中國海誠：關(guān)于保利財務有限公司的風險評估報告

中國海誠工程科技股份有限公司關(guān)于保利財務有限公司的風險評估報告中國海誠工程科技股份有限公司關(guān)于保利財務有限公司的風險評估報告7（（一、基本情況保利財務經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準成立，于200832820871金融許可證機構(gòu)編碼：L0090H211000001統(tǒng)一社會信用代碼：91110000717881749W二、內(nèi)部控制基本情況（一）控制環(huán)境1.公司治理結(jié)構(gòu)完善1董事會、監(jiān)事會和高管層為主體的組織架構(gòu)，各治理主體職責邊界清晰，符合獨立運作、有效制衡的原則。其中：股東會是公司的最高權(quán)力機構(gòu)；董事會、監(jiān)事會和高級管理層分別履行公司重大經(jīng)營決策職能、監(jiān)督職能和經(jīng)營管理職能，在遵照職權(quán)相互制衡的前提下，客觀、公正、專業(yè)的開展公司治理，對公司股東會負責，以維護和爭取公司實現(xiàn)最佳經(jīng)營業(yè)績。保利財務還在董事會下設了戰(zhàn)略委員會、審計與風險管理委員會、合規(guī)管理委員會，作為董事會決策的重要支持機構(gòu)。董事會、監(jiān)事會和高管層為主體的組織架構(gòu)，各治理主體職責邊界清晰，符合獨立運作、有效制衡的原則。其中：股東會是公司的最高權(quán)力機構(gòu)；董事會、監(jiān)事會和高級管理層分別履行公司重大經(jīng)營決策職能、監(jiān)督職能和經(jīng)營管理職能，在遵照職權(quán)相互制衡的前提下，客觀、公正、專業(yè)的開展公司治理，對公司股東會負責，以維護和爭取公司實現(xiàn)最佳經(jīng)營業(yè)績。保利財務還在董事會下設了戰(zhàn)略委員會、審計與風險管理委員會、合規(guī)管理委員會，作為董事會決策的重要支持機構(gòu)。2.內(nèi)控制度健全持以“強內(nèi)控、防風險、促合規(guī)”為目標，依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管部門及集團公司的要求，結(jié)合公司自身經(jīng)營發(fā)展實際，20229月末，現(xiàn)有各項制度流程13大類，共計142項管理制度和操作流程。（二）風險管理保利財務制定了一系列較為完整的風險管理體系。董事會下設審計與風險管理委員會，對公司經(jīng)營活動的有效性進2行審計和監(jiān)督，對內(nèi)部控制制度的完整性、有效性及風險管行審計和監(jiān)督，對內(nèi)部控制制度的完整性、有效性及風險管傳遞。（三）重要控制活動1.資金業(yè)務管理保利財務根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的各項規(guī)《資金結(jié)算業(yè)務操作流程》、《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》、3嚴格遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，保障成員單嚴格遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，保障成員單（2)在資金結(jié)算業(yè)務方面，成員單位在保利財務開設結(jié)2.信貸業(yè)務管理保利財務貸款對象僅面向中國保利集團有限公司效防范信用風險，目前保利財務不存在不良貸款和不良資產(chǎn)。保利財務制定了《信貸審查委員會管理辦法》，設立信貸審查委員會，審核成員單位的授信和貸款申請，審批按照公司4信貸審批權(quán)限有關(guān)規(guī)定進行。信貸審批權(quán)限有關(guān)規(guī)定進行。貸款的安全性和可收回性進行檢查，并撰寫貸后檢查報告，3.信息系統(tǒng)管理務通過數(shù)字證書加密方式登錄，有效保障系統(tǒng)訪問安全性。5據(jù)通過災備系統(tǒng)與西安異地機房進行實時同步，有效保障數(shù)據(jù)安全、不丟失，確保業(yè)務可持續(xù)性運行。據(jù)通過災備系統(tǒng)與西安異地機房進行實時同步，有效保障數(shù)據(jù)安全、不丟失，確保業(yè)務可持續(xù)性運行。（四）內(nèi)部控制總體評價平。三、經(jīng)營管理情況（一）管理情況法規(guī)、條例以及公司章程規(guī)范經(jīng)營行為，加強內(nèi)部管理。6（二）財務數(shù)據(jù)單位：元（三）監(jiān)管指標四、關(guān)聯(lián)交易情況202293012930270,221,487.62元，378,936,748.19元。五、風險評估意見能較好地控制各類風險；7項目（二）財務數(shù)據(jù)單位：元（三）監(jiān)管指標四、關(guān)聯(lián)交易情況202293012930270,221,487.62元，378,936,748.19元。五、風險評估意見能較好地控制各類風險；7項目2022年9月30日（未經(jīng)審計）2021年12月31日（經(jīng)審計）2020年12月31日（經(jīng)審計）2019年12月31日（經(jīng)審計）資產(chǎn)總額54,245,143,266.7499,731,687,728.0071,928,987,821.5564,086,658,908.54所有者權(quán)益總額4,937,560,517.764,620,918,559.144,086,963,377.673,618,919,407.88項目2022年9月30日（未經(jīng)審計）2021年度（經(jīng)審計）2020年度（經(jīng)審計）2019年度（經(jīng)審計）營業(yè)總收入1,534,969,666.021,942,566,242.061,845,986,341.371,972,298,606.81利潤總額599,221,877.66883,505,257.76815,290,216.92720,232,765.57凈利潤449,244,087.32