合規(guī)師考試題庫(kù)

合規(guī)師考試題庫(kù)法律合規(guī)知識(shí)試題庫(kù)一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄題13-16題題題題題47-51題題題題題83-85題題題題題題題二、試題庫(kù)年2月28施行。DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日D第68條A一億元B五億元C三億元D二億元第68條A有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員B有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度C有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元4、根據(jù)新《保險(xiǎn)法》第八十四條規(guī)定，保險(xiǎn)公司的（）變更不需要經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C第84條A名稱B注冊(cè)資本C持股百分之五以下的股東D分立或者合并5、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的那項(xiàng)活動(dòng)是符合保險(xiǎn)法要求的（）C第116條A泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的信息B誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不正確的陳訴C開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益D拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠6、對(duì)償付能力不足的保險(xiǎn)公司，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）D第139條A限制固定資產(chǎn)購(gòu)置或者經(jīng)營(yíng)費(fèi)用規(guī)模B限制商業(yè)性廣告C責(zé)令增加資本金、辦理再保險(xiǎn)D限制員工薪酬處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款（）A第171條A未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率備案的B妨礙依法監(jiān)督檢查的C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的D編制或者提供虛假的報(bào)告8、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十吊銷業(yè)務(wù)許可證（）B第172條A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料C未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款D未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。對(duì)第179條產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定，可以經(jīng)營(yíng)_____業(yè)務(wù)和意外傷92條辦理再保險(xiǎn)。B第100條A5%B10%C15%20%第106條A對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況B或者其他利益C如實(shí)告知義務(wù)D欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人13、企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）D第4條A全面性原則B制衡性原則C成本效益原則D資產(chǎn)安全性原則14、企業(yè)建立與實(shí)施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（）B第5條A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B外部監(jiān)督C信息與溝通D控制活動(dòng)部控制審計(jì)服務(wù)。錯(cuò)第10條ABCD第42條A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B遺漏C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員濫用職權(quán)。D相關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。BA賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi)B虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬C違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬D賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）AA故意拆分賠案B故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠C將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支D故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額度，下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）CA報(bào)銷虛假的差旅費(fèi)，用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用B不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用C超額支付手續(xù)費(fèi)D為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷費(fèi)用20、各級(jí)公司的分管經(jīng)理對(duì)所管轄公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。錯(cuò)隨時(shí)對(duì)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。錯(cuò)務(wù)中區(qū)別對(duì)待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。錯(cuò)23、中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求所有保險(xiǎn)公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。對(duì)24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實(shí)（）ABCA建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制B管理、印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度C接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成管理、無(wú)縫鏈接、實(shí)時(shí)互動(dòng)。D快速理賠機(jī)制，切實(shí)提高理賠時(shí)效。ABDA保險(xiǎn)公司內(nèi)部管控顯著改善，公司經(jīng)營(yíng)存在的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實(shí)問(wèn)題得到有效遏制。B保險(xiǎn)公司條款費(fèi)率報(bào)行不一，未經(jīng)申報(bào)擅自改變條款費(fèi)率或以各種手段變相降低費(fèi)率的行為基本得到解決。C理賠難問(wèn)題得到徹底解決，提高客戶滿意度。D建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和理賠流程，保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)公司惡意拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等行為的投訴明顯下降。27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信？答：1、確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬。嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟?、陰?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、確保賠案和賠款的真實(shí)。嚴(yán)禁故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。3、確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制他單位和個(gè)人報(bào)銷任何費(fèi)用從而擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)成本。4、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過(guò)隨意選取發(fā)展。第3條A中心支公司B營(yíng)業(yè)部C專屬機(jī)構(gòu)D營(yíng)銷服務(wù)部第42條A共保B統(tǒng)保C通過(guò)電話營(yíng)銷方式開(kāi)展的異地業(yè)務(wù)D分保（提示）第46條31、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以勸說(shuō)但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同。錯(cuò)第50條社會(huì)公開(kāi)咨詢投訴電話。錯(cuò)第52條33、下列說(shuō)法正確的有（）ABCD第49、52、55、58條A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)B制制度。C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見(jiàn)及時(shí)告知投訴人34、下列說(shuō)法正確的有（）AC第43、47、52、56條A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B會(huì)公開(kāi)咨詢投訴電話C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，保證股東利益最大化。專屬機(jī)構(gòu)）以兼設(shè)。錯(cuò)第7條8條10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不包括（）C第9條A利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動(dòng)B嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益C保險(xiǎn)代理人無(wú)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的D中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為39、保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）A第10、20條A中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款B由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告C由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款D對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以給予警告，處1萬(wàn)元以下的罰款。40、下列哪類行為是被允許的（）A第13、14、17、11條AB保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。C保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)。D投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。41、下列說(shuō)法正確的是（）ABCD第10、12、15、13條A保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi)B險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。C通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取費(fèi)用D利益3條第二章A堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展B防范化解風(fēng)險(xiǎn)C維護(hù)客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益D堅(jiān)持盡量不賠的原則，以維護(hù)本公司利益11條A應(yīng)根據(jù)客戶需求、推薦高保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品B應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)C應(yīng)主動(dòng)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不得有意規(guī)避D記錄第18條A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員B迅速回應(yīng)，不推諉C請(qǐng)專家釋疑D提供宣傳資料者重大影響的人員，下列哪一個(gè)不屬于高級(jí)管理人員（）D第4條A總公司董事會(huì)秘書B(niǎo)總公司審計(jì)責(zé)任人C營(yíng)業(yè)部經(jīng)理D營(yíng)銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B第21條A被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng)期滿未逾5年B個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的C申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰D受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格（）ABD第21條A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年B被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿未逾5年C申請(qǐng)前2年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：ABCD第33條A對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定B指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定C決定D董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在（）內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。A第43條A1年B2年C3年D5年D第3條A非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件B違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。C嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。D違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門行政處罰的所有案件第18條A構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件B施發(fā)現(xiàn)的案件C因違反決策程序造成決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D的案件。第19條A對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告B發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件55、下列哪類情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B第20條A案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的B在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后沒(méi)有進(jìn)行補(bǔ)救的C有重大立功表現(xiàn)D曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索56、默許他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險(xiǎn)案件的直接責(zé)任人。