銀行業(yè)監(jiān)管文書

ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）現(xiàn)場檢查立項建議書XXXX年XX月XX日 編號：XXXX檢查項目名稱被檢查單位被檢查單位監(jiān)管評級立項依據(jù)檢查范圍和重點檢查性質序時性檢查（）專項檢查（）其他非現(xiàn)場監(jiān)管部門負責人意見分管局領導意見備注

ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）現(xiàn)場檢查立項說明書XXXX年XX月XX日 編號:XXXX檢查項目名稱被檢查單位被檢查單位監(jiān)管評級檢查機構數(shù)立項依據(jù)檢查目標檢查范圍和重點檢查起止時間檢查性質序時性檢查（）專項檢查（）其他（）預計檢查工作量所需檢查人員數(shù)量及要求項目申請部門申請部門負責人意見分管局領導意見備注ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）現(xiàn)場檢查X處（通知）X銀監(jiān)檢X〔XXXX）XXX號關于下發(fā)現(xiàn)場檢查前問卷的通知XXXXXXXXXX：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《XXXXXXXXXX辦法》或者《XXXXXXXXXX》（上級部門下發(fā)的現(xiàn)場檢查通知文件）有關規(guī)定，我局（分局）近期將對你XXXX進行現(xiàn)場檢查，現(xiàn)將現(xiàn)場檢查前的有關事項通知如下：一、 檢查內容：XXXXXXXXXXX。二、 檢查時間另定（將下發(fā)現(xiàn)場檢查通知書另行通知）。三、 請XXXXX按照現(xiàn)場檢查前問卷要求，認真填寫并提供相關材料。所提供的資料內容必須真實完整，并應承擔相應的法律責任。檢查前問卷請于20XX年XX月XX日前寄（送）我局（分局）XXXX處（科）。聯(lián)系人：XXXXXX；聯(lián)系電話：XXXX。附件:現(xiàn)場檢查前問卷填報說明一、 填報主要內容：TOC\o"1-5"\h\z略略略二、 填報要求：報送數(shù)據(jù)的起止日期；略略請你行（部、辦……）在收到問卷3個工作日內將負責填寫問卷的部門和人員報告問卷發(fā)出部門，便于溝通與聯(lián)系。發(fā)出問卷部門:發(fā)出問卷時間：問卷上報時間： 年月日xxxx（指具體監(jiān)管部門）聯(lián)系人：xxxx（指具體監(jiān)管部門）聯(lián)系電話：xxxx（指具體監(jiān)管部門）傳真：ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）現(xiàn)場檢查進點會談記錄XXXX年XX月XX日 編號:XXXX被檢查機構（部門）會談地點被檢查機構（部門）參加人員檢查組參加人員會談內容被檢查機構（部門）負責人簽名：檢查組組長/主查人簽名：

注：本表1式2份，1份檢查組留存，1份被查機構留存。ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）

現(xiàn)場檢查詢問筆錄時間：年月日時分至年月日時分地點： 詢問人： 被詢問人姓名： 被詢問人性別： 被詢問人年齡： 被詢問人工作單位及聯(lián)系方式： 被詢問人身份證件號碼： 記錄人： 我們是（局/銀監(jiān)分局）工作人員，現(xiàn)為進行檢查（或調查），請予以協(xié)助配合?，F(xiàn)在請你查驗我們的證件。我們現(xiàn)在向你了解有關情況。根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條第一款的規(guī)定，你有義務如實回答詢問。本詢問筆錄如有差錯、遺漏，可以更正或補充。詢問人簽章： 年月曰被詢問人簽章： 年月曰年月曰記錄人簽章：年月曰詢問筆錄附頁問：根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條第三款的規(guī)定，你有權申請與本案有直接利害關系的執(zhí)法人員回避，你是否需要申請？答:問:答:問：詢問人簽章：年月日被詢問人簽章：年月日記錄人簽章：年月日注：1.被詢問人閱讀后或經宣讀后無異議的，應在筆錄每一頁末端空白處簽名（蓋章），并簽署日期；若有修改，必須由當事人以簽字等方式確認。同時，在最后一頁空白處寫上“以上筆錄屬實”字樣。詢問人（2人及2人以上）應在筆錄每一頁末端空白處簽名（蓋章），并簽署日期。被詢問人拒絕簽字或蓋章的，詢問人應當在筆錄中予以說明。ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）

