2023年基金銷售考試試題及答案

２０23年基金銷售考試試題及答案一、單選題1.資本證券是指與(）有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A.商業(yè)投資B.金融投資C.房地產(chǎn)投資D.項(xiàng)目投資2.按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為（）。A.上市證券與非上市證券Ｂ.國內(nèi)證券和國際證券C.公募和私募證券D．政府證券和公司證券3．證券的持有人可按自己的需要靈活地轉(zhuǎn)讓證券以換取鈔票，是證券的()特性。A.期限性B.收益性Ｃ．流動(dòng)性D．風(fēng)險(xiǎn)性4.股份公司在股票市場上籌集的資金是公司的(）。A.長期負(fù)債B．應(yīng)付賬款C.資本公積D．自有資本5．證券市場按品種結(jié)構(gòu)關(guān)系,可以分為()。A．股票市場、債券市場和基金市場B．發(fā)行市場和流通市場C.集中市場和場外市場D．國內(nèi)市場和國際市場6.證券自律性組織涉及()。A．證券交易所和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B．證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會(huì)C．證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會(huì)D.證券公司和證券行業(yè)協(xié)會(huì)７.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性,屬于股票的（）特性。A．風(fēng)險(xiǎn)性B.收益性C．流動(dòng)性D.參與性8.下面說法對的的是()。A．債券與股票都有也許獲取一定的收益，債券能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓B.債券與股票都有也許獲取一定的收益,并進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓C．債券與股票都有也許獲取一定的收益,股票能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓D．債券與股票都不一定獲取收益,但能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓9．先在期貨市場賣出期貨,當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場的賺錢填補(bǔ)現(xiàn)貨市場的損失從而達(dá)成保值的期貨交易方式是（)。A.多頭套期保值B．空頭套期保值C．交叉套期保值D．平行套期保值10．我國上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A.會(huì)員大會(huì)Ｂ.理事會(huì)C.專門委員會(huì)Ｄ．董事會(huì)１1.貼現(xiàn)債券到期時(shí)按()償還。A.發(fā)行價(jià)格B.市場價(jià)格Ｃ．票面金額D.本息總額12.在通貨膨脹情況下,發(fā)行保值貼補(bǔ)債券，這是對()的補(bǔ)償。Ａ．信用風(fēng)險(xiǎn)Ｂ.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)1３．收益和風(fēng)險(xiǎn)的基本關(guān)系是()。A.風(fēng)險(xiǎn)越大，收益率越小B.風(fēng)險(xiǎn)越大,收益率越大Ｃ．風(fēng)險(xiǎn)與收益率無關(guān)D.風(fēng)險(xiǎn)與收益率呈反向變化關(guān)系14.在我國臺(tái)灣省和日本,證券投資基金一般被稱為（)。A．共同基金Ｂ．單位信托基金Ｃ.證券投資信托基金Ｄ.私募基金15．下面的特性中不屬于證券投資基金的是（)A.集合理財(cái),專業(yè)管理B.組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn)C.嚴(yán)格監(jiān)管,信息透明Ｄ．收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小16.證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）Ａ．發(fā)起人、管理人和投資人B．管理人、托管人和份額持有人C.托管人、發(fā)起人和投資人D．受益人、管理人和投資人17.全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是()。A.英國“海外及殖民地政府信托”B.富來明創(chuàng)建的“蘇格蘭美國投資信托”C．波土頓“馬薩諸塞投資信托基金”Ｄ.麥哲倫基金18.在我國證券投資基金發(fā)展史上，“老基金”特指()。Ａ．1９4９年以前組建的基金Ｂ.1979年改革開放之前組建的基金C.199１年上海證券交易所成立之前組建的基金Ｄ．1997年11月1４日《證券投資基金管理暫行辦法》出臺(tái)之前組建的基金1９．一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是(）。Ａ．全球基金Ｂ.國際基金C．離岸基金D.在岸基金２0．發(fā)行總額不固定,基金單位總數(shù)隨時(shí)增減,沒有固定的存續(xù)期限,投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營業(yè)場合申購或贖回基金單位的基金是（)。A.開放式基金B(yǎng)．封閉式基金C．對沖基金D．契約型基金2１.重要投資于各種國債、金融債及公司債等的基金類型是(）。A．股票基金Ｂ.債券基金Ｃ.混合基金D．貨幣市場基金２2.持有一定期期后(一般是3～5年,最長也可達(dá)10年)，投資者會(huì)獲得投資本金的特定百分比（例如１00％的本金）的回報(bào)，假如運(yùn)作成功，投資者還會(huì)得到額外收益的基金是(）。A.成長型基金Ｂ.收入型墓金C．平衡型基金D．保本基金２3.QＤII指（)A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者B．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者Ｃ．合格基金投資者D．合格證券投資者2４.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金,以下說法不對的的是（)。A．以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B．本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C．可以進(jìn)行套利交易D．ETF交易不會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易25.有關(guān)基金評級的特點(diǎn)表述,不對的的有（）。A.基金評級必須針對同一類型的基金來進(jìn)行B．基金評級是基于歷史業(yè)績的評價(jià)C．五星級基金有也許在未來一段時(shí)間內(nèi)表現(xiàn)很差D.五星級基金在被評級時(shí)收益率必須為正值2６.公司型基金中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公司中的(）。A.股東B．董事C．監(jiān)事D.經(jīng)理２7.我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于(）人民幣。A.8000萬元B.1億元C.12０２3萬元D.1500０萬元28.（）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。Ａ．投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù)B．基金募集與銷售業(yè)務(wù)C．基金行政業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2９．在我國,基金管理公司一般采用的組織形式是（)A有限責(zé)任公司B.合作制Ｃ.合作制Ｄ.股份有限公司3０.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（)。Ａ．合法、合規(guī)性原則B．全面性原則C.審慎、適時(shí)性原則Ｄ．成本效益原則31.基金管理公司內(nèi)部控制涉及(）和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面。Ａ.內(nèi)部控制理論B．內(nèi)部控制方法C．內(nèi)部控制目的D.內(nèi)部控制機(jī)制32.在我國,基金托管人由(）批準(zhǔn)的商業(yè)銀行來擔(dān)任。Ａ．中國證監(jiān)會(huì)B．中國人民銀行C.中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)Ｄ．中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)３3．以開放式基金為例,在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程重要分四個(gè)階段:簽署基金合同、(）、基金運(yùn)作和基金終止。A基金募集B基金申請C基金財(cái)產(chǎn)保管D.基金資金清算3４.基金投資活動(dòng)中的核心環(huán)節(jié)是()。A.基金的募集B．基金的登記Ｃ.基金的托管D.基金的交易3５.基金資產(chǎn)的估值是指根據(jù)相關(guān)規(guī)定對基金資產(chǎn)和基金負(fù)債按一定的價(jià)格進(jìn)行評估與計(jì)算,進(jìn)而擬定（）與單位基金費(fèi)產(chǎn)凈值的過程。A．基金資本凈值Ｂ.基金資產(chǎn)凈值C.基金負(fù)債凈值D.單位基金負(fù)債凈值36.依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后擬定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的（），是計(jì)算基金申購與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。A.基金單位資產(chǎn)凈值Ｂ.基金單位負(fù)債凈值C.基金單位資本凈值D．基金交易價(jià)格37.以下(）不屬于基金估值的對象。A．基金所持有的股票Ｂ．估值日基金的交易額C．基金所持有的債券D．基金的權(quán)證38.(）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。A．基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C．證券交易費(fèi)D．基金運(yùn)作費(fèi)３9.我國基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)按照(）基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。A．前一日B．前一周C．上一月Ｄ．本月40.基金會(huì)計(jì)需要（)對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值,并對估值結(jié)果計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。A.逐日B．隔日C．按月D．按年４1.投資者在2０２3年8月３日(周五,法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日）贖回了基金份額，那么投資者享有收益的期限至（）A.8月3日Ｂ．８月4日C．8月5日D.8月6日４２.對公司投資者買賣基金份額暫免征收()。A.消費(fèi)稅Ｂ．房產(chǎn)稅C.增值稅D.印花稅43.對個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,在對個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）。Ａ．個(gè)人所得稅B.營業(yè)稅C．消費(fèi)稅D.公司所得稅4４.人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個(gè)因素:(）A.外在因素和內(nèi)在因素B.心理因素和內(nèi)在因素C.個(gè)人自身的因素和內(nèi)在因素D．外在因素和外部因素４5.在我國,大眾投資群體仍重要以（）為重要金融資產(chǎn)。Ａ．股票投資B.銀行儲(chǔ)蓄Ｃ.基金Ｄ.債券46.保守型投資者最有也許投資于(）。A.股票型基金B(yǎng)．混合型基金Ｃ．債券型基金Ｄ．貨幣型基金47．