銀行培訓(xùn)課件-新員工入職培訓(xùn)同業(yè)部

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2015年新員工入行培訓(xùn)

金融同業(yè)部歡送各位新同事進(jìn)入交行大家庭！PPT模板下載：行業(yè)PPT模板：節(jié)日PPT模板：素材下載：PPT背景圖片：圖表下載：優(yōu)秀PPT下載：教程：Word教程：教程：資料下載：課件下載：范文下載：試卷下載：教案下載：

2015年新員工入行培訓(xùn)

金融同業(yè)部總行牛錫明董事長(zhǎng)：一分布置、九分落實(shí)江蘇省分行徐斌行長(zhǎng)：創(chuàng)新、創(chuàng)優(yōu)、多做奉獻(xiàn)目錄ONTENTSC1我國(guó)金融體系概況3江蘇省分行金融同業(yè)部職能4江蘇省分行同業(yè)業(yè)務(wù)介紹一月232同業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境與發(fā)展概況目錄ONTENTSC1我國(guó)金融體系概況3江蘇省分行金融同業(yè)部職能4江蘇省分行同業(yè)業(yè)務(wù)介紹一月232同業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境與發(fā)展概況一月23金融同業(yè)業(yè)務(wù)，顧名思義，是指金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行合作的業(yè)務(wù)。開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)首先需要對(duì)我國(guó)的金融體系有一個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。一個(gè)完整的金融體系主要由金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融工具以及制度和調(diào)控機(jī)制組成，如以下圖所示。由貨幣制度所規(guī)范的貨幣流通金融機(jī)構(gòu)金融市場(chǎng)制度和調(diào)控機(jī)制金融工具一月23一般來(lái)說(shuō)，從事金融活動(dòng)的組織均可稱為金融機(jī)構(gòu)。我們所講的金融機(jī)構(gòu)是指持有一行三會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證的金融機(jī)構(gòu)。右圖較為全面的展示了我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系。

目前與江蘇省分行有同業(yè)業(yè)務(wù)合作的主要包括銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)、信托、基金、財(cái)務(wù)公司、金融租賃等行業(yè)。目錄ONTENTSC1我國(guó)金融體系概況3江蘇省分行金融同業(yè)部職能4江蘇省分行同業(yè)業(yè)務(wù)介紹一月232同業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境與發(fā)展概況一月23同業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境與開(kāi)展概況近年來(lái)，隨著金融改革的深化，我國(guó)的金融市場(chǎng)開(kāi)展迅猛，金融創(chuàng)新層出不窮，這也給金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)合作提供了有利的市場(chǎng)環(huán)境，特別是銀銀合作、銀證合作、銀信合作、銀保合作、銀擔(dān)合作和銀租合作等等。同時(shí)，直接融資比重的不斷升高，經(jīng)濟(jì)未來(lái)增長(zhǎng)不確定性持續(xù)增大，對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境影響很大。同業(yè)業(yè)務(wù)作為傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的有益補(bǔ)充，對(duì)獲取利潤(rùn)、調(diào)節(jié)資產(chǎn)規(guī)模和流動(dòng)性的工具，日益被商業(yè)銀行所重視。同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模迅速增長(zhǎng)、種類(lèi)越來(lái)越多，已成為銀行業(yè)務(wù)中不可或缺的組成局部。一月23同業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境與開(kāi)展概況

20年前10年前近幾年同業(yè)存款、同業(yè)拆借等債券投資、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)與買(mǎi)斷、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓與回購(gòu)等與投行業(yè)務(wù)與托管業(yè)務(wù)互有交叉，橫跨信貸市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)，包括各類(lèi)資金票據(jù)業(yè)務(wù)、各類(lèi)資管業(yè)務(wù)、結(jié)構(gòu)化業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、各類(lèi)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)等一月23江蘇省分行同業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況指標(biāo)名稱完成數(shù)總行年度計(jì)劃總行年度計(jì)劃完成率分行年度計(jì)劃分行年度計(jì)劃完成率同業(yè)存款平均余額增量（億元）57.9925231.96%30193.30%同業(yè)核心負(fù)債平均余額增量（億元）77.7551555%61295.83%T+0同業(yè)理財(cái)平均余額增量（億元）13.495269.80%6224.83%機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)增量（戶）174

42414.28%51341.17%票據(jù)直貼業(yè)務(wù)（億元）158.9/

/

150105.93%同業(yè)表外理財(cái)中間業(yè)務(wù)收入（萬(wàn)元）1872/

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550340.36%對(duì)公貴金屬業(yè)務(wù)收入（萬(wàn)元）361350100%350103.14%2021年末江蘇省分行同業(yè)條線各項(xiàng)指標(biāo)完成情況目錄ONTENTSC1我國(guó)金融體系概況3江蘇省分行金融同業(yè)部職能4江蘇省分行同業(yè)業(yè)務(wù)介紹一月232同業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境與發(fā)展概況一月23金融同業(yè)部同業(yè)業(yè)務(wù)

