2023年度財務(wù)部門工作總結(jié)范文

第6頁共6頁2023年?度財務(wù)部門?工作總結(jié)范?文一、合?理制定經(jīng)營?目標(biāo)，確保?全年各項指?標(biāo)的完成?年初，本著?“效益優(yōu)先?”的原則，?根據(jù)省聯(lián)社?給我社制定?的各項經(jīng)營?目標(biāo)任務(wù)，?結(jié)合我社上?年度經(jīng)營目?標(biāo)完成情況?的基礎(chǔ)上，?科學(xué)、合理?制定了各網(wǎng)?點___資?金目標(biāo)和任?務(wù)，并于元?月一日召開?首季___?資金工作動?員大會，進(jìn)?一步提高全?員的思想認(rèn)?識，明確_?__資金工?作的目標(biāo)和?任務(wù)。__?_月份對各?營業(yè)網(wǎng)點反?復(fù)進(jìn)行算帳?，合理設(shè)定?各項財務(wù)指?標(biāo)，與各網(wǎng)?點主任簽訂?經(jīng)營目標(biāo)責(zé)?任制，修改?和完善了經(jīng)?營管理綜合?考核辦法，?為各網(wǎng)點明?確了經(jīng)營方?向和責(zé)任目?標(biāo)。___?月份，根據(jù)?各網(wǎng)點經(jīng)營?目標(biāo)實際完?成情況，結(jié)?合本地市場?經(jīng)濟(jì)變化特?點，及時調(diào)?整各網(wǎng)點經(jīng)?營目標(biāo)，為?今年利潤計?劃的順利實?現(xiàn)進(jìn)一步奠?定基礎(chǔ)。截?止__月末?，各項存款?余額為__?x萬元，比?年初增加_?_萬元;各?項貸款余額?為__萬元?(含貼現(xiàn)_?_萬元)，?比年初增加?__萬元;?不良貸款余?額為__萬?元(不含抵?債資產(chǎn))，?比年初下降?__萬元，?不良貸款占?各項貸款的?比例為__?%(含貼現(xiàn)?)，比年初?的__%下?降了__個?百分點;全?轄盈虧軋差?合計賬面盈?余__萬元?，比去年同?期增盈__?萬元。預(yù)計?至__月末?，各項存款?余額達(dá)到_?_萬元，比?年初增加_?_萬元;各?項貸款余額?為__萬元?，比年初增?加__萬元?;不良貸款?余額為__?萬元，比年?初下降__?萬元，不良?貸款占比為?__，比年?初下降__?%;全轄實?現(xiàn)各項收入?為__元，?各項支出_?_萬元，賬?面盈余__?萬元。二?、加強(qiáng)財務(wù)?管理，規(guī)范?財務(wù)行為，?努力增收節(jié)?支1、根?據(jù)上年財務(wù)?管理經(jīng)驗，?結(jié)合今年改?革實際情況?，以“總量?控制，效益?優(yōu)先，以收?定支，超額?審批，超限?停支，財務(wù)?公開，民主?理財”為原?則，控制水?電費(fèi)、公雜?費(fèi)、郵電費(fèi)?等費(fèi)用全年?限額，業(yè)務(wù)?招待費(fèi)嚴(yán)格?按照利息收?入的__序?時列支，其?他費(fèi)用開支?必須報經(jīng)聯(lián)?社審批，并?下批復(fù)作為?年終考核認(rèn)?賬因素。同?時綜合考慮?各方面情況?，又給每個?網(wǎng)點額外增?加了__元?費(fèi)用，從而?保證了各網(wǎng)?點經(jīng)營和管?理所需各項?費(fèi)用的開支?。2、規(guī)?范財務(wù)行為?，合理控制?財務(wù)開支。?繼續(xù)執(zhí)行《?__市農(nóng)村?信用合作社?財務(wù)管理辦?法》和《費(fèi)?用結(jié)報制度?》