案例三：統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫簡介

統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫簡介世華統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫是一個(gè)搜集和整合理財(cái)市場上理財(cái)產(chǎn)品根本信息財(cái)產(chǎn)品、信托集合理財(cái)產(chǎn)品和陽光私募產(chǎn)品等四個(gè)理財(cái)品種。統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫的特點(diǎn)：四大理財(cái)品種公用統(tǒng)一的字段表構(gòu)造等四個(gè)理財(cái)品種產(chǎn)品統(tǒng)一建立的一個(gè)數(shù)據(jù)庫品種對(duì)統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫進(jìn)展數(shù)據(jù)拆分。數(shù)據(jù)范圍及數(shù)據(jù)量世華統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫的信息搜集對(duì)象主要為三類：四個(gè)理財(cái)品種的產(chǎn)品根本信息；四個(gè)理財(cái)品種的產(chǎn)品相關(guān)凈值；四個(gè)理財(cái)品種的產(chǎn)品相關(guān)公告。世華統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫供給豐富的歷史數(shù)據(jù)：202335000款銀行理財(cái)產(chǎn)品根本信息；20235000款信托集合理財(cái)產(chǎn)品根本信息；20231200款陽光私募產(chǎn)品根本信息；2023200款券商集合理財(cái)產(chǎn)品根本信息；20230QDII產(chǎn)品歷史凈值信息；34000條券商集合理財(cái)產(chǎn)品歷史凈值信息；54000條陽光私募產(chǎn)品歷史凈值信息；50000條信托集合理財(cái)產(chǎn)品歷史凈值信息。數(shù)據(jù)來源及更頻率世華統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫的全部數(shù)據(jù)皆來源于各發(fā)行機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站，詳見下表：銀行理財(cái)券商集合信托集合陽光私募

