《單位銀行結(jié)算賬戶集中開(kāi)立管理辦法》銀行新員工培訓(xùn)課件

中原銀行單位銀行結(jié)算賬戶

集中開(kāi)立管理方法〔試行〕總行會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部2021.6目錄基本內(nèi)容機(jī)構(gòu)職責(zé)業(yè)務(wù)處理流程根本內(nèi)容單位銀行結(jié)算賬戶集中開(kāi)立〔以下簡(jiǎn)稱“集中開(kāi)戶〞〕是指支行在開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行初審，掃描并錄入相關(guān)信息后上傳至總行集中作業(yè)中心，集中作業(yè)中心依據(jù)上傳的資料進(jìn)行錄入并對(duì)資料的完整性、合規(guī)性及賬戶開(kāi)立的根本合理性進(jìn)行審核。目錄基本內(nèi)容機(jī)構(gòu)職責(zé)業(yè)務(wù)處理流程機(jī)構(gòu)職責(zé)總行會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)結(jié)算賬戶集中業(yè)務(wù)的管理；負(fù)責(zé)提出集中開(kāi)戶功能模塊優(yōu)化需求，并組織相應(yīng)的測(cè)試及上線工作；負(fù)責(zé)組織集中開(kāi)戶相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)對(duì)各行集中開(kāi)戶業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)。機(jī)構(gòu)職責(zé)總行公司銀行部負(fù)責(zé)監(jiān)督與指導(dǎo)各分行公司業(yè)務(wù)條線各部門(mén)配合會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部完成集中開(kāi)戶工作。

機(jī)構(gòu)職責(zé)分行會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)轄內(nèi)集中開(kāi)戶工作的組織與管理；組織開(kāi)展轄內(nèi)集中開(kāi)戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)

制度的執(zhí)行、落實(shí)。機(jī)構(gòu)職責(zé)分行公司銀行部負(fù)責(zé)監(jiān)督與指導(dǎo)分行公司條線各業(yè)務(wù)部門(mén)、各支行配合會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門(mén)完成集中開(kāi)戶工作；負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門(mén)轉(zhuǎn)來(lái)需落實(shí)的單位開(kāi)戶資料以及相關(guān)賬戶結(jié)算情況等進(jìn)行核實(shí)并出具會(huì)簽意見(jiàn)。

機(jī)構(gòu)職責(zé)支行負(fù)責(zé)初審賬戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，并進(jìn)行根本合理性判斷；負(fù)責(zé)賬戶信息錄入及資料掃描工作；負(fù)責(zé)紙質(zhì)賬戶資料的保管；負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門(mén)轉(zhuǎn)來(lái)需落實(shí)的單位開(kāi)戶資料以及相關(guān)賬戶結(jié)算情況等進(jìn)行核實(shí)并出具審核意見(jiàn)；負(fù)責(zé)特殊類賬戶缺失資料的補(bǔ)充、完善工作。機(jī)構(gòu)職責(zé)總行作業(yè)中心總行作業(yè)中心負(fù)責(zé)審查全行各支行上傳開(kāi)戶資料的完整性、合規(guī)性，并對(duì)開(kāi)戶的合理性進(jìn)行判斷；根據(jù)我行集中運(yùn)營(yíng)模式，作業(yè)中心在集中開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程設(shè)“錄入崗〞及“審核崗〞。錄入崗負(fù)責(zé)對(duì)受理崗錄入要素進(jìn)行審核，根據(jù)支行提交的影像資料將開(kāi)戶信息補(bǔ)充完整；審核崗負(fù)責(zé)就支行提交的客戶資料進(jìn)行完整性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行最終審核并確認(rèn)是否開(kāi)立。目錄基本內(nèi)容機(jī)構(gòu)職責(zé)業(yè)務(wù)處理流程業(yè)務(wù)處理流程支行初審支行錄入集中作業(yè)中心復(fù)審支行后續(xù)處理業(yè)務(wù)處理流程成功中心審核崗全單錄入崗2全單錄入崗1全單錄入崗核心記賬異常重發(fā)網(wǎng)點(diǎn)受理崗綜合管理崗支行初審-業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗初審及核實(shí)

存款人直接遞交根據(jù)存款人性質(zhì)及申請(qǐng)開(kāi)立賬戶的類別，按照我行及人民銀行賬戶管理制度規(guī)定，認(rèn)真核實(shí)存款人身份和審查開(kāi)戶資料原件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。將存款人在我行現(xiàn)有賬戶及歷史結(jié)算情況填寫(xiě)“單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單”后，連同開(kāi)戶資料一并提交會(huì)計(jì)主管復(fù)核?？蛻艚?jīng)理上門(mén)開(kāi)戶由兩名客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，在全部開(kāi)戶資料上簽字并注明“與原件核實(shí)相符”字樣。由部門(mén)負(fù)責(zé)人在“記錄單”、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、單位授權(quán)委托書(shū)及全部開(kāi)戶資料上簽字確認(rèn)。支行初審-會(huì)計(jì)主管復(fù)審按照《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度規(guī)定進(jìn)行開(kāi)戶資料真實(shí)性、完整性、合規(guī)性檢查。確認(rèn)開(kāi)戶單位及法人代表不在中國(guó)人民銀行等有權(quán)機(jī)關(guān)下發(fā)的各類重點(diǎn)監(jiān)控名單范圍內(nèi)，不在聯(lián)合國(guó)有關(guān)制裁名單范圍內(nèi)。檢查開(kāi)戶單位在本支行的現(xiàn)有賬戶情況，是否已開(kāi)立多個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶。開(kāi)戶單位在本支行現(xiàn)有單位銀行結(jié)算賬戶數(shù)量在3個(gè)以上時(shí)（含），原則上不予開(kāi)戶。屬于按照財(cái)政部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或我行政策要求新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的除外。支行初審-會(huì)計(jì)主管復(fù)審開(kāi)戶單位注冊(cè)資金高于1000萬(wàn)的，應(yīng)視該單位的業(yè)務(wù)范圍、辦公所在地等情況，由客戶經(jīng)理或會(huì)計(jì)人員進(jìn)行實(shí)地核查，并經(jīng)支行負(fù)責(zé)人在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)及“記錄單”上簽字確認(rèn)。