河南省2023年下半年基金從業(yè)資格：不動產(chǎn)投資概述考試試卷

河南省2023年下半年基金從業(yè)資格：不動產(chǎn)投資概述考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20%

B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為10%

C．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益

D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

C．募集期間對認(rèn)購費用打折

D．通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)

3.因為信息的不對稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險是__。

A．投資管理風(fēng)險

B．通貨膨脹風(fēng)險

C．職業(yè)道德風(fēng)險

D．公司治理風(fēng)險4.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場基金5.基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價值D．基金資產(chǎn)估值6.對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。

A．基金產(chǎn)品的未來收益

B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機構(gòu)的營銷和服務(wù)

D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式7.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)至少包括__。

A．低風(fēng)險等級

B．中風(fēng)險等級

C．無風(fēng)險等級

D．高風(fēng)險等級8.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計報告9.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件10.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

A．3

B．6

C．9

D．1211.下列屬于我國基金交易費用的有__。

A．印花稅

B．開戶費

C．過戶費

D．經(jīng)手費12.基金銷售機構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投資者心理因素

D．投資者行為因素13.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。

A．股票名稱

B．股票編號

C．股票的記載方式

D．股東權(quán)利14.__是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。

A．融資比例

B．保本期

C．安全墊

D．擔(dān)保人15.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)16.目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．證券投資咨詢機構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)17.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代銷協(xié)議

C．基金托管協(xié)議

D．基金招募說明書18.下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累計債券

D．浮動利率債券19.根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。

A．運作方式

B．投資對象

C．投資目標(biāo)

D．投資理念20.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。

A．傭金

B．過戶費

C．經(jīng)手費

D．證管費21.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制

B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用22.贖回主要原則包括__。

A．“確定價”原則

B．“未知價”交易原則

C．“金額申購、份額贖回”原則

D．“份額申購、金額贖回”原則23.下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。

A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月

B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月24.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。

A．資產(chǎn)價值

B．賬面價值

C．清算資金

D．實際價值25.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

26.債券和其他證券三大類。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易

C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)27.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。

A．1

B．2

C．3

D．528.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金

B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金

C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分29.基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金公允價值

D．基金資產(chǎn)估值?30.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動

D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)31.衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A．現(xiàn)金比例變化法

B．成功概率法

C．二次項法

D．夏普指數(shù)法32.連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法

B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告33.下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。

A．久期

B．基金分紅

C．已實現(xiàn)收益

D．凈值增長率34.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有__。

A．流通市場是發(fā)行市場的前提

B．發(fā)行價格受交易價格影響

C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)

D．發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)35.投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。

A．32

B．40

C．50

D．8036.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標(biāo)

D．公開競價37.對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。

A．人員推銷

B．持續(xù)營銷

C．營業(yè)推廣

D．公共關(guān)系38.投資者投資10000元申購某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為1.0000元，申購費率為1.00%，則最后申購到的份額約為__份。

A．9900

B．9901

C．9990

D．1000039.首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。

A．詢價方式

B．協(xié)商定價方式

C．上網(wǎng)競價方式

D．市價折扣方式40.基金宣傳推介材料可以__。

A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

B．夸大或者片面宣傳基金

C．登載基金的過往業(yè)績

D．登載單位或者個人的推薦性文字41.通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。

A．市場準(zhǔn)入監(jiān)管

B．日常持續(xù)監(jiān)管

C．現(xiàn)場檢查

D．非現(xiàn)場檢查42.我國股票價格指數(shù)不包括__。

A．滬深300指數(shù)

B．香港恒生指數(shù)

C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時報指數(shù)43.下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來44.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。

A．證券交易所

B．投資銀行

C．上市公司

D．中國證監(jiān)會45.深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。

A．0.1%

B．0.2%

C．0.3%

D．0.5%46.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。

A．人員推銷

B．廣告促銷

C．內(nèi)部公告

D．營業(yè)推廣47.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是__。

A．基金銷售機構(gòu)

B．基金注冊登記機構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所

D．中國證券業(yè)協(xié)會48.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括__。

A．無風(fēng)險等級

B．低風(fēng)險等級