2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練試卷A卷附答案單選題（共50題）1、下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是()。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C2、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范【答案】A3、產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A4、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A.半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露B.半年度報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告C.半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，不需要說明兩個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目D.半年度報(bào)告要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說明【答案】D5、關(guān)于封閉式基金以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.一般無特定存續(xù)期限【答案】D6、(2016年)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.購買力風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】B7、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨(dú)立D.相互制約【答案】D8、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對(duì)在（）個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A.3B.6C.9D.12【答案】B9、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類和股權(quán)類B.債券類和基金類C.股權(quán)類和基金類D.基金類和所有權(quán)類【答案】A10、(2017年)下列事項(xiàng)中，可以通過加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制來解決的是（）。A.基金業(yè)績不佳B.基金規(guī)模下降C.基金經(jīng)理“老鼠倉”D.基金公司員工離職【答案】C11、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯(cuò)誤的是（）。A.價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降B.折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系C.市場(chǎng)價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易D.市場(chǎng)價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易【答案】A12、基金客戶服務(wù)“投資者利益優(yōu)先”的宗旨體現(xiàn)的核心服務(wù)理念不包括（）。A.良好的客服形象B.良好的技術(shù)C.良好的客戶關(guān)系D.良好的客戶體驗(yàn)【答案】D13、(2016年)基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會(huì)不可以采取的措施是（）。A.責(zé)令其限期改正B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利【答案】C14、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行【答案】D15、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會(huì)B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務(wù)院【答案】B16、ETF的主要特點(diǎn)不包括（）。A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制C.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金D.收益保障【答案】D17、(2016年)私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元【答案】C18、我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。A.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)D.以上均不正確【答案】B19、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）A.英國B.美國C.中國D.加拿大【答案】B20、以下不屬于資產(chǎn)管理的本質(zhì)的是（）。A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C.管理人必須保證投資者收益D.投資人必須做到“買者自負(fù)”【答案】C21、基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機(jī)制B.分離機(jī)制C.融合機(jī)制D.結(jié)合機(jī)制【答案】B22、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.連貫性原則【答案】A23、(2017年)關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.一只分級(jí)基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作C.分級(jí)基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級(jí)基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰住敬鸢浮緽24、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C25、關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股票市場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)B.中小投資者對(duì)個(gè)股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益D.基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作【答案】C26、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報(bào)告B.基金公開說明書C.內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.基金凈值公告【答案】A27、（2017年真題）根據(jù)證券投資基金法關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)的規(guī)定，下列事項(xiàng)中需要中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的是（）。A.非公開募集基金的募集B.從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)C.非公開募集基金的基金財(cái)產(chǎn)清算D.非公開募集基金的基金管理人資格【答案】B28、積極型的投資者一般會(huì)選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.債券型基金【答案】B29、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股東會(huì)、重事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員職責(zé)權(quán)限要明確B.公司監(jiān)事與高級(jí)管理人員應(yīng)相互獨(dú)立C.基金管理人股東會(huì)與董事會(huì)職能可以重疊以最小化治理成本D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理機(jī)構(gòu)【答案】C30、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A.督察長B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會(huì)【答案】A31、下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)體現(xiàn)的原則的是（）。A.授權(quán)清晰原則B.適時(shí)性原則C.相互制約和不相容職責(zé)分離原則D.實(shí)用性原則【答案】D32、我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A33、下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成C.開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高【答案】C34、下列關(guān)于獨(dú)立董事任職資格的說法，不正確的是()。A.有履行職責(zé)所需要的時(shí)間B.具有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】B35、如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B36、（2016年真題）下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D37、關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會(huì)依法制定并發(fā)布D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分【答案】C38、基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D39、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，下列屬于會(huì)員權(quán)利的是（）。A.按規(guī)定繳納會(huì)費(fèi)?B.遵守協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及各項(xiàng)決議C.維護(hù)協(xié)會(huì)的合法權(quán)益和聲譽(yù)D.參加協(xié)會(huì)的活動(dòng)，獲得協(xié)會(huì)提供的服務(wù)【答案】D40、基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。A.高層領(lǐng)導(dǎo)B.全體員工C.合規(guī)監(jiān)督人員D.中高層領(lǐng)導(dǎo)【答案】B41、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分別為（）。A.普通會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)B.全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、監(jiān)事會(huì)C.普通會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、監(jiān)事會(huì)D.全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)【答案】D42、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購B.只能用證券認(rèn)購C.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購【答案】C43、(2017年)下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來【答案】B44、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.依據(jù)基金合同營運(yùn)基金C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)【答案】A45、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C46、關(guān)于基金管理人對(duì)開放式基金巨額贖回的處理，下列說法不正確的是（）。A.未受理部分轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)B.可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期處理C.未受理部分投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理D.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額【答案】A47、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告C