現(xiàn)場檢查工作底稿編號：XXXXXXXX年XX月XX編號：XXXX被檢查機構（部門）項目名稱被檢查機構（部門）項目名稱檢查人復核人檢查人檢查內容:發(fā)現(xiàn)的問題:評價和意見:注：工作底稿主要記錄現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和事實（包括檢查認定的事項、認定事項過程中對有關憑證、報表等資料進行計算、分析、比較的內容及其結果、認定的依據(jù)），與問題或事實有關的附件材料應當附列于工作底稿之后，并在工作底稿中予以編號注明。

ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）對XXXX銀行XXXX現(xiàn)場檢查事實與評價XXXX銀行：根據(jù)ABC監(jiān)管局XX年第（XXX）號《現(xiàn)場檢查通知書》要求，檢查組于XXXX年XX月乂乂日至乂乂月乂乂日對你行XXXX年XX月XX0至XXXX年XX月XX0的XXXXXXX進行了現(xiàn)場檢查。現(xiàn)將檢查組對你行現(xiàn)場檢查核實的事實和評價意見通報如下：一、 總體評價二、 檢查發(fā)現(xiàn)的問題與定性意見檢查組在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)你行存在以下主要問題（一） xxxxxxxx（問題）事實描述（對檢查發(fā)現(xiàn)問題事實發(fā)生的時間、單位、當事人、過程、涉及內容及其后果等予以客觀敘述）判斷和評價（根據(jù)檢查認定的事實相應作出合規(guī)性、風險性、內控有效性、經營效益性判斷和評價）（二） XXXXXXXX（問題）請你行對上述檢查事實和評價進行查核。檢查組將于XXXX年XX月XX日與你行進行現(xiàn)場檢查退點會談，約請你行負責人及相關部門負責人屆時參加和發(fā)表意見，并將書面意見簽名蓋章，1式3份提供給檢查組。逾期未回復的視同認可檢查組意見。ABC監(jiān)管局XXXX現(xiàn)場檢查組檢查組組長：檢查組主查人：XX年XX月XX0章后退回銀監(jiān)局（銀監(jiān)分局）。

ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）現(xiàn)場檢查退點會談記錄XXXX年XX月XX日 編號：XXXX被檢查機構（部門） 會談地點被檢查機構（部門）參加人員檢查組參加人員主要記載內容：一、 被檢查機構（部門）負責人對《現(xiàn)場檢查事實與評價》的意見二、 存在不同意見的問題會談內容三、 雙方討論的情況會談內容四、 達成一致、基本一致、存在重大分歧的內容記載五、 對《現(xiàn)場檢查事實與評價》簽署情況（當場簽署、反饋后簽署、不同意簽署）被檢查機構（部門）負責人簽名：被檢查機構（部門）負責人簽名：檢查組組長/主查人簽名:ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）對XXXX銀行XXXX現(xiàn)場檢查報告中國銀監(jiān)會xX部（ABC銀監(jiān)局xX處）：一、 實施檢查的基本情況二、 被檢查機構的基本情況三、 檢查出的問題、事實與評價四、 問題原因分析五、 監(jiān)管意見和政策建議ABC監(jiān)管局（xx監(jiān)管分局）XXXX年XX月XX日ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）現(xiàn)場檢查意見書X銀監(jiān)意字［:XX號xxxx銀行：根據(jù)XXXXXXXXXXXX要求，我局（分局）派出以乂乂X同志為組長、XXX同志為主查人的現(xiàn)場檢查組于XXXX年XX月XX0對你行XXXX年XX月XX0的XXXXXXXX進行了現(xiàn)場檢查?！冬F(xiàn)場檢查事實與評價》已于XXXX年XX月乂乂日送達你行°XXXX年XX月乂乂日，我局檢查組收到你行對《現(xiàn)場檢查事實與評價》的書面反饋意見，并認真進行了查核和研究，有關意見已經在本《現(xiàn)場檢查意見書》中予以采納?，F(xiàn)將我局（分局）的檢查意見告知如下：一、現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題經過我局（分局）檢查組的查證核實，你行XXXX年XX月X乂日至XXXX年XX月XX0期間的XXXXXXXX業(yè)務存在以下問題事實：（一） XXXXXXXX問題問題事實描述：XXXXXXXXXXXXXXXX。（二） XXXXXXXX問題問題事實描述：XXXXXXXXXXXXXXXX。、對上述問題事實的評價判斷（一）對XXXXXXXX問題，我局認為你行違反了《XXXXXX》第XX條的規(guī)定。（二）對XXXXXXXX問題，我局認為，你行存在XXXXXX風險。三、整改意見和要求根據(jù)上述問題事實和評價判斷，我局（分局）提出如下整改意見和要求：請你行于《現(xiàn)場檢查意見書》送達之日起乂乂個工作日內將責任人處理結果報告我局（分局），于乂乂個工作日內將執(zhí)行上述整改意見和要求的書面計劃報告我局（分局），于乂乂個工作日內將整改結果書面報告我局（分局）。本《現(xiàn)場檢查意見書》自送達你行之日起生效。ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）XXXX年XX月XX010.14相關調查權文書體例及使用說明10.14.1調查通知書ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）

