企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法重點內容解讀和銀行結算賬戶合規(guī)管理方法業(yè)務學習測試題附答案

企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法重點內容解讀和銀行結算賬戶合規(guī)管理方法業(yè)務學習測試卷1.銀行應當建立健全以賬戶質量和風險防范為導向的企業(yè)銀行結算賬戶業(yè)務考核機制，不得僅以開戶（）作為考核指標。A.質量B.方法C.數量(正確答案)D.時間2.銀行（）建立企業(yè)銀行結算賬戶風險責任追究機制，對發(fā)生違規(guī)事件或風險事件的按規(guī)定追究相關機構和人員責任。A.可以B.應當(正確答案)C.不得D.必須3.對涉及可疑交易報告的賬戶，銀行應當按照（）有關規(guī)定采取適當后續(xù)控制措施。A.大額交易B.反洗錢(正確答案)C.網絡賭博D.電信詐騙4.銀行應當通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“（）”是否含有“取消開戶許可證核發(fā)"字樣，核實企業(yè)是否持有基本存款賬戶編號。A.成立日期B.股東組成C.注冊資金D.經營范圍(正確答案)5.上級行至少每（）對下級行企業(yè)銀行結算賬戶內控制度執(zhí)行、業(yè)務辦理、風險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A.半年(正確答案)B.季度C.周D.星期6.央行規(guī)定取消開戶許可證后，企業(yè)法人、非法人企業(yè)和個體工商戶開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實行（）。機關、事業(yè)單位仍需核準。A.核準制B.注冊制C.審批制D.備案制(正確答案)7.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶,應當于（）個工作日內通過賬戶管理系統(tǒng)向當地人民銀行分支機構備案，并將賬戶變更、撤銷資料復印件或影像報送當地人民銀行分支機構。A.1B.2(正確答案)C.3D.48.2015年11月13日，中國銀監(jiān)會發(fā)布的《關于銀行業(yè)打擊治理電信網絡新型違法犯罪有關工作事項的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2015]48號）中提出：同一商業(yè)銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過（）張。A.1B.2C.3D.4(正確答案)9.在單位結算賬戶管理基本規(guī)定中，存款人因借款或其他結算需要開立的銀行結算賬戶叫（）。A.一般存款賬戶(正確答案)B.一般儲蓄賬戶C.單位定期存款賬戶D.單位銀行儲蓄賬戶10.2016年9月30日，中國人民銀行發(fā)布的《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)[2016]261號），提出自2016年12月1日起，同一個人在同一家銀行（以法人為單位）只能開立一個Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立（）等等。A.Ⅰ類戶B.Ⅱ類戶C.Ⅱ類戶或Ⅲ類戶(正確答案)D.Ⅲ類戶11.1.2019年2月25日起，中國人民銀行在全國范圍內分批取消企業(yè)銀行開戶許可證后，銀行開戶管理出現如下變化：（）A.不再核發(fā)基本存款賬戶開戶許可證(正確答案)B.不再受3個工作日后方可付款的限制(正確答案)C.需銀行兩名以上人員通過面對面或視頻的方式，向企業(yè)法定代表人核實企業(yè)開戶意愿(正確答案)D.切實落實銀行賬戶實名制，有效防范不法分子利用銀行賬戶轉移違法犯罪資金E.要強化銀行賬戶事前事中事后管理12.在實名制后銀行實質審查是在形式審查的基礎上，對開戶所設范疇做真實性審查，包含：（）A.主體真實性的審查(正確答案)B.申請資料真實性的審查(正確答案)C.申請意愿真實性的審查(正確答案)D.注冊辦公場地的真實性審查E.企業(yè)法定代表人授權委托書的真實性審查13.2019年3月27日,中國人民銀行發(fā)布的《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（[2019]85號）中主要關鍵包括：（）A.以柜臺開戶為主，遠程開戶為輔B.加強賬戶實名制管理(正確答案)C.遠程開立銀行賬戶的業(yè)務范圍D.加強轉賬管理(正確答案)E.加強對欺詐、洗錢的打擊(正確答案)14.