對(duì)于存在上述開(kāi)戶資料暫時(shí)不完整、已在我行開(kāi)立多個(gè)賬戶等情況但確需開(kāi)立的，支行應(yīng)填寫(xiě)“單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)”，經(jīng)支行負(fù)責(zé)人在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、“記錄單”及“意見(jiàn)書(shū)”上簽字確認(rèn)，由分行公司銀行部在“意見(jiàn)書(shū)”上會(huì)簽并經(jīng)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部審批后方可開(kāi)立。支行初審-確認(rèn)開(kāi)戶意愿1、使用查號(hào)臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)、人行賬戶管理系統(tǒng)或工商局網(wǎng)站等第三方渠查詢單位聯(lián)系方式，并通過(guò)錄音與法人代表或財(cái)務(wù)人員對(duì)單位的開(kāi)戶意愿、開(kāi)戶資料的真實(shí)性以及辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)人員的真實(shí)身份進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。2、通過(guò)第三方渠道無(wú)法查詢單位聯(lián)系方式的情況下，經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后可以使用開(kāi)戶單位在“單位授權(quán)委托書(shū)〞上填寫(xiě)的聯(lián)系方式與單位負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行錄音核實(shí)。3、對(duì)于注冊(cè)資金在1,000萬(wàn)元以上的開(kāi)戶單位，應(yīng)由會(huì)計(jì)主管通過(guò)錄音與法人代表或財(cái)務(wù)人員對(duì)單位的開(kāi)戶意愿、開(kāi)戶資料的真實(shí)性以及辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)人員的真實(shí)身份進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)；對(duì)于注冊(cè)資金在1億元以上的，會(huì)計(jì)主管必須上門(mén)確認(rèn)上述事項(xiàng)。4、由單位負(fù)責(zé)人或法定代表人本人前來(lái)辦理開(kāi)戶事項(xiàng)的，應(yīng)由經(jīng)辦柜員與會(huì)計(jì)主管共同簽章確認(rèn)，并在“記錄單〞上備注欄注明“單位負(fù)責(zé)人親自辦理〔或法定代表人親自辦理〕〞字樣。支行初審-免上門(mén)核實(shí)手續(xù)按照我行要求上門(mén)為客戶開(kāi)立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。按照相關(guān)要求已取得授信批復(fù)的客戶開(kāi)立的用于辦理相關(guān)授信業(yè)務(wù)的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶?？蛻舭凑张c我行簽訂的合同或協(xié)議〔如代收水、電、暖、有線電視及通訊費(fèi)協(xié)議、同業(yè)合作協(xié)議及其他代理協(xié)議等〕約定開(kāi)立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。經(jīng)總、分行業(yè)務(wù)管理部門(mén)審批同意，并通過(guò)行發(fā)文形式明確要求開(kāi)立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶〔如財(cái)政類賬戶〕。按照融資合同、同業(yè)存放協(xié)議或托管協(xié)議約定等開(kāi)立的專用存款賬戶。支行錄入-核心柜員交易類別選擇“對(duì)公活期開(kāi)立〞時(shí)新增客戶同時(shí)開(kāi)立客戶號(hào)+賬號(hào)；存量客戶只開(kāi)立賬號(hào)。上傳資料及掃描順序12.上級(jí)主管單位機(jī)構(gòu)信用代碼證；13.上級(jí)主管單位的法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；14.法人代表任命批文或者當(dāng)選證書(shū)；15.法人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；16.單位授權(quán)委托書(shū)；17.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人預(yù)留名單授權(quán)書(shū)；18.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；19.預(yù)留名章人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；19.其他所需相關(guān)資料；20.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；21.印鑒卡；1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議；5.客戶證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)證書(shū)、執(zhí)業(yè)許可等）；6.組織機(jī)構(gòu)代碼證；7.稅務(wù)登記證；8.上級(jí)主管單位的證明文件；9.上級(jí)主管單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證；10.上級(jí)主管單位的稅務(wù)登記證；11.上級(jí)主管單位基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議；5.客戶證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照等）；6.組織機(jī)構(gòu)代碼證；7.稅務(wù)登記證；8.基本戶開(kāi)戶許可證；9.機(jī)構(gòu)信用代碼證；10.上級(jí)主管單位的證明文件；（如有）11.上級(jí)主管單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證；（如有）12.上級(jí)主管單位的稅務(wù)登記證；（如有）13.上級(jí)主管單位基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；（如有）14.上級(jí)主管單位機(jī)構(gòu)信用代碼證；（如有）15.上級(jí)主管單位的法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；（如有）16.法人代表任命批文或者當(dāng)選證書(shū)；（如有）17.法人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；18.單位授權(quán)委托書(shū)；19.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人預(yù)留名單授權(quán)書(shū)；（如有）20.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；21.預(yù)留名章人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；22.