對(duì)第4條機(jī)構(gòu)員工。錯(cuò)第4條58、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）ABCD第5條A責(zé)任明確B程序合法C逐級(jí)追究D公平公正18條60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）ABCD第20條A映、舉報(bào)案件線索的B通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的C有關(guān)人員責(zé)任D在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的61、責(zé)任人退休（）以內(nèi)的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。B第18條A一年B二年C三年D五年62、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的含義？第2條機(jī)制和過(guò)程63、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？第3條規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠(chéng)信準(zhǔn)則；使用、處置和侵占；（三）信息真實(shí)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)報(bào)告、償付能力報(bào)告等業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（四）經(jīng)營(yíng)有效性目標(biāo)。增強(qiáng)保險(xiǎn)公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營(yíng)效益；續(xù)發(fā)展，保護(hù)股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。64、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中，內(nèi)部控制活動(dòng)不包括（）B第二章A銷售控制B理賠控制C基礎(chǔ)管理控制D資金運(yùn)用控制65、保險(xiǎn)公司建立和實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C第4條A經(jīng)營(yíng)有效性B資產(chǎn)安全性C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一D重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一分（）A第5條A內(nèi)部控制流程B內(nèi)部控制程序C內(nèi)部控制基礎(chǔ)D內(nèi)部控制保證67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（）ABCD第5條A公司治理B信息系統(tǒng)C人力資源D企業(yè)文化不管是否造成損失，都要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。對(duì)第8條對(duì)第9條45條第13條AB被保險(xiǎn)公司辭退過(guò)的C曾誤導(dǎo)銷售過(guò)的D未詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的簽訂的保密和競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議。D第10條A盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密B選擇性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密C無(wú)償使用公司資料D保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密12條74、同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，下列哪些行為是錯(cuò)誤的（ABC）第20條A保險(xiǎn)銷售人員在銷售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么都能賠B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的C手續(xù)費(fèi)D由于市場(chǎng)變化，調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)備。予以業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)（）ABCD第27條A代簽名B偽造機(jī)構(gòu)和客戶的公章、印件C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險(xiǎn)合同D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘第12條A保險(xiǎn)公司應(yīng)使用全省統(tǒng)一格式的《個(gè)人保險(xiǎn)代理合同》B合同應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定合同雙方的主要權(quán)利義務(wù)C代理合同簽署的保險(xiǎn)公司方應(yīng)為支公司及以上機(jī)構(gòu)D保險(xiǎn)代理合同顯著位置明示不屬于勞動(dòng)合同，不享受公司員工的福利待遇。臺(tái)帳資料和管理檔案保管應(yīng)不少于（）年。C第17條A2年B3年C5年D8年78、保險(xiǎn)公司可以以現(xiàn)金方式支付營(yíng)銷員手續(xù)費(fèi)。錯(cuò)第21條79、保險(xiǎn)公司支付手續(xù)費(fèi)必須遵守的規(guī)則有（）ACD第21條A支付方式必須為電匯、網(wǎng)銀電子劃款方式B按時(shí)結(jié)算，不得拖欠。CD業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息和業(yè)務(wù)臺(tái)賬信息相一致構(gòu)。錯(cuò)第26條分公司的授權(quán)。對(duì)第35條39條83、簡(jiǎn)述“六條禁令”內(nèi)容：嚴(yán)禁越權(quán)經(jīng)營(yíng)；嚴(yán)禁制造虛假利潤(rùn)；嚴(yán)禁埋單、撕?jiǎn)魏椭谱麝庩?yáng)單；嚴(yán)禁制作假賠案；嚴(yán)禁設(shè)立賬外賬、小金庫(kù)；嚴(yán)禁在賠款中列支規(guī)定以外的其他費(fèi)用理。錯(cuò)第3條導(dǎo)不追究責(zé)任。錯(cuò)第4條幣等值(證件或者其他穿份證明文件的復(fù)印件或者影印件。C第14條A5000元:500B20000元;2000C10000元;1000D30000元;3000第12條A保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同B單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同C保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同D單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同人的身份。A第13條A人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上B人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上C人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上D人民幣0.5萬(wàn)元以上或者外幣等值500美元以上保存（）年D第28條A2B3C4D590、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年C第28條A10B8C5D2第28條A錢調(diào)查工作結(jié)束B(niǎo)期限保存C期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D求的，遵守其規(guī)定92、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）現(xiàn)金收支”，應(yīng)當(dāng)在1個(gè)工作日內(nèi)向上級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢部門報(bào)告。