銀行投行同業(yè)合作管理辦法 模版

銀行投行同業(yè)合作管理辦法第一章總則第一條為貫徹落實“大投行”發(fā)展戰(zhàn)略，提升我行投資銀行業(yè)務的市場凝聚力與影響力，規(guī)范投行同業(yè)合作管理，促進業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，我行金融資產(chǎn)服務業(yè)務及同業(yè)業(yè)務有關管理規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱的投行同業(yè)合作，是指我行與投行同業(yè)合作機構在信息共享、項目推薦、資金投資、資產(chǎn)交易、研究分析等投行業(yè)務相關領域，發(fā)揮各自優(yōu)勢開展業(yè)務協(xié)作，共同服務客戶、拓展項目與資產(chǎn)來源，同時提升自身綜合化金融服務能力的活動。第三條本辦法所稱的投行同業(yè)是指與我行在投行業(yè)務領域開展合作的金融機構或投資管理機構，包括但不限于證券公司及其控股資產(chǎn)管理子公司、保險公司（包含養(yǎng)老保險公司與養(yǎng)老金管理公司）及其控股資產(chǎn)管理子公司、商業(yè)銀行、證券投資基金管理公司及其控股資產(chǎn)管理子公司、私募股權基金管理公司、信托公司、租賃公司、財務公司、各類投資機構、汽車金融公司、消費金融公司、金融資產(chǎn)交易場所、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺以及其他可與我行開展投資銀行業(yè)務合作的金融機構或投資管理機構。第四條投行同業(yè)合作應遵循以下基本管理原則（一） 分類管理原則。對投行同業(yè)合作實施分類管理，根據(jù)具體業(yè)務性質不同，分別按照行內相關業(yè)務管理規(guī)定所明確的準入標準、操作流程和管理措施執(zhí)行。（二） 系統(tǒng)管理原則。構建投行同業(yè)合作數(shù)據(jù)庫，對投行同業(yè)合作準入名單、業(yè)務合作開展情況、合作業(yè)務存續(xù)期情況等實現(xiàn)系統(tǒng)化、精確化管理。（三） 系統(tǒng)內優(yōu)先原則。在統(tǒng)一的準入標準以及業(yè)務條件前提下，優(yōu)先選擇x集團直接控股或實際控制的附屬機構開展業(yè)務合作。（四） 促進發(fā)展原則。通過規(guī)范業(yè)務管理，推動投行同業(yè)合作發(fā)展，鼓勵業(yè)務創(chuàng)新，提升我行投行業(yè)務市場凝聚力和綜合效益。（五）擇優(yōu)合作原則。應根據(jù)各類投行同業(yè)特點靈活選擇一種或多種投行同業(yè)合作業(yè)務開展合作。在具體流程上，既可開展全流程業(yè)務運作也可通過與行內外相關機構部門分工合作實施。第五條投行同業(yè)合作若涉及我行金融資產(chǎn)服務業(yè)務、同業(yè)專營業(yè)務的，具體業(yè)務開展的準入管理、授權管理、限額管理、信用風險審查審批、投資與投后管理等環(huán)節(jié)的行內分工及業(yè)務管理要求應遵守金融資產(chǎn)服務業(yè)務和同業(yè)專營業(yè)務的相關管理規(guī)定。第六條本辦法適用于銀行總行、境內外分支機構，同時適用于人民幣業(yè)務和外幣業(yè)務。第二章組織管理第七條投行同業(yè)合作的組織管理應按照當前“前中后臺分離、部門有效協(xié)作”的基本原則制定。充分發(fā)揮各部門之間的聯(lián)動配合作用，在拓展業(yè)務的同時做好風險防控。第八條總行投資銀行部負責全行投行同業(yè)合作的管理工作，包括但不限于全行投行同業(yè)合作營銷計劃制定，投行同業(yè)合作業(yè)務營銷組織推動、投行同業(yè)合作產(chǎn)品創(chuàng)新、各分行投行同業(yè)合作考核管理等；并負責總行直接管理的投行同業(yè)的營銷、業(yè)務受理、合作協(xié)議簽署、業(yè)務開展、業(yè)務統(tǒng)計、合作機構評價等全流程管理工作。第九條機構金融業(yè)務部門承擔全行同業(yè)業(yè)務的牽頭管理職能。