2023年經(jīng)濟師考試中級金融專業(yè)考前模擬試卷

2０23年經(jīng)濟師考試－中級金融專業(yè)模擬試卷01一、單項選擇題1. 合約的雙方約定在未來某一擬定日期,按照擬定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)稱為（．ｃｏｍ）。A．金融期權(quán)B.金融期貨C.金融遠期D．金融互換2. 貨幣市場中的金融工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有（．cｏm）特性。A．貨幣B.準貨幣C.基礎(chǔ)貨幣Ｄ.有價證券3. 將金融市場劃分為直接金融市場和間接金融市場,是(.com)。A.按交易標的物劃分B．按地區(qū)范圍劃分C.按交易中介劃分D.按交易程序劃分4. （.com)是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供應者的雙重身份。A.家庭B．公司Ｃ.金融機構(gòu)D.政府5．?附屬資本最高不得超過核心資本的（.coｍ)。A．100%Ｂ．50%C.20%D.１0%６.?我國商業(yè)銀行的核心資本即所有者權(quán)益,下列不屬于我國商業(yè)銀行核心資本的是(.coｍ）。A.資本公積金Ｂ.盈余公積金C．長期次級債券D.未分派利潤7. 法定盈余公積金填補虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的(.coｍ)。Ａ.１0%Ｂ．2５%C.3５%D.50%8. 在ＩPO中的“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi),若市場股價高于股票發(fā)行價,則主承銷商應當作出的操作是（.cｏm）。A.用1５%的超額資金在市場按市場價購進股票并按發(fā)行價配售給投資者Ｂ.按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按本來認購比例配售給機構(gòu)投資者C.用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并持有至股價上漲至發(fā)行價Ｄ.按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15％的股票并按競價方式銷售給公眾投資者９.?若公開發(fā)行股數(shù)在(.cｏｍ）股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。A.１億Ｂ.4億C．50０0萬D.50億10.?以下不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)基本要素的是（．com）。Ａ．證券經(jīng)紀商Ｂ．證券交易的標的物Ｃ.委托人D.證券交易方式11. 證券監(jiān)管機構(gòu)只對申報材料進行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型（．ｃom)。Ａ．審批制B.核準制C．注冊制D.登記制12. 由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被所有售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表白本次股票發(fā)行選擇的承銷方式是(．com）。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷13．?在資本市場上，投資銀行有義務(wù)為證券發(fā)明一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩(wěn)定性和連續(xù)性,這時投資銀行扮演的角色是（.cｏｍ）。A.證券經(jīng)紀商B.證券發(fā)行商Ｃ．證券交易商D.證券做市商1４.?（.cｏm）指公司法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團隊以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。Ａ.國有股B.法人股C.社會公眾股Ｄ.優(yōu)先股15. 假如當前的證券價格不僅反映了歷史價格信息和所有公開的價格信息，該市場屬于（.ｃoｍ)。Ａ．弱式有效市場Ｂ.半弱式有效市場Ｃ.強式有效市場D.半強式有效市場１6.?金融機構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營活動特性的職能是（.com）。A.信用中介B．金融服務(wù)C.支付中介D.發(fā)明信用工具1７. 信托投資公司的監(jiān)管機構(gòu)是(.cｏm）。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會1８． 各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（.com）。A.單一銀行制度B.分支銀行制度C．持股公司制度Ｄ.連鎖銀行制度19.?實行準中央銀行制度的典型國家和地區(qū)是(.coｍ）。A.英國B．韓國Ｃ.美國D.新加坡20.?目前唯一沒有資本金的中央銀行是（.com）。