保險公司壽險營銷督導手冊

壽險營銷督導手冊目錄第一部分：人管分冊第二部分：業(yè)管分冊第三部分：企劃分冊第四部分：綜合開拓分冊第五部分：組訓管理分冊第一部分：督導手冊人管分冊機構人管室工作職責1、考核按時進行全省業(yè)務人員晉升、維持考核定期進行考核預警2、傭金傭金的提取、發(fā)放業(yè)務員傭金的查詢?nèi)藛T管理LBS系統(tǒng)人力維護3、日常管理檔案管理差勤管理加扣款的管理4、資格管理組織代理人資格考試的報名組織投連資格考試管理5、人力分析人力發(fā)展分析考核分析6、品質(zhì)管理業(yè)務員違反《基本法》品質(zhì)管理規(guī)定的處理接受業(yè)務員的投訴7、其它《基本法》的解釋、宣導對三級機構人管的培訓、管理對總公司營銷部人管室相關政策的執(zhí)行說明各級機構應制定業(yè)務員檔案管理制度為每一位業(yè)務員建立獨立的二級檔案是《基本法》的要求：100%建檔為優(yōu)說明各級機構應制定業(yè)務員檔案管理制度為每一位業(yè)務員建立獨立的二級檔案是《基本法》的要求：100%建檔為優(yōu)75%-100%為良50%-75%為合格低于50%為不合格各級機構的業(yè)務員檔案必須存放在所屬機構的人管室，應由人管或營業(yè)區(qū)組訓統(tǒng)一管理。檔案管理凡有不符合上述任何一要求者為不合格。離職業(yè)務員人事檔案至少應保存兩年以上：保存三年以上為優(yōu)；兩年為良；一年及以下為差。檔案更新：每月或每季為優(yōu)；半年一次為良；一年一次為中；不更新為差。1、2、3為關鍵資料；4、5為重要資料；7?15為一般資料。全部資料齊全為優(yōu)；缺少一般資料為良；缺少任一重要資料為中；缺少任一關鍵資料為差。人管檢查內(nèi)容之一：業(yè)務員檔案管理檢查表具體內(nèi)容與選項（1）是否制定了業(yè)務員檔案管理制度?是（有請呈報）■否□（2）全體業(yè)務員建檔的比例：TOC\o"1-5"\h\z25%以下 □25%（含）-50% □50%（含）-75% □75%（含）-100% □100% ■（3）檔案何處保管？何人保管？中心城市三級機構/營業(yè)區(qū)：（5）離職檔案的保存期：三年以上（6）檔案的更新頻率：（7）業(yè)務員檔案所保存的人事資料包括：合同書■資格證書■展業(yè)證書□身份證復印件■擔保人材料?入司申請表■風險抵押金收據(jù)■學歷復印件■體檢證明□面試、培訓合格通知書□獎懲記錄□升降級記錄□其他檔案管理總體評價:

人管檢查內(nèi)容之二：業(yè)務員差勤管理檢查表具體內(nèi)容與選項說明（1）是否執(zhí)行業(yè)務員考勤制度：是■ 否口（2）機構平均出勤率：90%（含）以上口80%（含）到90%口 80%以下■（3）業(yè)務員考勤誰負責？部經(jīng)理口部內(nèi)勤?組訓口機構人管口其他 （5）業(yè)務員考勤表的保存期？三個月以下口三個月以上■未保管口（6）一般業(yè)務人員請假的審批流程：部經(jīng)理一〉區(qū)經(jīng)理一〉機構人管室各級機構應該比照《基本法》制定相應的考勤管理實施辦法。此處出勤率由機構報，督導如有條件可以到營業(yè)職場抽查實際出勤率?？记诒硎强记诳劭畹闹匾罁?jù)，應當保存三個月以上以備查詢。長假請假條應當妥善保存在區(qū)部組訓或人管室處。長假請假條表應該保存一個月以上以備查詢。督導人員應詢問機構是否有兼職業(yè)務員？兼職業(yè)務員的差勤是如何管理的？（7）七天以上的請假條保管處？部經(jīng)理口區(qū)、部組訓口機構人管室■其他 （8）七天以上的請假條的保存期？一個月以下口一到三個月口三個月以上■未保管 口（9）兼職業(yè)務員的管理辦法：原則不錄入兼職業(yè)務員差勤管理總體評價：人管檢查內(nèi)容之三：《基本法》考核管理、傭金發(fā)放檢查表具體內(nèi)容與選項說明

