企業(yè)信貸管理系統(tǒng)再造項目匯報

企業(yè)信貸管理系統(tǒng)再造

數(shù)據(jù)移植工作匯報1246目錄已完成的工作現(xiàn)階段的工作問題及風險總體情況346總體情況（一）【工作目標】

通過對多個系統(tǒng)數(shù)據(jù)抽取、轉換、變形、清洗和補錄等手段，提升數(shù)據(jù)的質量，完成數(shù)據(jù)治理，達到新系統(tǒng)正常運轉、符合全行數(shù)據(jù)標準以及監(jiān)管報送的數(shù)據(jù)要求。最終滿足的是數(shù)據(jù)的四個特性，及數(shù)據(jù)的唯一性、完整性、一致性和準確性。唯一性

每種數(shù)據(jù)都必須是唯一的，這樣才能讓使用者在系統(tǒng)中無二義性的使用數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)，比如

客戶、押品、合同等唯一識別。完整性

數(shù)據(jù)的完整性是相對于新系統(tǒng)或者是整個業(yè)務而言的，也就是新系統(tǒng)中表述一類信息所必要的一些數(shù)據(jù)項，只有這些數(shù)據(jù)項完整后才能清晰的表述業(yè)務的基本情況，比如合同要素、押品、權證和價值、客戶信息等。一致性

一致性主要是指滿足業(yè)務場景數(shù)據(jù)間的關系，也就是貸前到貸后各類數(shù)據(jù)之間的關系是否正確，比如新信貸系統(tǒng)設計的流程為額度－合同－放款，而額度信息來源T24系統(tǒng)，合同及放款信息來源舊信貸系統(tǒng)。準確性

這里講的準確性就是大量的金額、數(shù)據(jù)狀態(tài)或者是根據(jù)規(guī)則運算得到的數(shù)據(jù)結果，比如財務報表、金額占用、數(shù)據(jù)狀態(tài)等。446總體情況（二）【涉及系統(tǒng)及數(shù)據(jù)】老信貸：06-09年的財務報表。信貸：09年以后的財報、客戶、評級、押品、擔保、合同、放款、貸后監(jiān)控、風險分

類，預警信息。T24：額度信息、額度項下合同關系、借據(jù)信息、合同責任客戶經(jīng)理。CRM：客戶的責任客戶經(jīng)理。供應鏈：保理商、倉儲監(jiān)管機構、保險公司。票據(jù)系統(tǒng)：借據(jù)和T24額度的映射關系546總體情況（三）【技術實現(xiàn)】646總體情況（四）【實施步驟】了解新系統(tǒng)業(yè)務和設計分析老系統(tǒng)的業(yè)務和實現(xiàn)分析新老系統(tǒng)的差異數(shù)據(jù)映射和處理規(guī)則整理移植程序開發(fā)★下發(fā)補錄數(shù)據(jù)程序測試和數(shù)據(jù)校驗移植數(shù)據(jù)兩輪項目組內(nèi)部測試兩輪UAT測試數(shù)據(jù)上線數(shù)據(jù)質量提升746總體情況（五）【里程碑計劃】時間工作任務交付物2014-3-20分析新老系統(tǒng)信息差異初步數(shù)據(jù)移植方案報告2014-4-2完成數(shù)據(jù)映射和規(guī)則整理詳細數(shù)據(jù)移植方案報告2014-4-30完成移植程序開發(fā)可運行移植程序2014-5-10遷移組內(nèi)部數(shù)據(jù)校驗可運行移植程序2014-5-15補錄數(shù)據(jù)下發(fā)2014-5-30移植第一版數(shù)據(jù)到內(nèi)部測試環(huán)境移植后的數(shù)據(jù)2014-6-15移植第二版數(shù)據(jù)到內(nèi)部測試環(huán)境移植后的數(shù)據(jù)2014-6-25移植第三版數(shù)據(jù)到UAT測試環(huán)境移植后的數(shù)據(jù)2014-7-10移植第四版數(shù)據(jù)到UAT測試環(huán)境移植后的數(shù)據(jù)2014-7-20移植第五版數(shù)據(jù)到生產(chǎn)環(huán)境多次測試、補錄和校驗的數(shù)據(jù)2014-11-25關鍵數(shù)據(jù)的補錄和質量提升滿足風險集市要求的數(shù)據(jù)846目錄已完成的工作現(xiàn)階段的工作項目問題及風險項目總體情況946已完成的工作（一）【老系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析】總客戶數(shù)

(97786)個人客戶(52251)個人客戶(52251)公司客戶(44630)非法人企業(yè)(230)委托貸款委托人(3)委托貸款借款人(4)法人企業(yè)(44084)集團客戶(599)一類集團(599)同業(yè)客戶(306)基金管理公司(6)信托公司(3)融資租賃公司(7)財務公司(8)汽車金融公司(3)中資銀行(67)證券公司(7)外資銀行(199)資產(chǎn)經(jīng)營管理公司(6)合同信息

總計：115845

已終結：95278

未終結：20567流動資金貸款：44506法人帳戶透支：50單位信用卡：1出口退稅帳戶托管貸款：17項目貸款：1273經(jīng)營性物業(yè)貸款：346房地產(chǎn)開發(fā)貸款：304銀行承兌匯票貼現(xiàn)：8847商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)：1145法人房產(chǎn)按揭貸款：458出口信用證打包貸款：242出口信用證押匯：1043出口托收押匯：279TT出口押匯：290福費庭：494進口信用證押匯：3賣方(出口)保理：30進口代付：1642銀行承兌匯票：35936B類貸款承諾函：11融資性保函：219融資性備用信用證：7非融資性保函：11188非融資性備用信用證：4進口信用證：3626貸款擔保：10委托貸款：76押品信息