A.美國聯(lián)邦儲備銀行B．英格蘭銀行C.韓國中央銀行D.德國中央銀行21.?中央銀行在金融市場上賣出政府債券時，相應（．com）基礎(chǔ)貨幣。Ａ.收回Ｂ.賣出C.投放D.買斷22. 本期獲得債券利息（股利）額對債券本期市場價格的比率是(.com）。A．名義收益率B.到期收益率Ｃ．實際收益率D.本期收益率2３. 現(xiàn)有一張永久債券，其市場價格為2０元，永久年金為2元，該債券的到期收益率為（.com)。A.8%B.10%C.12．5%D.1５%２4. 在期權(quán)交易中,對于交易雙方的損失與獲利機會說法對的的是（．ｃｏm）。A.從理論上講，買方和賣方的獲利機會都到無限的B．從理論上講,買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C．從理論上講，買方的獲利機會是無限的,賣方的損失是無限的Ｄ.從理論上講，買方和賣方的損失都是有限的25. 中央銀行貨幣政策的首要目的一般是(．com)。A.穩(wěn)定物價B.充足就業(yè)Ｃ.經(jīng)濟增長D.國際收支平衡２6．?通貨膨脹的基本標志是（.com）。A.物價上漲B.貨幣升值C.經(jīng)濟過熱D.消費膨脹27.?形成通貨膨脹的直接因素是(．com）。A．貨幣供應過度B．貨幣供應局限性C.貨幣需求局限性Ｄ．貨幣需求過度2８.?政府發(fā)行公債后，可以運用“擠出效應”使民間部門的投資（.coｍ）。A．期限變長B.效益增長C.規(guī)模減小D．規(guī)模增大２9.?通貨緊縮有助于(.cｏｍ)。A.債權(quán)人Ｂ.債務(wù)人C.生產(chǎn)者D.投資者30.?凱恩斯把貨幣供應量的增長并未帶來利率的相應減少,而只是引起人們手持鈔票增長的現(xiàn)象叫（.com)。A.資產(chǎn)泡沫B.貨幣緊縮Ｃ．流通性陷阱D.貨幣膨脹３1.?公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（.cｏｍ)。A．按照通貨膨脹的限度劃分B.按照市場機制劃分C.按照預期劃分D.按照成因劃分32.?金融相關(guān)比率是指(.com)。Ａ.實物資產(chǎn)總額與對外凈資產(chǎn)之比B.與金融行業(yè)財務(wù)分析的有關(guān)比率C．某一時點上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民財富之比D.是描述國家經(jīng)濟金融發(fā)展的相關(guān)時期指標33.?在完全市場經(jīng)濟條件下,貨幣均衡最重要的實現(xiàn)機制是（.cｏm)。A.央行調(diào)控機制B.貨幣供應機制C.自動恢復機制D.利率機制34. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)是（.com）。A．Ｍd=L1(y）+Ｌ２（ｉ)B.Md／p＝f(Yp，r）C.Md=f[Yp；W；rｍ，rb,ｒｅ,(1/p)（dp/dt）；ｕ]ＰD.M′d=n′+ｐ′－ν′３５． 貨幣主義認為貨幣政策傳導變量為（．ｃｏm)。A.利率B.貨幣供應量C.超額準備D.基礎(chǔ)貨幣36．?貨幣乘數(shù)的計算公式為(．ｃoｍ)A．存款總額/原始存款額B.派生存款總額/原始存款額Ｃ.貨幣供應量／基礎(chǔ)貨幣D.貨幣流通量/存款準備金37. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)(．ｃｏm)的主導作用。A.一般物價水平B.利率C．人力資本占非人力資本比率Ｄ.恒常收入38.?黃金收購量大于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量(.com）。A.減少Ｂ．不變Ｃ．增長Ｄ．不擬定39． 在公司并購業(yè)務(wù)中,公式A+Ｂ＝A表達的并購結(jié)果是(.com)。A.新設(shè)合并B.控股與被控股C.互換發(fā)盤Ｄ.吸取合并40． 金融制度的創(chuàng)新是指（.com)。Ａ．分業(yè)經(jīng)營到混業(yè)經(jīng)營的改變B.金融市場監(jiān)管與發(fā)展關(guān)系的擬定C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化D．與國際慣例接軌４1．?期權(quán)與其他衍生金融工具的重要區(qū)別在于交易風險在買賣雙方之間的分布（.com）。A.擬定性B.不擬定性C.對稱性Ｄ．非對稱性42.?商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務(wù)活動的（.cｏm)。A．組織和控制B.調(diào)整與監(jiān)督C.控制與監(jiān)督D.計劃與組織43. 商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運營模式的核心是（.com)。A.前后臺分離B.設(shè)大堂經(jīng)理C.前后臺合并Ｄ.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口44.?商業(yè)銀行經(jīng)營的核心目的是(．ｃoｍ）。A．安全性Ｂ.流動性Ｃ.穩(wěn)健性Ｄ．賺錢性45.?