現(xiàn)金增利介紹PPT

2012年第1期產(chǎn)品說(shuō)明

華寶—現(xiàn)金增利證券投資資金信托

理性投資,科學(xué)配置資產(chǎn)投資理財(cái)伴隨一生10203040506070兒童成長(zhǎng)期學(xué)校教育期家庭形成期職業(yè)發(fā)展期退休前退休期收入年齡80好不好孩子父母高風(fēng)險(xiǎn)高收益.相較于金字塔一層風(fēng)險(xiǎn)略高收益也高風(fēng)險(xiǎn)較低獲利較低組合投資獲得穩(wěn)定收益集藏\儲(chǔ)蓄\保險(xiǎn)\退休金\應(yīng)急金\債券\外匯黃金\固定收益類基金\現(xiàn)金增利實(shí)業(yè)\房產(chǎn)\股票\股票類基金炒風(fēng)險(xiǎn)越高獲利越高區(qū)間內(nèi)總收益率：股票-33%基金-25%債券7%定存6.5%結(jié)論：高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不容忽視！股票、基金、債券、低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以往業(yè)績(jī)比較

品種特性六個(gè)月定期存款一年定期存款三年定期存款五年定期存款安全性安全安全安全安全流動(dòng)性提前支取活期利息提前支取活期利息提前支取活期利息提前支取活期利息收益性3.05%3.50%5.00%5.50%市場(chǎng)上低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)（流動(dòng)性較差）的可選擇品種人民幣儲(chǔ)蓄

品種特性活期存款一天通知存款七天通知存款貨幣基金平均收益安全性安全安全安全風(fēng)險(xiǎn)較低流動(dòng)性隨存隨取提前一天預(yù)約取出提前七天預(yù)約取出,起存金額五萬(wàn)T+1日劃出收益性0.50%0.95%1.49%3.57%市場(chǎng)上低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)（流動(dòng)性較高）的可選擇品種短期儲(chǔ)蓄、貨幣基金品種特性14天型平均收益30天型平均收益90天型平均收益半年型平均收益一年型平均收益安全性一般不保本,存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)一般不保本,存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)一般不保本,存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)一般不保本,存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)一般不保本,存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性期限固定，流動(dòng)性較好期限固定，流動(dòng)性較好期限固定，流動(dòng)性一般期限固定，流動(dòng)性一般期限固定，流動(dòng)性較差收益性3.90%4.00%4.50%4.80%5.00%市場(chǎng)上低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)（流動(dòng)性較低）的可選擇品種銀行理財(cái)產(chǎn)品

現(xiàn)金增利產(chǎn)品介紹現(xiàn)金增利產(chǎn)品介紹現(xiàn)金增利集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱”現(xiàn)金增利”）是本公司為順應(yīng)監(jiān)管的要求、滿足市場(chǎng)需要、保持企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力而推出的一支傘型資金信托產(chǎn)品?，F(xiàn)金增利采用雙層信托TOT模式，信托計(jì)劃上層是現(xiàn)金增利集合資金信托計(jì)劃，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要持續(xù)營(yíng)銷與發(fā)行；下層是單一的現(xiàn)金增利投資運(yùn)作信托計(jì)劃，負(fù)責(zé)直接進(jìn)行貨幣市場(chǎng)（短期資金市場(chǎng)）投資運(yùn)作。

