2023年中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)測試題庫

中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)測試題庫(六月)一、單項(xiàng)選擇題

托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)托管是（Ｃ．信托）的發(fā)展和延伸。對托管的理解也側(cè)重于與之的關(guān)系出發(fā)。Ａ.管理B．代管Ｃ．信托D.監(jiān)督托管人由依法設(shè)立的（C．商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu))擔(dān)任。A．商業(yè)銀行B.證券公司C．商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)托管服務(wù)是為滿足客戶融資、投資、交易三大需求，由作為具有社會(huì)公信力的(Ｂ．獨(dú)立第三方),為客戶相關(guān)資產(chǎn)提供安全保管等服務(wù)。A.投資管理人B.獨(dú)立第三方C．行業(yè)協(xié)會(huì)D.金融機(jī)構(gòu)托管服務(wù)內(nèi)容涉及基礎(chǔ)服務(wù)和（A.增值服務(wù)）。A.增值服務(wù)B.資金清算C.會(huì)計(jì)核算D.會(huì)計(jì)自動(dòng)對賬托管人履職的基本原則是（B.誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉)。A.安全高效B.誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉C.違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)安全就是效益D.客戶至上以下(Ａ.基金銷售機(jī)構(gòu))不是基金協(xié)議的當(dāng)事人。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B．基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人真實(shí)性原則規(guī)定披露的信息應(yīng)當(dāng)是以（）為基礎(chǔ)。A．主觀事實(shí)B.客觀事實(shí)Ｃ.基金賺錢最大化D.公司董事會(huì)決議基金信息披露最主線、最重要的原則是()。A.真實(shí)性原則Ｂ.準(zhǔn)確性原則C．完整性原則D.及時(shí)性原則托管人十分重視風(fēng)險(xiǎn)控制,一般根據(jù)國際會(huì)計(jì)師聯(lián)合會(huì)審計(jì)準(zhǔn)則ISAE340２，對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行(）。A.內(nèi)部控制審計(jì)B.自我評估C.年報(bào)審計(jì)Ｄ.內(nèi)部控制投資管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()利益優(yōu)先的原則。A.國家B.基金托管人C.基金份額持有人D.自身

交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)在托管業(yè)務(wù)品種中,()是指買賣雙方在商品、股權(quán)等交易過程中，委托托管人保管資金并根據(jù)約定條件辦理資金支付，促使交易成立的一種托管業(yè)務(wù)。A.信托資金托管業(yè)務(wù)B.專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)C.其他資金托管業(yè)務(wù)Ｄ.交易資金托管業(yè)務(wù)（）是交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)全行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和監(jiān)督等工作。A．總行內(nèi)控與法律合規(guī)部B.總行托管業(yè)務(wù)部C．總行大客戶部D．總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)開展中,按照（)開展業(yè)務(wù)營銷和管理。A.機(jī)構(gòu)層級Ｂ.主管層級Ｃ．客戶層級D.部門層級（）作為托管人可接受買賣雙方委托,辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)。Ａ.付款委托人B.收款委托人C．收、付款委托人D．農(nóng)行及各分支機(jī)構(gòu)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦行網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)（)與客戶部門核對交易資金托管專用賬戶資金余額。Ａ.每周B．每月Ｃ.每旬D.每日在開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中,經(jīng)辦行可保管托管賬戶的()或增長(）為預(yù)留印鑒，以安全保管托管資金。A.預(yù)留印鑒卡，客戶印章Ｂ．預(yù)留印鑒卡,一級支行會(huì)計(jì)主管印章Ｃ.預(yù)留印鑒卡,二級分行客戶部門經(jīng)辦人印章D.預(yù)留印鑒卡,經(jīng)辦行客戶部門負(fù)責(zé)人印章辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù),經(jīng)辦行在上級行開展的風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)結(jié)果中需為（）。Ａ.A級(含)以上B．B級(含)以上C．C級(含）以上D.Ｄ級(含)以上辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù),由(）審查批準(zhǔn)，并簽署協(xié)議。A.一級分行B.二級分行C.一級支行D.以上都不對委托人應(yīng)(）原件方式向經(jīng)辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)委托人簽章的《委托付款告知書》。客戶部門審核確認(rèn)后交柜員，由柜員辦理資金支付。A.當(dāng)面B.專人遞送Ｃ．當(dāng)面和專人遞送D.當(dāng)面或以專人遞送交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)實(shí)行（)定價(jià)。各經(jīng)辦行可按照市場價(jià)格,綜合考慮業(yè)務(wù)成本、客戶奉獻(xiàn)度和市場競爭等因素，擬定具體收費(fèi)金額。Ａ.協(xié)議B.市場C.零費(fèi)率D.以上都是?。ㄊ?級政府或其相關(guān)部門對專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)有監(jiān)管規(guī)定的,由()按照監(jiān)管規(guī)定提出準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。A.一級分行或直屬分行B.二級分行C.一級支行D．營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)()是經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)柜員根據(jù)托管協(xié)議約定完畢資金支付至對手方賬戶操作的重要依據(jù)。A.《業(yè)務(wù)開辦告知書》B.《資金到賬告知書》C．《委托付款告知書》D.《托管指令授權(quán)書》開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù),其收入應(yīng)計(jì)入()科目中的“交易及專項(xiàng)資金托管費(fèi)收入”專用賬戶核算。A.７91８2托管業(yè)務(wù)收入B.7９18３托管業(yè)務(wù)收入C.7９１８4托管業(yè)務(wù)收入Ｄ.７９18３托管業(yè)務(wù)賬戶開展專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)對（)進(jìn)行調(diào)查。A.客戶基本情況、信用狀況、資金去向B.客戶基本情況、信用狀況、資金來源等C.客戶基本情況D．客戶基本情況、信用狀況委托人可采用(）方式將資金存入托管賬戶。A.一次性付款B.分期付款C.一次性或分期付款Ｄ.一次性和分期付款開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)有助于提高我行(）和綜合收益。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入Ｂ.負(fù)債業(yè)務(wù)收入C.中間業(yè)務(wù)收入Ｄ.以上都不是在宣傳、營銷交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)時(shí),要()，吸引客戶開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.減少收費(fèi)額B.突出產(chǎn)品價(jià)值C.突出產(chǎn)品可墊款優(yōu)勢D.以上都是經(jīng)辦行在開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)時(shí),（）部門應(yīng)重點(diǎn)履行協(xié)議審查、風(fēng)險(xiǎn)管理等職責(zé)。A．客戶B.業(yè)務(wù)綜合管理C.經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)Ｄ．機(jī)構(gòu)和公司在交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)開展中,托管人應(yīng)控制（）的不妥流動(dòng)和使用，托管人應(yīng)控制（）范圍，不得向第三方披露。但國家另有規(guī)定的情況除外。A.敏感信息,知情人Ｂ．市場信息，管理人C.債券價(jià)格信息，委托人D.投資標(biāo)的信息,委托人開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶提供基礎(chǔ)性服務(wù)收取托管費(fèi)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)是（),為客戶提供增值服務(wù)收取托管費(fèi)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)是()。A.0.2％,0.5%Ｂ.0.３%，0．5%C.0.5%，0．3％D.0.4%,０.6％交易及專項(xiàng)資金托管協(xié)議只能由（)簽署。A.一級支行B.二級分行C．二級支行D.一級支行公司部

信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)我國由（）對信托公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。A．證監(jiān)會(huì)Ｂ.銀監(jiān)會(huì)C.保監(jiān)會(huì)D.人民銀行按照銀監(jiān)會(huì)制定的《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》規(guī)定,設(shè)立單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過()。A．20Ｂ.30C.５0Ｄ.10０信托計(jì)劃存續(xù)期限不得少于(）。A.一年Ｂ.二年C.三年Ｄ．五年當(dāng)信托公司出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴(yán)重影響信托財(cái)產(chǎn)安全的事件時(shí)，保管人應(yīng)及時(shí)報(bào)告（)。Ａ．證監(jiān)會(huì)B．人民銀行Ｃ．銀監(jiān)會(huì)(地方銀監(jiān)局）D.保監(jiān)會(huì)證券投資類信托計(jì)劃中保管銀行的重要職責(zé)是（)。Ａ.投資管理B.投資監(jiān)督C.發(fā)起信托計(jì)劃Ｄ．投資顧問信托計(jì)劃單位凈值披露主體為（)。A.證券公司B.信托公司C.保管銀行D.投資顧問公司按照投資范圍劃分，投資于證券投資基金的信托計(jì)劃屬于（)。A.證券類信托計(jì)劃Ｂ.非證券類信托計(jì)劃Ｃ.結(jié)構(gòu)化信托計(jì)劃D.非結(jié)構(gòu)化信托計(jì)劃根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，分行開展不需要我行代理推介的,規(guī)模５億元（不含）以上的信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)()審批。A．二級分行Ｂ.一級分行Ｃ.總行（機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部)D.總行（托管業(yè)務(wù)部）根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法》及行內(nèi)其他有關(guān)規(guī)定,分行開展需要我行代理推介的信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)(）審批。Ａ.二級分行B.一級分行Ｃ.總行托管業(yè)務(wù)部D.代理推介有權(quán)審批行根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法》及行內(nèi)其他有關(guān)規(guī)定，分行開展不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元以下的信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)（)有權(quán)審批人審批。A.二級分行Ｂ.一級分行Ｃ.總行托管業(yè)務(wù)部Ｄ.總行機(jī)構(gòu)部根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,證券投資類信托計(jì)劃保管協(xié)議由(）審核。Ａ.托管業(yè)務(wù)部分部B.總行托管業(yè)務(wù)部C．總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部Ｄ.保管專戶開戶行根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，信托計(jì)劃獲批后,一般由()簽署保管協(xié)議。Ａ.一級支行B.總行托管業(yè)務(wù)部Ｃ.一級分行D.總行機(jī)構(gòu)部信托計(jì)劃保管協(xié)議簽署后(）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總行備案。A.1B.２C.3D.5遇有信托公司違反法律法規(guī)、信托協(xié)議、保管協(xié)議等方面的違規(guī)違約操作問題時(shí),應(yīng)當(dāng)立即以()形式告知信托公司糾正。Ａ.書面B．電話C．電子郵件Ｄ.口頭告知

