基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》練習(xí)斃考題7776

2018年基金從業(yè)資格考試《法律法例》練習(xí)1.某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)天基金份額凈值為1.05元，則其可獲得的申購(gòu)份額為()份。答案:C分析:基金的凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)天基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.07(份)。2.錢(qián)幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要差別是()。錢(qián)幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很低錢(qián)幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)D.錢(qián)幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)答案:B分析:錢(qián)幣市場(chǎng)和股票市場(chǎng)的一個(gè)主要差別是：錢(qián)幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻往常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。3.證券投資基金在()被稱為共同基金。美國(guó)中國(guó)香港D.日本答案:A分析:世界各國(guó)和地域?qū)ν顿Y基金的稱呼有所不一樣，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為”單位信托基金”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地域則被稱為“證券投資信托基金”等。4.以下對(duì)于基金看管的表達(dá)中，正確的選項(xiàng)是()。市場(chǎng)不是全能的，所以，政府干涉的越多，看管越嚴(yán)就越有效基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉答案:B分析:假如政府干涉過(guò)分，就極易致使市場(chǎng)喪失自由，阻擋行業(yè)發(fā)展。故場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉權(quán)益，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿。故C、D項(xiàng)錯(cuò)誤。

A項(xiàng)錯(cuò)誤。基金市;保護(hù)投資人的合法5.合規(guī)管理部門(mén)對(duì)A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.督察長(zhǎng)

()負(fù)責(zé)。D.總經(jīng)理答案:D分析:合規(guī)管理部門(mén)是負(fù)責(zé)基金企業(yè)合規(guī)工作的詳細(xì)組織和履行部門(mén)，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立展開(kāi)工作，負(fù)責(zé)企業(yè)各部門(mén)和全體職工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門(mén)對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。6.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)界定我國(guó)財(cái)產(chǎn)管理行業(yè)范圍的依據(jù)不包含()。A.資本根源B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.管理方式D.權(quán)益義務(wù)答案:B分析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，依據(jù)資本根源、投資范圍、管理方式和權(quán)益義務(wù)四方面的特色，將我國(guó)財(cái)產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行界定。7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在擬訂產(chǎn)品策略和促銷(xiāo)策略時(shí)，需要嚴(yán)格恪守有關(guān)規(guī)定。這表現(xiàn)的是銷(xiāo)理論的()。

4Ps營(yíng)A.規(guī)范性B.連續(xù)性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案:A分析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不一樣于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特別性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、連續(xù)性和合用性?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)在擬訂產(chǎn)品策略和促銷(xiāo)策略時(shí)，需要嚴(yán)格恪守有關(guān)規(guī)定，這表現(xiàn)了其規(guī)范性。8.我國(guó)有關(guān)法律法例規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年紀(jì)范圍是()周歲。A.16～60B.16～70C.18～60D.18～70答案:D分析:我國(guó)有關(guān)法律法例規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年紀(jì)為18—70周歲擁有完整民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交有關(guān)的收證人明才能進(jìn)行開(kāi)戶。9.以下說(shuō)法中錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.對(duì)管理公然召募基金的基金管理企業(yè)擁有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融財(cái)產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外財(cái)產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上B.管理公然召募基金的基金管理企業(yè)擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員許多于15人，并應(yīng)該取得基金從業(yè)資格C.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)該熟習(xí)證券投資方面的法律、行政法例，擁有3年以上與其所任職務(wù)有關(guān)的工作經(jīng)歷D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部辭職后2年內(nèi)，一般工作人員辭職3年內(nèi)，不獲得與原工作業(yè)務(wù)直接有關(guān)的機(jī)構(gòu)任職答案:D分析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部辭職后3年內(nèi)，一般工作人員辭職2年內(nèi)，不獲得與原工作業(yè)務(wù)直接有關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。10.自2012年起，分開(kāi)召募的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于()萬(wàn)元。A.5B.3C.2D.1答案:A分析:自2012