外債結(jié)構(gòu)管理的核心是(．cｏｍ)。A.保持適當外債總量B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)C.強化償債能力Ｄ.強化營運能力4６． 非居民在異國債券市場上以市場合在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（．cｏm)。A.外國債券Ｂ.歐洲債券Ｃ.亞洲債券D.國際債券47.?從２0２3年7月２1日開始,我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、（.cｏｍ）浮動匯率制。Ａ．雙重官方的B.官方匯率與調(diào)劑市場匯率并存的C.無管理的D．有管理的４8. 目前，國際上通行的銀行統(tǒng)一評級制度即“駱駝評級制度(ＣAMＥLS)”中的L代表的是(.com)。A．資產(chǎn)質(zhì)量B.資本C.收益D．流動性49.?“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定，最低資本充足率為（.coｍ)。A.４％B.８%C.1０％D.15％５0.?認為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地的理論是(.com）。A．特殊利益論Ｂ.經(jīng)濟監(jiān)管論C.公共利益論Ｄ.社會選擇論51.?根據(jù)2０23年3月１日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》,我國商業(yè)銀行資本充足率計算方法是(.ｃom)。Ａ.資本／(風險加權(quán)資產(chǎn)+市場風險資本)Ｂ．(資本-扣除項）／（風險加權(quán)資產(chǎn)+市場風險資本）C．(資本-扣除項)／(風險加權(quán)資產(chǎn)+7.5倍的市場風險資本）Ｄ.（資本-扣除項）/(風險加權(quán)資產(chǎn)＋12.5倍的市場風險資本)52.?成本收入比是（.ｃom）。A.核心負債與總負債之比,不應低于60％B.流動性資產(chǎn)與流動性負債之比，不應低于２5%Ｃ.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比,不應高于35％D.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比，不應低于0.6%5３. 一國的金融結(jié)構(gòu)失衡是導致該國金融危機的（．com)。A.短期性因素B.傳染性因素C．外部性因素D.內(nèi)部性因素54. 狹義的金融危機是指（.ｃom)。A.系統(tǒng)性金融危機Ｂ.貨幣危機Ｃ.外債危機D.股市危機55.?對商業(yè)銀行而言,信用風險的管理機制不涉及（.ｃom)。A.審貸分離機制B.授權(quán)管理機制Ｃ.額度管理機制D.外部審計機制５6. 市場風險是(.ｃｏｍ)，而蒙受經(jīng)濟損失的也許性。Ａ.金融市場主體發(fā)生意外變動B.因內(nèi)部控制缺失或疏忽Ｃ.金融市場價格發(fā)生意外變動D.因流動性短缺57．?根據(jù)(.ｃｏm)，可以將金融危機分為本土性、區(qū)域性和全球性金融危機三種類型。A．金融危機爆發(fā)的領(lǐng)域B．金融危機爆發(fā)的因素C．金融危機的性質(zhì)Ｄ．金融危機爆發(fā)的地理范圍5８.?金融機構(gòu)所持流動資金不能正常履行業(yè)已存在的對外支付義務(wù)，從而導致違約或信譽下降,從而蒙受財務(wù)損失的風險屬于（.coｍ)。A.流動性風險B．匯率風險Ｃ.信用風險Ｄ.交易風險５9． 近代中央銀行的鼻祖是（.com)。A．美聯(lián)儲B.法蘭西銀行C.英格蘭銀行Ｄ.瑞典銀行60.?菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是(.ｃom）。A.穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長B.穩(wěn)定物價與充足就業(yè)Ｃ.穩(wěn)定物價與國際收支平衡D．經(jīng)濟增長與國際收支平衡二、多項選擇題1．?金融機構(gòu)的職能有(.ｃｏm）。Ａ.將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本B.發(fā)明信用工具Ｃ.信用中介Ｄ．制定國家金融政策E.支付中介２.?在證券回購市場上回購的品種有（．coｍ）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.商業(yè)票據(jù)Ｃ.國庫券D．支票E.政府債券３.?（．cｏm)是金融市場最基本的要素,是金融市場形成的基礎(chǔ)。A.金融市場主體B.金融市場客體Ｃ.金融市場中介Ｄ．金融市場價格E.金融市場范圍4.?按照性質(zhì)不同,金融工具可分為（.ｃom）。A.貨幣市場工具Ｂ.資本市場工具Ｃ．債權(quán)憑證Ｄ.所有權(quán)憑證Ｅ.基礎(chǔ)金融工具5. 金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機制涉及（.coｍ)。A.信息互換B.微觀傳導機制C．政策的互相協(xié)調(diào)Ｄ.危機管理Ｅ.