基金從業(yè)考試模擬題1Doc1

單選1.有價(jià)證券（）A．有價(jià)值和價(jià)格B.沒(méi)有價(jià)值和價(jià)格C.沒(méi)有價(jià)值有價(jià)格D.沒(méi)有價(jià)格有價(jià)值2.一般情況下，有價(jià)證券的價(jià)格和真實(shí)資本的賬面價(jià)值的關(guān)系（）A.相等B.大多時(shí)候相等C.不相等D.反映真實(shí)資本額的變化3.資產(chǎn)證券化一般有狹義和廣義之分，狹義資產(chǎn)證券化指（）。A.實(shí)體資產(chǎn)證券化B.信貸資產(chǎn)證券化C.證券資產(chǎn)證券化D.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化4．公司證券不包括（）。A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.公司存單5.下面（）是無(wú)期證券A.股票B.開(kāi)放式基金C.國(guó)債D.金融債6.以下（）不是證券市場(chǎng)的作用。A.解決資本供求矛盾B.實(shí)現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)調(diào)整C.解決資本流動(dòng)性D.解決資本盈利性的要求7．某投資者以10元1股買入某公司股票，持有1年分得現(xiàn)金股息1.80元，則股利收益率為（）A.9%B.18%C.27%D.36%8.下面（）項(xiàng)不是債券的特征A.唯一性B.流動(dòng)性C.安全性D.收益性9.下面不是證券市場(chǎng)基本功能的是（）A.籌資投資功能B.資本大家功能C.資本配置功能D.流通功能10.中國(guó)債券指數(shù)覆蓋了交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)所有發(fā)行額在（）億元人民幣以上，待償期限在（）年以上的債券。A.50,3B.30,5C11.證券發(fā)行人不包括（）A.企業(yè)B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人12.美國(guó)證券市場(chǎng)開(kāi)始于（）A.買賣股票B.買賣公司債券C.買賣政府債券D.買賣期貨13.（）是以募滿發(fā)行額為止所有投資者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后的中標(biāo)價(jià)格。A.以價(jià)格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)B.以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)C.以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)D.以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)14.證券投資基金反映的是（）關(guān)系A(chǔ).債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)15.基金管理人收取一定管理費(fèi)，基金托管人收取一定的托管費(fèi)，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用之后，按份額比例享有基金資產(chǎn)凈值。這體現(xiàn)了基金（）的特點(diǎn)。A.獨(dú)立托管、保障安全B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.集合理財(cái)、專業(yè)管理D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)16.根據(jù)（），可將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。A.法律形式不同B.基金份額是否固定C.投資目標(biāo)不同D.投資對(duì)象不同17.下列關(guān)于券商集合計(jì)劃的說(shuō)法，不正確的是（）。A.管理人的收入與其業(yè)績(jī)表現(xiàn)一般沒(méi)有直接關(guān)系B.目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)較強(qiáng)C.投資門(mén)檻比基金高D.流動(dòng)性比基金差18.基金投資運(yùn)作是即將運(yùn)作的最重要環(huán)節(jié)，以下（）不屬于基金的投資運(yùn)作部分。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.交易管理C.績(jī)效評(píng)估D.募集與交易19.基金投資運(yùn)作不包括（）A.交易管理B.績(jī)效評(píng)估C.基金估值D.風(fēng)險(xiǎn)控制20.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金一般都是由（）來(lái)保管基金資產(chǎn)。A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人21.基金（）是即將的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。A.份額持有者B.管理人C.托管人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)22.證券投資基金起源于19世紀(jì)的()A.英國(guó)B.美國(guó)C.法國(guó)D.荷蘭23.下列那個(gè)基金不能在二級(jí)市場(chǎng)交易（）A.廣發(fā)小盤(pán)成長(zhǎng)股票型證券投資基金（LOF）B.天元證券投資基金（封閉）C.嘉實(shí)增長(zhǎng)開(kāi)放式證券投資基金（一般開(kāi)放式基金）D.中小企業(yè)板交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）24.股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有（）的特征。A.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益25.與其他類型基金相比，股票型基金費(fèi)用率較高，基金管理率每年在（）左右A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%26.債券型基金的主要投資目標(biāo)是（）A.追求長(zhǎng)期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理D.低于通貨膨脹27.由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而使得債券型基金面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)為（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)28.貨幣市場(chǎng)基金的主要投資目標(biāo)是（）A.追求長(zhǎng)期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理D.低于通貨膨脹29.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般（）股票型基金，（）債券型基金。A.高于，低于B.高于，高于C.低于，高于D.低于，低于30.下列關(guān)于保本型基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大D.本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%31.（）結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)。投資者既可以像封閉式基金那樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)買賣，又可以像開(kāi)放式基金那樣在申購(gòu)、贖回。A.ETFB.FOFC.QDIID.指數(shù)型基金32.下面的風(fēng)險(xiǎn)哪個(gè)是QDII即將相比其他類型基金所特有的（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)33.以下不屬于股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)的是（）A.凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差B.凈值增長(zhǎng)率C.持股集中度D.行業(yè)集中度34.下面不可以作為基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)的有（）A.累計(jì)收益率B.凈值增長(zhǎng)率C.Stutzer指標(biāo)D.折溢價(jià)率35.下列沒(méi)有權(quán)力召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.代表積極份額10%以上的積極份額持有人36.基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）A.1/4B.1/3C37.()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)基金管理公司檢查稽核工作，同時(shí)全面落實(shí)負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核部門(mén)的監(jiān)察稽核的風(fēng)險(xiǎn)控制工作。A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B.董事長(zhǎng)C.督察長(zhǎng)D.總經(jīng)理38.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.編制中期和年度基金報(bào)告39.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的（）A.1/2B.1/3C40.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年A.5B.10C.1541.基金托管人內(nèi)部控制制度中的（）是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員。A.合法性原則B.完整性原則C.及時(shí)性原則D.審慎性原則42.基金的投資運(yùn)作不包括（）A.基金的投資B.基金的交易實(shí)現(xiàn)C.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制D.基金的交易43.下列項(xiàng)目中，（）不屬于基金銷售過(guò)程中的費(fèi)用。A.轉(zhuǎn)換費(fèi)用B.申購(gòu)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.信息披露費(fèi)44.下列說(shuō)法正確的是（）A.基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過(guò)程B.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令C.基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系就是指基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系D.對(duì)債券基金來(lái)說(shuō)，分散投資雖然不能降低市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)，但可以降低債券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。45.我國(guó)的積極管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比列（）。A.逐日計(jì)提，按月支付B.按周計(jì)提，按月支付C.按月計(jì)提，按年支付D.按周計(jì)提，按年支付46.基金資產(chǎn)估值是通過(guò)對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行從新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允值的過(guò)程。A.全部資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債D.負(fù)債47.基金份額凈值是在每個(gè)開(kāi)放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）。A.基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額C.基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額48.下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅49.對(duì)于封閉式基金而言，基金的交易價(jià)格（）A.大于基金份額資產(chǎn)凈值B.小于基金份額資產(chǎn)凈值C.等于基金份額資產(chǎn)凈值D.收到供求關(guān)系的影響而波動(dòng)，但最終取決于基金資產(chǎn)凈額50.下面關(guān)于投資者（包括個(gè)人和金融機(jī)構(gòu)）投資基金的稅收說(shuō)法正確的是（）A.個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)買賣基金單位的價(jià)差收入不需交納營(yíng)業(yè)稅B.對(duì)投資者買賣封閉式基金征收印花稅C.對(duì)投資者申購(gòu)和贖回開(kāi)放式基金單位征收印花稅D.對(duì)機(jī)構(gòu)投資者從證券投資基金分配中取得的收入征收企業(yè)所得稅51.在基金銷售組合的四大要素中，（）的主要任務(wù)是使客戶在需求的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購(gòu)買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A.產(chǎn)品B.費(fèi)率C.渠道D.促銷52.基金發(fā)行時(shí)，營(yíng)銷的核心是（）A.發(fā)行凈值的高低B.投資金額的大小C.投資期限的長(zhǎng)短D.買賣基金支付費(fèi)用的高低53.把基金賣給養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金等其他的投資機(jī)構(gòu)被稱為（）。A.網(wǎng)上直銷B.機(jī)構(gòu)銷售C.保險(xiǎn)銷售D.基金超市54.下列關(guān)于目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分的說(shuō)法，不正確的有（）A.目標(biāo)市場(chǎng)可分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)。由于主要市場(chǎng)比較容易營(yíng)銷，因此要把更多精力投入到次要市場(chǎng)，以便擴(kuò)大市場(chǎng)占有率B.基金市場(chǎng)上存在的兩個(gè)需求主體是個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者C.基金產(chǎn)品的差異化決定了市場(chǎng)細(xì)分是必然的趨勢(shì)D.目標(biāo)市場(chǎng)的拓展策略分為無(wú)差異營(yíng)銷和差異性營(yíng)銷55.（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B.目標(biāo)市場(chǎng)選擇C.目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè)D.目標(biāo)市場(chǎng)定位56.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最好相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性B.適用性C.趨同性D.類別型57.下列關(guān)于為合適的投資者選擇合適的基金，說(shuō)法不正確的是（）A.為合適的投資者選擇合適的基金是選擇基金的首要原則B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)C.基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力超越基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配D.