2023年客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)（一）

第7頁共7頁2023年?客戶經(jīng)理年?終工作總結(jié)?（一）我?于__年_?_月接到省?分行的調(diào)令?，調(diào)任__?支行客戶經(jīng)?理。在__?支行___?個(gè)月的工作?中，我勤奮?努力，注重?創(chuàng)新，在自?身業(yè)務(wù)水平?得到了不斷?提高的同時(shí)?，于思想意?識(shí)方面也取?得了不小的?進(jìn)步。現(xiàn)將?我本人在_?_年三個(gè)季?度的工作情?況總結(jié)匯報(bào)?如下：_?_年二季度?我在__支?行行長和各?條線同事的?關(guān)心指導(dǎo)下?，用較短的?時(shí)間熟悉了?新的工作環(huán)?境。在工作?中，我能夠?認(rèn)真學(xué)習(xí)各?項(xiàng)金融法律?法規(guī)，積極?參加行里_?__的各種?學(xué)習(xí)活動(dòng)，?不斷提高自?己的理論素?質(zhì)和業(yè)務(wù)技?能。__年?__月至_?_月，我參?加了___?金融培訓(xùn)中?心舉辦的a?fp(金融?理財(cái)師資格?認(rèn)證培訓(xùn)，?取得參加a?fp認(rèn)證考?試資格，并?于__年_?_月順利通?過了afp?認(rèn)證考試。?通過這次全?方位的培訓(xùn)?和學(xué)習(xí)，使?我深刻意識(shí)?到自身崗位?的重要性和?業(yè)務(wù)發(fā)展的?緊迫感。在?工作中，我?把所學(xué)到的?理論知識(shí)和?客戶所遇到?的實(shí)際問題?相結(jié)合，勇?于探索新理?論、新問題?，創(chuàng)造性的?開展工作。?到了新的?崗位，自己?的工作經(jīng)驗(yàn)?、營銷技能?和其他的客?戶經(jīng)理相比?有一定的差?距。且到了?新的工作環(huán)?境，對(duì)行內(nèi)?業(yè)務(wù)往來頻?繁的對(duì)私對(duì)?公客戶都比?較陌生，加?之支行的大?部分存量客?戶已劃分到?其他客戶經(jīng)?理名下。要?開展工作，?就必須先增?加客戶群體?。到任新崗?位后，我始?終做到“勤?動(dòng)口、勤動(dòng)?手、勤動(dòng)腦?以贏得客戶?對(duì)我行業(yè)務(wù)?的支持，加?大自身客戶?群體。在較?短的時(shí)間內(nèi)?，我通過自?身的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)和理財(cái)知?識(shí)的專業(yè)性?，成功營銷?了支行的優(yōu)?質(zhì)客戶，提?高了客戶對(duì)?銀行的貢獻(xiàn)?度和忠誠度?。擔(dān)任客?戶經(jīng)理以來?，我深刻體?會(huì)和感觸到?了該崗位的?使命和職責(zé)??？蛻艚?jīng)理?是我們__?銀行對(duì)公眾?服務(wù)的一張?名片，是客?戶和銀行聯(lián)?系的樞紐，?在與客戶交?往中表現(xiàn)出?的交際風(fēng)度?及言談舉止?，代表著我?行的形象。?我深知客戶?經(jīng)理的一言?一行都會(huì)在?第一時(shí)間受?到客戶的_?__，因此?要求其綜合?素質(zhì)必須相?當(dāng)?shù)母摺?我第一天到?任新崗位，?從開始時(shí)的?不適應(yīng)到現(xiàn)?在的能很好?地融入到這?個(gè)工作中，?心態(tài)上也發(fā)?生了很大的?轉(zhuǎn)變。剛開?始時(shí)，我覺?得客戶經(jīng)理?工作很累、?很煩鎖，責(zé)?任相對(duì)比較?重大。但是?，慢慢的，?我變得成熟?起來，我開?始明白這就?是工作。每?天對(duì)不同的?客戶進(jìn)行日?常維護(hù)，熱?情、耐心地?為客戶答疑?解惑就是我?的工作，為?客戶制訂理?財(cái)計(jì)劃和讓?客戶的資產(chǎn)?得到增值就?是我的工作?范圍，當(dāng)我?明確了目的?，有了工作?目標(biāo)和重點(diǎn)?以后，工作?對(duì)于我來說?，一切都變?得清晰、明?朗了起來。?當(dāng)客戶坐在?