2023年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目規(guī)定,請將該項答案相應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)1、有價證券是(）的一種形式。A.虛擬資本B.真實資本C.實際資本D．商品資本答：A.虛擬資本2、按經(jīng)濟性質(zhì)分，有價證券不涉及以下哪一類:（)Ａ．存款B．股票C．債券D.基金答:A.存款3、以下哪些不是有價證券的性質(zhì):()A.期限性B.收益性C.流動性Ｄ．投機性答：D.投機性4、證券市場的基本功能不涉及：()Ａ.“籌資—投資”功能B.資本定價功能C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能Ｄ．資本配置功能5、新中國最初的股票出現(xiàn)于:(）Ａ.20世紀(jì)７0年代末B.20世紀(jì)8０年代初C.2０世紀(jì)80年代末Ｄ.2０世紀(jì)90年代初6、我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于:(）Ａ.1999年7月B.２023年9月C．2023年3月D.２０２3年11月7、股息或紅利的大小,重要取決因素是公司的（)。A.股票價格B.股東結(jié)構(gòu)Ｃ.賺錢水平D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃8、公司繳納所得稅后的利潤,在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)一方面用于：（)A．填補虧損B．提取法定公積金Ｃ.提取任意公積金D．支付優(yōu)先股紅利9、證券包銷是指（）。A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議所有購入的承銷方式B．證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券所有自行購入的承銷方式Ｃ．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價格所有購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券所有自行購入的承銷方式D.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議所有購入,或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券所有自行購入的承銷方式10、證券投資基金反映的是()關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù)B、所有權(quán)C、信托Ｄ、產(chǎn)權(quán)11、與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的重要特點不涉及（)A、流動性較差Ｂ、風(fēng)險較低C、門檻通常較高D、信息披露限度一般不夠及時透明12、２０2３年9月，第一只開放式股票型基金（)基金設(shè)立,標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新B、華夏回報C、博時價值增長D、南方績優(yōu)成長13、我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于(）年A、１9９8Ｂ、19９9Ｃ、202３D、202３14、下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的:（)A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、科技股基金C、資源類股票型基金D、成長型基金15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元,該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為１00億元、８0億元、6０億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（)。A、80％B、６2.5%Ｃ、50％D、3７.5%16、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A、80%B、60％C、5０％Ｄ、30%17、債券型基金面臨風(fēng)險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力準(zhǔn)時支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險屬于()。A、利率風(fēng)險Ｂ、信用風(fēng)險Ｃ、提前贖回風(fēng)險D、通貨膨脹風(fēng)險18、對于基金管理公司考察時，哪項是沒必要重點考慮的(）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu)B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗C、人力資源優(yōu)勢Ｄ、公司的人數(shù)規(guī)模19、為可以保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（)。Ａ、股票Ｂ、債券C、衍生品D、基金２0.基金管理公司的重要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高,且不低于(）的股東。Ａ．2０%B.２5%C．33%D.50%21．基金管理人內(nèi)部控制的()規(guī)定通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法,建立合理的內(nèi)控程序,維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則Ｂ．有效性原則C.獨立性原則Ｄ.互相制約原則2２.基金管理公司重要股東規(guī)定連續(xù)經(jīng)營()個以上完整會計年度。A.5Ｂ.４Ｃ．３Ｄ.223．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（),即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金所有財產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C．資產(chǎn)核算Ｄ.投資監(jiān)督24．目前,我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A.直銷、代銷Ｂ．代銷、直銷C．外銷、內(nèi)銷D．內(nèi)銷、外銷2５．專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具有取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的一半的條件。A.20Ｂ.30C.4０D.５026．基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)天基金份額基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)天基金份額基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額２７．貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費，費率一般為:A.0．１%B.0.15%Ｃ.0.２5%D．0.３3％２8．下列不屬于我國基金交易費用的是：A.印花稅B．傭金Ｃ.資本利得稅D．過戶費２９.下列與基金有關(guān)的費用不能從基金財產(chǎn)中列支的有()A.基金轉(zhuǎn)換費B．基金管理人的管理費C．