（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A．電話服務(wù)中心B.自動(dòng)傳真、電子郵箱與手機(jī)短信C.“一對一”專人服務(wù)D．郵寄服務(wù)48.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（),并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．１5%B．20%C．25％D.30%4９.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的()時(shí),該基金不能成立。Ａ．５0％B．8０%C．9０%D．100%50.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購,不辦理贖回，但該期限最長不得超過(）個(gè)月。A.1B．3C.６D．951．一般來說，開放式基金的申購贖回價(jià)是以（)為基礎(chǔ)計(jì)算的。A．基金單位資產(chǎn)凈值Ｂ．基金市場供求關(guān)系C．基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格52.ＬOF份額的申購、贖回采用(）方式。A．份額申購,份額贖回Ｂ.金額申購,金額贖回C.金額申購，份額贖回D．份額申購，金額贖回５3．封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。Ａ.每交易日公開1次Ｂ．至少每周公開1次C.至少每周公開2次D．至少每月公開2次5４.托管人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A．30B．20C．１5D.4０55.基金年度報(bào)告的披露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后(）內(nèi)。A．15日B.30日C．60日Ｄ．90日56.按披露(）的不同,貨幣市場基金收益公告可分為三類，封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。A．時(shí)間B．性質(zhì)Ｃ．特點(diǎn)D.方式57.編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場的行為屬于（）。A.操縱證券市場罪B．內(nèi)幕交易罪Ｃ．誘騙別人買賣證券罪Ｄ．編造并傳播證券交易虛假信息罪5８.《公司法》于(）開始正式實(shí)行。A.1993年12月２9日B．１9９４年１月１日C.1994年7月1日D.19９9年12月2５日b59.證券市場監(jiān)管的重要手段是（）。A．經(jīng)濟(jì)手段B．法律手段C.行政手段D．自律方式60.每個(gè)季度結(jié)束后()內(nèi),基金管理人應(yīng)編制完投資組合公告。A．15日B．30日C．60日D．90日61.以下（)屬基金定期報(bào)告。A.基金資產(chǎn)凈值公告B．公開說明書C.基金持有人大會(huì)決議Ｄ.澄清公告62.（）是對信息披露操作的時(shí)間規(guī)定。A．全面性B．真實(shí)性C．及時(shí)性D．公平性63．ＱDII基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的(）日前公布招募說明書、基金協(xié)議及其他文獻(xiàn)。Ａ.2B.3Ｃ．4Ｄ．5６4．ETF上市后要遵循的交易規(guī)則不對的的是（)Ａ.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值。B.基金價(jià)格漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行C.基金買入申報(bào)數(shù)量為1００份或其整數(shù)倍，局限性100份的可以賣出D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．005元65．投資者申購、贖回基金成功后,注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增長權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。Ａ.T＋0Ｂ．T＋1C．Ｔ+2D．T+366.我國貨幣市場基金的申購采用（）原則。A.擬定價(jià)B．未知價(jià)法C.賬面價(jià)值Ｄ.估計(jì)價(jià)值67．《證券投資基金法》規(guī)定：基金管理人應(yīng)當(dāng)自開放式基金設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)之日起(）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行設(shè)立募集。Ａ.1B.３C.6Ｄ.９68.封閉式基金發(fā)行募集成功后,取得證券交易所批準(zhǔn)后在市場上進(jìn)行交易的活動(dòng)稱為（）。A.封閉式基金設(shè)立Ｂ.封閉式基金募集C．封閉式基金交易D．封閉式基金開放69.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的(）時(shí)，該基金不能成立。A．50％B．8０%C.90％D．1０0％70．根據(jù)有關(guān)規(guī)定,我國封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起(）內(nèi)。A．一個(gè)月Ｂ.二個(gè)月Ｃ．三個(gè)月D.四個(gè)月二、不定選擇題1.有價(jià)證券是指（)的憑證。Ａ．標(biāo)有票面金額Ｂ.證明持有人有權(quán)按期取得一定收入C.持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣D．反映所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系2．下列屬于有價(jià)證券的有（）。A．提貨單B．銀行匯票C.支票D.倉庫棧單３.未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指（)。A.非掛牌證券B.非上市證券C.場外證券D．場內(nèi)證券4．公募證券與私募證券的不同之處在于(）。A．審核的嚴(yán)格限度不同B．發(fā)行對象特定與否C．采用公示制度與否D.是否上市與否5．證券市場的重要功能涉及(）。A．籌資功能B.證券資產(chǎn)的定價(jià)功能C．資本配置功能D．宏觀調(diào)控功能6.我國政府承諾證券業(yè)5年過渡期間對外開放的內(nèi)容有（)。A．外國證券機(jī)構(gòu)可以直接從事B股交易B．外國證券機(jī)構(gòu)可以申請成為中國證券交易所的正式會(huì)員C.允許外國機(jī)構(gòu)設(shè)立合營公司,從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過3３%,加入3年后外資比例不超過49%D．加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/37.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)涉及（)。A．公司B．商業(yè)銀行C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)公司８.證券公司的重要業(yè)務(wù)有（）。A.承銷和自營證券B.證券經(jīng)紀(jì)C.受托資產(chǎn)管理D.證券投資征詢9.證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)涉及()。Ａ．履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律B.維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益C．審批證券的發(fā)行D.組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流10.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)是()。A．制定交易規(guī)則B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D．維持公平而有秩序的證券市場１1.記名股票的特點(diǎn)有（)。Ａ.股東權(quán)利歸屬于記名股東B.安全性較差Ｃ.轉(zhuǎn)讓時(shí)須履行登記手續(xù)D．便于掛失12.普通股股東的義務(wù)涉及(）。Ａ．遵守公司章程B.依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金C．每年定期參與股東大會(huì)D．審閱公司財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性1３.市場利率通過(）的途徑影響股票價(jià)格。Ａ．改變公司利息承擔(dān)Ｂ．改變資金流向C．改變投資者融資成本D．改變投資者預(yù)期14.根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn),可將權(quán)證分為（)。A．股權(quán)類權(quán)證B.債權(quán)類權(quán)證C．其他權(quán)證D.認(rèn)股權(quán)證１５.我國目前重要的場外交易市場有（)。Ａ．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B.股份報(bào)價(jià)試點(diǎn)轉(zhuǎn)讓Ｃ.銀行間市場D.交易所市場１６．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)重要涉及(）。A．政策風(fēng)險(xiǎn)B．經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.購買力風(fēng)險(xiǎn)１７.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也可稱為（)。Ａ．可分散風(fēng)險(xiǎn)B．不可回避風(fēng)險(xiǎn)C.不可分散風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.可回避風(fēng)險(xiǎn)１8．與私募基金相比,公募基金具有（）特點(diǎn)。Ａ．運(yùn)作上受到的限制和約束較少B．面向社會(huì)公眾發(fā)售C．投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格的限制D．投資風(fēng)險(xiǎn)較高19.股票基金根據(jù)投資對象的差異,可分為（)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C．貨幣市場基金D.混合基金20.貨幣市場基金不得投資于以下(）金融工具。A.股票Ｂ．可轉(zhuǎn)換債券C．剩余期限超過397天的債券D.信用等級在AＡA以下的公司債券２1.境外的保本基金提供的類型有()Ａ.本金保證B.收益保證C.紅利保證Ｄ.風(fēng)險(xiǎn)保證22.對于基金經(jīng)理的分析重要涉及的內(nèi)容有(）。A.學(xué)歷及工作經(jīng)驗(yàn)B．性別、年齡C.資產(chǎn)管理業(yè)績評估D.投資風(fēng)格23.按基金持股的價(jià)值傾向，可以將基金分為（)。16.Ａ．成長型基金B(yǎng)．價(jià)值型基金C.保守型基金D.平衡型股基金２４．基金持有人的義務(wù)涉及(）。Ａ.遵守基金契約Ｂ．繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)C.承擔(dān)基金虧損D．不從事有損基金的活動(dòng)25.基金管理人的重要業(yè)務(wù)和職責(zé)是（)。Ａ．保管基金財(cái)產(chǎn)Ｂ.管理基金資產(chǎn)C.發(fā)起設(shè)立基金D．向基金持有人支付基金收益26.基金運(yùn)營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工作的后臺(tái)保障,它通常涉及（）A．基金注冊登記B．核算與估值C.基金清算D.信息披露2７.基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有（)A．股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確,既互相協(xié)助又互相制衡Ｂ.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金協(xié)議的規(guī)定分別行使相應(yīng)的職權(quán)C．實(shí)行獨(dú)立董事制度,并保證獨(dú)立董事充足發(fā)揮作用Ｄ．