2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案單選題（共50題）1、關于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確的是（）。A.開放式基金成為主流產品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高D.基金市場競爭加劇【答案】B2、在基金信息披露中，以下不屬于嚴重違法行為的是（）。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀其他基金管理人【答案】D3、（2017年真題）ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D4、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B5、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C6、基金公司股東必須承擔的義務包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D7、基金信息披露內容應遵循的原則是（）A.準確性、完整性、及時性和公平性原則B.及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.完整性、及時性、易解性和公平性原則D.真實性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】A8、某投資者投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A9、（2016年真題）各證監(jiān)局對經營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司的日常監(jiān)管內容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構的日常監(jiān)管【答案】A10、（2016年真題）A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人數(shù)應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點？（）A.集合理財B.組合投資C.風險投資D.信息透明【答案】A11、（）不屬于基金銷售機構對基金投資人的風險承受能力進行調查分析的方式。A.電話B.網(wǎng)絡C.信函D.已有的客戶信息進行【答案】A12、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復制效果更好、效率更（）、成本更（），買賣更為方便。A.高，高B.低，低C.低，高D.高，低【答案】D13、ETF的特點包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B14、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）的規(guī)定》，以下屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示的私募基金管理人信息的是（）。A.私募基金管理人的股東介紹B.私募基金管理人的過往業(yè)績C.私募基金管理人的管理規(guī)模D.私募基金管理人的基本誠信信息【答案】D15、我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份【答案】A16、關于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A.投資者購買固定利率性質的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C17、下列選項中，（）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。A.基金機構內控B.社會力量監(jiān)督C.基金行業(yè)自律D.行政基金監(jiān)管【答案】D18、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱【答案】D19、基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，公示的內容可能不包括（）。A.所在營業(yè)網(wǎng)點B.從業(yè)資質證明C.從業(yè)年限D.從業(yè)資質證明編號【答案】C20、（2016年真題）通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金是（）。A.系列基金B(yǎng).分級基金C.避險策略基金D.上市開放式基金【答案】B21、我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)（）的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】B22、關于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯誤的是（）。A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經驗B.中小投資者對個股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會有較高的收益D.基金由專業(yè)投資機構進行管理和運作【答案】C23、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.2000B.2003C.2005D.2007【答案】B24、（2017年真題）負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引的機構是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構D.私募基金管理人【答案】B25、ETF申購贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型？（）A.必須現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金替代保證C.可以現(xiàn)金替代D.禁止現(xiàn)金替代【答案】B26、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D27、內部控制的目標是在一定的范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉移【答案】C28、監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是（）。A.當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為B.定期調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當監(jiān)事會認為有必要時，―般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會【答案】B29、關于基金銷售渠道的審慎調查，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A30、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務時，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下（）條件。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、證券投資基金基金合同的當事人不包括（）A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】B32、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A33、（2016年真題）廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C34、下列關于股票基金的表述不正確的是（）。A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資B.風險高、預期收益低C.是應對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要【答案】B35、甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益。關于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D36、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人【答案】C37、一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進行基金的投資運作，其目的是為了促使證券投資基金（）。A.分散投資風險B.獲得市場可能找到的所有投資機會C.獲得資產配置帶來的好處D.發(fā)揮資金規(guī)模效應【答案】A38、(2017年)下列關于公開募集基金份額持有人大會的召集機構的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集B.代表基金份額5％以上的基金份額持有人有權自行召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B39、(2016年)抽樣復制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設計樣本股的組合比例進行ETF的構建。A.前部B.中部C.后部D.全部【答案】B40、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈C.收購D.經注冊登記機構認可的其他情況【答案】C41、以下不屬于內部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C42、目前，證券投資基金的主流產品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B43、專業(yè)投資者的法人應具備（）。A.①③B.①②C.①②③D.②③④【答案】D44、下列關于靈活配置型基金說法錯誤的是（）A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個字B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產之間較大比例靈活配置的混合基金C.實踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D.靈活配置型基金劃分標準為二個三級分類【答案】D45、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C46、關于基金管理公司的風險管理，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理公司應樹立內控優(yōu)先和全員風險管理理念B.風險管理是公司風險管理部門的責任，其它業(yè)務部門只需提供配合C.基金管理公司應將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍D.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人【答案】B47、下列關于開放式股票基金的說法，錯誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價格加權平均而成C.開放式股票基金的價格在每一交易日內始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高【答案】C48、非金融機構開展資產管理業(yè)務已經暴露出一些風險和問題不包括（）。A.打擊虛假誤導宣傳，充分揭示投資風險B.將線下私募發(fā)行的資產管理產品通過線上分拆向非特定公眾銷