（1）考核預警的頻率半月次?每月次□每季次□未預警□其他 （2）考核預警的對象：全體業(yè)務員■業(yè)務主任及以上□（3）系統(tǒng)自動除名的掛零人員的處理情況：（占比）做離職處理80% 恢復代碼20%（4）若恢復代碼，原因：請假□契約原因未能及時承?！跗渌?零業(yè)績或6個月未能轉(zhuǎn)正且仍有意愿作保險代理人，經(jīng)部經(jīng)理和營業(yè)區(qū)經(jīng)理談話確實優(yōu)秀者，并有代理人證者給一次恢復代碼的機會。（5）如果業(yè)務員達到了晉升條件而沒未晉升，原因是：違反品質(zhì)管理條例□其他：各種原因契約未得到及時承保（6）主任晉升培訓時間：無□晉升前□晉升后■（7）對業(yè)務員進行《基本法》宣導的方式包括：新人培訓?小冊子□職場內(nèi)海報■其他方式:人管及組訓不定期宣導傭金發(fā)放檢查（1）傭金發(fā)放是否有人員復核？有（2）傭金查詢有否專人負責？有■ 無□（3）、傭金預提時間：10號之后（4）是否有因契約原因造成保單當月未承保而影響業(yè)務員底薪、轉(zhuǎn)正、考核、稅收等情況，是如何處理的？有■ 無□（5）若有請統(tǒng)計平均每月的數(shù)量，請寫出處理辦法：綜合開拓部分此類情部多一些，個險平均每月發(fā)考核預警應做到至少每季一次，預警時間在每考核季末前兩周?？己祟A警對象應是全體業(yè)務員?？己祟A警沒達到上述1、2項要求的機構，督導提請改正。寫出兩種處理方式所占的比例。請著重注意未能正常晉升的原因，并詳細列舉。正常培訓時間應為晉升前。請注意各機構對業(yè)務員進行《基本法》宣導的方式，收集列舉。傭金發(fā)放應專人進行復核。人管應該有崗位負責傭金查詢。請?zhí)貏e注意各機構是在每月10號之前還是10號之后預提傭金。生一至二次，綜合開拓每月都有3-4次不能導入LBS，目前采取手工發(fā)放的方式?？傮w評價：人管檢查內(nèi)容之四：加扣款管理、人力分析、品質(zhì)管理檢查表檢查項目具體內(nèi)容與選項說明

加扣款管理人力分析狀況品質(zhì)管理狀況（1）加款事項包括哪些？退回多扣款項■因傭金發(fā)放錯誤而退回■其他（2）進行加款履行何手續(xù)、流程？（有則選擇）本人申請?部經(jīng)理簽字?區(qū)經(jīng)理或組訓簽字□人管簽字■營銷部經(jīng)理簽■營銷副總簽字□機構負責人簽字?（3）加扣款手續(xù)何處存檔？營銷人管崗財務—崗其他 （4）考勤扣款是如何運用的？部費用■區(qū)費用上繳公司統(tǒng)一使用□（1）人力報表的頻率：每月■每季□不定□無□（2）傭金報表的頻率：每月■每季□不定□無□（3）制式人力分析報告的頻率：每月■每季□不定□無□（4）是否有考核分析報告？是■否□（5）機構為營業(yè)區(qū)提供什么樣的人力分析服務：人力報表?傭金報表□考核報表?人力分析□考核分析?無□其他 （1）是否制定了品質(zhì)管理制度？否□是（請呈報）■（2）業(yè)評委組成：機構或銷售負責人□營銷部經(jīng)理□人管■區(qū)經(jīng)理□部經(jīng)理□其他：維權中心人員及部分優(yōu)秀業(yè)務員（3）業(yè)評會每年開會次數(shù)：0次口3次以下口3（含）次以上■（4）業(yè)務員違反規(guī)定處理程序：人管直接處理■人管提出意見負責人定奪■業(yè)評會開會討論■（5）最近一次三、四級機構投連資格考試進行過何種形式檢查？無門培訓檢查門考卷抽查□其他 其他加款事項請列舉。需要的流程請選擇，特別注意進行加款最后需何級領導把關：機構負責人加扣款手續(xù)應存檔在各級人管處以備查。重點考察考勤扣款的運用是否明晰化、制度化。人力、傭金報表應每月制作?？偣緺I銷部規(guī)定：每月需制作人力分析報告并連同當?shù)赝瑯I(yè)的人力發(fā)展狀況上報。重點了解二級機構人管室為三級機構以及營業(yè)區(qū)提供的人力分析服務的種類、作用、效果。各機構應根據(jù)《基本法》規(guī)定制定相應的品質(zhì)管理實施規(guī)則。重點關注業(yè)評會組成人員是否隨著機構的人事變動及時調(diào)整。重點關注業(yè)評會是否定期開會？是否發(fā)揮作用？各個機構在業(yè)務員品質(zhì)管理處理程序上可能有所不同，請注意實際程序，并記錄在冊。重點關注二級機構對投連資格的管控有何動作。總體評價：人管檢查內(nèi)容之五：龍騰部經(jīng)理運作檢查表具體內(nèi)容與選項說明

