深發(fā)展銀行供應鏈金融

2008年10月商業(yè)銀行業(yè)務新領域——供應鏈金融一供應鏈與銀行二深發(fā)展供應鏈金融的實踐三深發(fā)展供應鏈金融服務的品牌四愿景和展望目錄一供應鏈與銀行境外原材料生產商初級產品生產商境內原材料生產商終端產品生產商終端產品生產商物流企業(yè)一級經銷商二級經銷商一級經銷商供應商進口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產商企業(yè)處于供應鏈任何環(huán)節(jié)，都有融資解決方案境外買家供應鏈全景圖二級經銷商供應鏈是指產品生產和流通過程中所涉及的原材料供應商、生產商、分銷商、零售商以及最終消費者等成員通過與上游、下游成員的連接組成的網絡結構。也即是由物料獲取、物料加工、并將成品送到用戶手中這一過程所涉及的企業(yè)和企業(yè)部門組成的一個網絡。

供應鏈的定義物流企業(yè)在供應鏈中的作用

物流是供應鏈的重要組成部分物流解決整個供應鏈過程中物的流動問題,是供應鏈管理的重要方面。供應鏈涉及從原材料到產品交付的整個物流過程,需要靠物流來實現交換和流通。物流是供應鏈實現價值的基礎。銀行與供應鏈的關系傳統(tǒng)的：靜態(tài)的、被動的、孤立的結算和信貸現今的：與供應鏈緊密結合的、全面的、系統(tǒng)的金融服務