聯(lián)合行動６.?金融全球化迅速發(fā)展，重要表現(xiàn)在（.ｃｏｍ）。A.金融風險加大Ｂ.金融機構(gòu)的跨國經(jīng)營和規(guī)模迅速擴張C.金融市場的全球聯(lián)動D．金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新E.金融資本的頻繁跨國流動7． 假如一國出現(xiàn)國際收支逆差,該國外匯供不應求,則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現(xiàn)為(.cｏｍ)。A．外匯匯率下跌B.外匯匯率上漲Ｃ.本幣匯率上漲Ｄ.本幣升值Ｅ.本幣貶值8.?CＯSO在其《內(nèi)部控制—整合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項要素組成，即(.coｍ)。Ａ.控制環(huán)境B.風險評估Ｃ．公平競爭Ｄ.信息與溝通E.監(jiān)督９. 市場運營監(jiān)管重要是監(jiān)管（.com）。A.資產(chǎn)安全性B.資本充足率C.流動適度性D.收益合理性Ｅ.市場穩(wěn)定性10. 下列屬于附屬資本的是(.com）。A.重估儲備B.可轉(zhuǎn)換債券C.一般準備D.實收資本Ｅ.長期次級債券1１．?２０２3年的《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的銀行監(jiān)管重要支柱是（.ｃom)。A．最低資本充足率規(guī)定B.流動性約束C.外部監(jiān)管D.市場約束Ｅ.收益性約束12. 市場風險是金融市場價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的也許性，它涉及（.com）。A.利率風險B.投資風險C.匯率風險D.流動性風險E．信用風險13. 擴張型貨幣政策措施涉及(．ｃom）。A.減少法定存款準備金率B.提高再貼現(xiàn)率C.減少再貼現(xiàn)率D.在公開市場上賣出有價證券E.擴張貸款規(guī)模１4.?中央銀行的職能有(.coｍ)。A.發(fā)行的銀行Ｂ.政府的銀行C．銀行的銀行D.管理金融的銀行E.公司的銀行1５.?治理通貨緊縮的政策和措施有(．cｏm)。A.擴張性的財政政策B.擴張性的貨幣政策Ｃ.擴大對外貿(mào)易D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整Ｅ．推動金融政策制度建設(shè)1６.?隱蔽型通貨膨脹往往表現(xiàn)為(.com)。A．物價漲幅大B.物價降幅大C.物價變動不明顯D.商品短缺E.憑票購買17. 影響貨幣供應量的因素重要有（.com)。A．商業(yè)銀行的信貸收支Ｂ.黃金外匯儲備Ｃ.國際收支Ｄ．商業(yè)銀行規(guī)模E.財政收支狀況１８. 中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有(.cｏm)。Ａ.對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的再貸款B.商業(yè)銀行在中央銀行的存款Ｃ.收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣D.購買政府部門的債券E.賣出政府部門的債券19.?現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)涉及(.cｏm)。Ａ．專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構(gòu)的建立B.各類金融中介的出現(xiàn)C.限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強Ｄ.大銀行的資產(chǎn)規(guī)模急速擴張E.中央銀行對商業(yè)銀行的管制越來越細２0. 我國利率市場化的基本方式應為（．ｃom）。A.激進模式B.先外幣、后本幣C.先貸款、后存款D.先本幣、后外幣E.存款先大額長期、后小額短期三、案例分析題1．?假定2023年5月1日發(fā)行面額為１0０0元、票面利率１0%、2０23期的債券，每年付息一次。甲于發(fā)行日以面額買進10０0元,后甲準備于2023年５月１日以1550元轉(zhuǎn)讓給乙。<1>、若甲確以1550元的價格轉(zhuǎn)讓給乙，則甲投資者的持有期間收益率為(．com)。A．２１％B．11%C.37%D.21.57%<2＞、若乙希望獲得15％的收益率，則乙購買該債券的價格應當是(.ｃom)。A.1２00元B.１0２3.5元C.８３2.4元D.16５６元＜3＞、下列影響到期收益率的重要因素是(.ｃoｍ）。A．債券出售價格B.債券購入價格C．債券持有期間Ｄ.債券種類<4>、本題中該債券的發(fā)行方式為(.com)。A.平價發(fā)行B.折價發(fā)行C.貼現(xiàn)發(fā)行Ｄ.溢價發(fā)行<5＞、您認為乙是否會以15５0元的價格從甲手中購買該債券(.com）。A.會Ｂ．不會C.無法擬定D.以上都有也許2. 