票據(jù)業(yè)務(wù)同業(yè)存款

同業(yè)理財(cái)同業(yè)授信銀銀合作銀證合作

銀基合作銀期合作銀保合作銀信合作銀租合作轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)江蘇省分行金融同業(yè)部成立于2021年11月，為江蘇省分行三個(gè)利潤(rùn)中心之一。從業(yè)務(wù)上分為兩個(gè)板塊，分別為同業(yè)業(yè)務(wù)和票據(jù)業(yè)務(wù)，所開(kāi)展的主要業(yè)務(wù)如上圖所示。本部直接經(jīng)營(yíng)全轄業(yè)務(wù)推動(dòng)全轄業(yè)務(wù)管理一月23按照江蘇省分行大客戶準(zhǔn)事業(yè)部制改革的要求，金融同業(yè)部轉(zhuǎn)變?yōu)楸静恐睜I(yíng)、全轄直管的經(jīng)營(yíng)管理模式，有利于進(jìn)一步完善利潤(rùn)中心建設(shè)。江蘇省分行本部的法人同業(yè)客戶由同業(yè)部直接營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)，同業(yè)部承擔(dān)相應(yīng)的業(yè)務(wù)指標(biāo)。在做好本部直營(yíng)的同時(shí)，金融同業(yè)部負(fù)責(zé)全轄同業(yè)業(yè)務(wù)的推動(dòng)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)的有序推進(jìn)。由于同業(yè)業(yè)務(wù)品種較多，同業(yè)部對(duì)接總行多個(gè)部門(mén)，負(fù)責(zé)管理全轄的相關(guān)業(yè)務(wù)。近年來(lái)，同業(yè)業(yè)務(wù)成為監(jiān)管重點(diǎn)，同業(yè)部還需要跟人民銀行與銀監(jiān)局積極對(duì)接和溝通。目錄ONTENTSC1我國(guó)金融體系概況3江蘇省分行金融同業(yè)部職能4江蘇省分行同業(yè)業(yè)務(wù)介紹一月232同業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境與發(fā)展概況一月23〔一〕同業(yè)業(yè)務(wù)——同業(yè)存款定義期限利率提示同業(yè)存款是指各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在我行的存款。如銀行、證券、基金、期貨等。保險(xiǎn)公司是金融機(jī)構(gòu)，但按目前的存款統(tǒng)計(jì)口徑，保險(xiǎn)公司存款不算同業(yè)存款

同業(yè)存款按照期限不同分為活期與定期。定期期限包括從1周到1年各種期限。根據(jù)金融市場(chǎng)的資金供需情況來(lái)確定，是市場(chǎng)化的，各家金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自己的頭寸情況進(jìn)行交易。一月23〔一〕同業(yè)業(yè)務(wù)——同業(yè)存款同業(yè)存款衍生業(yè)務(wù)——活期穩(wěn)存