——供應鏈金融傳統(tǒng)銀行在供應鏈中的作用信貸的條件：1、自身資產規(guī)模2、財務結構3、信用擔保業(yè)務的局限：中小企業(yè)融資難境外原材料生產商初級產品生產商境內原材料生產商終端產品生產商終端產品生產商物流企業(yè)一級經銷商二級經銷商一級經銷商供應商進口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產商境外買家二級經銷商供應鏈對銀行的價值：資金流：自償性物流：貨權信息流：交易真實性境外原材料生產商初級產品生產商境內原材料生產商終端產品生產商終端產品生產商物流企業(yè)一級經銷商二級經銷商一級經銷商供應商進口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產商境外買家二級經銷商結合依托供應鏈的金融功能延伸：信用捆綁——先票后貨貨權控制——靜態(tài)質押境外原材料生產商初級產品生產商境內原材料生產商終端產品生產商終端產品生產商物流企業(yè)一級經銷商二級經銷商一級經銷商供應商進口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產商境外買家二級經銷商銀行發(fā)生了了什么變化化？金融業(yè)信貸貸理念的重重大突破1對企業(yè)主體評價為主以債項為主的評價2結構性融資全面的融資資解決方案案：應收類：保保理存貨類：貨貨押預付類：訂訂單、先票票后貨、未未來貨權質質押全程物流金金融境外原材料料生產商初級產品生生產商境內原材料料生產商終端產品生生產商終端產品生生產商物流企業(yè)一級經銷商商二級經銷商商一級經銷商商供應商進口商最終用戶最終用戶離岸代理企企業(yè)零部件生產產商境外買家二級經銷商商系統(tǒng)的金融融服務融資2風險控制：賒銷、保理3財務成本節(jié)?。浩睋⑿∑髽I(yè)融資4優(yōu)化財務結構和報表：保理5結算1避稅：保理、租賃6境外原材料料生產商初級產品生生產商境內原材料料生產商終端產品生生產商終端產品生生產商物流企業(yè)一級經銷商商二級經銷商商一級經銷商商供應商進口商最終用戶最終用戶離岸代理企企業(yè)零部件生產產商企業(yè)處于供供應鏈任何何環(huán)節(jié)，都都有融資解解決方案境外買家系統(tǒng)的金融融服務二級經銷商商供應鏈金融融，簡單地地說，就是是銀行將核核心企業(yè)和和上下游企企業(yè)聯系在在一起提供供靈活運用用的金融產產品和服務務的一種金金融服務模模式。供應鏈金融融的定義深發(fā)展供應應鏈金融是指把供應應鏈上的相相關企業(yè)作作為一個整整體，根據據交易中構構成的鏈條條關系和行行業(yè)特點設設定融資方方案，將資資金有效注注入到處于于相對弱勢勢的中小企企業(yè)，解決決供應鏈中中資金分配配的不平衡衡問題，并并為大型企企業(yè)提供增增值服務的的產品服務務體系。二深發(fā)發(fā)展展供供應應鏈鏈金金融融的的實實踐踐深發(fā)發(fā)展展供供應應鏈鏈金金融融的的歷歷史史深發(fā)發(fā)展展是是全全國國銀銀行行中中最最早早開開展展供供應應鏈鏈金金融融相相關關業(yè)業(yè)務務的的銀銀行行（（1998年在在廣廣東東地地區(qū)區(qū)首首創(chuàng)創(chuàng)貨貨押押業(yè)業(yè)務務））；；2002年，，深深發(fā)發(fā)展展在在中中國國金金融融界界首首家家系系統(tǒng)統(tǒng)性性提提出出并并推推廣廣供供應應鏈鏈金金融融理理念念及及貿貿易易融融資資產產品品組組合合；；2005年，，深深發(fā)發(fā)展展第第一一家家提提出出建建設設最最專專業(yè)業(yè)的的供供應應鏈鏈金金融融服服務務商商。。涵蓋蓋應應收收、、預預付付和和存存貨貨供供應應鏈鏈全全程程國內內外外、、離離在在岸岸貿貿易易融融資資的的3大類類10余個個小小類類20多種種產產品品深發(fā)發(fā)展展供供應應鏈鏈金金融融產產品品電子子結結算算產產品品公司司銀銀行行產產品品系系列列票據據貼貼現現保函函開放放式式基基金金集合合信信托托多方方委委托托貸貸款款委托托貼貼現現買方方貼貼息息票票據據債券券代代理理結構構性性存存款款協(xié)定定存存款款國內內保保理理訂單單融融資資商業(yè)業(yè)發(fā)發(fā)票票貼貼現現政府府采采購購封封閉閉授授信信國際際保保理理動產產及及貨貨權權質質押押授授信信未來來貨貨權權質質押押開開證證實時時查查詢詢資資金金往往來來集團團信信息息資資金金管管理理行內內轉轉賬賬實實時時到到賬賬網上上代代發(fā)發(fā)工工資資多種種賬賬戶戶管管理理詳盡盡報報表表自自動動對對帳帳到賬賬通通知知短期期流流動動資資金金貸貸款款商業(yè)業(yè)承承兌兌匯匯票票保保貼貼企業(yè)業(yè)透透支支額額度度開立立銀銀行行承承兌兌匯匯票票設備備按按揭揭貸貸款款貿易易融融資資產產品品企業(yè)業(yè)理理財財產產品品出口口應應收收賬賬款款池池融融資資進口口代代收收貨貨權權質質押押授授信信深發(fā)發(fā)展展所所有有公公司司業(yè)業(yè)務務產產品品三深發(fā)發(fā)展展供供應應鏈鏈金金融融服服務務的的品品牌牌核心心企企業(yè)業(yè)“1””供應應商商1、2、………N經銷銷商商1、2、………N終端端用用戶戶1、2、………N采購購融融資資服服務務銷售售融融資資服服務務商品品按按揭揭服服務務深發(fā)發(fā)展展的的““1+N””服務務方方案案滲滲透透到到以以核核心心企企業(yè)業(yè)為為中中心心的的產產、、購購、、銷銷各各個個環(huán)環(huán)節(jié)節(jié)操作作品品種種涉涉及及糧糧食食、、汽汽車車、、裝裝備備制制造造業(yè)業(yè)、、鋼鋼材材、、煤煤炭炭、、礦礦石石、、油油品品、、木木材材、、化化工工等等12個行行業(yè)業(yè)，，40多個個種種類類。。深發(fā)發(fā)展展：：““1+N””供應應鏈鏈金金融融服服務務品品牌牌深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號類別名稱所含子類1黑色金屬生鐵，鋼材（板材、涂鍍、線材、螺紋鋼、型材盤條、不銹鋼、管材、鋼坯、硅鋼、特鋼），鐵合金（硅鐵錳鐵釩鐵鉻鐵鈦鐵），廢鋼注：廢鋼需符合國家相關環(huán)保標準和進口標準2有色金屬