財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的文件或者財(cái)政部門(mén)審批表；23.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；24.其他補(bǔ)充資料；25.印鑒卡；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議5.其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文；6.上級(jí)主管單位的證明文件；7.上級(jí)主管單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證；8.上級(jí)主管單位的稅務(wù)登記證；9.上級(jí)主管單位基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；10.上級(jí)主管單位的機(jī)構(gòu)信用代碼證；11.上級(jí)主管單位的法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；12.負(fù)責(zé)人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；13.單位授權(quán)委托書(shū)；14.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人預(yù)留名章授權(quán)書(shū)；15.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；16.預(yù)留名章人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；17.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；18.其他補(bǔ)充資料；19.印鑒卡；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議5.客戶證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照等）；6.組織機(jī)構(gòu)代碼證；7.稅務(wù)登記證；8.基本戶開(kāi)戶許可證；9.機(jī)構(gòu)信用代碼證；10.上級(jí)主管單位的證明文件；11.上級(jí)主管單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證；12.上級(jí)主管單位的稅務(wù)證；13.上級(jí)主管單位基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；14.上級(jí)主管單位的機(jī)構(gòu)信用代碼證；15.上級(jí)主管單位的法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；16.法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；17.單位授權(quán)委托書(shū)；18.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人預(yù)留名章授權(quán)書(shū)；19.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；20.預(yù)留名章人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；21.臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文；22.施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同原件；23.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；24.其他補(bǔ)充資料；25.印鑒卡；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議5.客戶證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照等）；6.組織機(jī)構(gòu)代碼證；7.稅務(wù)登記證；8.基本戶開(kāi)戶許可證；9.機(jī)構(gòu)信用代碼證；10.上級(jí)主管單位的證明文件；11.上級(jí)主管單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證；12.上級(jí)主管單位的稅務(wù)證；13.上級(jí)主管單位基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；14.上級(jí)主管單位的機(jī)構(gòu)信用代碼證；15.上級(jí)主管單位的法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；16.項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的任命文件；17.項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；18.單位授權(quán)委托書(shū)；19.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人預(yù)留名章授權(quán)書(shū)；20.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；21.預(yù)留名章人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；22.施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同；23.建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項(xiàng)目部名稱開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)；24.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；25.其他補(bǔ)充資料；26.印鑒卡；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議5.客戶證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照等）；6.組織機(jī)構(gòu)代碼證；7.稅務(wù)登記證；8.基本戶開(kāi)戶許可證；9.機(jī)構(gòu)信用代碼證；10.股東會(huì)或董事會(huì)決議；11.各股東證明文件或身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；12.法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；13.單位授權(quán)委托書(shū)；14.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；15.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；16.其他補(bǔ)充資料；17.印鑒卡；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議5.工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)；6.出資人的證明文件或身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；7.