基金托管人的托管費D．銷售服務(wù)費３0．根據(jù)《基金運作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分派陳述對的的是(）。A．每年不得少于兩次B．年度收益分派比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的百分之九十Ｃ.封閉式基金在分派利潤前不必填補上一年度的虧損D.利潤分派之后基金份額凈值不得高于面值31.下列關(guān)于基金的稅收陳述對的的是(）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅Ｂ．從2023年4月2４日起,基金買賣股票按照0．3%的稅率征收印花稅。C．從2023年4月2４日起,基金買賣股票按照０.1%的稅率征收印花稅。Ｄ．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收公司所得稅。3２.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是()。Ａ.保守型投資者和激進型投資者B．激進型投資者和穩(wěn)健型投資者C．重要投資者和次要投資者D．個人投資者和機構(gòu)投資者33.(）的實質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目的市場細(xì)分Ｂ．目的市場選擇C.目的市場檢測Ｄ．目的市場定位34.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計劃最為接近,風(fēng)險收益配比與投資者自己風(fēng)險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A．差異性B.合用性C.趨同性D.類別型３5.市場營銷控制涉及評估市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果,并采用對的的行動以保證實現(xiàn)目的?？刂七^程重要涉及()：Ａ.人員控制和費用控制B．預(yù)算控制和風(fēng)險控制C.風(fēng)險控制和宣傳控制D.預(yù)算控制和后臺控制3６.下列哪項業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。(）A．基金賬戶開戶B.交易密碼重置Ｃ．銷戶D．基金轉(zhuǎn)換3７.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清楚,以下說法不準(zhǔn)確的是()A．在缺少足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最佳”、“最強”、“唯一”等表述Ｂ．當(dāng)集中營銷時間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機”等詞語提醒投資者C．不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述3８．封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為(）。A．１個月B．２個月C．3個月D.6個月39.封閉式基金協(xié)議生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的（)以上A．５0%Ｂ．６0%C．70%Ｄ．80％40．贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（)，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)A.２０%Ｂ．25％C．30%D．35%４１．一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提不高于(）的銷售服務(wù)費，用于基金的連續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。Ａ.０.1％B．0.1５%C.０.2%D．０.25%42.申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的基金公司的規(guī)定是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣,經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上,在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于(）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A．1０0B.20０Ｃ.300D.40043．貨幣市場基金的贖回基金份額價格擬定原則為（）A．“未知價”原則,貨幣市場基金的申購、贖回價格以申請當(dāng)天的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。Ｂ．“擬定價”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價格以申請日上一個交易日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。Ｃ.“擬定價”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價格以１元人民幣為基準(zhǔn)進行計算。D.以上皆不對44．存續(xù)期募集的信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每()個月披露一次更新的招募說明書。A.6Ｂ．2C.3D.14５.以下屬于基金初次募集披露的信息是（)。A.基金季度報告 B.基金凈資產(chǎn)Ｃ.基金份額上市交易公告書Ｄ.基金份額發(fā)售公告46.當(dāng)代表基金份額（)以上的基金份額持有人就同一事項規(guī)定召開持有人大會,而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。A．5％Ｂ.１0%Ｃ．20%D.５0％47．投資者可以從基金半年度報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前（)名股票明細(xì)情況，這些信息將有助于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．１0?B.20C．30?D.5０４8．基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起(）個工作日內(nèi)編制基金季度報告A.15?Ｂ.2０C.３0D.104９.基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充足披露,以便投資者更好地做出投資決策。A.基金管理人 B．基金托管人Ｃ.商業(yè)銀行D.基金份額持有人50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（)A中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會Ｂ中國證監(jiān)會Ｃ中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D以上均錯5１、“可以對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：(）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)52、下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨?(）Ａ、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為,提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B、加強基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制，促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)C、旨在規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為，保證基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的合用性D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和平常行為的監(jiān)管53、信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運營數(shù)據(jù)中,涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（)年。A、5B、１0C、1５D、20５4、依據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查;同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時,也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是:（)。A、誠信狀況B、經(jīng)營管理能力Ｃ、內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度55、《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定,基金名稱顯示投資方向的,應(yīng)當(dāng)有()以上的非鈔票基金資產(chǎn)屬于投資方向擬定的內(nèi)容。A、80%B、60%Ｃ、50％D、３0%?二、多項選擇題。(下列每小題中有四個備選項,其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項相應(yīng)的序號填寫在題目空白處,選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1、公司證券涉及:（)A．股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券2、證券的流動可以通過(）等方式來實現(xiàn)。A.承兌B.貼現(xiàn)C.質(zhì)押D.交易3、證券市場是:(）A.價值直接互換的場合Ｂ.財產(chǎn)權(quán)利直接互換的場合Ｃ.信用直接互換的場合D.風(fēng)險直接互換的場合4、證券市場的基本功能有:()A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資產(chǎn)增值功能D.投機功能5、債券的特性涉及：（)A．償還性Ｂ.流通性Ｃ．安全性Ｄ.收益性6、金融衍生工具一般涉及:(）A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨Ｃ．金融期權(quán)D．金融互換7、根據(jù)投資對象不同，可分將基金分為(）A、股票型基金B(yǎng)、混合型基金Ｃ、債券型基金D、貨幣市場基金8、基金與股票、債券的重要區(qū)別是（）A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、流動性不同D、風(fēng)險收益特性不同９、現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有()Ａ、LOFＢ、EＴFC、創(chuàng)新型封閉式Ｄ、分級基金10、我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（)Ａ、商業(yè)銀行Ｂ、證券公司Ｃ、證券投資征詢機構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司1１、反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)有（)。A、基金分紅B、已實現(xiàn)收益Ｃ、凈值增長率Ｄ、基金份額１2、契約型基金和公司型基金相比較,不同之處重要表現(xiàn)在(）。A、法律形式不同B、基金營運依據(jù)不同Ｃ、投資者的地位不同D、基金交易方式不同１3、反映基金經(jīng)營業(yè)績的重要指標(biāo)涉及(）。Ａ、基金分紅B、已實現(xiàn)收益C、凈值增長率Ｄ、基金份額１4、下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（）。Ａ、鈔票B、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款Ｃ、剩余期限在397天以內(nèi)（涉及3９7天)的債券Ｄ、可轉(zhuǎn)換債券１5.《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為:（)。A.將其固有財產(chǎn)或者別人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資B．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益Ｄ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失１6.基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作,維護基金份額持有人的利益。A.組織機構(gòu)健全B.職責(zé)劃分清楚Ｃ．制衡監(jiān)督有效D.激勵約束合理17．基金份額持有人有以下的地位和作用：()。A.基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)Ｂ.基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資C．基金的一切投資活動都是為了增長投資者的收益，一切風(fēng)險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的Ｄ．基金份額持有人是基金一切活動的中心1８.基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督重要涉及()A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B．對基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資嚴(yán)禁行為的監(jiān)督Ｄ．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督１9.基金的投資運作重要涉及:A．基金的投資B.基金的交易實現(xiàn)Ｃ.基金的績效評估和風(fēng)險控制D．基金的會計核算和資產(chǎn)估值20.基金管理費率:與基金規(guī)模成正比與基金規(guī)模成反比與風(fēng)險成正比與風(fēng)險成反比21.下列關(guān)于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述對的的是(）對于封閉式基金而言,交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值對于封閉式基金而言,交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動,但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的22.下列關(guān)于基金的投資運作陳述對的的是(）基金管理公司最高的決策機構(gòu)是投資決策委員會基金公司的投資決策委員會直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令交易部門承擔(dān)投資運作反饋的職能23.