基金銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供投資建議時(shí)，核心工作就是根據(jù)投資者的不同類型選擇合適的基金產(chǎn)品。58.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)在最近（）年之內(nèi)沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A.2B.1C59.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的（）。A.20;1/3B.30;1/2C60.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括（）A.注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，可以是實(shí)繳資本，也可以是固定資本B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度D.最近2年沒(méi)有代理投資者從事證券買賣的行為。61.封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.001C62.()賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。A.股票B.基金C.資金D.銀行63.基金“定期定額投資”指的是投資者在（）固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中。A.每周B.每月C.每?jī)蓚€(gè)月D.每季度64.股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回一般遵循（）。A.“未知價(jià)”交易原則，“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B.“確定價(jià)”原則C.“已知價(jià)”原則D.“模糊性”原則65.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%66.基金連續(xù)（）個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。A.1B.2C67.一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+()日起贖回該部分基金份額。68.下列哪項(xiàng)不符合信息披露的意義（）A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.有利于投資的價(jià)值判斷C.有利于防止信息濫用D.有利于管理人對(duì)自身運(yùn)作的了解69.以下不屬于基金定期報(bào)告的是（）A.基金季度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告C.基金年度報(bào)告D.基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說(shuō)明書(shū)70.基金募集期間的三大信息披露文件不包括（）A.基金合同B.招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.基金上市交易公告書(shū)71.招募說(shuō)明書(shū)中最重要的信息是()A.基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式B.從積極資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征72.下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容B.管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自熱日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上C.基金的半年報(bào)會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買入賣出的前20大股票明細(xì)D.基金年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。73.下列關(guān)于貨幣基金偏離度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生負(fù)偏離）時(shí)，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈B.在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息C.在半年度報(bào)和年度報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息D.當(dāng)貨幣基金偏離度異常時(shí)，基金管理人不僅僅在臨時(shí)報(bào)告披露偏離度信息，也會(huì)在半年度報(bào)告、年度報(bào)告和投資組合報(bào)告中公布相關(guān)信息。74.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的制定主體是（）A.全國(guó)人大常委會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.國(guó)務(wù)院組成部門(mén)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)75.現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券法》的生效日期為()A.2006年1月1日B.2006年6月1日C.2007年1月1日D.2006年6月1日76.內(nèi)幕信息是指（）A.在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場(chǎng)供求和證券價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息B.股票交易信息C.公司經(jīng)營(yíng)信息D.公司尚未公開(kāi)的信息77.審慎監(jiān)管原則主要是（）A.針對(duì)基金管理人經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管B.旨在促進(jìn)基金管理人約束其承擔(dān)債務(wù)的能力C.避免產(chǎn)生基金管理人單方面追求高收益過(guò)分冒險(xiǎn)D.以上均正確78.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易的幾個(gè)工作日前，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上？A.三個(gè)工作日B.五個(gè)工作日C.七個(gè)工作日D.十個(gè)工作日79.《證券投資基金管理辦法》中，明確提出了下列哪一類機(jī)構(gòu)的報(bào)告義務(wù)和配合檢查義務(wù)？（）A.基金管理公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)80.下列哪一項(xiàng)是《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）A.規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B.加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)C.旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性D.明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)督。二．不定項(xiàng)選擇題1.下面（）對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。A.標(biāo)有票面金額B.可以證明所有權(quán)C.可以證明債權(quán)D.本身也有價(jià)值2.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東在（）上享有優(yōu)先權(quán)。A.參與公司重大決策B.公司盈利分配C.公司剩余財(cái)產(chǎn)分配D.認(rèn)購(gòu)新股3.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)4.