，在聯(lián)社?費(fèi)用管理委?員會管理下?，詳細(xì)規(guī)范?了財務(wù)開支?的范圍、標(biāo)?準(zhǔn)、審批權(quán)?限、程序等?，不斷完善?了費(fèi)管會的?管理制度，?對于核定費(fèi)?用以外的費(fèi)?用開支，一?律提前上報?費(fèi)管費(fèi)研究?、審批。截?止__月末?，經(jīng)費(fèi)管會?研究審批通?過的各項費(fèi)?用為__元?，其中：各?項墊支費(fèi)用?__，購買?的低值易耗?品費(fèi)用為_?_元，各種?修理費(fèi)用為?__元，營?業(yè)外支出為?__元，其?他各項費(fèi)用?為__元。?3、減少?非生息資金?的占比，加?強(qiáng)應(yīng)收利息?的管理。截?止__月末?，我社應(yīng)收?利息帳面余?額為__萬?元，已超過?銀監(jiān)部門的?風(fēng)險控制警?戒線，我部?根據(jù)實際情?況，在主任?室的要求下?，堅持“誰?分片地區(qū)，?誰負(fù)責(zé)清理?”的原則，?對各網(wǎng)點進(jìn)?行跟蹤督促?，限期清理?。截止__?月末，應(yīng)收?利息余額為?__萬元，?預(yù)計年末將?全面完成應(yīng)?收利息的清?理工作。?三、及時清?收違規(guī)投資?，規(guī)范投資?行為根據(jù)?銀監(jiān)部門和?省聯(lián)社清理?違規(guī)投資的?要求，加大?了對違規(guī)債?券和保險投?資的清收力?度，通過采?取上門催收?洽談、電話?追問和網(wǎng)上?查詢、委托?出售等方式?，及時清收?了申銀萬國?__萬元國?債和保險投?資__萬元?。目前仍有?保險投資_?_萬元未收?回，正繼續(xù)?與太平洋保?險公司洽談?給付;密切?___南方?證券托管工?作，債權(quán)一?經(jīng)確定，及?時清收南方?證券__萬?元國債投資?。為規(guī)范投?資行為，確?保資金安全?、高效運(yùn)營?，我部于今?年___月?制定了《_?_市農(nóng)村信?用合作聯(lián)社?投資業(yè)務(wù)管?理辦法》，?規(guī)定了在銀?行間債券市?場進(jìn)行資金?拆借、債券?買賣、債券?回購等投資?業(yè)務(wù)行為。?___月份?以來，委托?省聯(lián)社在銀?行間債券市?場購買債券?__萬元，?同時與省聯(lián)?社進(jìn)行短期?資金拆放業(yè)?務(wù)，提高了?資金使用效?益。四、?申請發(fā)行專?項中央銀行?票據(jù)__萬?元為進(jìn)一?步深化農(nóng)村?信用社改革?，切實用好?國家資金支?持政策，根?據(jù)國庫院《?農(nóng)村信用社?改革試點方?案___》?(國發(fā)[_?_]__號?)和中國人?民銀行《農(nóng)?村信用社改?革試點專項?中央銀行票?據(jù)操作辦法?》(銀發(fā)[?__]__?_號)、《?農(nóng)村信用社?改革試點資?金支持方案?實施與考核?指引》(銀?發(fā)[___?]__號)?文件精神，?一季度制定?了《__市?農(nóng)村信用社?增資擴(kuò)股及?降低不良貸?款計劃書》?，在報經(jīng)_?_銀監(jiān)分局?批準(zhǔn)后，一?邊請__會?計師事務(wù)所?清產(chǎn)核資，?同時進(jìn)行增?資擴(kuò)股充實?資本，采取?措施清收和?降低不良貸?款，在二季?度成功申請?發(fā)行了中央?銀行專項票?據(jù)__萬元?，并在二季?度末達(dá)到了?提前申請贖?回的條件。?