了根本性的改變。四、對2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展了約見談話。為了使各金融機(jī)構(gòu)到達(dá)“認(rèn)識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目的，8月份，針對XX年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機(jī)構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)展了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。談話會重點闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其詳細(xì)為內(nèi)容為：進(jìn)步認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)；轉(zhuǎn)變觀念，躲避風(fēng)險；加強(qiáng)根底工作，完善反洗錢工作機(jī)制；加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，進(jìn)步人員素質(zhì)。五、開展了非現(xiàn)場監(jiān)管報表的培訓(xùn)。為了更進(jìn)一步做好金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作，先后3次就非現(xiàn)場監(jiān)管報表進(jìn)展了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在3月份全市人行系統(tǒng)培訓(xùn)會上，重點對各縣支行反洗錢專管員進(jìn)展了非現(xiàn)場7張報表的要素填寫培訓(xùn)；在7月份召開的以“迎奧運保平安”為主題的寶雞市第5次金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會上，重點對各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場報表的報送情況進(jìn)展了講評；10月份，舉辦了寶雞市金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表專題培訓(xùn)班，培訓(xùn)采取演示講解、現(xiàn)場解答等方式，對非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報格式、填報內(nèi)容、考前須知、上報時間等方面進(jìn)展了詳細(xì)、詳細(xì)的講解。使與會人員根本掌握了報表填報方法，為按時保質(zhì)完成反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送工作打下了根底。六、反洗錢宣傳有特色，重實效。第一，新年伊始，反洗錢管理部門經(jīng)過認(rèn)真準(zhǔn)備，反復(fù)修改，在寶雞電信部門的大力協(xié)助下，為全行所有制作了裝備彩鈴，使打成為宣傳反洗錢政策法規(guī)的一個陣地。這一創(chuàng)新的反洗錢宣傳形式，不僅是在反洗錢工作中力求創(chuàng)新的新嘗試，而且也將反洗錢宣傳工作進(jìn)步了一個新程度。從宣傳效果來看，社會各界普遍感覺這樣的反洗錢宣傳形式，本錢低，效果好，簡單易記，深化人心。第二，為了進(jìn)一步增強(qiáng)社會各界的反洗錢意識，形成全民參與、共同遏制洗錢犯罪的良好社會氣氛。9月份，寶雞中支與工商銀行寶雞分行聯(lián)手開展以“預(yù)防打擊洗錢犯罪，營造綠色金融環(huán)境”為主題的反洗錢宣傳周活動。由于宣傳準(zhǔn)備充分，內(nèi)容豐富，現(xiàn)場前來觀看展板和咨詢的人員絡(luò)繹不絕，各網(wǎng)點參加宣傳人員統(tǒng)一著裝，采用電子顯示屏、懸掛橫幅、張貼海報、現(xiàn)場講解、散發(fā)反洗錢宣傳折頁等方式，向廣闊群眾宣傳什么是洗錢，洗錢的社會危害性，反洗錢法律法規(guī)以及公民應(yīng)承當(dāng)?shù)姆聪村X義務(wù)等內(nèi)容，使群眾對反洗錢有了明確的認(rèn)識，收到了預(yù)期的社會效果。七、加強(qiáng)了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的調(diào)研工作。為了使反洗錢工作上程度，解決目前反洗錢工作中存在的實際問題，在搞好日常監(jiān)管工作的同時，就反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)現(xiàn)實問題進(jìn)展了深化調(diào)查和研究，撰寫了《寶雞市金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管情況的調(diào)查報告》、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管存在問題及對策》、《建議對反洗錢統(tǒng)計報表做適當(dāng)調(diào)整》等3篇調(diào)研報告，3篇調(diào)研報告均被分行網(wǎng)站轉(zhuǎn)載，其中，《建議對反洗錢統(tǒng)計報表做適當(dāng)調(diào)整》被《寶雞金融信息》采用。一年來，在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，雖然獲得了一定的成績，但間隔上級的要求還有很大的差距。XX年，將繼續(xù)認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》等反洗錢法律法規(guī)，認(rèn)清形勢，強(qiáng)化監(jiān)管，不斷開拓，為寶雞市反洗錢工作獲得更大成績而不懈努力。反洗錢工作總結(jié)5篇反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，進(jìn)步銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速安康開展的保證。一、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好場面。學(xué)習(xí)中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面進(jìn)步、掌握反洗錢根底知識和根本技能，進(jìn)步識別可疑交易的才能，履行好此項重要職責(zé)。二、為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，柜員首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保實在履行好這項重要職責(zé)，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作。通過專題學(xué)習(xí)，進(jìn)步了全體參培人員反洗錢業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識和理解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時刻警覺那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)，要加強(qiáng)與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和理解我們的每一個客戶，以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗錢行為。通過本次專題學(xué)習(xí)，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用____、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進(jìn)展，做到對洗錢犯罪的有效打擊。三、注重宣傳，進(jìn)步廣闊群眾對反洗錢工作的理解我行于202_年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣闊群眾配合我行開展反洗工作，我行在202_年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步對反洗錢工作的認(rèn)識。四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。每天都對每筆超過5萬元〔含〕的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實時監(jiān)控，并要求需提早一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，實在打擊洗錢活動。2023年反洗錢宣傳工作總結(jié)為全面推進(jìn)xx市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，進(jìn)步信譽(yù)社信譽(yù)，保證信譽(yù)支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信譽(yù)社業(yè)務(wù)的快速安康開展，使社會公眾廣泛知曉和理解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會根底，根據(jù)人民銀行xx市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，xx聯(lián)社于XX年11月6日—12日在全市所轄網(wǎng)點開展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，獲得了較好的成效。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步對反洗錢工作的認(rèn)識。為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí)，于XX年11月2日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、及各網(wǎng)點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動發(fā)動會，會上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，進(jìn)步了對反洗錢工作的認(rèn)識。二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“理解客戶”的優(yōu)勢，進(jìn)步其反洗錢的積極性和主動性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保實在履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作，，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。培訓(xùn)過程中，請資深人士向農(nóng)村信譽(yù)社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。