數(shù)據(jù)來源家銀行官網(wǎng)家證券公司官網(wǎng)63家信托公司官網(wǎng)63家信托公司官網(wǎng)+200家私募機(jī)構(gòu)網(wǎng)站擔(dān)保人子表況記錄產(chǎn)品擔(dān)保人信息，追蹤擔(dān)保人變更狀況3借款人子表擔(dān)保人子表況記錄產(chǎn)品擔(dān)保人信息，追蹤擔(dān)保人變更狀況3借款人子表記錄產(chǎn)品借款人信息，追蹤借款人變更狀況3金融機(jī)構(gòu)表為產(chǎn)品主表及子表中涉及到的機(jī)構(gòu)供給統(tǒng)一名稱25金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)表為產(chǎn)品的發(fā)行地區(qū)供給錄入提示7相關(guān)表金融人物表為產(chǎn)品的投資經(jīng)理供給統(tǒng)一名稱11金融人物履歷表記錄投資經(jīng)理的履歷狀況9風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)子表供給銀行內(nèi)部對(duì)本行銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)狀況6目前，上述公開渠道公布的數(shù)據(jù)信息世華數(shù)據(jù)中心最遲將在公布后1個(gè)工作日內(nèi)更。庫構(gòu)造及表構(gòu)造的說明庫構(gòu)造表分類表名表說明字段數(shù)量主表產(chǎn)品信息主表116子表表分類表名表說明字段數(shù)量主表產(chǎn)品信息主表116子表凈值子表兌付狀況及其他規(guī)定記錄產(chǎn)品凈值信息5公告子表記錄產(chǎn)品相關(guān)公告25成立公告表記錄產(chǎn)品成立信息9不成立公告表記錄不成立產(chǎn)品相關(guān)信息4提前終止公告表記錄提前終止產(chǎn)品相關(guān)信息7延期公告表記錄產(chǎn)品延期信息6到期公告表記錄到期產(chǎn)品相關(guān)信息8分紅子表記錄產(chǎn)品分紅信息〔主要是券商集合理財(cái)品種〕20投資報(bào)告子表記錄產(chǎn)品投資報(bào)告相關(guān)信息〔主要是券商集合理財(cái)品種〕18持有證券明細(xì)子表記錄投資報(bào)告中披露的產(chǎn)品持有證券的相關(guān)信息〔主要是券商集合理財(cái)品種〕10產(chǎn)品名稱子表記錄產(chǎn)品名稱信息，追蹤產(chǎn)品更名狀況4費(fèi)率子表記錄產(chǎn)品費(fèi)率信息，追蹤費(fèi)率變更狀況9代銷機(jī)構(gòu)子表記錄產(chǎn)品代銷機(jī)構(gòu)信息，追蹤代銷機(jī)構(gòu)變更狀況3掛鉤標(biāo)的子表記錄產(chǎn)品掛鉤標(biāo)的信息，追蹤掛鉤標(biāo)的變更狀況4投資參謀子表記錄產(chǎn)品投資參謀信息，追蹤投資參謀變更狀況3投資經(jīng)理子表記錄產(chǎn)品投資經(jīng)理信息，追蹤投資經(jīng)理變更狀況3預(yù)期收益率子表記錄產(chǎn)品預(yù)期收益率信息，追蹤預(yù)期收益變更狀況5業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)子表記錄產(chǎn)品業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)理信息，追蹤業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)變更情3表構(gòu)造以下主要介紹統(tǒng)一理財(cái)產(chǎn)品庫幾個(gè)重要表的字段構(gòu)造：產(chǎn)品信息主表116個(gè)，其中94個(gè)為根本字段，22個(gè)為衍生字段〔衍生字計(jì)算出值的字段，具體如下：字段分類字段分類根本信息字段銷售信息字段字段名稱產(chǎn)品ID投資期限風(fēng)險(xiǎn)收益性投資幣種受托人托管銀行運(yùn)作模式資產(chǎn)主類投資類型構(gòu)造模式產(chǎn)品名稱產(chǎn)品狀態(tài)預(yù)期最高年化凈收益率〔%〕投資參謀投資經(jīng)理實(shí)際成立日實(shí)際到期日歷史分紅次數(shù)目標(biāo)客戶描述字段類型根本字段根本字段客戶類型客戶類型客戶分類預(yù)期募集規(guī)模上限〔萬元〕預(yù)期募集規(guī)模下限〔萬元〕存續(xù)期規(guī)模上限〔萬元〕存續(xù)期規(guī)模下限〔萬元〕治理人參與規(guī)模上限〔萬元〕治理人參與規(guī)模下限〔萬元〕銷售說明產(chǎn)品特點(diǎn)認(rèn)購清算期是否計(jì)算資金利息認(rèn)購清算期所用利率認(rèn)購清算期利息是否計(jì)入本金還本清算期是否計(jì)算利息交易指南文件名投資目標(biāo)投資理念投資策略投資特點(diǎn)投資范圍投資詳情字段資產(chǎn)組合比例境外托管人借款人擔(dān)保人收益說明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)收益及流淌性說明字段風(fēng)險(xiǎn)提示是否可終止根本字段根本字段根本字段費(fèi)用說明字段費(fèi)用說明字段兌付說明及其他字段終止條款贖回條款申購條款質(zhì)押條款質(zhì)押比率〔%〕開放期說明展期說明是否設(shè)置展期認(rèn)購期參與費(fèi)說明申購期參與費(fèi)說明退出費(fèi)說明托管費(fèi)說明業(yè)績酬勞費(fèi)說明〔%〕〔%〕最低退出費(fèi)〔%〕最低治理費(fèi)〔%〕最低業(yè)績酬勞費(fèi)提取比率〔%〕最低托管費(fèi)〔%〕收益支付幣種兌付說明計(jì)息根底是否需要繳納利息稅稅收規(guī)定其他事項(xiàng)附件文件名根本字段根本字段根本字段產(chǎn)品凈值子表字段名稱ID字段名稱IDID估值日期字段類型根本字段根本字段備注關(guān)聯(lián)產(chǎn)品信息主表的產(chǎn)品ID單位凈值/每萬份收益根本字段累計(jì)凈值/七日年化收益率〔%〕根本字段凈值貨幣依據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作模式區(qū)分：假設(shè)運(yùn)作模式為貨幣型計(jì)劃，則該字段含義為每萬份收益依據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作模式區(qū)分：假設(shè)運(yùn)作模式為貨幣型計(jì)劃，則該字段含義為七日年化收益率〔%〕根本字段產(chǎn)品公布單位凈值/累積凈值時(shí)的貨幣分紅子表20個(gè)根本字段，具體如下表：字段名稱字段名稱分紅ID產(chǎn)品ID公告ID公告日期安排次數(shù)安排方式可安排收益〔元〕分紅比例〔元/10份〕權(quán)益登記日除息日紅利發(fā)放日紅利到帳日轉(zhuǎn)再投資確定日發(fā)放對(duì)象費(fèi)用說明字段類型根本字段根本字段備注關(guān)聯(lián)產(chǎn)品信息主表的產(chǎn)品ID關(guān)聯(lián)公告子表的公告ID投資報(bào)告子表18個(gè)根本字段，具體如下表：報(bào)表ID產(chǎn)品ID公告ID報(bào)告期資產(chǎn)凈值(元)總份額〔份〕

字段類型 備注根本字段根本字段關(guān)聯(lián)產(chǎn)品信息主表的產(chǎn)品ID根本字段關(guān)聯(lián)公告子表的公告ID貨幣資金投資市值〔元〕根本字段其他資產(chǎn)投資市值〔元〕根本字段律師事務(wù)所

持有證券明細(xì)子表10個(gè)字段，具體如下表：記錄ID產(chǎn)品ID報(bào)表ID持有證券市值占產(chǎn)品凈值比例(%)占持有證券市值比例(%)

字段類型 備注根本字段根本字段 關(guān)聯(lián)產(chǎn)品信息主表的產(chǎn)品ID根本字段 關(guān)聯(lián)投資報(bào)表子表的報(bào)表ID根本字段 關(guān)聯(lián)投資報(bào)表子表的公告日期根本字段根本字段費(fèi)率子表10個(gè)字段，具體如下表：字段名稱字段名稱記錄ID產(chǎn)品