歐洲債務(wù)危機仍在連續(xù);美國經(jīng)濟數(shù)據(jù)遠遜預期;摩根士丹利下調(diào)全球經(jīng)濟增長預期;穆迪下調(diào)日本主權(quán)信用評級,這些因素都令投資者緊張全球經(jīng)濟或?qū)⒃俅翁降住?lt;１>、為了使經(jīng)濟迅速走出低谷，保持較快的經(jīng)濟增長，中央銀行配合財政部門應當采用的對策是(.cｏｍ)。A．松的貨幣政策和松的財政政策B.松的貨幣政策和緊的財政政策C.緊的貨幣政策和松的財政政策Ｄ.緊的貨幣政策和緊的財政政策<2>、通貨緊縮的標志是(．cｏm)。A.財政赤字連續(xù)增長B．價格總水平連續(xù)上升Ｃ.價格總水平連續(xù)下降D.貨幣供應量連續(xù)下降<3>、通貨緊縮的危害有（.coｍ）。A.加劇國際收支不平衡B．也許引發(fā)銀行危機C.導致社會財富縮水Ｄ.加速經(jīng)濟衰退＜４>、為了治理通貨緊縮問題，可以采用的貨幣政策措施為（．coｍ）。A.調(diào)低利率B．提高利率C.中央銀行在公開市場賣出國債D.中央銀行在公開市場購入國債<5>、根據(jù)近代世界各國發(fā)生通貨緊縮的情況，通貨緊縮的成因可以分為（.com）。Ａ.貨幣緊縮B．資產(chǎn)泡沫破滅C.流動性陷阱D.多種結(jié)構(gòu)性因素３． 某商業(yè)銀行有關(guān)資產(chǎn)負債情況如下:單位:萬元資產(chǎn)負債鈔票2０23存款１0０00擔保貸款18００實收資本1５０票據(jù)貼現(xiàn)3０００盈余公積６０次級類貸款40資本公積50可疑類貸款６0未分派利潤30損失類貸款30損失準備170加權(quán)風險資產(chǎn)20230長期次級債券５０＜１>、該銀行的核心資本為(.com）萬元。A.290B．2６0Ｃ.150Ｄ.210<2＞、計算核心資本充足率時,核心資本扣除項涉及商譽、商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)資本投資的（.com）。A．18％B．49.3%Ｃ.４８%D．50%<３>、該銀行的不良貸款率為（.coｍ）。A.2%Ｂ．1．８%C.2.6%D.３.5%<4>、該銀行的資本充足率為（．com）。A.7%B.2.39%C.4.62%D.2．55%<5>、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,資本充足率必須大于等于（．com)。A．4%Ｂ．8%C.3％Ｄ．５%4.?甲機構(gòu)在交易市場上按照每份10元的價格，向乙機構(gòu)出售100萬份證券。同時雙方約定在一段時期后甲方按每份11元的價格，回購這１０0萬份證券。根據(jù)上述資料,回答下列問題。＜1＞、這種證券回購交易屬于（.com)。A．貨幣市場B.票據(jù)市場C.資本市場D.股票市場＜２>、這種回購交易事實上是一種(.com）行為。Ａ.質(zhì)押融資B.抵押融資C.信用借款D.證券交易<３>、我國回購交易的品種重要是(．com)。Ａ.股票B.國庫券C.基金D.商業(yè)票據(jù)＜４>、我國回購交易有關(guān)期限規(guī)定不能超過（.ｃom）。A.1個月B.3個月C.6個月Ｄ.12個月<5＞、甲機構(gòu)賣出證券的價格與回購證券的價格存在著一定的差額,這種差額事實上就是（.com）。A.證券的收益B.手續(xù)費C.公司利潤D．借款利息參考答案一、單項選擇題１[答案］:C[解析］：參見教材P10本題考察金融遠期的概念。2[答案]:B［解析]：參見教材P５本題考察貨幣市場金融工具的特點。貨幣市場中的金融工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點,具有準貨幣特性。3[答案]:Ｃ[解析]:參見教材P3本題考察金融市場的分類。按交易中介劃分，金融市場可以分為直接金融市場和間接金融市場。４［答案]：Ｃ［解析]：本題考察金融市場主體的相關(guān)知識。金融機構(gòu)是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供應者的雙重身份。參見教材Ｐ15[答案］：A[解析]:參見教材P70附屬資本最高不得超過核心資本的１00%。６［答案］:C[解析]：參見教材P70本題考察我國商業(yè)銀行核心資本。我國商業(yè)銀行核心資本涉及實收資本、資本公積金、盈余公積金和未分派利潤。7[答案]:Ｂ[解析]:參見教材P７1本題考察商業(yè)銀行利潤分派的相關(guān)知識。法定盈余公積金填補虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的25%。8[答案］：B［解析]：參見教材P83本題考察IPO中的“綠鞋期權(quán)”的相關(guān)知識。9［答案]：B[解析]:若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于５0家。參見教材Ｐ８4１0[答案］：D[解析]：參見教材P87本題考察證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)基本要素。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)基本要素涉及委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易場合、證券交易的標的物等。１1［答案]:Ｃ[解析]：參見教材P8５本題考察股票發(fā)行審核制度類型。