雋宇101投資理財計劃紅酒沙龍課件

熱烈歡送參加富利鑫財富論壇交流會的嘉賓！“雋宇101方案〞——保險+全球基金定投組合式理財工程主講：

谷猛mob：

完美的投連險組合理財產(chǎn)品——精明方案未雨綢繆人生充滿挑戰(zhàn)與機遇——您——為實現(xiàn)理想，您需要可靠的財富管理伙伴。我們——本著“傳遞正確的投資理念，尋找有價值的投資產(chǎn)品〞，為您建議適宜的投資工具，并提供周全穩(wěn)妥的理財方案。1、產(chǎn)品概述

本理財方案方案是由法國安盛集團〔AXA〕——世界頂級金融保險機構(gòu)推出的理財方案，方案又稱“投資連接人壽險儲蓄理財方案〞，通過保險平臺，您可以設(shè)定目標供款年期，以繳付保費的形式進行全球優(yōu)秀基金的投資。歐美興旺國家最為流行的“FUNDOFFUND〞理財方案管理模式〔即“基金中的基金〞〕。AXA與您攜手籌劃大計！財資實力雄厚2、產(chǎn)品特性“雋宇〞提供不同的供款年期給客戶自由選擇——目標供款年期是指您同意在此期間通過繳付定期保費做出投資，年期5-30年不等，唯一要求所選擇的目標供款期必須最遲在您75歲〔按照上一個生日所屆年齡計算〕時完結(jié)。在申請投保時所確定的目標供款期不可更改。目標供款期屆滿時，您可以選擇保存您的保單以獲取更多潛在增長。3、保費分配及贈送配比雋宇方案提供6中貨幣選擇：港元、美元、歐元、澳元、英鎊及新加坡元。最低起付：HK$150,000銀行卡/轉(zhuǎn)賬/現(xiàn)金目標供款期5-30(年)繳付方式不同繳費額RMB￥年贈送比例(%)120,000240,000330,0005-9半年繳/年繳無贈送無贈送無贈送10-14半年繳/年繳3.0%3%3%15-25半年繳/年繳3.7%4%5%26-30自由繳付不適用不適用不適用4、投資年期25年

—長期持有，爆發(fā)復利增長的威力監(jiān)管嚴格的金融市場，只存在短期風險，不存家長期風險以標準普爾指數(shù)為樣本：一年時間為投資結(jié)算週期，30%概率虧損五年時間為投資結(jié)算週期，11%概率虧損十年時間為投資結(jié)算週期，2%概率虧損十五年時間為投資結(jié)算週期，虧損概率約等於0%！巴菲特投資三大法那么之一：長期投資！5、雋宇101投資方案書〔樣板：以RMB萬元為單位〕投資人年齡：31投資人子女年齡：1每年投資金額：￥12.00投資年期：25獎金比例：92.5%參考年均回報15.0%投資年期投資年齡子女年齡年投資額贈送金額固定賬戶活期賬戶賬戶總值期間提款賬戶余額13111211.10

26.57

-

26.57

26.57232212

37.45

6.90

44.35

44.35333312

43.07

21.74

64.80

64.804344

49.53

25.00

74.52

74.525355

56.96

28.74

85.70

85.706366

65.50

33.06

98.56

98.567377

75.32

38.01

113.34

113.348388

86.62

43.72

130.34

130.349399

99.62

50.27

149.89

149.89255525

932.18

470.45

1,402.63

1,402.63〔按年均復利15%計算，提款已考慮5%通脹，已含AXA保單管理行政費?！嘲咐?個中產(chǎn)階級家庭未來30年家庭開支：張先生，31歲，月入15,000元，妻家庭主婦，孩子1歲，4位老人孩子教育費用投資方案建議——雋宇101理財方案投資人年齡：31投資人子女年齡：1每年投資金額：￥12.00投資年期：25獎金比例：92.5%參考年均回報15.0%投資者年齡為31歲投資者子女年齡為1歲投資金額最低12萬起，600萬封頂連續(xù)3年投資后，可以不再投資，享受投資假期直至截止年限（5-30年）。AXA將25年（假定投資12萬25年）的每年投資分紅的3.7%總計25*3.7%=92.5%一次性提前贈送給客戶賬戶年化收益率10%-18%，取參考值15%投資分析投資年期投資年齡子女年齡年投資額贈送金額固定賬戶活期賬戶賬戶總值期間提款賬戶余額13111211.10