建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制２8.關(guān)于基金托管人,下列說法對的的是()。A．基金托管人重要是對基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)Ｂ．基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表Ｃ.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任Ｄ.基金托管人對所托管的基金承擔(dān)著重要的法律及行政責(zé)任29.基金托管人內(nèi)部控制原則涉及(）。Ａ.合法性原則B.及時(shí)性原則C.有效性原則D.集中性原則１7.30.根據(jù)《證券、期貨投資征詢管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，申請?jiān)O(shè)立證券投資征詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有的條件涉及（)。Ａ.有200萬元以上的注冊資本B．有公司章程C.有５名以上取得證券投資征詢從業(yè)資格的專職人員Ｄ．有固定的業(yè)務(wù)場合及與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施3１.基金的信息披露重要涉及（)。Ａ．募集信息披露B.運(yùn)作信息披露C．定期信息披露D.臨時(shí)信息披露３２.我國基金管理公司的一般決策程序是(）。Ａ．公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告B.投資決策委員會(huì)審議和決定基金的總體投資計(jì)劃C.基金投資部制定投資組合的具體方案D．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議33.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由（）構(gòu)成。A.公司章程Ｂ.內(nèi)部控制大綱C.基本管理制度D．部門規(guī)章制度３4.基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定擬定(）的過程。A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金負(fù)債價(jià)值D．單位基金資產(chǎn)凈值35.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以在基金資產(chǎn)中列支的有（）A.基金管理人的管理費(fèi)B.基金托管人的托管費(fèi)Ｃ.銷售服務(wù)費(fèi)D．基金協(xié)議生效后的信息紕漏費(fèi)36．界定基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體的意義在于（)。A.將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營活動(dòng)區(qū)別開來B．將基金的管理主體和基金的經(jīng)營活動(dòng)區(qū)別開來C.將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營活動(dòng)區(qū)分開來D.將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營活動(dòng)區(qū)分開來37．基金會(huì)計(jì)核算的權(quán)益事項(xiàng)涉及了()。A.新股B．紅股C．紅利Ｄ．債券3８.依照《財(cái)政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的告知》規(guī)定,對（)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅。A．銀行Ｂ．非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人D.非金融機(jī)構(gòu)39.基金市場營銷的特性有(）A.服務(wù)性B．專業(yè)性Ｃ.連續(xù)性D．特定性４0．為找到和實(shí)行最佳的營銷組合,基金管理公司在營銷過程管理中要進(jìn)行(）。A．市場營銷分析B.市場營銷計(jì)劃C．市場營銷實(shí)行D．市場營銷控制41．營銷環(huán)境中的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系緊密、可以影響公司服務(wù)客戶能力的各種因素，主要涉及(）。A.銷售渠道Ｂ.客戶C.競爭對手D．公眾４2.基金銷售機(jī)構(gòu)在評估各種不同的細(xì)分市場進(jìn)而選擇資金的目的市場時(shí),必須考慮的因素有（)。A．細(xì)分市場的規(guī)模B．細(xì)分市場的成長性C.細(xì)分市場結(jié)構(gòu)的吸引力D．銷售機(jī)構(gòu)的資源４3.《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》規(guī)定，基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型至少應(yīng)包括（)。Ａ．積極型Ｂ.穩(wěn)健型Ｃ.平衡型D.保守型19.4４．基金組合投資的環(huán)節(jié)可表述為(）。Ａ．組合投資目的的設(shè)計(jì)B．組合投資的配置策略C.組合投資的品種選擇D.組合投資的調(diào)整策略45．銷售促進(jìn)涉及各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級投資者較迅速和較大量購買某一基金產(chǎn)品?；饦I(yè)常用的銷售促進(jìn)手段有(）。A.銷售點(diǎn)宣傳B．投資者交流C.激勵(lì)手段Ｄ.費(fèi)率優(yōu)惠46．基金營銷推廣的重要形式有()。A.開展基金理財(cái)沙龍B.召開基金投資策略C．舉行基金產(chǎn)品推介會(huì)D．在媒體開設(shè)投資理財(cái)專欄47．基金宣傳推介材料不能使用下列（)語言。A．盡享牛市Ｂ.坐享財(cái)富增長，安心享受成長C.凈值歸一Ｄ.預(yù)購從速，申購良機(jī)48.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí),不得有下列情形(）A.挪用投資者的交易資金或基金份額B．對投資者做出盈虧承諾C．代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購D.承諾運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送49．封閉式基金的重要常規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目涉及(）。A．交易傭金B(yǎng)．過戶登記費(fèi)C.轉(zhuǎn)托管收費(fèi)D.分紅手續(xù)費(fèi)50.下列關(guān)于封閉式基金交易的特點(diǎn)表述有誤的是(）。A.基金單位的買賣采用“價(jià)格優(yōu)先,時(shí)間優(yōu)先”的優(yōu)先原則B.基金交易量可由投資者決定C.基金單位的交易價(jià)格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ),受市場供求關(guān)系的影響而波動(dòng)D．在證券市場的營業(yè)日內(nèi)可以隨時(shí)買賣基金單位51.申請?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí),基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料涉及（）。20.A.發(fā)起協(xié)議Ｂ．基金契約Ｃ.托管協(xié)議D．招募說明書５2．股票、債券型基金的申購贖回原則有()A．“未知價(jià)”交易原則B.“已知價(jià)”原則Ｃ．“金額申購、份額贖回”原則Ｄ.“份額申購、金額贖回”原則53．出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定()A.接受全額贖回Ｂ．拒絕全額贖回C．所有延期贖回D.部分延期贖回５4.開放式基金的非交易過戶涉及（）。A.繼承B．司法強(qiáng)制執(zhí)行C．捐贈(zèng)D.基金的無償劃撥55.ＥTF申購對價(jià)是指投資者申購基金份額時(shí)應(yīng)交付的(）。A.鈔票差額B．其他對價(jià)Ｃ．組合證券D．鈔票替代56.境內(nèi)基金管理公司申請合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格,應(yīng)當(dāng)具有的條件涉及()。A.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)2年以上,最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣Ｂ．具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于2名C．具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)人員不少于3名Ｄ．最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰５７.ＱDII基金申購與贖回的原則是()。Ａ．“未知價(jià)”交易原則B.“已知價(jià)”原則C.“金額申購、份額贖回”原則D．“份額申購、金額贖回”原則５8.通過強(qiáng)制性信息披露,迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充足地公開,從而消除(）問題帶來的低效無序狀況,提高證券市場的有效性。Ａ．道德困境B.逆向選擇C.過度競爭D.道德風(fēng)險(xiǎn)21.５９.基金管理人編制基金(），經(jīng)托管人復(fù)核后予以公告，同時(shí)分別報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所備案。A.臨時(shí)報(bào)告B.年度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.季度報(bào)告6０.為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任,提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁中就（）方面做出提醒。A．管理人和托管人的披漏責(zé)任B．管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C．投資風(fēng)險(xiǎn)提醒D.年度報(bào)告中注冊會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保存意見的提醒6１.基金年度報(bào)告披露的持有人信息重要有()A.上市基金前1０名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例Ｂ.持有人結(jié)構(gòu),涉及機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C．持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位D.基金持有人的住所62.有關(guān)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的重要職責(zé)，說法對的的有(）。A.組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)Ｂ．對會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C．對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處Ｄ.收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)63.《公司法》的核心在于保護(hù)()的合法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。A.公司Ｂ．股東C．經(jīng)理Ｄ．債權(quán)人64.在申購價(jià)格的擬定中，基金管理人接到投資人的購買中請時(shí),應(yīng)按(）作為申購價(jià)格。A.當(dāng)天公布的基金單位凈值B．當(dāng)天公布的基金單位凈值加一定的申購費(fèi)用C.當(dāng)天公布的基金單位凈值加一定的申購費(fèi)用加其他附加費(fèi)用D．以上都不對的65.基金的平常監(jiān)管由(）來具體實(shí)行。A．