基本金屬及其合金、型材（銅、鋁、鉛、鋅、鎳、錫、上述品種的廢有色金屬），小金屬及其合金（錳、鉻），貴金屬（標準黃金、標準鉑金）注：廢有色金屬需符合國家相關環(huán)保標準和進口標準深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號類別名稱所含子類3礦產品煤（褐煤、煙煤、無煙煤、洗精煤），煤焦油，焦炭，礦石（鐵礦石、鋁礦、鋅礦、錳礦、銅礦、鎳礦、鉛礦、鉻礦），油品（原油、燃料油、汽油、煤油、柴油、瀝青、潤滑油、溶劑油、石蠟油、石腦油、焦油、渣油），液化石油氣，天然氣

4化工化學礦（硫礦、磷礦、硼礦、鉀礦），無機化工原料，有機化工原料，合成樹脂及塑料（塑料原料、耐高溫塑料、塑料合金）,合成纖維，通用塑料制品（塑料薄膜、塑料管材、塑料建材、可回收廢舊塑料等），橡膠及其制品（天然橡膠、合成橡膠、汽車輪胎），化肥（氮肥、磷肥、鉀肥、復合肥）深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號類別名稱所含子類5紡織原料及紡織制品棉花，棉紗，坯布，化學纖維6交通工具未上牌乘用車（依據國家標準分類<GB/T3730.1-2001>，且不含專用乘用車、旅居車、殯儀車、防彈車、救護車）深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號類別名稱所含子類7紙漿、紙、紙板及其制品紙漿，紙（印刷用紙及紙板類，書寫、制圖及復制用紙及紙板類，包裝用紙及紙板類），廢紙（混合生活廢紙、商業(yè)廢紙、舊報紙、舊瓦楞箱紙板、全化漿廢紙）8糧油及農副產品糧食（稻谷、小麥、大麥、玉米、大豆、綠豆、大米、小麥粉、淀粉），糖及糖食（原糖、白砂糖、糖蜜），食用油（豆油、花生油、菜籽油、棕櫚油、調和油），飼料（豆粕、DDGS、魚粉）深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號類別名稱所含子類9建材木及其制品（原木、膠合板、纖維板、刨花板、木地板），玻璃（普通平板玻璃、鋼化玻璃、壓花玻璃、夾絲玻璃）10電線電纜電線電纜（通用）11機電設備制冷壓縮機（用于空調、冰箱、汽車）12食品

咖啡，可可“1＋＋N””為企企業(yè)業(yè)創(chuàng)創(chuàng)造造的的價價值值穩(wěn)定定上上下下游游購購、、銷銷關關系系，，促促進進供供應應鏈鏈良良性性循循環(huán)環(huán)，，提提升升供供應應鏈鏈整整體體競競爭爭力力“1”以間接授信替替代直接授信信，優(yōu)化報表表，節(jié)約財務務成本，控制制風險，及避避稅功能盤活存貨和應應收帳款，解解決預付資金金困難，為交交易注入信用用擴大產銷量及及客戶群體，，提升行業(yè)競競爭力和品牌牌地位“1＋N”供供應鏈價值創(chuàng)創(chuàng)造穩(wěn)定上下游關關系優(yōu)化財務結構構控制風險節(jié)約成本擴大銷售（中中小企業(yè)融資資難）對實體企業(yè)的的價值“1+N”對于實體企業(yè)業(yè)大大拓展了銀行的業(yè)務空空間“1+N”供應鏈創(chuàng)造價值新的業(yè)務領域域風險控制中小企業(yè)上海分行300多家客戶，100多億授信榮獲深圳市政府第二屆金融創(chuàng)新獎（2006年12月）被中國銀行業(yè)協(xié)會、中國中小企業(yè)協(xié)會、金融時報評為“最佳中小企業(yè)融資方案”

（2006年12月）國際金融財務策劃師學會、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會聯合授予“國際金融產品創(chuàng)新卓越表現獎”（2007年6月）由經濟觀察報、對外經濟貿易大學國際商學院評為“2006年度商業(yè)標桿”（2007年7月）由長江商學院、《商界》雜志社評為“2007年中國最佳商業(yè)模式”（2007年9月）深發(fā)展供應鏈鏈金融自2006年中推推出以來，屢屢獲殊榮與物流業(yè)異業(yè)業(yè)合作牽頭建建立供應鏈服服務商聯盟建立了國內首首個貿易融資資信息管理平平臺率先建立自上上而下針對供供應鏈金融的的市場營銷和和風險控制兩兩條業(yè)務線研發(fā)了專門針針對供應鏈金金融的信用評評級辦法和授授信管理辦法法以戰(zhàn)略高度推推動供應鏈金金融發(fā)展深發(fā)展供應鏈鏈金融的領先