(1)龍騰營業(yè)部行政助理是否到位？是口否口(2)龍騰營業(yè)部職場配置是否到位？是口否口12 34電話 □□口空調(diào) □□口口沙發(fā) 口茶幾 口工作臺 口打印機 口 口傳真機 口復印機 口口電腦 口口DDN專線 口口考勤鐘 口業(yè)務員柜 口物品柜 □□□活動白板 口口口桌 口□□ 口椅 □□□ 口主管桌 口音箱 口 口話筒 口口VCD □電視 口實物投影儀 口投影幕 口講臺 口(3)、龍騰部經(jīng)理發(fā)揮了何種作用龍騰營業(yè)部的職場配置分為四部分：1、營業(yè)部經(jīng)理辦公室；2、營業(yè)部內(nèi)勤辦公室；3、營業(yè)部職場；4、營業(yè)部小教室。請在缺少的項目上打鉤，如果各機構有自定的龍騰部配置方案請上報。督導評價：龍騰營業(yè)部經(jīng)理的發(fā)展狀況及發(fā)揮的作用？部月保費平臺 部均人力 營業(yè)部主任人均FYC正式員工人均FYC_試用員工人均FYC二月均增員率 月均脫落率 3個月轉(zhuǎn)正率 業(yè)務員月考核維持率季度考核晉升維持狀況：總體評價:第二部分：督導手冊業(yè)管分冊機構業(yè)管室工作職責建立、完善營銷業(yè)務數(shù)據(jù)、報表系統(tǒng)為業(yè)務分析及經(jīng)營決策提供支持年度、階段業(yè)務計劃的擬訂與達成分析營銷業(yè)務階段發(fā)展評估、趨勢研究及策略提出月度業(yè)績分析及報告的制作營銷激勵方案的擬訂及實施業(yè)管檢查內(nèi)容之一：機構業(yè)務報表體系調(diào)查表檢查日期：2010年5月23日

具體內(nèi)容評定說明督導備注營銷部：1、日報有?無口2、周報有?無口3、月報有?無□4、其他報表（1）KPI報告5、營業(yè)部有無自行制作報表有口無■6、所需報表支援：有?無□注：請收集報表樣本。送達單位：總公司營銷部口 主管領導■三級機構/營業(yè)區(qū)■營業(yè)部 ■時效性：當日?滯后1天口滯后2天口數(shù)據(jù)來源：電腦系統(tǒng)口人工上報?統(tǒng)計單位（上報單位）三級機構/營業(yè)區(qū)■營業(yè)部口營業(yè)組□送達單位：總公司營銷部口 主管領導■三級機構/營業(yè)區(qū)■營業(yè)部 ■制作（送達）時間： 星期五數(shù)據(jù)來源：電腦系統(tǒng)口人工上報?統(tǒng)計單位（上報單位）三級機構/營業(yè)區(qū)■ 營業(yè)部口營業(yè)組□送達單位：總公司營銷部口主管領導口三級機構/營業(yè)區(qū)■營業(yè)部口制作時間：每月5日前□5日-10日-10-15日口數(shù)據(jù)來源：電腦系統(tǒng)口人工上報口統(tǒng)計單位三級機構/營業(yè)區(qū)■ 營業(yè)部口營業(yè)組□送達單位：（主要內(nèi)容、使用原因……）總公司營銷部口 主管領導口三級機構/營業(yè)區(qū)口營業(yè)部口制作時間：數(shù)據(jù)來源：電腦系統(tǒng)口人工上報口統(tǒng)計單位三級機構/營業(yè)區(qū)口 營業(yè)部口 營業(yè)組口2010年5月23日調(diào)查人：李智慧業(yè)管檢查內(nèi)容之二：MIS系統(tǒng)與機構業(yè)務分析報告調(diào)查表檢查日期：2010年5月23日 調(diào)查人：李智慧

具體內(nèi)容評定標準督導明示1、總公司開發(fā)的MIS系統(tǒng)2、有無自行開發(fā)數(shù)據(jù)系統(tǒng)：有口無?3、非制式業(yè)務數(shù)據(jù)提取能力4、業(yè)務分析報告-有無業(yè)務分析報告：有? 無□5、機構有無數(shù)據(jù)系統(tǒng)需求：有? 無□注：請收集分析報告樣本安裝層級：營銷部■營業(yè)區(qū)■營業(yè)部口使用頻率：經(jīng)常使用口偶爾使用?不用口提取速度：好口一般■差口提取數(shù)據(jù)完整性:完整口部分口不完整■某月、某三級機構/營業(yè)區(qū)新增人力三個月轉(zhuǎn)正率口某月、某三級機構/營業(yè)區(qū)新增人力六個月留存率口某月、某三級機構/營業(yè)區(qū)新增人力產(chǎn)能情況追蹤口某三級機構/營業(yè)區(qū)分職級產(chǎn)能情況口某三級機構/營業(yè)區(qū)分年資產(chǎn)能情況口某三級機構營業(yè)區(qū)分險種銷售情況口送達層級：總公司營銷部口 主管領導?三級機構/營業(yè)區(qū)■營業(yè)部口制作頻率日口周口月?不定期口如有，請注明：（1）分職級活動率、銷售狀況（2）分司齡的人員業(yè)績狀況（3）預收方面的數(shù)據(jù)MIS系統(tǒng)中關于保費的數(shù)據(jù)不準確，因為沒有含健康險的保費這些數(shù)據(jù)無法提取，需要電腦部支持總體評價:

具體內(nèi)容評定標準督導明示1、總公司業(yè)務競賽方案長期業(yè)務競賽方案（MDRT、高峰會議等）階段性業(yè)務競賽方案（季度競賽方案等）2、分（支）機構業(yè)務競賽方案有無競賽方案：有口無口競賽的激勵點：3.競賽存在的主要問題4、對總公司業(yè)務競賽方案的建議有口無?注：請收集競賽方案是否宣導到競賽對象：是■ 否口宣導形式：宣導大會?海報、宣傳畫?文件下發(fā)■其他追蹤形式：業(yè)績報表■其他追蹤頻率：每日口每月口不定期■是否宣導到競賽對象：是■ 否口宣導形式：宣導大會?海報、宣傳畫?文件下發(fā)■其他口追蹤形式：業(yè)績報表■其他追蹤頻率：每日口每月口不定期■是否宣導到競賽對象：是口 否口宣導形式：宣導大會口海報、宣傳畫口文件下發(fā)口其他口追蹤形式：業(yè)績報表口其他口-追蹤頻率：每日口每月口不定期口兌現(xiàn)狀況：及時兌現(xiàn)口拖延兌現(xiàn)口未兌現(xiàn)口如有：（1）-競賽期間過長，造成業(yè)務員松懈心理階段性業(yè)務競賽追蹤頻率是競賽前期是每周一次，到競賽后期是每日一次（2）-過多的物質(zhì)激勵，降低了業(yè)務員對激勵的興趣（ 3 ）如有（1）（ 2 ）-- （ 3 ）業(yè)管檢查內(nèi)容之三：機構業(yè)務競賽方案追蹤調(diào)查表檢查日期：2010年5月23日調(diào)查人：李智慧總體評價:第三部分：督導手冊企劃分冊機構企劃室工作職責市場調(diào)研了解公司在當?shù)厥袌稣加新实淖兓闆r。了解并跟蹤同業(yè)公司最新動態(tài)包括商品狀況、業(yè)務隊伍穩(wěn)定性、基本法和銷策略。了解公司新產(chǎn)品的市場適應性。了解公司最近的營銷新舉措了解業(yè)務員對公司商品的需求行銷支援制定和執(zhí)行機構輔助品管理規(guī)范。設計新商品行銷輔助品。設計行銷手冊。調(diào)查業(yè)務員對所設計的行銷輔助品的滿意程度并反饋給總公司。調(diào)查業(yè)務員對行銷輔助品的需求機構市場調(diào)研分析工作調(diào)查表檢查日期： 2010年5月22日 檢查人：張志紅具體內(nèi)容評定標準督導評價

人員人員配備工作態(tài)度工作技能崗位流動性崗位職責工作計劃工作執(zhí)行狀況調(diào)研相關資料管理2人及以上口；1人?；無口積極■一般口差口好■一般口差過低口正?！鲞^高口有無明確的書面表述 有是否合理、明確 明確有無市場調(diào)研分析計劃有? 無□計劃制定是否明確、詳細非常詳細、明確■一般口較差口調(diào)研計劃執(zhí)行情況完全執(zhí)行■部分執(zhí)行口沒有執(zhí)行□調(diào)研執(zhí)行效果很好口一般■不滿意口非常不好口調(diào)研對營銷企劃工作的作用很大促進口作用一般?沒有任何作用口調(diào)研總結均形成總結報告口部分有總結?均沒總結報告口調(diào)研資料是否存檔 有?無口總體評價：由于目前分公司還有成立三級機構，市內(nèi)競爭主體較少，市場調(diào)研工作相對較少，隨著市場的變化調(diào)研也會相應加強。另外請督導人員幫助了解機構當?shù)氐恼w市場狀況：（由機構提供）1、當?shù)馗骷冶ｋU公司的市場份額、人力。2、當?shù)厥袌龅漠a(chǎn)品銷售狀況？其中銷量在前幾名的產(chǎn)品是哪些？3、當?shù)厥袌鲈诮谑欠裼斜容^大的波動？波動主要來自于哪家公司？原因是什么？4、當?shù)赝瑯I(yè)最近的較大舉措？5、同業(yè)近期規(guī)模較大的企劃案？6、同業(yè)近期新商品上市情況？

