CBS-基于銀企直聯(lián)

資金管理系統(tǒng)介紹---基于銀企直聯(lián)目錄contents（一）系統(tǒng)基本情況一、集團(tuán)企業(yè)資金集中管理需求二、資金管理系統(tǒng)介紹---基于銀企直聯(lián)三、系統(tǒng)應(yīng)用效果---基于銀企直聯(lián)

四、資金管理系統(tǒng)的實(shí)施一、集團(tuán)企業(yè)資金集中管理需求財(cái)務(wù)及資金管理挑戰(zhàn)銀行解決方案隨著市場發(fā)展，企業(yè)不斷成長規(guī)模、架構(gòu)、管理模式不斷調(diào)整資金管理面臨的挑戰(zhàn)不斷增加集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)及資金管理面臨的挑戰(zhàn)企業(yè)分支機(jī)構(gòu)多頭開戶面對眾多的賬戶和龐雜資金調(diào)動無法及時掌握賬戶信息、高效管理集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)及資金管理面臨的挑戰(zhàn)集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)及資金管理面臨的挑戰(zhàn)企業(yè)資金存放分散，流動不順暢資金閑置與短缺并存，結(jié)構(gòu)性不均難以及時調(diào)劑，平衡資金需求集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)及資金管理面臨的挑戰(zhàn)企業(yè)發(fā)展迅速，資金往來頻繁收、付款手續(xù)繁瑣，操作風(fēng)險(xiǎn)加大人力成本及時間成本不斷增加集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)及資金管理面臨的挑戰(zhàn)銀行能夠協(xié)助集團(tuán)企業(yè)做什么？理順賬戶體系，獲取高效信息。控制資金收支，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。合理調(diào)配資金，降低財(cái)務(wù)成本。提升操作效率，節(jié)約人力資源。我們還可以為企業(yè)做到更多……沒有個性？標(biāo)準(zhǔn)化、通用化的網(wǎng)銀不能夠滿足要求？需要自己開發(fā)新的應(yīng)用？脫節(jié)服務(wù)？財(cái)務(wù)人員辦理銀行業(yè)務(wù)與企業(yè)內(nèi)部審批流程、記賬流程相脫節(jié)？想把銀行業(yè)務(wù)納入ERP整體管理？信息滯后？希望信息自動更新？需要直接獲取完整的財(cái)務(wù)信息并自動分配到ERP各應(yīng)用模塊？更加個性化的財(cái)務(wù)應(yīng)用更加集成化的業(yè)務(wù)處理更加完善的信息管理銀行能夠協(xié)助集團(tuán)企業(yè)做什么？如何實(shí)現(xiàn)？？？二、資金管理系統(tǒng)介紹---基于銀企直聯(lián)什么是資金管理系統(tǒng)資金集中管理的功能？價值？銀企直聯(lián)是目前銀行提供給高端客戶的最先進(jìn)的電子銀行產(chǎn)品，通過企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)/CBS與銀行核心系統(tǒng)的聯(lián)接，企業(yè)直接通過本身財(cái)務(wù)系統(tǒng)的界面就可以辦理賬戶查詢、資金歸集和下?lián)?、收付款和其他特定服?wù)的業(yè)務(wù)，銀企直聯(lián)可以完全滿足客戶對網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理在功能和安全性上的絕大部分要求。