證券公司資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)按照證監(jiān)會(huì)202３年制定的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，限定性證券公司集合資金管理計(jì)劃單個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻為()萬元,非限定性證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻為（)萬元。A.5,10B.１０，５0C.10，5D．50,10按照我行規(guī)定,各分行證券公司結(jié)算模式單個(gè)定向資產(chǎn)管理托管項(xiàng)目中委托人的資產(chǎn)規(guī)模下限為()萬元,托管銀行結(jié)算模式單個(gè)定向資產(chǎn)管理托管項(xiàng)目中委托人的資產(chǎn)規(guī)模下限為（)萬元。Ａ.5000,500B.200,1000Ｃ.３000，500D.30０0,3０0券商定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)辦行接受證券公司委托預(yù)先設(shè)立的銀行存款賬戶,其開戶資料的真實(shí)性應(yīng)由（）負(fù)責(zé)。A.證券公司Ｂ．開戶行C．客戶本人D.以上所有選項(xiàng)證券公司定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品不同于普通基金產(chǎn)品,只針對單一客戶，投資準(zhǔn)入門檻為()萬元。Ａ.５0Ｂ.100C．5０0D.1000證券公司應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)將簽訂的定向資產(chǎn)管理協(xié)議報(bào)（）備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。A.中國人民銀行Ｂ．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)Ｄ.證監(jiān)會(huì)按我行規(guī)定,證券公司資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)比例收費(fèi)年費(fèi)率不低于()；定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)可以采用定額收費(fèi)方式,單筆業(yè)務(wù)每年不低于人民幣（)萬元。A.１‰,5 ? ?B.１‰,3C.1．5‰,5 ??? D.1.5‰，3證券公司限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃單個(gè)客戶參與金額不低于(）萬元。證券公司限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃托管規(guī)模不低于人民幣()萬元。A.10０,10００? ????B.100，3000Ｃ.300,3０00? ??? Ｄ.300，5000證券公司限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn),不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的(）。A.1０%???B.２０% ??C．30％???Ｄ.50%證券公司將其所管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的（）。一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（)。Ａ.10% ，10% ??Ｂ.１０％，2０%? C．20%,10% ?? D．２0％,20%

商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)理財(cái)資金用于投資單一借款人及其關(guān)聯(lián)公司銀行貸款,或者用于向單一借款人及其關(guān)聯(lián)公司發(fā)放信托貸款的總額不得超過發(fā)售銀行資本凈額的（）。A.5%Ｂ．１0%C.1５％D．２０％商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況擬定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃是(）。A.保證收益理財(cái)計(jì)劃B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D.固定收益理財(cái)計(jì)劃商業(yè)銀行開展以下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)向()申請批準(zhǔn)。A.銀監(jiān)會(huì)B．證監(jiān)會(huì)C.保監(jiān)會(huì)D.人民銀行

股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)按照有關(guān)《中國農(nóng)業(yè)銀行股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)指引》中概括,一般來說股權(quán)投資基金退出的通常方式不涉及()。A.公司上市B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓C.股權(quán)回購D.股轉(zhuǎn)債退出股權(quán)投資基金重要的投資對象是()。A.流通股票B．未上市公司股權(quán)Ｃ.國債Ｄ．外匯一級分行對托管的股權(quán)投資基金進(jìn)行定期現(xiàn)場檢查,定期現(xiàn)場檢查的頻率不得少于(）。A.一個(gè)月一次B.一個(gè)季度一次C．半年一次D．一年一次股份制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過()人。A.50 ? B.1０0?? C．150???D.2０0合作制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過（）人。A.50? B.100???C.150? D.200有限責(zé)任制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過()人。Ａ．5０? ?Ｂ.１00 ?C.1５0? D.200我行開展托管合作的股權(quán)投資基金，單個(gè)投資者最低出資額為人民幣()。A．100萬元B.30０萬元Ｃ．500萬元Ｄ.10０0萬元與我行開展托管業(yè)務(wù)合作的股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu),注冊資本不少于人民幣(）,首期繳付資本不少于人民幣(）。Ａ.500萬元，1０0萬元B.500萬元，200萬元C．８０0萬元，500萬元D．１0０0萬元，５０0萬元股權(quán)投資基金應(yīng)遵守《中國農(nóng)業(yè)銀行股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)指引》的相關(guān)規(guī)定開展募集、投資等活動(dòng),以下做法合規(guī)的是:（）股權(quán)投資基金未經(jīng)總行客戶部門批準(zhǔn)代理推介股權(quán)投資基金B(yǎng)．股權(quán)投資公司的投資領(lǐng)域限于非公開交易的股權(quán)C.股權(quán)投資公司的資本可以通過講座形式進(jìn)行推介D．股權(quán)投資基金將其閑置資金只可投資于國債一級分行托管業(yè)務(wù)部分部托管股權(quán)投資基金,按總行規(guī)定的格式,在托管協(xié)議簽署后（）個(gè)工作日向總行(托管業(yè)務(wù)部）備案。A.7B.１0Ｃ．5D.15