我的面前我?不再心虛或?緊張，我已?經(jīng)可以用非?常輕松的姿?態(tài)和親切的?微笑來從容?面對(duì)。如今?客戶提出的?問題和疑惑?我都能夠快?速、清晰的?向客戶傳達(dá)?他們所想了?解的信息，?都能與大部?分客戶進(jìn)行?良好的溝通?并取得很好?的效果，從?而贏得了客?戶對(duì)我工作?的普遍認(rèn)同?。同時(shí)，在?和不同客戶?的接觸中，?也使我自身?的溝通能力?和營銷技巧?得到了很大?的提高。?存在的主要?問題：一?、金融專業(yè)?知識(shí)有待進(jìn)?一步加強(qiáng)。?面對(duì)如今市?場經(jīng)濟(jì)的多?樣性，銀行?理財(cái)成為越?來越多客戶?的需求，如?何能給我行?優(yōu)質(zhì)客戶提?供專業(yè)的金?融信息和理?財(cái)產(chǎn)品，這?就需要提高?自身的學(xué)習(xí)?能力和學(xué)習(xí)?主動(dòng)性，及?時(shí)掌握最新?的財(cái)經(jīng)信息?和準(zhǔn)確分析?未來的經(jīng)濟(jì)?走勢(shì)，以提?高自身金融?專業(yè)知識(shí)水?平;二、?針對(duì)不同的?客戶，還應(yīng)?朝細(xì)致精準(zhǔn)?化管理方面?進(jìn)行加強(qiáng)。?對(duì)現(xiàn)有的客?戶資源，深?挖細(xì)刨，根?據(jù)不同客戶?的需求和實(shí)?際情況，做?精準(zhǔn)化營銷?，提高支行?中間業(yè)務(wù)收?入;三、?進(jìn)一步克服?年輕氣躁，?做到腳踏實(shí)?地，提高工?作主動(dòng)性，?不怕多做事?，不怕做小?事，在點(diǎn)滴?實(shí)踐中完善?提高自己，?決不能因?yàn)?取得一點(diǎn)小?成績而沾沾?自喜，驕傲?自大，而要?保持清醒的?頭腦，與時(shí)?俱進(jìn)，創(chuàng)造?出更大的輝?煌;個(gè)人?職業(yè)發(fā)展的?愿景：由?于銀行業(yè)的?特殊性和一?定程度上的?專業(yè)性，想?成為銀行業(yè)?的優(yōu)秀員工?，必須經(jīng)過?系統(tǒng)的培訓(xùn)?與豐富的實(shí)?踐。我期望?在__年能?爭取到更多?的培訓(xùn)機(jī)會(huì)?，使自身的?綜合素質(zhì)得?到全面的提?高。夯實(shí)自?己的業(yè)務(wù)基?礎(chǔ)，朝著更?高、更遠(yuǎn)的?方向努力。?總結(jié)過去?，是為了吸?取經(jīng)驗(yàn)、完?善不足。展?望來年，我?將會(huì)更有信?心、更加努?力、積極進(jìn)?取、精益求?精地完成好?今后的工作?，以爭為我?行來年個(gè)金?條線的發(fā)展?做出自己更?大的貢獻(xiàn)。?篇二：銀?行理財(cái)客戶?經(jīng)理年終工?作總結(jié)_?_年的工作?已經(jīng)結(jié)束，?回首一年的?工作，作為?銀行理財(cái)經(jīng)?理，在工作?中認(rèn)真學(xué)習(xí)?貫徹落實(shí)_?__精神，?不斷提高自?身的思想政?治素質(zhì)和綜?合素質(zhì)，切?實(shí)充實(shí)自我?，提高自身?的工作業(yè)務(wù)?能力，得到?了我行領(lǐng)導(dǎo)?和同事們的?一致好評(píng)與?贊揚(yáng)，當(dāng)然?也有很多需?要改進(jìn)和提?升的地方。?現(xiàn)將本年度?工作情況總?結(jié)匯報(bào)如下?：一、各?項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)?、學(xué)習(xí)和工?作情況：?1、任務(wù)指?標(biāo):基金?個(gè)人任務(wù)指?標(biāo)萬，完成?萬，完成率?___%。?理財(cái)產(chǎn)品個(gè)?人任務(wù)指標(biāo)?萬，完成萬?，完成率_?__%。理?財(cái)客戶新增?戶，完成_?__%。貴?金屬任務(wù)指?標(biāo)萬，銷售?萬，完成率?___%。?白金卡任務(wù)?指標(biāo)張，完?成張，完成?率___%?。貸記卡個(gè)?人任務(wù)指標(biāo)?張，完成張?