什么是銀企直聯(lián)？與其說銀企直聯(lián)是一種產(chǎn)品，不如說，是一種方式。個性化服務(wù)結(jié)合集團(tuán)個性化資金管理需求進(jìn)行客戶化開發(fā),如資金歸集下?lián)懿呗愿叨燃膳c集團(tuán)內(nèi)部ERP系統(tǒng)實(shí)時集成,更全面更及時的反映資金業(yè)務(wù)信息統(tǒng)一管理集團(tuán)在多家銀行的賬戶均可通過銀企直聯(lián)平臺統(tǒng)一管理自動化處理通過接口系統(tǒng)自動生成銀行指令,自動對外支付什么是銀企直聯(lián)平臺？銀聯(lián)企直網(wǎng)上銀行與銀企直聯(lián)的區(qū)別網(wǎng)上銀行可以將銀行數(shù)據(jù)保存并直接導(dǎo)入企業(yè)ERP和財(cái)務(wù)系統(tǒng)中，減少錄入工作量，提升信息和數(shù)據(jù)價值。付款、收款等業(yè)務(wù)處理可以在企業(yè)財(cái)務(wù)軟件和ERP系統(tǒng)中自動發(fā)起和處理，借助互聯(lián)與銀行系統(tǒng)直聯(lián)，收付款信息自動入賬，減少大量手工輸入?？梢愿鶕?jù)客戶自己要求定制開發(fā)，提供個性化的管理功能和服務(wù)平臺，功能更加靈活，更符合習(xí)慣。企業(yè)業(yè)務(wù)信息和數(shù)據(jù)保存在銀行系統(tǒng)中，不能直接自動轉(zhuǎn)入企業(yè)ERP和財(cái)務(wù)軟件中，需要重新錄入，信息價值難以利用。付款和收款等業(yè)務(wù)需要登錄網(wǎng)銀進(jìn)行操作，同時因記賬和管理需要，還需在財(cái)務(wù)系統(tǒng)和ERP進(jìn)行重復(fù)錄入。網(wǎng)銀提供的功能是標(biāo)準(zhǔn)化的統(tǒng)一功能和業(yè)務(wù)處理方式，個性化差。銀企互聯(lián)系統(tǒng)連接及指令處理流程

資金管理系統(tǒng)的功能

---基于銀企直聯(lián)全面的賬戶信息管理和實(shí)時的資金監(jiān)控；電子化的銀企對賬；集團(tuán)化的資金集中管理；快速準(zhǔn)確的付款服務(wù)；高效便捷的收款服務(wù)；銀企直聯(lián)的功能---全面的賬戶信息管理

銀企對賬到賬通知賬戶余額當(dāng)日明細(xì)歷史明細(xì)電子對賬單電子回單銀企直聯(lián)的功能---電子化的銀企對賬

通過銀企直聯(lián)，ERP系統(tǒng)/CBS/財(cái)務(wù)系統(tǒng)自動、實(shí)時從銀行獲取對賬數(shù)據(jù)，保證了對賬及時性，提高企業(yè)對賬工作效率；對賬工作由財(cái)務(wù)系統(tǒng)自動完成，減少手工勞動，大大降低出錯率，降低風(fēng)險(xiǎn)；自動形成余額調(diào)節(jié)表；可根據(jù)條件設(shè)置，對長期未達(dá)狀況自動預(yù)警，以便企業(yè)分析原因，避免資金損失。付款方式提交指令付款時效預(yù)約逐筆批量普通加急即時支付方向控制支付限額控制支付授權(quán)機(jī)制+交易信息實(shí)時反饋、匯劃實(shí)時高效個性服務(wù)、方便實(shí)用其他特色銀企直聯(lián)的功能---快速準(zhǔn)確的付款服務(wù)

員工提出報(bào)銷申請財(cái)務(wù)人員在系統(tǒng)中錄入報(bào)銷指令，經(jīng)相關(guān)環(huán)節(jié)審批后個人網(wǎng)銀查詢到賬信息財(cái)務(wù)報(bào)銷（示例）銀企直聯(lián)的功能---快速準(zhǔn)確的付款服務(wù)