機構行銷輔助品管理體系檢查表檢查日期： 2010年5月22日 檢查人：張志紅檢查具體內(nèi)容評定標準督導評價人員人員配備工作態(tài)度工作技能崗位流動性崗位職責工作流程工作效果檔案管理2人及以上口； 1人?；無口積極■一般口差口好■一般口差過低口正常■過高口有無明確的書面表述 有是否合理、明確 是制作的行銷輔助品是否經(jīng)總公司審核 是?否口分公司內(nèi)部是否有嚴格的審批流程？是■否□審批匕流程為：內(nèi)部簽報一一上報總公司營銷部一一分公司財務部一一上報總公司一一簽報轉(zhuǎn)人事部一一印制-主要制作過什么樣的行銷輔助品？產(chǎn)品彩頁?產(chǎn)品建議書口新產(chǎn)品海報■產(chǎn)品匯編口增員手冊?健康手冊?理賠手冊口保全手冊□培訓手冊口其他-業(yè)務員分公司制作的輔助品是否滿意（可通過訪談獲得印象）非常滿意?一般滿意口不滿意口-是否征訂并使用總公司設計制作的行銷輔助品？是?否口-業(yè)務員總公司制作的輔助品是否滿意（可通過訪談獲得印象）非常滿意?一般滿意口不滿意口-行銷輔助品樣稿是否存檔？是?否口-檔案管理狀況如何？很好口較好■一般口較差口請督導人員幫助收集機構自行設計制作的行銷輔助品總體評價：目前的行銷輔助品能夠基本滿足業(yè)務員的需求，但隨著監(jiān)管力度的加強及業(yè)務員隊伍的不斷擴大，目前的輔助品開發(fā)人員力量有待加強，同時行銷輔助品的種類應不斷增多。企劃檢查內(nèi)容之三：機構行銷輔助品已開發(fā)種類及開發(fā)需求表檢查日期：2010年5月22日 檢查人：張志紅開發(fā)數(shù)量開發(fā)名稱是否滿足需求急需開發(fā)的輔助品增員類行銷類商品類增員管理類禮品類其他類別300001000■步為贏、步步為贏》《生活方式與身心健康》《壽險推銷案例點評》世界杯小禮品XX雨傘瓶啟《標準展業(yè)夾》督導手冊綜合開拓分冊目錄1、二級機構營銷部綜合開拓室（崗）職能2、檢查點3、其他動向咨詢的收集二級機構綜合開拓室（崗）的職能定位一、年度綜合開拓預算的制訂二、綜合開拓計劃的分解三、每月對本機構綜合開拓計劃達成率等相關KPI指標的分析并提出改進報告四、機構綜合開拓人員銷售資格的考核、管理五、組織機構綜合開拓人員參加當?shù)貦C構的綜合開拓制式培訓六、每月負責與產(chǎn)品方綜合開拓人員核對業(yè)務員傭金發(fā)放及稅、費用的劃撥等七、制定本機構綜合開拓競賽、激勵方案八、對各營業(yè)區(qū)、部的綜合開拓業(yè)務進行日常督導工作九、本地綜合開拓產(chǎn)品的市場需求及推行綜合開拓產(chǎn)品的市場適應性調(diào)研十、與產(chǎn)品方綜合開拓部門及人員的日常協(xié)調(diào)、溝通十^一、領導交辦的其它事項檢查項目一：組織架構搭建情況具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人

1、是否已發(fā)文成立1、已經(jīng)成1、已完成，綜合開拓室（崗）立專職綜營銷部經(jīng)2、人員是否滿編合開拓崗理（室編制3人，2、綜合開2、已完成，崗編制1-2人）拓崗一人營銷部經(jīng)3、室主任是否到3、按照總理人員編位，是否文件任公司規(guī)定3、按照業(yè)務制情況命？沒有設立量沒有設4、綜合開拓室（崗）室主任立是否設在營銷4、是4、已設立，部？5、基本可以營銷部經(jīng)5、現(xiàn)有人力是否能滿足綜合開理滿足整個綜合開拓業(yè)務量的5、綜合開拓崗拓業(yè)務流程的需要需要檢查項目二：后援流程具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人

