信托公司集合資金信托計劃管理辦法精編

信托公司集合資金信托計劃管理辦法精編有?關(guān)具體事項?__通知?各銀監(jiān)局，?銀監(jiān)會直接?監(jiān)管的信托?投資公司：?《信托公?司管理辦法?》和《信托?公司集合資?金信托計劃?管理辦法》?（以下統(tǒng)稱?新辦法）將?于___年?___月_?__日實施?。為推動信?托投資公司?按照新辦法?相關(guān)規(guī)定開?展業(yè)務并實?現(xiàn)平穩(wěn)過渡?，現(xiàn)將有關(guān)?事宜進一步?通知如下：?一、新辦?法的頒布實?施，目的是?推動信托投?資公司從“?融資平臺”?真正轉(zhuǎn)變?yōu)?“受人之托?、代人理財?”的專業(yè)化?機構(gòu)，促進?信托投資公?司根據(jù)市場?需要和自身?實際進行業(yè)?務調(diào)整和創(chuàng)?新，力爭在?___至_?__年內(nèi)，?使信托投資?公司發(fā)展成?為風險可控?、守法合規(guī)?、創(chuàng)新不斷?、具有核心?競爭力的專?業(yè)化金融機?構(gòu)。銀監(jiān)會?積極鼓勵信?托投資公司?加強競爭，?實現(xiàn)信托資?源的優(yōu)化配?置，推動行?業(yè)的持續(xù)健?康發(fā)展和安?全運行。?二、凡能夠?按照新辦法?開展業(yè)務，?且滿足本通?知第三條規(guī)?定條件的信?托投資公司?，應當自本?通知下發(fā)之?日起___?個月內(nèi)，向?銀監(jiān)會提出?變更公司名?稱和業(yè)務范?圍等事項的?申請。其他?信托投資公?司實施過渡?期安排。過?渡期自新辦?法施行之日?起，最長不?超過___?年。申請由?所在地銀監(jiān)?局負責初審?，報銀監(jiān)會?___批準?后，給予信?托投資公司?換發(fā)新的金?融許可證。?各銀監(jiān)局?應當自收到?信托投資公?司申請之日?起___個?工作日內(nèi)提?出初審意見?并報銀監(jiān)會?審批。三?、信托投資?公司申請變?更公司名稱?并換發(fā)新的?金融許可證?，應當具備?下列條件：?（一）具?有良好的公?司治理、內(nèi)?部控制、合?規(guī)和風險管?理機制。?（二）具有?良好的社會?信譽和業(yè)績?，具有規(guī)范?的信息披露?制度。（?三）具有滿?足業(yè)務開展?需要的高級?管理人員和?專業(yè)人員；?（四）最?近三年內(nèi)無?重大違法、?違規(guī)行為。?（五）已?到期信托產(chǎn)?品均能正常?清算，現(xiàn)有?信托產(chǎn)品運?行平穩(wěn)。?（六）最近?年度提足各?項損失準備?后凈資產(chǎn)不?低于___?億元人民幣?。（七）?公司不存在?重大未決訴?訟等事項。?（八）銀?監(jiān)會規(guī)定的?其他審慎性?條件。四?、信托投資?公司申請變?更公司名稱?并換發(fā)新的?金融許可證?，應當報送?下列文件和?資料（一式?三份）：?（一）公司?名稱、業(yè)務?范圍變更等?事項的申請?。（二）?固有項下實?業(yè)投資清理?方案。（?三）現(xiàn)有業(yè)?務調(diào)整方案?。包括集合?資金信托貸?款、擔保、?同業(yè)拆入等?業(yè)務壓縮方?案、關(guān)聯(lián)交?易規(guī)范方案?等。（四?）公司董事?會批準實施?實業(yè)投資清?理、現(xiàn)有業(yè)?務調(diào)整方案?的決議、以?及具備資質(zhì)?的律師事務?所對相關(guān)方?案出具的法?律意見書。?（五）每?個存續(xù)集合?資金信托計?劃運行狀況?說明及流動?性安排方案?。（六）?營業(yè)執(zhí)照復?印件、擬修?訂的公司章?程草案及股?東會決議。?（七）高?級管理人員?和專業(yè)人員?___及從?業(yè)履歷。?（八）公司?董事長、總?經(jīng)理對申報?材料真實性?、準確性和?完整性的承?諾書。（?九）銀監(jiān)會?要求提交的?