B第31條A人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上B人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上C人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值2萬(wàn)美元以上D人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值5萬(wàn)美元以上93、下列哪類交易不屬于可疑交易（）C第32條A頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額B以躉交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的C對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定和保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益異常關(guān)注的D明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分94、公司合規(guī)管理的基本目標(biāo)和基本原則是什么？第1條制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，構(gòu)建合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理職責(zé)，有效識(shí)獨(dú)立性原則、主動(dòng)性原則和全面性原則。95、公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化包括（）ACD第2條A以誠(chéng)信、守法為中心B合規(guī)從基層做起C合規(guī)人人有責(zé)D合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值（）ABC第6條AB協(xié)助工作C享有通暢的報(bào)告渠道D對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行責(zé)任追究的權(quán)利。負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。對(duì)第8條制，由識(shí)別、評(píng)估、改進(jìn)、反饋、披露五個(gè)基本環(huán)節(jié)構(gòu)成。對(duì)第9條10條級(jí)管理人員，履行職責(zé)不包括（）D第10條A組織合規(guī)政策在本級(jí)分公司和所轄分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行B審核并簽字認(rèn)可本級(jí)分公司合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報(bào)告等各種合規(guī)文件C定期向本級(jí)分公司總經(jīng)理提出合規(guī)改進(jìn)建議D擬定和修訂公司合規(guī)政策101、區(qū)縣支公司合規(guī)崗需要履行的職責(zé)有（）C第16條A參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持B見(jiàn)和建議C組織公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)培訓(xùn)，貫徹員工和營(yíng)銷員行為準(zhǔn)則，并向公司員工和營(yíng)銷員提供合規(guī)咨詢D負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實(shí)施102、省級(jí)分公司和地市級(jí)分公司合規(guī)管理部門履行的職責(zé)中不包括（）D第16條A對(duì)公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施監(jiān)測(cè)，識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實(shí)施C參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持D規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度第32條A擔(dān)保B公司內(nèi)部管理決策C分支機(jī)構(gòu)設(shè)立D保險(xiǎn)代理人的展業(yè)104、合規(guī)管理配套制度中，敘述錯(cuò)誤的是（）C第四章A公司建立嚴(yán)格的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度B公司建立完善的合規(guī)培訓(xùn)體系C合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計(jì)部門相結(jié)合D公司的績(jī)效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)鼓勵(lì)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念105、下面對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線敘述正確的是（）ABCD第三節(jié)A公司實(shí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)雙向報(bào)告路線B經(jīng)理報(bào)告工作C管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作D責(zé)人報(bào)告工作43條107、重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實(shí)施前，應(yīng)當(dāng)提交本級(jí)合規(guī)管38條108、合規(guī)管理辦法中規(guī)定各級(jí)公司都必須撰寫合規(guī)報(bào)告，沒(méi)有明確要求各部門需要寫合規(guī)報(bào)告。錯(cuò)第17條確的是（）ABCA各基層經(jīng)營(yíng)單位是公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第一道防線B各級(jí)產(chǎn)品線和管理部門是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第二道防線C各級(jí)監(jiān)督部門是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第三道防線D各級(jí)合規(guī)部門是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第三道防線111“______________”112、對(duì)存在嚴(yán)重違規(guī)記錄，或?qū)ζ渌牱种C(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的干部實(shí)行一票否決。對(duì)定》113、下面哪一項(xiàng)不屬于對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人的紀(jì)律處分（）C第6條A警告B記過(guò)C通報(bào)批評(píng)D撤職114、下面哪一項(xiàng)不屬于對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人的組織處理（）D第6條A訓(xùn)誡談話B責(zé)令公開(kāi)道歉C通報(bào)批評(píng)D撤職115、對(duì)于受到責(zé)任追究的人員，受到撤職、留用察看等紀(jì)律處分的人員自安排同等職務(wù)（級(jí)）的崗位，不得晉升職務(wù)（級(jí)）和職等，不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪，不得參與任何形式的評(píng)先、表彰和獎(jiǎng)勵(lì)評(píng)選。C第21條A一年B兩年C三年D五年個(gè)工作日內(nèi)，向作出處理決定的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)查。C第28條A五B十C十五D二十117、發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起（）月內(nèi)，對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作當(dāng)延長(zhǎng)。B第17條A三個(gè)B六個(gè)C八個(gè)月D十二個(gè)月118、案件責(zé)任人員如果對(duì)責(zé)任追究決定不服，申訴期間，可以停止責(zé)任追究決定的執(zhí)行。錯(cuò)第28條119、各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理和監(jiān)督檢查人員要堅(jiān)持“＿＿＿＿＿＿＿”的原則，對(duì)條120、理賠紀(jì)律八條禁令內(nèi)容？一、嚴(yán)禁編造虛假賠案或在賠案中虛