開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶委托書(shū)8.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；9.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；10.其他補(bǔ)充資料；11.印鑒卡；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議5.客戶證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照等）；6.組織機(jī)構(gòu)代碼證；7.稅務(wù)登記證；8.基本戶開(kāi)戶許可證；9.機(jī)構(gòu)信用代碼證；10.上級(jí)主管單位的證明文件；11.上級(jí)主管單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證；12.上級(jí)主管單位的稅務(wù)登記證；（如有）13.上級(jí)主管單位基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；14.上級(jí)主管單位的機(jī)構(gòu)信用代碼證；15.上級(jí)主管單位的法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；16.法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；17.單位授權(quán)委托書(shū)；18.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人預(yù)留名章授權(quán)書(shū)；19.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；20.預(yù)留名章人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；21.同級(jí)財(cái)政同意開(kāi)戶的批準(zhǔn)書(shū)或人行賬戶管理辦法第19條規(guī)定開(kāi)立專戶的證明材料；22.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；23.其他補(bǔ)充資料；24.印鑒卡；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議5.國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件；6.證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證；7.法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；8.單位授權(quán)委托書(shū)；9.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人預(yù)留名章授權(quán)書(shū)；10.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；11.預(yù)留名章人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；12.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；13.其他補(bǔ)充資料；14.印鑒卡；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議5.客戶證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照等）；6.組織機(jī)構(gòu)代碼證；7.稅務(wù)登記證；8.基本戶開(kāi)戶許可證；9.機(jī)構(gòu)信用代碼證；10.上級(jí)主管單位的證明文件；11.上級(jí)主管單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證；12.上級(jí)主管單位的稅務(wù)登記證；（如有）13.上級(jí)主管單位基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；14.上級(jí)主管單位的機(jī)構(gòu)信用代碼證；15.上級(jí)主管單位的法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；16.法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；17.單位授權(quán)委托書(shū)；18.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人預(yù)留名章授權(quán)書(shū)；19.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；20.預(yù)留名章人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；21.人行賬戶管理辦法第19條規(guī)定開(kāi)立專戶的證明材料；22.以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱開(kāi)立專用存款賬戶申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)；23.單位同意開(kāi)立內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）開(kāi)戶的證明文件；24.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）負(fù)責(zé)人的身份證件；25.開(kāi)立單位結(jié)算帳戶證明；26.其他補(bǔ)充資料；27.印鑒卡；上傳資料及掃描順序1.單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單；2.單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶意見(jiàn)書(shū)；（如有）3.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)；4.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議5.客戶證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照等）；6.組織機(jī)構(gòu)代碼證；7.稅務(wù)登記證；8.基本戶開(kāi)戶許可證；9.機(jī)構(gòu)信用代碼證；10.上級(jí)主管單位的證明文件；11.上級(jí)主管單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證；12.上級(jí)主管單位的稅務(wù)登記證；（如有）13.上級(jí)主管單位基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；14.上級(jí)主管單位的機(jī)構(gòu)信用代碼證；15.上級(jí)主管單位的法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；16.法人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；17.單位授權(quán)委托書(shū)；18.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人預(yù)留名章授權(quán)書(shū)；19.單位經(jīng)辦人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；20.預(yù)留名章人身