其他文件和?資料。五?、獲準變更?公司名稱并?換發(fā)新的金?融許可證的?信托投資公?司，應當遵?守以下規(guī)定?：（一）?固有項下實?業(yè)投資應當?于___年?___月_?__日前清?理完畢。應?清理的實業(yè)?投資逐月單?獨列表報告?，并說明資?產(chǎn)質(zhì)量狀況?、清理結(jié)束?時限。對?股權(quán)投資比?例不超過_?__%且不?存在控制、?共同控制或?重大影響，?資產(chǎn)質(zhì)量良?好、投資收?益顯著的財?務性實業(yè)投?資，經(jīng)批準?，清理完成?期限可延遲?到___年?___月_?__日。在?實業(yè)投資清?理期間，信?托投資公司?不得與被投?資單位發(fā)生?關(guān)聯(lián)交易，?但與清理事?項有關(guān)的關(guān)?聯(lián)交易可向?銀監(jiān)會或所?在地銀監(jiān)局?報告，經(jīng)銀?監(jiān)會或所在?地銀監(jiān)局同?意后進行交?易。完成?固有項下實?業(yè)投資清理?后，信托投?資公司提足?各項損失準?備后的凈資?產(chǎn)應不低于?___億元?人民幣。?（二）逐步?壓縮拆入、?擔保業(yè)務規(guī)?模。在達到?新辦法相關(guān)?要求前，信?托投資公司?不得新辦拆?入、擔保業(yè)?務。（三?）新發(fā)生的?集合資金信?托貸款業(yè)務?以新發(fā)生的?集合資金信?托業(yè)務為基?數(shù)，按照新?辦法規(guī)定的?比例要求對?年末余額進?行考核。?（四）新發(fā)?生業(yè)務應當?嚴格執(zhí)行新?批準的業(yè)務?范圍及新辦?法有關(guān)規(guī)定?。所在地?銀監(jiān)局應定?期對信托投?資公司固有?項下實業(yè)投?資清理和集?合資金信托?計劃兌付情?況進行督促?、考核。獲?準換發(fā)新的?金融許可證?的信托公司?在___年?___月_?__日前未?完成實業(yè)投?資清理的，?將依據(jù)有關(guān)?法律、法規(guī)?采取暫停業(yè)?務、取消部?分業(yè)務資格?等監(jiān)管措施?。六、對?獲準換發(fā)新?的金融許可?證的信托投?資公司，銀?監(jiān)會鼓勵其?在業(yè)務創(chuàng)新?、___管?理等方面主?動提出試點?方案，按照?審批程序，?優(yōu)先支持其?開展私人股?權(quán)投資信托?、資產(chǎn)證券?化、受托境?外理財、房?地產(chǎn)投資信?托等創(chuàng)新類?業(yè)務。推進?信托投資公?司創(chuàng)新發(fā)展?和機構(gòu)監(jiān)管?的改革措施?也將優(yōu)先對?其試行。?七、擬實施?過渡期安排?的信托投資?公司，應當?自本通知下?發(fā)之日起_?__個月內(nèi)?，向銀監(jiān)會?或所在地銀?監(jiān)局報送下?列文件和資?料（一式三?份）：（?一）過渡期?方案。過渡?期方案應當?至少包括擬?實施過渡期?的時限、固?有項下實業(yè)?投資清理方?案、業(yè)務調(diào)?整規(guī)范方案?、過渡期結(jié)?束后存續(xù)業(yè)?務與新辦法?的銜接處理?安排、每個?存續(xù)集合資?金信托計劃?運行狀況說?明及流動性?安排方案等?。（二）?批準實施過?渡期方案的?董事會決議?和具備資質(zhì)?的律師事務?所對相關(guān)方?案出具的法?律意見書。?（三）銀?監(jiān)會要求提?交的其他文?件和資料。?所在地銀?監(jiān)局應對照?過渡期方案?，對信托投?資公司相關(guān)?事項進行督?促、考核。?八、處于?過渡期內(nèi)的?信托投資公?司，應當遵?守以下規(guī)定?：（一）?按照過渡期?方案確定的?進度逐步清?理固有項下?實業(yè)投資，?并于過渡期?結(jié)束前清理?完畢。在?實業(yè)投資清?理期間，信?托投資公司?不得與被投?資單位發(fā)生?關(guān)聯(lián)交易，?