商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理培訓考核試題附答案

商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理培訓考核試題附答案1.針對業(yè)務產(chǎn)品宣傳，以下選項哪項不正確?

介紹保險產(chǎn)品應全面、客觀，告知重要事項并明確代理業(yè)務中，保險公司和商業(yè)銀行的法律責任。保險公司負責統(tǒng)一制作宣傳材料，商業(yè)銀行必須且只能使用保險公司法人機構或經(jīng)其授權的一級分支機構提供的宣傳材料。各類宣傳材料當中不得存在夸大利益、誤導性演示或不當競爭的表述宣傳材料可以使用帶有商業(yè)銀行名稱的中英文字樣或商業(yè)銀行的形象標識，并且可以使用“與銀行共同推出”等字樣。(正確答案)2.針對投保人進行風險評估，以下選項哪項是正確？

應當對投保人進行需求分析與風險承受能力測評，根據(jù)評估結果推薦保險產(chǎn)品，把合適的保險產(chǎn)品銷售給有需求和承受能力的客戶。(正確答案)投保人年齡超過60周歲或期繳產(chǎn)品投保人年齡超過55周歲，保險合同不得通過系統(tǒng)自動核保現(xiàn)場出單保險公司核保時應當對投保產(chǎn)品的適合性、投保信息、簽名等情況進行復核，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品不適合、信息不真實、客戶無繼續(xù)投保意愿等問題的部分承保。銷售保單利益不確定的保險產(chǎn)品，包括分紅型、萬能型、投資連結型、變額型等人身保險產(chǎn)品，在告知投保人保單利益不確定的風險后即可承保3.針對合同材料內容，以下哪項選項不正確？

應當向投保人提供完整合同材料，包括投保提示書、投保單、保險單、保險條款、產(chǎn)品說明書、現(xiàn)金價值表等指導投保人在投保單上如實、正確、完整地填寫客戶信息人身保險新型產(chǎn)品投保書上抄錄有關聲明，保險銷售從業(yè)人員可以代抄錄有關語句，客戶須親筆簽字。(正確答案)保險產(chǎn)品保險期間超過一年的，應當在保險合同中約定15日的猶豫期，并在保險合同中載明投保人在猶豫期內的權利。4.針對投保單填寫，以下哪項選項不正確？

保險銷售從業(yè)人員代填投保單，投保人填寫困難的，需取得投保人的書面授權無法取得書面授權的，在取得錄像錄音的情況下取得口頭授權。填寫后，投保人確認投保單填寫內容為自己真實意思表示后由代填人簽字或蓋章。(正確答案)商業(yè)銀行應當將書面授權文件、錄音、錄像等資料交由保險公司進行歸檔管理。5.針對保代業(yè)務保費收取，以下哪項選項不正確？保險公司應當在劃扣首期保費24小時內，或未劃扣首期保費的在承保24小時內，以保險公司名義，通過手機短信、微信、電子郵件等方式，提示投保人提示內容應當至少包括：保險公司名稱、保險產(chǎn)品名稱、保險期間、猶豫期起止時間、期繳保費及頻次、保險公司統(tǒng)一客服電話。分期繳費的保險產(chǎn)品，鼓勵采取按年繳費等符合消費者消費習慣的保費繳納方式。(正確答案)在續(xù)期繳費、保險合同到期時應當采取手機短信、微信、電子郵件等方式提示投保人。6.針對客戶信息管理，以下哪項選項不正確？保險公司應當將客戶退保、續(xù)期、滿期等信息完整、真實地提供給商業(yè)銀行，協(xié)助商業(yè)銀行做好保險產(chǎn)品銷售后的滿期給付、續(xù)期繳費等相關客戶服務。對于到商業(yè)銀行申請退保、滿期給付、續(xù)期繳費業(yè)務的，商業(yè)銀行和保險公司應當相互配合，及時做好相應工作。保險公司發(fā)現(xiàn)客戶信息不真實或由其他人員代簽名的，尚未承保的，不得承保已承保的，應當及時聯(lián)系客戶說明保單情況、辦理相關手續(xù)，退還客戶保費。(正確答案)7.關于審慎經(jīng)營規(guī)則，不得有下列哪項行為？將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、基金、銀行理財產(chǎn)品等產(chǎn)品分開銷售將保險產(chǎn)品收益與儲蓄存款、基金、銀行理財產(chǎn)品簡單類比(正確答案)不確定利益的保險產(chǎn)品的收益不得承諾為保證收益如實告知保險人責任的條款、提前解除保險合同可能產(chǎn)生的損失等與保險合同有關的重要情況8.開展保險代理業(yè)務中不得有下列哪項行為？如實告知與保險合同有