2018年1月國開電大本科《金融學(xué)》期末考試試題及答案

2018年1月國開電大本科《金融學(xué)》期末考試試題及答案說明：試卷號：1046課程代碼：02311適用專業(yè)及學(xué)歷層次：財務(wù)管理、工商管理、會計學(xué)（統(tǒng)計系統(tǒng)方向）；本科考試：形考（紙考、比例50%；終考：紙考、比例50%）一、單項選擇題1．下列(D)不是銀行類金融機構(gòu)。A．商業(yè)銀行B．儲蓄銀行C．政策性銀行D．投資銀行2．經(jīng)濟金融化水平的差異，體現(xiàn)了經(jīng)濟發(fā)展水平的差異，其早期表現(xiàn)形式是(A)。A．經(jīng)濟貨幣化

B．金融全球化C．經(jīng)濟全球化

D．商品貨幣化3．下列(A)不屬于資本市場的功能。A．增加政府財政收入

B．促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級C．促進并購與重組D．提供籌資與投資平臺4．下列屬于廣義資本市場的是(D)。A．銀行中長期信貸市場

B．中長期債券市場C．股票市場D．銀行間市場E．黃金市場5．下列(B)不屬于“四結(jié)合”的金融監(jiān)管方法。A．全面監(jiān)管與重點監(jiān)管B．國際監(jiān)管與國內(nèi)督查C．外部監(jiān)管與內(nèi)部自律

D．定期檢查與隨機抽查6．實際利率是指名義利率扣除(D)之后的利率。A．利率變動率

B．匯率變動率C．收益變動率D．物價變動率7．在一般性貨幣政策工具中，效果較強烈的工具是(C)。A．信用控制B．再貼現(xiàn)政策C．法定存款準備金政策

D．公開市場業(yè)務(wù)8．各國貨幣層次劃分的主要依據(jù)是(A)。A．金融資產(chǎn)的流動性B．金融資產(chǎn)的重要性C．金融資產(chǎn)的價值大小

D．金融資產(chǎn)的種類9．在貨幣供給的基本模型Ms-mB中，m代表(A)。A．貨幣乘數(shù)B．基礎(chǔ)貨幣C．貨幣供給量

D．派生存款10．下列(A)不是中央銀行“銀行的銀行”職能。A．提供經(jīng)濟信息服務(wù)

B．充當(dāng)最后貸款人C．集中存款準備金D．監(jiān)管全國金融業(yè)二、多項選擇題11．政府彌補赤字的主要方式是(ABD)。A．增加稅收

B．向中央銀行透支C．向商業(yè)銀行透支D．發(fā)行債券E．發(fā)行股票12.匯率作為重要的金融價格，其變動會影響(ABCD)。A．進出口

B．物價C．資本流動

D．金融資產(chǎn)的選擇E．匯率制度安排13．銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系表現(xiàn)為(ABCE)。A．商業(yè)信用是銀行信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)B．銀行信用推動商業(yè)信用的完善C．兩者之間相互促進D．銀行信用大大超過商業(yè)信用，可以取代商業(yè)信用E．在一定條件下，商業(yè)信用可以轉(zhuǎn)化為銀行信用14．下列屬于金融結(jié)構(gòu)分析指標的是(ABCDE)。A.金融相關(guān)比率

B．金融構(gòu)成比率C．金融工具比率

D．金融部門比率E．金融中介比率15．下列屬于貨幣市場子市場的是(ABCDE)。A.票據(jù)市場

B．同業(yè)拆借市場C．回購協(xié)議市場

D．國庫券市場E．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場16.證券投資的基本面分析包括(ABCD)。A.宏觀經(jīng)濟運行周期

B．宏觀經(jīng)濟政策C．產(chǎn)業(yè)生命周期

D．公司狀況E．國際局勢17.現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括(ABE)等，是商業(yè)銀行保持流動性的最重要資產(chǎn)。A.庫存現(xiàn)金

B．在中央銀行的存款C．貸款D．票據(jù)貼現(xiàn)E．同業(yè)存款18.在國際貨幣基金組織編制的“貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負債表”中，一國中央銀行的資產(chǎn)主要包括(ABCDE)。A.國外資產(chǎn)

B．對非金融企業(yè)債權(quán)C．對非貨幣金融機構(gòu)債權(quán)