提交經(jīng)銷商名單發(fā)出授權(quán)申請確認(rèn)授權(quán)反饋已授權(quán)經(jīng)銷商名單申請采購發(fā)貨經(jīng)銷商集團(tuán)提交扣款申請完成扣款、劃賬銀企直聯(lián)主動借記實(shí)時完成支持企業(yè)個人資金回籠準(zhǔn)確及時銀企直聯(lián)的功能---高效便捷的收款服務(wù)銀企直聯(lián)的功能---資金歸集與下?lián)芸偛苛阌囝~管理支付限額管理手動歸集:可批量可單筆，用于臨時性資金調(diào)劑自動歸集:全方位多時點(diǎn)，靈活設(shè)置時點(diǎn)、周期、金額、路徑和方式總部按預(yù)算周期下?lián)苜M(fèi)用+下屬單位在預(yù)算額度內(nèi)自主支付+提交臨時性用款申請分公司提交支付指令+總部審核提交分公司日間透支+總部日終清算+支付限額控制下屬公司收入專戶下屬公司支出專戶資金歸集資金下?lián)茔y企直聯(lián)的功能---資金歸集與下?lián)茔y行子賬戶A銀行子賬戶B銀行子賬戶C銀行支出賬戶B銀行收入賬戶B銀行支出賬戶A銀行收入賬戶A銀行支出賬戶C銀行收入賬戶C到賬通知子公司委托付款子公司其他公司集團(tuán)資金調(diào)度實(shí)時到賬通知內(nèi)部賬戶A內(nèi)部賬戶B內(nèi)部賬戶C網(wǎng)上支付指令銀行賬戶體系收款付款供應(yīng)商收款付款內(nèi)部結(jié)算大額集中支付審批后發(fā)支付指令網(wǎng)銀/銀企直聯(lián)內(nèi)部借款增加內(nèi)部存款增加內(nèi)部借款下?lián)埽簱?jù)預(yù)算和付款指令集團(tuán)在銀行總賬戶上劃：與銀行簽訂協(xié)議實(shí)時掃戶客戶三、應(yīng)用效果應(yīng)用效果安全保障監(jiān)控全面定制能夠?qū)崟r、動態(tài)監(jiān)控集團(tuán)所有資金的存量、流量和流向，對資金流向合法性、安全性進(jìn)行審查，確保資金合理使用；信息實(shí)時獲取實(shí)現(xiàn)信息同步和數(shù)據(jù)共享，從銀行系統(tǒng)獲取實(shí)時、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息；資金集中管理實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金集中管理，有效降低閑置、在途資金、借款，從而提高資金使用效率，增加投資收益，體現(xiàn)資金價值；控制安全到位效率大大提升減少手工勞動，降低人力物力成本，優(yōu)化財(cái)務(wù)收支流程，提高工作效率。資金管理系統(tǒng)的價值---基于銀企直聯(lián)能夠?qū)Τ蓡T企業(yè)收款、付款，內(nèi)部結(jié)算、資金運(yùn)作進(jìn)行全方位控制,實(shí)現(xiàn)預(yù)算控制、支付審批，防范資金風(fēng)險(xiǎn)；賬戶集中、監(jiān)控有效集中收付、資金效益提高信息及時、系統(tǒng)自動對賬聯(lián)動記賬、方便、快捷資金管理系統(tǒng)---應(yīng)用效果

賬戶分散、監(jiān)控困難資金分散、閑置與短缺并存信息滯后、對賬工作量大傳統(tǒng)結(jié)算方式、工作繁重使用后賬戶管理資金管理賬戶信息結(jié)算方式使用前傳統(tǒng)模式銀企直聯(lián)模式財(cái)務(wù)人員記賬企業(yè)賬核銷企業(yè)網(wǎng)上銀行或到銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施銀行企業(yè)賬實(shí)施核銷銀企直聯(lián)財(cái)務(wù)人員

記賬銀企直聯(lián)資金管理系統(tǒng)---應(yīng)用效果

優(yōu)化結(jié)算方式查詢銀行明細(xì)銀企對賬逐筆核銷企業(yè)明細(xì)

查詢手工干預(yù)企業(yè)賬付款自動核銷自動對賬收款自動核銷銀行銀企直聯(lián)

優(yōu)化對賬流程財(cái)務(wù)人員財(cái)務(wù)人員傳統(tǒng)模式銀企直聯(lián)模式資金管理系統(tǒng)---應(yīng)用效果

人力成本節(jié)省50%結(jié)算費(fèi)用減少35%融資成本降低70%投資收益增加20%100%100%50%65%30%120%100%100%實(shí)施前實(shí)施后資金管理系統(tǒng)---應(yīng)用效果

四、資金管理系統(tǒng)的實(shí)施銀企直聯(lián)實(shí)施銀行準(zhǔn)備工作銀企聯(lián)調(diào)