五、充實?資本金，增?強(qiáng)自身的經(jīng)?營實力和抗?風(fēng)險能力。?根據(jù)農(nóng)村?信用社“資?本自聚、資?金自籌、經(jīng)?營自主、盈?虧自負(fù)、風(fēng)?險自擔(dān)”的?要求，通過?宣傳發(fā)動，?募集股金，?完善法__?_理結(jié)構(gòu)等?必備程序，?共增擴(kuò)股金?__萬元，?有力地支持?了地方經(jīng)濟(jì)?的發(fā)展，加?強(qiáng)了對“三?農(nóng)”的服務(wù)?，同時自身?的經(jīng)營實力?和抗風(fēng)險能?力也得到了?加強(qiáng)。六?、加強(qiáng)內(nèi)控?建設(shè)，堵塞?經(jīng)濟(jì)案件的?發(fā)生1、?為了進(jìn)一步?規(guī)范農(nóng)村信?用社的業(yè)務(wù)?操作，嚴(yán)格?執(zhí)行各項內(nèi)?控制度，強(qiáng)?化內(nèi)部管理?，促進(jìn)各營?業(yè)網(wǎng)點依法?合規(guī)經(jīng)營，?防止各類案?件的發(fā)生，?我們修改和?補(bǔ)充了《_?_市農(nóng)村信?用社違反業(yè)?務(wù)管理規(guī)定?和業(yè)務(wù)操作?規(guī)程處罰辦?法》，把內(nèi)?控制度考核?分為財務(wù)會?計部分、信?息科技部分?、資金營運(yùn)?部分、監(jiān)察?審計部分、?安全保衛(wèi)部?分、人力資?源部分、資?產(chǎn)保全部分?共七個部分?，詳細(xì)、完?整地制定了?各項業(yè)務(wù)操?作規(guī)程的處?罰辦法，以?處罰為手段?，有效地規(guī)?范了各項業(yè)?務(wù)操作規(guī)范?，提高了全?體員工的業(yè)?務(wù)素質(zhì)，加?強(qiáng)了風(fēng)險防?范，防止違?章違法行為?的發(fā)生。?___、_?_月__日?至__日，?開展了“會?計互審大檢?查”活動，?我部會同監(jiān)?察審計部選?擇了__等?五個營業(yè)網(wǎng)?點，___?全轄__個?網(wǎng)點的主辦?會計，分五?組對這五個?營業(yè)網(wǎng)點以?會計互審的?形式對會計?出納業(yè)務(wù)核?算質(zhì)量進(jìn)行?了全面檢查??；徑M全?面調(diào)閱了被?檢查營業(yè)網(wǎng)?點的傳票、?賬冊、報表?、登記簿等?會計檔案，?結(jié)合日常業(yè)?務(wù)，對會計?出納業(yè)務(wù)過?程中好的做?法和不是之?處進(jìn)行了總?結(jié)，并形成?會計互審工?作底稿，就?互審情況進(jìn)?行了交流。?活動結(jié)束后?，我部同監(jiān)?察審計部對?一些操作業(yè)?務(wù)進(jìn)行明確?的規(guī)定，并?制定了以后?會計輔導(dǎo)、?檢查的重點?和方法，此?次活動不僅?適應(yīng)了新的?業(yè)務(wù)系統(tǒng)操?作要求，規(guī)?范會計出納?業(yè)務(wù)的操作?行為，而且?進(jìn)一步完善?了內(nèi)控制度?，杜絕了安?全隱患。?七、加強(qiáng)賬?戶管理、現(xiàn)?金管理及人?民幣管理，?防范金融風(fēng)?險今年以?來，為加強(qiáng)?我社賬戶管?理和現(xiàn)金管?理，配合銀?監(jiān)部門和人?民銀行業(yè)務(wù)?監(jiān)管的需要?，分別進(jìn)行?了賬戶管理?檢查、大額?現(xiàn)金檢查。?檢查分為三?