活期穩(wěn)存是總行為提升同業(yè)客戶活期資金沉淀量推出的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。簡(jiǎn)單來(lái)講就是，在約定的期限內(nèi)，客戶在交行的活期存款每天的時(shí)點(diǎn)均不低于某個(gè)金額，交行按照約定的利率給客戶進(jìn)行計(jì)息。目前活期穩(wěn)存業(yè)務(wù)的利率按照同期限定期存款價(jià)格執(zhí)行。一月23〔一〕同業(yè)業(yè)務(wù)——同業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)1、何為金管家總行整合現(xiàn)有同業(yè)、資管、托管優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)資源，為同業(yè)客戶，特別是中小銀行同業(yè)客戶，提供資金管理、資產(chǎn)增值、資產(chǎn)托管和投資管理綜合化、一站式效勞的綜合業(yè)務(wù)。2、交銀通業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品體系同業(yè)財(cái)富管理金管家同業(yè)投顧同業(yè)代銷(xiāo)托管他行理財(cái)托管同業(yè)代銷(xiāo)托管同業(yè)理財(cái)三“金”系列同業(yè)理財(cái)同業(yè)財(cái)富管理——“金管家〞業(yè)務(wù)一月23〔一〕同業(yè)業(yè)務(wù)——同業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)3、金管家產(chǎn)品收入構(gòu)成同業(yè)機(jī)構(gòu)向其客戶銷(xiāo)售交行理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)下分行取得的投資管理費(fèi)和托管費(fèi)收入；同業(yè)理財(cái)投資參謀業(yè)務(wù)的投資參謀費(fèi)收入和托管費(fèi)收入；同業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)項(xiàng)下托管費(fèi)收入；分行同業(yè)、托管條線聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的他行理財(cái)產(chǎn)品托管費(fèi)收入。金管家同業(yè)代銷(xiāo)理財(cái)投資管理費(fèi)托管費(fèi)理財(cái)投資顧問(wèn)投資顧問(wèn)費(fèi)托管費(fèi)他行理財(cái)托管托管費(fèi)一月23〔一〕同業(yè)業(yè)務(wù)——同業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)同業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)是總行2021年推出的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括金太陽(yáng)、金月亮、金交椅三款理財(cái)產(chǎn)品。代客理財(cái)產(chǎn)品金太陽(yáng)（T+0）滿足流動(dòng)性需求金月亮（固定期限）滿足階段性投資理財(cái)需求金交椅（尊享定制）滿足個(gè)性化定制需求一、同業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)一月23〔一〕同業(yè)業(yè)務(wù)——同業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)理財(cái)投資參謀業(yè)務(wù)是指交通銀行與第三方金融機(jī)構(gòu)共同為合作銀行理財(cái)產(chǎn)品募集資金提供理財(cái)投資解決方案，由第三方機(jī)構(gòu)作為投資管理人，交通銀行擔(dān)任理財(cái)投資參謀的一項(xiàng)綜合效勞。交通銀行合作銀行第三方金融機(jī)構(gòu)理財(cái)參謀協(xié)議財(cái)務(wù)參謀協(xié)議信托合同/理財(cái)協(xié)議/投資管理協(xié)議二、理財(cái)投資參謀業(yè)務(wù)一月23〔二〕同業(yè)合作——銀證合作++第三方存管業(yè)務(wù)++個(gè)股期權(quán)++融資融券“第三方存管〞僅限于證券交易，是指證券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行存管。存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，負(fù)責(zé)客戶資金的存取與資金交收。融資融券交易，又稱信用交易，分為融資交易和融券交易。融資融券交易關(guān)鍵在于一個(gè)“融〞字，有“融〞投資者就必須提供一定的擔(dān)保和支付一定的費(fèi)用，并在約定期內(nèi)歸還借貸的資金或證券。個(gè)股期權(quán)合約是指由交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定合約買(mǎi)方有權(quán)在將來(lái)某一時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)入或者賣(mài)出約定標(biāo)的證券的標(biāo)準(zhǔn)化合約。買(mǎi)方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)(也稱權(quán)利金)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù)。賣(mài)方那么在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買(mǎi)方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。一月23〔二〕同業(yè)合作——銀期合作可以滿足期貨客戶對(duì)資金劃付便捷、平安的需求，有利于維護(hù)與拓展終端客戶1234銀期轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)可以促進(jìn)我行同業(yè)存款業(yè)務(wù)的開(kāi)展銀期轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)有利于幫助期貨公司拓展市場(chǎng)，維護(hù)期貨公司客戶銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是符合監(jiān)管部門(mén)保證金封閉運(yùn)行管理的政策要求集中式銀期轉(zhuǎn)賬效勞指銀行和期貨公司在雙方系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的根底上，為期貨投資者提供的自助式的資金轉(zhuǎn)賬效勞，實(shí)現(xiàn)資金在本人銀行結(jié)算賬戶與期貨保證金賬戶之間定向?qū)崟r(shí)劃轉(zhuǎn)。一月23〔二〕同業(yè)合作——銀銀合作柜面通業(yè)務(wù)是指交通銀行與合作客戶簽訂協(xié)議，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)資源共享，任一方的的客戶均可在對(duì)方銀行開(kāi)通“柜面通〞業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人借記卡余額查詢、存款、取款，以及在雙方開(kāi)通“柜面通〞業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理雙方銀行借記卡之間轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。主要功能借記卡通存通兌貸記卡還款一月23〔二〕同業(yè)合作——銀銀合作銀銀合作第三方存管業(yè)務(wù)是交通銀行作為具備業(yè)務(wù)資格的證券交易結(jié)算資金存管銀行，根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定履行存管銀行職責(zé)，為客戶提供資金存管和銀證轉(zhuǎn)賬效勞，合作銀行為客戶提供銀銀轉(zhuǎn)賬效勞的一項(xiàng)綜合效勞。A客戶同業(yè)合作賬戶A客戶資金賬戶A客戶賬號(hào)A客戶證券交易結(jié)算資金存管賬戶證券公司合作銀行交通銀行銀轉(zhuǎn)證銀轉(zhuǎn)證證轉(zhuǎn)銀證轉(zhuǎn)銀一月23〔二〕同業(yè)合作——銀銀合作

銀銀合作代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)是交通銀行與合作銀行在符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的前提下，根據(jù)雙方約定，以合作銀行柜面和網(wǎng)上交易平臺(tái)為銷(xiāo)售渠道，面向合作銀行客戶銷(xiāo)售交通銀行理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。認(rèn)購(gòu)/對(duì)付銀銀轉(zhuǎn)賬A客戶同業(yè)合作賬戶A客戶賬號(hào)理財(cái)結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶合作銀行合作銀行備付金賬戶交通銀行一月23〔三〕票據(jù)業(yè)務(wù)——貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)再貼現(xiàn)即直接貼現(xiàn)，指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式。指商業(yè)銀行在