負責統(tǒng)籌同業(yè)業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和營銷組織推動；合作機構準入、評級與授信；負責就同業(yè)業(yè)務與監(jiān)管部門進行對口銜接與協(xié)調溝通。第十條各分行投資銀行業(yè)務部門負責所屬區(qū)域投行同業(yè)合作的營銷、合作協(xié)議簽署、合作業(yè)務受理與開展、業(yè)務統(tǒng)計與報送等全流程管理工作。第十一條信貸與投資管理部門牽頭負責投行同業(yè)合作的信用風險管理。負責合作機構的限額管理、作業(yè)監(jiān)督、存續(xù)期信用風險監(jiān)控等工作。第十二條授信審批部門負責權限范圍內投行同業(yè)合作相關事項的審查審批工作。第十三條資產(chǎn)管理部門負責在授權范圍內開展投行同業(yè)合作涉及的理財資金投資管理。第十四條私人銀行部門負責在授權范圍內開展投行同業(yè)合作涉及的理財投資和代理銷售等工作。第十五條金融市場部門負責在授權范圍內開展投行同業(yè)合作涉及的債務類產(chǎn)品直接投資。第十六條個人金融業(yè)務部門、結算與現(xiàn)金管理部門分別負責權限內投行同業(yè)合作涉及的向個人客戶、法人客戶的代理銷售工作。第十七條x安盛、x瑞信（含x瑞投Xx租賃、x國際等集團附屬機構積極從自身業(yè)務開展與客戶需求出發(fā)，與總分行投資銀行業(yè)務管理部門參照本辦法規(guī)定開展投行同業(yè)合作。第三章業(yè)務管理第十八條投行同業(yè)合作應采取分類管理、動態(tài)創(chuàng)新、有效規(guī)劃的原則，緊跟市場發(fā)展變化，定期開展投行同業(yè)合作領域的研究分析、歸納總結、營銷推廣和轉型升級，以始終保持投行同業(yè)合作的發(fā)展活力。第十九條按照業(yè)務性質和資金來源不同，當前投行同業(yè)合作主要可分為投行代理同業(yè)項目投資業(yè)務、投行代理同業(yè)資產(chǎn)投資業(yè)務、投行同業(yè)項目直投業(yè)務、投行同業(yè)資產(chǎn)直投業(yè)務、代理同業(yè)投資理財業(yè)務和非投資類投行同業(yè)合作業(yè)務六類，具體分類可根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要進行調整。（一） 投行代理同業(yè)項目投資業(yè)務，是指我行作為投行顧問，向投資管理部門推薦以理財資金或代銷資金投資于投行同業(yè)向我行推薦的融資客戶、融資項目或標準化金融工具的業(yè)務；根據(jù)投資標的是否屬于標準化產(chǎn)品，可進一步分為非標準化代理同業(yè)項目投資和標準化代理同業(yè)項目投資兩類。（二） 投行代理同業(yè)資產(chǎn)投資業(yè)務，是指我行作為投行顧問，向投資管理部門推薦以理財資金或代銷資金投資于投行同業(yè)自身持有或代理投資形成的非標準化存量資產(chǎn)、標準化存量資產(chǎn)及其衍生產(chǎn)品的業(yè)務；根據(jù)投資資產(chǎn)是否屬于標準化產(chǎn)品，可進一步分為非標準化代理同業(yè)資產(chǎn)投資和標準化代理同業(yè)資產(chǎn)投資兩類。（三） 投行同業(yè)項目直投業(yè)務，是指我行作為投行顧問，向投資管理部門推薦以我行自有資金投資于投行同業(yè)向我行推薦的融資客戶、融資項目或標準化金融工具的業(yè)務；根據(jù)投資標的是否屬于標準化產(chǎn)品，可進一步分為非標準化同業(yè)項目直投和標準化同業(yè)項目直投兩類。（四） 投行同業(yè)資產(chǎn)直投業(yè)務，是指我行作為投行顧問，向投資管理部門推薦以我行自有資金投資于投行同業(yè)非標準化存量資產(chǎn)、標準化存量資產(chǎn)及其衍生產(chǎn)品的業(yè)務；根據(jù)投資資產(chǎn)是否屬于標準化產(chǎn)品，可進一步分為非標準化同業(yè)資產(chǎn)直投和標準化同業(yè)資產(chǎn)直投兩類。（五） 代理同業(yè)投資理財業(yè)務，是指我行通過向投行同業(yè)及我行各類合格投資者發(fā)行理財產(chǎn)品或代銷各類投資產(chǎn)品募集資金，并通過投行業(yè)務部門以FOF、組合或專項等方式代為投資于投行同業(yè)或我行產(chǎn)品、項目、資產(chǎn)及其衍生產(chǎn)品的業(yè)務。