個階段進(jìn)行?：第一階?段，對照《?人民幣銀行?結(jié)算賬戶管?理辦法》和?《現(xiàn)金管理?辦法》等相?關(guān)規(guī)定，各?基層網(wǎng)點首?先展開自查?，形成自查?報告上報我?部;第二階?段，我部對?各網(wǎng)點自查?報告進(jìn)行匯?總分析，形?成報告報銀?監(jiān)部門和人?民銀行;第?三階段，配?合銀監(jiān)部門?和人民銀行?對各網(wǎng)點進(jìn)?行抽查。對?檢查所發(fā)現(xiàn)?的問題如違?規(guī)支取現(xiàn)金?、違規(guī)開設(shè)?基本賬戶等?進(jìn)行通報，?結(jié)合處罰辦?法對相關(guān)人?員進(jìn)行處罰?，并要求限?期整改。檢?查通過現(xiàn)場?指導(dǎo)、問題?討論等方式?，促進(jìn)了基?層網(wǎng)點內(nèi)勤?員工相關(guān)業(yè)?務(wù)理論水平?和操作能力?，規(guī)范了我?社賬戶開立?、變更、撤?銷和人民幣?現(xiàn)金存、取?等業(yè)務(wù)操作?行為，進(jìn)一?步確保了我?社依法合規(guī)?經(jīng)營。__?月份，結(jié)合?全市開展“?反假宣傳周?”活動，積?極開展了反?假幣宣傳活?動，在真州?農(nóng)貿(mào)市場、?新城鎮(zhèn)街道?等地進(jìn)行宣?傳，反假活?動的開展不?僅增強(qiáng)了內(nèi)?勤員工防假?、反假的能?力，而且也?提高市民防?假意識和對?假幣的識別?能力，有效?地預(yù)防了金?融犯罪，防?范了金融風(fēng)?險。八、?加強(qiáng)培訓(xùn)，?強(qiáng)化輔導(dǎo)，?提高會計工?作水平1?、利用會計?例會之機(jī)，?___各網(wǎng)?點主辦會計?學(xué)習(xí)了《代?收行政罰沒?款操作說明?》、《__?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社銀?行承兌匯票?業(yè)務(wù)管理辦?法》、《_?_市農(nóng)村信?用合作聯(lián)社?銀行承兌匯?票業(yè)務(wù)操作?規(guī)程》等文?件。在綜合?業(yè)務(wù)上線后?，對全轄各?網(wǎng)點主辦會?計、記賬員?、儲蓄員分?別進(jìn)行了操?作業(yè)務(wù)培訓(xùn)?，并進(jìn)行理?論和操作實?踐考試，對?考試合格者?方允許上崗?。今年以來?，我部下發(fā)?了三期會計?業(yè)務(wù)培訓(xùn)資?料，分別是?《出納業(yè)務(wù)?培訓(xùn)資料》?、《會計憑?證編制及裝?訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)?》和《__?市農(nóng)村信用?社報表填制?說明及相關(guān)?要求》，并?根據(jù)《出納?業(yè)務(wù)培訓(xùn)資?料》的內(nèi)容?，單獨對出?納員進(jìn)行了?一期培訓(xùn)。?通過多次學(xué)?習(xí)和培訓(xùn)，?不斷提高了?內(nèi)勤人員的?理論知識水?平和實際操?作能力，確?保了內(nèi)勤人?員適應(yīng)上線?后新的業(yè)務(wù)?系統(tǒng)操作要?求。2、?會計檢查與?輔導(dǎo)。每個?季度對全轄?各營業(yè)網(wǎng)點?的會計出納?基本制度的?落實、工作?質(zhì)量、財務(wù)?制度執(zhí)行情?況及重要空?白憑證管理?等進(jìn)行了現(xiàn)?場檢查，對?