現(xiàn)金增利集合資金信托計(jì)劃（第一期）現(xiàn)金增利集合資金信托計(jì)劃（第二期）現(xiàn)金增利集合資金信托計(jì)劃（第三期）現(xiàn)金增利集合資金信托計(jì)劃（第Ｎ期）現(xiàn)金增利投資運(yùn)作信托計(jì)劃（一）投資目標(biāo)本產(chǎn)品為具有高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定收益的現(xiàn)金管理型理財(cái)產(chǎn)品，信托計(jì)劃將委托人暫時(shí)閑置的現(xiàn)金資產(chǎn)集合起來(lái)，受托人利用自身的專業(yè)知識(shí)和判斷將其運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)較低的貨幣市場(chǎng)（又稱“短期資金市場(chǎng)”）投資，在保持資金安全性和流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)為投資者獲得穩(wěn)定的投資收益，使委托人的收益率最大化。（二）投資策略預(yù)測(cè)、判斷短期市場(chǎng)利率走勢(shì)，以主動(dòng)式投資管理為手段，通過(guò)優(yōu)化以久期為核心的資產(chǎn)配置和品種選擇，在力爭(zhēng)本金安全和保證資產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下，最大限度的提升信托資產(chǎn)的投資收益?，F(xiàn)金增利產(chǎn)品介紹（三）投資范圍現(xiàn)金增利投資運(yùn)作信托計(jì)劃投資于下列流動(dòng)性良好、信用風(fēng)險(xiǎn)低、價(jià)格波動(dòng)幅度低的短期貨幣市場(chǎng)金融工具，包括：1、金融同業(yè)存款；2、期限在2年以內(nèi)（含2年）的短期固定利率債券，包括上市流通的短期國(guó)債、金融債、企業(yè)債、央行票據(jù)、商業(yè)銀行次級(jí)債、短期融資券、中期票據(jù)等；3、上市流通的浮動(dòng)利率債券；4、期限1年以內(nèi)（含1年）的債券逆回購(gòu)；5、貨幣市場(chǎng)基金；6、期限1年以內(nèi)的銀行定期存款、協(xié)議存款或大額存單；7、期限在1年以內(nèi)（含1年）的低風(fēng)險(xiǎn)銀行理財(cái)產(chǎn)品；8、剩余期限在2年以內(nèi)（含2年）的信托計(jì)劃受益權(quán)；9、剩余期限在1年以內(nèi)的高信用等級(jí)或有優(yōu)質(zhì)信用增級(jí)的信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)、應(yīng)收賬款、股權(quán)收益權(quán)等債權(quán)類資產(chǎn)；10、法律法規(guī)允許投資的其他流動(dòng)性良好的短期金融工具。現(xiàn)金增利產(chǎn)品介紹（四）產(chǎn)品特征管理效率高：本信托產(chǎn)品每周開(kāi)放，流動(dòng)性較強(qiáng)。投資渠道廣泛：本產(chǎn)品除了可以完全復(fù)制貨幣式基金的投資工具外，還可以對(duì)貨幣式基金進(jìn)行優(yōu)選投資。收益更高：由于現(xiàn)金產(chǎn)品的投資渠道比貨幣式基金廣泛，運(yùn)作成熟后，將可能獲得比貨幣式基金更高的投資收益。信托轉(zhuǎn)換靈活：依托在業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的賬戶管理信息系統(tǒng)，在業(yè)內(nèi)率先推出信托轉(zhuǎn)換功能?，F(xiàn)金增利產(chǎn)品介紹

現(xiàn)金增利與其他低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比較現(xiàn)金增利與其他低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)特點(diǎn)比較產(chǎn)品投資收益成本管理效率便利性與其他信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)換貨幣式基金

中等成本較低T+1日申購(gòu)贖回,管理效率較高可以通過(guò)網(wǎng)上申購(gòu)贖回,便利性強(qiáng)

不能銀行理財(cái)產(chǎn)品中等成本低受產(chǎn)品期限限制，管理效率一般可以通過(guò)網(wǎng)上申購(gòu)贖回,便利性強(qiáng)不能現(xiàn)金增利產(chǎn)品高成本略高T+1日申購(gòu),T+1日贖回管理效率較高不能網(wǎng)上申購(gòu)贖回,不夠便利清算認(rèn)購(gòu)品種特性活期存款七天通知存款貨幣式基金銀行理財(cái)產(chǎn)品現(xiàn)金增利產(chǎn)品安全性安全安全風(fēng)險(xiǎn)較低一般不保本，存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)較低流動(dòng)性隨存隨取流動(dòng)性好提前七天預(yù)約取出,起存金額5萬(wàn)每日開(kāi)放T+1日劃出流動(dòng)性好期限固定,流動(dòng)性較差每周開(kāi)放T+1日申購(gòu)T+1日內(nèi)贖回流動(dòng)性好收益性(預(yù)期)0.50%1.49%3.57%3.50%(以七天型產(chǎn)品為例)4.8%∽5.8

%現(xiàn)金增利與其他同期限低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益比較案例上例說(shuō)明，現(xiàn)金增利與銀行存款、貨幣基金相比，有明顯的收益優(yōu)勢(shì)；與銀行理財(cái)產(chǎn)品相比，兼具收益優(yōu)勢(shì)與流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)。結(jié)果顯而易見(jiàn)：選擇現(xiàn)金增利?。荒昶诙ù嬖谖吹狡谇鞍椿钇诶⒂?jì)算＊＊不同時(shí)長(zhǎng)的理財(cái)產(chǎn)品收益率不同