公司年金基金托管業(yè)務(wù)公司年金托管業(yè)務(wù)不涉及的職能是(）。Ａ.繳費(fèi)歸集B．建立公司年金基金公司賬戶和個(gè)人賬戶C．會(huì)計(jì)核算和估值D.投資監(jiān)督公司年金基金由公司繳費(fèi)、（）及公司年金基金投資運(yùn)營收益三部分構(gòu)成。A.國家繳費(fèi)Ｂ.職工個(gè)人繳費(fèi)Ｃ.工會(huì)繳費(fèi)Ｄ．社會(huì)團(tuán)隊(duì)繳費(fèi)下列說法不對的的是（)。A.依法參與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)的公司，才可以建立公司年金Ｂ.公司年金基金由公司繳費(fèi)、職工個(gè)人繳費(fèi)、公司年金基金投資運(yùn)營收益三部分構(gòu)成Ｃ．公司年金業(yè)務(wù)四個(gè)管理人中，受托人、賬戶管理人及投資管理人可認(rèn)為同一家機(jī)構(gòu),托管人與投資人也可為同一家機(jī)構(gòu)D.公司年金基金財(cái)產(chǎn)須與托管人的固有財(cái)產(chǎn)及其管理的其他財(cái)產(chǎn)相獨(dú)立關(guān)于公司年金與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的區(qū)別，下列說法錯(cuò)誤的是（)。A.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度一般是政府強(qiáng)制實(shí)行的、統(tǒng)一的養(yǎng)老金計(jì)劃。公司年金計(jì)劃在大多數(shù)國家一般由公司自愿決定是否建立B.基本養(yǎng)老金有國家政府機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理,而公司年金則由具有資格的金融機(jī)構(gòu)管理C．基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金由政府機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)營，保值增值的手段通常是銀行儲(chǔ)蓄和購買國債;公司年金重要是通過資本市場D.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)籌資模式一般采用積累制，通過代際贍養(yǎng)來提供養(yǎng)老保障；而公司年金則大多采用現(xiàn)收現(xiàn)付制，實(shí)行個(gè)人保障建立公司年金計(jì)劃需要具有的條件不涉及(）。A.公司年金計(jì)劃的參與人員已依法參與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)Ｂ.具有相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)承擔(dān)能力C．建立集體協(xié)商機(jī)制D.具有購買商業(yè)保險(xiǎn)的記錄()指受托人將單個(gè)委托人交付的公司年金基金，單獨(dú)進(jìn)行受托管理的公司年金計(jì)劃。A.公司年金單一計(jì)劃B.公司年金集合計(jì)劃C.公司年金聯(lián)合計(jì)劃D.公司年金獨(dú)立計(jì)劃據(jù)財(cái)政部、國家稅務(wù)總局下發(fā)的《財(cái)政部國家稅務(wù)總局關(guān)于補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)有關(guān)所得稅政策問題的告知》(財(cái)稅[202３]27號(hào))規(guī)定,為在本公司任職或者受雇的全體員工支付的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi),分別在不超過職工工資總額（）標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)的部分，公司可以在稅前列支，在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)準(zhǔn)予扣除。A.4%B.5%C.6％D.8.3３%根據(jù)《公司年金基金管理辦法》規(guī)定,投資管理人管理的公司年金基金財(cái)產(chǎn)投資于自己管理的金融產(chǎn)品須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.受托人Ｂ.托管人C.投資管理人Ｄ.委托人根據(jù)《公司年金基金管理辦法》規(guī)定,法人受托機(jī)構(gòu)設(shè)立集合計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)制定集合計(jì)劃受托管理協(xié)議，為每個(gè)集合計(jì)劃擬定賬戶管理人、托管人各一名，投資管理人至少()名;并分別與其簽訂委托管理協(xié)議。A．一B.二C.三D．四根據(jù)《公司年金基金管理辦法》規(guī)定，委托人加入集合計(jì)劃滿(）年后，方可根據(jù)受托管理協(xié)議規(guī)定選擇退出集合計(jì)劃。A.1B．2C．３Ｄ.4根據(jù)《公司年金基金管理辦法》的規(guī)定,賬戶管理人應(yīng)當(dāng)采用()計(jì)量方式進(jìn)行賬戶管理,根據(jù)公司年金基金單位凈值，按周或者按日足額記入公司年金基金公司賬戶和個(gè)人賬戶。Ａ.份額B.金額C.權(quán)益D．足額根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大公司年金基金投資范圍的告知》（人社部發(fā)〔2０２3〕23號(hào)）規(guī)定,公司年金基金投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、一年期以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、債券回購、貨幣市場基金、貨幣性養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得低于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的()。A.15%B.5％C.1０%Ｄ.2０%根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大公司年金基金投資范圍的告知》的規(guī)定,公司年金基金投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于30%)、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例,合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的（)。Ａ．2０%B.２5%Ｃ.30%D.３5%根據(jù)《關(guān)于公司年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問題的告知》（人社部發(fā)〔2０23〕24號(hào)),股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品,投資于股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于3０%）的比例，合計(jì)()。債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均(）。A．不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的３0%；不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的4０%Ｂ.高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%;不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的4０％C.不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30％；高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的3０%Ｄ．不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%；高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的40％投資管理人從當(dāng)期收取的管理費(fèi)中,提取(）作為公司年金基金投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金,專項(xiàng)用于填補(bǔ)協(xié)議終止時(shí)所管理投資組合的公司年金基金當(dāng)期委托投資資產(chǎn)的投資虧損。A.１0%Ｂ.20％C.30％Ｄ.３５％

基金專戶業(yè)務(wù)根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,“一對一”、“一對多”專戶單個(gè)客戶委托的初始金額分別不得低于（)。A.１00萬、500萬B.5００萬、１000萬Ｃ.１000萬、２023萬Ｄ.３000萬、１0０萬元根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,(）依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，對特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.期貨交易所Ｄ.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的(），通過設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。A.子公司Ｂ.業(yè)務(wù)部門Ｃ.業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)Ｄ.分公司根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,資產(chǎn)管理計(jì)劃每季度至多開放（）計(jì)劃份額的參與和退出，為單一客戶設(shè)立的資產(chǎn)管理計(jì)劃、為多個(gè)客戶設(shè)立的鈔票管理類資產(chǎn)管理計(jì)劃及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃除外。A．一次B.兩次C.三次D.四次根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，資產(chǎn)委托人在訂立資產(chǎn)管理協(xié)議之前,應(yīng)當(dāng)充足向（）告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況，并就資金和證券資產(chǎn)來源的合法性做特別說明和書面承諾。A.資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)托管人Ｃ.投資經(jīng)理D.開戶銀行根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過（）人,但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A．200；３0０Ｂ.100;2０0C.２00；5００D.５00；800根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于()萬元人民幣，但不得超過（)億元人民幣；中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A.30０0;50Ｂ.50００；1００C.5000;50D.30００;1０0根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,特定資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿并符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起(）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資,并自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（)日內(nèi),向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表,辦理相關(guān)備案手續(xù)。A.10；１0B．５；5C.２０;20D.30;30根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，（）依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則,對特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.期貨交易所根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,特定資產(chǎn)管理計(jì)劃協(xié)議存續(xù)期間,資產(chǎn)管理人可以根據(jù)協(xié)議的約定,辦理特定客戶參與和退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理費(fèi)用可以由（）承擔(dān)。A.資產(chǎn)委托人B.資產(chǎn)管理人C.資產(chǎn)托管人D．以上都不是除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外,ＱDＩI專戶不可投資于哪類資產(chǎn)()。Ａ.不動(dòng)產(chǎn)B．貨幣市場工具C.普通股D.公募基金QＤＩI專戶與普通基金專戶的不同之處是(）。QＤII專戶可以投資境外資本市場可以計(jì)提業(yè)績報(bào)酬成立后不需要證監(jiān)會(huì)備案兩者的初始成立規(guī)模規(guī)定不同樣基金專戶"一對一"產(chǎn)品初始參與資金規(guī)模規(guī)定為（)人民幣。A.３00０萬元Ｂ．8００0萬元C.1000萬元Ｄ.1億元關(guān)于基金專戶的說法，不對的的是(）。A.基金公司ＱDII專戶由基金公司擔(dān)任資產(chǎn)管理人B．商業(yè)銀行作為資產(chǎn)托管人,不參與資產(chǎn)運(yùn)作Ｃ.托管人可以根據(jù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)對投資收益進(jìn)行保底保證D．除人民幣外,QDＩI專戶產(chǎn)品委托資產(chǎn)可認(rèn)為其他幣種“一對多”專戶30０萬以下委托客戶數(shù)的上限為()。A．100B.2０0C.３00D.50

