資本的秘密 讀書(shū)筆記

資本的秘密為什么資本主義在西方取得了成功，卻在其他地方遭遇了滑鐵盧？[秘魯]赫爾南多·德·索托/著

于海生/譯

寫(xiě)作背景資本主義國(guó)家的強(qiáng)大與富有讓世界上普遍存在的一種看法，即只要選擇了資本主義，國(guó)家就會(huì)走向富強(qiáng)，然而蘇聯(lián)解體后，眾多的獨(dú)聯(lián)體國(guó)家、南美國(guó)家、非洲國(guó)家，并沒(méi)有因?yàn)檫x擇了資本主義而變得富強(qiáng)，相反，卻換來(lái)了國(guó)民收入的下滑、社會(huì)的動(dòng)亂、權(quán)貴的橫行、黑社會(huì)的出現(xiàn)。很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家甚至社會(huì)學(xué)家都思考過(guò)這樣一個(gè)問(wèn)題，而本書(shū)作者赫爾南多·德·索托與他的研究團(tuán)隊(duì)去往多個(gè)第三世界國(guó)家和前社會(huì)主義國(guó)家通過(guò)實(shí)地考察實(shí)驗(yàn)，透視了資本秘密的序幕，緩緩揭開(kāi)資本神秘的面紗。第三世界國(guó)家現(xiàn)有社會(huì)主義國(guó)家前社會(huì)主義國(guó)家作者簡(jiǎn)介赫爾南多·德·索托赫爾南多·德·索托，秘魯著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家。目前是總部位于秘魯利馬市的自由與民主學(xué)會(huì)的主席?！督?jīng)濟(jì)學(xué)家》將其列為世界上兩個(gè)最重要的“智囊團(tuán)”之一。德·索托被《時(shí)代》和《福布斯》雜志稱為世界上最具號(hào)召力的改革家之一，如今，他正在為全世界20多個(gè)國(guó)家和政府首腦制定所有權(quán)改革計(jì)劃。德·索托的主要活動(dòng)，是和自由與民主學(xué)會(huì)一起為亞洲、拉美和中東的貧困國(guó)家制定和推行資本形成計(jì)劃。自從他的書(shū)《資本的秘密——為什么資本在西方成功卻在別處失敗》于2000年秋天出版以來(lái)，德·索托已在國(guó)際上，尤其在西方世界贏得了越來(lái)越多的擁戴，其中不乏英國(guó)前首相撒切爾夫人、美國(guó)著名日裔學(xué)者福山、美國(guó)前國(guó)務(wù)卿奧爾布賴特等國(guó)際名流，而他的書(shū)也儼然成為國(guó)際市場(chǎng)上近年來(lái)最暢銷的經(jīng)濟(jì)學(xué)著作。內(nèi)容梗概·德·索托認(rèn)為，第三世界國(guó)家和前社會(huì)主義國(guó)家并非缺乏物質(zhì)財(cái)富，根據(jù)他的統(tǒng)計(jì)，在這些國(guó)家中，國(guó)民掌握的物質(zhì)財(cái)富數(shù)量驚人，然而，由于產(chǎn)權(quán)登記、確認(rèn)、表述方面的困難，使得這些財(cái)富以地下財(cái)富的形式存在，這些資產(chǎn)，由于難于交易、難于抵押，使得無(wú)法轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本，而持有的人也和正常的商務(wù)活動(dòng)絕緣，從而造成了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的窮困和社會(huì)秩序的混亂。本文中運(yùn)用了詳細(xì)全面的數(shù)據(jù)，其中一些是德·索托和他的研究團(tuán)隊(duì)在多個(gè)國(guó)家實(shí)地考察得出的，以實(shí)例的形式量化了第三世界國(guó)家和前社會(huì)主義國(guó)家中的一些嚴(yán)峻現(xiàn)狀，如僵化的資本以及其所有權(quán)系統(tǒng)的缺失，使讀者更直接更客觀的理解作者想表述的觀點(diǎn)。另外，作者介紹了歐洲老牌發(fā)達(dá)國(guó)家和美國(guó)“走過(guò)的老路”，試圖通過(guò)回顧這些與貧窮國(guó)家相似的歷史，來(lái)印證自己的觀點(diǎn)，并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，而這樣的現(xiàn)實(shí)對(duì)比也使讀者更好的理解書(shū)中的一些理論概念。遺漏的信息資本的秘密法律的缺陷美國(guó)歷史的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)政治的盲點(diǎn)資本的秘密“資產(chǎn)”與“資本”