證券市場(chǎng)在財(cái)產(chǎn)權(quán)利交換過(guò)程中（）A.轉(zhuǎn)讓所有權(quán)或者債權(quán)B.轉(zhuǎn)讓收益權(quán)C.轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)D.轉(zhuǎn)讓價(jià)值5.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）A.籌集投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.流通功能6.關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法，正確的有（）A.金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約B.金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨C.金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)D.金融互換可分為貨幣互換、利率期貨、股權(quán)互換等7.衡量股票投資水平的指標(biāo)主要有（）A.股利收益率B.再投資收益率C.持有期收益率D.股份變動(dòng)后持有期收益率8.下列關(guān)于不同國(guó)家對(duì)基金稱謂的說(shuō)法，正確的有（）A.在美國(guó)被稱為“共同基金”B.在日本被稱為“單位信托基金”C.在英國(guó)被稱為“證券投資信托基金”D.在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”9.基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌集資金的投向不同C.流動(dòng)性不同D.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同10.下列關(guān)于基金與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的有（）A.基金的預(yù)期收益高于保險(xiǎn)投資產(chǎn)品B.保險(xiǎn)投資產(chǎn)品將客戶支付的保費(fèi)大部分用于為客戶提供未來(lái)的保障C.基金是以獲取投資收益為主要目的的商品D.封閉式基金由于不可贖回，其流動(dòng)性不及保險(xiǎn)投資產(chǎn)品11．基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)12.對(duì)世界即將史上標(biāo)志性事件描述正確的選項(xiàng)有（）A.最早的基金成立于英國(guó)B.1879年美國(guó)《股份有限公司法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發(fā)展成為股份有限的組織形式C.1940年，英國(guó)頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法----《投資公司法》D.1921年，美國(guó)設(shè)立了第一家基金組織----美國(guó)國(guó)際證券信托基金。13.在基金出現(xiàn)規(guī)模較大的凈申購(gòu)時(shí)，股票型基金的單位凈值將會(huì)（）A.上升B.下降C.不變D.不一定，存在多種可能14.分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，通?？梢詤⒖家韵聨讉€(gè)指標(biāo)（）A.凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差B.持股集中度C.行業(yè)投資集中度D.基金周轉(zhuǎn)率15.與股票型基金相比，混合型基金（）A.股票倉(cāng)位上下限的限制一般都比較靈活B.債券持有比列更高C.投資操作空間更大一些D.對(duì)投資管理人資產(chǎn)配置能力的要求更高16.關(guān)于久期的說(shuō)法正確的是（）A.久期是指?jìng)拿看蜗⑵被蛘弑窘鹬Ц稌r(shí)間的加權(quán)平均期限，它綜合考慮了到期時(shí)間、息票、付息周期以及市場(chǎng)利率對(duì)債券價(jià)格的影響B(tài).債券型基金的久期等于基金組合中各個(gè)債券的投資比例與對(duì)應(yīng)債券久期的加權(quán)平均C.債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越低D.一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者應(yīng)選擇久期較短的債券型基金，而風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者可以選擇久期較長(zhǎng)的債券型基金。17.保本型基金提供的保證包括（）A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.以上均正確18.下面關(guān)于ETF的說(shuō)法，正確的是（）A.當(dāng)即將二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是溢價(jià)率；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是折價(jià)率B.作為被動(dòng)性的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一樣的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運(yùn)作效果的重要指標(biāo)C.日跟蹤誤差等于ETF日增長(zhǎng)率與標(biāo)的指數(shù)日收益率之差D.信息比率等于基金相對(duì)于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。19.在基金市場(chǎng)上，存在不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，將基金市場(chǎng)的參與者分為（）三大類A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.監(jiān)管和自律組織D.基金公司20.基金管理公司治理機(jī)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）A.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，即相互協(xié)作又相互制衡B.董事會(huì)一般都會(huì)設(shè)有專門(mén)委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策的重大問(wèn)題進(jìn)行討論、建議和決策C.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用D.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制21.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有以下方面（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)所托管的不同基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金資產(chǎn)的完整與獨(dú)立C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告D.復(fù)核、審查管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格22.基金后臺(tái)管理主要包括（）等環(huán)節(jié)。A.基金的估值B.基金的費(fèi)用C.會(huì)計(jì)核算D.信息披露23.基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）A.估值頻率B.交易價(jià)格C.價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題D.估值方法的一致性及公開(kāi)性24.關(guān)于積極托管費(fèi)，下列陳述正確的是（）A.基金托管費(fèi)收取的比例與積極的規(guī)模和基金的類型有關(guān)B.開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%C.