2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試題庫

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試題庫單選題（共50題）1、關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B2、根據(jù)投資目標的不同，基金分類不包括（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價值型股票【答案】D3、（2016年真題）內(nèi)部控制機制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。A.設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu)B.建立內(nèi)部控制制度C.監(jiān)督內(nèi)部控制D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C4、(2016年)在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C5、（2016年真題）基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C6、合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的()。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C7、以下投資工具中，屬于間接投資工具的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D8、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C9、20世紀（）年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A.50B.60C.70D.80【答案】D10、基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B.內(nèi)容符合合規(guī)性C.預測基金的證券投資業(yè)績D.含有明確、醒目的風險提示和警示性文字【答案】C11、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。A.明確責任B.權(quán)利制衡C.風險控制D.嚴格授權(quán)【答案】C12、基金信息披露應滿足的原則不包括（）。A.完整性B.規(guī)范性C.真實性D.靈活性【答案】D13、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導D.各部門主管的檢查監(jiān)督【答案】C14、公募基金管理人申請募集基金時，應向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、關(guān)于ETF和LOF以下選項有哪些是不正確的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金的一種B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回【答案】C16、下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.基金、國債期貨B.城投債、限售股C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股【答案】C17、（2016年真題）基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、（2016年真題）基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C.向基金份額持有人承諾5％的預期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易【答案】A19、（2017年真題）下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關(guān)業(yè)務部門及法務部門的意見C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項D.某基金經(jīng)理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A20、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D21、貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】D22、（2018年真題）關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)謀取利益B.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益【答案】C23、關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確的是（）。A.開放式基金成為主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高D.基金市場競爭加劇【答案】B24、基金申購和贖回的資金結(jié)算分以下兩個環(huán)節(jié)（）。A.資金清算和份額過戶B.資金清算和資金交收C.申請和確認D.轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出【答案】B25、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運作方式D.所投資的對象的不同【答案】B26、A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報告中說明據(jù)此重點推薦該上市公司股票進入投資對象備選庫。關(guān)于上述情況，以下說法錯誤的是（）。A.甲在研究報告中的投資分析和建議應有充分的事實和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷B.甲的研究報告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機會D.A公司建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機會【答案】B27、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、關(guān)于XBRL，以下表述不正確的有（）。A.用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)B.一次錄入，多次使用C.會計準則和計算機語言相結(jié)合D.對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進行識別【答案】A29、2000年10月8日，（）發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.國務院財政部D.中國證監(jiān)會【答案】D30、(2016年)下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據(jù)【答案】C31、（2016年真題）下列不屬于投資管理業(yè)務控制的意義的是（）。A.明確揭示研究業(yè)務中可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D32、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準和合規(guī)經(jīng)營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B33、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）。A.0.001元人民幣B.0.005元人民幣C.0.01元人民幣D.0.1元人民幣【答案】A34、(2017年)基金管理公司和基金代銷機構(gòu)進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料。報送內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、理財指的是對（）進行管理。A.現(xiàn)金B(yǎng).儲蓄C.投資D.財務【答案】D36、(2016年)2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業(yè)進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合【答案】A37、(2017年)對基金產(chǎn)品的風險評價，基金銷售機構(gòu)可以從（）機構(gòu)或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D38、（2016年真題）基金市場的參與主體不包括（）。A.中國銀行B.基金當事人C.基金市場服務機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織【答案】A39、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C40、基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互審慎調(diào)查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查【答案】D41、（）是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務。A.電話服務中心B.郵寄服務C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“—對一”專人服務【答案】D42、基金銷售機構(gòu)向投資人收取增值服務費時，應符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則B.統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內(nèi)容、方式、收費標準C.基金投資人有自主選擇增值服務的權(quán)利D.增值服務費應當統(tǒng)一繳納【答案】D43、(2016年)某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A44、關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費率B.基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費率【答案】B45、某基金銷售機構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息、傳輸正確的投資理念，這屬于基金客戶服務提供的（）方式。A.媒體和宣傳手冊的應用B.“一對一”專人服務C.郵寄服務D.電話服務中心【答案】A46、下列屬于基金托管人職責的是()。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D47、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來剛好運作9個月，9個月內(nèi)實現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當保險的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預購從速。”上述行為中，該工作人員違反了（）規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.