銀行應當建立和完善企業(yè)銀行結算賬戶行為監(jiān)測和交易監(jiān)測方案，加強企業(yè)銀行結算賬戶（）等行為監(jiān)測和賬戶交易監(jiān)測，并按規(guī)定提交可疑交易報告。A.合并B.開立(正確答案)C.變更(正確答案)D.撤銷(正確答案)E.拆分15.銀行開立（），依據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定進行處理。A.冒名賬戶B.借名賬戶C.匿名賬戶(正確答案)D.假名賬戶(正確答案)E.或者與身份不明的企業(yè)進行交易的(正確答案)16.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第49條，有下列情形之一的，存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請：（）A.被撤并、解散、宣告破產或關閉的(正確答案)B.法人死亡、失蹤或者入獄C.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)D.因遷址需要變更開戶銀行的(正確答案)E.其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的(正確答案)17.下列選項中屬于銀行開立單位結算賬戶管理要求的是：（）A.單位銀行結算賬戶的客戶只能在銀行開立一個基本存款賬戶(正確答案)B.客戶應在住所地開立銀行結算賬戶,符合人民銀行賬戶管理規(guī)定的除外(正確答案)C.客戶可以自主選擇銀行開立銀行結算賬戶(正確答案)D.單位結算賬戶的開立和使用應當遵守法律、行政法規(guī)(正確答案)E.銀行應依法為客戶的單位結算賬戶信息保密(正確答案)18.在賬戶分類中，把個人銀行賬戶主要分為：（）A.個人借記賬戶B.個人貸記賬戶C.個人銀行結算賬戶(正確答案)D.個人活期儲蓄賬戶E.個人銀行儲蓄賬戶(正確答案)19.在結算賬戶管理基本規(guī)定中，把單位結算賬戶主要分為：（）A.基本存款賬戶(正確答案)B.通知存款賬戶C.一般存款賬戶(正確答案)D.專用存款賬戶(正確答案)E.臨時存款賬戶(正確答案)20.2015年12月25日,中國人民銀行發(fā)布的《關于改進個人銀行賬戶加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號）》中要求銀行應建立銀行賬戶分類管理機制，將個人銀行賬戶種類劃分為：（）A.Ⅰ類銀行賬戶(正確答案)B.Ⅱ類銀行賬戶(正確答案)C.Ⅲ類銀行賬戶(正確答案)D.IV類銀行賬戶E.V類銀行賬戶21.對企業(yè)名稱、法定代表人或者單位負責人變更的，賬戶管理系統(tǒng)重新生成一般存款賬戶編號，銀行應當打印《一般存款賬戶信息》并交付企業(yè)。（）對錯(正確答案)22.2019年2月央行下發(fā)《關于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》，基于這個通知，銀行實質審查的責任被進一步強化。（）對(正確答案)錯23.銀行應當建立企業(yè)銀行結算賬戶風險責任追究機制，對發(fā)生違規(guī)事件或風險事件的按規(guī)定追究相關機構和人員責任。（）對(正確答案)錯24.央行規(guī)定取消開戶許可證后，企業(yè)開戶不得由法定代表人（或單位負責人）授權他人代理開立。對錯(正確答案)25.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，銀行應當通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性，未通過唯一性審核的不得為其開立基本存款賬戶。對(正確答案)錯26.根據《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》第二十一條規(guī)定，銀行發(fā)現企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人發(fā)生變更的，應當及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。（）對(正確答案)錯27.企業(yè)開立一般存款賬戶、專用存款賬戶的，銀行應當對企業(yè)應當出具的開戶證明文件進行嚴格要求和審查，并判斷企業(yè)開戶合理性，防止企業(yè)違規(guī)開立或隨意開立銀行賬戶。（）對(正確答案)錯28.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中規(guī)定，單位法定代表人或單位負責人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更