D．對政府債權(quán)E．對存款機構(gòu)債權(quán)19.商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素是(CDE)。A.匯率

B．利率C．法定存款準備金率

D．提現(xiàn)率（現(xiàn)金漏損率）E．超額準備金率20.金融監(jiān)管的一般目標是(ABCD)。A.確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險B．保護金融消費者權(quán)益C．提高金融體系效率D．規(guī)范金融機構(gòu)行為，促進公平競爭E．提高各類金融機構(gòu)的盈利水平三、判斷正確與錯誤21．留存收益和折舊屬于企業(yè)外源融資。(對)22．經(jīng)濟全球化是金融全球化的基礎(chǔ)和背景。(對)23．從貨幣的發(fā)展歷史看，最早的貨幣形式是鑄幣。(對)24.金融監(jiān)管不是單純檢查監(jiān)督、處罰或純技術(shù)的調(diào)查、評價，而是監(jiān)管當(dāng)局在法定權(quán)限下的具體執(zhí)法行為和管理行為。(對)25．外匯即外國貨幣。(對)26.貨幣借貸是現(xiàn)代信用的唯一形態(tài)。(對)27．貨幣政策的操作指標處于中介指標與最終目標之間，因而距離最終目標更近。(對)28．在利率體系中發(fā)揮指導(dǎo)性作用的利率是官定利率。(對)29.中央銀行若買入外匯和黃金，就是向經(jīng)濟中投放基礎(chǔ)貨幣。(對)30．中央銀行由于獨占貨幣發(fā)行權(quán)，因此，只要控制了貨幣發(fā)行，也就控制了貨幣供給。(對)四、名詞解釋31．匯率——兩國貨幣之間的相對比價，是一國貨幣以另一國貨幣表示的價格，也是貨幣對外價值的表現(xiàn)形式。匯率有兩種標價方法，即直接標價法和間接標價法。32．貨幣市場——又稱短期金融市場，是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場所。貨幣市場的主要功能是滿足市場主體對短期資金周轉(zhuǎn)和余缺調(diào)劑的需求。33．資本充足率——是指由巴塞爾協(xié)議規(guī)定的資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比例。它是評價銀行自擔(dān)風(fēng)險、自我發(fā)展能力的一個標志，銀行在開展業(yè)務(wù)時要受自有資本的制約，不能脫離自有資本而任意擴大業(yè)務(wù)。五、簡答題34．試述利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)是指具有相同期限的金融資產(chǎn)，可能因違約風(fēng)險、流動性風(fēng)險和稅收風(fēng)險等方面的差異，從而形成不同的利率水平。(1)違約風(fēng)險：又稱信用風(fēng)險，是指不能按期償還本金和支付利息的風(fēng)險。(2)流動性風(fēng)險：是指因資產(chǎn)變現(xiàn)能力弱或者變現(xiàn)速度慢而可能遭受的損失。(3)稅收風(fēng)險：根據(jù)各國的規(guī)定，債權(quán)人獲得的利息收益通常必須納稅。35．常見的金融監(jiān)管手段與方法有哪些？手段：(1)依法實施金融監(jiān)管。(2)運用金融稽核手段實施金融監(jiān)管。“四結(jié)合”的監(jiān)管方法：現(xiàn)場稽核與非現(xiàn)場稽核相結(jié)合；定期檢查與隨機抽查相結(jié)合；全面監(jiān)管與重點監(jiān)管相結(jié)合；外部監(jiān)管與內(nèi)部自律相結(jié)合。六、論述題36．結(jié)合實際論述貨幣供給的過程以及基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的關(guān)系。答題要點：貨幣供給的過程分為兩個環(huán)節(jié)：(1)由中央銀行提供基礎(chǔ)貨幣供給；(2)商業(yè)銀行進行存款貨幣創(chuàng)造?；A(chǔ)貨幣的數(shù)額大小對貨幣供應(yīng)總量具有決定性的影響。中央銀行通過其資產(chǎn)業(yè)務(wù)提供基礎(chǔ)貨幣一般有三個渠道：(1)在外匯和黃金市場買賣外匯黃金，變動儲備資產(chǎn)；(2)在公開市場上買賣政府債券，變動對政府債權(quán)；(3)對商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)或在貸款，變動對金融機構(gòu)債權(quán)。貨幣乘數(shù)是經(jīng)過商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造最終