托管營運(yùn)業(yè)務(wù)公司年金計(jì)劃開立托管資金賬戶時(shí)，需要由以下哪一方向托管行出具開戶授權(quán)委托書（)。A.投資管理人Ｂ.受托人C.賬戶管理人D.公司場內(nèi)一級清算應(yīng)通過（）與中國證券登記結(jié)算公司進(jìn)行資金交收。Ａ.證券賬戶Ｂ.結(jié)算備付金賬戶C.DVP資金結(jié)算專戶D．基金賬戶公司年金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金賬戶應(yīng)由（）負(fù)責(zé)開立。A.托管人B.受托人C．投資管理人D．賬戶管理人按照國家相關(guān)規(guī)定,保存公司年金計(jì)劃托管業(yè)務(wù)活動(dòng)記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料的時(shí)間為自協(xié)議終止之日起至少(）年。A.５年B．２0２3C.2023D．2023公司年金計(jì)劃應(yīng)由下列(）機(jī)構(gòu)出具確認(rèn)函。Ａ.證監(jiān)會(huì)B.公司所在省市的人力資源和社會(huì)保障部門C.保監(jiān)會(huì)D．人力資源和社會(huì)保障部針對采用三方存管模式運(yùn)營的托管產(chǎn)品,各分部負(fù)責(zé)每周二上午9：00-9:３0間，查詢委托人第三方存管保證金余額,并制作（）傳真給上海分部。A.《第三方存管客戶余額報(bào)表》B．《資金到賬確認(rèn)書》Ｃ.《委托人賬戶信息確認(rèn)書》D、《資金調(diào)節(jié)表》在中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)(CPS)中,在哪個(gè)功能模塊下獲得已經(jīng)劃付成功的劃款憑證？(）A.基礎(chǔ)信息管理B.賬戶信息管理Ｃ.我已解決D.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理對于導(dǎo)入中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)(ＣPS)，無法正常劃付的指令,將如何解決?（)。A.直接進(jìn)行手工解決B.報(bào)告營運(yùn)機(jī)構(gòu)，由營運(yùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行指令劃付解決C.報(bào)技術(shù)部門，由技術(shù)部門解決D.報(bào)營運(yùn)部門,并協(xié)助查找因素，經(jīng)營運(yùn)部門批準(zhǔn)后進(jìn)行手工解決,劃款后,在ＣＰＳ系統(tǒng)中將該指令置為支付已執(zhí)行。關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CＰＳ）經(jīng)辦行上線，下面描述對的的是()。A.只有普通柜員才可以注冊ＣPS用戶B.二級主管不可以注冊CPS用戶C.假如可以配備符合條件的劃款經(jīng)辦崗和劃款復(fù)核崗用戶，無需申請系統(tǒng)柜員D.系統(tǒng)柜員是CPS上線的前提條件,所以上線分行必須申請足夠的系統(tǒng)柜員。在中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)(CPS）中,關(guān)于指令狀態(tài)描述對的的是(）。A．指令調(diào)度狀態(tài)分為缺省、優(yōu)先、暫緩、作廢和退回Ｂ．匯路狀態(tài)選擇網(wǎng)內(nèi)往賬加急的劃款不能當(dāng)天到賬C.本行轉(zhuǎn)賬是指農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)結(jié)算賬戶間互轉(zhuǎn)D．本行轉(zhuǎn)賬是指本經(jīng)辦行內(nèi)的結(jié)算賬戶間互轉(zhuǎn)。分行營運(yùn)機(jī)構(gòu)使用中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)(CPS)分部自營模塊時(shí),需要將新增的資產(chǎn)授權(quán)給()。A．劃款經(jīng)辦崗B．分部自營錄入崗Ｃ.分部自營復(fù)核崗D.分部自營簽發(fā)崗使用CPS分部自營模塊，除了需要新建資產(chǎn)信息，還需要新建下列哪些基礎(chǔ)信息(）。A.開戶行和用戶Ｂ．用戶和賬戶信息C．開戶行Ｄ.開戶行和賬戶信息下面那類產(chǎn)品的特殊入款要報(bào)外管局備案（)？A.私募基金B(yǎng)．保險(xiǎn)產(chǎn)品C.年金Ｄ.QＦＩI券商定向資產(chǎn)管理和證券類信托產(chǎn)品的清算,目前由總行指定（)負(fù)責(zé)清算。A.北京分部B.上海分部C.深圳分部Ｄ.浙江分部需要在總行托管業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)上記錄資金明細(xì)的賬戶是（）。A．年金受托戶Ｂ．年金投資戶C.基金專戶Ｄ.理財(cái)產(chǎn)品托管產(chǎn)品的協(xié)議存款的存單、取款憑證、協(xié)議文本等資料要保管在（）。A.總行營運(yùn)中心Ｂ.托管賬戶開戶行C.協(xié)議存款開戶行所在地的托管分部D.管理人處。托管業(yè)務(wù)部分部應(yīng)在每月月初（)個(gè)工作日內(nèi)，將截止上月為止的協(xié)議（定期)存款存單保管情況匯總表上報(bào)總行托管部。A、1B、3C、5D、7托管業(yè)務(wù)部分部負(fù)責(zé)()對轄區(qū)內(nèi)各開戶行協(xié)議（定期）存款的存單以及協(xié)議（定期)存款臺(tái)賬等相關(guān)資料進(jìn)行檢查,并將檢查情況書面報(bào)告總行托管業(yè)務(wù)部。每日B、每月C、每季度D、每年托管業(yè)務(wù)部分部需派專人負(fù)責(zé)每日檢查轄區(qū)內(nèi)保管的托管資產(chǎn)協(xié)議(定期）存款存單到期情況,并在到期前（)個(gè)工作日(若為異地保管的,則至少提前五個(gè)工作日），以電話和郵件的形式告知總行托管業(yè)務(wù)部,確認(rèn)相關(guān)信息后,完畢協(xié)議(定期）存款到期支取相關(guān)事宜。A、1B、2C、3D、4二、多項(xiàng)選擇題

托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)當(dāng)前我行可開展以下哪些產(chǎn)品托管服務(wù)（)。A．信托計(jì)劃B．其他商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品Ｃ．我行自主理財(cái)產(chǎn)品D.慈善基金根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的告知》相關(guān)規(guī)定,下述描述對的的是（）。A．非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)是指未在銀行間市場及證券交易所市場交易的債權(quán)性資產(chǎn)。B.商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)現(xiàn)每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的相應(yīng)，做到每個(gè)產(chǎn)品單獨(dú)管理、建賬和核算。Ｃ．商業(yè)銀行應(yīng)向理財(cái)產(chǎn)品投資人充足披露投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況。D.商業(yè)銀行不得為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)融資提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)保或回購承諾。以下業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)營銷信息相應(yīng)對的的是(）。A.個(gè)人金融部——基金托管B.金融市場部——商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管C.機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部——保險(xiǎn)資產(chǎn)托管D.大客戶部——公司年金托管證券投資基金信息披露的基本規(guī)定是（

)。

A.全面性Ｂ.真實(shí)性C.時(shí)效性Ｄ.公正性以下說法對的的是（

）。?A.證券投資類產(chǎn)品托管營運(yùn)由各營銷行自行開展。Ｂ.證券投資類產(chǎn)品托管營運(yùn)由總行指定營運(yùn)機(jī)構(gòu)集中辦理。C.非證券投資類產(chǎn)品托管營運(yùn)由各分行自行開展。Ｄ．非證券投資類產(chǎn)品托管營運(yùn)由總行指定營運(yùn)機(jī)構(gòu)集中辦理。證券投資基金的運(yùn)作中的重要費(fèi)用有(）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C．風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)D．投資費(fèi)證券投資基金的當(dāng)事人重要有（)。Ａ.基金持有人Ｂ.基金發(fā)起人C.基金托管人Ｄ.基金管理人根據(jù)新基金法有關(guān)規(guī)定,托管人的重要職責(zé)有（)。Ａ.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資B.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)立賬戶,保證基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立C.按照基金協(xié)議的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算、交割事宜D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》有關(guān)規(guī)定,信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目所涉機(jī)構(gòu)重要有（）。A．發(fā)起機(jī)構(gòu)Ｂ.受托機(jī)構(gòu)C.貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)Ｄ.資金保管機(jī)構(gòu)E．證券登記托管機(jī)構(gòu)

交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)總行托管業(yè)務(wù)部是交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)全行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和監(jiān)督等工作，具體職責(zé)有（）。Ａ.制定交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度并組織實(shí)行B.開展全行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的系統(tǒng)指導(dǎo)與培訓(xùn)C.對交易及專項(xiàng)資金進(jìn)行分類管理，根據(jù)市場和業(yè)務(wù)需求制定相應(yīng)托管業(yè)務(wù)的協(xié)議非制式范本D.協(xié)調(diào)、組織對一級分行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)開展情況的檢查與監(jiān)督專項(xiàng)資金托管協(xié)議中當(dāng)事人涉及（）。A.賬管人B．委托人C.托管人D.收款人交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中,委托人和托管人在履行托管協(xié)議過程中出現(xiàn)爭議時(shí),可采用（）解決方式。A.協(xié)商B．仲裁C.訴訟D.行政復(fù)議交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)實(shí)行協(xié)議定價(jià)。各經(jīng)辦行可按照市場價(jià)格,綜合考慮()等因素,擬定具體收費(fèi)金額。A.業(yè)務(wù)成本B．客戶奉獻(xiàn)度C.市場競爭D.同業(yè)價(jià)格交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中,委托人應(yīng)以（）原件方式向經(jīng)辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)委托人簽章的《委托付款告知書》,客戶部門審核確認(rèn)后交柜員，柜員辦理資金支付。Ａ.書面B.當(dāng)面C.特快專遞D.專人遞送交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中,委托人可采用()方式將資金存入托管賬戶。A.一次性B.隨意性Ｃ.兩次性Ｄ.分期付款按照我行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)試行辦法規(guī)定,委托人向經(jīng)辦行客戶部門提出辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)申請?？蛻粜杼峁?)、交易協(xié)議(或相關(guān)業(yè)務(wù)文獻(xiàn)）等資料。A.營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證B.開戶許可證C.稅務(wù)登記證（國、地）D．法定代表人身份證件交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)按照資金性質(zhì)不同,分為（）。A.單位交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)Ｂ.專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)C．個(gè)人交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)D.交易資金托管業(yè)務(wù)一級分行托管業(yè)務(wù)部分部為本行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門,負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。重要職責(zé)是（)。A.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)實(shí)行規(guī)范B.貫徹相關(guān)部門職責(zé)和崗位設(shè)立C.負(fù)責(zé)轄內(nèi)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的系統(tǒng)指導(dǎo)與培訓(xùn)，對轄內(nèi)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和監(jiān)督D．根據(jù)總行制定的協(xié)議非制式范本和轄內(nèi)業(yè)務(wù)開展具體情況,修改或制定相應(yīng)托管業(yè)務(wù)的協(xié)議制式或非制式范本專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)由委托人向一級支行客戶部門提出辦理專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)申請。一級支行應(yīng)對上述資料的真實(shí)性和合法合規(guī)性進(jìn)行審查。對(）、(）和(）等方面進(jìn)行盡職調(diào)查。客戶基本情況Ｂ.客戶財(cái)務(wù)狀況C.客戶交易對手的經(jīng)營管理水平D.客戶資信按照我行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)試行辦法規(guī)定,中國農(nóng)業(yè)銀行開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（)原則。A．嚴(yán)格相符原則。B.保守商業(yè)秘密原則。Ｃ.可墊付資金原則Ｄ．中立原則按照我行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)試行辦法規(guī)定，各經(jīng)辦行應(yīng)明確客戶部門、業(yè)務(wù)綜合管理部門、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)等部門(崗位)職責(zé)。各部門（崗位）應(yīng)各司其責(zé),互相配合。重要職責(zé)涉及(）。A．客戶部門重要負(fù)責(zé)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)營銷、組織、協(xié)議簽署和管理工作B.業(yè)務(wù)綜合管理部門重要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審查、協(xié)議文本審核,控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，檢查內(nèi)控制度執(zhí)行情況C．網(wǎng)點(diǎn)制定交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度并組織實(shí)行D．網(wǎng)點(diǎn)按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程及賬戶管理規(guī)定辦理柜面業(yè)務(wù)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中，委托人授權(quán)代理人訂立協(xié)議的,須出具()。A.授權(quán)委托書Ｂ.委托書C.身份證明文獻(xiàn)Ｄ．交易協(xié)議交易資金托管業(yè)務(wù)中當(dāng)事人涉及()。A.付款委托人（買方)B.收款委托人(賣方）C.收款委托人（買方）D．托管人專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)托管范圍涉及()。A.資本金B(yǎng)．有監(jiān)管、托管需求的的其他資金C.專項(xiàng)撥付資金Ｄ.保證金開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的經(jīng)辦行應(yīng)明確客戶部門、業(yè)務(wù)綜合管理部門、網(wǎng)點(diǎn)等部門（崗位）職責(zé),客戶部門重要負(fù)責(zé)（)等工作。A．業(yè)務(wù)營銷B.業(yè)務(wù)組織C．協(xié)議簽署Ｄ．業(yè)務(wù)管理根據(jù)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)開展需要，我行增長了(）、()科目,并在科目下開立了專用賬戶，用于集中存放我行托管的交易資金。A.4９３01Ｂ．49302C.４９303D．49３04一級支行應(yīng)嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入管理,開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)選擇(）的客戶。Ａ.信用良好Ｂ.無不良信用記錄及結(jié)算記錄C.鈔票流良好、無不良記錄Ｄ.經(jīng)營情況良好、無不良結(jié)算記錄一級支行開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)可以根據(jù)本地金融環(huán)境、自身服務(wù)能力,有選擇地向客戶提供增值服務(wù)。增值服務(wù)可涉及以下內(nèi)容：（）。A.融資服務(wù)B.信息類服務(wù)C.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)Ｄ.其他類別托管服務(wù)解決方案一級支行應(yīng)合規(guī)辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)，對()中存在的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)辨認(rèn)，貫徹風(fēng)險(xiǎn)控制措施。Ａ.業(yè)務(wù)營銷B.協(xié)議簽署C.客戶經(jīng)營活動(dòng)D.運(yùn)營操作開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)需遵循的原則有（)?？蛻糇栽冈瓌t等價(jià)有償原則中立原則。不墊付資金交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)檔案要有（)。A.申請書B.托管協(xié)議C.登記薄D.購銷協(xié)議、委托付款告知書、劃款憑證等服務(wù)記錄和會(huì)計(jì)檔案對(）客戶開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)不得收費(fèi)。小微公司B.弱勢群體C.涉農(nóng)業(yè)務(wù)D．公益性業(yè)務(wù)經(jīng)辦行在與客戶簽訂托管協(xié)議時(shí)，應(yīng)貫徹我行有關(guān)協(xié)議的管理規(guī)定,()等要素應(yīng)齊備。簽約主體Ｂ.托管期限Ｃ.托管金額Ｄ.托管費(fèi)率