1、營業(yè)區(qū)是否有專人專崗負責綜合開拓業(yè)務初審責任人是誰？2、對初審人員的培訓如何落實（專員是否主動為營業(yè)區(qū)培訓初審人員）3、現(xiàn)有初審人力能否滿足今年的業(yè)務需求現(xiàn)有初審人數(shù)及日均處理單量缺編人數(shù)機構認為初審人員日均_單達到飽和1、目前是由營業(yè)區(qū)初審或團險專員進行綜合開拓保單初審，沒有明確責任人2、由綜合開拓崗對初審進行簡單的培訓3、基本可以滿足目前業(yè)務量需求：i每個營業(yè)區(qū)初審為一1、逐步轉(zhuǎn)向由個險柜面對所有保單初審2、由團險專職人員對個險初審進行團險投保規(guī)則培訓3、加強對初審人員的培訓力度，保證綜合開拓單證質(zhì)量1、正在執(zhí)行，綜合開拓崗，營業(yè)區(qū)經(jīng)理2、已完成，綜合開拓LU崗3、正在進行。綜合開拓崗

人，日均出單量不到一件ii暫無iii十單1、業(yè)務員綜合開拓1、大部分1、通過宣導，1、已完成，業(yè)務收取保費是交到個險引導業(yè)務員綜合開拓否交給個險內(nèi)內(nèi)勤處，將保費直接LU崗勤？責任崗位及由營業(yè)區(qū)交到個險初2、按照目前方保費收責任人是否落實初審負責審內(nèi)勤處式執(zhí)行取2、保費到帳后如何收取安全轉(zhuǎn)到產(chǎn)、團險2、現(xiàn)金和（分三種情況：現(xiàn)支票，由金、支票、法人轉(zhuǎn)帳）營業(yè)區(qū)收取后在公

司直接交給團險財務；法人轉(zhuǎn)帳是直接按照團險帳號轉(zhuǎn)入團險帳戶內(nèi)1、投保單應在營業(yè)1、業(yè)務員1、按照既定區(qū)內(nèi)勤處領取均在初審規(guī)定實施，2、暫收收據(jù)均使用內(nèi)勤處領營業(yè)區(qū)綜個險的暫收收據(jù)取投保單合內(nèi)勤暫收收據(jù)金額風2、收取客2、按照規(guī)定險控制團險、產(chǎn)戶保費使執(zhí)行，綜合單證傳險有何措施用的是個開拓崗遞及管暫收收據(jù)數(shù)量控險暫收收3、按照規(guī)定理制個險有何措施據(jù)，通過執(zhí)行，營業(yè)3、營業(yè)區(qū)是否建立四聯(lián)暫收區(qū)綜合內(nèi)綜合開拓單證登收據(jù)進行勤記簿并注明責任回銷4、按照規(guī)定執(zhí)人3、由營業(yè)行，公司單證4、行銷輔助品的領區(qū)綜合內(nèi)管理崗、營業(yè)

用、發(fā)放由何人負責勤負責，有綜合開拓登記簿4、公司由個險單證室負責發(fā)放，營業(yè)區(qū)由營業(yè)區(qū)綜合內(nèi)勤負責領用并且向業(yè)務員發(fā)放區(qū)綜合內(nèi)勤檢查項目三：單證征訂具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人

下列單證是否已到單證都已經(jīng)按照規(guī)定時間位：到位，并下下發(fā)到各個營（一）在個險征訂發(fā)到了各個業(yè)區(qū)，單證管的單證營業(yè)區(qū)理崗團險：四個套餐的建二、XX沒有按照規(guī)定執(zhí)議書彩頁、投保單、產(chǎn)險行，單證管理單證征訂被保險人清單、展業(yè)用條款、其它險種的相關單證產(chǎn)險：車險、家財險的建議書彩頁和封套、投保單（二）產(chǎn)險能否及時提供的其他非主打險種的相關單證（三）單證征訂請納入財務部單證崗征訂系統(tǒng)。是否順暢及時。三、是LU崗檢查項目四：傭金發(fā)放

具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人1、LBS每月能否從1、大部分1、希望總公司按照目前方式GBS和PCIS中讀險種傭金能夠繼續(xù)完執(zhí)行，營銷部取相應的承保數(shù)可以讀取善系統(tǒng)，提傭金崗人員據(jù)并由個險營銷發(fā)放，但高綜合開拓傭金崗部人管室利用是象傭金發(fā)放的傭金崗LBS計傭M11,222,效率2、數(shù)據(jù)的時效性和223等險2、個團兩套系精確度種還無法統(tǒng)數(shù)據(jù)導入3、其他暫時不能處自動計算導出存在一理的團險險種的傭金，仍些問題，部傭金發(fā)手工計傭是否有需要手工分數(shù)據(jù)仍然放明確的責任人？記提無法直接從4、傭金是否及時反2、時效性個險系統(tǒng)中映在業(yè)務員的工較高，精獲取資條上？確度較差3、直接人工加5、所有暫由手工記3、由個險款，工作比錄的傭金及相應傭較繁瑣，建的管理津貼要確金崗負議公司盡快保在考核期計入責完善系統(tǒng)，業(yè)務人員考核并4、比較及減輕工作強落實責任人時度