基金市場營銷的意義重要有（）。A．有助于推動投資者教育工作Ｂ．有助于實現(xiàn)公司經(jīng)營目的Ｃ．有助于建立良好投資者關(guān)系D．有助于提高公司的品牌形象２４.下列屬于營銷組合四大要素的是()。Ａ．產(chǎn)品B.費率Ｃ．渠道D.促銷2５．目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以()渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機構(gòu)代銷C．證券公司代銷Ｄ．基金管理公司直銷26．《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，規(guī)定基金銷售機構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，投資者評價以基金投資者的風(fēng)險承受能力類型來具體反映,應(yīng)當(dāng)至少涉及()類型。Ａ.積極型B.價值型Ｃ.穩(wěn)健型D.保守型27.封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。A.基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的8０%以上B.基金協(xié)議期限為5年以上C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人28．投資者參與認(rèn)購開放式基金,分（)等環(huán)節(jié)。A．開戶Ｂ.認(rèn)購C．確認(rèn)D.備案2９.關(guān)于開放式基金的申購和認(rèn)購，下列說法對的的是（)。A.認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi),投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為Ｂ．一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C．認(rèn)購期購買的基金份額一般要通過封閉期才干贖回,申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才干贖回D.在購買過程中，無論是認(rèn)購還是申購,交易時間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購／申購申請,但注冊登記人對投資者認(rèn)／申購費用按單個交易賬戶整體計算30．我國的QＤＩI基金的募集程序重要涉及(）等環(huán)節(jié)。A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核B．QDＩI產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn)C.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請Ｄ.基金份額發(fā)售、備案和協(xié)議生效3１.基金信息披露的原則涉及(）兩種形式Ａ.實質(zhì)性原則B.形式性原則C.公平性原則Ｄ．完整性原則32．基金信息披露的重要義務(wù)人為(）A.基金管理人B．基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人３3．基金管理人的信息披露義務(wù)重要涉及(）等環(huán)節(jié)A.基金募集B.上市交易C.投資運作Ｄ．凈值披露3４．貨幣市場基金投資組合報告的內(nèi)容有()A.基金資產(chǎn)組合B.債券回購融資情況Ｃ．債券投資組合Ｄ.攤余成本法與影子定價法擬定的基金資產(chǎn)的偏離度３5、我國對證券市場的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則涉及()。A依法管理原則;Ｂ保護投資者利益原則;C公開、公平和公正原則；D行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。3６、中國證券業(yè)協(xié)會的工作目的是（)。A國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理,發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；Ｂ為會員服務(wù),維護會員的合法權(quán)益；Ｃ維持證券業(yè)的合法競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正;Ｄ推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；37、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（)A基金在交易所內(nèi)的投資交易活動B會員的交易行為C上市基金的信息披露D以上均對的38、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資,不得有下列情形:（）。A一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十;B同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十;Ｃ基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D違反基金協(xié)議關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；三、判斷題。(跟據(jù)題意,判斷下列題目的對錯。對的在括號中標(biāo)出“對”（對的)，錯的在括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）股票交易事實上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價格就是對未來收益的評估。（)假如債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強,則債券利率一般會定得高一些。(）緊張股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險。（)4、從投資范圍來看,基金比銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。()5、199３年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市,標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。()6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。(）7、基金運作費用涉及基金管理費、托管費、銷售服務(wù)費以及前端或后端申購費等。(）8、基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離,基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種互相制約的關(guān)系，從而防止基金財產(chǎn)被挪作他用,有效保障資產(chǎn)安全。(）9、基金管理人對代銷機構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機構(gòu)違規(guī)銷售基金的,應(yīng)當(dāng)及時予以警告。（）10、對于流動性差以及問題證券進行估值時可以采用市場交易價格對所標(biāo)資產(chǎn)進行估值。()11、基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。（)１２、在選擇目的市場拓展策略時，需要考慮營銷環(huán)境、行