信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)下列條件哪些自然人符合信托計(jì)劃中所稱的合格投資者（）。A.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于１0０萬元人民幣的自然人。Ｂ.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。C.個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過２0萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過3０萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。Ｄ.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過5０萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。信托公司可以經(jīng)營以下哪些業(yè)務(wù)（)A.資金信托B.動(dòng)產(chǎn)信托C．不動(dòng)產(chǎn)信托Ｄ.作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)。信托計(jì)劃文獻(xiàn)應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容():

A.認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書

B.招募說明書

C.信托計(jì)劃說明書

D.信托協(xié)議

信托公司推介信托計(jì)劃,應(yīng)()A．有規(guī)范和詳盡的信息披露材料Ｂ.明示信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特性C.充足揭示參與信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則D.如實(shí)披露專業(yè)團(tuán)隊(duì)的履歷、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷根據(jù)《中華人民共和國信托法》，信托當(dāng)事人有（）。A．委托人B．受益人C．銀監(jiān)會(huì)D.受托人信托資金可以直接運(yùn)用于（）A．定向增發(fā)B.提供貸款C.股權(quán)D.基金信托協(xié)議應(yīng)載明哪些事項(xiàng)（)。A.信托目的Ｂ.受托人、保管人的姓名（或者名稱)、住所C．信托計(jì)劃的規(guī)模與期限D(zhuǎn).信托資金管理、運(yùn)用和處分的具體方法或安排信托公司設(shè)立信托計(jì)劃,應(yīng)當(dāng)符合()。

A.委托人為合格投資者

Ｂ.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過5０人，合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制

C.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定?D.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位以下哪些屬于信托計(jì)劃合格投資者(）。?A．投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織

B.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人?C.個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣,且能提供相關(guān)收入證明的自然人D.個(gè)人收入在最近一年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近一年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人信托公司推介信托計(jì)劃時(shí)，不得有以下哪些行為(）?A．任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益

B.進(jìn)行公開營銷宣傳?C.委托金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介

D.推介材料具有與信托文獻(xiàn)不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大漏掉等情況信托計(jì)劃說明書至少應(yīng)當(dāng)涉及以下哪些內(nèi)容(）。?Ａ.信托公司的基本情況、信托經(jīng)理人員名單和履歷?Ｂ.信托計(jì)劃的推介日期、期限和信托單位價(jià)格

C．信托計(jì)劃的推介機(jī)構(gòu)名稱

D.律師事務(wù)所出具的法律意見書?E．風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容信托計(jì)劃認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書至少應(yīng)當(dāng)包含以下哪些內(nèi)容(）A.信托計(jì)劃不承諾保本和最低收益,具有一定的投資風(fēng)險(xiǎn),適合風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、評估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者。

B.委托人應(yīng)當(dāng)以自己合法所有的資金認(rèn)購信托單位，不得非法匯集別人資金參與信托計(jì)劃。

C.信托公司依據(jù)信托計(jì)劃文獻(xiàn)管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違反信托計(jì)劃文獻(xiàn)、解決信托事務(wù)不妥而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失的,由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)補(bǔ)償；局限性補(bǔ)償時(shí),由投資者自擔(dān)。

Ｄ.委托人在認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書上簽字,即表白已認(rèn)真閱讀并理解所有的信托計(jì)劃文獻(xiàn),并樂意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。信托計(jì)劃保管協(xié)議至少應(yīng)涉及以下內(nèi)容()。

A.受托人、保管人的名稱、住所

Ｂ.受托人、保管人的權(quán)利義務(wù)

C.保管報(bào)告內(nèi)容與格式?D．保管費(fèi)用E.保管人對信托公司的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查根據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》，信托計(jì)劃的保管人應(yīng)當(dāng)履行以下哪些職責(zé)（）。A.安全保管信托財(cái)產(chǎn)B.對所保管的不同信托計(jì)劃分別設(shè)立賬戶，保證信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性C．確認(rèn)與執(zhí)行信托公司管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的指令，核對信托財(cái)產(chǎn)交易記錄、資金和財(cái)產(chǎn)賬目D．記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明E.定期向信托公司出具保管報(bào)告根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法》,信托計(jì)劃按照投資范圍、投資機(jī)構(gòu)差異劃分為（)。A.證券類信托計(jì)劃B．結(jié)構(gòu)化信托計(jì)劃C.非證券類信托計(jì)劃D.混合類信托計(jì)劃證券投資類信托計(jì)劃可以投資于()。?A．大宗商品Ｂ．金融衍生品C.債券D．股票根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，我行證券投資類信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)營運(yùn)主體涉及（）。A.指定集中營運(yùn)分部B．協(xié)議簽署行Ｃ.開戶行Ｄ.托管業(yè)務(wù)部分部托管業(yè)務(wù)部分部集中營運(yùn)非證券投資類信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)應(yīng)具有的條件有（)。A.設(shè)立專門的人員B.營運(yùn)人員應(yīng)通過統(tǒng)一培訓(xùn)C．配備專門的辦公場合和相應(yīng)的辦公設(shè)施D.建立健全業(yè)務(wù)規(guī)章制度，完善營運(yùn)的技術(shù)保障措施,制定切實(shí)有效的應(yīng)急預(yù)案和劫難解決方案托管業(yè)務(wù)部分部集中營運(yùn)非證券投資類信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)應(yīng)配備哪些專門人員(）A.經(jīng)辦員B．復(fù)核員C.投資監(jiān)督員Ｄ.主管行內(nèi)信托業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)營銷的相關(guān)部門有()