5、每月按照檢查項目五：和產(chǎn)、團險的后援接口具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人1、單證在個險和1、有記錄2、經(jīng)過同團險1、每天進行交產(chǎn)、團險內(nèi)勤之2、同團險協(xié)商和對政接，個險契約間的傳遞是否有直銷業(yè)務策調(diào)整現(xiàn)在部內(nèi)勤交接記錄員相比政已經(jīng)一致2、已經(jīng)按照新產(chǎn)團險2、產(chǎn)、團險核保的策還有一政策執(zhí)行，個后援系政策能否與直銷些差別險綜合開拓崗統(tǒng)的支一致3、由于業(yè)3、按照相應持情況3、理賠的時效務量不程序進行，產(chǎn)、團險后援系大，所有團險核賠統(tǒng)有無專人負責沒有專人人員綜合開拓的理賠負責，綜4、3天內(nèi)辦理（責任崗位及責合開拓的保全作業(yè)，團

任人）理賠是同險保全員。從理賠傳遞到產(chǎn)其他團單團險，到結案傳一起進行回個險需多長時4、沒有專人問負責綜合開4、保全的時效拓保全，是產(chǎn)、團險后援系同其他團單統(tǒng)有無專人負責一起進行保綜合開拓的保全全。（責任崗位及責任人）從保全件傳遞到產(chǎn)、團險到處理完畢傳回個險需多長時間檢查項目六：培訓完成情況具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人

啟動培訓1、省會或中心城市的培訓要求推廣至各營業(yè)區(qū)主任層級，在由主任利用二次晨會推廣到業(yè)務員層級。2、各三級機構的主任培訓要求在2月底以前完成3、種子講師班舉辦的時間、地點、課程、講師安排；主任普及班舉辦的時間、地點、課程、講師安排4、檢查業(yè)務員活動管理工具中的客戶回訪紀錄以考量培訓效果。5、參加營業(yè)部二次早會，調(diào)查業(yè)務員對團險四個套餐產(chǎn)品和產(chǎn)險車險、家財險掌握程度。1、培訓已經(jīng)推廣到了主任層級，并且在早會上向業(yè)務員宣導2、XX沒有三級機構3、種子講師班：2009年12月20日，公司第三營業(yè)區(qū)，由趙全寶和閻旭崗主講。1、已完成，綜合開拓崗、營業(yè)區(qū)經(jīng)理3、已完成，綜合開拓崗制式培訓上述兩項培訓完成后納入制式化培訓的情況正在研討，還沒有納入制式培訓中6月中旬執(zhí)行，綜合開拓LU崗檢查項目七：業(yè)務沖突的處理具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人

1、是否已成立仲裁1、已經(jīng)成1、下設常委1、完成，綜委員會？仲裁委立，公司會，處理日合開拓崗員會的人員組成副總經(jīng)常工作2、已完成，2、發(fā)生業(yè)務沖突的理，團險個團綜合處理流程是否依部經(jīng)理、開拓崗據(jù)集團戰(zhàn)略發(fā)展營銷部經(jīng)3、按照相關規(guī)中心發(fā)布的《客理個險綜定執(zhí)行，綜合業(yè)務沖突處理戶綜合開拓業(yè)務沖突管理暫行規(guī)定》執(zhí)行3、記錄相關案例合開拓專員，團險綜合開拓室經(jīng)理2、在總公司的《沖突管理在暫行規(guī)定》基礎上，結合XX實際，制定的相關規(guī)定處理3、每一次開拓崗

的協(xié)調(diào)會都有詳細的會議記錄檢查項目八：大項目（法人項目）的操作具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人1、是否根據(jù)《客戶1、是1、已完成，綜合開拓業(yè)務沖團險：3萬元個團綜合突管理暫行規(guī)以下，3—10開拓相關定》建立相應立萬元，10萬人員項標準元以上2、按照總公團險：2、是司要求執(zhí)大項目產(chǎn)險：3、是行，個團綜操作流2、申請表的格式是4、是合開拓崗程否采用集團統(tǒng)一5、聯(lián)合展3、4、均能夠格式業(yè)中，在在實效3日內(nèi)3、個險綜合開拓管業(yè)務進行完成理人員審批時效到最后階5、已制定相應是否在3日之內(nèi)段時，由的管理辦法，4、產(chǎn)品方綜合開拓雙方業(yè)務個團綜合開拓部的利匕實效是員和雙方LU崗