總計：41358抵押-建筑物：16560抵押-在建工程：956抵押-期房：64抵押-建設用地使用權：1309抵押-機器設備：0抵押-交通工具-車輛：169抵押-交通工具-其他：51抵押-動產(chǎn)-大宗資源類：11抵押-動產(chǎn)-其他：31抵押-其他抵押物：352質押-動產(chǎn)-大宗資源類：149質押-動產(chǎn)-其他：188質押-權利-票據(jù)：976質押-權利-其他債券：1質押-權利-存單：18654質押-權利-保單：244質押-權利-應收賬款質押：652質押-權利-上市公司股權：132質押-權利-非上市股份有限公司股權：119質押-權利-非股份有限責任公司所有權：15質押-權利-不動產(chǎn)收益權：18質押-權利-其他權利：353借據(jù)數(shù)

(459955）未結清(42926)結清(417026)老信貸財務報表

(40713)企業(yè)類-資產(chǎn)負債表(6772)企業(yè)類-損益表(6772)企業(yè)類-現(xiàn)金流量表(6772)非銀-資產(chǎn)負債表(5)非銀-損益表(5)非銀-現(xiàn)金流量表(5)事業(yè)類-資產(chǎn)負債表(27)事業(yè)類-現(xiàn)金流量表(27)事業(yè)類-收入支出表(27)現(xiàn)金流量表測算版(6772)財務指標表輸入版(6772)非銀財務指標表(5)財務指標表測算版(6772)額度信息風險預警變更信息用戶信息特殊客戶貸后監(jiān)控風險分類機構信息數(shù)據(jù)標準擔保信息1046已完成的工作（二）【新老系統(tǒng)差異分析】數(shù)據(jù)標準和老系統(tǒng)數(shù)據(jù)之間的差異，比如押品類型數(shù)據(jù)標準和新系統(tǒng)數(shù)據(jù)之間的差異，比如數(shù)據(jù)狀態(tài)沒有映射到新系統(tǒng)中部分數(shù)據(jù)，比如監(jiān)管報送部分數(shù)據(jù)T24和老信貸中數(shù)據(jù)關系的差異，比如額度、貸款產(chǎn)品部分業(yè)務實現(xiàn)新老系統(tǒng)間的差異，比如集團客戶管理、銀團貸款、額度管理、綜合授信1146已完成的工作（三）【數(shù)據(jù)映射和數(shù)據(jù)處理規(guī)則整理】客戶信息，客戶管戶權來自CRM主管客戶經(jīng)理財務報表，老信貸財務報表進運行庫，老老信貸財務報表進歷史庫備查額度信息，來自T24和老信貸合同建立關系，需要解決合同編號異常的問題，就需要從兩個系統(tǒng)間位移能關聯(lián)上的借據(jù)編號入手合同及放款的經(jīng)辦權跟著客戶的客戶經(jīng)理機構信息，基本采用老系統(tǒng)的機構信息用戶信息，采用行里的員工號作為系統(tǒng)使用的唯一標示所有數(shù)據(jù)遵循全行數(shù)據(jù)標準1246已完成的工作（四）【數(shù)據(jù)的問題整理】檢查內(nèi)容數(shù)量檢查數(shù)據(jù)61,231,190條檢查字段2081個檢測數(shù)據(jù)表54張字段校驗規(guī)則748個字段間校驗規(guī)則52個警告記錄數(shù)672,100個主要錯誤信息數(shù)量行業(yè)分類為空14302企業(yè)規(guī)模為空15673合同基本信息表（擔保合同）5433

借據(jù)相關合同號為空9220企業(yè)組織機構代碼2764借據(jù)幣種為空4767抵質押物信息”表不存在3531保證賬戶幣種無效331監(jiān)管報送項目字段數(shù)量監(jiān)管報送數(shù)據(jù)字段9081104報送44EAST245新客戶風險801346已完成的工作（五）【界定需要補錄的數(shù)據(jù)】客戶的組織機構代碼、行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模、營業(yè)執(zhí)照登記日期等借據(jù)關聯(lián)的客戶號、出帳核準單號、業(yè)務產(chǎn)品合同主要擔保方式確認、擔保合同的確認、擔保金額不能覆蓋主合同金額的關系確定等后續(xù)補錄修復數(shù)據(jù)的工作安排：

在每月上旬抽取生產(chǎn)數(shù)據(jù)，通過系統(tǒng)檢核后下發(fā)錯誤數(shù)據(jù)清單，月底抽數(shù)評價各經(jīng)營單位整改工作質量，上述的工作流程將持續(xù)到新系統(tǒng)上線。1446目錄已完成的工作現(xiàn)階段的工作項目問題及風險項目總體情況1546現(xiàn)階段的工作移植程序的開發(fā)和測試數(shù)據(jù)質量問題排查數(shù)據(jù)權限核實設計數(shù)據(jù)校驗規(guī)則補錄數(shù)據(jù)整理和模板設計督促完善新系統(tǒng)設計，兼容老系統(tǒng)的數(shù)據(jù)和業(yè)務再次對額度、合同和借據(jù)信息做分析，挖掘有價值規(guī)律為老信貸的數(shù)據(jù)做補充16