資本是指能夠在全社會(huì)范圍內(nèi)得到承認(rèn)，能夠進(jìn)行公開(kāi)轉(zhuǎn)讓和抵押的資產(chǎn)，資本所有者被公認(rèn)為資本的受益人，同時(shí)資本所有者必須為自己的一切所作所為負(fù)責(zé)，這是因?yàn)樗谌鐣?huì)的所有權(quán)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)上無(wú)處遁形作者認(rèn)為，第三世界和前社會(huì)主義國(guó)家中窮人手里的財(cái)富數(shù)量是相當(dāng)驚人的，他們創(chuàng)造財(cái)富的潛力也相當(dāng)巨大。然而，他們所掌握的“資產(chǎn)”并不能稱之為“資本”，窮人住在貧民窟里但他們并不持有房屋所有權(quán)，他們用勤勞與智慧苦心經(jīng)營(yíng)小本生意的同時(shí)還不得不躲避政府對(duì)不合法經(jīng)濟(jì)無(wú)休止的打擊。但是由于這些資產(chǎn)沒(méi)有進(jìn)入正式的所有權(quán)體系，因此不能得到承認(rèn)，也不能通過(guò)轉(zhuǎn)讓或抵押獲得融資。這使窮人們無(wú)法通過(guò)勞動(dòng)和資產(chǎn)，從合法的第三方那里獲得相應(yīng)的利益，因此這種活性極低的資產(chǎn)是僵化的財(cái)產(chǎn)，而不能形成活力無(wú)限的資本。發(fā)展中國(guó)家的居民僅能在一個(gè)很小的圈子里轉(zhuǎn)讓自己的資產(chǎn)，而這種狹小的圈子限制了分工和專業(yè)化，限制了信貸和投資，限制了生產(chǎn)方式和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的升級(jí)換代，換言之，缺乏正規(guī)的所有權(quán)系統(tǒng)是資本主義為什么不能在發(fā)展中國(guó)家生根結(jié)果的根源。所有權(quán)

作者進(jìn)行了大量的實(shí)地研究，去到很多第三世界國(guó)家和前社會(huì)主義國(guó)家，如海地、埃及、菲律賓、墨西哥和中國(guó)等等，也在自己的祖國(guó)秘魯進(jìn)行了實(shí)驗(yàn)，試圖研究這些落后國(guó)家所有權(quán)系統(tǒng)的發(fā)展現(xiàn)狀以及導(dǎo)致其所有權(quán)發(fā)展滯后的原因。

作者在闡述資本的第一個(gè)秘密——遺漏的信息時(shí)，介紹了其中一個(gè)重要原因：想要在這些落后國(guó)家獲得資產(chǎn)的所有權(quán)，要經(jīng)過(guò)大量無(wú)謂低效的官僚程序，并付出大量成本。

這也是當(dāng)局在改革法律和所有權(quán)制度時(shí)的一個(gè)重要切入點(diǎn)。所有權(quán)制度的缺失太子港最大的棚戶區(qū)在海地的首都太子港，一個(gè)普通公民想要合法建造房屋65道官僚手續(xù)，平均花費(fèi)2年獲得土地租借5年的權(quán)利111道官僚手續(xù)，花費(fèi)12年合法擁有一塊土地19年政治的盲點(diǎn)英國(guó)的類似經(jīng)歷

作者在闡述第三個(gè)秘密——政治的盲點(diǎn)時(shí)，介紹到歐洲發(fā)達(dá)國(guó)家過(guò)去也經(jīng)歷過(guò)不合法部門普遍存在時(shí)期，通過(guò)回顧來(lái)歷史，來(lái)發(fā)達(dá)國(guó)家建立所有權(quán)系統(tǒng)的過(guò)程與經(jīng)驗(yàn)，以此映照落后國(guó)家如今面對(duì)的問(wèn)題。16世紀(jì)后期，第一次城市移民浪潮。政府要求城市移民返回原籍并給予補(bǔ)貼開(kāi)始出現(xiàn)不合法的家庭作坊等類似不合法現(xiàn)象政府開(kāi)始通過(guò)嚴(yán)格的法律壓制不合法現(xiàn)象競(jìng)爭(zhēng)加劇，正規(guī)企業(yè)將部分生產(chǎn)轉(zhuǎn)包給不合法作坊計(jì)稅基礎(chǔ)降低，國(guó)家不得不提高稅率開(kāi)始出現(xiàn)不合法的家庭作坊等類似不合法現(xiàn)象開(kāi)始出現(xiàn)不合法的家庭作坊等類似不合法現(xiàn)象開(kāi)始出現(xiàn)不合法的家庭作坊等類似不合法現(xiàn)象惡性循環(huán)19世紀(jì)、20世紀(jì)初期，政府開(kāi)始意識(shí)到，臨時(shí)性的、微不足道的政策調(diào)整，根本無(wú)力解決普遍的不合法現(xiàn)象，開(kāi)始承認(rèn)法律打消了人們的積極性，限制了他們的創(chuàng)造性。接納不合法企業(yè)，降低或的正規(guī)所有權(quán)的門檻，逐步完善所有權(quán)制度反觀第三世界國(guó)家與前世界主義國(guó)家，也在面對(duì)大量涌入的農(nóng)村移民和不斷壯大的不合法部門。中國(guó)，自鄧小平實(shí)施改革開(kāi)放以來(lái)，300萬(wàn)外地人在北京近郊經(jīng)營(yíng)那些沒(méi)有注冊(cè)的工廠和作坊。俄羅斯，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的一半，都來(lái)自不合法協(xié)議的結(jié)果。拉丁美洲，收百萬(wàn)的創(chuàng)業(yè)者控制著85%的新增工作機(jī)會(huì)。秘魯，每100座房屋，大約只有30座擁有合法所有權(quán)憑證，而70座都是通過(guò)不合法方式建造起來(lái)的。太子港，范圍比以前增加了15倍，瓜亞基爾增加了11倍，開(kāi)羅增加了4倍，贊比亞，只有10%的勞動(dòng)力是合法雇傭。合法雇傭。第三世界國(guó)家和前社會(huì)主義國(guó)家的“現(xiàn)狀”這些國(guó)家做了怎樣的反應(yīng)呢？權(quán)宜之計(jì)