投資者王先生2012年1月1日將現(xiàn)金50萬(wàn)元人民幣作短期投資，分時(shí)收益如下：品種預(yù)期收益率（年化）2012年1月8日（7天）2012年2月1日（30天）2012年4月1日（90天）2013年1月1日（1年）現(xiàn)金增利收益溢價(jià)活期存款0.50%48.61208.33625.002,500.0025,000七天通知存款1.49%144.86620.831,862.507,450.0020,050一年期定存＊3.50%48.61208.33625.0017,500.0010,000貨幣式基金3.57%347.081,487.504,462.5017,850.009,650銀行理財(cái)產(chǎn)品＊＊3.5-5%340.281,666.675,625.0025,000.002,500現(xiàn)金增利產(chǎn)品4.8-5.8%534.722,291.676,875.0027,500.000.00

華寶信托簡(jiǎn)介華寶信托簡(jiǎn)介華寶信托有限責(zé)任公司成立于1998年，2001年經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)成為國(guó)內(nèi)首批重新登記的信托公司,2007年銀監(jiān)會(huì)實(shí)施新兩規(guī)后,華寶信托是國(guó)內(nèi)第一家獲得重新登記的信托公司。注冊(cè)資本為人民幣20億元，寶鋼集團(tuán)有限公司控股98%。2010年全年，華寶信托共實(shí)現(xiàn)收入總額超15億元（合并口徑，下同），利潤(rùn)總額超8億元，總資產(chǎn)利潤(rùn)率約15.5%，資本利潤(rùn)率約19.7%，主營(yíng)業(yè)務(wù)收益率約39.5%，年末管理的信托資產(chǎn)規(guī)模超900億元（含年金），穩(wěn)居行業(yè)前列。2005年起，公司連續(xù)獲得中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管最高評(píng)級(jí)。第一個(gè)信托公司擔(dān)任投顧的陽(yáng)光私募系列產(chǎn)品

華寶信托自1998年成立以來(lái)始終立足資本市場(chǎng)，以證券投資為主要的投資方向。期間歷經(jīng)5年熊市，實(shí)現(xiàn)成立13年持續(xù)盈利。寶鋼集團(tuán)控股，金融板塊協(xié)同發(fā)展

寶鋼集團(tuán)有限公司信譽(yù)卓著，實(shí)力雄厚，從2004年開(kāi)始連續(xù)七年進(jìn)入《財(cái)富》世界500強(qiáng)，2010年居世界500強(qiáng)第276位。華寶信托在依托寶鋼實(shí)業(yè)支撐的同時(shí)，充分發(fā)揮寶鋼金融版塊整體優(yōu)勢(shì)，通過(guò)控股華寶興業(yè)基金，協(xié)同華寶投資、華寶證券、法興華寶汽車租賃公司等，整合優(yōu)質(zhì)資源為客戶提供全面理財(cái)服務(wù)，達(dá)到多方共贏。

華寶信托簡(jiǎn)介強(qiáng)大的投研團(tuán)隊(duì)2010年由證券時(shí)報(bào)社主辦的“第三屆中國(guó)優(yōu)秀信托公司評(píng)選”中，華寶信托榮獲“中國(guó)優(yōu)秀信托公司”，“寶盈穩(wěn)健組合投資資金信托”產(chǎn)品獲評(píng)為“最佳組合投資信托產(chǎn)品”。目前投研團(tuán)隊(duì)共有25名成員，相當(dāng)于中大型基金管理公司的水平.在鋼鐵行業(yè)、醫(yī)藥行業(yè)等行業(yè)的研究在整個(gè)證券投資界具有相當(dāng)?shù)挠绊懥?。華寶信托投資體系已構(gòu)建了從研究員、投資助理直至投資經(jīng)理的職業(yè)晉升體系和培養(yǎng)體系，知識(shí)結(jié)構(gòu)合理，具有創(chuàng)新、務(wù)實(shí)和開(kāi)拓能力，整個(gè)團(tuán)隊(duì)充滿活力、激情，富有創(chuàng)造力和進(jìn)取心，為取得優(yōu)異的投資業(yè)績(jī)打下了堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。華寶信托簡(jiǎn)介

明星案例數(shù)據(jù)截至2011年8月1日◆天元系列（股票投資）：天元系列分為三期，2005年在熊市末期全部按照預(yù)期收益集中兌付?！舭残膶毾盗校▊顿Y）：安心寶分四期，超越同期債券指數(shù)，為投資者帶來(lái)豐厚收益?！艋饍?yōu)選系列：市場(chǎng)上第一支FOF，2005年指數(shù)下跌超過(guò)8%，該產(chǎn)品仍取得了超過(guò)10%的正收益。多次被評(píng)為最佳證券投資信托。先后與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行合作在全國(guó)范圍內(nèi)推出基金優(yōu)選理財(cái)產(chǎn)品。◆法人股系列