否在3日之內(nèi)負責綜合6、5、在聯(lián)合展業(yè)中業(yè)開拓人員務員的利益能否召開協(xié)調(diào)得到保護；具體會議，協(xié)采取哪些措施調(diào)解決利6、聯(lián)合展業(yè)的業(yè)益分配問績、傭金的計算題及分配方法檢查項目九：續(xù)保業(yè)務的管理具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人產(chǎn)團的續(xù)保業(yè)務管理1、產(chǎn)險是否已提供2009年度個險業(yè)務員綜合開拓的承保清單2、團險是否已提供2009年度個險業(yè)務員綜合開拓的承保清單2、是2、正在按照續(xù)收清單進行業(yè)績追蹤，綜合開拓崗個險綜1、個險綜合開拓室1、是3、按照總公司1、按照公司合開拓（崗）是否建立2、是，沒有要求執(zhí)行要求執(zhí)行，續(xù)保業(yè)續(xù)保信息管理制出現(xiàn)綜合開拓務管理度3、提前20LU崗

2、明確已脫落業(yè)務到30天通知2、嚴格按照員的綜合開拓保業(yè)務員相關規(guī)定單的遞歸人。（首執(zhí)行，綜合先遞歸到直接推開拓崗薦人，若無直接3、按照公司要推薦人或直接推求時效執(zhí)行，薦人已脫落則遞歸到直接主管。）個險是否嚴格執(zhí)行，有無人為改變LBS中脫落業(yè)務遞歸關系的情況。3、能否做到在保單到期前45天及時通知業(yè)務員并提供技術支持綜合開拓崗檢查項目十：IT系統(tǒng)具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人

1、能否以個險業(yè)務1、不能，是1、按照現(xiàn)狀員的代碼在團險通過在團執(zhí)行，團險系統(tǒng)中錄單出單險系統(tǒng)中核保人員2、能否以個險業(yè)務生成團險3、每日統(tǒng)計，員的代碼在產(chǎn)險工號后出綜合開拓崗系統(tǒng)中錄單出單單4、發(fā)生錯誤3、個險綜合開拓管3、部分能的下一個理人員能否在夠讀取月進行處產(chǎn)、團險系統(tǒng)中4、準確，發(fā)理，傭金讀取當日綜合開生手工計LU崗拓業(yè)務的相關承算錯誤5、按照公司規(guī)保數(shù)據(jù)時，由傭定時間上報，4、LBS中綜合開拓金崗進行業(yè)管崗傭金、管理津貼加扣款處的計算是否準理確。發(fā)生錯誤如5、是何處理6、不能完全5、是否每天通過營讀出銷部業(yè)管準確上報業(yè)績6、能否在LBS上出綜合開拓承保報IT系統(tǒng)支持

表檢查項目十一、產(chǎn)品方專員具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人產(chǎn)品方專員支持情況1、能否根據(jù)產(chǎn)險要求完成大項目售前服務：如：計劃書制作、協(xié)助銷售談判、爭取有利于促成業(yè)務的相關政策2、能否完成個險應式培訓中對實戰(zhàn)課程的要求3、產(chǎn)險輔導專員能否完成產(chǎn)險業(yè)務標的的查驗（包括驗車）XX沒有產(chǎn)險其他動向咨詢的收集1、了解當?shù)禺a(chǎn)團險的支援協(xié)作情況。2、了解一線員工對現(xiàn)有綜合開拓產(chǎn)品的改進意見及其對新產(chǎn)品的需求。3、了解當?shù)氐谋O(jiān)管政策。4、了解同業(yè)在綜合開拓方面的動向。第五部分：督導手冊組訓管理手冊機構營銷部輔導專員管理崗職責.年度輔導專員人力規(guī)劃與呈報；輔導專員考核晉級初審的呈報；.輔導專員見習考核的呈報.輔導專員季度考核的呈報.輔導專員半年考核的呈報三、輔導專員的會報管理；.輔導專員專員季度例會的組織召開.輔導專員月度例會、周例會的追蹤.輔導專員管理工作年度總結計劃的上報.輔導專員管理工作季度總結計劃的上報.輔導專員月度工作總結和周工作總結的追蹤輔導專員激勵與獎勵辦法執(zhí)行；輔導專員異動的初審及上報；六、儲備輔導專員的選拔與訓練；七、輔導專員的檔案管理和電腦信息系統(tǒng)（AMS）的維護；八、輔導專員的資訊支援九、上級主管部門交辦的其他工作。

檢查項目具體內(nèi)容調(diào)查對象現(xiàn)狀督導指導檔案管1.輔導專□全部資料都在營銷部進營銷部應對理員的檔行管理本機構所有人員選案資料■部分資料放在營銷部進輔導專員的拔是否放行管理檔案進行專在營銷□全部資料都在人事部進門的管理部進行行管理二級機構應管理?！鯖]有對輔導專員的檔案建立簡單的2.是否建進行專門的管理檔案管理制立檔案■否度管理制□是（有請呈報）前四項是必度■個人簡歷（或參訓推薦不可少的記3.輔導專表）錄。員檔案■學歷證明復印件、身份證分別是優(yōu)、的組成復印件、照片良、中、差四部分■季度考核、半年考核、年個等