（六）非投資類投行同業(yè)合作業(yè)務，是指原則上不涉及我行投資，由我行作為財務顧問為同業(yè)客戶提供或與相關投行同業(yè)合作共同為客戶提供投行服務的業(yè)務；包括但不限于集成服務顧問業(yè)務，投行產(chǎn)品分銷顧問業(yè)務，投行項目推薦同業(yè)投資顧問業(yè)務，金融資產(chǎn)推薦同業(yè)投資顧問業(yè)務，同業(yè)金融資產(chǎn)證券化顧問業(yè)務，投行研究交流業(yè)務等。第二十條與投行同業(yè)開展投資銀行業(yè)務合作的主要業(yè)務領域，應根據(jù)投行同業(yè)的不同類別有所側重。（一） 與證券公司及其控股資產(chǎn)管理子公司合作的投行業(yè)務領域，包括但不限于私募股權投資、定向增發(fā)投資、資產(chǎn)證券化、債券發(fā)行與承銷、存量金融資產(chǎn)投資、投貸聯(lián)動、可交換債投資、非標債權投資、股權上市顧問、項目推薦、投行研究合作等。（二） 與保險公司（包含養(yǎng)老保險公司與養(yǎng)老金管理公司）及其控股資產(chǎn)管理子公司合作的投行業(yè)務領域，包括但不限于非標債權投資、保險資產(chǎn)支持計劃投資、非標銀團投資、信用保證保險、存量保險資產(chǎn)投資、項目推薦等。（三） 與商業(yè)銀行合作的投行業(yè)務領域，包括非標債權投資、私募股權投資、資產(chǎn)證券化、債券承銷與分銷、標準化金融工具投資、銀團貸款分銷、非標銀團投資、存量信貸資產(chǎn)投資、項目推薦等。（四） 與證券投資基金管理公司及其控股資產(chǎn)管理子公司合作的投行業(yè)務領域，包括但不限于私募股權投資、優(yōu)先股投資、定向增發(fā)投資、債券投資、可認股安排權投資、項目推薦等。（五） 與私募股權基金管理公司合作的投行業(yè)務領域，包括但不限于私募股權投資、FOF投資、定向增發(fā)投資、產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務、投貸聯(lián)動、項目推薦等。（六） 與信托公司合作的投行業(yè)務領域，包括但不限于非標債權投資、私募股權投資、定向增發(fā)投資、存量信托資產(chǎn)投資、非標銀團投資、項目推薦等。（七） 與租賃公司合作的投行業(yè)務領域，包括但不限于融資租賃、存量租賃資產(chǎn)及收益權投資、項目推薦等。（八） 與財務公司合作的投行業(yè)務領域，包括但不限于銀團貸款分銷、非標銀團投資、項目推薦等。（九）除上述列舉的投行同業(yè)之外，鼓勵擇優(yōu)挑選各類新興投行同業(yè)開展投行業(yè)務創(chuàng)新試點合作。第四章營銷管理第二十一條投行同業(yè)合作的營銷管理應堅持長期合作、互利共贏的原則，以客戶綜合投行需求為根本出發(fā)點，充分兼顧各類投行同業(yè)的利益訴求，追求各方利益的長期平衡與和諧發(fā)展。第二十二條投行同業(yè)合作的營銷既涉及我行對投行同業(yè)機構的營銷，也包括我行與投行同業(yè)機構聯(lián)合面向客戶的營銷。應采取以下基本營銷策略：（一） 分層營銷策略：應根據(jù)不同客戶的規(guī)模與重要程度，劃分不同層級，分別由總行、一級分行和二級分行牽頭開展營銷，提升客戶營銷效果。（二） 分類營銷策略：應根據(jù)投行同業(yè)的機構屬性，按照證券、信托、基金、租賃、保險等不同行業(yè)類別采取針對性的營銷策略。（三） 互動營銷策略：應定期組織開展與各類投行同業(yè)的互動交流活動，采取俱樂部等創(chuàng)新組織形式，凝聚投行同業(yè)機構，通過定期交流激發(fā)業(yè)務合作機會。（四） 團隊營銷策略：應建立總分行投行同業(yè)合作的營銷團隊，采取分工負責、團隊協(xié)同的策略，發(fā)揮各層級、各成員的能動性，共同推進投行同業(yè)合作發(fā)展。第五章合作機構管理第二十三條投行同業(yè)合作機構是指與我行開展各類投行業(yè)務合作的同業(yè)機構。