2023年個人理財行考答案材料

距考試結束尚有：000天00小時56分44秒個人理財過程性評測

判斷題:10道,每道3分,總分301.銀行理財人員向客戶提供理財顧問服務后,客戶根據(jù)理財顧問服務來管理和運用資金所產生的權益和風險由銀行和客戶共同承擔.對的錯誤2.個人稅務籌劃是個人理財規(guī)劃中的一項重要內容，它是在納稅義務發(fā)生之前在法律允許的范圍之內，對納稅承擔的低位選擇。對的錯誤3.收藏品的發(fā)行量越大，存世量也越大。對的錯誤4.對財產轉讓所得征收個人所得稅時，應以全額所得為應納稅所得額。對的錯誤5.商業(yè)銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務的專業(yè)特點。（）對的錯誤6.理財規(guī)劃是技術含量很高的行業(yè)，服務態(tài)度并不會直接影響理財服務水平。對的錯誤7.收藏品通常是升值性資產對的錯誤8.根據(jù)我國的相關法律，私人收藏文物是違法的。對的錯誤9.在我國現(xiàn)行的稅制結構中，唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是個人所得稅。

對的錯誤10.對中國境內居民的境外取得的所得，我國不征收個人所得稅。對的錯誤

單選題:10道,每道3分,總分301.個人理財業(yè)務是建立在（

）基礎之上的銀行業(yè)務。

法定代理關系委托代理關系存款業(yè)務關系貸款業(yè)務關系2.（

）歷來是藝術品市場的中堅力量。公司投資者國有公司政府所屬有關機構私人收藏家3.藝術品市場最早出現(xiàn)于經濟發(fā)達的西方，距今大約有（

）數(shù)年的歷史。2002503003504.(

)是理財規(guī)劃師較為適當?shù)淖龇āψ陨韴?zhí)業(yè)經歷作修飾美化

跟隨客戶的思緒進行會談不就投資規(guī)劃做出收益保證采用誘導提問的方式進行問詢5.我國個人所得稅中工資、薪金所得的合用稅率范圍是（

）。5%~50%5%~45%5%~40%

5%~35%6.公司職工取得的用于購買公司國有股權的勞動分紅應按照_________項目征收個人所得稅。工資薪金所得勞務報酬所得利息、股息、紅利所得其他所得7.根據(jù)我國有關規(guī)定，下列征收個人所得稅的是（

）。國債利息

保險賠款

中國鐵路建設債券教育儲蓄存款利息8.標準的個人理財規(guī)劃的流程涉及以下幾個環(huán)節(jié)：I、收集客戶資料及個人理財目的II、綜合理財計劃的策略整合III、客戶關系的建立IV、分析客戶現(xiàn)行財務狀況V、提出理財計劃VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。對的的順序應為____D_____。I，III，VI，V，IV，IIIII，I，IV，V，VI，IIIII，V，II，I，VI，IVIII，I，IV，II，V，VI9.按照我國稅率的基本規(guī)定，勞務報酬所得合用的比例稅率為（

）。5%10%15%20%10.我國古錢幣收藏的蓬勃興起是在改革開放后，文物交易的解禁一方面從（

）開始。書畫陶瓷古典家具

古錢幣

多選題:10道,每道4分,總分40多選題:10道,每道4分,總分401.世界公認的效益最佳的三大投資項目涉及(

)。金融證券投資房地產投資保險理財產品投資藝術品投資2.我國個人所得稅采用的稅率形式有（）。比例稅率全額累進稅率

超率累進稅率

超額累進稅率

定額稅率3.以下屬于藝術品投資特點的是（

).風險小不受政治的影響收益大流通性好4.以下屬于個人/家庭資產項目的是（

）。收藏品接受別人的禮品按揭房產應稅債券5.以下國內機構中可以提供理財服務的是（

）.基金公司保險公司

信托公司律師事務所6.下列（）不可以作為合理稅收籌劃方法。充足運用費用扣除規(guī)定用發(fā)票抵沖費用以多人名義分領勞務報酬盡量采用鈔票交易7.從業(yè)人員的以下行為

與信息保密準則的精神發(fā)生沖突的是（

）。在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露與本機構同事談論客戶的社會地位將長期沒有業(yè)務往來的客戶名單透露給其他機構8.稅收規(guī)則應當遵循的原則是（）。

綜合性原則

規(guī)劃性原則

規(guī)劃性原則

合法性原則

9.對理財顧問服務的理解不恰當?shù)氖牵?/p>

）。在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況財務規(guī)劃是理財顧問服務的核心內容為了保