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26.57232212

37.45

6.90

44.35

44.35333312

43.07

21.74

64.80

62.804344

49.53

25.00

74.52

70.225355

56.96

28.74

85.70

78.766366

65.50

33.06

98.56

85.577377

75.32

38.01

113.34

93.408388

86.62

43.72

130.34

102.429399

99.62

50.27

149.89

112.78104010

114.56

57.82

172.38

124.69114111

131.74

66.49

198.23

138.40幼兒園教育費用3年小學教育費用6年取款用途未提取款余額對比

26.57

44.35

64.80

74.52

85.70

98.56

113.34

130.34

149.89

172.38

198.23投資分析投資年期投資年齡子女年齡年投資額贈送金額固定賬戶活期賬戶賬戶總值期間提款賬戶余額124112

151.51

76.46

227.97

149.16134213

174.23

87.93

262.16

161.53144314

200.37

101.12

301.49

175.76154415

230.42

116.29

346.71

192.13164516

264.98

133.73

398.71

210.95174617

304.73

153.79

458.52

232.59184718

350.44

176.86

527.30

247.47194819

403.01

203.39

606.39

264.60204920

463.46

233.90

697.35

284.29215021

532.98

268.98

801.96

306.93225122

612.92

309.33

922.25

332.97中學6年教育費用大學教育費用5年取款用途未提取款余額對比

227.97

262.16

301.49

346.71

398.71

458.52

527.30

606.39

697.35

801.96

922.25投資分析實際演算投資年期投資年齡子女年齡年投資額贈送金額固定賬戶活期賬戶賬戶總值期間提款賬戶余額235223

704.86

355.73

1,060.59

282.91245324

810.59

409.09

1,219.68

325.35255425

932.18

470.45

1,402.63

374.15265526≥12,000港元275627285728295829305930投資總額：

36.00

支出總額

296.00

374.15創(chuàng)業(yè)基金取款用途未提取款余額對比

1,060.59

1,219.68

1,402.63此為25年期間如果客戶不支取賬戶資金那么總共到期可以支取金額此為25年期間應(yīng)急支取費用總額——教育此為支取后總賬戶最后到期剩余可以支取金額——養(yǎng)老總投資額1張保單3代收益8方亨通

涵蓋子女教育、創(chuàng)業(yè)基金，避險基金、養(yǎng)老金等家庭全方面！

6、保單戶口定義最初供款期(ICP)首18

個月最初供款戶口(IUA)累積供款戶口(AUA)18

個月后同一投資分配指示調(diào)低/增加定期保費投資1、調(diào)低或暫停供款——連續(xù)供款滿3年，您可以調(diào)低〔最低hk$19,200〕或暫停供款，享受保單假期。2、增加定期投資供款——您假設(shè)調(diào)低供款，隨后可以增加至不高于保單簽發(fā)時的供款金額。方案收費結(jié)構(gòu)：年限TCP：20年年繳費hk$60，0007、Q&A1.為什么會有15%這么高的投資回報率2.我的資金平安有保障嗎3.投資101方案有哪些優(yōu)勢和好處4.在哪里可以做這份理財投資優(yōu)中選優(yōu)，保證挑選高回報基金從“基金池〞中精挑細選1-10支進行組合配置，優(yōu)中選優(yōu)，保障客戶挑選到回報率最高的基金。

針對客戶的不同投資習慣和風險承受能力，在這些基金里面挑選出適合客戶的投資產(chǎn)品，如抗風險能力大的配置一些股票型基金，謹慎型投資者配置債券型對沖基金等，優(yōu)化組合，力求獲取最大投資回報?；鸪氐幕疬B續(xù)兩年虧損就會被踢出基金池，轉(zhuǎn)換基金類型是隨時和免費的。1、貝萊德全球基金-世界黃金基金-A2-USD過往10年投資回報率均超過15%1、貝萊德世界黃金基金2、首域環(huán)球傘子基金-首域中國增長基金I

基金名稱首域中國增長基金I基金經(jīng)理LauMartinQuanqiangXian成立日期1999-08-17資金規(guī)模（百萬）3843.81投資組合前十大持股公司持股比例地區(qū)行業(yè)備注恒安國際集團有限公司6.36%香港金融國內(nèi)最大的婦女衛(wèi)生巾和嬰兒紙尿褲生產(chǎn)企業(yè)張裕葡萄釀酒股份有限公司5.37%中國能源中國乃至亞洲最大的百年葡萄酒生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)華潤電力5.11%香港電訊國資委直屬中央企業(yè)，是中國最具實力的多元化集團公司中國萬科3.98%中國房地產(chǎn)中國最大的專業(yè)住宅開發(fā)企業(yè)招商銀行3.66%中國金融全球前100家大銀行華潤創(chuàng)業(yè)有限公司3.53%香港金融中國內(nèi)地以銷量計算最大的啤酒商中國通信服務(wù)股份有限公司3.45%中國金融國內(nèi)主導的“通信運營商的服務(wù)商”中國海洋石油總公司2.98%香港能源中國最大的國家石油公司之一，是中國最大的海上油氣生產(chǎn)