根據(jù)其與我行合作的節(jié)點不同，可進一步劃分為以下四種：（一）客戶端合作機構，是指與我行相互引薦客戶，并幫助對方建立與該客戶業(yè)務合作關系的投行同業(yè)。（二） 項目端合作機構，是指與我行相互推薦投行項目，并幫助對方實現(xiàn)對該項目承攬、運作或投資等業(yè)務的投行同業(yè)。（三） 產(chǎn)品端合作機構，是指與我行合作開展投行項目運作，并實際參與投行產(chǎn)品設計，在交易結構中實質扮演相應角色的投行同業(yè)。（四） 運行端合作機構，是指與我行合作開展投行項目運作，并共同為客戶提供顧問、評估、登記、清算、咨詢等服務的投行同業(yè)。根據(jù)投行同業(yè)合作機構可與我行開展多項業(yè)務合作的特點，同一合作機構可同時歸屬于上述多種分類。第二十四條對已在金融資產(chǎn)服務業(yè)務與同業(yè)專營業(yè)務合作機構準入名單內的機構，可直接開展相應準入范圍內的業(yè)務合作；根據(jù)業(yè)務需要，須納入上述名單的機構，由總分行投資銀行業(yè)務部門按照我行金融資產(chǎn)服務業(yè)務及同業(yè)專營業(yè)務等所規(guī)定的合作機構基本準入條件篩選合作機構，發(fā)起準入申請并經(jīng)總行合作機構日常管理部門履行盡職調查和準入評價流程后方可開展合作。第二十五條對于行內尚未明確的投行同業(yè)合作機構類型，由總行投資銀行部會商有關部門后擬定具體準入要求和流程。對因單筆業(yè)務需要開展合作的機構準入及管理按照《金融資產(chǎn)服務業(yè)務合作機構管理辦法（2016版）》執(zhí)行。第二十六條與我行開展合作的投行同業(yè)合作機構，應具備以下基本條件：（一） 經(jīng)監(jiān)管部門批準，依法登記注冊，經(jīng)營業(yè)務符合有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。（二） 公司治理結構健全，內部控制完善，經(jīng)營穩(wěn)健，具備較強的持續(xù)經(jīng)營能力。（三） 已建立科學合理、控制嚴密、運作高效的風險管理體制，制定了科學完善的內控制度，保持經(jīng)營運作合法、合規(guī)。（四） 具有符合任職條件的高級管理人員和熟悉業(yè)務的合格從業(yè)人員，擁有與業(yè)務相適應的經(jīng)營場所，近兩年無重大不良信用記錄。（五） 具有明確的發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略，管理團隊穩(wěn)定。（六） 對我行業(yè)務綜合貢獻度較高。第二十七條對出現(xiàn)以下情況之一的合作機構，限制與其建立合作關系：（一） 過去一年出現(xiàn)重大風險或重大違法違規(guī)行為。（二） 因違法違規(guī)行為正在被相關監(jiān)管部門調查，或處于整改期間。（三） 因法律法規(guī)或監(jiān)管部門的禁止性規(guī)定不宜建立合作關系。（四） 其他總行認為應當限制建立合作關系的情形。第二十八條對于投行同業(yè)合作機構，總分行投資銀行業(yè)務部門應根據(jù)合作業(yè)務類別酌情與其簽署投資銀行業(yè)務合作協(xié)議，明確雙方合作模式與收益分配比例。第二十九條對合作機構經(jīng)監(jiān)管部門批準，為開展專項業(yè)務而設立的直接控股子公司，若其主營業(yè)務與母公司相匹配、綜合實力較強、信用等級滿足本條前述條款要求的，可直接采用母公司的準入結果。第三十條對于涉及我行金融資產(chǎn)服務業(yè)務的合作機構應按照金融資產(chǎn)服務業(yè)務有關合作機構限額管理要求實施限額管理。對于涉及同業(yè)專營業(yè)務的合作機構應按照同業(yè)專營業(yè)務的的合作機構限額管理要求實施限額管理。其他投行同業(yè)合作機構暫不實施限額管理。第三十一條對涉及金融資產(chǎn)服務業(yè)務或同業(yè)專營業(yè)務的投行同業(yè)合作，其合作機構限額核定授權、限額核定流程等按相關規(guī)定執(zhí)行。第六章業(yè)務流程管理第三十二條業(yè)務受理與準入。業(yè)務發(fā)起行投資銀行業(yè)務部門負責受理各類投行同業(yè)合作業(yè)務，并對業(yè)務辦理基本條件（包括但不限于合作機構準入情況、監(jiān)管要求、信用等級、限額管理、行業(yè)政策等方面）進行業(yè)務準入審核，做好業(yè)務準入管理。