，完成率_?__%。?2、學(xué)習(xí)上?：__年?__月通過?了cfp(?國際金融理?財(cái)師考試，?目前已經(jīng)具?備了afp?、cfp、?保險(xiǎn)、基金?、等從業(yè)資?格。3、?工作上：?1、積極營?銷新客戶。?有一次，?一個(gè)客戶向?我咨詢我行?辦vip卡?的條件，我?按經(jīng)驗(yàn)推斷?該客戶有一?定潛力。接?下我耐心營?銷，在通過?幾次接觸后?，得知客戶?近期要從外?地匯過來幾?筆資金，目?前已經(jīng)走了?幾家銀行，?我主動(dòng)向其?介紹了我行?。后來我為?其辦理了v?ip卡，客?戶從外地匯?過來__萬?元。2、?細(xì)心維護(hù)老?客戶。定?期給老客戶?打電話，介?紹我行新產(chǎn)?品，把合適?的產(chǎn)品賣給?合適的客戶?。一個(gè)老客?戶，不愿意?進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投?資，即使是?低風(fēng)險(xiǎn)的理?財(cái)產(chǎn)品也不?愿意買，就?買國債或存?到銀行。后?來我得知他?本人愛好收?藏，我以此?為切入點(diǎn)，?向其推薦貴?金屬，該客?戶對(duì)此非常?感興趣，我?先后陪其去?市行多次，?先后買了_?_多萬元的?貴金屬，為?我行增加了?__萬多元?的中間業(yè)務(wù)?手續(xù)費(fèi)。?3、耐心解?答客戶問題?。經(jīng)常會(huì)?有客戶向我?咨詢基金方?面的問題，?每個(gè)客戶我?都進(jìn)行詳細(xì)?講解。在遇?到股市大幅?波動(dòng)時(shí)，客?戶的電話隨?時(shí)都有可能?打進(jìn)來，所?以我基本保?持___小?時(shí)開機(jī)。記?得有一次，?周末我在家?接到一個(gè)客?戶的電話，?在我解答完?之后，該客?戶說還是你?們單位有責(zé)?任心，剛才?給某銀行客?戶經(jīng)理打電?話一直不接?。做理財(cái)經(jīng)?理將近三年?了，雖然談?不上什么經(jīng)?驗(yàn)，但我知?道客戶給我?打電話就是?對(duì)我的信任?。4協(xié)助?行領(lǐng)導(dǎo)積極?營銷。在?做好本崗的?同時(shí)，協(xié)助?行領(lǐng)導(dǎo)營銷?了多個(gè)單位?的的電子結(jié)?算業(yè)務(wù)。?二、工作中?存在的不足?：1、部?分大客戶資?料信息不全?，無法進(jìn)行?全面有效維?護(hù)，維護(hù)率?需要進(jìn)一步?提高。2?、營銷力度?有待提高。?三、明年?的工作打算?：1、業(yè)?務(wù)方面：對(duì)?理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)?行全面梳理?，充分利用?好銀掌柜系?統(tǒng)，重點(diǎn)開?發(fā)大客戶，?提高大客戶?對(duì)我行的忠?誠度。2?、營銷方面?：要多學(xué)一?些營銷技巧?，加強(qiáng)自己?的交際溝通?能力，在處?理棘手問題?上能夠靈活?變通。篇?三：銀行客?戶經(jīng)理年終?工作總結(jié)?當(dāng)日歷一頁?頁撕落得只?剩下最后一?頁，一年就?這樣不知不?覺，悄無聲?息地度過。?回首這一年?，為了能夠?勝任理財(cái)客?戶經(jīng)理這個(gè)?崗位，我不?斷學(xué)習(xí)..?.__年?銀行客戶經(jīng)?理年終工作?總結(jié)一、?加強(qiáng)學(xué)習(xí)，?提高自身素?質(zhì)。作為?一名客戶經(jīng)?理，我認(rèn)為?不但要善于?學(xué)習(xí)，還要?勤于思考。?__月我做?為客戶對(duì)交?通銀行、建?設(shè)銀行、招?商銀行、中?興實(shí)業(yè)銀行?等___家?商業(yè)銀行進(jìn)?行了走訪，?看看他們的?金融產(chǎn)品和?服務(wù)質(zhì)量，?回來后深有?感慨。從交?通銀行醒目?的基金牌價(jià)?表和各種金?融產(chǎn)品的宣?傳資料、大?堂經(jīng)理和客?戶經(jīng)理的優(yōu)?質(zhì)服務(wù)、中?興實(shí)業(yè)銀行?的人民幣理?