中國證監(jiān)會(huì)基金部B．證監(jiān)局Ｃ．證券交易所D．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部66.根據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》，信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)合用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，重要涉及(）。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C．后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)67.基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)中,不得有下列行為()。A.在銷售活動(dòng)中為別人牟取不合法利益B.以吸引客戶為目的，向別人提供基金未公開的信息C．接受投資者全權(quán)委托Ｄ.承諾運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送6８．為使得基金協(xié)議生效,有關(guān)QＤII基金初次募集應(yīng)符合的條件的說法，對的的有（)。A．只能以人民幣募集B.募集金額不少于2億元人民幣C.開放式基金份額持有人不少于2０0人，封閉式基金份額持有人不少于１000人Ｄ.按統(tǒng)一的面值１元進(jìn)行募集６９.在ＥＴF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同,可分為()A.場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購Ｂ．集體認(rèn)購和個(gè)人認(rèn)購C.公開認(rèn)購和私人認(rèn)購D.有償認(rèn)購和無償認(rèn)購70．設(shè)立封閉式基金重要程序有:()。A.擬定基金發(fā)起人，擬定基金方案B．提交設(shè)立基金的相關(guān)文獻(xiàn)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核與批準(zhǔn)D.基金的發(fā)行三、判斷題1.所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。２.貨幣證券是指自身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。３.憑證式國債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。4.格林期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。５．當(dāng)未來市場利率趨于下降時(shí)，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券,這樣可以避免市場利率下降而負(fù)擔(dān)較高的利息。6.證券公司債券屬于公司債而非金融債。7．期貨價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指由于集中競價(jià)的特點(diǎn),未來的期貨價(jià)格就是未來的現(xiàn)貨價(jià)格，這樣期貨價(jià)格就成為現(xiàn)貨成交價(jià)的基礎(chǔ)。8.股票的發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額。9.債券票面利率的高低直接影響債券發(fā)行人的籌資成本和投資者的投資收益。10.經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動(dòng)的主線因素，因而股市的周期波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期具有同步性。11.公司債的還本付息受法律保護(hù)，除非公司破產(chǎn)清算,一般情況下不受公司經(jīng)營狀況的影響,但公司的賺錢變化同樣也許使公司債的價(jià)格呈現(xiàn)同方向變動(dòng)。12.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)性越高,意味著遭受損失的也許性越大，其收益率會(huì)越低。１３.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的基金集合起來,形成獨(dú)立資產(chǎn),由基金托管人托管，基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。１４.基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)營狀況。15．在我國,基金托管人的重要職責(zé)是承擔(dān)基金份額的的銷售與注冊登記工作。16．２0２３年9月,“華安創(chuàng)新”誕生標(biāo)志著我國基金業(yè)由封閉式向開放式跨越。1７.開放式基金的交易中，投資人通過證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行委托，通過證券交易所和基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)完畢交易確認(rèn)和賬戶管理等。18.美國重要以公司型基金為主，我國證券投資基金類型重要是公司型基金。1９.成長型基金以追求資產(chǎn)的長期增值和賺錢為基本目的。2０.ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)。21.費(fèi)用率是評價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要記錄指標(biāo)。２2．在其他條件相同的情況下,信用等級較高的債券,收益率較低；信用等級較低的證券,收益率較高。23.一般而言,靈活配置型基金、偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,但預(yù)期收益率也較高。24.資產(chǎn)估值增值潛力分析對于預(yù)測基金長期業(yè)績走勢有較好的知道作用，還可以對基金資產(chǎn)組合的潛在風(fēng)險(xiǎn)起預(yù)警作用。２5．監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。2６.資金清算環(huán)節(jié)的重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基金資金清算和交收不及時(shí),從而延誤成交時(shí)間。27.截至２0２3年終，證券投資征詢機(jī)構(gòu)中具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的僅有兩家。2８.申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)在申請期間申請材料涉及重大事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化之日起的10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。29.基金績效衡量不同于對基金組合自身的衡量，必須對投資能力以外的因素加以控制或進(jìn)行可比性解決。3０.贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場上按當(dāng)初申購時(shí)的市場價(jià)格．３1.在對基金資產(chǎn)估值時(shí)還需注意價(jià)格操縱和濫估問題。32.在我國，基金平常估值由基金管理人和基金托管人同時(shí)進(jìn)行。33.我國基金資產(chǎn)估值的負(fù)責(zé)人是基金管理人，但基金托管人對管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。３4.按照有關(guān)規(guī)定,發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)假如影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)后第四位的,即發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值萬分之一的,應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。35.公允價(jià)值變動(dòng)損益指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。3６.基金份額持有人在開放式基金的利潤分派過程中為作出分派方式選擇的,基金管理人將其分派方式默認(rèn)為分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。37.對個(gè)人投資者從基金分派中獲得的公司債券差價(jià)收入,應(yīng)按照稅法規(guī)定征收個(gè)人所得稅，稅款由基金在分派時(shí)依法代扣代繳。38.營銷的宏觀環(huán)境指可以影響整個(gè)微觀環(huán)境的廣泛的社會(huì)性因素,涉及人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。39.基金營銷推廣活動(dòng)不得和基金管理公司或其他媒體或機(jī)構(gòu)聯(lián)合舉行。40.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金協(xié)議、基金招募說明書相符，與備案的材料一致。41.證券從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后,與原執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)解除聘用關(guān)系或變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的,應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)變更其執(zhí)業(yè)注冊登記。4２.投資者參與認(rèn)購開放式基金，分開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個(gè)環(huán)節(jié)。43．在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為“基金的認(rèn)購”。44.基金管理人接到投資人的購買申請時(shí)，應(yīng)按當(dāng)天公布的基金單位凈值加一定的申購費(fèi)用作為申購價(jià)格。4５．基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益由基金公司代為行使。４6.ＱDII基金的認(rèn)購渠道與認(rèn)購程序與一般開放式基金的相關(guān)操作基本一致。47.目前我國各基金申購、贖回的資金和申購款一般在T＋2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。48.通過強(qiáng)制性信息披露,迫使所有信息得以及時(shí)和充足地公開,從而消除逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問題帶來的低效無序狀況,提高證券市場的有效性。49.規(guī)范性原則規(guī)定基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證信息披露的可比性。50.基金銷售時(shí),基金管理人可以對基金產(chǎn)品的未來收益率進(jìn)行預(yù)測，以幫助投資人做出正確的投資選擇。５1.存續(xù)期募集信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每2個(gè)月披露一次更新的招募說明書。52．封閉式基金重要通過交易所進(jìn)行交易，而開放式基金重要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購贖回。53.不同運(yùn)作方式的基金,其運(yùn)作特點(diǎn)沒有什么差異。5４.基金半年度報(bào)告、年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)均應(yīng)當(dāng)通過審計(jì)。5５．目前,法規(guī)規(guī)定在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中以圖表形式披露基金的凈值表現(xiàn)。56.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。