2023年河南省基金從業(yè)資格股票的價(jià)值與價(jià)格考試試題

２023年河南省基金從業(yè)資格:股票的價(jià)值與價(jià)格考試試題本卷共分為2大題６０小題，作答時(shí)間為1８0分鐘,總分１20分,80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目規(guī)定的,請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題,每小題２分,60分。)1、＿_(dá)是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。

A.債券型基金

B．混合型基金?Ｃ．貨幣市場基金

D.股票型基金２、以下哪種基金不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用＿_(dá)__

A:證券衍生工具基金?B：股票基金?Ｃ：債券基金

Ｄ：貨幣市場基金3、關(guān)于債券與股票的比較，下列說法錯(cuò)誤的是_＿。

A.債券和股票都屬于有價(jià)證券?Ｂ．債券和股票的收益率是互相影響的?Ｃ．債券通常有規(guī)定的利率,而股票的股息紅利不固定

D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債4、2023年9月，我國第一只開放式股票型基金__基金設(shè)立。

Ａ.華安富利?B.南方寶元

Ｃ．華安創(chuàng)新?D．南方避險(xiǎn)５、基金托管人一般由＿_(dá)＿_(dá)聘請(qǐng)。

Ａ：基金發(fā)起人

B：基金托管人?C：基金持有人大會(huì)?D:證券交易所６、下列關(guān)于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺(tái)管理系統(tǒng)功能的說法,對(duì)的的有_＿。

A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

Ｂ．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能?C．后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)具有交易清算、資金解決的功能?D.后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)具有進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能7、托管費(fèi)的來源是_＿。?A.股息

Ｂ.利息

C.基金資產(chǎn)

Ｄ．投資者繳納8、目前,我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是_＿。?A．保險(xiǎn)公司?B.證券公司?C.商業(yè)銀行?D.基金銷售公司9、基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)營數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。

A.3

B．5

C.10?D.１510、在進(jìn)行基金公司的分析與評(píng)價(jià)時(shí)，考察基金公司概況的重要內(nèi)容有＿_(dá)。?A.公司股東情況?B.公司經(jīng)營情況?C.公司的沿革情況?D.公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)情況

11、_＿_(dá)_采用估值技術(shù)擬定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量。?A:初次發(fā)行未上市的股票

Ｂ:送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票?C:發(fā)行未上市的債券和權(quán)證?D:非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票１2、基金客戶維護(hù)費(fèi),一般用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用,并從＿＿中列支。

Ａ.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C．基金交易費(fèi)用

D．基金運(yùn)作費(fèi)用13、公司補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是＿＿。?Ａ．發(fā)行股票?Ｂ．發(fā)行短期債券?Ｃ．發(fā)行長期債券

D．購買政府債券１４、____，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。

A：2０２3年8月

B:2023年８月?Ｃ:2023年8月

D：20２3年8月15、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。

Ａ．配置型基金?B．靈活組合型基金

C.公募基金

Ｄ．貨幣市場基金1６、我國封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制,漲跌幅最高比例為＿_(dá)。

A.3%?B.5%

Ｃ．１0%

D．12%１７、在計(jì)算基金業(yè)績時(shí)，__越高,說明基金的投資效果越好。?A．基金分紅?B．留存收益

C.已實(shí)現(xiàn)收益

Ｄ.時(shí)間加權(quán)收益率18、由于信息的不對(duì)稱性等因素導(dǎo)致基金管理人制定犯錯(cuò)誤的投資策略,由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。?A.投資管理風(fēng)險(xiǎn)?Ｂ．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)?C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)?D.公司治理風(fēng)險(xiǎn)19、若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的_＿倍。

A．５

B.10

C.２0

D.5020、目前，對(duì)基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的因素重要有＿＿。

A．投資者大多不能對(duì)基金進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)?Ｂ.諸多因素都會(huì)直接或間接影響基金的業(yè)績

Ｃ.在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會(huì)產(chǎn)生很大的差別

Ｄ.不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特性不同２１、某投資者認(rèn)購了500０元的某開放式基金，認(rèn)購費(fèi)率為１40%,那么該投資者的凈認(rèn)購金額約為_＿元，所花費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)用約為＿_(dá)元。?A.4９32；68?Ｂ.49３1;69