三是實在加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。從承當(dāng)此項工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融平安的高度來認(rèn)識此項工作的重要性，將條件合適的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢____和隊伍建立，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目的。為此，聯(lián)社在會計科設(shè)置了反洗錢工作管理處，各社也按要求設(shè)置了工作崗位。為保證反洗錢隊伍建立工作落到實處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)屢次召開會議聽取有關(guān)工作匯報，審議有關(guān)隊伍建立的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)方案作出了明確部署。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機(jī)操作程度、業(yè)務(wù)才能強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，71.68％為中青年干部，67％以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會計、計算機(jī)等專業(yè)獲得專科以上的學(xué)位。二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建立、強(qiáng)化監(jiān)視管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢平安防線。一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進(jìn)展了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了丹江口市農(nóng)村信譽(yù)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢科；同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，裝備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識，形成合力。二是抓緊進(jìn)展一系列制度建立。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)詳細(xì)抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到位；同時，結(jié)合丹江口市實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)那么；三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進(jìn)一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進(jìn)展整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)歷，鍛煉了隊伍，增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識；四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)才能強(qiáng)的反洗錢專業(yè)隊伍。丹江聯(lián)社以開展“創(chuàng)立學(xué)習(xí)型單位”活動為契機(jī)，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)展反洗錢知識重點培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案，在抓好聯(lián)社機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作的根底上，催促、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。三、周密施行，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識，更使他們認(rèn)識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣闊市民的好評。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地理解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對外宣傳的同時，我市農(nóng)村信譽(yù)社財會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地理解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析^p，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步進(jìn)步了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。四是通過對各類客戶在信譽(yù)社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工理解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析^p，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)步了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動獲得了實效并獲得了圓滿成功?？傊ㄟ^反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作到達(dá)了家喻戶曉、深化人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會平安，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的平安，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動在我市還是第一次，在活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些缺乏，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表如今工作人員對此項工作認(rèn)識不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當(dāng)然，反洗錢工作一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，實在履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融平安2023年反洗錢工作總結(jié)2000字202_年反洗錢工作總結(jié)2000字一自開展反洗錢工作以來，XX銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》等相關(guān)法律規(guī)定和XX銀行的各項規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升XX銀行員工對反洗錢工作的認(rèn)識，實在履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力進(jìn)步反洗錢工作程度。一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定根底。為實在保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反____小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合XX銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作提供制度支持。建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《XX銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《XX銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析^p、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反____小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責(zé)任，層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地進(jìn)步反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原那么，實在加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建立和落實，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原那么，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、標(biāo)準(zhǔn)化。三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識和順利開展，XX銀行從以下幾方面著手進(jìn)展:1、深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。進(jìn)步管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)展專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次承受培訓(xùn)人員近600人次。3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)才能強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。四、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。(一)建立事后監(jiān)視審核制度，未進(jìn)展核查的按嚴(yán)重差錯處理。在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)展核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)展客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)展一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完好性和合規(guī)性。