５7.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國家對全國證券、期貨市場進(jìn)行統(tǒng)一宏觀管理的主管部門。58.《中華人民共和國刑法》規(guī)定,違法運(yùn)用客戶資金罪最高刑罰為5年有期徒刑,并處罰金5０萬元。59.基金管理人可以在協(xié)議中約定，自基金協(xié)議生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回,但約定的期限不得超過2個(gè)月。60.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)營數(shù)據(jù)中涉及到基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存20年。一．單選題1~5ＢCCDA６～10BDBＢA11~1５CBBCD16~2０BCＤＣA21~25ＢDBDD26～30ABＡＡD３１~35DDADB３6~4０ABＡAA41~４５CDAＡB46~50DＣCBB51~55ACBAD56~６0ADCBＡ61~６5AＣＢDB66~７0ＡCCBC二．多選題１.ABCD2.ABCＤ3.AB４.ABC5ABC．6.ACD7.BCD8．ABCD9.ＡBD10.ＢＣD1１.ACD1２.AＢ13.ＡBC１4.ＡBC1５.ABC16．ＡBCD1７.AD18.B19.ＡBCD20.ＡBCD2１.ＡBＣ２2．ＡCＤ23.ABＤ2４.AＢCD２５．BＣ2６.ＡBCD2７.ABCD２8.ABＣD２9.ABC３0.ＢCD31．ABD３2.AＢCD33.ABＣＤ34.BD3５.ＡBCD3６.BD37.ABC3８.ＡB3９．ABC40.AＢCＤ41.ABCD4２.ＡＢCD4３．ABD44.ＡBCD45.ＡBCＤ46．ＡBＣD47.ABCD4８.ABCD４９.AＢＤ50．B51.ABCＤ５2.AＣ53.AD54.ABCD5５．ABCD56.ACD5７．ＡC5８.ＢＤ59.BCD６０．ＡＢCＤ61．ＡBＣ62.AＢＤ63.AＢD64.B65．ＡBＣD6６.ＡCＤ６7.AＢＣＤ6８.BＣ6９．A7０.ABC三．判斷題1~5AABBA6~１0BBAAB1１~15ＡＢABB1６~20ABAAA21~25AAABＢ26～30ABBAB3１~3５A(chǔ)AABA36~４0ＢAAＢA41~45BAＡAB46~50AＡBAB５1~５5ＢABBA５５~６0AABBB202３年基金銷售考試試題及答案(模擬題之二）單項(xiàng)選擇題１.以下關(guān)于有價(jià)證券的說法,錯(cuò)誤的是()。Ａ.自身沒有價(jià)值Ｂ．持有者可憑券獲得一定的收入C.是實(shí)際資本的一種形式Ｄ.是分派和籌措資金的手段２.貨幣證券重要涉及（）兩大類。Ａ.固定收益證券和變動(dòng)收益證券B.商業(yè)證券和銀行證券C.金融證券和非金融證券Ｄ．上市證券和非上市證券3.證券持有人面臨預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)，這體現(xiàn)了證券的(）特性。A．期限性B.收益性Ｃ.流動(dòng)性D．風(fēng)險(xiǎn)性4.證券市場發(fā)展的新特點(diǎn)不涉及（)。A.融資證券化B．投資者個(gè)人化C．交易所公司化D.證券市場網(wǎng)絡(luò)化5.19９9年1１月4日，美國國會(huì)通過（)，標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)A.《商業(yè)銀行法》B.《格拉斯—斯蒂格爾法案》C.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》Ｄ．《金融服務(wù)法案》6.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是(）。A.理事會(huì)B．會(huì)員大會(huì)Ｃ.股東大會(huì)D.董事會(huì)7.股票記載一定事項(xiàng),其內(nèi)容應(yīng)真實(shí)全面并符合法律規(guī)定,表白股票是()。A．有價(jià)證券Ｂ.要式證券C．證權(quán)證券D.資本證券８.股票的市場價(jià)格圍繞著股票的(）波動(dòng)。Ａ．票面價(jià)值Ｂ.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值９.合約雙方按約定價(jià)格,在約定日期內(nèi)就是否買賣某種金融工具所達(dá)成的契約是()。A.期貨Ｂ．遠(yuǎn)期Ｃ.期權(quán)Ｄ.互換１０.股票價(jià)格指數(shù)期貨是(）。A．以股價(jià)為標(biāo)的物并采用鈔票結(jié)算方式的期貨交易B．以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用鈔票結(jié)算方式的期貨交易C．以股價(jià)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易Ｄ．以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易11.公開原則的核心規(guī)定是（)。A.實(shí)現(xiàn)法律地位平等B.保障合法權(quán)益C．實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)均等D．實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化12．上證綜合指數(shù)是以所有上市股票為樣本,（)。Ａ．以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算Ｂ．以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù),按簡樸平均法計(jì)算C.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算D.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡樸平均法計(jì)算13．由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的也許變動(dòng),這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響,這樣的風(fēng)險(xiǎn)稱為(）。A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)１4.下列證券中，受到利率風(fēng)險(xiǎn)影響較小的證券為（）。A.普通股Ｂ．優(yōu)先股C．固定收益政府債券D．固定收益金融債券１5.就投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較而言，以下對的的表述是(）。A．股票大于基金且基金大于債券B．股票小于基金且基金小于債券C．股票大于基金且債券也大于基金Ｄ．股票小于基金且債券也小于基金1６.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性,由選定的基金托管人保管,并委托（)進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。Ａ．基金管理人B．基金托管人C．投資征詢公司C．證券公司17．我國第一只上市交易的投資基金是（)。Ａ.武漢證券投資基金B(yǎng)．深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金Ｃ．淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)公司基金D.建業(yè)基金１8.事先擬定發(fā)行總額和存續(xù)期限,在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變,基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A．開放式基金Ｂ.封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金１9.基金管理公司的重要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于（)的股東。A．25%Ｂ.15%C.３0%D.10％20.在整個(gè)基金的運(yùn)作中，實(shí)際起著核心作用的是（）。A.基金份額持有人Ｂ.基金管理人C．基金托管人Ｄ．中國證監(jiān)會(huì)2１.以下不屬于基金管理公司重要業(yè)務(wù)的有（)。A.發(fā)起設(shè)立基金B(yǎng).基金管理業(yè)務(wù)C.股票發(fā)行與承銷D.基金銷售業(yè)務(wù)22．基金管理公司的()是指在協(xié)調(diào)公司管理層、董事會(huì)、股東(流通股股東及非流通股股東）之間互相關(guān)系基礎(chǔ)上,規(guī)范公司運(yùn)營的管理體制。A．治理結(jié)構(gòu)B．內(nèi)部控制Ｃ.管理模式D．風(fēng)險(xiǎn)控制23.()是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法減少運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益,以合理的控制成本達(dá)成最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則Ｂ.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.互相制約原則24.（)代表基金份額持有人以基金的名義設(shè)立基金資產(chǎn)賬戶。A.證券公司B.基金管理人Ｃ.證券登記公司Ｄ．基金托管人25.（)負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃的具體執(zhí)行。A.投資部Ｂ.投資決策委員會(huì)C．交易部D.基金經(jīng)理２6.（)的功能是為基金投資擬定投資原則、投資方向、投資策略以及投資組合的整體目的和計(jì)劃。A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B.投資決策委員會(huì)C．監(jiān)事會(huì)D．股東會(huì)2７.目前,我國的開放式基金于（)估值。A．每個(gè)交易日B.每個(gè)交易日的次日C.每周Ｄ.每半個(gè)月28．以下(）不屬于基金估值的對象。A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易額C.基金所持有的債券D．基金的權(quán)證29.目前,我國證券投資基金管理費(fèi)按（)計(jì)提。A．日B．周C.月D.季3０.從基金類型來看，下列基金中管理費(fèi)率由高到低依次是()。A.股票基金、貨幣市場基金、證券衍生工具基金、債券基金B(yǎng)．債券基金、貨幣市場基金、證券衍生工具基金、股票基金C．證券衍生工具基金、貨幣市場基金、債券基金、股票基金D．證券衍生工具基金、股票基金、債券基金、貨幣市場基金31.按照有關(guān)規(guī)定，在計(jì)算基金運(yùn)作費(fèi)用時(shí),發(fā)生的這些費(fèi)用假如影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)后(）的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。A．第二位Ｂ.第三位Ｃ．第四位D.第五位32.下列費(fèi)用中列入基金費(fèi)用的是（)A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損40.在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是(）投資者的重要投資目的。A．積極型Ｂ.穩(wěn)健型Ｃ.平衡型D.保守型４1.針對機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者,基金銷售機(jī)構(gòu)大多會(huì)采用(）進(jìn)行促銷。Ａ.人員推銷Ｂ.廣告C．營業(yè)推廣Ｄ．公共關(guān)系４２.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金推介材料之日起(）個(gè)工作日內(nèi)向所在地證監(jiān)局遞交報(bào)告材料。Ａ．3B.５C.4D．1043.申請?jiān)O(shè)立封閉式基金時(shí)，基金發(fā)起人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文獻(xiàn)是()。A．基金契約B.托管協(xié)議C．招募說明書D.上市公告書44．封閉式基金自批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)募集資金必須超過（)方可成立。