A.大客戶部B.公司業(yè)務(wù)部C.私人銀行部D.金融市場部非證券類信托計(jì)劃可以投資于（）A.信托貸款B.信貸資產(chǎn)回購C.公司股權(quán)D．項(xiàng)目收益權(quán)

證券公司資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)我行證券公司定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式涉及()。Ａ.托管銀行結(jié)算模式B．中國證券登記結(jié)算有限公司結(jié)算模式Ｃ．證券交易所結(jié)算模式Ｄ.證券公司結(jié)算模式證券公司定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)重要表現(xiàn)為（）。Ａ.法律風(fēng)險(xiǎn)B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)Ｃ．市場風(fēng)險(xiǎn)D．操作風(fēng)險(xiǎn)證券公司結(jié)算模式下，證券公司應(yīng)按照證券公司定向資產(chǎn)管理協(xié)議的約定,在預(yù)先擬定的業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行開設(shè)（）。A.第三方存管相關(guān)賬戶Ｂ.證券賬戶C.托管存款專戶D.備付金賬戶我行證券公司定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)托管費(fèi)費(fèi)率收費(fèi)的計(jì)算基礎(chǔ)為擬托管定向管理資產(chǎn)的凈值,計(jì)算方法為按日計(jì)提，按（）或（）收取。A．旬B.周C.月D．季我行證券公司定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)的托管費(fèi)收費(fèi)計(jì)算方式，共分為（)。A.定額收費(fèi)B.比例費(fèi)率Ｃ.最高費(fèi)率D．零費(fèi)率證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),可以設(shè)立()和()。定向資產(chǎn)管理計(jì)劃??B.非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃C.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃?D.限額特定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的告知》商業(yè)銀行發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品所匯集的理財(cái)資金用于投資銀行信貸資產(chǎn)，應(yīng)符合以下規(guī)定（）A.所投資的銀行信貸資產(chǎn)為正常類。B.所投資的銀行信貸資產(chǎn)為關(guān)注類。C.商業(yè)銀行獨(dú)立投資管理的,應(yīng)保證不低于本行自營同類資產(chǎn)的管理標(biāo)準(zhǔn)。D.委托其他商業(yè)銀行擔(dān)任所投資銀行信貸資產(chǎn)的管理人,并保證不低于管理人自營同類資產(chǎn)的管理標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)銀行發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品所匯集的理財(cái)資金用于發(fā)放信托貸款，應(yīng)符合以下規(guī)定（)A.遵守國家相關(guān)法律法規(guī)B.符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定C.商業(yè)銀行應(yīng)對理財(cái)資金投資的信托貸款項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查。D.比照自營貸款業(yè)務(wù)的管理標(biāo)準(zhǔn)對信托貸款項(xiàng)目做出評審。商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品資金用于投資公開或非公開市場交易的資產(chǎn)組合，商業(yè)銀行應(yīng)做到()。A．應(yīng)具有明確的投資標(biāo)的、投資比例。B．應(yīng)對資產(chǎn)組合及其項(xiàng)下各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評估，并由高級管理層核準(zhǔn)評估結(jié)果。C.理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行文獻(xiàn)中進(jìn)行披露。D.應(yīng)具有明確的募集資金規(guī)模計(jì)劃。商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品資金不得投資于（）。Ａ.境內(nèi)二級市場公開交易的股票Ｂ.投資于股票的證券投資基金C．初次公開發(fā)行股票的申購D．未上市公司股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份按照客戶獲取收益方式的不同，人民幣理財(cái)計(jì)劃可以分為（）A.結(jié)構(gòu)型理財(cái)計(jì)劃B．非結(jié)構(gòu)型理財(cái)計(jì)劃Ｃ.保證收益理財(cái)計(jì)劃D.非保證收益理財(cái)計(jì)劃E.保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。

股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)辦行客戶部門對股權(quán)投資基金盡職調(diào)查內(nèi)容涉及（)。A．股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)投資經(jīng)驗(yàn)B.股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)C．股權(quán)投資基金投資者人數(shù)D．被投資公司高管人員收入水平股權(quán)投資基金募集過程中的違規(guī)行為有:()A．在網(wǎng)站發(fā)布公告進(jìn)行推介B.向投資者承諾保證收回投資本金或獲得固定回報(bào)C.向投資者揭示投資風(fēng)險(xiǎn)D.舉辦研討會(huì)、講座進(jìn)行推介我國股權(quán)投資基金重要的組織形式是（）。A.個(gè)人獨(dú)資制B.有限合作制C.事業(yè)制D.公司制股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)營銷的潛在渠道有()。A.分管政府機(jī)關(guān)(發(fā)改委、金融辦）B.股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)、重點(diǎn)公司客戶C.地方政府引導(dǎo)基金D.金融同業(yè)等股權(quán)投資基金的退出方式重要有（）。

A.股權(quán)上市Ｂ．股權(quán)轉(zhuǎn)讓C.股權(quán)回購D.被投資公司清算以下條件中哪項(xiàng)屬于我行開展股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)的前提條件:()A.股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)具有證監(jiān)會(huì)授予的股權(quán)投資基金管理征詢資格。B.股權(quán)投資基金的發(fā)起人、受托管理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、被投資公司中，至少須有一方具有地市級（含)以上政府背景。Ｃ.股權(quán)投資基金的發(fā)起人、受托管理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、被投資公司中，至少須有一方為我行授信客戶。D.股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)管理資產(chǎn)余額不低于人民幣10億元，已完畢退出項(xiàng)目不少于2個(gè)。開展股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)，關(guān)于收費(fèi)管理的規(guī)定，以下說法對的的是：()A.可以采用比例收費(fèi)方式B.可以采用定額收費(fèi)方式C.可以零收費(fèi)D．具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與客戶協(xié)商擬定以下哪一項(xiàng)屬于股權(quán)投資基金托管協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明確的免責(zé)事項(xiàng)：(）A.股權(quán)投資基金按照基金協(xié)議或基金合作協(xié)議約定范圍的對外投資所產(chǎn)生投資損益的。B.因股權(quán)投資基金及其受托管理機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)不真實(shí)、不準(zhǔn)確產(chǎn)生損失的。Ｃ.股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)是股權(quán)投資基金會(huì)計(jì)的主責(zé)任方。因有關(guān)會(huì)計(jì)問題未達(dá)成一致意見,以股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)而導(dǎo)致估值錯(cuò)誤產(chǎn)生損失的。D．股權(quán)投資基金托管存續(xù)期間，發(fā)生被有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行或其他不可抗力事件，致使我行無法完畢托管工作的?？傂型泄軜I(yè)務(wù)部對一級分行股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查內(nèi)容重要涉及：（)A．客戶準(zhǔn)入管理B.會(huì)簽記錄C．托管協(xié)議Ｄ.檔案保管

