商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理培訓(xùn)考核試題附答案

商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理培訓(xùn)考核試題附答案1.針對(duì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品宣傳，以下選項(xiàng)哪項(xiàng)不正確?

介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)全面、客觀，告知重要事項(xiàng)并明確代理業(yè)務(wù)中，保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行的法律責(zé)任。保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)統(tǒng)一制作宣傳材料，商業(yè)銀行必須且只能使用保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)或經(jīng)其授權(quán)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供的宣傳材料。各類(lèi)宣傳材料當(dāng)中不得存在夸大利益、誤導(dǎo)性演示或不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表述宣傳材料可以使用帶有商業(yè)銀行名稱(chēng)的中英文字樣或商業(yè)銀行的形象標(biāo)識(shí)，并且可以使用“與銀行共同推出”等字樣。(正確答案)2.針對(duì)投保人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以下選項(xiàng)哪項(xiàng)是正確？

應(yīng)當(dāng)對(duì)投保人進(jìn)行需求分析與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，根據(jù)評(píng)估結(jié)果推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品，把合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售給有需求和承受能力的客戶(hù)。(正確答案)投保人年齡超過(guò)60周歲或期繳產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)55周歲，保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核?，F(xiàn)場(chǎng)出單保險(xiǎn)公司核保時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)投保產(chǎn)品的適合性、投保信息、簽名等情況進(jìn)行復(fù)核，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品不適合、信息不真實(shí)、客戶(hù)無(wú)繼續(xù)投保意愿等問(wèn)題的部分承保。銷(xiāo)售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括分紅型、萬(wàn)能型、投資連結(jié)型、變額型等人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，在告知投保人保單利益不確定的風(fēng)險(xiǎn)后即可承保3.針對(duì)合同材料內(nèi)容，以下哪項(xiàng)選項(xiàng)不正確？

應(yīng)當(dāng)向投保人提供完整合同材料，包括投保提示書(shū)、投保單、保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、現(xiàn)金價(jià)值表等指導(dǎo)投保人在投保單上如實(shí)、正確、完整地填寫(xiě)客戶(hù)信息人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品投保書(shū)上抄錄有關(guān)聲明，保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員可以代抄錄有關(guān)語(yǔ)句，客戶(hù)須親筆簽字。(正確答案)保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的，應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)合同中約定15日的猶豫期，并在保險(xiǎn)合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。4.針對(duì)投保單填寫(xiě)，以下哪項(xiàng)選項(xiàng)不正確？

保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員代填投保單，投保人填寫(xiě)困難的，需取得投保人的書(shū)面授權(quán)無(wú)法取得書(shū)面授權(quán)的，在取得錄像錄音的情況下取得口頭授權(quán)。填寫(xiě)后，投保人確認(rèn)投保單填寫(xiě)內(nèi)容為自己真實(shí)意思表示后由代填人簽字或蓋章。(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將書(shū)面授權(quán)文件、錄音、錄像等資料交由保險(xiǎn)公司進(jìn)行歸檔管理。5.針對(duì)保代業(yè)務(wù)保費(fèi)收取，以下哪項(xiàng)選項(xiàng)不正確？保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在劃扣首期保費(fèi)24小時(shí)內(nèi)，或未劃扣首期保費(fèi)的在承保24小時(shí)內(nèi)，以保險(xiǎn)公司名義，通過(guò)手機(jī)短信、微信、電子郵件等方式，提示投保人提示內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括：保險(xiǎn)公司名稱(chēng)、保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱(chēng)、保險(xiǎn)期間、猶豫期起止時(shí)間、期繳保費(fèi)及頻次、保險(xiǎn)公司統(tǒng)一客服電話。分期繳費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，鼓勵(lì)采取按年繳費(fèi)等符合消費(fèi)者消費(fèi)習(xí)慣的保費(fèi)繳納方式。(正確答案)在續(xù)期繳費(fèi)、保險(xiǎn)合同到期時(shí)應(yīng)當(dāng)采取手機(jī)短信、微信、電子郵件等方式提示投保人。6.針對(duì)客戶(hù)信息管理，以下哪項(xiàng)選項(xiàng)不正確？保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)退保、續(xù)期、滿期等信息完整、真實(shí)地提供給商業(yè)銀行，協(xié)助商業(yè)銀行做好保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售后的滿期給付、續(xù)期繳費(fèi)等相關(guān)客戶(hù)服務(wù)。對(duì)于到商業(yè)銀行申請(qǐng)退保、滿期給付、續(xù)期繳費(fèi)業(yè)務(wù)的，商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)相互配合，及時(shí)做好相應(yīng)工作。保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)信息不真實(shí)或由其他人員代簽名的，尚未承保的，不得承保已承保的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)說(shuō)明保單情況、辦理相關(guān)手續(xù)，退還客戶(hù)保費(fèi)。(正確答案)7.關(guān)于審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，不得有下列哪項(xiàng)行為？將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品分開(kāi)銷(xiāo)售將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)單類(lèi)比(正確答案)不確定利益的保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益不得承諾為保證收益如實(shí)告知保險(xiǎn)人責(zé)任的條款、提前解除保險(xiǎn)合同可能產(chǎn)生的損失等與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況8.開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中不得有下列哪項(xiàng)行為？如實(shí)告知與保險(xiǎn)合同有