A．1億元Ｂ.2億元C.3億元D.4億元4５.假如基金發(fā)行期結(jié)束后，未達(dá)成基金成立的條件,基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)募集費(fèi)用,將已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息自募集期滿之日起（）天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。Ａ．10B．30C．6０D.90４6.巨額贖回申請發(fā)生時(shí)，在基金管理人當(dāng)天接受贖回比例不低于基金總份額（）的前提下,可以對其余贖回申請延期辦理。A．5%B.10%C．1５％D．20%47.場外募集的LＯF基金份額注冊登記在（)。A．基金管理人B.基金托管人C.中國結(jié)算公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)D．中國結(jié)算公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)48．資本市場的基礎(chǔ)是()。A.信息披露B.廣泛理性的投資主體C.高效運(yùn)轉(zhuǎn)的監(jiān)管部門D．完善的法律法規(guī)４9.從內(nèi)容方面的實(shí)質(zhì)性規(guī)定和形式方面的技術(shù)性規(guī)定分析,基金信息披露的原則一般可分為（)和(）原則Ａ．實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則Ｂ．實(shí)質(zhì)性原則和真實(shí)性原則C.實(shí)質(zhì)性原則和完整性原則D.形式性原則和易得性原則５０．開放式基金在放開申購贖回后,資產(chǎn)凈值公告的具體時(shí)間為（)A.每周第一個(gè)交易日B．每周周一C．每個(gè)開放日后一天Ｄ.每個(gè)開放日當(dāng)天51.在基金份額發(fā)售的(）日前,基金管理人應(yīng)將招募說明書、基金協(xié)議摘要登載在制定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.2B.3Ｃ．4D.５52.當(dāng)代表基金基金份額(）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)規(guī)定召開持有大會(huì),而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。Ａ．5％Ｂ.１0%Ｃ.１5%Ｄ.20%5３.對于當(dāng)期基金協(xié)議生效局限性(）個(gè)月的基金，可以不編制年度、半年度及季度報(bào)告。A．1B．２C.３D．６5４.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法擬定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)成或者超過(）時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.5％Ｂ.1%C．0．1%D.2%55.(）是指由國務(wù)院制定并頒布的法律規(guī)范。A.國家法律Ｂ.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D．自律規(guī)則5６.公司向股東和社會(huì)公眾提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)告,嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益的行為屬于（)。Ａ．擅自發(fā)行股票和公司、公司債券罪B．提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告罪C.編造和傳播影響證券交易虛假信息罪Ｄ.誘騙別人買賣證券罪5７.公司向股東和社會(huì)公眾提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)告,嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益的行為屬于（)。A．擅自發(fā)行股票和公司、公司債券罪B．提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告罪C.編造和傳播影響證券交易虛假信息罪Ｄ．誘騙別人買賣證券罪5８．《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》由（）于（)頒布并實(shí)行。Ａ.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)2023年4月25日B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)20２3年１0月1２日C.中國證監(jiān)會(huì)2023年４月2５日D.中國證監(jiān)會(huì)20２3年１0月12日５９.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，構(gòu)成基金的重大事件。A．10%Ｂ．５%C．1%D.０．５％6０.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超過期初基金資產(chǎn)凈值()時(shí),基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。A.1%B．2%Ｃ.１０%D.20％61.基金年度報(bào)告的披露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后(）內(nèi)。A．1５日B．30日Ｃ.60日D.90日６2.法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董事簽字批準(zhǔn)，并由董事長簽發(fā)。A.1/3B.2/3C.3/４Ｄ.1／2６３.在基金份額發(fā)售的（)日前,基金托管人將基金協(xié)議、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.2Ｂ.3C．4D．5６４.開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，他的資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）Ａ．每交易日公告1次．至少每周公告1次C．至少每周公告２次D.至少每月公告２次65．季度報(bào)告每（）公布一次，披露目的是及時(shí)為廣大基金持有人提供關(guān)于基金投資運(yùn)作及其業(yè)績的簡要報(bào)告。A.周B．月Ｃ．季度D.半年66.相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）,它可以改善投資者的信息弱勢地位，增長資本市場的透明度，減少基金管理人的信用風(fēng)險(xiǎn)。Ａ．賣者自慎B．賣者他負(fù)Ｃ.買者自慎D.買者他負(fù)６7.關(guān)于上市開放式基金的上市交易，以下說法不對的的是()Ａ．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B．基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值C.買入上市開放式基金申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．０0１元人民幣D．上市開放式基金交易價(jià)格漲跌幅限制比例為10％，上市首日沒有漲跌幅限制68.ETF上市后要遵循的交易規(guī)則不對的的是（)A．基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值。B.基金價(jià)格漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行C．基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍,局限性１００份的可以賣出D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．0０5元６9.一般情況下,投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TＢ.T+1C．T＋２D.T+37０．我國股票基金、債券基金的申購采用()原則。A.已知價(jià)Ｂ.未知價(jià)C.賬面價(jià)值Ｄ．估計(jì)價(jià)值二、不定項(xiàng)選擇題71．證券是指（）。A.各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B．各類證明持有者身份和權(quán)利的憑證C.用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證Ｄ.用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證72.廣義的有價(jià)證券涉及（)。A．商品證券B.憑證證券C.貨幣證券Ｄ.資本證券73．按證券發(fā)行主體不同,有價(jià)證券可分為（)。Ａ.政府證券B.金融證券B.公司證券D．商業(yè)證券7４．按證券的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分類，有價(jià)證券可分為（)。A.股票B.債券C.購物券D.其他證券75．按交易場合劃分,證券市場可分為（）。Ａ.有形市場B.無形市場C.國內(nèi)市場D.國際市場76.機(jī)構(gòu)投資者重要有（)。Ａ．公司B.金融機(jī)構(gòu)C.各類基金D．政府機(jī)構(gòu)7７.基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者涉及（)。A.證券投資基金Ｂ．社?；餋．社會(huì)公益基金D．公司年金78.證券交易所的重要職責(zé)有（)。A．提供交易場合與設(shè)施B.制定交易規(guī)則Ｃ.監(jiān)管在該交易所上市的證券Ｄ．提供證券投資征詢服務(wù)79．股東權(quán)是一種綜合權(quán)利,涉及(）等權(quán)利。Ａ.出席股東大會(huì)B.出售公司資產(chǎn)C．投票表決D．分派股息紅利80．債券的基本性質(zhì)是(）。A.債券屬于有價(jià)證券Ｂ．債券是一種虛擬資本Ｃ．債券具有票面價(jià)值D．債券是債權(quán)憑證8１.中央政府發(fā)行債券的目的有()。Ａ.公共設(shè)施投資的資金需要B．重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要C．國家資產(chǎn)的經(jīng)營需要D．填補(bǔ)國家財(cái)政赤字８2.金融機(jī)構(gòu)發(fā)債的目的重要有（）。A．籌資用于某種特殊用途B．金融機(jī)構(gòu)有更大的積極權(quán)和機(jī)動(dòng)權(quán)C．改變自身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)D.以自己的信譽(yù)度吸引存款8３．下面說法對的的是（）。Ａ．債券有規(guī)定的利率，可獲固定的利息B．股票的股息紅利不固定，一般視公司經(jīng)營情況而定C．股票風(fēng)險(xiǎn)較大,債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小D．股票收益較債券大84.由于大多數(shù)股票價(jià)格的變動(dòng)與股價(jià)指數(shù)同方向，所以在股票現(xiàn)貨市場和股票指數(shù)期貨市場()。A．做同方向操作將抵消投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)Ｂ.做反方向操作將抵消投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C．做同方向操作將增大投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D．做反方向操作將增大投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)８５．債券發(fā)行方式有(）。A．定向發(fā)行B．招標(biāo)發(fā)行C.搖號(hào)配售D.承購包銷86.根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，證券交易方式有()。A．現(xiàn)貨交易B．期貨交易C．回購交易Ｄ.信用交易87.證券交易競價(jià)原則中的價(jià)格優(yōu)先指（）。A．價(jià)格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣出申報(bào)B．