C.4９３0；70?D.5000；７０２2、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ＥTＦ）的說法，不對(duì)的的是__。

A．ＥTF實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度?B.只有大投資者才干參與EＴF一級(jí)市場的交易

Ｃ.EＴF贖回時(shí)一般可以得到鈔票

D.正常情況下,ETF二級(jí)市場交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近２3、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財(cái)產(chǎn)。?A．25%

Ｂ.３0%?C．45％?D．５0%24、按照規(guī)定,開放式基金的申購費(fèi)率不得超過申購金額的_＿。?A．１％?Ｂ．2%

C．3%?D.5%25、、是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對(duì)業(yè)績的重要因素。?Ａ：資產(chǎn)配置

B:股票投資組合管理

C:債券投資組合管理?D：基金績效衡量26、基金銷售__規(guī)定基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)互相進(jìn)行審慎調(diào)查。?A．合法性?Ｂ．公正性

C.公平性

D.合用性27、開放式基金應(yīng)當(dāng)至少__公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。?A.每月?B.每周

Ｃ．每三個(gè)交易日

D.每個(gè)交易日28、基金銷售合用性的＿_(dá)原則規(guī)定,將基金銷售合用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。?A．投資人利益優(yōu)先?Ｂ.全面性?C．客觀性

Ｄ．及時(shí)性２9、關(guān)于基金投資者教育的意義，下列說法錯(cuò)誤的是__。?A．有助于哺育成熟的投資理念?B.有助于增強(qiáng)基金行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機(jī)制?C.有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力

D．有助于保障基金投資者的高收益回報(bào)30、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具有_＿條件的,方可成立。

A.基金募集份額總額不少于３億份

B.基金募集份額總額不少于2億份

C.基金募集金額不少于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于20０人二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或２個(gè)以上符合題意，至少有１個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨(dú)立董事制度規(guī)定的有＿＿。

Ａ.甲公司董事會(huì)共5人,其中獨(dú)立董事2人?Ｂ.乙公司董事會(huì)共10人,其中獨(dú)立董事3人?C．丙公司董事會(huì)共1１人，其中獨(dú)立董事４人

D．丁公司董事會(huì)共9人,其中獨(dú)立董事３人3２、可以通過把握買賣時(shí)機(jī)和調(diào)整投資策略進(jìn)行部分控制的跟蹤誤差有__。?A．倉位型跟蹤誤差

B．費(fèi)用型跟蹤誤差

Ｃ．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差?D.交易型跟蹤誤差３3、__＿_(dá)是以某一時(shí)點(diǎn)的股價(jià)作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個(gè)股價(jià)上漲或下跌的比例作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即假如股票價(jià)格相對(duì)于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)成了預(yù)先設(shè)定的比例,就買入該股票;而假如股票價(jià)格相對(duì)于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)成了預(yù)先設(shè)定的比例，就賣出該股票。

A:簡樸過濾器規(guī)則?Ｂ：移動(dòng)平均法

C：上漲和下跌線?D：相對(duì)強(qiáng)弱理論34、＿_(dá)_＿一般可以用作對(duì)平均收益率的無偏估計(jì),因此它更多地被用來對(duì)將來收益率的估計(jì)。?A:算術(shù)平均收益率?Ｂ:平均收益率

C:時(shí)間加權(quán)收益率?D:幾何平均收益率35、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)__進(jìn)行規(guī)范。?A．服務(wù)對(duì)象

B．服務(wù)內(nèi)容

C．服務(wù)理念

Ｄ.服務(wù)程序３6、下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。?Ａ.證券交易所?Ｂ.證券投資征詢公司?C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)?D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所37、在具體的基金投資運(yùn)作中,通常是由基金投資部門的基金經(jīng)理向＿_(dá)＿_(dá)發(fā)出交易指令。

A:研究部

B：投資部?C：中央交易室?D:市場部3８、對(duì)于基金管理人而言,建立完整的基金投資績效評(píng)估體系的目的重要在于_＿。

A．明確各基金及所管理的所有資產(chǎn)組合的時(shí)序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險(xiǎn)特性，使公司對(duì)各基金的總體表現(xiàn)有一個(gè)概覽