他們也根據(jù)具體的問(wèn)題，投入實(shí)際工作，逐步解決本國(guó)出現(xiàn)的各種問(wèn)題：搗毀大量棚戶區(qū)，而在不可能實(shí)施此措施的地區(qū)，為非法移民建立學(xué)校和人行道，改善擁擠街道上小商小販的攤位，安置大批流浪者，管制私營(yíng)小公交車、出租車，要求他們至少達(dá)到安全標(biāo)準(zhǔn)。但作者認(rèn)為，這些政策終是小打小鬧的權(quán)宜之策，根本無(wú)法解決已占據(jù)重要地位的不合法部門。擊破鐘罩作者認(rèn)為，歐洲的過(guò)去與今天第三世界國(guó)家和前社會(huì)主義國(guó)家，而后者面臨的基本問(wèn)題，不是難以控制的不合法部門本身，而是我們還沒(méi)有意識(shí)到，國(guó)家正面臨全面改革這一重大使命。我們?nèi)陨钤阽娬种小ｋS著窮人涌入城市，創(chuàng)造出不合法的社會(huì)契約，他們正將權(quán)力進(jìn)行意義重大的再分配，而第三世界國(guó)家和前社會(huì)主義國(guó)家的政府所要做的是，接受這一現(xiàn)實(shí)，擊破鐘罩，改革法律和所有權(quán)制度。只有通過(guò)系統(tǒng)化所有權(quán)制度的有利影響，提高生產(chǎn)力，普通人才能發(fā)揮創(chuàng)造力，在不斷夸大的市場(chǎng)中實(shí)現(xiàn)專業(yè)化分工，擴(kuò)大資本的形成規(guī)模。法律的缺陷選擇避稅OR更多的“福利”

不可能出售股票或證券來(lái)吸引投資商和資金無(wú)法獲得低利率的正規(guī)貸款不能得到保險(xiǎn)合同沒(méi)有公開(kāi)的廣告沒(méi)有正規(guī)低價(jià)的運(yùn)貨渠道向惡棍交保護(hù)費(fèi)，向官員賄賂時(shí)刻處在被查封的恐懼中

大多數(shù)人錯(cuò)誤地認(rèn)為，地下經(jīng)營(yíng)可以節(jié)約成本，殊不知沒(méi)有所有權(quán)的代價(jià)是十分沉重的。

小作坊永遠(yuǎn)都只能是小作坊，無(wú)法形成更有價(jià)值的規(guī)模經(jīng)濟(jì)，而資產(chǎn)也永遠(yuǎn)無(wú)法轉(zhuǎn)化成資本讓法律扎根在社會(huì)契約中作者也客觀的指出過(guò)去40年里，各國(guó)都實(shí)行過(guò)，普及（強(qiáng)迫）所有權(quán)的計(jì)劃，它們撥出幾十億美元，但有相當(dāng)一部分計(jì)劃胎死腹中，問(wèn)題在于：盡管沒(méi)有所有權(quán)的限制諸多，“多數(shù)人”現(xiàn)象仍舊存在。對(duì)付“少數(shù)”的成本較低，但在完善的制度和權(quán)力機(jī)構(gòu)也無(wú)法控制占大多數(shù)的不合法現(xiàn)象。因此，作者提出一張社會(huì)契約，必須出現(xiàn)在真正的所有權(quán)之前，讓法律扎根在社會(huì)契約中，讓獲得所有權(quán)成為特定慣例，成為意識(shí)，把“多數(shù)”變?yōu)椤吧贁?shù)”。這個(gè)過(guò)程西方國(guó)家用了180年，如今的發(fā)展中國(guó)家遠(yuǎn)用不了這么久。另外作者還從其他角度解讀了法律的缺陷，如政府站在在窮人的立場(chǎng)看問(wèn)題，減少不必要的官僚程序與成本，團(tuán)結(jié)和吸收特權(quán)階層，如何應(yīng)對(duì)“鐘罩”的監(jiān)護(hù)者等。結(jié)論有的人因?yàn)榭梢詮陌＜暗莫{身人面像那里，