價(jià)格較高的買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買進(jìn)申報(bào)C.價(jià)格較低的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的買入申報(bào)D．價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)88．一次性付息債券的利息支付形式有（)。A.單利計(jì)息，到期支付本息B．無息債券C．貼現(xiàn)債券Ｄ.息票債券89．債券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)涉及(）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B．購買力風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)9０．下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述中,對的的有()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的也許性B．利率與證券價(jià)格呈反方向變化C．利率提高會(huì)導(dǎo)致公司融資成本的提高D.利率風(fēng)險(xiǎn)對的不同證券的影響是不同的９１．證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是()Ａ．監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機(jī)制B．投資人擁有所有權(quán),管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn),托管人保管基金資產(chǎn),三方當(dāng)事人之間互相監(jiān)督、互相制約的機(jī)制C.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制D.基金管理人內(nèi)部互相制約的制衡機(jī)制92.基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)重要涉及（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B．注冊登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ｄ．基金評級機(jī)構(gòu)９3.基金業(yè)在金融體系中的地位與作用涉及（）A.拓寬了中小投資者的投資渠道B.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定健康發(fā)展C．促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展D．完善金融體系和社會(huì)保障體系94.與在岸基金相比，離岸基金的特點(diǎn)涉及(）。A．面臨的法律環(huán)境復(fù)雜B．監(jiān)管難度大Ｃ．運(yùn)作過程更復(fù)雜Ｄ.風(fēng)險(xiǎn)更小9５．依據(jù)股票基金所持有的所有股票的（)等指標(biāo)可以對股票基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析。A.平均市值B．平均市盈率C.平均市凈率D.凈值收益率９6.關(guān)于貨幣市場基金下列說法不對的是(）A.與銀行存款類似，沒有投資風(fēng)險(xiǎn)Ｂ．風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C．以短期貨幣市場工具為投資對象D.增長潛力大，適合長期投資97.以下反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)重要有()A．組合平均剩余期限B．收益的標(biāo)準(zhǔn)差Ｃ．融資比例D.浮動(dòng)利率債券投資情況9８．ＱDII基金嚴(yán)禁從事的活動(dòng)有()A.購買不動(dòng)產(chǎn)B．從事證券承銷業(yè)務(wù)C.運(yùn)用融資購買證券Ｄ.投資資產(chǎn)支持證券9９.常見的對基金進(jìn)行的投資風(fēng)格分析涉及對基金的(）分析。A．持倉風(fēng)格B．持股風(fēng)格C．行業(yè)配置風(fēng)格D.選擇基金經(jīng)理的風(fēng)格1０0．下列基金中屬于低風(fēng)險(xiǎn)等級的基金有(）。A．貨幣市場基金Ｂ.保本型基金C.債券型基金D.混合型基金10１.下列事項(xiàng)中,應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定的有(）。Ａ．基金擴(kuò)募或延長基金協(xié)議期限B．更換基金管理人C．基金的分紅方案D．提前終止基金協(xié)議１02．中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)具有（)這些條件。A．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法率和監(jiān)管制度。Ｂ.實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣C.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件D．最近３年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或司法機(jī)關(guān)的處罰。1０3．基金運(yùn)營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工作的后臺(tái)保障，它通常涉及（）A.基金注冊登記B．核算與估值Ｃ．基金清算D．信息披露1０4.基金管理公司治理結(jié)構(gòu)是指在協(xié)調(diào)公司管理層、董事會(huì)、股東之間互相關(guān)系基礎(chǔ)上，規(guī)范公司運(yùn)營的管理體制，這種體制涉及(）等內(nèi)容。Ａ.公司目的的制定、實(shí)行措施的貫徹以及效果監(jiān)控的體系結(jié)構(gòu)B.公司為控制投資風(fēng)險(xiǎn)的投資決策機(jī)構(gòu)體系C.公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)立的內(nèi)部控制系統(tǒng)D．為公司管理層及董事會(huì)提供適當(dāng)?shù)募?lì)措施使其充足運(yùn)用資源，追求公司及股東的利益最大化,并實(shí)行有效監(jiān)控97.１０5.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目的為（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則,自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念Ｂ．實(shí)現(xiàn)基金管理公司利潤最大化C.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營管理效益,保證經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營和受托資產(chǎn)的完全完整，實(shí)現(xiàn)公司的連續(xù)、穩(wěn)定、健康的發(fā)展D．保證基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)１0６.關(guān)于基金管理公司的監(jiān)察稽核控制,下面說法對的的是()A.公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對股東大會(huì)負(fù)責(zé),并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B．根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán),督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案C.公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司總經(jīng)理負(fù)責(zé),并保證其獨(dú)立性和權(quán)威性D.公司應(yīng)當(dāng)為監(jiān)察稽核部門配備充足的監(jiān)察稽核人員，并嚴(yán)格其專業(yè)任職條件107.基金托管人的作用重要體現(xiàn)在（）A．防止基金資產(chǎn)挪作他用,有助于保障基金資產(chǎn)的安全B．促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金協(xié)議的規(guī)定運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)C.有助于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益D.有助于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)１0８.基金托管人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則規(guī)定(）應(yīng)當(dāng)相分離。A.持有人資產(chǎn)B．托管人托管的基金資產(chǎn)C.托管人的自有資產(chǎn)D.托管人托管的其他資產(chǎn)1０9.對于資金清算的內(nèi)部控制,基金托管人須制訂的風(fēng)險(xiǎn)控制措施有(）。A.應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度Ｂ．應(yīng)嚴(yán)格按照基金持有人的有效劃款指令辦理基金名下資金核算C．應(yīng)建立復(fù)核制度,形成互相制約機(jī)制D．應(yīng)建立嚴(yán)格的授權(quán)管理制度９8．11０.證券投資征詢機(jī)構(gòu)的作用重要有()。A．建議、策劃作用B．優(yōu)化基金選擇C．進(jìn)一步挖掘基金信息D．加強(qiáng)投資者教育1１１．基金的后臺(tái)管理重要涉及()A．基金的投資運(yùn)作B．基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值C.基金的稅收D.基金的信息披露1１2.投資決策委員會(huì)的組成人員一般涉及（）。Ａ．公司的總經(jīng)理Ｂ．分管投資的副總經(jīng)理C.研究部經(jīng)理D．投資部經(jīng)理113.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)重要涉及（）。A．政策風(fēng)險(xiǎn)B．經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D．購買力風(fēng)險(xiǎn)114．在風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,參與防止和控制各類風(fēng)險(xiǎn)的組織有(）。A．督察長B．合規(guī)控制委員會(huì)Ｃ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D．投資決策委員會(huì)115.基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定擬定()的過程。A．基金資產(chǎn)總值Ｂ.基金資產(chǎn)凈值C．基金負(fù)債價(jià)值D.單位基金資產(chǎn)凈值１16．由于漲跌停板的限制,一些股票會(huì)接連幾個(gè)交易日封于漲跌停位置,在這種情況下對基金資產(chǎn)估值時(shí)就需要非常慎重,其中證券資產(chǎn)的(）是非常關(guān)鍵的因素。A.科學(xué)性B．公允性C．合理性D.流動(dòng)性１17．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。在我國,證券投資基金的交易費(fèi)用重要涉及(）。A．印花稅B.交易傭金C．過戶費(fèi)D.證管費(fèi)９9.1１8.基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對其進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的(）。A.基金持有人B．基金托管人C．基金管理公司Ｄ．中國審計(jì)署1１9.在我國，開放式基金的分紅方式重要有(）。Ａ.鈔票分紅Ｂ.債券分紅C.股票分紅D．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額１20.