債券型基金的托管費(fèi)率一般為0.33%,貨幣型基金的托管費(fèi)率一般為1%D.股票型基金的托管費(fèi)率高于債券型基金和貨幣型基金的托管費(fèi)率25.在基金運(yùn)作過(guò)程中可由基金資產(chǎn)扣除的費(fèi)用有（）A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.信息披露費(fèi)26.下面關(guān)于基金管理人與基金托管人的稅收陳述正確的是（）A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，暫不需要交納營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關(guān)稅收B.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入、征收企業(yè)所得稅C.對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，征收營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關(guān)稅收。D.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅。27.在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素有（）A.銷售機(jī)構(gòu)本身的情況B.上市公司的經(jīng)營(yíng)情況C.影響投資者決策的因素D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的監(jiān)管28.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括（）A.投資規(guī)模B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.對(duì)投資資金流動(dòng)性的要求D.對(duì)投資資金安全性的要求29.目前我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售逐漸形成了（）渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷C.證券公司代銷D.基金管理公司直銷30.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受力的調(diào)查至少要了解投資者的（）A.投資目的和期限B.投資經(jīng)驗(yàn)C.財(cái)務(wù)狀況D.短期和長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平31.基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，禁止的情形有（）A.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折B.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金D.低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金32.買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)滿足（）A.申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000份或其整數(shù)倍B.申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍C.單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份D.單筆最大數(shù)量應(yīng)低于1000萬(wàn)份33.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）A.認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金成立后投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為B.一般情況下，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠C.認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的積極份額要在收購(gòu)成功的第二個(gè)工作日才能贖回D.在購(gòu)買過(guò)程中，無(wú)論是認(rèn)購(gòu)還是申購(gòu)，交易時(shí)間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)申請(qǐng)，但注冊(cè)登記人對(duì)投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶整體計(jì)算34.QDII基金需要申請(qǐng)而一般的開(kāi)放式基金不用申請(qǐng)的資格有（）A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B.境外機(jī)構(gòu)投資者資格C.經(jīng)濟(jì)外匯業(yè)務(wù)資格D.海外投資資格35.基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.證券交易所36.下列關(guān)于貨幣基金信息披露的說(shuō)法正確的是（）A.貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告三類B.貨幣市場(chǎng)基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或贖回當(dāng)日，披露截至前一日的資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、前一日的7日年華收益率C.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)至少于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率D.貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)工作日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日年化收益率以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。37.但下列事件中，貨幣基金需要進(jìn)行偏離度臨時(shí)公告的有（）A.偏離度=-0.60%B.偏離度=-0.50%C.偏離度=-0.25%D.偏離度=0.35%38.屬于“操縱證券、期貨市場(chǎng)罪”的行為是（）A.單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股或者持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣B.操縱證券、期貨交易價(jià)格或者交易量C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券、期貨交易，影響交易價(jià)格或者交易量D.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，或者以自己為交易對(duì)象，自買自賣期貨合約，影響證券、期貨交易價(jià)格或者交易量39.下列選項(xiàng)正確的是（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人有效贖回申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)40.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的及時(shí)性原則，具體是指（）A.優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B.將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新D.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新三.判斷題1.投資回報(bào)率高的資本，市場(chǎng)需求就大，相應(yīng)的證券價(jià)格就高（）2.按照