但與清理事?項有關(guān)的關(guān)?聯(lián)交易可向?銀監(jiān)會或所?在地銀監(jiān)局?報告，經(jīng)銀?監(jiān)會或所在?地銀監(jiān)局同?意后可進行?交易。（?二）逐步壓?縮拆入、擔?保業(yè)務規(guī)模?。在達到新?辦法相關(guān)要?求前，信托?投資公司不?得新辦拆入?、擔保業(yè)務?。（三）?集合資金信?托業(yè)務不得?進行異地推?介。（四?）開展集合?資金信托業(yè)?務可適用以?下過渡性措?施：1?每個集合資?金信托計劃?的委托人不?得超過__?_個，每份?合同金額不?得低于人民?幣___萬?元（含__?_萬元）。?2受益?權(quán)轉(zhuǎn)讓每份?金額不得低?于人民幣_?__萬元（?含___萬?元），且機?構(gòu)投資者受?益權(quán)不得向?自然人轉(zhuǎn)讓?，轉(zhuǎn)讓后的?集合資金計?劃受益權(quán)在?存續(xù)期內(nèi)不?得超過__?_份。3?開展集合資?金信托業(yè)務?時，應當向?銀監(jiān)會或所?在地銀監(jiān)局?事前報告。?如銀監(jiān)會或?所在地銀監(jiān)?局在___?個工作日內(nèi)?無異議，信?托投資公司?方可對集合?資金信托計?劃進行推介?。（五）?新發(fā)生的集?合資金信托?貸款業(yè)務以?新發(fā)生的集?合資金信托?業(yè)務為基數(shù)?，在過渡期?結(jié)束前達到?新辦法規(guī)定?的比例要求?。（六）?除開展集合?資金信托業(yè)?務應按照本?條有關(guān)規(guī)定?外，其他新?發(fā)生業(yè)務應?當嚴格執(zhí)行?新辦法有關(guān)?規(guī)定。九?、銀監(jiān)會不?受理過渡期?內(nèi)信托投資?公司資產(chǎn)證?券化、受托?境外理財?shù)?創(chuàng)新類業(yè)務?資格的申請?。十、實?施過渡期安?排的信托投?資公司，在?完成實業(yè)投?資清理且業(yè)?務調(diào)整已達?到新辦法要?求后，可提?前向銀監(jiān)會?提出結(jié)束過?渡期、變更?公司名稱和?業(yè)務范圍等?事項的申請?。申請結(jié)束?過渡期的信?托投資公司?提足各項損?失準備后的?凈資產(chǎn)不得?低于___?億元人民幣?。上述事項?的行政許可?程序按照本?通知第二條?執(zhí)行。十?一、信托投?資公司申請?結(jié)束過渡期?并換發(fā)新的?金融許可證?應報送下列?文件和資料?（一式三份?）：（一?）本通知第?四條第一?、五、?六、七、?八、九項?要求提交的?文件和資料?。（二）?過渡期方案?落實情況，?包括固有項?下實業(yè)投資?清理情況、?現(xiàn)有業(yè)務調(diào)?整情況（包?括集合資金?信托貸款、?擔保、同業(yè)?拆入等業(yè)務?壓縮情況、?關(guān)聯(lián)交易規(guī)?范情況等）?等。（三?）銀監(jiān)會要?求提交的其?他文件和資?料。十二?、所在地銀?監(jiān)局要嚴格?按照《新辦?法》和本通?知有關(guān)規(guī)定?，根據(jù)信托?投資公司整?體經(jīng)營狀況?、制度建設?和專業(yè)人員?配備情況，?結(jié)合公司固?有項下實業(yè)?投資清理效?果、業(yè)務調(diào)?整和存續(xù)集?合資金信托?計劃的流動?性安排等要?素，審慎核?準其變更業(yè)?務范圍和換?發(fā)新的金融?許可證的申?請。對資?產(chǎn)證券化、?受托境外理?財?shù)葎?chuàng)新類?業(yè)務資格的?審批，銀監(jiān)?會另有規(guī)定?的，從其規(guī)?定。十三?、新辦法實?施后，信托?投資公司正?在合同執(zhí)行?期的業(yè)務可?履行至合同?結(jié)束。十?四、自新辦?法正式施行?之日起，實?施過渡期安?排的信托投?資公司應按?本通知要求?開展業(yè)務；?申請變更公?