公司年金基金托管業(yè)務(wù)公司年金業(yè)務(wù)涉及的管理機(jī)構(gòu)涉及（)。A.受托人B.賬戶管理人C.投資管理人D.托管人建立公司年金計(jì)劃的環(huán)節(jié)涉及（）。A.設(shè)計(jì)公司年金方案B.公司年金基金管理方案報(bào)備C.選擇公司年金管理機(jī)構(gòu)D.公司年金管理協(xié)議報(bào)備目前中國的養(yǎng)老保障體系呈現(xiàn)三支柱的構(gòu)架,這種三支柱是指()。A．基本養(yǎng)老保險(xiǎn)B.補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)C．個(gè)人儲(chǔ)蓄Ｄ.兒女養(yǎng)老公司年金業(yè)務(wù)對于營銷行的意義在于（)。Ａ．鞏固銀企關(guān)系，增長業(yè)務(wù)營銷突破點(diǎn)Ｂ.增長中間業(yè)務(wù)收入C.帶來資金沉淀Ｄ.促進(jìn)銀行卡、結(jié)算等業(yè)務(wù)發(fā)展根據(jù)《公司年金基金管理辦法》，關(guān)于公司年金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以下描述對的的是(）。Ａ．受托人年度提取的管理費(fèi)不高于受托管理公司年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的0.2%Ｂ.賬戶管理人的管理費(fèi)按照每戶每月不超過5元人民幣的限額C.托管人年度提取的管理費(fèi)不高于托管公司年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的0.２％D.投資管理人年度提取的管理費(fèi)不高于投資管理公司年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的1.2%根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大公司年金投資范圍的告知》，公司年金可投資的信托產(chǎn)品種類限于以下哪些（)Ａ．融資類集合資金信托計(jì)劃B.集合資金信托計(jì)劃C．為公司年金設(shè)計(jì)、發(fā)行的單一資金信托計(jì)劃D.單一資金信托計(jì)劃根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大公司年金投資范圍的告知》,公司年金可投資的商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品種類限于以下哪些（)Ａ、保證本金類B、保證收益類C、保本浮動(dòng)收益類D、浮動(dòng)收益類公司年金待遇支付的條件涉及（）。A.退休B.死亡C．出國定居Ｄ.離職根據(jù)《公司年金基金管理辦法》的規(guī)定，發(fā)生以下情形之一的,受托人應(yīng)當(dāng)聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對公司年金計(jì)劃進(jìn)行審計(jì)。審計(jì)費(fèi)用從公司年金基金財(cái)產(chǎn)中扣除。()Ａ.公司年金計(jì)劃連續(xù)運(yùn)作滿一個(gè)會(huì)計(jì)年度時(shí)B.公司年金計(jì)劃連續(xù)運(yùn)作滿三個(gè)會(huì)計(jì)年度時(shí)C.公司年金計(jì)劃管理人職責(zé)終止時(shí)D.國家規(guī)定的其他情形下列選項(xiàng)中,符合《公司年金基金管理辦法》關(guān)于治理結(jié)構(gòu)規(guī)定的是()。Ａ.一個(gè)公司年金計(jì)劃應(yīng)當(dāng)僅有一個(gè)受托人、一個(gè)賬戶管理人和一個(gè)托管人B.同一公司年金計(jì)劃中，受托人與托管人不得為同一人C.同一公司年金計(jì)劃中，托管人與投資管理人不得為同一人Ｄ．建立公司年金計(jì)劃的公司成立公司年金理事會(huì)作為受托人的，該公司與托管人不得為同一人根據(jù)《關(guān)于公司年金集合計(jì)劃試點(diǎn)有關(guān)問題的告知》,發(fā)生以下哪些情形，公司年金集合計(jì)劃終止（)。A.公司年金集合計(jì)劃基金財(cái)產(chǎn)連續(xù)6個(gè)月低于５００0萬元人民幣的Ｂ．加入公司年金集合計(jì)劃的委托人所有退出的C.受托人與公司年金集合計(jì)劃其他各管理機(jī)構(gòu)協(xié)商一致決定終止的D.人力資源社會(huì)保障部按照規(guī)定決定撤消的下列關(guān)于公司年金方案說法對的的涉及（)。A.國有及國有控股公司的公司年金方案草案應(yīng)當(dāng)提交職工大會(huì)或職工代表大會(huì)討論通過B.公司年金方案在職代會(huì)通過之后,如存在上級管理機(jī)構(gòu),需報(bào)送上級管理機(jī)構(gòu)審批C.公司年金方案需經(jīng)人力資源和社會(huì)保障行政部門備案Ｄ.相關(guān)行政部門自收到公司年金方案及相關(guān)材料后15日內(nèi)未提出異議的,公司年金方案即行生效公司年金基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)涉及()。A.以公司年金基金名義開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等B.對所托管的不同公司年金基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)立賬戶,保證基金財(cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立C.及時(shí)辦理清算、交割事宜D．負(fù)責(zé)公司年金基金會(huì)計(jì)核算和估值，復(fù)核、審查和確認(rèn)投資管理人計(jì)算的基金財(cái)產(chǎn)凈值公司年金基金管理受托模式涉及(）。A.法人受托模式B.受托人信托模式Ｃ．公司年金理事會(huì)受托模式D．委托模式根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大公司年金基金投資范圍的告知》（人社部發(fā)〔２0２3〕２3號(hào)），公司年金基金投資范圍在《公司年金基金管理辦法》第四十七條規(guī)定的金融產(chǎn)品之外，增長了如下投資品種(）。A.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品Ｂ．信托產(chǎn)品C.基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃D.股指期貨

基金專戶業(yè)務(wù)根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,開展基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到()。Ａ.遵循自愿、公平、誠信、規(guī)范的原則,B．維護(hù)證券市場的正常秩序C.保護(hù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益D．嚴(yán)禁各種形式的利益輸送。基金管理公司通過設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)可以用于下列哪些投資(）A.鈔票、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、非金融公司債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品B.未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利Ｃ.中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)Ｄ.投資范圍不受任何限制在開展基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，為委托財(cái)產(chǎn)開立專門用于投資管理的（)等相關(guān)賬戶,以辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的登記、結(jié)算事宜。A.證券賬戶B.期貨賬戶C.資金賬戶D.甲類銀行間賬戶根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,投資于以下哪些類型資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計(jì)劃稱為專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃?（)A.鈔票、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、非金融公司債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品Ｂ.未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利Ｃ.中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。D．以上全都涉及基金公司特定客戶資產(chǎn)管理協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確委托財(cái)產(chǎn)的(）,采用有效措施對投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。A．投資目的Ｂ.投資范圍C．投資比例D.投資策略根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》規(guī)定，在基金專戶業(yè)務(wù)中,資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定,或者違反資產(chǎn)管理協(xié)議約定的,應(yīng)當(dāng)(）A.拒絕執(zhí)行B．立即告知資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人C.及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。D.可酌情決定是否執(zhí)行根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的特定客戶,是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于1００萬元人民幣，且可以辨認(rèn)、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的（)。A.自然人B.法人C.依法成立的組織D．中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,資產(chǎn)委托人在訂立資產(chǎn)管理協(xié)議之前,應(yīng)當(dāng)充足向資產(chǎn)管理人告知其()等基本情況，并就資金和證券資產(chǎn)來源的合法性做特別說明和書面承諾。Ａ.投資目的B．投資偏好C.投資限制D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)了解客戶的(),評估客戶的財(cái)務(wù)狀況,向客戶說明有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式，充足揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。Ａ.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D．個(gè)人隱私根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,資產(chǎn)管理人向特定多個(gè)客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)編制投資說明書。投資說明書應(yīng)當(dāng)（)。A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,B．不得有任何虛假記載C.不得有任何誤導(dǎo)性陳述Ｄ.不得有重大漏掉。與QDII公募基金相比較,下列選項(xiàng)描述QDII專戶對的的有（)。A．投資比例不受限制B.只可投資香港市場C.可以計(jì)提業(yè)績報(bào)酬D.無需委托境外代理行根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資托管業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，我行QＤII基金專戶業(yè)務(wù)辦理流程涉及()。Ａ.客戶提出需求Ｂ.農(nóng)業(yè)銀行、基金管理公司與客戶簽署《特定資產(chǎn)管理協(xié)議》C.農(nóng)業(yè)銀行按照協(xié)議約定開立境內(nèi)托管賬戶，并委托境外代理行開立境外資金及證券賬戶D.客戶將委托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)入托管賬戶,農(nóng)行向委托人及資產(chǎn)管理人發(fā)送《委托財(cái)產(chǎn)起始運(yùn)作告知書》,確認(rèn)資產(chǎn)運(yùn)作起始日基金管理公司開展特定境外資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定申請（）。A.特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格D.外匯額度