Ｂ.分析基金投資目的與投資計(jì)劃之間的差異，為投資計(jì)劃的進(jìn)一步完善提供參考

C.有助于基金經(jīng)理的進(jìn)一步分析，調(diào)整投資組合,促進(jìn)投資目的的實(shí)現(xiàn)

D.完善公司投資決策體制中的反饋機(jī)制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標(biāo)39、ＬOF份額認(rèn)購方式涉及_＿兩種。

Ａ.定向認(rèn)購?B．私募

C.場外認(rèn)購

D．場內(nèi)認(rèn)購40、關(guān)于信用制度的表述錯(cuò)誤的有＿_(dá)。?A.信用制度的發(fā)展是促使證券市場發(fā)展的因素之一?B．隨著信用制度的發(fā)展，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)

C.信用工具一般都有流通變現(xiàn)的規(guī)定，而證券市場為有價(jià)證券的流通發(fā)明了條件?Ｄ．信用制度的發(fā)展與證券市場的發(fā)展沒有必然聯(lián)系?４1、基金信息披露的作用重要體現(xiàn)在__。?A.有助于投資的價(jià)值判斷

B．有助于減少基金運(yùn)作成本

C.有助于防止利益沖突和利益輸送

D．有助于提高證券市場的效率４２、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定,基金認(rèn)購費(fèi)率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。?Ａ.基金面值

B.認(rèn)購金額

C.凈認(rèn)購金額?D.認(rèn)購費(fèi)率43、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。?Ａ：總經(jīng)理

B：董事會(huì)

Ｃ：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)?D:投資決策委員會(huì)4４、交易型開放式指數(shù)基金（ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有__。

A.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％?C.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍?D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元45、股票最基本的特性是__。?Ａ．收益性?Ｂ.風(fēng)險(xiǎn)性?C.流動(dòng)性?D．永久性４6、證券市場本質(zhì)上是__直接互換的場合。

A.價(jià)值

B.價(jià)格

C．估值?Ｄ．有價(jià)證券4７、2023年1１月中國證監(jiān)會(huì)基金部發(fā)布_＿＿_(dá),允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。?A:《基金法》?Ｂ:《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

Ｃ：《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》

D:《證券投資基金管理暫行辦法》48、＿＿無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進(jìn)行收益情況的公告。?A．股票基金?B.債券基金

Ｃ．混合基金

D.貨幣市場基金49、基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制的具體措施涉及_＿。?A．建立科學(xué)的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機(jī)構(gòu)?Ｂ.建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

Ｃ．采用投資風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和控制程序

D.實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制5０、中國證監(jiān)會(huì)自收到基金宣傳推介的備案材料之日起＿_(dá)__個(gè)工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查,出具是否有異議的書面意見。?A：5?Ｂ：１０?C:20?D：3051、基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由_＿成立的行業(yè)自律組織。

A.基金管理人?B．基金托管人

C.基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)52、基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為__。?A．連續(xù)購買

Ｂ．直接關(guān)系型?Ｃ.間接關(guān)系型?D．陌生關(guān)系型53、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述,錯(cuò)誤的是_＿。

A．金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)

B.金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相相應(yīng)的一個(gè)概念,這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅涉及現(xiàn)貨金融產(chǎn)品,也涉及金融衍生工具?C.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡樸的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不擬定性5４、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是_＿。

Ａ．實(shí)體資產(chǎn)證券化?Ｂ.資產(chǎn)支撐證券化

Ｃ．住房抵押貸款證券化

Ｄ.鈔票資產(chǎn)證券化55、基金管理人不得免收持有期低于＿_(dá)年的投資人的后端申購（認(rèn)購)費(fèi)用。

A.1?Ｂ．２?C.3?D．55６、基金在我國香港被稱為__。?A.共同基金?B.證券投資信托基金

C.信托產(chǎn)品?Ｄ．單位信托基金57、為了保證基金資產(chǎn)的安全，__＿_(dá)規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管,從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。?A：《中華人民共和國證券投資基金法》

B:《中華人民共和國公司法》?C:《中華人民共和國證券法》

Ｄ:《證券投資基金法》５8、一般而言,成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)限度由高到低的排序,