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收說法中對的的有（）。Ａ．對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收，不征收營業(yè)稅B.對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收,不征收營業(yè)稅C.對公司投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D．對公司投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，不征收公司所得稅１21.基金市場營銷的意義在于（)。A．有助于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營目的B．有助于推動(dòng)投資者教育工作C.有助于建立良好的投資者關(guān)系D．有助于提高公司的品牌形象122.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注()A.公司自身的情況B.影響投資者的因素C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管Ｄ．控股公司的運(yùn)營狀況1２３.市場營銷系統(tǒng)中各個(gè)層次的人員必須通力合作以實(shí)行市場營銷計(jì)劃和戰(zhàn)略。成功的初次航營銷實(shí)行取決于公司能否將(）、（)、（)、人力資源和公司文化五大要素組合出一個(gè)可以至此公司戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的方案。A．預(yù)算和控制Ｂ．行動(dòng)方案Ｃ．組織結(jié)構(gòu)D.決策獎(jiǎng)勵(lì)制度1２4.我國目前的基金銷售渠道重要有()。A．保險(xiǎn)公司B．銀行渠道C．基金公司直銷中心Ｄ．證券公司１25.目的市場分析涉及（)。Ａ．目的市場細(xì)分B.目的市場選擇C．目的市場定位Ｄ.目的市場修正1０0.1２６.《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》規(guī)定,基金銷售機(jī)構(gòu)必須對基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查,從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資者的()等情況。A．投資目的B.投資期限C.性別年齡D.投資經(jīng)驗(yàn)１２7．通過構(gòu)建基金產(chǎn)品組合,投資者可以減少(）。A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B．基金管理公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)衰退風(fēng)險(xiǎn)D.基金公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)１2８．有關(guān)連續(xù)營銷的說法，對的的有（）。A．連續(xù)營銷是指對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為B.連續(xù)營銷有能力為投資者提供更專業(yè)、更優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)C．連續(xù)營銷有助于提高投資者的忠誠度D．連續(xù)營銷有也許使投資者購買不適合自己的基金產(chǎn)品129.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，證券投資征詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)滿足的條件涉及(）。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣Ｂ.最近三年沒有代理投資者從事證券買賣的行為C．高級管理人員取得基金從業(yè)資格D．連續(xù)從事證券投資征詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上會(huì)計(jì)年度１３０.從發(fā)行渠道看，封閉式基金可分為（）。A.公募發(fā)行和私募發(fā)行Ｂ.網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行C.“比例配售”與“敞開發(fā)售”D.自辦發(fā)行和承銷1３1.我國開放式基金的設(shè)立須通過()等程序。Ａ．基金申報(bào)B．專家評議Ｃ.證監(jiān)會(huì)審核Ｄ．批準(zhǔn)通過101.1３２．關(guān)于ETＦ申購、贖回的原則對的的是()。A.場內(nèi)申購贖回采用份額申購,份額贖回原則B.場內(nèi)申購對價(jià)贖回對價(jià)涉及組合證券、鈔票替代、鈔票差額及其他對價(jià)C.場外申購贖回的對價(jià)為鈔票D.場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式133.有關(guān)QDＩI基金與一般開放式基金募集程序的區(qū)別的說法，對的的是（）。A．QDII基金募集需申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格,普通開放式基金不用B．QＤII基金募集需申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格,普通開放式基金不用Ｃ.ＱDＩＩ基金只能用人民幣募集,普通開放式基金可用多種貨幣進(jìn)行募集D.QDII基金可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)擬定面值金額大小，普通開放式基金一般按1元募集13４.在充足競爭的基金市場上，對基金投資運(yùn)作的()信息進(jìn)行充足披露，可以使基金的現(xiàn)有投資者和潛在投資者根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期對基金價(jià)值進(jìn)行理性分析,進(jìn)而做出投資選擇。A.投資組合B.基金經(jīng)理的家庭狀況C．歷史業(yè)績D．風(fēng)險(xiǎn)狀況１３5.基金信息披露可分為()A.基金募集信息披露Ｂ．運(yùn)作信息披露C．臨時(shí)信息披露Ｄ．投資回報(bào)信息披露１36．基金托管人的信息披露義務(wù)重要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及的環(huán)節(jié)涉及（）A.基金資產(chǎn)保管B.代理清算交割C．會(huì)計(jì)核算D．凈值復(fù)核13７．基金協(xié)議特別約定的事項(xiàng)有（）A．基金各當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)B．基金持有人大會(huì)C．基金協(xié)議終止的事由、程序D．基金財(cái)產(chǎn)的清算方式1３8.為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn),目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁中就（)方面做出提醒。A.管理人和托管人的披漏責(zé)任B.管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險(xiǎn)提醒Ｄ．年度報(bào)告中注冊會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保存意見的提醒1０2.139．國際證監(jiān)會(huì)公布證券監(jiān)管的三個(gè)目的為（)。A.保護(hù)投資者B．防止市場操縱C．減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.透明和信息公開14０.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的具體職責(zé)有（）。A.基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流B．組織基金管理公司會(huì)員開展投資者教育工作C．總體協(xié)調(diào)各部門監(jiān)管關(guān)系，提供必要的組織支持D.組織推動(dòng)基金管理公司會(huì)員誠信建設(shè)，管理誠信信息三、判斷題14１.證券可以采用紙面形式或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。1４2.有價(jià)證券的價(jià)格證明了它自身是有價(jià)值的。１43.公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券。１４4.基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)營狀況。14５.中央銀行放松銀根，股票價(jià)格相應(yīng)上升。146.根據(jù)我國現(xiàn)行的規(guī)定,國有股權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。147.當(dāng)償還期內(nèi)的市場利率上升且超過債券票面利率時(shí)，持固定利率債券的人要承擔(dān)相對利率較低或債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。148.衍生品的期限一般在一年以下。14９．可轉(zhuǎn)換債券事實(shí)上是一種嵌入了普通股票的看跌期權(quán)。１5０．通過數(shù)年的發(fā)展,我國的股票發(fā)行制度開始實(shí)現(xiàn)注冊制。151.NASＤAQ綜合指數(shù)的基期指數(shù)為100點(diǎn)。１52.深證綜合指數(shù)以在深圳證券交易所上市的所有股票為樣本股,以指數(shù)計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。103.1５3.新上市的基金自上市后第二個(gè)交易日起納入指數(shù)計(jì)算范圍。1５４.債券投資的資本利得是指債券買入價(jià)與賣出價(jià)或買入價(jià)與到期償還額之間的差額。１55.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券預(yù)期收益變動(dòng)的也許性及變動(dòng)幅度。15６．政府債券所面臨的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)重要體現(xiàn)在利率風(fēng)險(xiǎn)和購買力風(fēng)險(xiǎn)上。１５７．與股票、債券同樣，證券投資基金是一種直接投資工具。158.銀行吸取存款之后，必須定期向存款人披露資金的運(yùn)營情況。15９.證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具,起源于美國。1６０.目前,我國基金投資者隊(duì)伍迅速壯大,個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要持有者。１61.在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。162．從資金來源和用途劃分,證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金。163．LOF與EＴＦ都具有開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)。164.價(jià)值型股票基金是根據(jù)股票投資風(fēng)格來分類的，是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票,其市盈率、市凈率通常較低。165．費(fèi)用率越低，說明基金的運(yùn)作成本越低,運(yùn)作效率越低。166.與一般的債券會(huì)有一個(gè)擬定的到期日同樣，債券基金也有一個(gè)擬定的到期日。167.當(dāng)市場利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降;當(dāng)市場利率減少時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升。168．一般情況下，貨幣市場基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用限度越高，其潛在的收益也許越高，但風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也越大。169.偏股型基金中股票的配置比例較高,債券的配置比