第三十三條盡職調查。（一） 對受理的投行同業(yè)合作業(yè)務，業(yè)務發(fā)起行投資銀行部門應采用實地調查和間接調查相結合的方式，收集整理所需資料和信息，對投行同業(yè)合作業(yè)務所涉及的客戶、項目、資產(chǎn)、交易結構、增信措施、退出安排等進行全面盡職調查；（二） 業(yè)務發(fā)起行投資銀行部門應根據(jù)擬采用的投資品種，向同級行或上級行資產(chǎn)管理部門、私人銀行部門、個人金融業(yè)務部門、金融市場部門、機構金融業(yè)務部門、結算與現(xiàn)金管理部門提出業(yè)務需求，并就擬投資項目、資產(chǎn)情況、交易結構設計、費率水平、投資或代銷條款等事項進行溝通；第三十四條審查審批。（一） 業(yè)務發(fā)起行應按行內有關規(guī)定就發(fā)起業(yè)務進行法律審查。（二） 業(yè)務擬采用的投資品種或交易結構涉及信用風險審查審批的，若有權審批行為一級（直屬）分行的，二級分行或一級（直屬）分行投行部門將業(yè)務盡職調查報送一級（直屬）分行授信審批部門進行審批；若有權審批行為總行的，由總行投資銀行部將業(yè)務盡職調查報送總行授信審批部進行審批。第三十五條業(yè)務辦理。對于通過業(yè)務受理準入、盡職調查及審查審批的投行同業(yè)合作業(yè)務，由投資銀行業(yè)務部門協(xié)調各相關部門按照金融資產(chǎn)服務業(yè)務、同業(yè)專營業(yè)務或其他相應業(yè)務的管理辦法和操作流程執(zhí)行投資、代銷和其他服務。第七章存續(xù)期管理第一節(jié)業(yè)務存續(xù)期管理第三十六條投行同業(yè)合作如果涉及我行代理投資、信貸資金或自有資金投資，各相關投行業(yè)務部門、信貸與投資管理部門和各級經(jīng)營機構應共同做好業(yè)務存續(xù)期業(yè)務管理和風險管理工作。通過定期檢查、監(jiān)測、分析、預警等方式對存續(xù)期風險進行持續(xù)監(jiān)控。發(fā)現(xiàn)風險應及時預警并采取相應的風險化解措施，切實保障資金安全，維護我行聲譽。第三十七條業(yè)務發(fā)起行做好存續(xù)期日常管理，做好風險事件應急處理工作。針對同業(yè)項目投資業(yè)務，要及時掌握分析融資客戶或項目的經(jīng)營情況、財務狀況、履約情況、項目建設情況及擔保情況等；針對同業(yè)資產(chǎn)投資業(yè)務，要及時了解所投資資產(chǎn)質量及合作機構信用變化情況。（-）按照規(guī)定的檢查間隔期和檢查內容進行現(xiàn)場檢查，做好日常維護管理，及時收集、更新經(jīng)營管理和風險信息。（二） 按照監(jiān)管機構、上級行規(guī)定和投資人要求做好風險分析和報告；根據(jù)信貸與投資管理部門要求，及時采取積極、有效的風險控制措施緩釋和化解風險。（三） 整理業(yè)務相關資料，按照檔案管理要求及時歸檔。（四） 有相關規(guī)定的，應按規(guī)定的間隔期出具存續(xù)期業(yè)務日常管理報告。第三十八條信貸與投資管理部門負責對涉及我行代理投資、信貸資金或自有資金投資的相關業(yè)務進行非現(xiàn)場監(jiān)督、風險預警，組織實施必要的現(xiàn)場檢查。第二節(jié)合作機構存續(xù)期管理第三十九條總行投資銀行部組織對已開展投行業(yè)務合作的同業(yè)合作機構進行跟蹤評價和動態(tài)管理工作。第四十條總行投資銀行部根據(jù)機構報備分行、區(qū)域分布情況、業(yè)務營銷情況以及業(yè)務開展情況，為合作的金融機構指定相應的維護行，由維護行投資銀行部門牽頭負責對合作機構進行跟蹤營銷和存續(xù)期管理等工作。第四十一條總分行投資銀行業(yè)務部門負責統(tǒng)計與合作機構合作情況（包括各類業(yè)務開展總量、完成業(yè)務收入情況等），并在此基礎上對各個合作機構業(yè)務貢獻情況進行評價。第四十二條合作機構維護行負責建立必要的風險預警機制，定期監(jiān)測分析合作機構經(jīng)營管理、所在行業(yè)發(fā)展狀況等情況，當合作機構出