(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以理解你的客戶原那么開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)展年檢，近幾年對公賬戶年檢率均到達(dá)80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進(jìn)展清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息到達(dá)準(zhǔn)確、真實。(三)結(jié)合人民銀行202_年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[202_]254號文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認(rèn)真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為根據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)展處理，在合規(guī)、合法、合理的根底上，實在履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實時監(jiān)控，并要求需提早一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。通過以上舉措，使XX銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面獲得了可喜進(jìn)步，有效保障了XX銀行合規(guī)、有序、安康開展。202_年反洗錢工作總結(jié)2000字二一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信譽(yù)社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，裝備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步對反洗錢工作的認(rèn)識為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢發(fā)動會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，進(jìn)步了對反洗錢工作的認(rèn)識。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信譽(yù)社理解客戶的優(yōu)勢，進(jìn)步其反洗錢的積極性和主動性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保實在履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，理解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)才能強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶答應(yīng)證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完好性、合法性，并詳細(xì)詢問理解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)展核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)展核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)展全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提早一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信譽(yù)聯(lián)社員工的深化理解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違背反洗錢相關(guān)規(guī)定。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用處與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。四、建議(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，進(jìn)步反洗錢技能。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，實在預(yù)防洗錢風(fēng)險。保險業(yè)反洗錢工作總結(jié)按上級公司轉(zhuǎn)發(fā)總公司《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知》的通知要求，我公司積極主動地開展以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題宣傳活動。為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重內(nèi)勤管理人員的學(xué)習(xí)，于202_年11月8日召開了由公司領(lǐng)導(dǎo)及內(nèi)勤管理人員參加的反洗錢宣傳活動發(fā)動會，會上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動的目的和重要性，學(xué)習(xí)了上級公司下發(fā)的反洗錢培訓(xùn)課件，進(jìn)步了對反洗錢工作的認(rèn)識。二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，202_年11月16日，以上級公司提供的培訓(xùn)幻燈片為主對城區(qū)營銷伙伴、中介客戶經(jīng)理為主開展培訓(xùn)，區(qū)鄉(xiāng)各效勞所伙伴由負(fù)責(zé)分管各效勞所的相關(guān)人員在下到區(qū)鄉(xiāng)協(xié)助工作時，一并傳達(dá)培訓(xùn)。其次，強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保實在履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作，強(qiáng)化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。通過培訓(xùn)宣傳，使大家認(rèn)識到了什么是反洗錢；開展反洗錢工作的重要性和必要性；反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章制度；公司在反洗錢工作中的主要義務(wù)；反洗錢法律責(zé)任等。其中對公司反洗錢工作的主要義務(wù)，分別從承保、保全、理賠等環(huán)節(jié)對相關(guān)崗人員提出了要求，結(jié)合地區(qū)的實際情況，對可疑交易報告管理方法進(jìn)展學(xué)習(xí)，要求外勤人員在發(fā)現(xiàn)此類情況時及時報告。三是積極營造反洗錢宣傳工作氣氛。202_年12月1日，在收到上級公司下發(fā)的宣傳海報后，第一時間在公司營業(yè)場所的醒目位置，張貼主題為“認(rèn)真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》”等海報；在柜面擺放《反洗錢知識26問》宣傳折頁，向客戶宣傳、講解，獲得了良好的效果。通過這次主題宣傳活動，促進(jìn)了公司員工對反洗錢義務(wù)工作的認(rèn)識；同時也進(jìn)步了公司在廣闊客戶群體心目中的社會地位；更重的是讓進(jìn)步了參與者的法律意識，到達(dá)了宣傳的效果。為公司進(jìn)一步開展反洗錢工作奠定了堅實的根底。XXX縣支公司202_年12月9日保險公司、銀行、反洗錢工作總結(jié)第1篇：保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為根底的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅決支持者、理論者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上標(biāo)準(zhǔn)化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：一、202_年上半年合規(guī)工作回憶上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走合規(guī)促開展，合規(guī)出效益之路，為有效將轉(zhuǎn)方式、促標(biāo)準(zhǔn)、防風(fēng)險、穩(wěn)增長落實到詳細(xì)工作中，將合規(guī)工作目的進(jìn)一步詳細(xì)化，年初，我們確立了13333總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建立情況；2、合規(guī)制度建立；3、合規(guī)風(fēng)險管控情況；我司高度重視風(fēng)險排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險排查，財務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到實在的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)展評價打分，從收回的征詢意見函反應(yīng)情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處分情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對我司主動合規(guī)的做法給予充分的肯定。4、合規(guī)檢查、催促、指導(dǎo)情況；合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理施行方案工作要求，一是全面推進(jìn)小金庫專項治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)歷，建立健全長效機(jī)制，探究從頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實、機(jī)制建立和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進(jìn)展中，我們警示大家不要有法不責(zé)眾的意識，丟掉潛規(guī)那么，砸爛小金庫，堅決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理理論來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進(jìn)一步進(jìn)步。