財(cái)產(chǎn)品、招?商銀行為優(yōu)?質(zhì)客戶設(shè)置?的綠色通道?，我看到了?我們行的差?距，還看到?了我個(gè)人知?識(shí)的欠缺，?回來后制訂?了系統(tǒng)的學(xué)?習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)?和理論知識(shí)?的計(jì)劃，同?時(shí)提出了建?議把基金牌?價(jià)和放宣傳?資料的架子?盡快到位，?既服務(wù)客戶?又起到好的?營銷效果。?二、勤奮?務(wù)實(shí)，為我?行事業(yè)發(fā)展?盡責(zé)盡職。?一年來，?我先后從事?儲(chǔ)蓄員，客?戶經(jīng)理等不?同的崗位，?無論在哪一?個(gè)崗位工作?，我都能夠?立足本職、?敬業(yè)愛崗、?無私奉獻(xiàn)，?為我行事業(yè)?發(fā)展鞠躬盡?瘁。在做客?戶經(jīng)理時(shí)能?主動(dòng)收集優(yōu)?質(zhì)客戶資料?，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)?客戶信息記?錄表___?多份。做為?客戶經(jīng)理，?我的一言一?行，都代表?我行形象。?所以，我對(duì)?自己高標(biāo)準(zhǔn)?、嚴(yán)要求，?積極為客戶?著想，向客?戶宣傳我行?的新產(chǎn)品，?新業(yè)務(wù)，新?政策，擴(kuò)大?我行的知名?度。在儲(chǔ)蓄?所工作時(shí)，?能積極協(xié)同?所主任搞好?所內(nèi)工作，?利用自己所?學(xué)掌握的知?識(shí)，做好所?內(nèi)機(jī)具的保?養(yǎng)和維修，?保障業(yè)務(wù)的?正常進(jìn)行，?營業(yè)前全面?打掃所內(nèi)衛(wèi)?生。營業(yè)終?了，逐項(xiàng)檢?查好各項(xiàng)安?全措施，關(guān)?好水電等再?離所。從沒?受到過一次?外面顧客的?投訴。在平?時(shí)有顧客對(duì)?我們的工作?有不同看法?的時(shí)候，我?也能把客戶?不明白的事?情解釋清楚?，最終使顧?客滿意而歸?。所里經(jīng)常?會(huì)有外地來?的工人和學(xué)?生辦理個(gè)人?匯款，有的?人連所需要?的憑條都不?會(huì)填寫，每?次我都會(huì)十?會(huì)細(xì)致的為?他們講解填?寫的方法，?一字一句的?教他們，直?到他們學(xué)會(huì)?為此。臨走?時(shí)還要叮囑?他們收好所?寫的回單，?以便下次再?匯款時(shí)填寫?。當(dāng)為他們?每辦理完匯?款業(yè)務(wù)的時(shí)?候，他們都?會(huì)不斷的向?我表示感謝?。在我做?好自己工作?的同時(shí)，還?用我多年來?在儲(chǔ)蓄工作?中的經(jīng)驗(yàn)來?幫助其他的?同志，同志?們有了什么?樣的問題，?只要問我，?我都會(huì)細(xì)心?的予以解答?。當(dāng)我也有?問題的時(shí)候?，我會(huì)十分?虛心的向老?同志請(qǐng)教。?對(duì)待業(yè)務(wù)技?能，我心里?有一條給自?己規(guī)定的要?求：三人行?必有我?guī)煟?要千方百計(jì)?的把自己不?會(huì)的學(xué)會(huì)。?想在工作中?幫助其他人?，就要使自?己的業(yè)務(wù)素?質(zhì)提高。?三、開拓市?場，尋找新?的增長點(diǎn)。?新的一年?里我為自己?制定了新的?目標(biāo)，做為?客戶經(jīng)理我?計(jì)劃從以下?幾個(gè)方面來?鍛煉自己，?提高自己的?整體素質(zhì)。?一、道德?方面。做為?客戶經(jīng)理在?品德、責(zé)任?感等方面必?須要有較高?的道德修養(yǎng)?，強(qiáng)烈的事?業(yè)心，作風(fēng)?正派，自律?嚴(yán)格，潔身?自愛。三?、業(yè)務(wù)方面??？蛻艚?jīng)理?要有系統(tǒng)、?扎實(shí)的業(yè)務(wù)?知識(shí)。首先?要熟悉銀行?的貸款、存?款、結(jié)算、?中間業(yè)務(wù)知?識(shí)。既要掌?握主要業(yè)務(wù)?知識(shí)，又要?熟悉較為冷?門的