2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析單選題（共50題）1、ETF聯(lián)接基金的特征不包括（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利D.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作【答案】C2、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)【答案】C3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的（）保管，并委托（）進(jìn)行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。A.基金管理人，基金托管人B.基金托管人，基金管理人C.基金投資人，基金托管人D.基金投資人，基金管理人【答案】B4、(2017年)下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會(huì)，選擇業(yè)績(jī)提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對(duì)于自身無(wú)法直接解答的客戶問題，及時(shí)詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計(jì)劃在清盤結(jié)算時(shí)，基金公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項(xiàng)D.某基金經(jīng)理通過市場(chǎng)研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價(jià)值，所以果斷買入持倉(cāng)【答案】A5、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)【答案】D6、(2016年)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B7、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A.一般會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】A8、基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，應(yīng)在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】C9、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金管理人利益優(yōu)先【答案】C10、(2016年)（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金自律組織C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A11、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是（）。A.功能互補(bǔ)B.表現(xiàn)形式相同C.調(diào)整范圍不同D.都是行為規(guī)范【答案】B12、(2016年)基金售后服務(wù)不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時(shí)及時(shí)通知客戶【答案】B13、根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。A.信用等級(jí)B.債券發(fā)行者C.債券到期日D.投資風(fēng)格【答案】A14、基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.經(jīng)營(yíng)理念D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章【答案】C15、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。A.保護(hù)投資者利益、確?；鸢踩\(yùn)作B.保護(hù)投資者利益、確?；鹗找鍯.保護(hù)基金管理人利益、確?；鹗找鍰.保護(hù)基金管理人利益、確保基金安全運(yùn)作【答案】A16、關(guān)于保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，下列說(shuō)法正確的是（）。A.指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃B.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃C.指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃D.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃【答案】B17、(2016年)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】B18、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B19、（2017年真題）關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】C20、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A21、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D22、(2017年)關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，下列行為違規(guī)的是（）。A.提供業(yè)績(jī)信息的原始出處B.業(yè)績(jī)陳述應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)D.不得片面夸大過往業(yè)績(jī)【答案】C23、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)【答案】B24、基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理自查的時(shí)間間隔是（）個(gè)月。A.6B.12C.24D.3【答案】A25、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.開除職務(wù)B.監(jiān)管談話C.出具警示函D.記入誠(chéng)信檔案【答案】A27、投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C28、下列選項(xiàng)沒有規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)人員銷售行為規(guī)范的文件是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》C.《證券投資基金銷售行為準(zhǔn)則》D.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C29、（2017年真題）關(guān)于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.需要披露基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告B.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排【答案】B30、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C31、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.10B.5C.7D.3【答案】D32、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)取得評(píng)價(jià)的資格需要具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C33、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C34、（）年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行頒布《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》。A.2013B.2014C.2015D.2016【答案】C35、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)【答案】A36、基金管理人的內(nèi)部控制和（）密不可分的。A.信息B.資源C.環(huán)境D.法律【答案】A37、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過（）實(shí)現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機(jī)會(huì)B.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購(gòu)買大量消費(fèi)品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B38、針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的（）原則。A.全面性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.定性和定量相結(jié)合原則D.適時(shí)性原則【答案】C39、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.決策失誤【答案】D40、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.獨(dú)立性C.有效性D.相互制約【答案】C41、關(guān)于ETF，以下說(shuō)法正確的是（）。A.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金B(yǎng).折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額C.ETF申購(gòu)時(shí)可使用一籃子證券或商品D.無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利【答案】C42、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A.基金份總額B.基金合同期限C.最低募集份額總額D.募集基金的目的和基金名稱【答案】C43、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時(shí)撤銷【答案】B44、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡(jiǎn)單平均值B.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間的次數(shù)【答案】A45、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權(quán)B.基金投資保管權(quán)C.基金投資管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)【答案】D46、()是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A47、某封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）A.折價(jià)，折價(jià)率約為13.6%B.溢價(jià)，溢價(jià)率約為13.6%C.溢價(jià)，溢價(jià)率為12.0%D.折價(jià)，折價(jià)率為12.0%【答案】B48、(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