證券監(jiān)管機構(gòu)只對申報材料進行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型是注冊制。1２[答案]：B[解析］：盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人,按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券,發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人,承銷商不承擔發(fā)行風險。參見教材第８２頁。１3[答案]：D[解析]:作為證券做市商，投資銀行有義務(wù)為證券發(fā)明一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩(wěn)定性和連續(xù)性。參見教材Ｐ７81４[答案］:B[解析]:參見教材P14本題考察股票的分類。法人股指公司法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團隊以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。15[答案］:D[解析]：參見教材P26本題考察有效市場理論的相關(guān)知識。半強式有效市場假說是指當前的證券價格不僅反映了歷史價格包含的所有信息，并且反映了所有有關(guān)證券的能公開獲得的信息。16［答案]:A［解析]：參見教材Ｐ3１本題考察金融機構(gòu)的職能。信用中介是金融機構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營活動特性的職能。17[答案］:D[解析]:參見教材P48—49本題考察信托投資公司的監(jiān)管機構(gòu)。信托投資公司的監(jiān)管機構(gòu)是銀監(jiān)會。18[答案]:B[解析］：參見教材P３9本題考察商業(yè)銀行的組織形式。各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是分支銀行制度。19[答案]:Ｄ[解析]：參見教材P３７本題考察中央銀行的組織形式。實行準中央銀行制度的典型國家和地區(qū)重要有新加坡、中國香港以及利比里亞、萊索托、斯威士蘭等發(fā)展中國家。20[答案]:C[解析]:韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行。參見教材P382１[答案]：A［解析]：本題考察公開市場業(yè)務(wù)操作中的相關(guān)原理。中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)在金融市場上賣出政府債券時,相應收回基礎(chǔ)貨幣。２2[答案]:D[解析］：參見教材P2４本題考察本期收益率的概念。23[答案]:B[解析]：參見教材P23本題考察債券的到期收益率的計算。到期收益率=2/2０=10%。24［答案］：C[解析]：期權(quán)買賣雙方的權(quán)利與義務(wù)并不對等，期權(quán)的買方有權(quán)利無義務(wù)，而賣方只有義務(wù)沒有自由選擇的權(quán)利。參見教材1１頁２5[答案]：Ａ[解析］:參見教材Ｐ1５9本題考察中央銀行貨幣政策的目的。中央銀行貨幣政策的首要目的一般是穩(wěn)定物價。26[答案]:A[解析］:參見教材P135本題考察考生對通貨膨脹的理解。通貨膨脹的基本標志是物價上漲。2７［答案］：A［解析］:參見教材P１38本題考察形成通貨膨脹的成因。形成通貨膨脹的直接因素是貨幣供應過度。2８［答案]:C[解析]:參見教材Ｐ140本題考察緊縮性財政政策的相關(guān)措施。發(fā)行公債是緊縮性財政政策措施之一,政府發(fā)行公債后,可以運用“擠出效應”使民間部門的投資規(guī)模減小。２９[答案]:Ａ[解析]：參見教材P147本題考察通貨緊縮的相關(guān)知識。通貨緊縮有助于債權(quán)人而有損于債務(wù)人。30［答案]:C[解析］：參見教材P1４6本題考察流動性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供應量的增長并未帶來利率的相應減少，而只是引起人們手持鈔票增長的現(xiàn)象叫流通性陷阱。3１[答案]：Ｂ[解析]:參見教材P136本題考察通貨膨脹的類型。按市場機制的作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹。32[答案]:Ｃ［解析]：本題考察金融相關(guān)比率的概念。金融相關(guān)比率是指某一時點上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民財富之比。3３[答案]:D［解析]：在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最重要的實現(xiàn)機制是利率機制。參見教材第133頁。34［答案］：C[解析]:參見教材Ｐ１25本題考察弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。