托管營運(yùn)業(yè)務(wù)以下()托管產(chǎn)品在開立托管資金賬戶時(shí),投資管理人應(yīng)提供特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)批復(fù)。A.基金公司一對一專戶理財(cái)B．基金公司一對多專戶理財(cái)C．基金D．公司年金計(jì)劃以下哪些業(yè)務(wù)應(yīng)通過公司年金受托財(cái)產(chǎn)托管資金賬戶進(jìn)行資金收付（）。Ａ.投資分派B.待遇支付C.證券交易D.公司繳費(fèi)托管產(chǎn)品辦理協(xié)議存款業(yè)務(wù)應(yīng)在協(xié)議存款開戶行預(yù)留的印鑒為（)。A.托管產(chǎn)品財(cái)務(wù)專用章Ｂ.開戶行財(cái)務(wù)專用章C.開戶行負(fù)責(zé)人人名章D．總行負(fù)責(zé)人人名章可以開立基金賬戶的托管產(chǎn)品類型涉及()。A.公司年金計(jì)劃B.保險(xiǎn)產(chǎn)品C.證券投資基金Ｄ.基金公司專戶理財(cái)目前,進(jìn)行證券賬戶管理及登記結(jié)算的機(jī)構(gòu)涉及（)。A.中國證券登記結(jié)算公司B.上海清算所C.中央國債登記結(jié)算公司Ｄ.上交所和深交所公司年金計(jì)劃的托管行應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)涉及()。Ａ.安全保管公司年金計(jì)劃資產(chǎn)B．對所托管的不同公司年金計(jì)劃財(cái)產(chǎn)分別設(shè)立賬戶,保證年金財(cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立Ｃ.根據(jù)投資管理人指令，向受益人發(fā)放公司年金待遇D.記錄公司、職工繳費(fèi)以及公司年金計(jì)劃投資收益在券商定向或證券類信托計(jì)劃托管業(yè)務(wù)中，各分部負(fù)責(zé)(）。Ａ.委托資產(chǎn)托管賬戶的開戶確認(rèn)Ｂ．托管賬戶與第三方存管賬戶關(guān)系的建立和協(xié)議的簽約確認(rèn)C．執(zhí)行相關(guān)開戶資料的審核D．審核確認(rèn)無誤后，向上海分部發(fā)送《委托人賬戶信息確認(rèn)書》針對采用三方存管模式運(yùn)營的托管產(chǎn)品,各分部負(fù)責(zé)每周二上午9:00－9：30間，通過()之一查詢委托人第三方存管保證金余額，并將結(jié)果傳真給上海分部。A.投資資金存管系統(tǒng)(即DTS系統(tǒng)）B．財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)C.ＡＢIS系統(tǒng)D.操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CＰS）上線之前經(jīng)辦行要做哪些工作()?A．若托管賬戶需要每月批量扣收匯劃手續(xù)費(fèi),需在A系統(tǒng)中進(jìn)行手續(xù)費(fèi)批量扣收維護(hù)B.在CPＳ系統(tǒng)中注冊用戶C．將機(jī)構(gòu)和用戶申請表傳真至總行D.在ＣＰS指紋庫中預(yù)留指紋中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CＰS）經(jīng)辦行用戶崗位涉及哪些？（)Ａ．錄入崗B．劃款經(jīng)辦崗C．系統(tǒng)管理崗D.劃款復(fù)核崗經(jīng)辦行可以在中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CＰＳ）中更改哪些指令信息?（)A．大額支付行號(hào)B.備注C.開戶行名Ｄ.金額關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CＰS)，下列陳述哪些是對的的?（)A.ＣＰS系統(tǒng)上線改變了營運(yùn)機(jī)構(gòu)和經(jīng)辦行之間指令傳輸方式。B.ＣＰS系統(tǒng)上線提高了經(jīng)辦行指令解決效率C.CＰS系統(tǒng)上線后,經(jīng)辦行不再對指令要素的對的性負(fù)有核對責(zé)任D.CPS二期上線之后,指令實(shí)現(xiàn)了從客戶到經(jīng)辦行的直通式電子化解決。中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)(CPS）中，經(jīng)辦行用戶的指紋編號(hào)由哪些信息組成？(）Ａ.省市代碼Ｂ．身份證后四位C.網(wǎng)點(diǎn)行號(hào)D.柜員號(hào)中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPＳ)自營業(yè)務(wù)基礎(chǔ)信息涉及哪些？（）A.資產(chǎn)負(fù)責(zé)人信息B.資產(chǎn)信息Ｃ.賬戶信息Ｄ．開戶行信息關(guān)于托管產(chǎn)品的協(xié)議存款，下列說法對的的是:()。Ａ.存單不得用于質(zhì)押或者任何形式的被抵押Ｂ.不得用于轉(zhuǎn)讓和背書Ｃ．本息到期或者提前支取的所有款項(xiàng)必須劃至產(chǎn)品托管專戶內(nèi)D.本息到期或者提前支取的所有款項(xiàng)可以劃入?yún)f(xié)議存款所在地的托管分部代為保管。托管產(chǎn)品辦理協(xié)議存款，假如托管賬戶和協(xié)議存款賬戶不在同一個(gè)省市，預(yù)留印鑒必須由下列哪些要素構(gòu)成。（）A．基金財(cái)務(wù)專用章B.產(chǎn)品財(cái)務(wù)專用章C.托管專用賬戶開戶行負(fù)責(zé)人名章D.協(xié)議存款地托管分部負(fù)責(zé)人名章下列哪類業(yè)務(wù)有嚴(yán)格的資金到賬時(shí)點(diǎn)規(guī)定？()A．網(wǎng)下新股申購B.中登TA贖回款Ｃ．托管費(fèi)D.席位傭金托管產(chǎn)品辦理協(xié)議(定期）存款業(yè)務(wù)時(shí)，開戶行的業(yè)務(wù)規(guī)定涉及（）。負(fù)責(zé)協(xié)助資產(chǎn)管理人辦理協(xié)議（定期)存款業(yè)務(wù)手續(xù)，并負(fù)責(zé)保管協(xié)議（定期）存款的存單等重要憑證和相關(guān)資料。辦理協(xié)議(定期)存款開戶、存入和支取等手續(xù)時(shí),經(jīng)辦行不得采用郵寄存單等資料至存款銀行的方式辦理相關(guān)手續(xù)。如遇特殊規(guī)定，經(jīng)辦行需派出專門的業(yè)務(wù)人員配合資產(chǎn)管理人辦理相關(guān)手續(xù)。負(fù)責(zé)編制協(xié)議(定期)存款臺(tái)賬,在協(xié)議(定期）存款到期前及時(shí)告知本地托管業(yè)務(wù)部分部。辦理協(xié)議(定期)存款開戶、存入和支取等手續(xù)時(shí),經(jīng)辦行需獲得由總行托管業(yè)務(wù)部營運(yùn)中心出具的辦理定期存款事宜的告知。中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（ＣＰＳ）在解決托管業(yè)務(wù)資金清算業(yè)務(wù)時(shí),其清算模式分為()和（)。A、總行集中清算模式Ｂ、分行集中清算模式Ｃ、開戶行集中清算模式Ｄ、經(jīng)辦行集中清算模式中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS)中,總行集中清算模式下的托管產(chǎn)品類型涉及（)。證券投資基金B(yǎng)、股權(quán)投資基金C＼公司年金基金D\產(chǎn)業(yè)投資基金中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPＳ）中應(yīng)用機(jī)構(gòu)分為（)。托管分部B\營運(yùn)機(jī)構(gòu)Ｃ＼經(jīng)辦行D\開戶行用戶進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CＰS）可以使用()或(）安全認(rèn)證。指紋Ｂ\密碼Ｃ\簽字D\蓋章三、判斷題

托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)根據(jù)最新法規(guī),托管人僅能由商業(yè)銀行擔(dān)任。（0)國內(nèi)托管業(yè)務(wù)最早發(fā)源于證券投資基金托管領(lǐng)域，后逐漸擴(kuò)展至券商、信托、保險(xiǎn)、ＱＦIＩ、ＱFＩI、公司年金及其他養(yǎng)老金、股權(quán)投資基金、交易及專項(xiàng)資金、股票市值管理等多個(gè)領(lǐng)域。（１)證監(jiān)會(huì)是信托公司的重要監(jiān)管機(jī)構(gòu),銀監(jiān)會(huì)是證券公司的重要監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（0）1998年,我行成為國內(nèi)首批托管銀行之一。(１)我行連續(xù)數(shù)年保持業(yè)內(nèi)最大的保險(xiǎn)托管銀行，并成為上市亮點(diǎn)之一。(1)托管業(yè)務(wù)作為新興中間業(yè)務(wù),具有資本消耗低、收入穩(wěn)定等特點(diǎn)，并可借以維護(hù)客戶關(guān)系、促進(jìn)穩(wěn)存增存、提高社會(huì)形象,綜合奉獻(xiàn)突出。（1）托管業(yè)務(wù)營銷為典型的條線協(xié)作、總分聯(lián)動(dòng),須借助主體業(yè)務(wù)開展聯(lián)合營銷。(1）近年來，我行加快推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，由“總部經(jīng)營型”向“系統(tǒng)推動(dòng)型”轉(zhuǎn)變,大力發(fā)展分行自營托管業(yè)務(wù)。(1）各分支行須將自營托管業(yè)務(wù)收入納入7918３托管業(yè)務(wù)收入科目，將托管費(fèi)下劃收入納入7８9０3系統(tǒng)內(nèi)托管業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)分派收入科目。（1)

交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)可按照資金性質(zhì)不同,分為交易資金托管業(yè)務(wù)和專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)。(1)專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)是指托管人根據(jù)監(jiān)管規(guī)定或委托人單獨(dú)委托，在專項(xiàng)資金使用過程中保障資金安全和?？疃嘤玫慕灰准皩ｍ?xiàng)資金托管業(yè)務(wù)。(０)交易資金托管業(yè)務(wù)是指買賣雙方在以股權(quán)、土地等商品為標(biāo)的物的交易過程中,委托托管人保管資金并根據(jù)約定條件辦理資金支付,促使交易成立的托管業(yè)務(wù)。(）各級行應(yīng)將交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)納入應(yīng)急預(yù)案體系。一級分行應(yīng)掌握客戶經(jīng)營動(dòng)態(tài),防止因客戶經(jīng)營出現(xiàn)問題，對我行產(chǎn)生不利影響。(0)委托人應(yīng)當(dāng)面或以專人遞送原件方式向一級支行客戶部門發(fā)出經(jīng)委托人簽章的《委托付款告知書》和其他附件?？蛻舨块T審核確認(rèn)后交柜員。柜員按我行資金匯劃流程辦理資金支付。(1)托管人對業(yè)務(wù)開展中所涉及的委托人相關(guān)信息要嚴(yán)格保守商業(yè)秘密，可以向第三方披露,但國家另有規(guī)定的情況除外。（０）交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中，增值服務(wù)內(nèi)容可以涉及信息類服務(wù)和其他行政類服務(wù)。（1)交易資金托管業(yè)務(wù)中當(dāng)事人涉及付款委托人(買方）、收款委托人(賣方）和托管人。(1）付款委托人應(yīng)在經(jīng)辦行根據(jù)托管協(xié)議約定開立