調查通知書（辦公室統(tǒng)一編號）（被調查單位或個人）：為調查 （銀行業(yè)金融機構） 問題，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十二條和第四十九條規(guī)定，我局（分局）委派、等人，于年月日對你單位（個人）就有關情況進行調查了解，請予配合。ABC監(jiān)管局（xx監(jiān)管分局）年月日調查通知書存根編號：辦公室統(tǒng)一編號調查對象調查內容送達方式監(jiān)督檢查部門意見負責人簽字：年月日分管局領導意見分管局領導簽字：年月日簽發(fā)日期： 年 月 日調查通知書》使用說明一、 在對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，需要通過行使相關調查權查清銀行業(yè)金融機構涉嫌金融違法行為的，由監(jiān)督檢查部門制作《調查通知書》，報局領導批準后，交辦公室統(tǒng)一編號。二、 相關調查的實施，必須由兩名以上調查人員持《調查通知書》和合法證件進行。向被調查人發(fā)出《調查通知書》的同時，應取得被調查人簽字的送達回證。三、 詢問被調查人與調查事項有關的問題時，可要求被調查人口頭說明情況或出具書面說明。被調查人口頭說明情況的，調查人員應做好調查記錄，被調查人應簽字認可。被調查人出具書面說明的，被調查人應在書面說明上簽字或蓋章，并注明日期。被調查人拒不簽字或蓋章的，由兩名以上調查人員在調查記錄或調查筆錄上共同簽字并注明情況。四、 被調查人拒絕、阻礙、隱瞞或對調查人員采取其他非法侵害行為的，調查人員應及時報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，通過法定途徑追究被調查人的法律責任，不能自行采取強制措施或處罰。五、 對在相關調查中了解到的被調查人的有關商業(yè)秘密和個人隱私，要嚴格遵守相關保密規(guī)定。ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）資料調閱清單（本清單1式2份，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和被調查人各執(zhí)1份）調查人員簽字： 日期:被調查人簽字（蓋章）： 日期:調閱資料名稱份數(shù)（頁數(shù)）資料退還時調查人員簽字： 日期:資料退還時被調查人簽字（蓋章）： 日期:資料調閱清單》使用說明一、 需要查閱相關資料的，應向被調查人開具《資料調閱清單》對調閱查詢的資料，應會同被調查人當面進行清點，由兩名以上調查人員和被調查人在《資料調閱清單》上簽字或蓋章?！顿Y料調閱清單》一式兩份，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和被調查人各執(zhí)一份。二、 查閱相關資料需要留存復印件的，應當要求被調查人在復印件上注明“與原件核對一致”或“與原件核對無異”字樣，并逐頁簽字或蓋章。被調查人拒不簽字或蓋章的，應當由兩名以上調查人員寫明資料來源，并共同簽字注明情況。三、 現(xiàn)場調閱的資料，在使用完畢后，應當及時、完整地歸還被調查人。現(xiàn)場調閱的資料退還時，應根據(jù)《資料調閱清單》會同被調查人共同清點，由調查人員和被調查人在《資料調閱清單》退還確認欄上簽字。10.14.3調查資料先行登記保存通知書ABC監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）調查資料先行登記保存通知書（辦公室統(tǒng)一編號）（被調查單位或個人）：根據(jù)對 （銀行業(yè)金融機構） 問題調查的需要，以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十二條規(guī)定，我局（分局）決定委派、等人，于年月日對你單位（個人）相關資料（詳見先行登記保存資料清單）依法予以先行登記保存。先行登記保存時間：年_月_日至年_月_日；先行登記保存地點： 。先行登記保存的資料由我局（分局）加貼先行登記保存封條，先行登記保存期間，你單位（個人）需要使用登記保存資料的，需向我局（銀監(jiān)分局）提出書面申請，經我局（分局）同意后在我局（分局）工作人員監(jiān)督下使用。對未經我局（分局）同意擅自動用先行登記保存資料的將依法追究相應法律責任。附：先行登記保存資料清單ABC監(jiān)管局（xx監(jiān)管分局）年月日調查資料先行登記保存通知書存根編號：辦公室統(tǒng)一編號告知對象登記保存資料清單（可附件）送達方式監(jiān)督檢查部門意見負責人簽字：年月日分管局領導意見分管局領導簽字：年月日簽發(fā)日期： 年 月 日調查資料先行登記保存通知書》使用說明一、 對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對相關文件、資料予以先行登記保存。二、 對相關文件、資料予以先行登記保存的，由監(jiān)督檢查部門制作《調查資料先行登記保存通知書》，報局領導批準后，交辦公室統(tǒng)一編號。監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）

先行登記保存資料清單（本清單1式2份，監(jiān)管機構和被調查人各執(zhí)1份）調查人員簽字： 日期：被調查人簽字（蓋章）： 日期:先行登記保存資料名稱份數(shù)（頁數(shù)）資料退還時調查人員簽字： 日期:資料退還時被調查人簽字（蓋章）： 日期:《監(jiān)管局（XX監(jiān)管分局）

先行登記保存資料清單》使用說明一、 《調查資料先行登記保存通知書》送達被調查人，應會同被調查人對先行登記保存的資料進行清點、登記，開具《先行登記保存資料清單》，由2名以上調查人員和被調查人共同核對、簽字或蓋章。被調查人拒絕簽字或蓋章的，由2名以上調查人員在《先行登記保存資料清單》上簽字并注明情況。《先行登記保存資料清單》1式2份，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和被調查人各執(zhí)1份。二、 先行登記保存的資料應當加封銀行業(yè)監(jiān)督管理機構先行登記保存封條，由被調查人就地保存。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認為先行登記保存的資料確需他處保存的，由調查人員決定保存地點，并指定專人予以保管。三、 對錄音、錄像、電子存儲數(shù)據(jù)等資料先行登記保存時，應注明電子資料的內容、錄制和復制的時間、地點、在場人員等。四、 先行登記保存期間，被調查人需要使用資料的，應當征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同意，在調查人員監(jiān)督下使用。五、 對先行登記保存的資料，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應