35[答案]:B[解析]：參見教材P12６本題考察弗里德曼為代表的貨幣主義的主張。貨幣主義認為貨幣政策傳導變量為貨幣供應量。３6[答案]:C[解析]:參見教材P127本題考察貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)=貨幣供應量/基礎(chǔ)貨幣。３7[答案]：D[解析］:弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)恒常收入的主導作用。參見教材126頁38［答案]:C[解析]:參見教材P1３0本題考察影響貨幣供應量的國際儲備因素。黃金收購量大于銷售量,基礎(chǔ)貨幣量增長。39[答案]：D[解析］:本題考察吸取并購的相關(guān)概念。吸取合并是一個或幾個公司并入一個存續(xù)公司的商業(yè)交易行為,因而也稱為存續(xù)合并。用公式表達為Ａ+B=Ａ。40[答案]：Ｃ［解析]：參見教材P１01本題考察金融制度創(chuàng)新的含義。金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化。4１[答案]：D［解析]:期權(quán)與其他衍生金融工具的重要區(qū)別在于交易風險在買賣雙方之間的分布不對稱性。期權(quán)交易的風險在買賣雙方之間的分布不對稱,期權(quán)買方的損失是有限的，不會超過期權(quán)費，而獲利的機會從理論上講卻是無限的；期權(quán)的賣方則正好相反。參見教材P1064２[答案］：C[解析]:參見教材P5６本題考察商業(yè)銀行管理的概念。商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的控制與監(jiān)督。43[答案］：A[解析]:參見教材P58本題考察商業(yè)銀行經(jīng)營的新型業(yè)務(wù)運營模式。商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運營模式的核心是前后臺分離。44[答案]：Ｄ［解析]:參見教材P57本題考察商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則。商業(yè)銀行經(jīng)營的核心目的是追求賺錢。４5[答案］:B[解析]:參見教材P25２本題考察外債結(jié)構(gòu)管理的相關(guān)知識。外債結(jié)構(gòu)管理的核心是優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)。4６[答案]：A[解析］：參見教材P２46本題考察外國債券的概念。外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場合在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。47[答案］:Ｄ［解析]:參見教材P２3２本題考察我國的外匯制度。從2023年7月2１日開始,我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制。4８[答案］:D[解析]:CAＭEL:即英文駱駝，此處是capiｔal(資本)、asseｔ(資產(chǎn)質(zhì)量）、manaｇement（管理)、ｅarninｇ（收益)、ｌiｑuiduty（流動性）的簡稱。s即sｅnsiｔivｉty,指市場敏感性。參見教材P21049［答案]:B[解析]：參見教材P２06本題考察“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定?！鞍腿麪栃沦Y本協(xié)議”規(guī)定，最低資本充足率為8%。５0[答案]:A［解析]:參見教材P202本題考察特殊利益論的觀點。特殊利益論認為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地。51［答案］：D［解析]：參見教材P206本題考察我國商業(yè)銀行資本充足率計算方法。根據(jù)20２3年３月1日起５2[答案]:C[解析]：參見教材P2085３[答案]:Ｄ[解析］:參見教材P195本題考察金融危機的成因。一國的金融結(jié)構(gòu)失衡是導致該國金融危機的內(nèi)部性因素。54[答案］:A[解析］：狹義性金融危機是系統(tǒng)性金融危機。參見教材Ｐ194５５[答案］：D[解析］:參見教材P188本題考察信用風險的管理機制的內(nèi)容。對商業(yè)銀行而言,信用風險的管理機制涉及審貸分離機制、授權(quán)管理機制、額度管理機制。5６[答案]:C[解析]:參見教材P１８２本題考察市場風險的概念。市場風險是金融市場價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的也許性。5７[答案]：D[解析]:參見教材Ｐ1955８[答案］：A[解析]：參見教材P18４本題考察考生對流動性風險的理解。金融機構(gòu)所持流動資金不能正常履行業(yè)已存在的對外支付義務(wù),從而導致違約或信譽下降,從而蒙受財務(wù)損失的風險屬于流動性風險。59[答案]：C[解析]：參見教材P1５0本題考察中央銀行的發(fā)展歷史。近代中央銀行的鼻祖是英格蘭銀行。60［答案]:B[解析]：參見教材P1６1本題考察貨幣政策最終目的之間的矛盾性。菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是穩(wěn)定物價與充足就業(yè)。二、多項選擇題1[答案]：AＢCE[解析］：參見教材P31本題考察金融機構(gòu)的職能。金融機構(gòu)的職能有信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本、發(fā)明信用工具、金融服務(wù)。２[答案］:ABCＥ[解析］：參見教材P6本題考察證券回購市場上回購的品種。證券回購市場上，回購的對象重要是國庫券、政府債券或其他有擔保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場工具。3［答案]:ＡB［解析］：金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎(chǔ)。參見教材P３4[答案]:CD[解析]:按照性質(zhì)不同，金融工具可分為債權(quán)憑證和所有權(quán)憑證。參見教材P２5[答案]：ＡCＤE［解析]:本題考察金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機制。參見教材P21９6[答案]:ＢCDE［解析]:本題考察金融全球化迅速發(fā)展的表現(xiàn)。參見教材P217—２187［答案]:BE[解析]:參見教材P224本題考察國際收支對匯率的影響。國際收支逆差,外匯供不應求,則外匯匯率上升，本幣貶值。8[答案]:ABDE[解析］:本題考察ＣOSO內(nèi)部控制五項要素。CＯSＯ在其《內(nèi)部控制—整合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項要素組成,即控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督。9［答案］：ABＣD[解析]:參見教材P２0５—206本題考察市場運營監(jiān)管的概念。市場運營監(jiān)管重要是監(jiān)管資產(chǎn)安全性、資本充足率、流動適度性、收益合理性、內(nèi)控有效性。10[答案]：ABCＥ[解析]：參見教材Ｐ2０6本題考察附屬資本的內(nèi)容。附屬資本涉及重估儲備、可轉(zhuǎn)換債券、一般準備、長期次級債券、優(yōu)先股。11［答案]：ACD[解析]:本題考察銀行監(jiān)管支柱。２0２３年的《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的銀行監(jiān)管重要支柱是最低資本充足率規(guī)定、外部監(jiān)管、市場約束。12[答案］:ABC［解析]:參見教材P183本題考察市場風險的內(nèi)容。市場風險涉及利率風險、投資風險、匯率風險。１3［答案]：ACE［解析]：參見教材P156本題考察擴張型貨幣政策措施。選項BＤ屬于緊縮性貨幣政策措施。１4[答案]：ＡBCＤ［解析］：參見教材P151本題考察中央銀行的職能。中央銀行的職能有發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行。15［答案］：ABＤE[解析]:參見教材Ｐ１4８本題考察治理通貨緊縮的政策和措施。治理通貨緊縮的政策和措施有擴張性的財政政策、擴張性的貨幣政策、加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、推動金融政策制度建設(shè)、對工資和物價的管制政策。16［答案]:CDE[解析］:參見教材P1３6本題考察隱蔽型通貨膨脹的表現(xiàn)。隱蔽型通貨膨脹表現(xiàn)為黑市、排隊、物價變動不明顯、商品短缺、憑票購買。17[答案]：ABCE[解析]:參見教材P１3０本題考察影響貨幣供應量的因素。影響貨幣供應量的因素重要有商業(yè)銀行的信貸收支、黃金外匯儲備、國際收支、財政收支狀況。18[答案]：ACD［解析]:參見教材P1２7本題考察中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道。中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的再貸款;收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣；購買政府部門的債券。１9［答案]：ABC［解析]：參見教材P109本題考察現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)。現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)涉及專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構(gòu)的建立;政府出面進行管理;各類金融中介的出現(xiàn)；限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強。2０[答案]：BCE［解析]：參見教材P28本題考察我國利率市場化的基本方式。我國利率市場化的基本方式是先外幣、后本幣,先貸款、后存款，存款先大額長期、后小額短期的基本環(huán)節(jié)。三、案例