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益進(jìn)步，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打擦邊球、走捷徑來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)那么屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已打破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。二、上半年反洗錢工作總結(jié)回憶在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計財部詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，在方案財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能獲得實效。2、反洗錢內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理方法施行細(xì)那么》〔安保蘇發(fā)［202_］73號〕、《反洗錢管理方法》〔安保蘇發(fā)［202_］80號〕等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等詳細(xì)做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的標(biāo)準(zhǔn)運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠根據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的防火墻，我司財務(wù)的反洗錢挑選系統(tǒng)，承保上反洗錢客戶信息系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險起到了有效作用。3、反洗錢內(nèi)部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進(jìn)展反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。202_年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關(guān)情況?？傊宜痉聪村X內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運行的。4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況202_年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司結(jié)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的施行，結(jié)合工作實際，通過組織員工學(xué)____公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會、晨會等形式進(jìn)展反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個員工都做到學(xué)法、知法、守法，進(jìn)步了反洗錢工作的根本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征求意見表懇請他們對我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)展評價，從各保協(xié)反應(yīng)情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進(jìn)展積極評價，無違規(guī)被處分的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)理解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)展現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)展檢查，他們對我司反洗錢工作所獲得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進(jìn)展反應(yīng)，提出了有針對性的整改意見。6、保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對____和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶根本信息主要根據(jù)是個人身份證件，對公客戶根本信息主要根據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完好留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機(jī)關(guān)情報會商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難搜集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。2、對反洗錢工作的認(rèn)識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。三、下半年合規(guī)管理工作方案下半年，我們?nèi)匀灰獔猿趾弦?guī)促開展，合規(guī)出效益，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。但凡總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時進(jìn)展各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識。加強(qiáng)合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求為根底，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；?、深化化。3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和效勞，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，夯實管理根底，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機(jī)制。總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然獲得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項根底工作，為促進(jìn)我司又好又快開展作出新的奉獻(xiàn)。第2篇：202_年反洗錢工作總結(jié)202_年，反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行反洗錢法，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度、在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識、日常工作中，實在履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力進(jìn)步反洗錢識別程度。一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果(一)采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法1、反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹反洗錢法。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈敏、有針對性的方式進(jìn)展。培訓(xùn)主要圍繞反洗錢法、反洗錢工作管理方法施行細(xì)那么及補(bǔ)充規(guī)定、業(yè)務(wù)管理反洗錢工作施行細(xì)那么及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深化的普及反洗錢根本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承當(dāng)?shù)姆韶?zé)任等方面深化地講解了反洗錢義務(wù)應(yīng)承當(dāng)?shù)姆韶?zé)任等深化淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大幅度進(jìn)步了大家對反洗錢工作的認(rèn)識。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我公司開展了以依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進(jìn)展宣傳，活動內(nèi)容針對性較強(qiáng)，宣傳到達(dá)較好效果。2、舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我公司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我公司詳細(xì)情況，進(jìn)展了反洗錢從業(yè)人員的理論知識程度和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。3、按市公司要求，及時對可疑交易進(jìn)展登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表，根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)展人工識別，并逐筆保存可疑交易識別軌跡。加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我公司對大額交易做好登記、及時上報反洗錢小組進(jìn)展審核、識別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定；4、在202_年度反洗錢工作中，獲得較好效果，我公司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我公司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生?！捕?，加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1、加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的施行。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深化施行《反洗錢法工作管理施行細(xì)那么》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公