經(jīng)紀(jì)人合規(guī)、反洗錢、執(zhí)業(yè)行為管理培訓(xùn)試題附答案

經(jīng)紀(jì)人合規(guī)、反洗錢、執(zhí)業(yè)行為管理培訓(xùn)試題及答案1.《反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作A.最高人民法院B.公安部C.中國人民銀行(正確答案)D.國務(wù)院2.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（

）義務(wù)A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定(正確答案)D.常規(guī)3.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交(

)，受法律保護。A.大額交易和可疑交易報告(正確答案)B.現(xiàn)金交易報告C.財務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告4.《反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》增加了臨時凍結(jié)措施，對有洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（

）小時A.12B.24C.36D.48(正確答案)5.司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于(

)A.民事訴訟B.反洗錢刑事訴訟(正確答案)C.民事調(diào)解D.反洗錢行政調(diào)查6.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。?/p>

）客戶身份識別措施A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的(正確答案)D.定期的7.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，（

）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員()罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。A.處五十萬元以上一百萬元以下罰款，處五萬元以上二十萬元以下B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款，處五萬元以上三十萬元以下C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，處五萬元以上五十萬元以下(正確答案)8.新證券法3月1日起施行，重申從業(yè)人員禁止炒股，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券包括（

），也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。A.滬深交易所及新三板股票，境外上市股票B.存托憑證C.可轉(zhuǎn)債、可交債D.以上三項全部包含(正確答案)9.2020年3月1日實行的新證券法規(guī)定，任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，將有可能被監(jiān)管部門采取責(zé)令改正，給予警告，或處以不超過（

）的罰款。A.10萬元B.20萬元C.50萬元(正確答案)D.100萬元10.作為證券從業(yè)人員，下列行為錯誤的是A.不持有或買賣股票，亦不借他人名義或化名直接、間接持有或買賣股票B.不委托第三方公司或者個人進行客戶招攬，不通過互聯(lián)網(wǎng)媒介進行客戶招攬、營銷宣傳活動；C.不擅自推介或銷售非公司自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品，不公開推介或變相公開推介私募產(chǎn)品D.證券經(jīng)紀(jì)人可以在私募基金、信托公司等機構(gòu)兼職賺外快(正確答案)11.客戶身份識別包含哪幾層含義A.了解客戶本人的真實身份(正確答案)B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)C.了解客戶的資金來源和用途(正確答案)D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人(正確答案)12.除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，金融機構(gòu)還可以采取哪些識別或者重新識別措施A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B.回訪客戶(正確答案)C.實地查訪(正確答案)D.向公安，工商行政管理等部門核實(正確答案)13.下列機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)A.商業(yè)銀行(正確答案)B.證券公司(正確答案)C.保險公司(正確答案)D.期貨公司(正確答案)14.以下哪些證件是法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的可以證明本人身份的真實有效證件或文件？A.居民身份證(正確答案)B.工作證C.戶口簿(正確答案)D.護照(正確答案)15.證券基金行業(yè)文化建設(shè)全面鋪開，試點落地期，根據(jù)湖南證監(jiān)局安排，證券基金經(jīng)營機構(gòu)重點部門、關(guān)鍵崗位需要得到有效管理和監(jiān)督制衡，（

）必查A.入職(正確答案)B.升職(正確答案)C.離任(正確答案)D.降職16.證券公司應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的（

）等相關(guān)信息。A.基本情況(正確答案)B.財產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況(正確答案)C.投資知識和經(jīng)驗(正確答案)D.專業(yè)能力(正確答案)17.身份不明客戶指的是（

），對于該類賬戶人行是按照每戶至少20萬元嚴(yán)罰。

A.客戶關(guān)鍵信息缺失或是證件號碼不合規(guī)則(正確答案)B.不同姓名證件號碼相同(正確答案)C.過期證件開戶(正確答案)D.客戶死亡后賬戶繼續(xù)交易但未能識別實際控制人(正確答案)18.反洗錢工作標(biāo)準(zhǔn)逐步向國際慣例靠齊，客戶身份初始識別、重新識別和可疑交易解釋等基礎(chǔ)工作扎實才是衡量反洗錢工作質(zhì)量的基本標(biāo)準(zhǔn)，以下認(rèn)知錯誤的是（

）。A.與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門搞好關(guān)系就能檢查過關(guān)(正確答案)B.當(dāng)?shù)厝诵袠?biāo)準(zhǔn)低于公司標(biāo)準(zhǔn)時，按照當(dāng)?shù)厝诵袠?biāo)準(zhǔn)執(zhí)行(正確答案)C.反洗錢要求太嚴(yán)讓客戶體驗不好影響業(yè)務(wù)，可以放寬要求(正確答案)D.當(dāng)?shù)厝诵袠?biāo)準(zhǔn)低于公司標(biāo)準(zhǔn)時，按照公司標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行19.248.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求，對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，判定標(biāo)準(zhǔn)包括：（

）A.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員(正確答案)B.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人(正確答案)C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人(正確答案)D.基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的自然人(正確答案)20.今年以來，(

)等亂象頻發(fā)，嚴(yán)重擾亂證券市場秩序，損害投資者利益，金融機構(gòu)要加強與公安、通管、網(wǎng)信等部門的協(xié)作，加大對上述違法違規(guī)行為的打擊力度，堅決對相關(guān)黑色產(chǎn)業(yè)鏈重拳出擊、嚴(yán)懲不貸。

A.股市黑嘴(正確答案)B.非法薦股(正確答案)C.場外配資(正確答案)D.黑群、黑APP(正確答案)21.新證券法3月1日起施行，大幅提高對證券違法行為的處罰力度，對公司最高罰款由業(yè)務(wù)收入5倍提到10倍，對個人最高罰款由30萬元提到500萬元。對(正確答案)錯22.新證券法強化證券交易實名制要求，將禁止出借證券賬戶或者借用他人證券賬戶從事證券交易的范圍擴大為任何單位和個人。對(正確答案)錯23.銷售基金時，不得采用未經(jīng)審批和備案的宣傳材料，不得違規(guī)使用“安心”“無憂”等表述，可以以投資者教育名義向投資者獎勵基金份額、發(fā)放現(xiàn)金紅包進行有獎銷售。對錯(正確答案)24.投資者辦理適當(dāng)性業(yè)務(wù)時，可以協(xié)助墊資開戶規(guī)避適當(dāng)性管理要求。對錯(正確答案)25.從業(yè)人員只需要向公司報備1個手機號碼，其他以從業(yè)人員本人身份證件開通或從業(yè)人員實際使用的手機號碼可以不報備。對錯(正確答案)26.處理客戶投訴時，只要核實營業(yè)部無責(zé)，可以不理睬客戶的投訴。對錯(正確答案)27.要高度重視場外配資可能帶來的市場風(fēng)險，禁止以任何形式與配資機構(gòu)合作，不得為從事場外配資活動的機構(gòu)或個人提供任何便利對(正確答案)錯28.證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)樹立全員合規(guī)、合規(guī)從管理層做起、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)是公司生存基礎(chǔ)的理念，倡導(dǎo)和推進合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員合規(guī)意識，提升合規(guī)管理人員職業(yè)榮譽感和專業(yè)化、職業(yè)化水平。對(正確答案)錯29.國務(wù)院金融委強調(diào)對資